Feuille de route pour les fonds d investissement BMO

Transcription

1 Feuille de route pour les fonds d actions série onseiller canadiennes canadiennes canadiennes canadiennes BMO atégorie actions canadiennes canadien d actions à grande capitalisation d actions canadiennes sélectionnées privilégiées BMO privilégiées canadiennes de dividendes et de revenu de revenu mensuel élevé II canadiennes de dividendes et de revenu BMO dividendes nord-américaines de dividendes nord-américains Dividendes privilégiées, FPI, à dividendes de dividendes mensuels Ltée canadiennes de dividendes et de revenu de et de revenu canadiennes de dividendes et de revenu d actions à revenu amélioré en majorité canadiennes BMO FNB dividendes gestion tactique Série F RFG* : 0,85 % d actions américaines/ américaines BMO atégorie américaine d actions 1 /0,95 % États-Unis américaines BMO dividendes en dollars US mondiales mondiales : régionales Global Equity mondiales Série F RFG* :: 1,00 % BMO atégorie mondiale d actions internationales européennes BMO atégorie valeur internationale européen Série F RFG* : 1,25 % Série F RFG* : 1,25 % mondiales mondial de rendement absolu mondiales BMO dividendes mondiau de l Asie-Pacifique asiatiquede et de revenu Série F RFG* : 1,50 % de marchés émergents des marchés en développement Série F RFG* : 1,25 % de hine élargie BMO atégorie hine élargie Série F RFG* : 1,25 % Secteur/spécialité : anada Secteur/spécialité : Monde de ressources naturelles de ressources de ressources naturelles BMO atégorie mondiale énergie Série F RFG* : 1,10 % Série F RFG* : 1,25 % de métaux précieux de métaux précieux mondiales d infrastructures mondiales Série F RFG* : 1,10 % canadiennes à petite et moyenne capitalisation Série F RFG* : 1,10 % canadien d actions à faible capitalisation mondiales à petite et moyenne capitalisation mondial à petite capitalisation Série F RFG* : 1,30 % atégorie atégorie IFS 1 BMO atégorie américaine d actions a le même portefeuille que le d actions américaines 1

2 Feuille de route pour les fonds d obligations série onseiller Rendement à l échéance 2 : 7,!0 % Duration 3 : 3,10 à rendement élevé Rendement à l échéance 2 : 4,38 % Duration 3 : 0,49 de revenu à taux variable Rendement à l échéance 2 : 6,02 % Duration 3 : 4,40 américaines à rendement élevé Rendement à l échéance 2 : 5,07 % Duration 3 :4,07 mondiales stratégiques Rendement à l échéance 2 : 3,20 % Duration 3 : 5,30 BMO Portefeuille FNB à rendement cible Série F RFG* : 0,65 % Rendement à l échéance 2 : 5,32 % Duration 3 : 6,46 BMO obligations de marchés émergents Rendement à l échéance 2 : 2,98 % Duration 3 : 6,39 Rendement Rendement à l échéance 2 : 2,03 % Duration 3 : 2,39 hypothécaire et de revenu à court terme Série F RFG* : 0,60 % Série F RFG* : 0,65 % Rendement à l échéance 2 : 2,31 % Duration 3 : 5,86 universel d obligations Série F RFG* : 0,80 % Rendement à l échéance 2 : 2,04 % Duration 3 : 2,42 de sociétés échelonnées Série F RFG* : 0,60 % Rendement à l échéance 2 : 1,48 % Duration 3 : 1,08 BMO atégorie revenu à court terme Rendement à l échéance 2 : 1,11 % Duration 3 : 0,20 du marché monétaire Série F RFG* : 0,50 % Échéances 2 Rendement à l échéance : 1 omprend les coupons versés et tout gain ou toute perte en capital que l investisseur réalisera s il détient les atégorie obligations jusqu à l échéance. 3 Duration : Une mesure de la sensibilité des cours obligataires aux fluctuations des taux d intérêt. Par exemple, une duration de cinq ans signifie que la valeur de l obligation diminuera de 5 % si les taux d intérêt augmentent de 1 % et qu elle gagnera 5 % si les taux baissent de 1 %. En général, plus la duration est élevée, plus le cours de l obligation est volatil en cas de fluctuation des taux d intérêt. outes les données datent du 31 décembre Source : BMO Gestion d actifs inc., Morningstar 2

