VOTR E PARTENAI R E EN GESTION PR IVÉE

Transcription

1 Société Générale Private Banking est un département de Société Générale, société anonyme dont le siège social est situé 29 boulevard Haussmann, Paris. Société Générale est un établissement de crédit de droit français agréé en France par l Autorité de Contrôle Prudentiel ainsi que par l Autorité des Marchés Financiers, en qualité d établissement de crédit et d entreprise d investissement. Société Générale est habilité à proposer des services de banque privée dans l EEE au titre d un passeport européen. Ce document ne constitue pas une offre de contrat de la part de Société Générale en vue de l achat ou de la vente de produits. Veuillez contacter notre représentant local pour toute autre information. VOTR E PARTENAI R E EN GESTION PR IVÉE Société Générale PRIVATE BANKING Immeuble CB3 170 place Henri Regnault F Paris La Défense Cedex Tel. +33 (0) Fax +33 (0) Société Générale S.A. Capital : ,75 euros RCS Paris SGPB-brochcorp couv rabat 185.indd 1 Conception et réalisation : ref (B) - JANVIER Photos : GETTY IMAGES, GRAPHIC OBSESSION, MASTERFILE. U ne ba n q ue priv ée à visage h u m ain pour va loriser votre patrim oine e t vos proje ts 14/02/12 14:38

2 sommaire 01 Approche globale / introduction 02 Forger votre patrimoine dans la durée 04 Sélectionner pour vous les meilleures solutions d investissement 06 Façonner le mode de gestion qui vous ressemble 08 Construire des solutions de financement diversifiées pour vos projets

3 Vous avez certainement mobilisé beaucoup d énergie et de temps pour construire votre fortune : il est tout naturel qu à notre tour nous concentrions tous nos savoir-faire pour vous offrir le meilleur niveau de service. Votre conseiller met un soin tout particulier à construire avec vous une solution globale et cohérente, qui intègre parfaitement la diversité de votre patrimoine et de vos projets. Pour y parvenir, vous pouvez compter sur trois traits de caractère qui font notre spécificité, au premier rang desquels L EXCELLENCE : nos conseillers sont recrutés selon des critères rigoureux et maintiennent en permanence leur expertise aux plus hauts standards du marché grâce à des formations fréquentes. Leur talent est régulièrement reconnu par de nombreux prix. Votre fortune bénéficie aussi des EXPERTISES et de la dimension internationale du groupe Société Générale. Votre conseiller s appuie sur les meilleurs spécialistes. Il vous donne accès à l ensemble des services et des marchés grâce aux équipes présentes partout dans le monde. Enfin et peut-être surtout avec Société Générale Private Banking, vous faites le choix d une banque privée À VISAGE HUMAIN : nous avons à cœur d échanger avec vous en profondeur pour comprendre vos envies et vos impératifs. Pour construire des solutions entièrement personnalisées et pour les faire évoluer au rythme de vos projets. C est aussi cela, développer ensemble l esprit d équipe. 1

4 FORGER VOTRE PATRIMOINE DANS LA DURÉE Structurer au mieux votre patrimoine constitue un acte crucial intimement lié à la nature de vos projets et qui conditionne leur réussite. En synergie avec votre conseiller, notre service d ingénierie patrimoniale vous aide à construire la meilleure stratégie au regard de votre environnement. Et surtout, à faire évoluer cette stratégie dans le temps au rythme de vos besoins. Pour définir la meilleure structure pour votre patrimoine, nous commençons par échanger avec vous pour comprendre vos objectifs qui peuvent être multiples : optimiser votre fiscalité, préparer votre retraite, organiser votre succession, générer des revenus complémentaires, etc. Un conseil de haut niveau avec votre ingénieur patrimonial Un expert dédié, l ingénieur patrimonial, analyse ensuite l ensemble des actifs que vous détenez à titre personnel et professionnel, en particulier sous leurs aspects juridiques et fiscaux. En partenariat avec votre conseiller, il vous propose une stratégie patrimoniale évolutive en fonction de votre situation et de vos besoins à court, moyen et long termes. Par la suite, il vous rencontre régulièrement pour adapter en permanence la structure de votre patrimoine aux multiples évolutions réglementaires, fiscales ou juridiques. Mais aussi aux changements qui interviennent à des moments-clés de votre existence : changement de régime matrimonial, succession, acquisition ou vente d une entreprise, introduction de votre société en Bourse, changement d adresse fiscale, etc. Un service fiduciaire de premier plan Une fois votre stratégie patrimoniale définie, vous devez vous appuyer sur un service fiduciaire d excellence pour la mettre en œuvre. Vous avez naturellement toute latitude de faire appel à vos conseils administratifs, juridiques ou comptables habituels. Mais vous pouvez aussi compter sur les ressources spécialisées de Société Générale Private Banking. Nous sommes tout particulièrement au fait des spécificités réglementaires de chaque pays, avec des équipes propres ou des partenaires agréés présents à l international, notamment en Europe, en Amérique et en Asie.

