PRÉSENTATION. PRACTIS SAS de A à Z
|
|
- Richard Bernier
- il y a 8 ans
- Total affichages :
Transcription
1 PRÉSENTATION PRACTIS SAS de A à Z Practis SAS est une société de conseil en gestion de patrimoine essentiellement dédiée aux chefs d'entreprises et familles aisées. Avec pour activité principale des missions de conseil dans divers domaines patrimoniaux (conseil en gestion de patrimoine, conseil en investissements financiers, aide à la déclaration fiscale), son ADN professionnel est le partage de compétences avec les conseils en place de ses clients tels les notaires, avocats et experts-comptables DOMAINES D INTERVENTIONS - Le conseil aux chefs d'entreprises, - L'ingénierie patrimoniale, - Les interactions entre le patrimoine professionnel et le patrimoine privé, - Le conseil en allocation d actifs et investissements financiers SON DIRIGEANT Praticien passionné par le droit et la fiscalité du patrimoine, Etienne Guérin, président de Practis SAS, exerce son activité de conseil depuis plus de 20 ans en mettant particulièrement l'accent sur les interactions Patrimoine professionnel - Patrimoine privé. Chargé de cours en droit et fiscalité dans les masters de gestion de patrimoine de l'université Paris-Dauphine depuis plus de 15 ans, Etienne est également l'un des intervenants référents pour Francis Lefebvre Formation sur les cursus Patrimoine et y publie régulièrement de brèves chroniques. LES VALEURS DE PRACTIS Au-delà des compétences professionnelles nécessaires pour exercer ses activités quotidiennes, Practis SAS s attache à répondre aux attentes légitimes de ses clients en alliant : «CONSEIL EN PATRIMOINE, STRATÉGIE ET PROACTIVITÉ» 1
2 MISSIONS ET MÉTHODOLOGIE UN STATUT RÉGLEMENTÉ Le métier transverse de Conseiller en Gestion de Patrimoine oblige à posséder différents statuts et à être référencé auprès de divers organismes de contrôle, gage de sécurité pour les clients de Practis SAS. Practis SAS dépend ainsi : - de l Autorité des Marchés Financiers (AMF), - de l Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), - de la réglementation de la directive européenne Marchés des Instruments Financiers (MIF), Practis SAS est inscrite au Registre unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le numéro d immatriculation en qualité de : - CIF (Conseiller en Investissements Financiers), - IAS (Intermédiaire en Assurance), - MNOBSP (Mandataire non exclusif en Opérations de Banque et en Services de Paiements), Practis SAS s est également engagée à respecter la législation relative à la lutte contre le blanchiment d argent et le financement du terrorisme (TRACFIN). Membre de l Association Nationale des Conseils Financiers (ANACOFI CIF), PRACTIS SAS adhère pleinement au renforcement de la réglementation de la profession de conseil en gestion de patrimoine, garantie de son professionnalisme et de son objectivité et s est engagé à respecter intégralement le code de bonne conduite de l ANACOFI-CIF disponible au siège de l association ou sur MÉTHODOLOGIE DE TRAVAIL La société Practis SAS développe une méthode de conseil global et personnalisé donnant lieu à établissement d une lettre de mission et facturation d honoraires et peut adopter une politique de rémunérations par rétrocessions pour tout acte d intermédiation financière. La rémunération sous forme d honoraires garantit à ses clients l objectivité des conseils délivrés. Les partenaires financiers de Practis SAS sont choisis pour leurs qualités intrinsèques de gestion et de back-office notamment et de répondre aux besoins exprimés par ses clients. Le client est informé que pour tout acte d intermédiation, Practis SAS est rémunérée par la totalité des frais d entrée déduction faite de la part acquise à la société qui l autorise à commercialiser les 2
