Credit Suisse (CH) Europe Callable Deutsche Bank. A quoi vous attendre? Type d investissement. Public cible

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1 Deutsche Bank A quoi vous attendre? Credit Suisse (CH) Europe Callable 2022 Type d investissement Ce produit est un titre de dette structuré. En souscrivant à ce titre, vous prêtez de l argent à l émetteur qui s engage à l échéance ou en cas de remboursement anticipé à vous rembourser 100% de la valeur nominale (soit EUR par coupure) majoré d un coupon brut unique éventuel défini en fonction de la hausse de l indice Euro Stoxx 50 (EUR Price). En cas de défaut (par ex. faillite, défaut de paiement) de l émetteur, vous risquez de ne pas récupérer les sommes auxquelles vous avez droit et de perdre le montant investi. Titre de dette structuré émis par Credit Suisse AG. A l échéance ou en cas de remboursement anticipé, l émetteur s engage à vous rembourser 100% de la valeur nominale (soit EUR par coupure) sauf en cas de défaut de paiement ou de faillite de l émetteur. Prix d émission : 102% (soit EUR par coupure) Possibilité de remboursement anticipé au gré de l émetteur majoré d un coupon unique brut de 8,50% multiplié par le nombre d années écoulées depuis la date d émission. La probabilité de remboursement anticipé est faible. Si l émetteur décidait d un remboursement anticipé, il le ferait plus probablement en fin de période et en cas de forte progression de l indice Euro Stoxx 50 (EUR Price). Sinon, à l échéance, droit à un coupon brut unique, équivalant à 100% de la hausse éventuelle de l indice Euro Stoxx 50 (EUR Price) entre le niveau initial et final. Comme il s agit d un indice Price return, sa performance dépend uniquement des variations de cours des actions et non des dividendes versés par les actions qui ne sont pas réinvestis dans l indice. Il convient donc de noter que l investisseur ne bénéficie pas des dividendes distribués par les actions qui composent l indice. Durée : minimum 2 ans et maximum 8 ans.... Public cible Ce titre de dette structuré s adresse aux investisseurs qui disposent d expérience et connaissance suffisantes pour appréhender les caractéristiques du produit proposé et pour évaluer, au regard de leur situation financière, les avantages et les risques liés à un investissement dans cet instrument complexe, notamment une familiarisation avec l indice Euro Stoxx 50 (EUR Price) et les taux d intérêt.

2 À quoi vous attendre? Credit Suisse (CH) Europe Callable 2022 est un titre de dette structuré d une durée maximale de 8 ans. Il s adresse aux investisseurs à la recherche d une solution pour diversifier leurs placements. Ce produit présente la possibilité d un remboursement anticipé annuel, au gré de l émetteur, à partir de 2016 et jusqu en avec le remboursement de la valeur nominale (soit EUR par coupure) et le paiement d un coupon unique brut de 8,50% multiplié par le nombre d années écoulées 2. Il est vraisemblable que l émetteur ait intérêt à procéder à un remboursement anticipé notamment en cas de baisse de son taux de refinancement ou en cas de hausse de l indice Euro Stoxx 50 (EUR Price) au-delà du coupon prévu en cas de remboursement anticipé. La probabilité de remboursement anticipé est faible. Si l émetteur devait décider d un remboursement anticipé, il le ferait plus probablement en fin de période et en cas de forte progression de l indice Euro Stoxx 50 (EUR Price). En l absence de remboursement anticipé, le produit vous donne droit à un coupon brut unique à la date d échéance finale équivalant à 100% de la hausse éventuelle de l indice Euro Stoxx 50 (EUR Price) entre son niveau initial et son niveau final 3 ainsi qu au remboursement par l émetteur de la valeur nominale (soit EUR par coupure). L indice Euro Stoxx 50 (EUR Price) regroupe les 50 plus grandes capitalisations de la zone euro et est ainsi représentatif des bourses d Europe occidentale.... Evolution de l indice Euro Stoxx 50 (EUR Price) 5000 POINTS /03/ /03/ /03/ /03/ /03/2014 SOURCE : Bloomberg L évolution historique de l indice Euro Stoxx 50 (EUR Price) ne saurait présager de son évolution future. 1 Dates possibles de remboursement anticipé : 23/05/2016, 22/05/2017, 21/05/2018, 21/05/2019, 21/05/2020, 21/05/2021. ² Rendement brut actuariel selon l année de remboursement anticipé de 7,10% après 2 ans, 7,16% après 3 ans, 7,06% après 4 ans, 6,92% après 5 ans,6,76% après 6 ans ou 6,60% après 7 ans (compte tenu du prix d émission mais avant précompte mobilier) 3 Moyenne arithmétique des cours de clôture de l indice Euro Stoxx 50 (EUR Price) aux 13 dates d observation mensuelles des 12 derniers mois de la vie du produit. La Deutsche Bank propose régulièrement des investissements émis par le groupe Deutsche Bank ou d autres institutions financières. Ceux-ci peuvent être utilisés dans différents scénarios (par ex., la hausse d un indice boursier). La diversification des stratégies dans un même portefeuille peut s avérer judicieuse. Adressez-vous à votre agence ou appelez Télé-Invest au pour plus de détails.

