Guide pour les clients géré par CI Investments Inc. émis par la Sun Life du Canada, compagnie d assurance-vie
Gestion de portefeuille de premier ordre et une vaste sélection de placements Ensemble, Gestion de placement privée CI et la Série SunWise Essentiel offrent une gamme impressionnante de gestionnaires de portefeuille lauréats, sélectionnés pour leur succès avéré, la valeur qu ils ajoutent et la diversité qu ils apportent au programme. Ayant accès à un des meilleurs services de gestion d actifs disponible aux investisseurs canadiens, vous pouvez bâtir un portefeuille complet qui reflète exactement vos objectifs financiers et votre tolérance au risque. La vaste gamme d options de portefeuille vous permet de rechercher des occasions de placement qui sont diversifiées non seulement à travers des catégories d actifs telles que les actions, les obligations et l immobilier, mais aussi par rapport à la répartition géographique, la capitalisation boursière, le secteur industriel et le style de placement. En plus d un choix de mandats individuels, vous avez également accès aux solutions de portefeuille qui comprennent les fonds jumelés et la Série Portefeuilles. Gestionnaires de portefeuille de premier ordre : Tous les mandats sont surveillés et évalués par CI Investment Consulting, le groupe interne de gestion de placements de CI, afin d assurer leur orientation stratégique et l obtention de rendements constants.
Une gestion de patrimoine efficace, aujourd hui et pour les futures générations Gestion de placement privée CI offre maintenant les avantages convaincants d une protection du capital, du revenu et de la succession par l entremise du produit Série SunWise Essentiel. Gérer votre patrimoine efficacement demande plus que de choisir un produit déjà établi vous avez besoin d une solution taillée sur mesure qui peut répondre à vos circonstances uniques. Gestion de placement privée CI fournit les éléments essentiels pour créer le portefeuille de placement idéal qui reflète vos objectifs financiers individuels et vos priorités actuelles et dans l avenir Les éléments clés de Gestion de placement privée («GPP») comprennent : y Une gestion de portefeuille de premier ordre et une vaste sélection de placements y Une protection du capital, du revenu et de la succession y Des rapports simplifiés et détaillés y Des frais préférentiels.
Gestion de placement privée CI et la Série SunWise Essentiel des avantages pour les investisseurs fortunés Options de placement de premier ordre GPP permet l accès à une gestion de portefeuille lauréate et une vaste gamme de mandats de placement, de styles et de catégories d actifs. La structure flexible du programme soutient votre choix en créant un portefeuille diversifié provenant de mandats individuels, en suivant un modèle suggéré ou en achetant une solution de portefeuille entièrement gérée surveillée par les experts en placement internes de CI. Protection du capital, du revenu et de la succession La Série SunWise Essentiel permet aux investisseurs de GPP de combiner leurs placements aux avantages de la protection du revenu et de la planification successorale offerts dans un contrat d assurance. Le produit atténue les risques liés au portefeuille et offre un revenu garanti à vie lorsque vous achetez des parts de catégorie Revenu, tout en vous donnant un contrôle total de vos comptes et l accès à vos épargnes à tout moment, assujetti à des frais et des montants minimums. Veuillez consulter la prochaine page pour obtenir de plus amples renseignements au sujet des garanties. Rapports simplifiés et détaillés Les comptes clients et familiaux peuvent être liés pour créer un aperçu clair des finances du ménage, rationaliser les frais et maximiser l efficacité fiscale entre plusieurs types de comptes. Les comptes consolidés sont appuyés par des caractéristiques à valeur ajoutée, y compris des solutions gérées, des rapports améliorés, et le rééquilibrage de portefeuille. Frais préférentiels Les clients de GPP bénéficient d une structure de frais préférentielle, des réductions sur frais de gestion lorsque le solde du compte atteint certains seuils et du potentiel de déductibilité fiscale des frais pour leurs actifs non enregistrés. GPP est disponible avec un placement minimal de 100 000 $, et des réductions supplémentaires et la possibilité de lier des comptes dans un ménage sont disponibles à partir de 250 000 $. Les parts GPP dans des produits autres que la Série SunWise Essentiel peuvent être comprises pour atteindre ces seuils.