3 produits, auxquels s ajoutent une fraction des frais de gestion qui est au maximum de 80 % de ceux rétrocédés par les partenaires financiers. Au titre de l accompagnement du client, une information plus précise pourra être fournie ultérieurement sur simple demande une fois connus les supports choisis par le client. Chaque dossier de client est suivi par un référent afin qu à tout moment ce dernier puisse le contacter directement. DOMAINES DE COMPÉTENCES Practis SAS, adhérente de l Association Nationale des Conseils Financiers (ANACOFI), développe son offre autour de cinq axes majeurs non exhaustifs : - Stratégie patrimoniale, droit et fiscalité, - Gestion financière et allocation d actifs, - Immobilier papier, - Rémunération, épargne salariale et protection sociale, - Suivi patrimonial et suivi d investissements. SÉLECTION DES FOURNISSEURS Dans le cadre de son activité d intermédiation et de courtage, Practis SAS travaille avec des fournisseurs choisis et non contraints. La liste des entreprises avec lesquelles Practis SAS est amenée à collaborer évoluant au fur et à mesure de son développement, ses clients peuvent la solliciter pour obtenir une mise à jour de la liste non-exhaustive présentée ci-dessous. Les montants de chiffres d affaires réalisés chaque année avec certaines entreprises étant également variables les clients de Practis SAS sont invités à l interroger, à la date de l entrée en relation, sur la proportion qu ils représentent. Practis SAS est libre de tout lien capitalistique avec ces mêmes entreprises. Fournisseurs sélectionnés (à titre indicatif et informatif ; liste non-exhaustive) - Assurance vie, compte titres et PEA : FINAVEO & Associés, Sélection 1818, CD Partenaires, MetLife, Assurances Mutuelles Le Conservateur. - Sociétés de gestion : DNCA, Natixis, Hugau Gestion, M&G, Rothschild et Cie Banque - Propositions Immobilières sous forme de SCPI, OPCI, FPI : FINAVEO & Associés, Sélection 1818, CD Partenaires. - Propositions Retraite et Prévoyance : MetLife, Assurances Mutuelles Le Conservateur. 3
4 DONNÉES RÉGLEMENTAIRES - Conseiller en investissements financiers, référencé sous le n E par l Association Nationale des Conseils Financiers ANACOFI CIF ( association agréée par l Autorité des Marchés Financiers - 17 Place de la Bourse Paris cedex 02 ( - Courtier en assurance Inscrit sur le Registre des Intermédiaires en Assurance (ORIAS) sous le numéro ( - Positionné dans la catégorie «b» selon l article L II 1, n étant pas soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d assurance, et pouvant notamment présenter les opérations d assurance ou de capitalisation de divers établissements. - Intermédiaire en opérations de banque et services de paiement (IOBSP), à titre de mandataire non exclusif, auprès de la Banque Privée avenue Montaigne Paris sou le code CIB 18919, Les activités d IAS et de MNOBSP sont contrôlables par l Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) - 61 rue Taitbout, PARIS cedex Établissement(s) de crédit ou de paiement représentant plus de 33% du chiffre d'affaires en intermédiation en N-1 : Néant - Établissement(s) de crédit ou de paiement avec lesquels il existe un lien financier (détention d'une participation directe ou indirecte > à 10 % des droits de vote ou du capital du capital) : Néant Lorsque la prestation de CIF sera suivie d une prestation d intermédiation sur des produits financiers, le Conseil en gestion de patrimoine indépendant pourra recevoir, en plus des frais de souscription non acquis aux OPCVM, une partie des frais de gestion pouvant aller jusqu à 50 % de ceux-ci, qu il s agisse d OPCVM obligataires, monétaires ou investis en actions. Conformément aux dispositions de l article du Règlement général de l AMF, le client pourra obtenir, avec le concours du CIF, communication d informations plus précises auprès de l établissement teneur du compte, ou directement auprès du producteur quand ce dernier n est pas lui-même dépositaire. INFORMATIONS RELATIVES AU TRAITEMENT DES RÉCLAMATIONS ET LITIGES En cas de litige ou de réclamation du client, Practis SAS pourra être contactée par courrier, mail ou téléphone figurant en dernière page du présent document. Avant tout litige ou procédure précontentieuse ou contentieuses, les parties contractantes s engagent à rechercher en premier lieu un arrangement amiable. 4
