Comment profiter à l échéance d opportunités pour mon épargne et d une garantie du capital*?

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1 Épargne Comment profiter à l échéance d opportunités pour mon épargne et d une garantie du capital*? AXA Double Garantie 5 Votre capital net investi est garanti à l échéance* en cas de baisse des marchés financiers Un cliquet trimestriel permet de sécuriser à l échéance la potentielle hausse de l épargne Une diversification des thèmes d investissements * Pour les parts souscrites entre le 3 octobre 2011 et le 11 mai La garantie à l échéance s entend hors fiscalité et frais liés au cadre d investissement (contrat

2 Pourquoi choisir AXA Double Garantie 5? Dans la période actuelle, sécuriser votre capital à échéance est votre objectif principal en termes de placement et vous souhaitez conjuguer cet objectif avec la possibilité de profiter d opportunités permettant de valoriser votre épargne à l échéance. Alors qu est-ce qu on fait? Aujourd hui, AXA Investment Managers a décidé de lancer AXA Double Garantie 5, un FCP qui vous permet de saisir partiellement la performance que peuvent offrir les marchés financiers, tout en sécurisant à l échéance de 8 ans, votre capital net investi (hors fiscalité et frais liés au cadre d investissement). Un double niveau de garantie à l échéance* Une garantie intégrale à l échéance (11 mai 2020) qui correspond à % de la plus élevée des valeurs liquidatives observées pendant la période de souscription privilégiée du 03/10/2011 au 11/05/2012 inclus**. Ou, un cliquet trimestriel qui permet de sécuriser, à l échéance, la plus élevée des valeurs liquidatives observées à la fin de chaque trimestre civil (entre juin 2012 et mars 2020). Cela signifie que si la valeur liquidative observée à la fin de chaque trimestre civil est supérieure aux valeurs liquidatives observées le dernier jour ouvré des trimestres précédents, % de cette valeur liquidative est acquise à l échéance le 11 mai Par exemple, avec une valeur liquidative initiale de e, si la valeur liquidative atteint 109 e le dernier jour ouvré du quatrième trimestre civil, la valeur liquidative garantie à l échéance sera égale à 109 e. Si à la fin du cinquième trimestre la valeur liquidative est à 107 e, la valeur liquidative garantie à l échéance restera à 109 e. Puis, si à la fin du sixième trimestre la valeur liquidative du FCP est observée à 112 e, c est ce dernier niveau le plus haut qui deviendra la nouvelle valeur liquidative garantie à l échéance. 114 Schéma illustratif du fonctionnement du cliquet trimestriel Evolution de la valeur liquidative en euros initiale : % de la plus haute valeur liquidative constatée durant la période de souscription privilégiée. Trimestre 3 Trimestre 4 Trimestre 5 Trimestre 6 Trimestre 34 Durée de vie du fonds (en trimestre) Un cliquet trimestriel : Ce cliquet permet de sécuriser, au terme, % de la plus haute valeur liquidative constatée à la fin de chaque trimestre civil (entre juin 2012 et mars 2020). Cela signifie que si la valeur liquidative constatée le dernier jour ouvré d un trimestre civil est supérieure aux valeurs liquidatives constatées le dernier jour ouvré des trimestres civils précédents, % de cette valeur liquidative est acquise au terme le 11 mai 2020 (hors fiscalité).cette illustration chiffrée ne présume pas des performances futures du FCP Le cliquet trimestriel vous permet de sécuriser au terme la plus haute valeur liquidative constatée à la fin de chaque trimestre civil. Valeur Liquidative Garantie à Terme Si les marchés baissent fortement, la plus élevée des valeurs liquidatives observées à la fin de chaque trimestre civil vous est acquise à l échéance (hors fiscalité). La sécurisation à l échéance de la valeur liquidative garantie induit, du fait du mécanisme du cliquet trimestriel, une diminution régulière de la part des actifs risqués dans le FCP au profit de produits de taux. Et ce, jusqu à ce que le FCP AXA Double Garantie 5 soit intégralement et définitivement investi sur le marché monétaire (hors liquidités). * La garantie à l échéance s entend hors fiscalité et frais liés au cadre d investissement (contrat ** Sauf clôture anticipée.

