Global Risk Consulting

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1 Allianz Global Corporate & Specialty Global Risk Consulting Gestion mondiale et sur mesure des risques par Allianz Risk Consulting

2 Répartis dans 24 pays autour du monde, les ingénieurs d Allianz Risk Consulting gèrent parmi les projets de risk management les plus importants dans les secteurs d activité industriels majeurs. 2

3 Gestion globale des risques orientée clients Composé de plus de 260 ingénieurs préventionnistes, parmi les plus qualifiés du marché, le réseau mondial d Allianz Risk Consulting (ARC) s appuie sur des experts issus de l industrie et regroupant un riche capital de connaissances techniques et scientifiques. Notre force : la capacité d offrir à nos clients des solutions sur mesure. Présente dans 24 pays, notre équipe parle, à elle seule, plus de 20 langues. Une collaboration étroite avec nos clients nous permet de proposer un niveau de services et de conseil optimal en matière de gestion, contrôle et réduction de risques. Quel que soit l enjeu des risques, nous n avons qu un seul objectif : élaborer des solutions mettant le client au coeur de chaque décision. Retours d expérience Notre offre inclue des visites sur site, des études et évaluations de risques. Nous proposons également des expertises sinistres, dont les enquêtes techniques sont réalisées dans notre centre technologique Allianz (AZT). Ce processus baptisé «retours d expérience», permet aux clients de bénéficier d informations détaillées sur les sinistres afin de limiter les risques et éviter la survenance de nouveaux sinistres. Nos services Notre flexibilité et notre capacité à servir nos clients dans différents secteurs nous permettent d acquérir une grande expérience de la gestion de risques. Des études de risques simples aux analyses complexes de risques industriels et financiers, nos ingénieurs multibranches couvrent l ensemble des domaines. Ces services s appliquent à tous les risques et secteurs industriels, et aux branches d assurance suivantes : Aviation Énergie Risques Techniques et Construction Responsabilité Civile Marine Dommages aux Biens Risques spéciaux et émergents Notre offre de conseils en gestion de risques est enrichie de solutions incluant des études détaillées sur les pertes d exploitation, des formations techniques et transferts de connaissances. 3

4 Global Risk Consulting Aviation Expert reconnu depuis plusieurs décennies sur le marché de l aviation (compagnies aériennes, aviation générale) et de l assurance spatiale. Qu il s agisse d un simple hélicoptère, d une flotte d avions ou d un satellite de télécommunications, les ingénieurs préventionnistes d ARC Aviation élaborent les meilleures solutions destinées à la réduction et prévention des risques grâce à des analyses sur site et des recommandations détaillées. Notre collaboration étroite avec les clients, directement sur site, nous offre une vision claire et nous permet de répondre aux besoins liés à des situations uniques. Ingénieurs, pilotes, avocats, experts industriels Tous adoptent une approche de terrain pour accompagner les clients du secteur aéronautique et les aider à gérer, limiter et contrôler leurs risques. Nos principaux domaines de compétences sont les suivants : compagnies aériennes hélicoptères opérations d assistance aéroportuaire avions d affaires constructeurs et équipementiers aéronautique fabrication de satellites opérations de lancement de satellites Analyse des risques liés aux activités d assistance aéroportuaire ARC a developpé une méthode différentiente d analyse de risque pour un grand nombre d activités du domaine aéroportuaire. Nos ingénieurs préventionnistes analysent les risques liés aux opérations d assistance en escale. L évaluation graphique illustre les domaines maîtrisés et à améliorer. Cette méthode permet la comparaison des activités d un client avec d autres du même secteur. Avitaillement : dépôt carburant Formation du personnel Leader de l assurance des satellites, SpaceCo, filiale d Allianz Global Corporate & Specialty, propose son savoir-faire aux agences de lancements, aux opérateurs et constructeurs de satellites, ainsi qu aux fournisseurs et utilisateurs finaux du secteur spatial, lors du lancement, des opérations en orbite et des manœuvres de désorbitation. Une étude sur les débris spatiaux intitulée Space Risks : a new generation of challenges (Risques spatiaux : de nouveaux enjeux) a été publiée par Allianz Global Corporate & Specialty. Elle est disponible sur dans la section «Insights» Gestion des réclamations clients Sécurité des passagers Traitement des bagages Matières dangereuses Evolution des aéronefs au sol Sécurité côté pistes Avitaillement Dégivrage et conditions climatiques extrêmes Ingestion 4