5 Le client pourra présenter sa réclamation à l adresse du siège social de la société Practis SAS, qui disposera alors de 10 jours pour accuser réception, puis de 60 jours à compter de la réception de la réclamation pour y répondre. À défaut d arrangement amiable, les parties pourront en second lieu d informer : - Le Médiateur et la commission Arbitrage et discipline de l Association Nationale des Conseils Financiers ANACOFI CIF (92 rue d'amsterdam Paris). - Mme Marielle Cohen-Branche, Médiateur de l'amf Autorité des marchés financiers 17, place de la Bourse Paris cedex 02. En cas d échec, le litige pourrait être porté devant les tribunaux compétents. CLAUSE DE CONFIDENTIALITÉ En application de l article du Règlement général de l AMF, Practis SAS s abstient, sauf accord exprès de votre part, de communiquer et d exploiter, en dehors de sa mission, les informations concernant ses clients. Cette disposition ne pourra être opposée à l Association Nationale des Conseils Financiers ANACOFI CIF dans le cadre de ses missions de contrôle. ACCORD DES PARTIES Je soussigné(e). atteste avoir reçu ce document lors de notre premier entretien. Fait à le.. en deux exemplaires Le(s) client(s) Pour la société Practis SAS Etienne Guérin 5
6 SAS au capital de euros Siège social : 96 rue Thiers Boulogne-Billancourt eg@practis.pm RCS Nanterre B NAF 6622Z Société inscrite sur le Registre Unique des Intermédiaires en assurance, banque et finance (ORIAS) sous le n ( Garanties financières et assurance de responsabilité civile professionnelle conformes aux articles L541-3 et L341-5 du Code Monétaire et Financier et L512-6 du Code des Assurances : RCP n ZURICH INSURANCE PLC - 112, Avenue de Wagram Paris. Activités CIF IAS MNOBSP Responsabilité Civile et Professionnelle * Garantie financière * *par sinistre et par année d assurance TVA intracommunautaire n FR Identifiant CNIL n v1 Conforme à l article du Règlement général de l Autorité des marchés financiers et à la loi n du 15 décembre 2005, transposant la directive sur l intermédiation en assurance. 6
Conseiller en Investissements Financiers (CIF) : Document d Entrée en Relation
Conseil en organisation et stratégie patrimoniale 16, rue Baron Henrion 57070 METZ Tél : 03.55.80.87.69 Fax : 03.54.62.21.11 gdesprez@gdpatrimoine.fr Conseiller en Investissements Financiers (CIF) : Document
Plus en détailDOCUMENT D ENTREE EN RELATION. D.E.R. Maj 01-04-2015
DOCUMENT D ENTREE EN RELATION. D.E.R. Maj 01-04-2015 CARPE DIEM PATRIMOINE - SARL au Capital de 50 000 -RCS Lyon 452 089 964-APE 7022 Z Membre ANACOFI-CIF N E001954 N ORIAS 07005641 Transactions Immobilière
Plus en détailDocument d Entrée en Relation
52 impasse des chanterelles 83230 Bormes les mimosas Mobile. 06 09 76 07 06 Tel-Fax. 04 94 15 15 22 Email. davidverdeil@numaconseil.com Site web. www.numaconseil.com Document d Entrée en Relation Vous
Plus en détailFICHE D INFORMATION LEGALE. L ENTREPRISE HORIZON INVESTISSEMENTS SIREN : 477 936 421 00015 Siège : 5 rue Blanche 75009 PARIS
FICHE D INFORMATION LEGALE La présente fiche est un élément essentiel de la relation entre le client et son conseiller. Vous avez choisi de confier la mission à un professionnel réglementé et contrôlé,
Plus en détailCrystal Finance est le leader du conseil en gestion patrimoniale globale auprès d une clientèle privée et de non-résidents français.
