Catalogue de formations à la carte 2015

Catalogue de formations à la carte 2015 Renseignements complémentaires : contact@aurep.com Site internet : www.aurep.com A U R E P 3 6 r u e d u M a r é c h a l d e L a t t r e 6 3 0 0 0 C L E R M O N T - F E R R A N D 0 4. 7 3. 1 7. 1 5. 1 0, c o n t a c t @ a u r e p. c o m

TABLE DES MATIERES Présentation de l AUREP :... 3 Objectif des formations proposées :... 3 Modalités financières... 3 Modalités techniques... 3 Module économique... 4 Module civil... 5 Module assurance-vie... 9 Module fiscal... 10 Module social... 11 Module chef d entreprise... 12 Module comportemental... 13 Module international... 15 Catalogue de formation AUREP 2015 2

Présentation de l AUREP : L AUREP est une association universitaire de recherche et d enseignement sur le patrimoine. Reconnue comme un acteur influent sur le marché de la gestion de patrimoine depuis près de 20 ans, sa force est d avoir réuni une équipe pédagogique qualifiée, composée de plus de 40 spécialistes tant dans le domaine économique, que sur le plan civil, social, fiscal et comportemental. Objectif des formations proposées : L évolution des lois civiles, fiscales et sociales, la conjoncture actuelle et les obligations liées au statut du conseiller en gestion de patrimoine rendent cette discipline complexe, dense, et de plus en plus difficile à appréhender. L exercice de la profession nécessite plus que jamais des compétences techniques importantes et rigoureuses. C est dans cette perspective que nous avons conçu un programme de formations pluridisciplinaire, permettant aux professionnels d acquérir et de renforcer leurs connaissances et leur savoir-faire. Modalités financières Nous consulter : contact@aurep.com Modalités techniques Les formations peuvent avoir lieu dans n importe quelle ville partout en France, dès lors qu un accès est possible en train ou en avion. Une documentation pédagogique sera remise aux participants. Catalogue de formation AUREP 2015 3

MODULE ECONOMIQUE Module économique Gestion et optimisation économique du patrimoine (Jean-Marin SERRE) Objectif : Apprendre à intégrer les contraintes, les risques et les prévisions macro-économiques dans les arbitrages et les choix d allocations d actifs patrimoniaux. L analyse technique et la prévision des cours (Jean-Pierre VEDRINE) Objectif : Proposer une initiation aux méthodes de base utilisées pour la prévision des cours des actions et des OPCVM en analyse technique. A noter que ces méthodes peuvent également être applicables à la prévision des prix d autres types d actifs par exemple les taux d intérêt et les cours des matières premières. Allocation d actifs : Les clés de la réussite (Charles NOURRISSAT) Catalogue de formation AUREP 2015 4

MODULE CIVIL Module civil Le couple La vie à deux : quelle mode de conjugalité? (Cécilia BROTO ou Wilfried BABY) Objectif : Maitriser les différents modes de conjugalité, mariage, pacs et concubinage, en cours de vie ou au terme de la vie commune. Assurer la protection du conjoint survivant (Cécilia BROTO, Pascal PINEAU ou Wilfried BABY) Objectif : Connaitre les différentes techniques permettant de protéger le survivant du couple et leur mise en œuvre pratique Anticipation et protection du concubin survivant (Cécilia BROTO ou Wilfried BABY) Objectif : Dans l attente d un bouleversement de la loi civile, la protection du concubin survivant se présente toujours à l heure actuelle comme une préoccupation d ordre conventionnel. Il appartient à chaque concubin avec l aide de son conseil de prendre les mesures qui s imposent pour assurer, en cas de décès, la situation matérielle du survivant. La protection du concubin survivant est avant tout une affaire d anticipation successorale Le PACS : avantages, limites et pièges (Cécilia BROTO ou Wilfried BABY) Objectif : Dans quel cas doit-on conseiller un PACS et quelle sont les mesures de protection à prendre? Les familles recomposées : comment sécuriser le patrimoine? (Cécilia BROTO) Objectif : Maitriser les problématiques spécifiques liées à une situation de familles recomposées, tant du point de vue de la protection du survivant du couple que de la transmission aux enfants. Initiation au droit du divorce (Hélène MAZERON) Objectif : Ce stage s adresse aux personnes qui souhaitent s initier aux droits divorce dans sa dimension procédurale (rôle des différents professionnels) que patrimoniale (liquidation du régime matrimonial, prestation compensatoire) Durée : 1 ou 2 journées Catalogue de formation AUREP 2015 5

