GUIDE UTILISATEUR MyChubb.fr

Transcription

1 GUIDE UTILISATEUR MyChubb.fr 1. Demande de codes utilisateurs Pour des raisons de sécurité, au sein d un cabinet de courtage, chaque utilisateur dispose de son propre login et mot de passe. Ainsi, il convient de créer autant d accès qu il y a d utilisateurs au sein de votre cabinet Informations requises pour demander un code Nom et prénom Fonction Adresse mail Numéro de téléphone 1.2. A qui faire la demande de code utilisateur? Vous pouvez transmettre votre demande au responsable commercial en charge de votre cabinet : Région Nord Christophe Moreira cmoreira@chubb.com Région Est Sandra Lévêque sleveque@chubb.com Région Grand Ouest Cédric Lebègue clebegue@chubb.com Région Paris / Île de France Agnès Sbiera asbiera@chubb.com Région Sud-Est Laurence Vichot lvichot@chubb.com Vous pouvez également vous adresser à votre souscripteur habituel. Important : pensez à nous informer lorsqu un collaborateur quitte votre cabinet pour que nous résilions ses accès afin qu il n ait plus accès aux cotations en cours au sein de votre cabinet.

2 2. Page d accueil Sur la page d accueil figurent les critères d éligibilité par produit proposé sur MyChubb. Vous pourrez également retrouver les fiches produits, documents marketing sur lesquels figurent les avantages de nos produits, ainsi que des exemples sinistres. La liste des activités pour lesquelles la RC professionnelle est disponible se trouve également sur cette page d accueil. 3. Espace cotation L espace cotation est votre tableau de bord. A partir de cet espace, vous pouvez : En cliquant sur «Nouvelle cotation» : Faire une nouvelle cotation Dans le tableau «Suivi des demandes» : Suivre vos dossiers en cours (dossiers cotés / dossiers en attente d un retour de Chubb / dossiers pour lesquels la cotation n a pas été finalisée) Dans le tableau «Autres dossiers ou cotations en cours au sein de votre cabinet» : Suivre les dossiers sur lesquels vos collègues travaillent. En cliquant sur «Archives» : Accéder aux polices émises et aux demandes qui n ont pu aboutir. Sur les tableaux, en cliquant sur les onglets des colonnes, vous pouvez trier par produit, par preneur d assurance, par statut, etc. Vous pouvez également rechercher un dossier en tapant son nom dans le champ recherche : Pour chaque dossier : Cliquez sur Cliquez sur pour ouvrir le dossier pour supprimer le dossier

3 4. Nouvelle cotation Responsabilité des Dirigeants 4.1. Sélection du preneur d assurance Retrouvez la société pour laquelle vous souhaitez faire une cotation : La recherche peut être faite par Numéro de Siren ou par nom. Vous pouvez également préciser la ville Sélection de la société Si la société que vous recherchez apparaît, cliquez sur pour sélectionner la société Comment ça marche? MyChubb interroge une base de données sur laquelle figurent la plupart des sociétés enregistrées en France. Sur cette base de données, de nombreuses informations sont disponibles (éléments financiers, activités ). Si la société peut être sélectionnée directement, nous demanderons moins d informations de souscription que si elle doit être ajoutée manuellement L ajout manuel de la société Si la recherche n aboutit pas, vous pouvez ajouter manuellement la société :

4 Pour ajouter manuellement la société, renseignez les champs suivants : NB : la Date de création est demandée car sur MyChubb, les sociétés ayant moins de 2 ans d existence ne sont pas éligibles en Responsabilité des Dirigeants Informations de souscription A cette étape, il s agit de renseigner certaines informations de souscription pour nous permettre de vous proposer une cotation La société a été trouvée dans notre base de données Les informations de souscription demandées sont peu nombreuses : NB : En renseignant le chiffre d affaires consolidé, les montants de garantie disponibles s adapteront automatiquement. Vous pouvez choisir autant de montants de garantie que vous souhaitez.

5 4.6. La société a été ajoutée manuellement Dans ce cas, les informations de souscription demandées sont plus nombreuses puisque le système n a pu retrouver la société dans la base de données. Forme de la société : entité à but non lucratif ou société industrielle ou commerciale non cotée? Les questions de souscription sont de 4 ordres : Questions relatives à la forme de la société Questions relatives à la santé financière de la société : CA consolidé, Capitaux propres positifs, Résultats d exploitation et nets positifs, pas de procédure collective en cours. Questions relatives à l activité : la société est-elle une Institution Financière? Question relative à la présence aux Etats-Unis.

