Services de gestion privée Services de gestion privée de patrimoine HSBC (Canada) Inc.
Services de gestion privée Table des matières Les services de gestion privée 4 Votre équipe des services de gestion privée 5 Élaborer votre portefeuille idéal 6 Gérer et protéger votre patrimoine 7 Maximiser vos avantages sur le plan financier 9 Que vous cherchiez à faire fructifier votre portefeuille ou à protéger votre patrimoine, la HSBC vous donne accès à un monde de possibilités.
Les services de gestion privée Pour effectuer des placements fructueux, il faut y mettre le temps. Si vos obligations personnelles et professionnelles ne vous permettent pas de suivre de près votre portefeuille, les services de gestion privée sont la solution idéale. Chef de file dans l offre de solutions de gestion de patrimoine personnalisées, Services de gestion privée de patrimoine HSBC (Canada) Inc. allie l expertise de la HSBC en gestion de placement à l échelle mondiale à une compréhension approfondie de votre situation et de votre patrimoine pour vous offrir une expérience exceptionnelle. Services de gestion privée de patrimoine HSBC (Canada) Inc. met tout en oeuvre pour servir une clientèle fortunée comme vous en offrant des solutions de gestion de placements discrétionnaire qui répondent à vos besoins et à vos objectifs uniques. Nous misons sur notre stabilité, notre portée internationale et notre présence dans plusieurs marchés pour bâtir des portefeuilles diversifiés. Vous profitez des services d un conseiller financier qualifié, qui collaborera étroitement avec vous pour bien comprendre vos besoins. Chaque solution que nous élaborons et chaque service que nous offrons vise à assurer la gestion de votre patrimoine aujourd hui, et sa protection pour les générations futures. La HSBC, avec son expertise locale dans les grands centres financiers de la planète, est particulièrement bien placée pour vous donner accès à des occasions de placement et à des solutions à l échelle mondiale pour une optimisation de votre portefeuille. Par l entremise des services de gestion privée, vous profitez directement des stratégies de placement et des points de vue des experts du réseau étendu de la HSBC, composé d analystes de recherche et de gestionnaires de portefeuille au Canada et partout dans le monde. Présente en Europe, en Asie et dans les Amériques, la HSBC a la portée internationale et l expertise locale nécessaires 4
Votre équipe des services de gestion privée Services de gestion privée de patrimoine HSBC (Canada) Inc. nouera avec vous une relation à long terme fondée sur la confiance, l intégrité, l expertise et une véritable compréhension de vos objectifs de placement. Nous établirons avec grand soin un portrait complet de vos besoins et de vos objectifs financiers ainsi que de votre attitude à l égard du risque en matière de placement et nous mettrons au point une stratégie de placement sur mesure qui vous convient. Vous avez l assurance que votre portefeuille sera suivi de près, car il sera géré par une équipe de spécialistes attitrés qui vous aidera à tirer parti d un monde de possibilités : Votre conseiller financier est votre principale personne-ressources en matière de gestion privée. Dès le début de la relation, il passera beaucoup de temps à définir vos objectifs de placement, votre horizon de placement et votre profil de risque. Lorsqu il comprendra bien votre situation, il pourra vraiment devenir votre partenaire financier et vous aider à atteindre vos objectifs. Votre conseiller financier vous aidera à choisir la bonne répartition d actif, à résumer les objectifs du portefeuille et à préciser toute restriction relative à vos placements dans un énoncé de politique de placement. Votre gestionnaire des relations avec la clientèle travaillera en étroite collaboration avec votre conseiller financier pour veiller à l application en tout temps des plus hautes normes en matière de communication, de confidentialité et d administration. Votre planificateur de patrimoine établira avec vous vos objectifs financiers. L accent sera mis sur la planification de la retraite, la planification testamentaire et successorale, la planification des études et sur la planification de transfert d entreprise. De plus, votre planificateur de patrimoine, de concert avec votre conseiller financier, établira une stratégie en matière de planification des placements. Nous avons confié à une équipe de gestionnaires de portefeuille attitrés de Gestion Globale d actifs HSBC (Canada) Limitée la gestion courante de votre portefeuille. Notre processus de placement vise à ajouter de la valeur à votre portefeuille par une répartition judicieuse de l actif et un choix éclairé de titres et de secteurs en prenant en compte le degré de risque que vous jugez acceptable. Des équipes de placement situées partout dans le monde recommandent des titres spécifiques à la lumière d analyses internes complétées par des recherches effectuées par des tiers. 5