MODULE CIVIL La transmission Les donations : principe et utilisation (Pascal PINEAU) Objectif : Connaitre les différentes formes de donations et leur mise en œuvre. Transmettre son patrimoine : quelles stratégies utiliser? (Wilfried BABY ) Objectif : Maîtriser les outils de la transmission afin de répondre aux attentes patrimoniales des clients tant en ce qui concerne le conjoint que les enfants. Les libéralités partages : De leur bon usage aux difficultés de leur mise en œuvre (Hélène MAZERON) Objectif : Ce stage s adresse aux personnes qui souhaitent approfondir leurs connaissances sur les utilisations possibles de la donation-partage, les pièges à éviter, les stratégies qu elle permet de mettre en place, les objectifs qu elle permet d atteindre, ainsi que le testament-partage d un usage plus délicat La transmission par décès : maitriser les aspects civils (Geneviève MIERMONT) Objectif : Ce stage permet de connaitre le principe de liquidation des successions et de maitriser les différentes étapes du règlement d une succession. Prendre ou laisser passer Sauts de génération et nouvelles stratégies civiles de transmissions du patrimoine (Geneviève MIERMONT) Objectif : Cette formation permet d étudier toutes les stratégies permettant de transmettre sur plusieurs générations successives, tant sur leurs aspects civils que fiscaux. Les liquidations successorales complexes (Hélène MAZERON) Objectif : Cette formation est destinée aux personnes qui souhaitent se spécialiser dans les liquidations successorales, et maîtriser les difficultés et règles liées aux partages successoraux Les dettes dans la succession (Cécilia BROTO) Objectif de la formation : Un héritage pour le meilleur et pour le pire! Il ne s agit pas d un nouveau dicton mais d une réalité ; les héritiers sont souvent préoccupés par les dettes du défunt. Il nous incombe alors en tant que conseil de les accompagner. Durée : ½ ou 1 jour Catalogue de formation AUREP 2015 6

MODULE CIVIL Incapacités La protection de l enfant handicapé (Cécilia BROTO) Objectif : Pour des raisons souvent psychologiques les parents d enfant handicapé n anticipent pas suffisamment la protection de ce dernier. Pourtant des outils patrimoniaux sont à leur disposition La gestion du patrimoine des séniors (Jean AULAGNIER) Objectif : Dans le contexte démographique actuel, il est indispensable d anticiper les conséquences liées à une survie prolongée. Cette formation permet de connaitre les stratégies à mette en œuvre dans ce cas particulier. Tutelles, curatelles et gestion de patrimoine (Olivier CHOMONO) Objectif : Comprendre les effets de la tutelle et de la curatelle sur la gestion du patrimoine des personnes majeures. Approche juridique et présentation pratique des outils d anticipation et de gestion. Durée : 1 journée Le mandat de protection future (Olivier CHOMONO) Objectif : Maitriser les aspects juridiques et pratiques du mandat de protection future, outil d anticipation et de stratégie patrimoniale à destination des clients patrimoniaux ou de leur enfant handicapé. Ce stage comporte une étude de cas pratique. Durée : 1 journée Du bon usage de l épargne handicap et de la rente survie (Olivier CHOMONO) Objectif : Maitriser les aspects juridiques, fiscaux et sociaux des contrats d épargne handicap et de rente survie. Ce stage comporte une étude de cas pratique. Durée : 1 journée Catalogue de formation AUREP 2015 7

MODULE CIVIL Stratégies Comment intégrer les nouveautés du droit de la famille dans les stratégies patrimoniales? (Pascal PINEAU) Objectif : Ce stage permet de faire un panorama des nouveautés de l année passée en matière de droit civil (lois, jurisprudence etc ). Il s adresse aux personnes ayant un bon niveau de droit civil. Durée : ½ journée à 1 journée Opportunités et limites de la société civile dans la gestion de patrimoine (Catherine ORLHAC ou Pascal PINEAU) Objectif : Maitriser les fondamentaux de la société civile, connaitre son fonctionnement comptable et optimiser ses choix fiscaux. Etre capable de proposer des schémas d optimisation. Démembrement de propriété et technique d optimisation patrimoniale : Principes et cas pratiques (Jean AULAGNIER ou Catherine ORLHAC) Objectif : Analyse technique du démembrement sous ses aspects civils, économiques et fiscaux. Mise en place de stratégies d optimisation. L investissement en nue-propriété (Jean AULAGNIER) Objectif : S enrichir en «croisant les bras» par le seul effet de l écoulement du temps. L investissement en nue-propriété s inscrit dans cette stratégie gagnante. Ce stage permet de faire le point sur ces nouveaux investissements et leur fonctionnement civil, économique et fiscal. Cas pratique : La séparation du couple : comment anticiper? Objectif : une formation novatrice et directement opérationnelle, alliant technique et comportemental. Destinée aux professionnels de la gestion de patrimoine, la journée s articule autour d un cas pratique qui présente les stratégies patrimoniales et comportementales permettant de «marier» efficacement conseil et chiffre d affaires sur le thème du divorce. Catalogue de formation AUREP 2015 8