3 Feuille de route pour les fonds s série onseiller Fonds canadiennes Programmes gérés canadiennes, itres à revenu fixe canadiens Income de revenu mensuel BMO catégorie de FNB BMO de FNB BMO atégorie Sélect MD BMO Sélect M, itres à revenu fixe de l allocation de l actif revenu fixe Série F RFG* : 0,55 % Série F RFG* : 0,66 % revenu fixe itres à revenu fixe, à dividendes BMO Portefeuille FNB à rendement cible amélioré Mouvements au sein des composantes actions et titres à revenu fixe BMO atégorie FNB canadien gestion tactique Série F RFG* : 075 % à dividendes, FPI, Preferreds, Obligations à rendement élevé canadien de revenu mensuel diversifié Preferreds, FPI, à dividendes de dividendes mensuels Ltée conservateur Série F RFG* : 0,66 % Série F RFG* : 0,61 % Série F RFG* : 0,61 % Série F RFG* : 0,66 % conservateur É.-U./Monde Programmes gérés : date cible à dividendes américaines, FPI, Preferreds, Obligations à rendement élevé, itres à revenu fixe américains américain de revenu mensuel en dollars US américaines, itres à revenu fixe américains BMO Équilibré en dollars US canadiennes, à mondiaux, itres à revenu fixe mondial diversifié Mouvements au sein des composantes actions et titres à revenu fixe Série F RFG* : 0,80 % BMO FNB mondial gestion tactique Étape Plus 4 Montant garanti à l échéance BMO atégorie Étape Gestion passive, sans garantie atégorie atégorie d actif 4 Pour recevoir le montant garanti à l échéance offert par un fonds Étape Plus BMO, les investisseurs doivent conserver leurs placements jusqu à la date cible prévue du fonds. S ils vendent leurs parts avant cette date, ils toucheront le prix par part en fonction de la valeur liquidative du fonds établie par BMO Investissements Inc. après réception de leur demande de rachat, qui pourrait être moins élevée que le montant garanti à l échéance. 3

4 Feuille de route des FNB et des fonds en $US série onseiller FNB basés sur des fonds d investissement stratégiques tactiques BMO catégorie de FNB itres à revenu fixe BMO Portefeuille FNB à rendement cible BMO de FNB revenu fixe Série F RFG* : 0,55 % Série F RFG* : 0,66 % conservateur Série F RFG* : 0,66 % Série F RFG* : 0,61 % Série F RFG* : 0,61 % Série F RFG* : 0,66 % Fonds axés sur le revenu Mouvements au sein des composantes actions et titres à revenu fixe BMO atégorie FNB canadien gestion tactique Mouvements au sein des composantes actions et titres à revenu fixe BMO atégorie FNB mondial gestion tactique Série F RFG* : 0,80 % en majorité canadiennes Série F RFG* : 0,85 % Série F RFG* : 0,65 % BMO FNB dividendes gestion tactique itres à revenu fixe, à dividendes BMO Portefeuille FNB à rendementcible amélioré Régional FNB d actions canadiennes indice-actions en dollars US FNB d actions américaines FNB d actions internationales Fonds en $ US Fonds du marché monétaire du marché monétaire en dollars US américaines, itres à revenu fixe américains BMO en dollars US BMO indice-actions en dollars US à dividendes américaines, FPI, Preferreds, Obligations à rendement élevé, itres à revenu fixe américains américain de revenu mensuel en dollars US américaines BMO dividendes en dollars US atégorie atégorie d actif 4