5 À chaque moment de votre vie, sa solution d ingénierie patrimoniale personnalisée. STRUCTURES SOCIÉTAIRES Vos objectifs Ils peuvent être variés : assurer la pérennité d une entreprise familiale, gérer un portefeuille de valeurs mobilières, préserver un patrimoine artistique, protéger un de vos proches, Mais toujours dans un cadre fiscal et juridique optimisé. Les + Société Générale Private Banking Un conseil spécialisé : nous vous aidons à sélectionner avec soin la forme juridique la plus adaptée (société civile, société de participations financières, société de gestion, ) et le pays d établissement. Une administration performante : nous mettons en place et administrons pour vous vos structures sociétaires, depuis la comptabilité jusqu à l organisation des assemblées. Vous conservez naturellement le pilotage. TRUSTS ET FONDATIONS Vos objectifs Organiser votre succession et répartir vos avoirs entre vos proches selon vos propres volontés. La fondation s inscrit dans la même logique, mais à des fins caritatives. Les + Société Générale Private Banking Un gérant de confiance, le Trustee : son choix est crucial car c est lui qui est chargé, sur la base d un mandat écrit que vous lui conférez, de gérer vos actifs, de protéger vos proches et d assurer la transmission de votre patrimoine après votre disparition. Nous vous proposons cinq sociétés de trust, filiales à 100 % du Groupe, aux meilleurs standards d éthique, de qualité de service et de confidentialité. Un dispositif complet : nous pouvons prendre en charge la création et l administration de votre trust ou de votre fondation dans les situations les plus variées, partout dans le monde. FONDS DÉDIÉS OU FAMILIAUX Vos objectifs Vous souhaitez investir tout ou partie d un patrimoine important dans un domaine précis ou le gérer avec des souscripteurs particuliers. Les + Société Générale Private Banking Transparence : le fonctionnement du fonds est contrôlé par les organes de régulation des marchés financiers. Souplesse : avec l appui de votre conseiller, il vous permet de gérer de nombreuses classes d actifs, cotés ou non. Les parts du fonds peuvent être souscrites à partir d un compte-titres, d un trust ou même d un contrat d assurance-vie. ASSURANCE-VIE Vos objectifs Un produit d épargne, de transmission et de placement financier incontournable, quels que soient vos objectifs. Les + Société Générale Private Banking L impartialité d une architecture ouverte : nous choisissons nos partenaires parmi les plus grands assureurs mondiaux. Ils proposent des contrats labellisés adaptés à chaque situation. Une solide expérience internationale : votre conseiller vous propose les solutions les mieux adaptées à la juridiction dont vous dépendez. Des contrats sur mesure : ils incluent des supports personnalisables, notamment via un fonds dédié vous permettant d intégrer une large gamme d actifs. En fonction de ces supports, nous vous proposons des solutions dans les cadres fiscaux français ou luxembourgeois. 2 3