3 Concrètement... Une durée maximale de 8 ans La durée maximale du Credit Suisse (CH) Europe Callable 2022 est de 8 ans. A partir de la 2 ème année, l émetteur (Credit Suisse AG) peut décider librement chaque année d un remboursement anticipé, moyennant le versement d un coupon brut unique. Différents scénarios possibles : Ces exemples sont donnés exclusivement à titre illustratif et ne donnent par conséquent aucune garantie quant au rendement réel. Scénario défavorable : S il n y a pas eu de remboursement anticipé et si le niveau final de l indice 1 Euro Stoxx 50 (EUR Price) est égal ou inférieur au niveau initial 2, vous aurez droit au remboursement de la valeur nominale (soit EUR par coupure) à l échéance par l émetteur mais aucun coupon ne sera payé. Votre rendement actuariel brut sera alors de -0,25% (compte tenu du prix d émission et commissions détaillés dans la fiche technique). Scénario neutre : Si le produit n est pas remboursé de manière anticipée 3, vous avez droit à l échéance finale (13/05/2022) au remboursement de la valeur nominale (soit EUR par coupure) par l émetteur majoré d un coupon unique lié à l évolution de l indice Euro Stoxx 50 (EUR Price) entre le niveau initial de l indice 2 et le niveau final de l indice 1. Si, par exemple, le niveau final de l indice a progressé de 29% par rapport à son niveau initial, l émetteur s engage à vous payer un coupon unique de 29% brut et à vous rembourser la valeur nominale (soit EUR par coupure). Dans ce scénario, votre rendement actuariel brut sera de 2,98% (compte tenu du prix d émission et commissions détaillés dans la fiche technique mais avant précompte mobilier). Scénario favorable : A la fin de la 7 ème année, l indice Euro Stoxx 50 (EUR Price) a fortement progressé (par exemple 65%). L émetteur décide, à son entière discrétion, de procéder à un remboursement anticipé 3 du produit le 21/05/2021. Dans ce cas, vous pouvez prétendre au remboursement de la valeur nominale (soit EUR par coupure) par l émetteur et à un coupon unique de 59,50% brut (7 X 8,50%). Dans ce scénario, votre rendement actuariel brut sera de 6,60% (compte tenu du prix d émission et des commissions détaillés dans la fiche technique mais avant précompte mobilier). En cas de remboursement anticipé, le coupon unique de 59,50% brut agira comme un cap sur la performance du produit même si l indice sous-jacent a mieux presté à la fin de l année 7. Dans le pire des scénarios, en cas de défaut de paiement ou faillite de l émetteur, les coupons dont la date de paiement est postérieure au défaut pourront être perdus et la récupération du capital sera incertaine. Le titre de dette structuré sera remboursé à sa valeur de marché. Cette valeur de marché dépendra de la valeur de recouvrement du titre de dette structuré estimée suite au défaut et pourra dans le pire des cas être de 0%. 1 Moyenne arithmétique des cours de clôture de l indice durant les 13 dates d observation mensuelles des 12 derniers mois de la durée de vie du produit. 2 Cours de clôture de l indice à la date de d observation initiale (14/05/2014). 3 La probabilité de remboursement anticipé est faible. Si l émetteur décidait d un remboursement anticipé, il le ferait plus probablement en fin de période et en cas de forte progression de l indice Euro Stoxx 50 (EUR Price).

