MRCC 2 DÉCLARATION SUR LES FRAIS ET LES RENDEMENTS 15 JUILLET. Le MRCC 2 BAT SON PLEIN À L INTÉRIEUR :

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1 MRCC 2 DÉCLARATION SUR LES FRAIS ET LES RENDEMENTS 15 JUILLET 2016 À L INTÉRIEUR : Le MRCC 2 BAT SON PLEIN Nouvelles exigences concernant la divulgation des coûts et de la rémunération Exemple de rapport sur les frais annuels et la rémunération Exemple de rapport sur le rendement des placements

2 LES NOUVEAUX RENSEIGNEMENTS À DÉCLARER PAR LES COURTIERS SERONT LES SUIVANTS : FRAIS D EXPLOITATION ET FRAIS LIÉS AUX OPÉRATIONS RÉMUNÉRATION RENDEMENT DU COMPTE COÛT DES PLACEMENTS LE CHANGEMENT EST À NOS PORTES. En tant que partenaire, nous sommes là pour vous aider à mieux connaître les nouvelles mesures réglementaires, à vous préparer à répondre aux questions que les clients vous poseront sur les frais et à saisir l occasion de faire connaître la valeur de vos précieux conseils. Frais et rémunération À l ouverture du compte et annuellement Coût des produits et services Coûts liés aux opérations et coûts différés Sommaire des frais ou des coûts imputés à l entreprise Rémunération des tiers Rendement du compte Annuellement, y compris les rendements annualisés et depuis l ouverture du compte Sur 1 an, 3 ans, 5 ans et 10 ans Cotisations versées et valeur marchande Dépôts et retraits depuis la création Changement dans la valeur du compte Structure des coûts Tous les trimestres Le coût comptable ou le coût d origine (y compris leur définition)

3 MRCC 2 EXEMPLES DE RÉLEVÉ DE COMPTE Ces déclarations divulguent les renseignements dont les clients pourront prendre connaissance lorsque le MRCC 2 battra son plein et elles détaillent le coût et le rendement de leurs placements. GESTION DE PATRIMOINE VISIONNAIRE INC. Rapport sur les frais et la rémunération annuels Jean Untel 123, boulevard de la Transparence Ville (Province) Code postal pour la période se terminant le 31 décembre 2015 Votre numéro de compte Le présent rapport résume la rémunération directe et indirecte que nous avons touchée en Les frais sont importants parce qu ils diminuent vos profits ou augmentent vos pertes de placement. S il vous faut des explications sur les frais décrits dans le présent rapport, votre représentant peut vous être utile. Frais que vous nous avez versés directement Frais d administration de REER 100 $ Total des frais liés à la tenue de votre compte 100 $ Commissions sur les achats de fonds d investissement comportant des frais d acquisition 101 $ Frais de substitution 45 $ Total des frais liés aux opérations que nous avons effectuées pour vous 146 $ Total des frais que vous nous avez versés directement 246 $ Rémunération reçue de tierces parties Commissions versées par les gestionnaires de fonds sur les achats de fonds d investissement 503 $ Commissions de suivi versées par les gestionnaires de fonds d investissement 286 $ Rémunération totale que nous avons touchée par l entremise de tierces parties 789 $ Total des frais et de la rémunération que nous avons reçus en $ Lorsque vous avez acheté des parts de fonds d investissement selon le mode des frais d acquisition reportés, nous avons reçu des commissions du gestionnaire de fonds d investissement. Durant l année, ces commissions se sont établies à 503 $. EXEMPLE Nous avons touché 286 $ en commissions de suivi pour des titres que vous avez détenus durant la période de 12 mois couverte par le présent rapport. Les fonds d investissement versent des honoraires à leurs gestionnaires de portefeuille. Les gestionnaires nous versent des commissions de suivi en permanence au titre des services et des conseils que nous vous prodiguons Le montant de ces commissions dépend de l option de frais de vente que vous avez choisie au moment d acheter le fonds. On ne vous impute pas directement les commissions de suivi ou les frais de gestion. Toutefois, ces frais réduisent le rendement du fonds qui vous revient. L information sur les frais de gestion et sur les autres frais imputés à vos fonds d investissement figure dans le prospectus ou dans l aperçu du fonds de chaque fonds. Tous les frais réellement engagés Montant des commissions de suivi ou d une rémunération semblable

