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1 SEMINAIRE Avec le soutien de La monnaie électronique 2 ème génération : vecteur de développement du prépayé? Compte de monnaie électronique, carte prépayée, voucher, portefeuille électronique, wallet, programme de fidélité, payement mobile la transposition de la 2ème Directive relative à la monnaie électronique (DME2) ouvre la voie à de nouveaux services innovants et à des challenges importants pour les acteurs historiques ou les nouveaux entrants. Attendue depuis avril 2011, la Loi du 28 janvier 2013 transpose la DME2, qui modifie substantiellement la première Directive datant de Elle s inscrit dans un projet plus global de construction d un marché domestique européen unique du paiement (Directive Sepa) et d harmonisation des pratiques nationales. Le séminaire abordera les avancées apportées par la DME2 et les évolutions et innovations attendues au niveau du marché européen, ainsi que le renforcement du cadre règlementaire. OBJECTIFS INFORMATIONS PRATIQUES FORMAT Séminaire DATE 28 février 2013 de 8h30 à 12h30 LIEU Wragge & Co 140 avenue des Champs Elysées, Paris 8ème PARTICIPATION 70 HT pris en charge dans le cadre de la formation continue (DIF) CONTACT Analyser les apports de la DME2 (2009/110/CE) et de sa transposition en France, ainsi que les décrets d application attendus, - Présenter le marché Européen au travers de l exemple du Royaume Uni (marché leader historique), de la France et de l Allemagne, - Comprendre les nouvelles applications de la monnaie électronique et les incidences sur le secteur du prépayé au sens large, - Identifier les risques et contraintes règlementaires spécifiques : contrôle des risques, lutte anti-blanchiment, données personnelles. PUBLIC VISÉ PUBLIC VISÉ Banques Etablissements de paiement (E.P.) Etablissement de monnaie électronique (E.M.E.) Prestataires monétiques et système d information Marchands, E-commerce Opérateurs téléphoniques

2 PROGRAMME 8h30 Accueil café Introduction : Intégration des marchés européens et innovation Edouard de LENCQUESAING, Délégué général, EIFR 8h45 I - Monnaie électronique en Europe et analyse des marchés domestiques Market overview with local specialisation : - Success conditions - Development issues/scenario - Challenges - Risk/ innovation Marc LE MENTEC, Vice-Président, Deutsche Bank A.G. London Matthaeus SIELECKI, Deutsche Bank A.G. London Dr Thaer SABRI, Chief executive, Electronic Money Association Philippe BERTINCHAMPS, Consultant Indépendant 10h00 11h15 II - Table ronde «La monnaie électronique, opportunité de business : E-monnaie, support d innovation et nouveaux challenges» - Business models - Innovations technologiques - Agréments - Retours d expériences Pause III - Table ronde «Risques sécuritaires, juridiques et réglementaires spécifiques à la monnaie électronique» animée - Enjeux juridiques - Protection des données (CNIL) : acteurs, responsabilités et risques - Problématique multisupports et interopérabilité - Risques opérationnels/ Conformité Modérateur : Jérôme TRAISNEL, Président AFEPAME DG, Slimpay Emmanuel MAUFOUX, Resp. des Affaires publiques et des études, Chèque Déjeuner Olivier TILLOY, Directeur Opérationnel, S-money Matthew LANFORD, Senior Business Leader, Head of Prepaid Europe, MasterCard Worldwide Céline LAZORTHES, Founder & CEO, Leetchi.com Laurent NIZRI, Directeur Associé, Alteir Consulting Modérateur : Laetitia de PELLEGARS, Director Wragge & CO Jérôme FANOUILLERE, Expert surveillance des moyens de paiements scripturaux, Banque de France Aurélie BANCK, Consultant Sénior, Cabinet Cilex Hélène LAIR, Juriste, Société Générale Christine WRUCKA, Associée, Audisoft Oxéa 12h15 Conclusion Edouard de LENCQUESAING, Délégué général, EIFR 12h30 Buffet déjeuner