5 Énergie Des solutions techniques innovantes pour la gestion des risques les plus complexes dans les secteurs de l énergie onshore et offshore. Face à l étendue, l exposition et la complexité des biens des clients d ARC Energie, nos compétences en matière de gestion des risques sont essentielles à l identification des vulnérabilités et la compréhension des besoins de nos clients. ARC s appuie sur une équipe mondiale d ingénieurs spécialisés dans les opérations d exploitation d hydrocarbures onshore et offshore. Nos ingénieurs, associés aux équipes de souscription et d indemnisation Energie d Allianz Global Corporate & Specialty sont basées à Houston, Londres, Singapour, Rio de Janeiro et Paris. Avec 11 années d expérience en moyenne dans le secteur pétrolier et gazier, les ingénieurs d ARC Énergie proposent une gestion innovante des risques tout en s efforçant de développer un partenariat durable avec nos clients. Domaines de compétences onshore Exploration et forage d hydrocarbures Pipelines Terminaux Dépôts pétroliers Raffineries de pétrole Production de gaz Activités pétrochimiques Risques chimiques avec une exposition à l explosion en nuage gazeux non confiné Domaines de compétences offshore Plateformes et pipelines Forage et contrôle des puits Bateaux de forage, stockeurs et autres navires de soutien aux opérations Chantiers navals et autres sites de construction d équipements offshore La plateforme à embase-poids en béton Statfjord C, située en mer du Nord au large de la Norvège, extrait du pétrole brut, qui est transféré dans des dépôts pétroliers, puis acheminé vers la côte. Au plus fort de sa production, Statfjord C génère plus de barils de pétrole par jour. 5

6 La toute dernière turbine à gaz SGT5-8000H de Siemens, ici en cours d assemblage final, assure le fonctionnement de la centrale Irsching IV de Siemens, la première centrale à combustible fossile à obtenir un rendement électrique net de plus de 60 %. Risques Techniques Des conseils approfondis et spécialisés à l échelle mondiale Les Risques Techniques se trouvent au cœur même de tout projet de construction. Que seraient les plus impressionnantes réalisations, telles que les tunnels, les ponts, les voies ferrées ou les bâtiments sans cette discipline? C est la raison pour laquelle Allianz Global Corporate & Specialty a fait le choix d intégrer les Risques Techniques à ses activités clés. Et parce que ce secteur implique un grand nombre de risques inhérents tous plus élevés les uns que les autres, le conseil en gestion des risques dans ce domaine joue un rôle particulièrement important. L ensemble du réseau mondial Allianz, composé de plus de 50 ingénieurs en gestion de risques proposent leur expertise aux clients des domaines d activité suivants : pétrole et gaz centrales de production d énergie énergies renouvelables industries lourdes ingénierie électrique bâtiment et construction génie civil lourd (grands projets d infrastructure) Étude de cas : BARD Allianz Global Corporate & Specialty fournit des services de conseil en gestion des risques à un grand nombre de clients spécialisés dans les énergies renouvelables, et notamment dans le cadre du projet BARD Offshore 1. Situé à environ 90 km au nord-ouest de l île de Borkum, BARD constitue le premier parc éolien commercialement viable d Allemagne. 6

7 Responsabilité Civile Une expertise fiable dans tous les secteurs industriels pour l une des branches les plus dynamiques du marché. La gestion des risques Responsabilité Civile est un vaste domaine qui nécessite des compétences dans de nombreux secteurs d activité tels que l automobile, la biotechnologie, la chimie et le génie génétique, l agro-alimentaire, les chemins de fer, les raffineries, les produits pharmaceutiques, les télécommunications et le secteur textile. Notre expertise couvre les domaines suivants : Responsabilité Civile environnementale Responsabilité Civile produits produits pharmaceutiques et essais cliniques technologies de l information et de la communication facility management contrefaçons Construction Responsabilité Civile de l employeur La gestion des risques d ARC Responsabilité Civile couvre l identification et l évaluation des risques et repose sur des audits réalisés sur sites, et des études documentaires d après les informations fournies par les clients ou des tiers. L assistance aux sinistres fait également partie du service proposé aux clients et comprend la vérification et la détermination de la cause du sinistre, les circonstances, l évaluation du montant du sinistre assuré, ainsi que la définition et le suivi des actions de prévention. Pour répondre au mieux à la demande de nos clients, différents thèmes sont pris en compte : recherche et développement chaîne d approvisionnement fabrication qualité licences/partenariats distribution promotion veille commerciale Parce que les risques auxquels sont confrontés les clients sont aussi les nôtres, l élaboration de solutions durables implique une parfaite connaissance et compréhension de ceux-ci. C est pourquoi le partage d informations, les schémas de développement des sinistres et les évolutions du secteur constituent un principe essentiel pour ARC. Les clients d ARC Responsabilité Civile, qui interviennent dans le domaine des sciences de la vie, comptent quelques-uns des principaux acteurs mondiaux de l industrie pharmaceutique et des secteurs du matériel médical et des biotechnologies. 7