MODULE ASSURANCE-VIE Module assurance-vie Assurance-vie : stipulation pour soi-même (Jean AULAGNIER) Objectif : Ce stage permet de connaitre les règles fondamentale relative aux modalités de souscription d un contrat d assurance-vie, ainsi que les modalités de gestion appartenant au souscripteur (garantie, insaisissabilité, régime matrimoniaux etc ) Assurance-vie : stipulation pour autrui (Jean AULAGNIER) Objectif : Sont ici étudiées les utilisations du contrat d assurance-vie comme outil de transmission. Ce stage permet de connaitre les règles relatives à la désignation bénéficiaire et aux droits des bénéficiaires après le décès de l assuré. Garantir la bonne fin du dénouement du contrat d assurance vie au profit des bénéficiaires (Jean AULAGNIER) Objectif : Etre capable de rédiger une clause bénéficiaire permettant d assurer une sécurité juridique au client en fonction de ses objectifs. Ce stage propose un «clausier» avec des modèles détaillé. Durée : ½ journée La protection des exclus du bénéfice de l assurance (Jean AULAGNIER) Objectif : Comment conseiller les exclut d une désignation bénéficiaire? Quelles sont les voies possibles et leurs mises en œuvre? Durée : ½ journée Catalogue de formation AUREP 2015 9

MODULE FISCAL Module fiscal Les principes généraux de l impôt sur le revenu (Christian ENSFELDER) Objectif : Ce stage aborde la méthodologie globale de calcul de l IR et permet de maitriser les règles relatives aux différents revenus catégoriels. Durée : 1 à 2 journées ISF : principes et stratégies d optimisation (Xavier LEBRUN) Objectif : Connaitre le principe de calcul de l ISF, savoir mettre en œuvre les stratégies d optimisation. La fiscalité des transmissions à titre gratuit : maitriser les principes (Catherine ORLHAC) Objectif : Maitriser la fiscalité relative au règlement de la succession et la fiscalité successorale de l assurance-vie. Ce stage est composé de très nombreux cas pratiques permettant d illustrer les principes. Les stratégies de transmission du patrimoine privé (François FRULEUX) Objectif : Ce stage s adresse aux personnes ayant de bonnes connaissances relatives à la fiscalité successorale. Il permet de dresser un panorama des stratégies de transmission et de leur optimisation fiscale. Des cas chiffrés seront traités au cour de la formation pour illustrer les stratégies proposées. Quelles stratégies patrimoniales après les lois de finances? (Christian ENSFELDER) Objectif : Ce stage permet de faire un tour d horizon des nouvelles dispositions en vigueur suite au vote des lois de finances. Il permet de revenir sur l intérêt ou non de certaines stratégies patrimoniales. Catalogue de formation AUREP 2015 10