4 Un produit émis par Credit Suisse AG Ce titre de dette structuré est émis par Credit Suisse (rating A, perspective négative selon S&P et A1 perspective stable selon Moody s). Credit Suisse AG est une banque suisse basée à Zurich et fondée en Elle est présente dans plus de 50 pays et y emploie près de personnes. Elle y est active en Private Banking, Wealth Management et Investment Banking. Son activité Retail est limitée à son pays d origine. Plus d infos sur les ratings? Rendez-vous sur Prospectus Cette brochure est un document commercial. Les informations qu elle contient ne constituent pas un conseil en placement. Toute décision d investissement doit être fondée sur le Prospectus de Base, ses suppléments, les résumés ainsi que sur les conditions définitives. Le Prospectus de Base, «Put and Call Securities Base Prospectus - Pursuant to the Structured Products Programme - for the issuance of Notes, Certificates and Warrants», rédigé en anglais, a été approuvé par la CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier), le 27/08/2013. Ce document, ses suppléments des 13/09/2013, 12/11/2013, 17/02/2014 et 13/03/2014 ainsi que son résumé en néerlandais et en français et les conditions définitives du 24/03/2014 sont disponibles gratuitement dans les Financial Centers de la Deutsche Bank AG Succursale de Bruxelles. Vous pouvez aussi les demander par téléphone au numéro ou les consulter sur le site Internet Les éventuels suppléments au Prospectus de Base que l émetteur publierait durant la période de souscription seront rendus accessibles par les mêmes canaux. Dès qu un supplément au Prospectus de Base est publié sur le site de Deutsche Bank AG Succursale de Bruxelles pendant la période de souscription, l investisseur ayant déjà souscrit à ce produit dispose de deux jours ouvrables pour revoir son ordre de souscription.... L approche DB Personal, basée sur 3 catégories de produits (Liquidité, Protection et Croissance), vous permet de composer un portefeuille en ligne avec vos objectifs. Pour plus de détails, visitez Catégorie : Protection PROTECTION Pour souscrire Ce produit peut être envisagé pour la partie de vos avoirs pour laquelle vous souhaitez préserver votre capital (risque de crédit modéré) et acceptez un rendement modéré, tout en acceptant d investir sur un horizon plus long que celui applicable à vos liquidités. Télé-Invest Financial Center Il importe d examiner votre placement en fonction de votre profil d investisseur. Vous pouvez le déterminer très simplement en complétant le formulaire «Mes données financières» via votre Online Banking. DB Product Profile = le risque le plus faible 5 = le risque le plus élevé Qu est-ce que le DB Product Profile? Le DB Product Profile est une notation propre à la Deutsche Bank qui vous aide à déterminer si ce produit est compatible avec votre profil d investisseur. Il est représenté par un chiffre allant de 1 (produits les plus défensifs) à 5 (produits les plus offensifs) (pour plus de détails, voir la fiche technique). Les principaux risques Ce produit s adresse aux investisseurs à la recherche d une solution pour diversifier leurs placements. Ce produit complexe est destiné aux investisseurs expérimentés qui connaissent les produits complexes de ce type (Voir Type d investissement et Public cible en page 1). Pour obtenir de plus amples informations sur les risques inhérents à cet investissement, consultez les pages 32 à 55 du Prospectus de Base. Risque de crédit En achetant ce produit, comme pour tout titre de dette structuré, vous acceptez le risque de crédit (p. ex. faillite, défaut de paiement) de l émetteur. Si l émetteur fait faillite, vous pouvez perdre tout ou une partie de votre capital, ainsi que le coupon restant éventuellement encore à payer. Risque de liquidité Ce produit n est pas coté sur un marché réglementé. Sauf circonstances de marché exceptionnelles, Credit Suisse AG assurera la liquidité des titres à un prix qu il détermine. La différence entre le prix acheteur et le prix vendeur, applicable en cas de revente des titres avant l échéance finale sera d environ 1%. En cas de circonstances de marché exceptionnelles, Credit Suisse AG se réserve le droit de ne plus racheter les titres aux porteurs, ce qui rendrait la revente de ceux-ci temporairement impossible. Nous rappelons aux investisseurs que la valeur de ce produit peut descendre au-dessous de la valeur nominale (soit EUR par coupure) pendant sa durée de vie. De telles fluctuations peuvent entraîner une moins-value en cas de vente anticipée. Vous avez uniquement droit au remboursement de la valeur nominale (soit EUR par coupure) par l émetteur à l échéance ou en cas de remboursement anticipé au gré de l émetteur (sauf en cas de défaut de paiement ou faillite de l émetteur). Risque de fluctuation du prix du produit Comme tous les autres titres de dette structurés, ce produit est soumis à un risque de modification des taux d intérêt. Si, après émission de ce produit, le taux d intérêt du marché augmente, toutes les autres données du marché restant identiques, le prix du produit diminuera pendant sa durée. Si, dans les mêmes conditions, le taux d intérêt du marché diminue après l émission, le prix du produit augmentera. Un changement de la perception du risque de crédit, qui peut s exprimer via une modification de la notation de crédit de l émetteur, peut faire varier le cours du titre au fil du temps. De telles fluctuations peuvent entraîner une moins-value en cas de vente anticipée. Ce risque est plus important en début de période et diminue à mesure que la date d échéance approche. Risque de rendement Investir dans ce produit comporte un risque inhérent au marché boursier. Si, à l échéance, et en l absence de remboursement anticipé, le niveau final de l indice (moyenne arithmétique des 13 observations mensuelles durant les 12 derniers mois) est égal ou inférieur au niveau initial, l investisseur ne percevra pas de coupon. Il pourra cependant prétendre au remboursement de la valeur nominale (soit EUR par coupure) par l émetteur. Pendant la durée de vie, le prix du produit ne sera pas supérieur au prix auquel le produit pourrait être remboursé anticipativement par l émetteur. L émetteur remboursera le produit si son coût d emprunt à ce moment est moins élevé que le taux d intérêt payable sur le produit. Dans ce cas, l investisseur n aura généralement pas la possibilité de réinvestir ce montant à un taux d intérêt aussi élevé que le taux qui était offert sur le produit.