Crystal Finance est le leader du conseil en gestion patrimoniale globale auprès d une clientèle privée et de non-résidents français. Créée en 1992, Crystal Finance conseille près de 10 000 clients à travers
Plus en détailConseil en Gestion Privée Internationale du Patrimoine
Conseil en Gestion Privée Internationale du Patrimoine GROUPE SOFIA www.groupe-sofia.fr CONSEILLER DIFFÉREMMENT Edito Olivier Top Directeur général «Conseiller au sein du Groupe Sofia, c est d abord s
Plus en détailHorizon Investissements est immatriculé au RCS de Paris sous le n 477 936 421. Son siège social est sis au 5 rue Blanche 75009 PARIS
CATEGORIE B Les informations ci-après sont délivrées à l attention de conformément aux dispositions des articles L520-1, R520-1 et R520-2 du Code des assurances par Mr Hubert MANSON en qualité de gérant
Plus en détailValorisons. vos projets. Valorisons. vos projets
Valorisons Valorisons Des spécialistes à votre service Un interlocuteur unique pour vous conseiller, auditer, valoriser et suivre l ensemble de votre patrimoine. PLACEMENTS RETRAITE IMMOBILIER DÉFISCALISATION
Plus en détailGuide de souscription Livret épargne GE Money Bank
Guide de souscription Livret épargne GE Money Bank 1. Compléter, dater et signer la demande d ouverture de compte Merci de conserver un exemplaire. Attention : La souscription est réservée aux personnes
Plus en détailENTREE EN RELATION Fiche d Informations Légales
GROUPE JCB «Conseils, Investissements & Patrimoine» JCB FINANCES & ASSURANCES Siège : 5, rue Haute - 30210 FOURNES SARL AU CAPITAL DE 3000 EUROS - RCS NÎMES - SIRET B 494-156-961 00018 - APE 6499 Z ENTREE
Plus en détailLe mandant déclare que les éléments fournis en annexe 1 donnent une image fidèle de sa situation patrimoniale et de ses objectifs.
MANDAT DE RECHERCHE Entre les soussignés : M. Mme. M. et Mme. Nom : Prénom : Domicilié(e)(s) : Et Ci-après dénommés le(s) «MANDANT(S)» d une part, Finance Sélection, SAS au capital de 126 320 e, RCS Paris
Plus en détailI mmobili er Métr o p o l e Réu n ion & Int erna t ional
I mmobili er Métr o p o l e Réu n ion & Int erna t ional Ges tion de P atrim oine ı D é fi s c alis ation CARTE DE TRANSACTION NUMÉRO 395 DÉLIVRÉE PAR LA PRÉFECTURE DE LA RÉUNION ORIAS 07008373 SIRET 418
Plus en détailPolitique de traitement des demandes d informations ou des réclamations clients
Politique de traitement des demandes d informations ou des réclamations clients Cette politique du Groupe La Française a pour but de décrire le dispositif de suivi et de traitement des demandes d informations
Plus en détailCAPIEUROPE PEA-PME Contrat de capitalisation
CAPIEUROPE PEA-PME Contrat de capitalisation Cultivez le potentiel de performance des entreprises européennes et récoltez les atouts cumulés du PEA et du contrat de capitalisation. Un contrat de capitalisation
Plus en détailOFFRES RACHAT DETTES
courtier en prêts OFFRES RACHAT DETTES Une équipe de techniciens bancaires à votre disposition La société IT PRET a été fondée en Octobre 2007. Jean-Louis BAHANS, son créateur, a tout d abord travaillé
Plus en détailDOSSIER DE SOUSCRIPTION OFI PREMIUM RETRAITE
DOSSIER DE SOUSCRIPTION OFI PREMIUM RETRAITE Afin réaliser votre souscription, merci bien vouloir suivre les instructions suivantes : Documents à remplir : ü Signez le document présentation Mon Projet
Plus en détailcourtier en prêts PRESENTATION
courtier en prêts PRESENTATION Une équipe de techniciens bancaires à votre disposition La société IT PRET a été fondée en Octobre 2007. Jean-Louis BAHANS, son créateur, a tout d abord travaillé chez CAFPI