MODULE SOCIAL Module social L organisation de la retraite obligatoire des salariés et non-salariés (Laurent PALLUT) Objectif : connaître l environnement et les éléments constitutifs des systèmes de retraite légale ; actualiser les critères de calcul compte tenu des réformes récentes ; savoir analyser les documents d information reçus par le client. Durée : 1 jour La gestion du passif social de l Entreprise lié au départ à la retraite des salariés : IFC (Indemnité de Fin de Carrière) (Laurent PALLUT) Objectif de la formation : Connaître le mécanisme de l IFC pour être capable de capter de nouveaux flux financiers Durée : ½ jour Les stratégies retraite du chef d entreprise (Bruno CHRETIEN, Factorielles) Objectif de la formation : Savoir évaluer les droits à retraite et utiliser le relevé individuel de situation ; optimiser mes droits acquis auprès des régimes obligatoires ; bâtir une stratégie facultative. Durée : 1 jour Stratégie de rémunération du dirigeant (Bruno CHRETIEN, Factorielles) Objectif de la formation : Analyser les relations entre prestations et cotisations ; définir les seuils audelà desquels les cotisations sont non-productive de droit ; donner une méthode de détermination de l optimum de rémunération Durée : 1 jour Dirigeant : faire le bon choix du statut (Bruno CHRETIEN, Factorielles) Objectif de la formation : Analyser le statut social le mieux adapté au chef d entreprise et à son conjoint ; conseiller et accompagner le client de manière opérationnelle. Durée : 1 jour Optimiser le départ en retraite du chef d entreprise (Bruno CHRETIEN, Factorielles) Objectif de la formation : Optimiser la retraite dans le cadre du cumul emploi-retraite ; tirer parti au mieux des rachats de droits ; bâtir une stratégie retraite ; protéger le conjoint. Durée : 1 jour Catalogue de formation AUREP 2015 11

MODULE CHEF D ENTREPRISE Module chef d entreprise La transmission du patrimoine professionnel (Clément DORNIER) Objectif : Maitriser la transmission à titre gratuit et à titre onéreux du patrimoine professionnel, sous ses aspects civils et fiscaux. Durée : 1 à 2 journées journée Le démembrement du patrimoine professionnel (Catherine ORLHAC) Objectif : Ce stage s adresse aux personnes connaissant les règles de base du démembrement. Il permet de focaliser sur les biens professionnels et les stratégies de détention de l immobilier d entreprise liées au démembrement. Engagements «Dutreil» : comment optimiser une transmission d entreprise? (François FRULEUX) Objectif : Mettre à jour ses connaissances des dernières réformes Juridiques et fiscales. Prendre connaissance et appliquer les stratégies permettant de réduire le coût fiscal d'une transmission d'entreprise. Mettre en œuvre concrètement un schéma de LBO familial. Acquérir les "bons réflexes" dans la gestion d'une transmission d'entreprise exploitée en société ou à titre individuel. Détenir son immobilier d entreprise : quelles stratégies adopter? (Clément DORNIER) Objectif : Ce stage permet de passer en revue les différents modes de détention de l immobilier c entreprise. Inscription au bilan de la société opérationnelle ; détention dans une société civile à l IR ou à l IS, crédit-bail, démembrement de propriété, bail à construction Le statut juridique du dirigeant : choix d une forme sociale, responsabilités, garanties (Paul SCOTTO) Objectif : Quelle est la structure adaptée au dirigeant dans le cadre de son activité professionnelle? Quelles sont les précautions à prendre dans chacune des solutions envisagées? Ce stage permet de traiter l ensemble des points fondamentaux à conseiller au client. Transmissions d entreprises et droit du Travail (Paul SCOTTO) Objectif : Sensibiliser les auditeurs aux risques financiers, voire pénaux, liés à l ignorance ou à la mauvaise application des règles de Droit du Travail dans la cadre de la transmission d une entreprise. Durée : une journée Catalogue de formation AUREP 2015 12

