Banque en ligne. Présentation brève. Mars 2009

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1 Banque en ligne Présentation brève Mars 2009

2 Sommaire Aperçu 1. Patrimoine 2. Messages 3. Paramètres de sécurité Message d alerte 4. Configurations Configurations de base 5. Informations financières 6. Recherche client Remarque: les données de transactions passées ne sont pas représentées dans la banque en ligne. Seules les transactions à partir de la signature du contrat banque en ligne s affichent. Des données de transaction seront respectivement visibles pendant deux ans dans votre système de banque en ligne. 2

3 1. Accès / procédure d ouverture de session Le référencement au menu d ouverture de session est opéré par un lien à partir de la page d accueil de la bank zweiplus sa. Par Internet, on peut accéder directement à la procédure d ouverture de session. Autorisation de l utilisateur par «mobile-login» (m-login, également appelé SMS-login). «mobile» car un SMS est envoyé au «mobile phone» du client; le m-login n est valable qu une fois. Autorisation par identification de l utilisateur, mot de passe et m-login. Sous sécurité, des indications importantes sont données, avec lesquelles vous protégerez mieux votre PC (). Sous Documentation vous trouverez l'aide utile pour la banque en ligne (). 3

4 1.1. Aperçu du patrimoine pour clients de la bank zweiplus L aperçu du patrimoine apparaissant par défaut après l ouverture de session, est représenté. Aperçu du patrimoine Relevé de portefeuille Extrait de compte Analyse du patrimoine Graphique de patrimoine Performance Analyse d échéances Liste d échéances Relevé des transactions Liste de tous les portefeuilles de la relation client Liste de toutes les positions du portefeuille - Liste des opérations réalisées au niveau d un compte - Analyse de toutes les anciennes valeurs patrimoniales Aperçu graphique de l allocation d actifs Evaluation de l évolution du patrimoine depuis le début de l année - Contrats à échéance (obligations/fiduciaires) - Détails des Contrats à échéance en base annuelle Détails des mouvements de positions 4

5 1.2. Aperçu du portefeuille liste de toutes les positions Répartition de toutes les positions disponibles dans ce portefeuille (comptes, contrats et actifs triés par catégorie de placement). Sélection d un portefeuille, si plusieurs sont disponibles. Total par catégorie de placement dans la monnaie du client et % de la valeur du portefeuille. Consultation des détails de la position correspondante; voir Graphique au sujet d une position; voir /- lance l ordre d achat resp. de vente (voir chapitre 2.2). 5

6 Détails d une position Exemple de la fiducie à durée limitée et de l obligation 6

7 Graphique d une position ici obligation de

8 1.3. Relevé de compte avec détails d opérations Pour chaque compte, les opérations peuvent être représentées. Dans le menu déroulant, tous les comptes liés au portefeuille s affichent. La période souhaitée est sélectionnable. Les détails de l écriture peuvent être consultés et vérifiés. 8

9 1.4. Analyse du patrimoine Avec l'analyse de fortune, toutes les valeurs du client sont consolidées. Indépendamment des monnaies et/ou des catégories, la structure de la liste est dynamique. La représentation tabulaire sert contient en plus la distribution selon un pourcentage. Dans la représentation graphique, vous pouvez choisir une position et ouvrir la graphique de patrimoine. 9

10 1.5. Graphique de patrimoine avec options d évaluation Le graphique de patrimoine représente l évaluation d un portefeuille. Celle-ci permet de grouper par titres resp. monnaies. De plus, chacune des catégories de placement contenant des positions peut être consultée et analysée (voir 1, menu déroulant ouvert). La navigation peut également s effectuer en cliquant sur le graphique (voir 2). L évaluation respective peut être imprimée directement en.pdf (voir 3). 10

11 1.6. Performance L évolution du patrimoine de chaque portefeuille sur la base year-to-date présente le résumé des flux de trésorerie et des produits pour l année en cours. L ensemble du bénéfice/perte accumulé est calculé et représenté. L historique sur une base annuelle depuis l ouverture du portefeuille peut également être représentée. performance en version.pdf pour imprimer 11

12 1.7. Détails de transactions S il y a plusieurs portefeuilles, toutes les transactions relatives au portefeuille sélectionné s affichent. La période pour laquelle des transactions s affichent, peut être entrée. Des détails peuvent être affichés. 12

13 2. Messages Sur le canal sécurisé de la banque en ligne, le client et la banque peuvent communiquer par écrit. Sur cet écran, le masque de saisie avec lequel le client envoie un message à la banque est représenté. Des messages généraux de la banque figurent dans le registre «Message actuel». Les messages du client et de la banque figurent dans le registre «Aperçu des messages». On y trouve également les justificatifs bancaires. 13

14 3. Paramètres de sécurité Message d alerte Les avis peuvent être utilisés pour la définition de messages. Cela signifie qu en raison d un événement (p. ex. prélèvement sur un compte), un mail ou un SMS est envoyé. Le système banque en ligne offre de très vastes possibilités pour la définition des cas où un message est envoyé. 14

15 4. Configurations Configurations de base A cet endroit, on peut procéder à des définitions générales relatives à la banque en ligne. Sous «Modifier mot de passe», on peut à tout moment créer un nouveau mot de passe pour le login. Sous «Verrouiller contrat», on peut bloquer le contrat de banque en ligne de sorte que personne n a plus la possibilité d accéder de l extérieur au portefeuille resp. compte. 15

16 5. Informations financières Sous Devises/Cours, les données actuelles du marché des devises peuvent être vérifiées. 16

17 6. Recherche client Le client disposant d une procuration de banque en ligne sur un autre compte/portefeuille resp. le gestionnaire de fonds peut chercher et appeler des clients pour lesquels il est autorisé. Tous les clients ne disposent pas de cette option. Cette recherche s effectue avec le touche Actualiser (). Avec le choix du client, tous les comptes et portefeuilles de celui-ci sont indiqués. 17