L essentiel d Elys PC HSBC France Société Anonyme au capital de 337 189 135 euros SIREN 775 670 284 RCS Paris Siège social : 103, avenue des Champs-Elysées - 75419 Paris Cedex 08 - Tél. : 01 40 70 70 40 - www.hsbc.fr L essentiel d Elys PC - 0
La consultation des relevés de compte VOS SERVICES Relevés Virements Européens Gestion des bénéficiaires de virements Définir les habilités Titres et Placements Cartes Business Commande de chéquier Services pratiques Trusteer Sélectionnez «Relevés» dans le menu de gauche pour : - consulter en temps réel ou télécharger vos relevés de comptes en valeur ou en date comptable, - visualiser les opérations du jour et les mouvements futurs, - créer et consulter des listes de consolidation de comptes, - bénéficier d un module de recherche multicritères sur un historique de 90 jours. Comment consulter vos relevés de comptes? Sélectionnez «Relevés» dans le menu de gauche puis cliquez sur le numéro du compte à visualiser dans la liste de vos comptes. Cliquez ensuite sur le libellé de l opération dont vous voulez avoir le détail. Ce-dernier s affiche dans une nouvelle fenêtre. L essentiel d Elys PC - 1
La consultation des relevés de compte Comment créer une consolidation (pour obtenir un solde consolidé de plusieurs comptes)? Sélectionnez «Relevés» dans le menu de gauche puis choisissez «Créer une consolidation» dans le menu déroulant. Définissez un nom pour votre consolidation puis cochez les comptes à inclure et validez. La liste de vos consolidations apparaît. Cliquez sur une consolidation pour en avoir le détail. L essentiel d Elys PC - 2
Les virements Européens VOS SERVICES Relevés Virements Européens Gestion des bénéficiaires de virements Définir les habilités Titres et Placements Cartes Business Commande de chéquier Services pratiques Trusteer Le service «Virements Européens» permet d effectuer des virements en Euro dans la zone SEPA. Pour effectuer des virements européens en devises européennes autre que l euro cf Chapitre sur Les opérations internationales. Sélectionnez «Virements Européens» dans le menu de gauche pour : - saisir des virements SEPA ou des virements de trésorerie dans la zone SEPA en faveur de bénéficiaires préalablement définis dans votre contrat ou saisis en ligne via le service de «Gestion des bénéficiaires de virements», - effectuer une recherche multicritères (par date, montant, ), - saisir des virements jusqu à 90 jours en avance, - saisir des virements sur listes navettes (ex : salaires), - créer, modifier, supprimer, rechercher et télécharger des listes navettes SEPA. Comment effectuer un virement européen? Sélectionnez «Virements européens» dans le menu de gauche, puis choisissez le type de virement à réaliser: SEPA, trésorerie (les comptes bénéficiaires de virement de trésorerie doivent préalablement être enregistrés auprès de votre chargé d affaires). Il n est pas possible d ajouter des bénéficiaires de virements de trésorerie en ligne (cf page 20) Tapez la référence qui sera affichée dans votre relevé et le motif qui apparaîtra sur le compte du destinataire. Choisissez le compte à débiter et le compte à créditer (parmi ceux préalablement enregistrés) puis le montant et enfin validez. Renseignez la date à laquelle vous voulez que le virement soit effectué puis validez. Une nouvelle fenêtre s ouvre avec le récapitulatif du virement, vérifiez et confirmez. L essentiel d Elys PC - 3
Les virements Européens Comment créer et gérer vos listes navettes SEPA? La fonction liste navette vous permet d effectuer plusieurs virements en même temps et de façon régulière (ex : salaires). Sélectionnez «Virements européens» dans le menu de gauche puis sélectionnez «tableau des listes navettes» dans le menu déroulant à droite et cliquez sur «Créer une liste navette SEPA». Remplissez le champ «Nom de la liste» puis cochez les bénéficiaires (parmi ceux préalablement enregistrés) et validez. La liste navette SEPA est enregistrée et vous arrivez automatiquement sur la page «Tableau des listes navettes» où vous retrouvez la liste navette que vous venez de créer. L essentiel d Elys PC - 4