6 SÉLECTIONNER POUR VOUS LES MEILLEURES SOLUTIONS D INVESTISSEMENT Votre conseiller bénéficie du support de nos experts qui lui permettront de vous orienter vers l allocation d actifs la plus adaptée à votre approche du risque, à vos projets et à votre environnement pour ensuite identifier les solutions d investissement les plus appropriées. L ÉQUIPE RECHERCHE ET STRATÉGIE au cœur de votre banque privée Notre équipe d économistes et stratégistes élabore un scénario revu régulièrement pour intégrer les évolutions de l environnement économique et les tendances de marché. La stratégie d investissement qui en découle intègre nos anticipations et nos recommandations sur les devises, les matières premières, les actions et les obligations. LES ACTIONS ET OBLIGATIONS une expertise taillée sur mesure pour la banque privée Sur ces deux classes d actifs, nous avons développé une expertise propre à la banque privée grâce à des équipes dédiées d analystes/ stratégistes actions et taux. Ces équipes fournissent des recommandations actualisées sur un large nombre d émetteurs (près de 400 valeurs en recherche actions et plus de 500 émetteurs d obligations d entreprises en analyse crédit) et un univers de couverture global (Amériques, Europe de l Ouest et de l Est, Moyen-Orient, Afrique et Asie). Au-delà du suivi régulier de ces univers, nos équipes offrent des réponses sur mesure : sélection de valeurs selon vos critères, analyse d un émetteur non couvert, analyses de marchés,

7 notre large gamme de produits qui couvre les fonds de Private Equity et les fonds de fonds de Private Equity. Pour sélectionner ces solutions, nous avons passé au crible la qualité du processus d investissement et l expérience des équipes de gestion. LES FONDS TRADITIONNELS le choix de l architecture ouverte Nous vous donnons accès à plus de 200 fonds avec une marque de fabrique : l architecture ouverte. Notre centre d expertise Fund Solutions sélectionne avec rigueur les meilleurs fonds et travaille en partenariat avec une centaine de sociétés de gestion renommées, depuis les grandes maisons internationales jusqu aux petits gérants indépendants spécialisés dans les marchés de niche. Vous avez ainsi accès aux meilleurs gérants mondiaux et à toutes les classes d actifs, tous les thèmes d investissements et tous les secteurs. LES FONDS ALTERNATIFS un accès sélectif, sécurisé et privilégié La gestion alternative peut constituer un outil efficace de diversification de votre patrimoine : faiblement corrélée aux marchés des actions et obligations traditionnels, elle vise à préserver le capital en période de baisse des marchés et à capter une part significative des performances en cas de hausse. Notre centre d expertise sélectionne les fonds alternatifs les plus réputés, avec le plus haut niveau d exigence en matière de contrôle des risques, de transparence et de contrôle de liquidité des actifs. LES FONDS DE PRIVATE EQUITY le savoir-faire humain avant tout Avec le Private Equity, vous choisissez d entrer au capital de sociétés non cotées. Source de création de valeur essentielle pour l économie, le marché du Private Equity génère régulièrement un haut niveau de performance financière pour les investisseurs. Vous pouvez en tirer le meilleur parti à travers LES PRODUITS STRUCTURÉS ET DÉRIVÉS profiter pleinement des opportunités de marché Les produits structurés et dérivés conjuguent généralement des actions, devises, matières premières ou taux d intérêt avec une composante optionnelle plus sophistiquée assurant une performance plus importante. Ils vous permettent d optimiser pleinement le rendement de votre portefeuille tout en maîtrisant les risques. Votre conseiller vous propose des solutions personnalisées et innovantes, fondées sur une architecture ouverte : notre centre d expertise s adresse aux meilleures institutions bancaires de l industrie pour développer des solutions parfaitement en phase avec vos attentes et obtenir les prix les plus compétitifs. IMMOBILIER une expertise internationale pour optimiser vos projets d investissements Grâce à notre réseau mondial de partenaires, nous accompagnons vos investissements immobiliers, commerciaux ou résidentiels. Des équipes de spécialistes vous conseillent durant tout le processus de vente ou d acquisition et vous donnent accès à ce marché habituellement dévolu aux institutionnels. 4 5