3 BIOGRAPHIES Aurélie BANCK Aurélie Banck est Juriste spécialisée en Protection des données personnelles. Après huit années d'expérience professionnelle au sein d'un ministère puis de la Commission Nationale de l'informatique et des Libertés (CNIL), elle a rejoint le Cabinet Cilex fin 2012 en tant que Consultante Senior. Disposant d'une formation en droit des nouvelles technologies et en droit bancaire et financier, elle est également titulaire d'un Master II en qualité globale et développement durable obtenu au CNAM. Elle vient de rédiger un mémoire sur l'impact de la future réforme de la protection des données à caractère personnel sur le secteur financier. Philippe BERTINCHAMPS Spent 33 years as an International Executive at Accor Group, in different countries and different businesses including Hotels, Tourism and Service Vouchers. The last positions were at the same time Chairman of Prepay Solutions LTD in London and Deputy Managing Director of Edenred WW at HQ Paris until January Now owner of Berfi Management SA based in Belgium, a company selling consulting services and investing in E-payment.. Also Chairman of Global Prepaid Exchange France, a trade organisation based in London gathering corporations concerned by E-Money and Prepaid Services WW.

4 Jérôme FANOUILLERE Jérôme Fanouillère est expert senior au sein du Service de la surveillance des moyens de paiement scripturaux de la Banque de France. Fort d une expertise pointue sur les moyens de paiement et les techniques de fraude, le Service de la surveillance des moyens de paiements scripturaux formule, conformément aux dispositions de du Code monétaire et financier, des recommandations aux prestataires de services de paiement pour améliorer le niveau de sécurité des acteurs de marché et garantir la confiance des utilisateurs dans leurs moyens de paiement. Prenant part à un niveau national et international aux questions sur l efficacité et la sécurité des moyens de paiement, ce service est également en charge de l élaboration de cadres de surveillance les concernant et participe aux négociations sur les nouvelles directives européennes relatives aux services de paiements ainsi qu à la mise en œuvre d un marché européen intégré des paiements. Jérôme Fanouillere est enfin particulièrement impliqué dans l évaluation de la sécurité des établissements de paiement et de monnaie électronique lors de leur processus d agrément, puis dans l exercice de leur surveillance. Jérôme Fanouillère a une formation d ingénieur (diplômé de l ICAM) complétée d un Master spécialisé sur les systèmes d information (HEC/Mines de Paris). Il a rejoint la Direction générale des opérations et le Service de surveillance de la surveillance des moyens de paiements scripturaux de la Banque de France en 2010, après avoir exercé durant cinq ans à l inspection générale d une banque de la Place. Hélène LAIR Hélène LAIR est juriste-conseil Banque de détail. Elle a rejoint la Direction des affaires juridiques de la Société Générale en Depuis 5 ans, elle est détachée auprès de la Direction des paiements pour laquelle elle traite des questions liées aux moyens et systèmes de paiement, et plus particulièrement de monétique. Dans ce cadre, elle assure depuis 2010 l animation du Comité Métier Juridique et Réglementaire du GIE «CB». Hélène LAIR est également chargée d enseignement à l Université Paris Est Créteil où elle intervient en droit bancaire, droit des affaires, sûretés et procédures collectives, notamment au sein de l Institut d Études Judiciaires.