Les virements Européens Comment effectuer un virement sur liste? Sélectionnez «Virements européens» dans le menu de gauche puis cliquez sur «Effectuer une remise» dans le menu déroulant à droite. Saisissez un nom de liste ou cliquez sur une liste navette en sélectionnant préalablement un titulaire. Nommez votre remise, donnez-lui un motif, une date d exécution puis validez. L essentiel d Elys PC - 5
Les virements Européens Indiquez les montants en euro pour chacun des bénéficiaires puis validez. Une page récapitulative s affiche. Vérifiez les informations puis confirmez. L essentiel d Elys PC - 6
La gestion des bénéficiaires de virements VOS SERVICES Relevés Virements Européens Gestion des bénéficiaires de virements Définir les habilités Titres et Placements Cartes Business Commande de chéquier Services pratiques Trusteer Sélectionnez «Gestion des bénéficiaires de virements» dans le menu de gauche pour gérer en ligne et en temps réel les bénéficiaires de virements en faveur desquels vous voulez effectuez des virements SEPA ou internationaux*. Les bénéficiaires de virements de trésorerie peuvent uniquement être ajoutés auprès de votre chargé d affaires. Comment créer un bénéficiaire de virement? Sélectionnez «Gestion des bénéficiaires de virements» dans le menu de gauche pour gérer en ligne vos bénéficiaires de virements (hors virements de trésorerie gérés auprès de votre chargé d affaires), puis cliquez sur «Créer un bénéficiaire de virements». *La gestion des bénéficiaires de virements internationaux est uniquement disponible dans les Packages «International» et «Intégral». L essentiel d Elys PC - 7
La gestion des bénéficiaires de virements Saisissez les caractéristiques du bénéficiaire*(format IBAN ou autres) puis validez avec votre Digipass en suivant les instructions à l écran. Maintenez appuyé 2 secondes. Saisissez votre code confidentiel sur le Digipass. «BONJOUR» s affiche à l écran. Cliquez sur. Saisissez sur votre Digipass les 4 chiffres en rouge dans le champ compte à l écran. Appuyez sur : - un code à usage unique s affiche, - saisissez ce code à usage unique dans la zone prévue au bas de l écran puis validez. *Il existe 2 types de comptes : Comptes bénéficiaires de type IBAN (International Bank Account Number) : Notamment les bénéficiaires domiciliés dans un pays de l Espace Economique Européen (exemples : Allemagne, Royaume-Uni, ). Comptes bénéficiaires de type AUTRE : Bénéficiaires domiciliés dans un pays en dehors de l Espace Economique Européen non normés IBAN (exemples : Etats-Unis, Chine, ). L essentiel d Elys PC - 8
La gestion des bénéficiaires de virements Comment modifier, supprimer ou attribuer un compte bénéficiaire de virement? Sélectionnez «Gestion des bénéficiaires de virements» dans le menu de gauche. Pour modifier, supprimer ou attribuer à un utilisateur un compte bénéficiaire de virements, cliquez sur le lien correspondant présent sur chaque ligne de la liste des bénéficiaires de virements. Vous pouvez ensuite modifier les zones souhaitées puis valider à l aide de votre Digipass. Maintenez appuyé 2 secondes. Saisissez votre code confidentiel «BONJOUR» s affiche à l écran. Cliquez sur. Saisissez sur votre Digipass les 4 chiffres en rouge dans le champ compte à l écran. Appuyez sur : - un code à usage unique s affiche, - saisissez ce code à usage unique dans la zone prévue au bas de l écran puis validez. L essentiel d Elys PC - 9