5 Fiche technique Credit Suisse (CH) Europe Callable 2022 est un titre de dette structuré avec droit au remboursement de la valeur nominale à l échéance par l émetteur. Emetteur Credit Suisse AG Notation de l Emetteur S&P: A (Perspective : négative) / Moody s: A1 (Perspective : stable) 1 Distributeur Deutsche Bank AG Succursale de Bruxelles 2 Code ISIN Devise Valeur nominale Souscription sur le marché primaire XS EUR EUR par coupure. Du 25/03/2014 au 12/05/2014 Date d émission et de paiement : 14/05/2014 Prix d émission : 102% de la valeur nominale (soit EUR par coupure). La taille d émission devrait être de maximum EUR. L émetteur se réserve le droit de clôturer la période de souscription anticipativement sur le marché primaire. Frais et commissions Deutsche Bank AG Succursale de Bruxelles prélève : Une commission de placement de 2%. Une commission de placement annualisée de maximum 0,57%. Ces deux commissions sont incluses dans le prix d émission. Tous les autres frais éventuellement prélevés par l émetteur, pour la structuration ou l émission du produit, sont également déjà compris dans le prix d émission. Date d observation initiale 14/05/2014 Dates d observation finales 10/05/2021, 09/06/2021, 09/07/2021, 09/08/2021, 09/09/2021, 12/10/221, 09/11/2021, 09/12/2021, 10/01/2022, 09/02/2022, 09/03/2022, 11/04/2022, 09/05/2022. Date d échéance 13/05/2022 Valeur sous-jacente Niveau initial de l indice Niveau final de l indice Dates possibles de remboursement anticipé Remboursement anticipé Remboursement à l échéance Coupon brut unique à l échéance Revente avant l échéance Taxe de bourse L indice Euro Stoxx 50 (EUR Price) regroupe les 50 plus grandes capitalisations de la zone euro et est ainsi représentatif des bourses d Europe occidentale (pour plus d informations à propos de l indice, consultez L EURO STOXX 50 ainsi que ses marques sont la propriété intellectuelle de STOXX Limited, Zurich, Suisse et sont utilisés dans le cadre de licences. STOXX ne soutient, ne garantit, ne vend ni ne promeut en aucune façon les valeurs ou les titres financiers ou les options ou toute autre appellation technique basées sur l indice et décline toute responsabilité liée au négoce des produits ou services basés sur l indice. Les investisseurs souhaitant de plus amples informations sont invités à consulter le site Cours de clôture de l indice Euro Stoxx 50 (EUR Price) à la date d observation initiale. Moyenne arithmétique des cours de clôture de l indice Euro Stoxx 50 (EUR Price) aux 13 dates d observation finales. 23/05/2016, 22/05/2017, 21/05/2018, 21/05/2019, 21/05/2020 et 21/05/2021. Au gré de l émetteur lors d une des dates de remboursement anticipé à 100% de la valeur nominale + coupon unique brut de 8,50% multiplié par le nombre d années écoulées depuis la date d émission. Rendement brut actuariel selon l année de remboursement anticipé de 7,10% après 2 ans, 7,16% après 3 ans, 7,06% après 4 ans, 6,92% après 5 ans,6,76% après 6 ans ou 6,60% après 7 ans (compte tenu du prix d émission mais avant précompte mobilier). En l absence de remboursement anticipé, droit au remboursement de 100% de la valeur nominale (soit EUR par coupure) à l échéance par l émetteur sauf en cas de défaut (par exemple faillite) de l émetteur. A la date d échéance finale (en l absence de remboursement anticipé), vous avez droit à un coupon équivalant à 100% de la hausse potentielle de l indice Euro Stoxx 50 (EUR Price) entre le niveau initial et le niveau final de l indice. Si l indice est resté stable ou a diminué aucun coupon ne sera payé. Dans ce cas, le rendement actuariel brut sera de -0,25% (compte tenu du prix d émission de 102%). L investisseur a la possibilité de revendre ses titres journalièrement avant leur échéance finale à Credit Suisse (voir également «Risque de liquidité» ci-dessus). Des frais de courtage à hauteur de maximum 0,50% seront appliqués par Deutsche Bank AG Succursale de Bruxelles sur le prix établi. La valeur du titre sera mise à jour hebdomadairement pendant la durée de vie du produit. Cette valeur sera disponible