Protection du capital, du revenu et de la succession Trois catégories pour répondre aux besoins particuliers des investisseurs GPP de la Série SunWise Essentiel est disponible dans trois catégories d actifs catégorie Revenu, catégorie Placement et catégorie Succession chacune ayant ses propres prestations de garanties différentes. Elles sont toutes disponibles au sein d un seul contrat, fournissant aux clients la flexibilité de détenir plus d une catégorie de parts et de transférer facilement d une catégorie à l autre lorsque leurs besoins changent. La catégorie Revenu de la Série SunWise Essentiel convient aux clients âgés de 50 ans et plus qui sont à la retraite ou qui sont dans leurs années de pré-retraite. Elle fournit un revenu annuel garanti, prévisible et fiscalement avantageux dès l âge de 65 ans, correspondant à au moins 5 % de leurs dépôts à vie (4,5 % pour les corentiers), peu importe le rendement du marché. Elle fournit également une prime de revenu annuelle de 5 %, disponible dès l année d achat et au cours des 15 prochaines années.* La catégorie Placement de la Série SunWise Essentiel convient aux clients qui sont âgés de moins de 50 ans et qui continuent à bâtir leur patrimoine et souhaitent voir la croissance de leurs placements. Les clients peuvent optimiser leur exposition au potentiel de croissance des marchés avec des placements composés de 100 % en actions dans leurs comptes. La catégorie Succession de la Série SunWise Essentiel convient aux investisseurs de tous les âges qui souhaitent optimiser la valeur de la succession qui sera transmise à leurs bénéficiaires, de façon à pouvoir éviter les frais et les délais associés au processus de règlement de succession. Elle offre une garantie du capital afin de protéger les placements de vos clients 100 % au décès et 75 % à l échéance du contrat. Les réinitialisations automatiques à tous les trois ans peuvent augmenter la valeur de la prestation de décès. * Assujetti aux limites minimales et maximales imposées par la loi et à certaines conditions. Dépasser le taux de retrait du MRV pourrait avoir une incidence négative sur les futurs versements. Pour le flux de rentrées Une vie, un revenu garanti à vie ou la prestation de retrait à vie garanti (PRVG) de 5 % (taux du MRV) est disponible à partir du 1 er janvier de l année au cours de laquelle le rentier atteint l âge de 65 ans, ou de 4 % (taux du MRV) à partir du 1 er janvier de l année au cours de laquelle le rentier atteint l âge de 55 ans. Pour le flux de rentrées Deux vies, une PRVG de 4,5 % (taux du MRV) est disponible à partir du 1 er janvier de l année au cours de laquelle le conjoint le plus jeune atteint l âge de 65 ans, ou de 3,5 % (taux du MRV) à partir du 1 er janvier de l année au cours de laquelle le conjoint le plus jeune atteint l âge de 55 ans. Les versements peuvent se poursuivre jusqu au décès du rentier (ou du rentier et de la deuxième vie pour le flux de rentrées Deux vies) ou à la résiliation du contrat.
Pour obtenir de plus amples renseignements sur les caractéristiques innovatrices et les avantages de la Série SunWise Essentiel, veuillez visiter le www.sunwiseessentialseries.com. La Sun Life du Canada, compagnie d assurance-vie, un membre du groupe Financière Sun Life, est l émetteur unique du contrat de rente individuelle à capital variable en vertu duquel les placements sont effectués dans les fonds distincts de la Série SunWise Essentiel. Une description des principales caractéristiques du contrat de rente individuelle à capital variable applicable est contenue dans la notice explicative. Tout montant affecté à un fonds distinct est investi aux risques du titulaire du contrat et pourra augmenter ou diminuer en valeur. Dans le cas de renseignements contradictoires entre ce guide et la notice explicative et contrat de rente individuelle à capital variable Série SunWise Essentiel de janvier 2012, les modalités de la notice explicative et contrat ont préséance. Pour des renseignements détaillés et de l information complète sur le produit, veuillez vous référer à la notice explicative et contrat. Placements CI, le logo de placements CI, Fonds communs Synergy, Harbour Advisors, Fonds Harbour, Cambridge Advisors et Signature Global Advisors sont des marques déposées de CI Investments Inc. MC Série Portefeuilles et Fonds Signature sont des marques de commerce de CI Investments Inc. SunWise est une marque déposée de la Sun Life du Canada, compagnie d assurance-vie. La Sun Life du Canada, compagnie d assurance-vie 227 King Street South P.O. Box 1601 STN Waterloo Waterloo (Ontario) N2J 4C5 630, boul. René-Lévesque Ouest, Bureau 1820, Montréal (Québec) H3B 1S6 I www.ci.com Bureau de Montréal 514-875-0090 1-800-268-1602 Toronto 416-364-1145 1-800-268-9374 Calgary 403-205-4396 1-800-776-9027 Vancouver 604-681-3346 1-800-665-6994 Service à la clientèle Français : 1-800-668-3528 French: 1-800-668-3528 1109-1327_F (12/11)