8 Gros plan sur le secteur minier L exploitation minière joue un rôle prépondérant dans de nombreux secteurs industriels du monde entier. Allianz Global Corporate & Specialty et ARC mettent à la disposition de leurs clients des experts issus de leurs équipes Responsabilité Civile, Dommages aux biens, Risques Techniques et Marine pour les aider à gérer les risques liés à l extraction industrielle de matières premières. Relativement complexe, l évaluation technique des risques concernant les exploitations à ciel ouvert doit prendre en compte de nombreux paramètres différents. Le risque d inondation suscite notamment des préoccupations majeures, tout comme les incendies et les explosions. L extraction minière implique de travailler dans un environnement poussiéreux et bruyant, dans lequel la surchauffe des courroies des convoyeurs, les fuites au niveau des réservoirs de carburant et les détonations présentent de réels dangers. L assurance de Responsabilité Civile des tiers prend en compte les risques d atteinte à l environnement liés à l enlèvement, la concentration et la purification de matières dangereuses. Les processus chimiques, tels que le traitement de minerai, engendrent souvent des risques considérables pour les habitats naturels et les populations environnantes. Afin d offrir à nos clients un panel de compétences techniques le plus complet possible, ARC propose des services multibranches qui identifient l ensemble des risques associés à l industrie minière. 8

9 Les dumpers jouent un rôle primordial dans les opérations des mines à ciel ouvert. Un grand nombre de clients d ARC utilisent ces dumpers de 190 tonnes, tel que Kinross pour l exploitation de ses mines d or de Fort Knox en Alaska. 9

10 Marine Une expertise globale des risques pour l une des plus importantes industries au monde. L exposition aux risques représente une préoccupation majeure sur le marché maritime. Avec près de 90 % du commerce mondial transitant par voie maritime et plusieurs milliards de dollars de marchandises transportées chaque jour par cargos, il est essentiel de prendre en compte l ensemble des risques potentiels. C est précisément là qu intervient notre équipe de préventionnistes chevronnés, rompue aux techniques de gestion des risques et composée de capitaines de marine, d ingénieurs du génie maritime et d experts en logistique dans le but d aider nos clients à contrôler les risques associés aux différents types de cargos, de navires et marchandises en transit. Nos études de prévention des sinistres pour les risques liés aux corps, marchandises transportées et autres installations en eaux intérieures fournissent aux clients la vision et les informations détaillées dont ils ont besoin pour assurer un transport en toute sécurité. Quelle que soit l exposition, que les risques soient identifiés au port, à l arrivée ou à bord d un navire, ARC Marine est en mesure de gérer avec efficacité l ensemble les risques maritimes auxquels ses clients du monde entier sont confrontés. évaluations complètes des risques maritimes expertise maritime pour grands projets inspections et recommandations conseil en sécurité maritime études de risques avant projet évaluations de l exposition aux catastrophes naturelles ARC Marine compte parmi ses clients : tous types de propriétaires de navires et opérateurs incluant des navires de marchandises et de transport de passagers entrepreneurs Marine et Etude (ou Ingénierie), Fourniture & Installation ports et opérateurs autorités portuaires affréteurs entreprises de réparation de navires transporteurs de containers fabricants de produits électroniques et high-tech industries pharmaceutiques fabricants de vêtements hauts de gamme ARC Marine est implanté dans des zones logistiques stratégiques en Amérique du Nord, en Europe et en Asie-Pacifique de façon à répondre efficacement aux besoins de ses clients. Grâce à une collaboration étroite avec nos équipes mondiales et locales dédiées à la gestion des sinistres et à la souscription, nous pouvons offrir une solution complète de services de conseil en gestion des risques maritimes tels que : 10