La gestion des bénéficiaires de virements Comment transmettre vos listes de comptes bénéficiaires de virements à la banque? Vous avez la possibilité de nous transmettre vos listes de comptes bénéficiaires de virements à saisir pour un traitement par la banque. Sélectionnez «Gestion des bénéficiaires de virements» dans le menu de gauche, puis cliquez sur «Créer un bénéficiaire de virement» et enfin téléchargez le formulaire en haut à droite de la page. L essentiel d Elys PC - 10
La gestion des bénéficiaires de virements Comment transmettre vos listes de comptes bénéficiaires de virements à la banque? Remplissez le formulaire à l écran (Annexe 6 Bénéficiaires de virements) et transmettez-le signé à votre chargé d affaires. Votre liste de bénéficiaires de virements sera traitée dans les meilleurs délais. Vos comptes bénéficiaires de virements de trésorerie peuvent uniquement être ajoutés via ce formulaire. L essentiel d Elys PC - 11
Comment définir les habilités? VOS SERVICES Relevés Virements Européens Gestion des bénéficiaires de virements Définir les habilités Titres et Placements Cartes Business Commande de chéquier Services pratiques Trusteer Comment définir les habilités? Sélectionnez «Souscrire nos produits» dans le menu de gauche. Dans la rubrique «Gestion des flux», cliquez sur «Créer un habilité». L essentiel d Elys PC - 12
Comment définir les habilités? Il vous suffit ensuite de remplir le formulaire de création d habilités en cochant les options que vous désirez et le retourner à votre chargé d affaires. L essentiel d Elys PC - 13
Titres et Placements VOS SERVICES Relevés Virements Européens Gestion des bénéficiaires de virements Définir les habilités Titres et Placements Cartes Business Commande de chéquier Services pratiques Trusteer Sélectionnez «Titres et Placements» pour : - consulter en direct votre portefeuille titres ainsi que vos opérations d achat et de vente d OPC 1 HSBC France, - visualiser le détail des OPC détenus (cours du jour, plusvalue potentielle ), - exécuter vos ordres à l achat ou à la vente, - consulter la liste des ordres en cours, exécutés, annulés, comptabilisés ou tombés sur les 3 derniers mois. Comment accéder à Titres et Placements? Lorsque vous cliquez sur «Titres et Placements», la plateforme d investissements en ligne s ouvre dans une nouvelle fenêtre. Elys PC et la plateforme Titres et Placements fonctionnent donc de façon simultanée. A noter : Pour accéder à votre espace Titres et Placements, il est nécessaire de désactiver le blocage des pop-up dans les paramètres de votre navigateur. Si vous possédez plus de 100 comptes titres, la page cicontre s affichera lorsque vous cliquerez sur «Titres et Placements». Il vous faut sélectionner les comptes (au maximum 100) auxquels vous voulez accéder à partir de la plateforme Titres et Placements. 1 OPC : Organisme de Placement Collectif L essentiel d Elys PC - 14
Titres et Placements A partir de votre plateforme Titres et Placements, comment consulter votre portefeuille? Cliquez sur l onglet «Compte», puis sur «Mon portefeuille». Sélectionnez ensuite le compte sur lequel vous voulez consulter le portefeuille. A partir de votre plateforme Titres et Placements, comment acheter ou vendre un OPC ou une action? Pour acheter ou vendre un OPC ou une action, vous avez 3 possibilités : 1. Depuis votre portefeuille, si vous possédez déjà la valeur que vous souhaitez acheter/vendre 2. Via le moteur de recherche OPC ou actions, si vous souhaitez trouver une valeur en fonction de critères de choix 3. Directement depuis le passage d ordre, si vous connaissez le numéro d identification de la valeur (code ISIN 2 ) 2 ISIN (International Securities Identification Number) : code d identification d une valeur boursière, sur 12 caractères dont les deux premières lettres correspondent à la nationalité de l entreprise. L essentiel d Elys PC - 15