5 Céline LAZORTHES Céline Lazorthes est la fondatrice et dirigeante de Leetchi.com, start-up européenne, Leadeur de la cagnotte en ligne ; service idéal pour gérer ses dépenses à plusieurs. Elle dirige une équipe de 25 salariés composée en grande partie d'ingénieurs, de chefs de projets français, allemands, espagnols... dans les locaux basés dans le 10ème arrondissement de Paris. Après un master en gestion de projets multimédia (IIM Léonard de Vinci), elle poursuit son cursus à HEC Paris en intégrant le Mastère Digital Business (Promo 2008). C'est à ce moment là, qu'elle a l'idée de créer Leetchi.com, en organisant son week-end de promo. Face à la difficulté de réunir une somme d'argent pour un groupe, elle imagine un service web dédié à la collecte d'argent pour un cadeau d anniversaire commun, un mariage, un week-end entre amis, bref une banque communautaire. Son dynamisme et sa pugnacité la conduisent à mener de front et avec brio tout ce qu'elle entreprend. Membre fondateur de l'association France digitale, conférencière dans les écoles les plus prestigieuses (ESCP, Sciences Politique, HEC..), intervenante dans de nombreuses conférences, elle est également au conseil d'administration de start-ups comme Jimmy Fairly, T écoutes quoi ou encore Cup of teach... Elle gère sa société dans une atmosphère humaine, originaire de sud de la France, et très attachée à ses valeurs, la convivialité est de mise chez leetchi.com. Convivialité et dépassement de soi, pour elle comme pour ses équipes, rien n'est laissé au hasard. Pour elle, rien n'est impossible! Marc LE MENTEC Matthaeus SIELELECKI Marc Le Mentec and Dr. Matthaeus Sielecki work for Deutsche Bank within the Global Transaction Banking unit. Their team provides commercial banking services to Non-Bank Financial Institutions (NBFIs) in EMEA, including advisory, solution design and technical structuring. Both Marc and Matthaeus are experienced industry experts in their respective sector and are responsible for the definition and execution of the NBFI client strategy, market intelligence and industry relationships. They serve the following industries: * Insurance Companies, * Factoring and leasing companies * Licensed Payment Institutions and e-money institutions. Marc and Matthaeus are based in London and Frankfurt respectively and cover these segments across EMEA.

6 Edouard-François DE LENCQUESAING Edouard-François de Lencquesaing after being a consultant with ACCENTURE has been for 23 years a banker with CCF-HSBC. He is now a consultant in his own firm specialized on European issues related to the financial industry ( Netmanagers). At CCF, member of the managing committee, he was in charge of the transactions banking ( securities & payment services) and IT business lines and was a special advisor to the chairman until the merger with HSBC. During this time he had many positions in European financial market infrastructures in the payments and the securities area. He was also a board member at SWIFT and other European market infrastructures. Those positions gave him the opportunity to arbitrage the specific interest of his institution with the overall interest of the industry within a long term and pragmatically vision. As a consultant, since 2004, he became the special advisor of Paris EUROPLACE helping the French financial industry to contribute positively to the European «construction» and to define the strategy of the Paris financial centre within Europe and in the global competition. In this context he represented, in 2005, the banking industry for a hearing at the European Parliament on the convergence of financial market infrastructures as a condition for further integration of the European economy and monitored, in 2009, some reports related to the financial crisis, for the delarosière working group on European regulation and for the G20.He chaired a working group for ISSA on the circulation of European mutual funds in the context of distribution in an open architecture. In Paris he contributed to the creation, in 2007 of the financial cluster FINANCE INNOVATION and in 2008, of the European Institute for Financial Regulation (EIFR),of which he is the CEO. He is an independent board member of EURO-CCP in London, a subsidiary of the DTCC in New York. He is writing regularly articles in French magazines or news papers (AGEFI, Revue d économie financière, Revue des Professions Financières, Revue Banque ) about strategical issues on Europe and the evolution of the financial industry in the global competition. Those issues include the merger between stock Exchanges. He is married with a former American banker and has 3 children. He is Commander in the French Navy (reserve). Emmanuel MAUFOUX Responsable des Affaires Publiques et des Etudes du Groupe Chèque Déjeuner

7 Emmanuel MAUFOUX est titulaire d un double cursus de 3ème cycle en Droit Public et en Sciences Politiques. Après avoir occupé, entre 2001 et 2007 différentes fonctions à l Assemblée nationale (notamment en tant que Président du Cercle des Collaborateurs et Attachés Parlementaires), il «entre à Chèque Déjeuner». Au-delà de son produit phare, le Groupe Coopératif Chèque Déjeuner, est le n 3 mondial sur le marché des chèques et cartes de services prépayés qui a fondé son originalité sur sa création, en 1964, en structure coopérative. Présent dans 13 pays, il propose des solutions accessibles et innovantes qui optimisent les organisations et facilitent le quotidien de plus de clients, entreprises et collectivités, et 22,7 millions de bénéficiaires, salariés et citoyens. A partir de 2007, Emmanuel MAUFOUX assure les fonctions de Chargé de missions auprès du PDG du Groupe sur différents dossiers. Depuis 2009, il est Responsable des Affaires Publiques et des Etudes au sein de la Direction des Relations Extérieures du Groupe Coopératif Chèque Déjeuner. Sa mission répond à un constat : face à l accélération de plus en plus vive des pressions extérieures dans un contexte de crises, il convient de garantir ses intérêts en sensibilisant les décideurs (politiques, administratifs, ) et en mobilisant les sphères d influence (partenaires, leaders d opinion, ). Dans ce cadre, les nouvelles mutations, telles que la dématérialisation, sont autant de points de vigilance juridique (notamment sur la nature des produits et le statut des émetteurs) que d opportunités business.