3 Exemple de fonctionnement du produit Scénario favorable pour AXA Double Garantie 5 Évolution de la valeur liquidative en euros Schéma illustratif de l évolution de la valeur liquidative et du mécanisme du cliquet garantie au terme Marchés financiers garantie au terme actualisée Trimestre La forte progression des marchés financiers active l effet «cliquet». La garantie offerte au terme est donc régulièrement rehaussée, à 123 e en fin de trimestre 5 pour atteindre e en fin de trimestre 17. Les gains sécurisés, la valeur liquidative est alors protégée en cas de retournement des marchés. À maturité le 11 mai 2020, la valeur liquidative s établit à e, correspondant à la plus haute valeur liquidative atteinte à une fin de trimestre civil. Dans cet exemple, le taux de rendement annuel du support est de 6,05 %. Scénario médian pour AXA Double Garantie 5 Schéma illustratif de l évolution de la valeur liquidative et du mécanisme du cliquet En début de vie, le FCP Marchés financiers garantie sécurise une partie 220 garantie au terme au terme actualisée 200 de la performance 180 enregistrée. La garantie 160 est alors rehaussée jusqu à la fin du trimestre civil 9 à 122 e Par la suite, dans un Trimestre marché sans réelle tendance, l exposition du FCP à l actif risqué diminue et ne permet plus de profiter par la suite d un possible rebond des marchés financiers. La valeur liquidative garantie de 122 e ne peut alors plus être améliorée mais une partie substantielle des gains a été sécurisée. Dans cet exemple, le taux de rendement annuel du support est de 2,36 %. Évolution de la valeur liquidative en euros Scénario défavorable pour AXA Double Garantie 5 En début de vie Schéma illustratif de l évolution de la valeur liquidative et du mécanisme du cliquet 220 du FCP, le FCP 200 garantie au terme Marchés financiers sécurise une partie 180 garantie au terme actualisée 160 de la performance enregistrée La garantie est alors rehaussée à 102 e au trimestre Trimestre Néanmoins suite à la forte baisse des marchées financiers, l exposition du FCP à l actif risqué diminue et ne permet plus de profiter par la suite d un possible rebond des marchés financiers. La valeur liquidative de 102 e ne peut alors plus être améliorée. Dans cet exemple, le taux de rendement annuel du support est de 0,10 % Évolution de la valeur liquidative en euros initiale = la plus élevée des valeurs liquidatives observées pendant la période de souscription. La valeur e est utilisée dans ce graphique à titre d exemple uniquement. Elle ne reflète en aucun cas la valeur liquidative qui sera observée en fin de période de souscription. Ce schéma illustre le fonctionnement du produit et n est pas un indicateur des performances futures du FCP.

4 Une gestion adaptée et évolutive Une répartition maîtrisée AXA Double Garantie 5 est un FCP (Fonds Commun de Placement) qui vous apporte la possibilité de participer partiellement à la hausse d un panier d actifs risqués principalement exposé, en direct ou via des OPCVM, à des investissements dans des actifs réels (tels que l inflation, les matières premières, et les actifs immobiliers) et à des stratégies diversifiées et de recherche de performance absolue, tout en bénéficiant d une garantie du capital net investi à l échéance* au 11 mai 2020** pour toutes les parts souscrites durant la période de souscription privilégiée***. Des phases d investissement adaptées 1 ère phase : la période de souscription privilégiée*** jusqu au 11/05/2012 inclus L exposition au panier risqué est progressive tout en demeurant faible, sous réserve que la société de gestion, guidée par une stratégie de prudence, juge les conditions de cette exposition satisfaisantes pour le FCP. 2 ème phase : la vie du FCP Après la période de souscription privilégiée*** le FCP est géré de manière dynamique. Pendant cette phase, l exposition aux actifs dits «risqués» ou «dynamiques» sera modulée en fonction de l évolution des marchés financiers. En cas de hausse des actifs dynamiques : l exposition à ces actifs pourra être augmentée (dans les limites de l objectif maximum d exposition) afin de profiter (bien que partiellement) de la conjoncture des marchés financiers et ainsi augmenter les perspectives de performance. En outre, si une telle hausse se constate à la fin d un trimestre civil, elle permettra de relever le niveau de la garantie apportée à l échéance. En cas de baisse des marchés financiers : l exposition aux actifs dynamiques est réduite afin de protéger le portefeuille d un éventuel affaiblissement des marchés. Le contrôle et le pilotage quotidien de l exposition aux actifs dynamiques contribuent à respecter la garantie à l échéance le 11 mai 2020*. 3 ème phase : à l approche de l échéance Compte tenu des caractéristiques de la garantie et du cliquet, le FCP verra son exposition aux actifs dynamiques diminuer jusqu à être intégralement investi en produits de taux au moins sur les six derniers mois (hors liquidité). Dès lors, le FCP ne participera plus à l évolution des marchés financiers. Toutefois, en cas de conjoncture défavorable, lors de l une de ces trois phases, le FCP pourrait être investi uniquement et définitivement sur un ou plusieurs produits de taux afin de respecter la garantie à l échéance. Dans ce cas, le FCP ne pourra plus bénéficier d un rebond ultérieur des marchés financiers. L évolution de la valeur liquidative du FCP est-elle comparable à celle de l Actif Risqué? Non, car l équipe de gestion, spécialisée en produits garantis, suit quotidiennement la composition du FCP pour l adapter aux évolutions des actifs risqués en modulant le pourcentage d exposition et la diversification en actifs risqués. En contrepartie de la garantie, le porteur ne bénéficie pas de l intégralité des performances des actifs risqués. De plus, en cas de baisse significative des taux d intérêts ou de la valeur des actifs risqués, il est possible que le FCP soit intégralement et définitivement investi en actifs non risqués pendant toute la vie du produit. C est ce que l on appelle la monétarisation, qui est définitive jusqu au terme du FCP. Dès lors, le porteur ne pourra plus profiter d un éventuel rebond des marchés. * La garantie à l échéance s entend hors fiscalité et frais liés au cadre d investissement (contrat ** Ou si ce jour n est pas un jour de bourse, le jour de bourse qui suit immédiatement cette date. *** 03/10/2011 au 11/05/2012 inclus, sauf clôture anticipée.

