Placements et qualité exceptionnels

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1 Placements et qualité exceptionnels

2 La gestion des Solutions institutionnelles Marquis a été confiée à des spécialistes triés sur le volet qui desservent habituellement les grandes caisses de retraite et les investisseurs bien nantis. Votre conseiller est en mesure de vous proposer un portefeuille des plus complets correspondant à vos objectifs financiers, à votre niveau de tolérance au risque et à vos besoins en matière de revenus.

3 Actions internationales (approche fondamentale) Principal Global Investors est membre du Principal Financial Group et gestionnaire d épargnes-retraite depuis Des Moines (Iowa) Actions mondiales (croissance à prix raisonnable) Société établie en 1908, Baillie Gifford dessert principalement des investisseurs institutionnels. Édimbourg (Écosse) Actions mondiales (valeur) Fondée en 2004, Epoch est une société de gestion de placements cotée en bourse. New York (New York) Actions américaines (valeur) Diamond Hill dessert des clients institutionnels et des particuliers bien nantis depuis Columbus (Ohio) Actions américaines et canadiennes (croissance); obligations canadiennes (approche diversifiée) Chef de file dans le domaine des placements au Canada, Gestion d actifs 1832 S.E.C. a fait ses débuts il y a plus de 50 ans. Toronto (Ontario) Actions canadiennes (croissance à prix raisonnable) Fondée en 1955, Jarislowsky Fraser dessert surtout des particuliers fortunés et des institutions. Montréal (Québec) Actions canadiennes (revenu actions) Cotée à la Bourse de Toronto, Guardian Capital dessert des clients institutionnels depuis Toronto (Ontario) Actions canadiennes (croissance à prix raisonnable petites sociétés) Fondée en 1946, Placements Montrusco Bolton figure parmi les plus anciennes sociétés de gestion indépendantes au Canada. Montréal (Québec) Obligations mondiales; approche diversifiée de base PIMCO, qui a été fondée en 1971, figure parmi les gestionnaires actifs de titres à revenu fixe les plus importants au monde. PIMCO Canada a ouvert ses bureaux en Toronto (Ontario) SOLUTIONS INSTITUTIONNELLES MARQUIS 3

4 Simplicité et souplesse Grâce aux Solutions institutionnelles Marquis, votre conseiller dispose de toute la latitude voulue pour vous recommander le placement convenant le mieux à votre situation. Vous profitez d un savoir-faire inégalé. En effet, la gestion des portefeuilles a été confiée à des sociétés triées sur le volet qui desservent habituellement une clientèle exigeante comme des investisseurs bien nantis ou encore de grandes caisses de retraite possédant des milliards de dollars d actifs. Nos portefeuilles de base présentent un rapport actions-obligations déterminé en fonction d un profil d investisseur particulier. Ceux tablant sur une catégorie d actif précise permettent à votre conseiller d élaborer une solution de placement personnalisée qui répond parfaitement à vos besoins financiers. 4

5 Juste équilibre entre le risque et les occasions de placement Chaque catégorie d actif mène le bal à ses heures et rares sont les fois où tous les types de placement font bonne figure en même temps. Nous avons conçu les Solutions institutionnelles Marquis avec soin de manière à favoriser un juste équilibre entre le risque et les occasions d investissement. Grâce à leur vaste diversification, vous participez aux marchés qui ont le vent en poupe et jouissez d une bonne protection en cas de replis. Progression plus régulière grâce à une combinaison d actions et d obligations $ $ $ $ $ 100 % Actions 50 % Actions et 50 % Obligations 0 $ Janv. 00 Janv. 02 Janv. 04 Janv. 06 Janv. 08 Janv. 10 Janv. 12 Source : Morningstar Research Inc.; le portefeuille composé d actions seulement et celui constitué à parts égales d actions et de titres à revenu fixe sont respectivement représentés par l indice S&P/TSX ainsi que par les indices S&P/TSX et obligataire universel DEX (50 % chacun). Portefeuilles bien étoffés Processus de diversification CATÉGORIES D ACTIF RéGIONS STYLES DE GESTION CAPITALISATIONS BOURSIÈRES GESTIONNAIRES Actions Canada Croissance Grandes sociétés Neuf entreprises Obligations États-Unis Croissance à prix Petites sociétés réputées à l échelle Marché raisonnable planétaire international Revenu (actions) Marché Valeur mondial Portefeuille SOLUTIONS INSTITUTIONNELLES MARQUIS 5