Plus en détailBulletin d adhésion Impatriés Assurance Schengen Conditions 2014 Conditions 2014
Hot line : +33 (0)3 28 04 69 85 49, boulevard de Strasbourg 59000 LILLE Tél. +33 (0)3 20 34 67 48 Fax +33 (0)3 20 64 29 17 contact@assur-travel.fr www.assur-travel.fr Bulletin d adhésion Impatriés Assurance
Plus en détailGuide de transfert vers Patrimea PERP
Guide de transfert vers Patrimea PERP (valable pour les transferts de PERP, Article 83, Madelin ou Préfon) 1. Compléter et signer le courrier de demande de transfert de PERP 2. Compléter et signer le bulletin
Plus en détailDOSSIER DE SOUSCRIPTION
123Club PME 2015 MODE D EMPLOI DOSSIER DE SOUSCRIPTION ATTENTION : Seuls les contribuables dont le patrimoine taxable à l ISF est supérieur ou égal à 2,57M au 1er janvier 2015 et qui déclarent leur ISF
Plus en détailGUIDE DE SOUSCRIPTION
GUIDE DE SOUSCRIPTION Documents à retourner dûment complétés, datés et signés Cocher la case lorsque le document est joint Je suis un NOUVEAU CLIENT Bulletin de souscription Document d entrée en première
Plus en détailIOBSP MANDAT CLIENT Mandat n :
IOBSP MANDAT CLIENT Mandat n : Le(s) soussigné(s) : - Monsieur et/ ou Madame... Demeurant à... Ci après indifféremment dénommé(s) le CLIENT ou MANDANT Donne(nt) mandat à : LEMOINE COURTAGE Solutions Financières
Plus en détailPersonne morale Personne morale Personne morale. Vu 463 09/13
VU463 - (09/2013) - Imp MMA Le Mans CONTRAT INDIVIDUEL DE CAPITALISATION NOMINATIF RÉGI PAR LE CODE DES ASSURANCES LIBÉLLÉ EN UNITÉS DE COMPTE ET/OU EN EUROS PROPOSÉ PAR MMA Vie Assurances Mutuelles /
Plus en détailCardif Multiplus Perspective
Cardif Multiplus Perspective CONTRAT D ASSURANCE VIE DIVERSIFIÉ Mon futur à composer Cardif Multiplus Perspective Mon assurance vie diversifiée aujourd hui pour mes projets de demain Cardif propose Cardif
Plus en détailStatut des IOBSP LA REFORME DU. CrediPro Novembre 2012. Livre Blanc
LA REFORME DU Statut des IOBSP Livre Blanc CrediPro Novembre 2012 Le dispositif du Gouvernement dans la Loi de régulation Bancaire (RBF) et Financière du 22 octobre 2010: - harmonise les statuts des différents
Plus en détailcomplémentaire Santé prévoyance - tns UNE PROTECTION À LA CARTE POUR TOUS LES TNS ( TRAVAILLEURS NON SALARIÉS TOUS STATUTS )
complémentaire Santé prévoyance - tns UNE PROTECTION À LA CARTE POUR TOUS LES TNS ( TRAVAILLEURS NON SALARIÉS TOUS STATUTS ) COMPLÉMENTAIRE SANTÉ - PRÉVOYANCE - TNS, SOLUTION santé et prévoyance En tant
Plus en détailCompte Titres Cardif Plan d'épargne en Actions Cardif Livret Cardif
A joindre à votre demande d'ouverture de compte complétée et signée : un chèque personnel du 1 er titulaire, à son ordre et endossé, un RIB de son compte principal, la photocopie d un justificatif d identité
Plus en détailFAQ _ Intermédiaires d assurance
FAQ _ Intermédiaires d assurance Contact : contact.intermediaires@acpr.banque-france.fr Sommaire 1. DÉFINITIONS... 2 1.1. Intermédiation en assurance... 2 1.1.1. Comment peut-on définir l activité d intermédiation
Plus en détailwww.assurances-vie-sans-frais.com
www.assurancesviesansfrais.com Documents de souscription NetLife SPIRICA Pour effectuer votre souscription deux choix s offrent à vous : Cliquer sur l onglet «souscrire au contrat en ligne» via notre site
Plus en détailLes prestations spécifiques aux contrats d assurance vie et de capitalisation Les autres prestations spécifiques