5 Accédez à une diversification reposant sur des biens réels et des stratégies diversifiées LLa gestion d AXA Double Garantie 5 repose sur une allocation dynamique entre des actifs non risqués, permettant d assurer la garantie à l échéance (1), et des actifs risqués (privilégiant la thématique «biens réels») permettant de potentiellement créer de la performance. 1. Les actifs dits «risqués» sont principalement exposés, en direct ou via des OPCVM, à des investissements dans des actifs réels (tels que l inflation, les matières premières et les actifs immobiliers cotés) et en diversification à une stratégie diversifiée et de recherche de performance absolue. 2. Le Panier Non Risqué (composé de produits monétaires et/ou obligataires), permet d obtenir la Garantie promise à l échéance. L exposition à des actifs réels vise : d une part une protection contre les effets de l inflation observée dans les pays membres de l OCDE par le biais notamment d obligations indexées sur l inflation d autre part à profiter du potentiel de croissance des marchés immobiliers européens et mondiaux, en investissant notamment dans les valeurs cotées de ce secteur enfin à capter la performance des marchés des matières premières, les OPCVM sous jacents étant exposés via des indices de contrats à terme ou des actions de société, et/ou à profiter du potentiel de croissance des marchés de l énergie, en investissant notamment dans les valeurs opérant dans ces secteurs. La stratégie diversifiée et de performance absolue a pour objectif la recherche de performance décorrélée, essentiellement aux marchés actions et obligataires internationaux, par la mise en œuvre d une gestion dynamique et discrétionnaire reposant notamment sur la sélection d instruments financiers Les actifs risqués seront composés de FCP gérés par AXA Investment Managers, mais également de FCP gérés par d autres sociétés de gestion de premier ordre. Avec AXA Double Garantie 5 vous avez l assurance de profiter pour votre épargne d une solution de diversification alliant à la fois potentiel de performance et protection à l échéance. Dans le cas où le FCP venait à être monétarisé afin de respecter la garantie à échéance l allocation en actifs risqués serait nulle, et vous ne seriez plus exposés aux «Biens Réels» et aux stratégies diversifiées et de recherche de performance absolue. Ainsi, la performance du FCP ne serait plus liée à celle du Panier Risqué. (1) La garantie à l échéance s entend hors fiscalité et frais liés au cadre d investissement (contrat