8 Laurent NIZRI Fondateur et directeur associé d Altéir Consulting, cabinet de conseil en stratégie et innovation créé en 2000, spécialisé dans les moyens de paiement. Après un début de carrière en Chine et à Singapour au milieu des années 90 dans l industrie, il rejoint le cabinet de conseil américain eloyalty, puis participe à la création de la première banque en ligne Zebank en tant que directeur de la relation client. Fin 2000 il fonde Altéir Consulting et accompagne depuis avec son équipe des acteurs clés de la banque, de l assurance et de l univers des paiements : Orange, SFR, Virgin Mobile, BPCE, Crédit Agricole, HSBC, Cofinoga, Generali, GMF, Allianz, Créacard, Boursorama, Visa, En près de 13 ans, avec plus de 200 missions à son actif, Altéir Consulting est devenu un cabinet de référence dans les domaines de la relation client multi canal, du cadrage/pilotage de lancement d activités et de l innovation dans les moyens de paiement. Depuis 2007 Laurent est intervenu personnellement de manière continue sur des projets de nouveaux moyens de paiement : prépayé, co branding, paiement mobile avec ou sans NFC, nouveaux parcours d acceptation, agréments, mise en place de partenariats, recherche de prestataires issuers/processeurs en France et en Europe, partenariats stratégiques avec les schemes de paiement Passionné par la création d entreprise Laurent a aussi activement contribué au lancement ou au développement de plusieurs activités, en tant que conseil et/ou investisseur : Limonetik, Adminium, 4Gsecure, Auchan Telecom, Mobisud, PCS MasterCard, Mesnil Finance, Eoletrec, Il intervient aussi régulièrement dans des due diligences en expertise stratégique lors d opérations de fusion/acquisition ou d ouverture de capital (Tunisie telecom, Télé2, Enerest, ). Il est membre du bureau de l Acsel (association de l économie numérique) et préside la commission moyens de paiement qui réunit les acteurs clés de ce marché.

9 Laëtitia de PELLEGARS Laetitia de Pellegars a 15 ans d expérience en droit financier et regulatory exercés chez Paribas en qualité de juriste produits structurés et dérivés, auprès de La Compagnie Financière Edmond de Rothschild en tant que Directeur, puis chez Lombard Odier en qualité de Secrétaire Générale adjointe. Avocate au barreau de Paris, depuis 2011, elle est responsable du droit bancaire, financier et regulatory chez Wragge&Co Paris. Elle a accompagné de nombreux établissements en vue de l obtention d agrément auprès de l ACP ou de l AMF dans le secteur de la gestion d'actifs, la banque privée et le paiement/monnaie électronique (une trentaine). Elle a récemment travaillé sur des études d impact de EMIR et MIFID II pour des fonds d investissement, sur des projets de fonds commun de titrisation et fonds dédiés à la clientèle privée et institutionnelle. En outre Laetitia de Pellegars a participé aux travaux de Target 2 Securities et intervient pour le compte de nombreux clients en matière de financement alternatif. Laetitia de Pellegars enseigne la gestion d actif à l université Paris IX Dauphine. Elle est l'auteur de l étude "produits dérivés" du Dictionnaire Permanent Epargne et produits financiers des Editions Législatives et co-auteur du livre «Paiement : effusion, profusion, confusion» avec l Acsel. Elle a été membre du comité juridique Banque d investissement de la FBF pendant 10 ans, membre à l AMAFI pendant 5 ans et rédacteur de l annexe appel de marge produits dérivés de la FBF. Elle est titulaire d un DEA Droit économique et d un DESS Fiscalité de l entreprise de l Université Paris IX Dauphine. Thaer SABRI Thaer Sabri, chief executive officer, Electronic Money Association, the European trade body for the e- money industry. Thaer is a founder of the EMA and has been its CEO since its inception in He has more than 15 years experience in the electronic money and innovative payments industry. This has been in a regulatory capacity as well product management and business development. Thaer leads industry regulatory interface with member state regulators as well as EU institutions, including the Commission, the Parliament and the ECB, and he has drafted anti-money laundering and DTF guidance for the e-money industry in Europe. He is a member of the European Commission Payments Market Experts Group, and has been involved on behalf of industry in the development of the e-money, payment services and anti-money laundering directives.