via l Online Banking, sur demande auprès des Financial Centers de Deutsche Bank AG Succursale de Bruxelles ou via Télé-Invest au Souscription sur le marché primaire : aucune 3 En cas de revente avant échéance : 0,09% (max. 650 EUR) 3 Remboursement à l échéance : aucune 3 Précompte mobilier 25% sur le coupon distribué à l échéance ou en cas de remboursement anticipé 3. En cas de revente avant l échéance, le précompte mobilier de 25% s applique sur la différence positive entre le produit de la revente et le prix d émission. Livraison Pas de livraison matérielle 4 DB Product Profile Prospectus Avis important Les conditions complètes régissant ces titres sont exposées dans le Prospectus de Base, «Put and Call Securities Base Prospectus - Pursuant to the Structured Products Programme - for the issuance of Notes, Certificates and Warrants» approuvé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) du 27/08/2013, ses supplément des 13/09/2013, 12/11/2013, 17/02/2014 et 13/03/2014 et dans les conditions définitives du 24/03/2014. Toute décision d investissement doit être fondée sur ces documents. Ce produit ne peut être offert, vendu ou livré aux Etats-Unis ni sur leur territoire, ni à un résident américain. 1 Cette notation est valable au moment de l impression de cette brochure. Les ratings sont donnés à titre indicatif et ne constituent pas une recommandation d acheter les titres offerts. Les agences de notation peuvent la modifier à tout moment. Si la notation devait baisser entre l impression de cette brochure et la fin de la période de souscription, la Deutsche Bank AG Succursale de Bruxelles en informerait les clients ayant déjà souscrit à ce produit au moyen du site web et par tout autre moyen de communication personnalisé. 2 La Deutsche Bank AG Succursale de Bruxelles n intervient qu en tant qu intermédiaire pour la distribution des titres émis par l émetteur. La Deutsche Bank AG Succursale de Bruxelles n est pas l offreur, ni l émetteur au sens de la législation belge sur les offres publiques d instruments de placement. 3 Traitement fiscal selon la législation en vigueur. Le traitement fiscal de ce produit dépend de la situation individuelle de l investisseur et peut être sujet à des modifications à l avenir. 4 Les informations relatives à la tarification des comptes-titres sont disponibles dans les Financial Centers de la Deutsche Bank et sur Les investisseurs qui souhaitent placer des titres sur un compte auprès d une autre institution financière sont tenus de s informer au préalable des tarifs en vigueur. 5 Le DB Product Profile est une notation, propre à la Deutsche Bank AG Succursale de Bruxelles, qui vous aide à déterminer si ce produit est compatible avec votre profil d investisseur. Il est représenté par un chiffre allant de 1 (produits les plus défensifs) à 5 (produits les plus offensifs). Cette notation se base sur différents critères objectifs et mesurables : le risque en capital, la catégorie d actifs, le rendement prévu contractuellement, la devise, la durée, la notation de l émetteur par les agences de notation, ainsi que la diversification. Elle ne tient toutefois pas compte du risque de liquidité (voir ci-dessus). Pour tout complément d information, rendez-vous sur 6 Le DB Product Profile accordé a été déterminé au moment de l impression de cette brochure. La Deutsche Bank AG Succursale de Bruxelles communiquera aux clients ayant souscrit à ce produit toute modification importante du profil de risque du produit telle qu une dégradation de la notation de l émetteur par les agences de notation (ces cas sont détaillés sur notre site Cette communication sera effectuée via son site et par tout autre moyen de communication personnalisé. E.R. : Gregory Berleur. Brochure datée du 02/05/2014. Deutsche Bank AG, 12, Taunusanlage, Francfort-sur-le-Main, Allemagne, RC Francfort-sur-le-Main n HRB Deutsche Bank AG Succursale de Bruxelles, 17 avenue Marnix, 1000 Bruxelles, Belgique, RPM Bruxelles, TVA BE , IBAN BE , IHK D-H0AV-L0HOD-14.

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