Titres et Placements 1. Depuis Mon Portefeuille Accédez à votre portefeuille (en cliquant sur l onglet «Compte» puis sur «Mon Portefeuille») et choisissez le compte sur lequel vous souhaitez effectuer l opération. Pour obtenir la valorisation en temps réel, cliquez sur page. afin de rafraîchir la Sur la ligne de la valeur souhaitée, cliquez sur : ou (Acheter) (Vendre) Vous serez redirigé vers l étape 2 de la rubrique «passage d ordre» (voir section «Passage d ordre»). 2. Depuis le moteur de recherche 2.1 Pour un OPC Depuis l onglet «Produits», sélectionnez «Recherche OPC». Choisissez le compte sur lequel vous souhaitez effectuer l opération. Renseignez les critères de recherche d OPC souhaités : le nombre d OPC correspondants s affiche en direct. A noter : le critère «support d investissement» ne s applique pas pour les personnes morales. Une fois les critères choisis, cliquez sur «Rechercher». L essentiel d Elys PC - 16
Titres et Placements Vous accédez à la liste des OPC correspondant à vos critères. Pour accéder à la fiche valeur de l OPC, cliquez sur la valeur. Sur la ligne de l OPC souhaité, cliquez sur : ou (Acheter) (Vendre) Vous serez redirigé vers l étape 2 de la rubrique «passage d ordre» (voir section «Passage d ordre»). 2.2 Pour une action Depuis l onglet «Produits», sélectionnez «Recherche actions». Les actions disponibles sur le marché, le secteur et le pays choisis s affichent par ordre alphabétique. A noter : le critère «éligibilité» ne s applique pas pour les personnes morales. Pour obtenir la valorisation en temps réel, cliquez sur. Si vous souhaitez davantage d informations sur l action, cliquez sur la valeur. Sur la ligne de l action souhaitée, cliquez sur : ou (Acheter) (Vendre) Vous serez redirigé vers l étape 2 de la rubrique «passage d ordre» (voir section «Passage d ordre»). L essentiel d Elys PC - 17
Titres et Placements 3. Depuis le passage d ordre Depuis l onglet «Produits», sélectionnez «Passage d ordre» et choisissez le compte sur lequel vous souhaitez effectuer l opération. Etape 1 Sélection de la valeur Vous devez renseigner le code ISIN de la valeur souhaitée (action ou OPC). Etape 2 Saisie de l ordre Saisissez votre ordre (quantité ou montant, seuil ). Si vous avez cliqué sur (Acheter) ou (Vendre) depuis votre portefeuille ou depuis les recherches OPC/actions, vous accédez directement à cette étape. Etape 3 Confirmation de l ordre Vous devez prendre connaissance du DICI ensuite confirmer ou non votre ordre. 3 (uniquement si vous achetez un OPC). Vous pouvez Etape 4 : Récapitulatif de l ordre A partir de votre plateforme Titres et Placements, comment annuler un ordre en cours? Depuis l onglet «Compte», sélectionnez «Liste des ordres». Pour annuler un ordre en cours, cliquez sur sur la ligne correspondante. 3 DICI : Document d informations clés pour l Investisseur L essentiel d Elys PC - 18
Les Cartes Business VOS SERVICES Relevés Virements Européens Gestion des bénéficiaires de virements Définir les habilités Titres et Placements Cartes Business Commande de chéquier Services pratiques Trusteer Sélectionnez «Cartes Business» dans le menu de gauche pour : - afficher la liste des cartes business détenues par la société, - visualiser les dépenses du mois en cours par carte, - consulter le détail de chaque carte, - mettre en opposition votre carte, - télécharger au format excel l historique des transactions effectuées par carte. Comment visualiser la liste de vos Cartes Business? Sélectionnez «Cartes Business» dans le menu de gauche. Cliquez sur le numéro d une carte business pour en avoir le détail. L essentiel d Elys PC - 19
Les Cartes Business Dans la liste des cartes business, cliquez sur la valeur des dépenses du mois pour une carte pour avoir la liste des dépenses. L essentiel d Elys PC - 20