11 En s appuyant sur de nombreuses années d expérience dans le secteur automobile, les ingénieurs ARC mettent leurs compétences en matière de prévention des risques à la disposition des plus grands constructeurs automobiles du monde. Dommages aux biens Une gestion mondiale des risques sous tous les angles au cas par cas. ARC s appuie sur un vaste réseau mondial composé de plus d une centaine d ingénieurs spécialisés dans la gestion des risques. Notre équipe d experts met à la disposition des clients un large éventail de compétences techniques et de savoir-faire. incendie et prévention des risques. Notre conception de la gestion de compte, soutenue par nos outils et systèmes de gestion globaux, permet de garantir un service homogène et de haute qualité aux clients du monde entier. Nos services visent avant tout à améliorer la gestion des risques en collaboration directe avec nos clients. Notre approche consultative nous permet de proposer les meilleures solutions en matière de prévention et d atténuation des conséquences de sinsitres potentiels. Préalablement convenus et définis à partir des risques et besoins des clients, les programmes de prévention sont gérés par un ingénieur de compte dédié, interlocuteur unique du client. Celui-ci assure la liaison technique entre le client, le courtier et nos souscripteurs, ainsi que la coordination du programme de visites et du suivi des projets sur site. Diversité des clients, diversité des services Spécifique à chaque projet, ARC Dommages propose une offre de services ingénierie complète. Quelques uns de nos principaux services : test et réception des systèmes de protection incendie examens des programmes de prévention analyse de la vulnérabilité aux pertes d exploitation (BI) formation et transfert des connaissances Nos ingénieurs mènent des visites de prévention sur le terrain et effectuent des évaluations détaillées de risques sur les sites ciblés. Dans ce cadre, les risques sont identifiés et des mesures de prévention sont proposées le cas échéant. L expérience acquise dans le secteur industriel constitue un prérequis indispensable pour tous nos ingénieurs formés aux normes de protection 11

12 Risques émergents Risques liés au changement climatique, risques politiques, nouvelles technologies telles que les nanotechnologies, ARC propose une analyse perspicace de toutes les nouvelles menaces pour permettre aux clients de prendre une longueur d avance. Qu il s agisse de nouvelles technologies, de modifications législatives, de nouvelles tendances météorologiques ou encore de découvertes médicales, les risques émergents peuvent apparaître sous plusieurs formes et survenir là où on ne les attend pas. Si leur stade de développement et leur degré de maturité diffèrent, ils ont tous un point commun : aucun n est vraiment totalement maîtrisé. Les risques émergents surgissent généralement dans un contexte en perpétuelle évolution. Leur nature intrinsèque - comme les pertes d exploitation sans dommages - les rendant particulièrement volatiles, il convient de l étudier et de la réévaluer en permanence afin d identifier toute exposition potentielle. Nos ingénieurs spécialisés dans la gestion des risques aident les clients à limiter les risques émergents difficiles à maîtriser dans des domaines tels que : évolutions de la réglementation nouvelles technologies blackouts interruption de la chaîne d approvisionnement et pertes d exploitation volatilité du marché changement climatique évolution des technologies de l information météorologie spatiale risques politiques En tant que partenaire, nous avons gagné la confiance de nos clients, qui comptent sur nous aujourd hui pour repérer et estimer les menaces émergentes se profilant à l horizon. ARC s appuie sur une équipe de consultants expérimentés qui suivent de près l évolution de ces risques présents dans un certain nombre de secteurs et de marchés. Gros plan sur un risque émergent : les blackouts Les pannes d électricité, ou coupures de courant, ont un impact économique dévastateur. Les pertes financières associées aux coupures de courant peuvent être considérables. En raison des complexités croissantes observées au niveau de la production industrielle mondiale et des chaînes d approvisionnement, les catastrophes naturelles ont un impact énorme non seulement sur les clients d un secteur industriel en particulier, mais également sur l ensemble des secteurs de l industrie. Estimation des pertes dues aux blacks out Transactions boursières : 6 millions par heure Secteur des télécommunications : par minute Montant total des pertes économiques aux États-Unis : 104 à 164 milliards de dollars par an 12