6 4.7. Choix de la commission Sur MyChubb, vous avez le choix de votre commission. Par défaut celle-ci est de 25%. Vous pouvez choisir parmi plusieurs niveaux : 0 / 5 / 10 / 15 / 17.5 / 20 / 22.5 / 25% NB : les primes sont toutes calculées commission comprise. Aussi le choix de la commission influe sur le niveau de prime Calcul de la prime Sur cet écran, les tarifs proposés s affichent : NB : Les primes s affichent hors taxes. A ce stade, vous pouvez encore modifier les critères de cotation en cliquant sur Vous pouvez aller plus loin et générer la cotation sur ces bases en cliquant sur

7 4.9. La cotation La lettre de cotation ainsi que le projet de texte peuvent être visionnés et/ou téléchargés. Vous pouvez envoyer la cotation directement sur votre boîte mail. A ce stade, vous pouvez : Enregistrer la cotation et quitter l application. Vous la retrouverez dans votre espace cotation, dans le tableau «Suivi des demandes». Valider la cotation et émettre la police NB : La cotation générée est valable 3 mois.

8 5. Emission de la police 5.1. Choix de l option Choisissez l option retenue et cliquez sur 5.2. Choix des dates Choisissez la date d effet et la date d expiration. La date d effet ne doit pas avoir eu lieu il y a plus de 3 mois ou ne doit pas avoir lieu dans plus de 3 mois dans le futur. La période d assurance doit être d une durée comprise entre 8 et 18 mois Composition de la prime Le détail de la prime s affiche ici. Si la période d assurance n est pas égale à 12 mois, la prime pro ratée est calculée automatiquement.

9 5.4. Attestations Pour émettre la police, des attestations du souscripteur sont demandées. Celles-ci l engagent et sont reprises dans la police : 5.5. Confirmation et émission Dernière étape, vous confirmez avoir le pouvoir d agir pour le compte du souscripteur et confirmer la souscription en ligne : En cliquant sur vous validez l émission de la police et la prise d effet des garanties. Les pièces contractuelles et comptables peuvent être visionnées et/ou téléchargées.

10 Elles sont également envoyées à votre adresse . Dans votre espace cotation, vous retrouverez dans le dossier la police émise.

11 6. Dossier soumis à validation Il peut arriver qu une société ne remplisse pas tous les critères de souscription et la cotation ne peut être obtenue en ligne. Un système d échange avec Chubb (ou «Referral») se met en place pour nous permettre de valider ou non le dossier Les raisons du referral Le Referral au niveau de la souscription La santé financière de la société (note donnée par la base de données ou réponses apportées aux questions posées fonds propres, résultats opérationnels et/ou nets, procédures collectives) L activité de la société (Institution Financière, Organisme de santé) La forme de la société (Forme juridique, société cotée) La présence d établissements permanents aux Etats-Unis La date de création de la société (inférieure à 2 ans) Le Chiffre d Affaires supérieur à Euros Le Referral au niveau de l émission Les réponses apportées aux attestations du souscripteur ne permettent pas d émettre la police en ligne Le fonctionnement du referral L envoi de la demande de validation En cas de referral, un souscripteur de Chubb va traiter votre demande. Les raisons du referral sont indiquées sous l onglet «Raisons de l étude spécifique» : Vous pouvez joindre tout document utile pour permettre l étude du cas par Chubb (Questionnaire, états financiers ou autre) : Vous pouvez également laisser un message à l attention de nos équipes :

12 Cliquez sur pour valider votre demande. Dans votre espace cotation, sur le tableau de «Suivi des demandes», le dossier apparaît en statut «En attente retour Chubb». Le retour de Chubb Dans un délai de 24 heures, Chubb s engage à vous apporter une réponse. 3 possibilités : Le dossier est validé : la cotation (ou l émission selon les cas) peut être réalisée. Le dossier est décliné : le dossier passe en statut «Demande rejetée» Le dossier sort de MyChubb et est étudié de manière traditionnelle : le souscripteur reviendra vers vous.