Élaborer votre portefeuille idéal Après avoir pris le temps de parfaitement comprendre vos besoins en matière de gestion de placement et de gestion de patrimoine, votre conseiller financier recommande la stratégie de placement qui vous convient le mieux. Qu il s agisse d une stratégie prudente, axée sur le revenu, d une stratégie dynamique, axée sur la croissance, ou d une stratégie située quelque part entre les deux, il consigne votre situation personnelle, votre tolérance au risque et les objectifs visés pour votre compte de placement dans votre énoncé de politique de placement. Véritable plan détaillé pour la constitution de votre portefeuille, votre énoncé de politique de placement servira aussi à guider toutes les décisions prises en votre nom relativement à la gestion de votre portefeuille. Votre stratégie de placement et de gestion de portefeuille est le résultat d un processus rigoureux en cinq étapes : Analyse des besoins Des rencontres sont organisées avec votre conseiller financier pour discuter de votre situation personnelle et passer en revue vos objectifs financiers. Établissement des objectifs Après avoir analysé vos besoins, votre conseiller financier définit vos objectifs de placement, votre tolérance au risque, votre horizon de placement et d autres caractéristiques importantes pour votre compte de placement. Répartition de l actif À la lumière de vos discussions, votre conseiller financier vous recommande une stratégie de placement s appuyant sur une répartition de l actif qui répondra à vos besoins. Constitution du portefeuille Selon votre stratégie de placement, votre portefeuille est constitué de placements sélectionnés par l équipe de gestionnaires de portefeuille de Gestion globale d actifs HSBC (Canada) Limitée chargée de votre compte. Suivi et revue Un suivi constant de votre portefeuille et des marchés est assuré par votre équipe des services de gestion privée afin qu il soit positionné de manière à atteindre vos objectifs. 6
Gérer et protéger votre patrimoine Répartition de l actif idéale Nous croyons qu il est possible de bien gérer le rendement et le risque associés au portefeuille en le diversifiant soigneusement parmi les trois principales catégories d actif : quasi-espèces, titres à revenu fixe et actions. Pour déterminer la répartition de l actif dans votre portefeuille, la HSBC tient compte des données et des tendances macroéconomiques les plus récentes, notamment l analyse du cycle économique, les prévisions concernant les taux d intérêt et les taux de change, et de la situation politique dans le monde. Des placements boursiers et des titres à revenu choisis avec soin Les placements en obligations, en actions privilégiées et en titres liés aux prêts hypothécaires font communément partie des stratégies de placement des services de gestion privée puisqu ils procurent un revenu régulier et une stabilité. Les titres à revenu fixe sont gérés de façon proactive dans le cadre d un processus de placement discipliné et structuré. Pour ce qui est des actions, ce sont les titres de sociétés de premier ordre ainsi qu une diversification par secteur d activité et par région qui sont privilégiés. Parmi les principaux facteurs pris en compte dans la sélection des actions figurent la solidité financière, la rentabilité, les mesures d évaluation, la position concurrentielle, la qualité de la direction et la valeur créée pour l actionnaire. Gestion de portefeuille active Votre portefeuille est géré de façon proactive sur une base continue. Les perspectives de chaque catégorie d actif sont régulièrement évaluées et leur pondération dans votre portefeuille est rajustée au besoin. De plus, les titres individuels que vous détenez sont régulièrement examinés pour s assurer que votre portefeuille ne contient que des placements qui, selon nous, présentent des possibilités de gains compte tenu des conditions du marché. Les décisions relatives à la composition de votre portefeuille sont prises en fonction des éléments suivants : les besoins de liquidités ou d un revenu régulier et la protection du capital; le taux de rendement total attendu du revenu et l appréciation du capital; le niveau et la tendance des taux d intérêt; l effet possible de l inflation et autres facteurs économiques. 7
Maximisez vos avantages sur le plan financier Lorsqu il s agit de faire croître, de préserver et de transmettre son patrimoine, il est important d établir un plan solide. En effet, un plan structuré peut vous aider à prendre des décisions financières éclairées et vous confirme que les choix que vous avez faits sont ceux qui vous conviennent le mieux. Grâce aux Services de gestion privée de patrimoine HSBC (Canada) Inc. vous avez accès aux ressources d un planificateur de patrimoine attitré qui peut vous aider à mettre au point un plan financier complet, taillé sur mesure pour répondre à vos objectifs personnels et financiers. Nos planificateurs n offrent pas de conseils en matière d assurance, d héritage, de fiscalité ou de placement; ils se concentrent sur les services généraux de planification financière. Planification financière et de retraite