BNP Paribas - Martinique SOMMAIRE LA CONVENTION PATRIMONIALE Les services de la convention patrimoniale La tarification de la convention patrimoniale LA CONSERVATION DU PORTEFEUILLE TITRES Les droits de
Plus en détailIOBSP Les impacts des décrets de janvier 2012
IOBSP Les impacts des décrets de janvier 2012 4 avril 2012 Contact: Marie-Agnès NICOLET Présidente de REGULATION PARTNERS 06 58 84 77 40 IOBSP: les évolutions réglementaires o Après le rapport Deletré
Plus en détailCGP REGLEMENTATION APPLICABLE A LA PROFESSION
CGP REGLEMENTATION APPLICABLE A LA PROFESSION Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine 4, rue de Longchamp 75016 Paris Tél. : 01.42.56.76.50 Fax : 01.42.56.76.51 e-mail : info@cncgp.fr Site
Plus en détailGuide méthodologique du bilan patrimonial
Guide méthodologique du bilan patrimonial Atelier «Etablir un bilan patrimonial» Pôle LES MISSIONS DE DEMAIN www.experts-comptables.fr/65 Guide méthodologique du bilan patrimonial Sommaire I Définir le
Plus en détailLISTE DES ELEMENTS A NOUS RETOURNER POUR VALIDER VOTRE SOUSCRIPTION PERP ERES 163x
Conseils Patrimoine Services (SARL) 8 rue Général Ferrié 38100 GRENOBLE tél : 04 38 38 10 00 / mail : info@conseilspatrimoineservices.fr Conseil en Investissement Financier membre ANACOFI CIF association
Plus en détailMODE D EMPLOI VERSEMENT SCPI EPARGNE FONCIERE
MODE D EMPLOI VERSEMENT SCPI EPARGNE FONCIERE Pour effectuer un versement libre au sein de votre contrat MonFinancier Vie avec un investissement portant sur la SCPI Epargne Foncière *, nous vous invitons
Plus en détailCONSEILLER EN INVESTISSEMENTS FINANCIERS. 1. La définition de l activité des CIF
CONSEILLER EN INVESTISSEMENTS FINANCIERS 23/07/2012 La loi dite de sécurité financière du 1er août 2003 a donné un statut à l activité de conseil en investissements financiers (CIF) du fait de la complexité
Plus en détailPour mieux investir et optimiser votre patrimoine
Pour mieux investir et optimiser votre patrimoine Cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant CGPI www.calci-patrimoine.com Membre de La Compagnie des CGPI Membre de Patrimoine Consultant -
Plus en détailDéfinition de l activité d IOBSP (Articles L.519-1 et R.519-1 du Code Monétaire et Financier)
INTERMEDIAIRE EN OPERATIONS DE BANQUE ET SERVICES DE PAIEMENTS IOBSP (conformément à la Loi n 2010-1249 du 22/10/2010, aux décrets n 2012-100 et 2012-101 du 26/01/2012 et aux arrêtés des 01/03/2012 et
Plus en détailÉCOLE NATIONALE DU FINANCEMENT DE L IMMOBILIER. enfi.fr LES FORMATIONS POUR LES COURTIERS
ÉCOLE NATIONALE DU FINANCEMENT DE L IMMOBILIER enfi.fr LES FORMATIONS POUR LES COURTIERS SOYEZ PLUS QUE SIMPLE COURTIER Une marque pédagogique singulière Soucieuse de préserver une marque pédagogique
Plus en détailLIVRET DE PRESENTATION
LIVRET DE PRESENTATION Chambre des indépendants du patrimoine 52, rue de Ponthieu 75008 Paris Tél. : 01.42.56.76.50 Fax : 01.42.56.76.51 e-mail : info@independants-patrimoine.fr Site Internet : www.independants-patrimoine.fr
Plus en détailSUFFREN ASSURANCES ASSOCIES
SUFFREN ASSURANCES ASSOCIES 26, avenue de Suffren - 75015 PARIS Téléphone 01 70 64 41 70 - Télécopie 01 70 64 41 78 www.socaf.fr Assurance Responsabilité Civile Professionnelle Contrat groupe SAA Pour
Plus en détailS informer sur. Le médiateur de l AMF
S informer sur Le médiateur de l AMF 04 Autorité des marchés financiers Le médiateur de l AMF Sommaire Quelle est la mission du médiateur de l AMF? 03 Quelles situations peuvent donner lieu à médiation?