13 ARC et le centre technologique Allianz Capitaliser sur 80 ans de retour d expérience pour faire face aux nouveaux défis. ARC propose une solution inédite alliant expertise et service. Le centre technologique Allianz (Allianz Zentrum für Technik ou AZT), l une des branches d ARC, est un institut unique sur le marché de l assurance. En s appuyant sur des preuves techniques, AZT aide nos clients à évaluer et à prévenir les sinistres grâce à une recherche à la fois méticuleuse et objective tout en se tenant à leurs côtés pour gérer leurs interventions dans le domaine de la sécurité industrielle. Centre d excellence chargé de mener des enquêtes approfondies sur les technologies nouvelles comme traditionnelles, AZT contribue à limiter les risques auxquels peuvent être confrontés les clients. Ses services spécialisés ont aidé à mettre au point nos méthodes de travail et offrent aux clients une valeur ajoutée inestimable. En travaillant avec ARC et AZT, vous bénéficiez de 80 ans d expérience en matière d analyse des risques et d ingéniérie. En un mot : la meilleure préparation à l inattendu! AZT fête ses 80 ans En 2012, AZT a célébré 8 décennies d analyse de défaillances et de prévention des risques. A cette occasion, Allianz Global Corporate & Specialty a publié un ouvrage présentant l histoire du centre, les travaux en cours et projets à venir. Cette publication peut-être téléchargée sur Le centre a pour objectif principal d offrir aux clients des services techniques au sein du réseau mondial d ingénieurs préventionnistes d Allianz Global Corporate & Specialty et de ses entités internationales chargées de la gestion des sinistres. 13

14 Allianz Global Corporate & Specialty L entité dédiée à l assurance des grands risques d entreprises et spécialités Allianz Global Corporate & Specialty, est leader sur le marché de l assurance. Sa solidité financière reconfirmée en dépit d un environnement instable en fait un partenaire de confiance. Standard & Poor s AA (Mai 2013) A.M.Best A+ (Octobre 2013) Adossée au Groupe Allianz, Allianz Global Corporate & Specialty, filiale à 100% d Allianz SE est l un des principaux fournisseurs d assurances et de services financiers mondial. Créé en 1890, le Groupe Allianz compte aujourd hui environ 78 millions de clients et est présent dans plus de 70 pays. Allianz Global Corporate & Specialty est l un des leaders en assurance de risques industriels et de spécialités. Des équipes composées d ingénieurs préventionnistes, chargés de comptes, souscripteurs confirmés, et d experts sinistres répondent aux besoins de nos clients aux quatre coins du monde en combinant savoir-faire local, approche globales des risques et parfaite connaissance de l industrie. Nous proposons des solutions d assurances globales à plus de la moitié des entreprises du Fortune 500 ainsi qu aux entreprises leaders sur le marché de la marine et de l aviation. Au-delà des services de prévention d Allianz Risk Consulting ici décrits, nous offrons également un large éventail de produits et services tels que : Transfert alternatif de risques (ART) Aviation Énergie Risques Techniques et Construction Lignes Financières Responsabilité Civile Marine Dommages aux Biens Captives Gestion globale des sinistres Allianz Global Corporate & Specialty En bref Assure plus de la moitié des entreprises du classement Fortune Global 500 Présence mondiale : une représentation dans plus de 160 pays via un réseau mondial composé d entreprises Allianz implantées dans plus de 70 pays et de partenaires triés sur le volet Capacité à gérer les risques les plus importants du marché Processus décisionnel local garantissant une réactivité hors pair Notations régulièrement élevées : AA («Très solide» de Standard & Poor s, A+ («Supérieur») de A.M. Best Interlocuteur unique : équipes dédiées et responsables grands comptes Portefeuille de risques diversifié et productivité du capital assurant stabilité et cohérence à long terme Collaboration avec d autres unités Allianz spécialisées, telles qu Euler-Hermes, Allianz Global Investors et Allianz Real Estate, afin de développer des solutions de gestion des risques sur mesure à l échelle internationale. 14

15 Allianz Global Corporate & Specialty est une filiale du groupe Allianz, leader mondial en matières d assurance et de services financiers avec environ collaborateurs à travers le monde. 15

16 Allianz Global Corporate & Specialty SE Succursale en France Tour Opus Esplanade du Général de Gaulle La Défense Paris La Défense RCS Nanterre Siège social : Königinstrasse Munich Allemagne Société Européenne immatriculée en Allemagne sous le No HRB Entreprise soumise au contrôle de la Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht Graurheindorfer Strasse Bonn, Allemagne AGCS GB/DH/