La commande de chéquier VOS SERVICES Relevés Virements Européens Gestion des bénéficiaires de virements Définir les habilités Titres et Placements Cartes Business Commande de chéquier Services pratiques Trusteer Sélectionnez «Commande de chéquier» dans le menu de gauche pour : - commander un chéquier en euros, - choisir le lieu de livraison des chéquiers commandés (agence, bureaux), - activer ou désactiver le renouvellement automatique. Sélectionnez «Commande de chéquier» dans le menu de gauche puis choisissez le compte sur lequel vous voulez commander un chéquier : soit en effectuant une recherche par numéro de compte, soit en cliquant directement sur le numéro de compte. Choisissez le type de chéquier, la quantité et le lieu de livraison. L essentiel d Elys PC - 21
La commande de chéquier Vous pouvez choisir d activer ou de désactiver le renouvellement automatique de votre chéquier en sélectionnant la fonction «Renouveler automatiquement votre chéquier» dans le menu déroulant en haut à droite. L essentiel d Elys PC - 22
Les services pratiques VOS SERVICES Relevés Virements Européens Gestion des bénéficiaires de virements Définir les habilités Titres et Placements Cartes Business Commande de chéquier Services pratiques Trusteer Sélectionnez «Services pratiques» dans le menu de gauche pour : - imprimer vos Relevés d Identité Bancaire (RIB/IBAN) - modifier votre réponse mémorable, - modifier votre adresse e-mail, - modifier votre code secret. Comment imprimer vos RIB/IBAN? Sélectionnez «Services pratiques» dans le menu de gauche puis cliquez sur «Impression de Relevé d identité bancaire (RIB/IBAN)». Choisissez le compte pour lequel vous voulez imprimer un RIB/IBAN soit en recherchant le compte soit en cliquant sur le numéro de compte. L essentiel d Elys PC - 23
Les services pratiques Comment changer votre réponse mémorable? La réponse mémorable vous est demandée à chaque connexion. Sélectionnez «Services pratiques» dans le menu de gauche puis cliquez sur «Changement de la question/réponse mémorable» puis écrivez votre nouvelle question mémorable, votre réponse mémorable, confirmez puis validez. L essentiel d Elys PC - 24
Les services pratiques Comment enregistrer votre adresse e-mail? L adresse e-mail enregistrée dans Elys PC vous permet de recevoir par e-mail votre question mémorable en cas d oubli. Sélectionnez «Services pratiques» dans le menu de gauche puis cliquez sur «Changement de l adresse e-mail». Renseignez votre adresse e-mail et validez. L essentiel d Elys PC - 25
Les services pratiques Comment personnaliser votre code secret d activation Digipass? Le code secret est nécessaire lors de l enregistrement du Digipass. Il est personnel et propre à chaque utilisateur. Sélectionnez «Services pratiques» dans le menu de gauche puis cliquez sur «Changement du code secret». Entrez ensuite votre code actuel, votre nouveau code et enfin confirmez et validez. L essentiel d Elys PC - 26
Les services pratiques Les alertes sur la page d accueil Elys PC vous alerte automatiquement sur un certain nombre d évènements dès la page d accueil : - cartes en opposition, - impayés, - virements européens et internationaux reçus et émis, - remises sur liste navette, - LCR en attente de réponse, - chéquiers disponibles, - RIB/IBAN modifiés ou supprimés. L essentiel d Elys PC - 27
Sécurité informatique : Trusteer VOS SERVICES Relevés Virements Européens Gestion des bénéficiaires de virements Définir les habilités Titres et Placements Cartes Business Commande de chéquier Services pratiques Trusteer Comment protéger mon ordinateur contre la fraude et le vol d identité? La combinaison de Trusteer Rapport avec votre digipass Elys PC assure une protection optimale de vos comptes en ligne. Trusteer Rapport est un logiciel qui complète la protection assurée par les logiciels de sécurité déjà installés sur votre ordinateur (antivirus, pare-feux ). Facile à installer, il sécurise spécifiquement la connexion à vos comptes et assure la confidentialité de vos données bancaires. En savoir plus et télécharger Trusteer Rapport gratuitement : www.hsbc.fr/trusteer L essentiel d Elys PC - 28