Bénéficiez de conseils d experts sur certains aspects de la constitution et de l utilisation de votre patrimoine. Nous pouvons vous aider à savoir si vous êtes sur la bonne voie pour la retraite que vous avez en tête, ou vous aider à établir un plan pour y parvenir. Risque et protection Soyez renseigné sur les secteurs où vous pouvez profiter de stratégies de préservation de patrimoine. Optimisation des flux de trésorerie Voyez si vous avez les liquidités suffisantes pour vos besoins actiels, tout en visant la réalisation de vos objectifs à long terme. Planification de la relève Bénéficiez de conseils sur la création et la mise en oeuvre d un plan de relève qui se concentre sur le succès à long terme de votre entreprise lorsque vous serez prêt à passer à la nouvelle phase de votre vie. Planification des études Comprenez en quoi consisteront les frais prévus pour les études de vos enfants ou vos petitsenfants, ainsi que les options qui vous sont proposées pour les financer. Planification testamentaire et successorale Planifiez une transmission efficace de vos actifs, conformément à vos volontés. Planification des dons de bienfaisance Découvrez les meilleurs moyens de soutenir les causes et les organismes qui vous tiennent à coeur. Votre planificateur de patrimoine peut également vous transmettre de l information relative à la réglementation fiscale ou des renseignements généraux sur l aspect fiscal qui a trait à vos placements. 9
Notre objectif L équipe des Services de gestion privée de patrimoine HSBC (Canada) Inc. comprend que certaines familles ont des besoins financiers complexes et que la situation de chaque famille est unique. Nos conseillers financiers et nos planificateurs de patrimoine travailleront en collaboration avec vous pour établir le parcours qui vous permettra d atteindre vos objectifs financiers. Pour plus de renseignements, communiquez avec nous au 1-844-756-7738 pour parler à un conseiller financier aujourd hui. Renseignements importants Les services de gestion privée («SGP») sont un service de gestion discrétionnaire de portefeuille offert par Services de gestion privée de patrimoine HSBC (Canada) Inc. En vertu de ce service discrétionnaire, les actifs des clients participants seront investis par Services de gestion privée de patrimoine HSBC (Canada) Inc. ou son gestionnaire de portefeuille délégué, dans des titres qui peuvent comprendre, mais sans s y limiter, des actions, des obligations, des parts de fonds communs de placement ainsi que des instruments dérivés. L utilisation des services de gestion privée peut donner lieu à des commissions de courtage, des frais de gestion, des frais de garde et d autres frais. Les services de gestion privée, de même que les titres acquis dans le cadre de ces services, ne sont pas garantis ou couverts par la Société d assurance-dépôts du Canada et la Banque HSBC Canada ni par aucun autre fonds de protection des épargnants ou organisme public d assurancedépôts. La valeur d un placement faisant partie des services de gestion privée ou acquis dans le cadre de ces services fluctue fréquemment et les rendements passés ne sont pas nécessairement une indication des rendements futurs. Les services de planification de patrimoine sont offerts par l entremise de Services de gestion privée de patrimoine HSBC (Canada) Inc., une filiale en propriété exclusive, mais une entité distincte, de la Banque HSBC Canada. Ce document a été préparé ou est distribué à titre indicatif seulement et ne constitue pas une sollicitation ou une offre d acheter un titre ou un instrument ou de participer à une stratégie de négociation ou d investissement. Toutes les opinions et hypothèses émises dans les présentes sont de nature générale et ne sont fournies qu à titre d information. Les renseignements fournis ne sont pas nécessairement exhaustifs et ne sauraient être interprétés comme des conseils professionnels de nature financière, juridique, fiscale ou autre et ne peuvent être utilisés à cette fin. Vous ne devriez pas agir sur la foi de cette information sans avoir obtenu les conseils d un professionnel. Le présent document a été préparé avec soin, mais la HSBC ne peut garantir, ni s engager à déclarer (explicitement ou implicitement) que ces renseignements sont exacts et complets et elle ne peut en aucun cas être tenue responsable des dommages ou pertes ayant un lien avec un avis ou un énoncé formulé dans le présent document. Les renseignements présentés dans ce document peuvent être modifiés sans préavis. 10 Services de gestion privée de patrimoine HSBC (Canada) Inc. est une filiale en propriété exclusive, mais une entité distincte, de la Banque HSBC Canada et elle offre ses services dans toutes les provinces canadiennes à l exception de l Île-du-Prince-Édouard. «Gestion globale d actifs HSBC (Canada) Limitée («GGAC») est une filiale en propriété exclusive, mais une entité distincte, de la Banque HSBC Canada et elle offre ses services dans toutes les provinces du Canada, à l exception de l Île-du-Prince-Édouard.
N o AC P1605011-30042017