MODULE CHEF COMPORTEMENTAL Module comportemental Les principes et les outils de la prise de décision comme effet accélérateur (METISSE FINANCE) Objectif : La résistance au changement est une donnée, car même motivé, un individu résiste à la nouveauté, hésite à changer. C est d autant plus vrai quand il s agit d argent, ou les émotions sont exacerbées. L aide à la prise de décision est une facette indispensable du métier du CGPI. A la fin de ce module, ce dernier aura la capacité d écouter les ressorts et motivations de son client et d être ainsi déterminant dans les choix proposés et ses préconisations. Le pilotage de sa rémunération comme source d indépendance (METISSE FINANCE) Objectif : Le marché est en mutation avec une remise en cause des rétro-commissions, des lois fiscales moins porteuses, une concurrence accrue sur les tarifs. Le business model ne semble plus adapté. Comment piloter sa rémunération à court et long terme dans ces conditions? Comment mutualiser et créer de nouvelles ressources dans le métier des CGPI? Les honoraires ou la valeur du conseil comme marqueur du service rendu au client (METISSE FINANCE) Objectif : Certains clients en Gestion de Patrimoine sont prêts à financer le conseil à condition que le conseil facturé apporte un réel service rendu, une vraie réponse adaptée et ajustable dans le temps. Quels sont les éléments indispensables pour prétendre facturer un conseil à son prospect ou client? Comment la facturation ponctuelle ou sous forme d abonnement peut être un outil de conquête? La prise de recommandation ciblée comme source de reconnaissance (METISSE FINANCE) Objectif : Le développement d un cabinet en Gestion de Patrimoine passe à la fois par la fidélisation de ses clients et la conquête de nouveaux clients. Le chemin le plus confortable et le plus efficace pour rencontrer la cible choisie passe par la prise de recommandations. A la fin de ce module, le CGPI pourra prendre des recommandations ciblées à partir de différentes approches. Ainsi, il pourra se sentir reconnu par sa clientèle (la recommandation obtenue est un marqueur de la crédibilité du CGPI) et pourra de fait communiquer comme tel. L inter-professionnalité ou la synergie des métiers de la Gestion de Patrimoine comme élément d optimisation (METISSE FINANCE) Objectif : Alors que tous les clients comparent les différentes propositions, que la concurrence est accrue sur le plus souvent des points de détails, la solution pourrait s imposer par le fruit d un travail en parfaite synergie. Avec d autres professionnels, il devient alors possible d éclairer, d enrichir et de valider le cadre de la solution, laissant alors au client le choix de paramétrer sa solution dans le cadre proposé. Comment choisir et approcher les futurs partenaires du cabinet? Catalogue de formation AUREP 2015 13

MODULE COMPORTEMENTAL Comment construire les règles de respecter du métier de chacun au service du client? La sécurisation et l optimisation du conseil lors du suivi client comme création de valeur ajoutée et ajustée dans le temps (METISSE FINANCE) Objectif : Les contraintes réglementaires sont aussi des opportunités de prestations de services et de préconisations de produits-solutions. Encore faut-il établir une offre en conséquence, la cadrer (Lettre de mission / Abonnement) et la calibrer en prix pour le client. Ce prix doit être pensé tel un investissement et non un coût. Créer de la valeur pour le client doit aussi en créer pour le cabinet. Trop souvent le service gratuit dévalorise et ne couvre pas les frais du cabinet (formations, outils, agrégateur et simulateurs, revues). Quel dosage, pour quel retour sur investissement, et quelle valeur ressentie utile et pertinente par le client? Le nouveau langage du conseil (METISSE FINANCE) Objectif : Acquérir les nouvelles compétences de la communication et du langage permettant une optimisation du conseil - Auprès de ses clients et prospects - A travers les pratiques fondamentales et les outils spécifiques liés à la nature même du conseil - Et ce, quel que soit l activité de conseil (CGP, notaire, avocats, experts comptables ). Le traitement du refus (METISSE FINANCE) Objectif : Acquérir les techniques adaptées et efficaces dans le traitement du refus De plus en plus de clients ou de prospects retardent, décalent, voire refusent de s engager durablement, ou même ponctuellement, auprès de leurs conseils. Ces nouvelles formes du refus, complexes et subtiles, impactent négativement l activité de conseil et imposent, de fait, l acquisition de compétences adaptées. Catalogue de formation AUREP 2015 14

MODULE INTERNATIONAL Module international Français non-résidents : Quelles singularités fiscales? (Marion CHAPEL-MASSOT) Objectif : Ce stage aborde les principes de résidence fiscale et des droits conventionnels ; l imposition du revenu et sur la fortune (revenus, plus-values et patrimoine taxable), la notion d impatrié et d optimisation du retour en France. Le stage propose des solutions d optimisation et des cas pratiques Le couple en droit international privé (Hélène MAZERON ou Marion CHAPEL-MASSOT) Objectif : Ce stage permet de connaitre les règles relatives à la propriété entre époux dans les couples internationaux et de proposer les outils relatifs à la protection du conjoint dans ce contexte particulier. Durée : 1 à 2 journées Les donations en droit international privé (Hélène MAZERON) Objectif : Ce stage permet de connaitre les règles relatives aux différentes donations (entre époux ou aux enfants) dans un contexte international. Expatriation et patrimoine : une bonne préparation est le gage d un départ réussi (Marion CHAPEL-MASSOT) Objectif : Savoir bien choisir son statut (expatrié ou détaché) et en tirer les conséquences en terme de fiscalité et de retraite. Ce stage propose une illustration au travers d un cas pratique. Catalogue de formation AUREP 2015 15