6 En contrepartie de la garantie* de capital offerte à l échéance du 11 mai 2020 aux porteurs de parts ayant souscrit au cours de la Période de Souscription Privilégiée, la participation à la hausse éventuelle des marchés sera limitée à une partie de cette hausse. AVANTAGES Le porteur qui a souscrit ses parts de FCP sur la base d une valeur liquidative constatée pendant la Période de Souscription Privilégiée, close au plus tard le 11 mai 2012 inclus, bénéficie d une garantie du capital investi (hors frais de souscription et fiscalité) à l échéance du 11 mai Le porteur bénéficiera partiellement de la performance éventuelle des marchés actions, obligataires internationaux ainsi que d actifs réels (tels que l inflation, les matières premières et les actifs immobiliers) via le rendement du Panier Risqué tout en bénéficiant d une protection à l échéance du 11 mai 2020 à hauteur de la Valeur Liquidative Garantie (tel que ce terme est défini au paragraphe «Garantie ou protection» du prospectus). Le niveau de la Garantie accordée par le Garant au bénéfice du FCP à la Date d Échéance de la Garantie, soit le 11 mai 2020, tiendra compte de la performance éventuelle du FCP au cours de sa vie du fait de l effet «cliquet» conformément aux termes du paragraphe du prospectus intitulé «Garantie ou protection». La Valeur Liquidative Garantie augmente le dernier jour ouvré de chaque trimestre civil lorsqu à cette date, la valeur liquidative du FCP est supérieure à la valeur liquidative constatée le dernier jour ouvré d un trimestre civil antérieur, à compter du 29 juin Cet effet «cliquet» est le mécanisme permettant de rehausser le niveau de la Garantie à la Date d Échéance de la Garantie et de ce fait de sécuriser une partie des gains potentiels. INCONVÉNIENTS La garantie du capital ne profite qu aux seuls porteurs conservant leurs parts jusqu à l échéance du 11 mai 2020 et qui ont souscrit sur la base des valeurs liquidatives constatées pendant la Période de Souscription Privilégiée, close au plus tard le 11 mai 2012 inclus. L exposition au Panier Risqué (tel que défini au paragraphe «Stratégie d investissement» ci-dessous) peut, dans certaines conditions de marché, devenir nulle et rester nulle jusqu à la Date d Échéance de la Garantie, du fait des contraintes de gestion inhérentes à la stratégie d investissement utilisée par le gestionnaire du FCP (assurance de portefeuille), ceci impliquant une monétarisation du produit, le FCP ne profitant alors plus d éventuelles hausses du Panier Risqué. La stratégie d investissement utilisée par le gestionnaire du FCP visant à offrir à l échéance la Valeur Liquidative Garantie (définie dans le prospectus) ne permet pas au porteur de bénéficier de la hausse totale du Panier Risqué. L activation du «cliquet», qui permet de sécuriser au terme la progression de la valeur liquidative, induit une diminution progressive et régulière à l approche de la Date d Échéance de la Garantie de la proportion de l actif net du FCP investie dans le Panier Risqué au profit du Panier Non Risqué et ce, jusqu à ce que l actif du FCP soit intégralement composé du Panier Non Risqué. Les caractéristiques du fonds en bref Forme juridique : FCP. Classification : fonds diversifié. Affectation des résultats : capitalisation. Date d agrément AMF : 28/06/2011 Code ISIN : FR privilégiée : du 03/10/2011 au 11/05/2012. Montant minimum de première souscription : e. Durée de placement recommandée : jusqu à l échéance, le 11/05/2020. Valorisation : quotidienne, cours de clôture. Souscription/Rachat : chaque jour jusqu à 12 heures. Frais de souscription non acquis au FCP : 4 % maximum jusqu au 11/05/2012 inclus. Néant à compter du 14/05/2012. AXA Investment Managers Paris - «Cœur Défense» Tour B - La Défense 4 -, Esplanade du Général De Gaulle Courbevoie. Société de gestion de portefeuille titulaire de l agrément AMF N GP en date du 7 avril 1992 S.A. au capital de e immatriculée au registre du commerce et des sociétés de Nanterre sous le numéro Frais de souscription acquis au FCP : néant jusqu au 11/05/2012 inclus. 4 % à compter du 14/05/2012. Frais de gestion : 2,2 % maximum. Frais de sortie : néant, les rachats sont possibles à tout moment du début de la période de souscription jusqu au terme du FCP. Les rachats exécutés avant le terme du FCP ne bénéficient pas de la garantie en capital. Garant : Deutsche Bank AG London Branch. Société de gestion : AXA Investment Managers Paris Cœur Défense - Tour B - La Défense 4 -, Esplanade du Général De Gaulle Paris La Défense Cedex - titulaire de l agrément AMF n GP en date du 7 avril Ce document est exclusivement conçu à des fins d information. Il ne constitue ni un élément contractuel, ni une proposition, ni un conseil ou une incitation à l investissement ou à l arbitrage. Les schémas utilisés ne reflètent pas des performances passées, et n ont qu un objectif d illustration. Les informations contenues dans ce document sont partielles et susceptibles d être modifiées sans préavis. Les données contenues dans cette fiche ne sont pas contractuelles et la responsabilité d AXA Investment Managers ne saurait être engagée par une prise de décision sur la base de ces informations. Préalablement à toute souscription, l investisseur devra prendre connaissance du prospectus. Le prospectus simplifié sera remis aux souscripteurs préalablement à toute souscription et mis à disposition du public sur simple demande auprès de votre intermédiaire financier. Le prospectus simplifié est disponible sur demande auprès du distributeur AXA France et sur le site internet Ce FCP est susceptible de servir de support en unités de compte à un contrat d assurance vie. Nous vous invitons à vous reporter aux conditions générales du contrat d assurance vie pour connaître les dispositions applicables (notamment les frais) lorsque ce FCP sert de support à votre contrat d assurance vie. * La garantie à l échéance s entend hors fiscalité et frais liés au cadre d investissement (contrat d assurance vie, de capitalisation ou de compte-titres). DDH - RCS B Réf /11 - Crédit photos : Fotolia

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