Offrez une solution sur mesure grâce aux Portefeuilles Avenue Manuvie

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1 Offrez une solution sur mesure grâce aux Portefeuilles Avenue Manuvie 1

2 Aidez vos participants à investir en toute confiance et à garder le cap Vos participants ne sont pas tous identiques. Ils n ont pas les mêmes objectifs en matière d épargne, ni les mêmes connaissances des placements. Ils prendront leur retraite à différents moments. Quand vous concevez leur programme de retraite, vous devriez leur offrir des options de placement adaptées à leurs besoins. Les Portefeuilles Avenue Manuvie permettent à chacun de vos participants de choisir un portefeuille diversifié qui tient compte de la date à laquelle il prévoit prendre sa retraite et de sa tolérance au risque. Les portefeuilles accompagnent vos participants de leur adhésion à leur retraite; ils évoluent pour respecter leurs objectifs de placement tout en diminuant graduellement l exposition au risque à mesure qu approche la retraite.

3 Portefeuilles Avenue En combinant les caractéristiques des fonds axés sur une date cible, dont les placements sont fonction de la date de retraite prévue, et celles des fonds de répartition de l actif, qui investissent selon le profil d épargnant, les Portefeuilles Avenue constituent une solution aussi facile à mettre en place qu à utiliser. La grille des Portefeuilles Avenue comporte 18 portefeuilles distincts, correspondant à trois profils d épargnant et à six horizons de placement d après le nombre d années avant la retraite. Chaque portefeuille est axé sur un profil d épargnant et un horizon de placement particuliers et prévoit une répartition de l actif déterminée à l avance et une combinaison de fonds de placement que vous choisissez. Profil d épargnant Nombre d années avant la retraite Conservateur Modéré Audacieux 26 ans ou plus 26 ans ou plus 26 ans ou plus De 21 à 25 ans De 21 à 25 ans De 21 à 25 ans De 16 à 20 ans De 16 à 20 ans De 16 à 20 ans De 11 à 15 ans De 11 à 15 ans De 11 à 15 ans De 6 à 10 ans De 6 à 10 ans De 6 à 10 ans * * Exemple de portefeuille 28 % Obligations (universelles) de base 14 % Obligations mondiales 19 % 15 % 12 % 6 % Actions canadiennes à grande capitalisation Actions américaines à grande capitalisation Actions internationales à grande capitalisation Actions mondiales à petite capitalisation 6 % Marchés émergents 5 ans ou moins 5 ans ou moins 5 ans ou moins Au moment de leur adhésion, les participants se voient attribuer un portefeuille qui correspond à leur profil d épargnant et à l âge auquel ils prévoient prendre leur retraite. 3

4 Principaux avantages Simplicité Les participants suivent un processus simple qui les aide à choisir un portefeuille diversifié respectant leur style et leur période de placement. Des services automatisés assurent le maintien des instructions de placement choisies, et réduisent graduellement l exposition au risque à mesure que les participants approchent de la retraite. Souplesse Lorsque vous choisissez les fonds avec votre conseiller, vous pouvez personnaliser la gamme de fonds et le barème de frais de vos portefeuilles selon les besoins particuliers de votre entreprise. Vous contrôlez davantage les fonds offerts et les frais imputés aux participants. Transparence Vous et vos participants pouvez voir le rendement et les frais de gestion des placements (FGP) de chaque portefeuille et de ses fonds sous jacents, ce qui aide à simplifier le suivi. Simples à mettre en place et à gérer Vous pouvez facilement constituer des portefeuilles qui conviennent aux profils d épargnant et aux dates de retraite de vos participants. Les répartitions de l actif sont déterminées à l avance au sein des Portefeuilles Avenue, d après la formule de répartition stratégique de l actif de Manuvie. Avec l aide de votre conseiller, vous intégrez à vos portefeuilles des fonds faisant partie du programme Surveillance des placements MD de Manuvie, composé d une vaste gamme de placements de grande qualité qui font constamment l objet d une surveillance rigoureuse. 4

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6 Résumé des habitudes de placement des participants Le Résumé des habitudes de placement des participants peut vous aider à gérer votre solution et à assurer la saine gouvernance du régime. Il fournit des renseignements pratiques sur les placements des Portefeuilles Avenue et les autres options de placement de votre régime afin de déterminer s ils sont correctement utilisés par les participants et s ils obtiennent les rendements escomptés. Ce rapport peut être demandé dans le site Web sécurisé du promoteur de régime. Simples à utiliser Au moment de l adhésion, vos participants suivent un processus simple qui déterminera leur Portefeuille Avenue. Ils n ont qu à indiquer leur profil d épargnant conservateur, modéré ou audacieux et l âge auquel ils comptent prendre leur retraite, qui déterminera leur horizon de placement. Ils se voient ensuite attribuer le Portefeuille Avenue correspondant. Conservateur Modéré Les participants qui sont habitués à investir peuvent choisir une option qui leur permet de se servir des fonds offerts pour constituer leur propre portefeuille de placements. Audacieux 6

7 Garder le cap sur les objectifs Une fois que les participants ont souscrit leur portefeuille, ils profitent de deux services qui veillent à ce qu il reste axé sur leurs objectifs : Rééquilibrage automatique de l actif Les fluctuations quotidiennes des marchés influent sur la répartition de l actif de l épargne-retraite d un participant. Ce service rééquilibre automatiquement la répartition de l actif du participant, une fois par trimestre, afin qu elle demeure conforme à ses instructions de placement. Instructions de placement Répartition de l actif du portefeuille attribuable aux fluctuations du marché Répartition de l actif du portefeuille après le rééquilibrage 18 % 41 % 21 % 30 % 18 % 41 % 41 % 49 % 41 % Revenu fixe Actions Spécialisés Service cycle de vie Ce service diminue graduellement l exposition au risque du participant à mesure qu il approche de la retraite. Le service Cycle de vie fait automatiquement passer le portefeuille du participant d un horizon de placement à un autre à mesure que ce dernier approche de la retraite, en restant fidèle à son profil d épargnant. Profil d épargnant Conservateur Modéré Audacieux 26 ans ou plus 26 ans ou plus 26 ans ou plus De 21 à 25 ans De 21 à 25 ans De 21 à 25 ans Vos participants peuvent investir en toute confiance puisqu ils savent que leur portefeuille sera toujours conforme à leurs instructions de placement et maintiendra, à long terme, la répartition de l actif la plus appropriée à leur profil d épargnant et à leur date de retraite. Nombre d années avant la retraite De 16 à 20 ans De 16 à 20 ans De 16 à 20 ans De 11 à 15 ans De 11 à 15 ans De 11 à 15 ans De 6 à 10 ans De 6 à 10 ans De 6 à 10 ans 5 ans ou moins 5 ans ou moins 5 ans ou moins 7

8 Les Portefeuilles Avenue Manuvie : une solution de placement simple qui répond aux objectifs de votre régime et aide vos participants à investir. Pour en savoir plus, communiquez avec votre conseiller. Le nom Manuvie, le logo qui l accompagne, les quatre cubes et les mots «solide, fiable, sûre, avant-gardiste» sont des marques de commerce de La Compagnie d Assurance Vie Manufacturers qu elle et ses sociétés affiliées utilisent sous licence. GP5883F 10/16