4 MRCC 2 EXEMPLES DE RÉLEVÉ DE COMPTE Les autorités réglementaires s attendent à ce que les sociétés inscrites remettent à vos clients ces deux rapports simultanément soit combinés ou accompagnant un relevé de compte ou dans les 10 jours civils suivant un relevé de compte. GESTION DE PATRIMOINE VISIONNAIRE INC. Rapport sur le rendement de vos placements (page 1 de 2) Jean Untel 123, boulevard de la Transparence Ville (Province) Code postal pour la période se terminant le 31 décembre 2030 Votre numéro de compte Le présent rapport décrit en détail le rendement de votre compte au 31 décembre Il vous aidera à évaluer les progrès que vous réalisez pour atteindre vos objectifs de placement. Parlez à votre représentant si vous avez des questions sur le présent rapport. Si votre situation personnelle ou financière a changé, votre représentant peut vous recommander des ajustements qui vous aideront à garder le cap sur vos objectifs. Sommaire de la valeur totale de vos placements Plus-value de vos placements depuis l ouverture du compte ,34 $ Plus-value de vos placements durant la dernière année 2 928,85 $ Montant investi depuis l ouverture du compte le 1 er janvier ,00 $ Valeur marchande de votre compte au 31 décembre ,34 $ $ $ $ $ $ ,34 $ Montant investi s entend de la valeur marchande présente à l ouverture du compte et des dépôts, y compris : La valeur marchande de tous les dépôts, liquidités et transferts de titres, à l exclusion des intérêts et dividendes réinvestis. EXEMPLE ,00 $ Moins les retraits, y compris : La valeur marchande de tous les retraits et transferts hors de votre compte. Variations annuelles et cumulatives de la valeur marchande Montant investi et valeur marchande courante $ 0 $ Montant investi depuis le 1 er janv Valeur marchande du compte au 31 déc. 2030

5 MRCC 2 EXEMPLES DE RÉLEVÉ DE COMPTE GESTION DE PATRIMOINE VISIONNAIRE INC. Rapport sur le rendement de vos placements (page 2 de 2) Changement dans la valeur de votre compte Le présent tableau résume l activité de votre compte. Il montre comment la valeur de votre compte a changé suivant le type d activité qui s y est déroulé. Dernière Depuis l ouverture année du compte Valeur marchande à l ouverture ,49 $ 0,00 $ Dépôts 4 000,00 $ ,00 $ Retraits (5 200,00) $ (5 200,00) $ Changement dans la valeur marchande de votre compte 2 928,85 $ ,34 $ Valeur marchande ,34 $ ,34 $ Taux de rendement de vos placements Le tableau ci-dessous montre le rendement total en pourcentage de votre compte pour les périodes prenant fin le 31 décembre Les rendements sont calculés après déduction des frais. Ceux-ci comprennent les honoraires des conseillers, les frais des opérations et les frais liés au compte, mais pas les impôts sur le revenu. Dernière année 3 dernières années 5 dernières années 10 dernières années Depuis l ouverture du compte Votre compte 5,51 % 10,92 % 12,07 % 12,90 % 13,09 % EXEMPLE Rendement total en pourcentage : Les gains et les pertes réalisés sur un placement durant une période donnée, y compris les gains et pertes en capital réalisés et non réalisés, ainsi que le revenu, le tout exprimé sous forme de pourcentage. Par exemple, un rendement annuel total en pourcentage de 5 % au cours des trois dernières années signifie que le placement s est apprécié de 5 % par année dans chacune des trois années. Dépôts et retraits de la dernière année et depuis le début Rendements en pourcentage au cours des périodes données Méthode de calcul : Nous utilisons une méthode pondérée en fonction de la valeur pour calculer les taux de rendement. Parlez à votre représentant pour obtenir de plus amples renseignements sur ce calcul.

6 Pour en savoir plus sur le MRCC 2, demandez à votre représentant notre guide d accompagnement intitulé «Comprendre le MRCC 2 : Le Modèle de relation client-conseiller Phase II». OÙ PUIS-JE EN APPRENDRE PLUS? COMMUNIQUEZ your avec votre représentant pour obtenir une mise à jour du nouveau matériel, ou pour parler de solutions axées sur les résultats qui élèveront le niveau de votre pratique. CONSULTEZ le bulletin en ligne Perspectives (bmogamnews. bmo.com) pour prendre connaissance d une foire aux questions sur le MRCC 2 et d un lien pour accéder aux plus récentes informations sur les ACVM. ABONNEZ-VOUS à notre bulletin mensuel Perspectives livré par courriel publié par BMO Investissements Inc CONSULTEZ le site Web des ACVM de votre province (autorites-valeursmobilieres.ca/ressources_ professionnelles. aspx?id=47&langtype=1036). Services à la clientèle BMO Numéro sans frais : clientservices.mutualfunds@bmo.com BMO Gestion mondiale d actifs comprend BMO Gestion d actifs inc., BMO Investissements Inc., BMO Asset Management Corp. et des sociétés de gestion de placements spécialisés de BMO. MD «BMO (le médaillon contenant le M souligné)» est une marque de commerce de la Banque de Montréal, utilisée sous licence.