8 FAÇONNER LE MODE DE GESTION QUI VOUS RESSEMBLE Il n est pas de fortune vivante et dynamique sans mode de gestion parfaitement adapté à son détenteur : votre conseiller vous accompagne pour choisir, parmi nos trois modes de gestion, celui qui s ajuste le mieux à vos disponibilités et au niveau d implication que vous souhaitez avoir. VOUS DÉLÉGUEZ VOUS DÉCIDEZ GESTION DÉLÉGUÉE Vous déléguez la gestion de votre portefeuille à un gérant, qui en assure la gestion au quotidien selon les objectifs et contraintes définis avec vous. GESTION CONSEIL Vous gérez votre portefeuille en bénéficiant des conseils avertis d un gérant dédié. ACCÈS DIRECT AUX SALLES DES MARCHÉS Vous avez un comportement de professionnel et décidez seul de vos opérations. Vous disposez d un accès dédié aux spécialistes de la salle des marchés.

9 Quel que soit le mode de gestion choisi, notre plateforme d investissement dédiée vous donne accès à l ensemble des marchés et classes d actifs. GESTION DÉLÉGUÉE ensemble, nous faisons vivre votre fortune et vos projets Gérer une fortune exige plus que jamais du temps, une expertise technique pointue et des outils évolués : avec la gestion déléguée, vous vous reposez sur un gérant dédié, qui possède ces trois éléments au plus haut degré. Vous tirez ainsi pleinement parti des points forts qui nous distinguent : la souplesse, avec un mode de gestion qui s adapte de manière fine et continue à vos projets de vie ; la réactivité, avec une organisation qui conjugue efficacité et maîtrise ; la clarté, avec une vision précise et intègre de nos choix à travers une information détaillée et commentée. Nous avons conçu une offre de services complète, qui vous assure de trouver la réponse la mieux adaptée à vos attentes et au montant des actifs que vous souhaitez nous confier : Service Premier : après avoir défini ensemble vos objectifs de gestion, votre gérant s occupe de tout. Service Privilège : votre gérant dédié vous rencontre régulièrement pour vous expliquer ses choix d investissement au regard de l actualité des marchés. Service Sur Mesure : vous accédez à des investissements et des instruments particuliers répondant à des besoins spécifiques. Service Vision Partagée : toute évolution significative de l allocation de votre portefeuille vous est présentée en amont. GESTION CONSEIL nous éclairons au mieux vos choix d investissement Même quand on est un investisseur actif et averti, pouvoir s appuyer sur les conseils personnalisés d un expert peut s avérer précieux, notamment dans un environnement complexe et changeant. Avec la gestion conseil, vous restez maître de vos décisions de placement tout en bénéficiant d une relation directe avec un gérant dédié, réactif et proactif. La gestion conseil vous apporte des qualités devenues cruciales : La capacité à agir vite : grâce à une veille permanente des marchés et un suivi régulier de votre portefeuille, votre gérant vous permet de saisir les meilleures opportunités d investissement et vous alerte sur les risques encourus. La compréhension des enjeux : votre gérant est disponible en permanence pour accompagner vos choix avec des informations claires et détaillées. Une vision dans la durée : il vous aide à construire un portefeuille cohérent avec votre stratégie. Une garantie de bonne exécution de vos décisions. ACCÈS DIRECT AUX SALLES DES MARCHÉS une plateforme pour optimiser vous-même votre portefeuille Accéder aux salles des marchés n est pas chose aisée pour un particulier, même quand on dispose du temps et de l expertise nécessaires : «Prime Market Access» vous permet de gérer votre portefeuille au quotidien en toute liberté en investissant directement en salle des marchés. Réservé à nos clients privés organisés comme des professionnels ou très actifs sur les marchés, il vous permet aussi de vous appuyer à tout moment sur un professionnel de haut niveau. Prime Market Access vous assure : d intervenir en temps réel : vous êtes informé en direct sur les évolutions d un ensemble de marchés, vos ordres sont exécutés et confirmés de manière instantanée ; d accéder à un panel de produits très étendu : devises, monétaire, actions, obligations, fonds, matières premières, crédit, produits structurés, produits dérivés ; le cas échéant, de bénéficier d un effet de levier associé à vos stratégies, qui sera suivi en temps réel. 6 7