10 Olivier TILLOY Olivier Tilloy est ingénieur de l ESTP et titulaire d un master en stratégie marketing de Sciences Po. Après un début de carrière dans deux start-up du web, il a passé une dizaine d années au sein de différentes entités du Groupe BPCE à travailler à la stratégie d innovation sur les canaux de distribution et les moyens de paiement, et au développement de nouveaux services. Depuis mai 2011, il est en charge de la direction opérationnelle de S-money, nouveau service bancaire de paiement et transfert d argent par smartphone et nouvelle filiale de BPCE. S-money a obtenu en 2012 un agrément d Etablissement de Monnaie Electronique auprès de l Autorité de Contrôle Prudentiel. Jérôme TRAISNEL Jérôme Traisnel est président de l AFEPAME Association Française des Etablissements de Paiement et de Monnaie Electronique. L association regroupe 16 des 17 établissements EP et EME agréés en France. Elle accueille également les établissements agréés à l étranger et passe-portés en France. L association à pour ambition de favoriser l émergence de services de paiements innovants en permettant le développement conjoint et positif de l innovation et de la réglementation. Jérôme est également Président co-fondateur de SlimPay, Etablissement de Paiement spécialisé dans l encaissement d abonnements et de paiements récurrents pour le compte des e-marchands. SlimPay gère l acquisition d ordres de paiement multicanal, la signature électronique de mandats de prélèvement SEPA, la prévention de la fraude, la gestion des données et des flux, jusqu à l exécution des ordres de paiement. La société a été nominée aux ecommerce awards 2011, dans la catégorie "sécurité". Elle a été nommée «Solution Bancaire de l année 2012» par le magazine Point-Banque/PubliNews. SlimPay opère les encaissements d abonnements en ligne du groupe SANEF (badge Liber-t), de NESPRESSO (Easypro), de SFR (HomebySFR), du groupe BOULANGER (Lokéo) SlimPay commercialise également ses services en marque blanche via des Banques.

11 Christine WRUCKA Informaticienne de formation, elle intègre en 1984 le département international de la Société Générale où elle exercera les fonctions de Responsable informatique avec pour principales missions la conception et le développement des outils de back office bancaire ainsi que leur déploiement au niveau mondial. En 1999, Christine Wrucka fonde sa société, MC-IAD, spécialisée dans le conseil et l'assistance à maîtrise d'ouvrage. En 2003, MC-IAD est rachetée par ITRAS, société de service informatique. Christine Wrucka devient alors Directeur général d'itras Conseil. En 2006, ALTI rachète ITRAS et nomme Christine Wrucka Directeur de la Business Unit Banque & Assurance dédiée aux activités de crédit, moyens de paiements et assurance. En 2010, elle axera son activité autour du développement de l'offre conformité d'alti. En 2012, elle rejoint AUDISOFT Consultants en tant qu'associée et prend en charge le développement des activités de l'entreprise notamment autour des enjeux liés à la conformité. Matthew LANFORD Matthew Lanford is a Vice President/Senior Business Leader with the Global Prepaid Product & Solutions Group of MasterCard Worldwide and the Prepaid Product Lead for Europe. Mr. Lanford has regional responsibility for innovation, product development, go-to-market strategy and commercialization of the MasterCard prepaid portfolio of products. In 2011, Mr. Lanford was named the Most Influential Figure in European Prepaid Industry in the top spot of the Prepaid Power 10 by a panel of his peers. Previously based in the US, Mr. Lanford successfully managed MasterCard s commercial prepaid strategy and suite of prepaid healthcare solutions, including the development and implementation of innovative initiatives such as real-time substantiation of healthcare purchases on MasterCard prepaid cards. Mr. Lanford has over 15 years of experience in the payments industry. Prior to joining MasterCard, he was a director at Citigroup Corporate Investment Bank Global Transaction Services responsible for health savings accounts product management. Before joining Global Transaction Services he managed new product development activities for Citishare, Citigroup s global ATM and PIN POS debit transaction processing business. Earlier in his career, Mr. Lanford held positions in Budapest, Hungary and the United States with Euronet Worldwide, Inc. a global provider of payment network, mobile and software solutions, managing the company s European ATM operations center and software development team. He also held product development positions with ARYSYS, Inc., a software solutions provider of ATM, POS and card processing products. He has a Bachelor of Science - Computer Science degree from the University of Arkansas at Little Rock..