5 Feuille de route pour les fonds versant un revenu mensuel série onseiller Distributions mensuelles : 0,021 $ aux de distribution 5 : 2,6 % de sociétés échelonnées Série F RFG* : 0,60 % itres à revenu fixe : canadiens Distributions mensuelles : 0,035 $ aux de distribution 5 : 3,3 % mondiales stratégiques itres à revenu fixe : mondiaux Distributions mensuelles : 0,025 $ aux de distribution 5 : 3,1 % BMO Portefeuille FNB à rendement cible Série F RFG* : 0,65 % Distributions mensuelles : 0,045 $ aux de distribution 5 : 8,2 % à rendement élevé Fonds diversifiés : canadiens Distributions mensuelles : 0,040 $ aux de distribution 5 : 4,3 % américaines à rendement élevé Distributions mensuelles : 0,006 $ aux de distribution 5 : 1,2 % de revenu à taux variable Fonds diversifiés : mondiaux Distributions mensuelles : 0,035 $ aux de distribution 5 : 3,5 % canadien de revenu mensuel diversifié Distributions mensuelles : 0,036 $ aux de distribution 5 : 4,3 % américain de revenu mensuel en dollars US Distributions mensuelles : 0,035 $ aux de distribution 5 : 4,2 % BMO Portefeuille FNB à rendement cible amélioré Distributions mensuelles : 0,050 $ aux de distribution 5 : 4,8 % mondial diversifié à revenu canadiennes Distributions mensuelles : 0,035 $ aux de distribution 5 : 4,5 % de dividendes mensuels Ltée Distributions mensuelles : 0,060 $ aux de distribution 5 : 4,8 % de revenu mensuel élevé II Distributions mensuelles : 0,035 $ aux de distribution 5 : 4,6 % de et de revenu Distributions mensuelles : 0,030 $ aux de distribution 5 : 3,2 % d actions à revenu amélioré à revenu mondial Distributions mensuelles : 0,060 $ aux de distribution 5 : 4,5 % mondial de dividendes Série F RFG* : 1,25 % Distributions mensuelles : 0,050 $ aux de distribution 5 : 4,0 % valeur internationale atégorie 5 aux de distribution : Pour le mois indiqué au regard de la date, la distribution versée est d abord multipliée par 12, puis divisée par la valeur liquidative du fonds et ensuite annualisée. Le résultat exclut toute distribution annuelle supplémentaire qui aurait pu être versée au cours du mois. outes les données datent du 31 décembre

6 * Les ratio de frais de gestion (RFG) indiqués sont des cibles seulement. Les RFG réels peuvent varier. BMO Investissements Inc. a l intention de renoncer à une partie des frais indiqués dans le prospectus pour que soit atteint le RFG cible actuel. Le RFG cible actuel peut changer sans préavis, si BMO Investissements Inc. décide de cesser de renoncer à ces frais au cours des prochaines années. La présente communication constitue une source générale d information; elle n est pas conçue, et ne doit pas être considérée, comme une source de conseils en placement ou en fiscalité. Les placements et les stratégies de négociation doivent être évalués en fonction de la situation de chaque investisseur. Il est recommandé aux particuliers de demander l avis de professionnels compétents au sujet d un placement précis. Les fonds désignent certains fonds d investissement ou séries de fonds d investissement offerts par BMO Investissements Inc., un cabinet de services financiers et une entité juridique distincte de la Banque de Montréal. Les placements dans les fonds négociables en bourse peuvent comporter des frais de courtage, des frais de gestion et des dépenses. Veuillez lire le prospectus avant d investir. Les fonds négociables en bourse ne sont pas garantis, leur valeur fluctue fréquemment et leur rendement passé n est pas indicatif de leur rendement futur. MD «BMO (le médaillon contenant le M souligné)» est une marque de commerce déposée de la Banque de Montréal, utilisée sous licence. 6