Qui sommes-nous? Philippe DARNEAU. Richard HOUBRON

Transcription

1 Qui sommes-nous? La société Experts en patrimoine est née de la rencontre de Philippe Darneau et de Richard Houbron. Ils se sont rencontrés sur les bancs de l Université Paris-Dauphine à l Institut Gestion de Patrimoine. Ils ont fondé la société sur la base d un ADN commun de respect des intérêts de leurs clients, d indépendance et d exigence professionnelle. Philippe DARNEAU Richard HOUBRON Philippe Darneau est diplômé de l Institut Gestion de Patrimoine de l Université Paris-Dauphine. Il est impliqué dans la gestion de patrimoine depuis plus de 10 ans et a mené une carrière professionnelle de 25 ans chez Accenture dont 14 ans en tant qu Associé dans les services financiers en France, en Angleterre, au Luxembourg et à Monaco après un diplôme d ingénieur et un DESS de Gestion des entreprises à l IAE de Paris. Diplômé en finances de NEOMA Business School, a par ailleurs suivi les enseignements en gestion de patrimoine des Universités Paris-Dauphine et Clermont-Ferrand. Expert de l investissement et des marchés financiers, Chartered Financial Analyst, il a travaillé 15 ans dans les départements Recherche actions de grandes banques. Régulièrement nommé dans le top 10 des analystes français et européens, il a encadré des équipes TMT et d autres chargées du suivi des petites et moyennes valeurs. Il s est toujours attaché à privilégier les intérêts de ses clients et son expérience de la négociation et de la gestion des contrats en font un partenaire naturel de vos intérêts privés. Il aime partager sa passion de la finance et de l évaluation d entreprise à travers l enseignement, dispensé en Master Banque-Finances. philippe.darneau@expertsenpatrimoine.com richard.houbron@expertsenpatrimoine.com

2 Experts en patrimoine Immeuble Le Shaker - 33 rue du Mail Paris contact@expertsenpatrimoine.com Experts en patrimoine - SARL au capital de siège social situé au 4 square Villaret de Joyeuse, Paris - SIREN RCS Paris Inscrit auprès de l Orias sous le n pour les statuts CIF, COA et COBSP, et titulaire de la Carte T n T15678 Adhérent à l Anacofi, Association Nationale des Conseillers Financiers, association agréée par l Autorité des Marchés Financiers (AMF) et à l Anacofi-CIF Assurances Responsabilité Civile Professionnelle et Garanties financières souscrites auprès de CNA Insurance Company Limited, sis 37 rue de Liège, Paris.

3 Reprenez la maîtrise de votre patrimoine et de vos intérêts GESTION PRIVÉE & FAMILY OFFICE

4 Nos valeurs au service de vos intérêts & de votre famille Confiance Elle est la base de notre relation. Experts en patrimoine est un partenaire de confiance, certifié par les autorités de la profession, qui œuvre dans vos intérêts. Nous retenir, c est aussi faire le choix de solutions éprouvées et d une attention portée à la sécurité de votre épargne. Écoute Elle permet de déterminer ensemble vos objectifs, tels la protection des proches, la maximisation du patrimoine, la transmission des biens familiaux et professionnels, la concrétisation d un idéal philanthropique... Indépendance Experts en patrimoine s inscrit dans la durée, à vos côtés, en vous proposant pro-activement des solutions mais aussi en analysant en toute objectivité celles qui vous sont proposées. Expertise Outre des critères moraux élevés, la gestion privée nécessite la maîtrise de plusieurs disciplines (droit, fiscalité, économie & marchés) et de l expérience. Forts de carrières réussies dans le conseil, et de plus de 10 ans de track record en matière de patrimoine et d optimisation de la performance, Experts en patrimoine réunit des ressources rares : réseau d experts, technicité, solutions d investissement... Transparence Nous vous accompagnons lors des prises de décision, avec un engagement de transparence que vos interlocuteurs financiers (producteurs & distributeurs de produits) ne peuvent que rarement garantir. Le cœur de notre rémunération repose sur la tarification de notre activité de conseil. Pérennité Notre philosophie est de vous aider dans le temps à construire une structure patrimoniale personnalisée, pérenne, et également performante et adaptable. Cette structure patrimoniale doit servir vos objectifs, être un outil (et non une contrainte), et être profilée pour faire face aux aléas.

5 Gestion privée : les atouts d une gestion indépendante Définition des objectifs Conduite d entretiens permettant l identification de vos besoins, l évaluation de votre sensibilité au risque, et une fixation d objectifs personnalisés en adéquation avec votre horizon de temps Prise en compte des contraintes personnelles et des facteurs familiaux Diagnostic de votre situation Recensement de vos actifs (et passifs), de leur performance économique, de leur niveau de risque et de leur mode de détention Établissement d un diagnostic patrimonial incluant la vérification de l adéquation de la structure du patrimoine et des actifs détenus avec les objectifs patrimoniaux poursuivis Appréciation de la qualité des partenaires financiers Conception de l architecture patrimoniale cible Définition des stratégies patrimoniales alternatives telles que le choix d un cadre civil et juridique, la présentation des leviers (civils, juridiques, fiscaux, produits) adaptés y compris une modélisation fiscale Choix de l architecture patrimoniale en fonction de vos objectifs et de vos contraintes Mise en œuvre des outils patrimoniaux Aide à la sélection et choix des solutions les plus adaptées aux besoins, objectifs et horizons, qu elles soient civiles, juridiques ou financières Assistance à la mise en œuvre des structures juridiques patrimoniales et des solutions financières et immobilières Aide aux déclarations fiscales et aux demandes de renseignement de l Administration Suivi de la performance & reporting Reporting régulier donnant une vision du patrimoine financier consolidé : vision fiscale et vision «juste valeur» («mark-to-market») Suivi de la performance du patrimoine, détail de la contribution des actifs détenus et comparaison avec les meilleurs de chaque catégorie («best in class») Redéfinition continue du scénario macroéconomique central et propositions d arbitrages Reprenez la maîtrise de votre patrimoine et de vos intérêts

6 Des services de family office sur mesure Notre vision du multi-family office Notre offre de multi-family office repose sur une structure mutualisée pour gérer vos intérêts économiques & patrimoniaux. Le family officer est garant de votre philosophie et assure le développement, la transmission et la pérennité de votre patrimoine familial. Au cœur de notre offre Outre les services inhérents à la gestion privée haut de gamme, notre offre inclut : La définition et l accompagnement à la mise en œuvre d une gouvernance et de pactes familiaux La gestion administrative et financière de vos structures patrimoniales, de vos avoirs financiers et de vos biens immobiliers La représentation de vos intérêts dans les relations avec les conseils et les tiers Un reporting trimestriel fournissant une agrégation du patrimoine global et une vision consolidée des avoirs D autres services à définir avec vos soins Philanthropie, art, chevaux de course et automobiles anciennes Dans des domaines connexes, notre activité de multi-family office sait s entourer d experts permettant l accompagnement & le conseil dans vos démarches philanthropiques, mais aussi dans la constitution de collections d œuvres d art et d autres objets de passion.