6 Placement personnalisé Plus le volet en actions est important, plus le rendement potentiel à long terme et la volatilité sont élevés. Par contre, si les hauts et les bas du marché vous empêchent de dormir, une forte participation obligataire pourrait mieux vous convenir. Rendements potentiels supérieurs Portefeuilles de base institutionnels Nos quatre portefeuilles de base correspondent à une stratégie à long terme particulière et à un profil d investisseur précis. Ils privilégient les actions ordinaires et les obligations de qualité. Portefeuilles institutionnels tablant sur une catégorie d actif précise Ces placements servent à créer des solutions personnalisées. Portefeuille équilibré institutionnel Marquis Portefeuille d obligations institutionnel Marquis Deux gestionnaires jouissant de mandats plus larges Portefeuille d actions canadiennes institutionnel Marquis Quatre gestionnaires aux styles complémentaires Ces solutions servent aussi à l élaboration des portefeuilles de base. Portefeuille d actions mondiales institutionnel Marquis Gestionnaires de placements américains, mondiaux et internationaux aux styles complémentaires 50 % Obligations 50 % Actions 6

7 Portefeuille d actions institutionnel Marquis Portefeuille de croissance institutionnel Marquis Portefeuille de croissance équilibrée institutionnel Marquis 100 % Actions 20 % Obligations 80 % Actions 35 % Obligations 65 % Actions Volatilité potentielle accrue SOLUTIONS INSTITUTIONNELLES MARQUIS 7

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9 Efficacité fiscale La série T prévoit des distributions sous forme de remboursement de capital qui sont avantageuses du point de vue fiscal, car elles permettent le report d impôt d une grande partie des gains en capital. Les paiements ont lieu mensuellement. Étant donné que les distributions annuelles varient selon les portefeuilles (5 % Équilibré; 6 % Croissance équilibrée; 7 % Croissance; 8 % Actions, actions canadiennes et actions mondiales), votre conseiller peut vous recommander le placement le plus approprié. SOLUTIONS INSTITUTIONNELLES MARQUIS 9

10 Sélection et surveillance des gestionnaires Le recrutement et la surveillance des gestionnaires sont assurés par une équipe interne de spécialistes qui procède également à une révision annuelle de chacun d eux. Cette équipe présente ensuite ses recommandations au comité de surveillance des solutions de portefeuille Dynamique formé de hauts dirigeants de la société qui possèdent toutes les compétences nécessaires pour prendre des décisions éclairées à propos de l élaboration des portefeuilles et du choix des gestionnaires. Nous n hésitons toutefois pas à apporter les changements qui s imposent. Respect de la composition d actif Les Solutions institutionnelles Marquis font l objet d une surveillance mensuelle et d un rajustement (rééquilibrage) dès qu une catégorie d actif ou qu un gestionnaire s éloigne de 3 % de sa pondération cible. Vous pouvez ainsi maintenir le cap sur votre stratégie. 10

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12 Conseiller professionnel Votre conseiller financier vous aidera à définir vos besoins et à déterminer quelle solution de placement conviendra le mieux à votre situation. Vous êtes entre bonnes mains! Fonds Dynamique a vu le jour il y a plus de 50 ans. Figure de proue au pays en matière de gestion de portefeuilles, elle offre un large éventail de solutions de placement. Programme de placement Marquis et Fonds Dynamique MD sont des marques de commerce de leur propriétaire, utilisées sous licence, et des divisions de Gestion d actifs 1832 S.E.C. 12DWD054_MRQ_IS_Bro_FR_V2_3_DOP_1113 MOE0029F Siège social Dynamic Funds Tower 1, rue Adelaide Est, bureau 2900 Toronto (Ontario) M5C 2V9 Sans frais : Tél. : dynamique.ca/marquis Centre des relations avec la clientèle Sans frais : Tél. : (français) (anglais) Téléc. : ou Courriel : service@dynamic.ca Produit élaboré par Fonds Dynamique MD Les placements dans les fonds communs peuvent entraîner des commissions, des commissions de suivi ainsi que des frais de gestion et des charges. Prenez connaissance du prospectus avant d investir. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis; la valeur des parts [actions] change fréquemment et le rendement antérieur est susceptible de ne pas se répéter. Programme de placement Marquis et Fonds Dynamique MD sont des marques de commerce de leur propriétaire, utilisées sous licence et des divisions de Gestion d actifs 1832 S.E.C.