12 PRESENTATION EIFR Objectifs & Missions Promouvoir une «smart regulation» à travers l échange entre régulateurs et régulés. Favoriser le dialogue entre régulateurs et régulés, Organiser des conférence et séminaires pour améliorer la compréhension en matière de régulation financière, Contribuer à diffuser et à valoriser la recherche sur la régulation financière, Promouvoir la mise en œuvre des meilleures pratiques de la régulation financière en France et à l étranger. L activité de l EIFR Périmètre couvert : régulation générale, marchés financiers, banque, assurance, gestion d actifs, entreprises et financement de l économie, économie durable, international Conférences à Paris autours d experts de la régulation : Matinales actualité : Députés européens, Rapporteurs sur les directives européennes, Régulateurs, des Experts présentent leur vision, Matinales recherche : un Académique présente ses travaux de recherche, Les RDV de la régulation : des Avocats exposent les points d actualité. Séminaires de formation (éligibles au DIF) : Séminaires spécialisés pour les professionnels de la régulation et des risques (pour réunir dans un contexte d échange régulateurs et régulés), Séminaires généraux sur la régulation financière pour les décideurs économiques. Actions à l international pour promouvoir le modèle de régulation français et européen : Conférences internationales, Accueil de délégations de régulateurs étrangers. Membres fondateurs : Créé en 2008, à l initiative de Paris Europlace avec les principaux acteurs de la place financière

13 CHIFFRES CLES En 2012, l EIFR aura touché près de 3600 personnes au travers de 45 évènements L EIFR a touché en 2012 plus de personnes dans le cadre des 34 manifestations organisées : 13 Séminaires réunissant plus de 700 participants, 11 Matinales réunissant plus de 600 participants, 9 Conférences internationales avec plus de participants, à New York, Bruxelles, Londres, Bologne, Tokyo, Hong-Kong et Paris. L EIFR aura également été invité à intervenir dans 12 conférences internationales, touchant plus de personnes, à Londres, Francfort, Moscou, New-York et Paris. L EIFR depuis son lancement en 2008, a organisé près de 100 évènements et touché plus de participants. CALENDRIER Matinale Recherche Crédit, titrisation et liquidité interbancaire : techniques d exploration par modélisation comportementale Séminaire Cycle pour les dirigeants de PME - Comprendre les conditions de financement des PME post-crise (1 ère session) Conférence internationale Growth and stability : a common responsability for the US and Europe. (extraterritoriality, mutual recognition) Paris Europlace Financial Forum Matinale Actualité Conseils d Administration et Comités d Audit : rôle et responsabilités dans les fonctions de contrôle avec Marie- Agnès NICOLET, Présidente, Regulation Partners Séminaire Reconciling Stability and Growth : Banking Union and European Parliament priorities for 2013 with Sven GIEGOLD, Member of European Parliament, Member of the Committee on Economic and Monetary Affairs (ECON) 27 mars 2013 Paris, France 11 avril 2013 Paris, France 22 Avril 2013 Paris, France Avril 2013* Paris, France Avril 2013* Paris, France *A confirmer Retrouver le détail de nos manifestations (programme détaillé, biographie des intervenants, documents de référence) sur notre site internet. INSCRIPTIONS Inscrivez-vous directement en ligne sur notre site internet : Les manifestations de l EIFR peuvent être prises en compte, sous certaines conditions, dans le cadre de la formation professionnelle continue (DIF).

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