10 CONSTRUIRE DES SOLUTIONS DE FINANCEMENT DIVERSIFIÉES POUR VOS PROJETS Soutenir une action caritative, constituer une collection d art, financer l acquisition d un jet, Vos projets d investissement et de diversification de votre patrimoine sont des actes très personnels qui exigent dans le même temps un savoir-faire pointu : votre conseiller élabore des solutions de financement à votre mesure et travaille en étroite collaboration avec des partenaires rigoureusement sélectionnés. Trouver le meilleur financement pour votre yacht ou votre jet Si vous souhaitez acquérir un jet, nous pouvons vous accompagner tout au long de votre projet et notamment vous : présenter les tendances du marché ; conseiller des partenaires disposant soit de jets ou pouvant assurer leur exploitation ; proposer des solutions de financement, sur la base de leasing ou de prêt avec Balloon payment pour une durée de 3 à 10 années, remboursable dans la devise de votre choix. De même, une équipe spécialisée et multilingue vous aide à acquérir dans les meilleures conditions un yacht ou mégayacht neuf ou d occasion immatriculé sous un pavillon d excellente réputation. Pour financer cette acquisition, vous pouvez opter pour le leasing ou pour un prêt à taux fixe ou variable, d une durée maximale de 10 ans, remboursable en EUR ou en USD. Nous vous proposerons de vous appuyer sur les meilleurs professionnels du secteur : avocats, experts maritimes, courtiers, yacht managers ou assureurs. Guider et valoriser vos investissements en art Même pour un amateur expérimenté en matière d art, effectuer les choix opportuns au bon moment exige le concours d un professionnel. C est pourquoi nous sommes associés avec 1858 Ltd, société internationale de conseil en art, dont l expertise couvre toutes les formes d art à toutes les époques. Ses spécialistes vous accompagnent en toute discrétion, en partenariat avec votre conseiller et quel que soit votre besoin : acheter ou vendre des objets d art ; réaliser une expertise ; organiser une vente privée ; expédier, restaurer, ou stocker une œuvre ; valoriser des collections ; optimiser votre fiscalité, etc. Structurer vos projets philanthropiques La philanthropie comme tout acte d investissement exige une préparation et une exécution rigoureuses et professionnelles pour porter tous ses fruits. Que votre engagement soit ponctuel ou sur le long terme, vous bénéficiez des conseils de nos experts à chaque étape de votre action : pour construire votre stratégie philanthropique et les objectifs de chaque donation, définir un budget et un calendrier, mettre en œuvre et administrer la structure adaptée à votre projet, structurer les produits financiers correspondant à vos aspirations et à vos valeurs, gérer les paiements, mesurer les impacts, etc. Pour vous apporter les meilleurs conseils, nous bénéficions de l expertise de plusieurs partenaires : la Fondation d Entreprise Société Générale, le département Développement durable et Innovation de Société Générale, Société Générale Private Banking Hambros Charities et la Fondation 29 Haussmann abritée sous la Fondation de France. 8

11 Société Générale Private Banking est un département de Société Générale, société anonyme dont le siège social est situé 29 boulevard Haussmann, Paris. Société Générale est un établissement de crédit de droit français agréé en France par l Autorité de Contrôle Prudentiel ainsi que par l Autorité des Marchés Financiers, en qualité d établissement de crédit et d entreprise d investissement. Société Générale est habilité à proposer des services de banque privée dans l EEE au titre d un passeport européen. Ce document ne constitue pas une offre de contrat de la part de Société Générale en vue de l achat ou de la vente de produits. Veuillez contacter notre représentant local pour toute autre information. VOTR E PARTENAI R E EN GESTION PR IVÉE Société Générale PRIVATE BANKING Immeuble CB3 170 place Henri Regnault F Paris La Défense Cedex Tel. +33 (0) Fax +33 (0) Société Générale S.A. Capital : ,75 euros RCS Paris SGPB-brochcorp couv rabat 185.indd 1 Conception et réalisation : ref (B) - JANVIER Photos : GETTY IMAGES, GRAPHIC OBSESSION, MASTERFILE. U ne ba n q ue priv ée à visage h u m ain pour va loriser votre patrim oine e t vos proje ts 14/02/12 14:38