Plus en détailCONVENTION DE TENUE DE COMPTES
CONVENTION DE TENUE DE COMPTES CONSERVATION DE PARTS DANS LE CADRE D UN PLAN D EPARGNE SALARIALE CONVENTION DE TENUE DE COMPTES CONSERVATION DE PARTS DANS LE CADRE D UN PLAN D EPARGNE SALARIALE SIGNÉE
Plus en détailSIMPLE, ADAPTÉE AUX TPE-PME
entreprise LA SANTÉ DANS MON ENTREPRISE UNE MUTUELLE SIMPLE ET AVANTAGEUSE POUR TOUS LA BRANCHE COURTAGE DU GROUPE LA BRANCHE COURTAGE DU GROUPE Dans le cadre de la loi de Sécurisation de l Emploi du 14
Plus en détailConférence «Contrôles de l ACPl. ACP, comment bien s y s y préparer. parer»
Conférence «Contrôles de l ACPl ACP, comment bien s y s y préparer parer» Programme -Introduction par le Président de RégionR -Présentation de CFDP -Conférence animée e par Isabelle MONIN-LAFIN, Avocate
Plus en détailFédération Française des Intermédiaires Bancaires (FFIB)
HYALIN PRO IOBSP Fédération Française des Intermédiaires Bancaires (FFIB) VOUS ETES IOBSP ET VOUS PRATIQUEZ L ACTIVITE D INTERMEDIATION D ASSURANCE UNIQUEMENT EN GARANTIE EMPRUNTEUR ACTIVITES CONCERNEES
Plus en détailconseils en assurances, crédit, gestion patrimoniale
L INDEPENDANCE D UN GROUPE conseils en assurances, crédit, gestion patrimoniale LE GROUPE EUROPEA «La qualité s apprécie dans la durée» Cabinet de Courtage en Assurances, Crédits et Gestion de Patrimoine
Plus en détailparce que la perte d un proche est un MOMent difficile, la Caisse d epargne VOus aide
succession d un proche guide des premières démarches POUR EN SAVOIR DAVANTAGE, RENSEIGNEZ-VOUS AUPRÈS DE VOTRE CONSEILLER CAISSE D EPARGNE OU SUR : parce que la perte d un proche est un MOMent difficile,
Plus en détailOPTIMISER SON ÉPARGNE
OPTIMISER SON ÉPARGNE PEA, CIF ASSURANCE VIE GAMME OPCVM ÉPARGNE PROGRAMMÉE CHOISIR INVESTIR p.02/0 J aimerais investir dans l immobilier locatif, mais sans les contraintes de gestion. J ai besoin des
Plus en détailCONTRAT D ASSURANCE VIE ASSURANCE
Ligne Beta Ligne Alpha CONTRAT D ASSURANCE VIE LOI ASSURANCE MADELIN VIE Version Arborescence Retraite Essentielle Madelin 1 unité 20 X X Notice Logotype La retraite est un sujet d actualité pour bon nombre
Plus en détailL expertise au service de votre patrimoine
L expertise au service de votre patrimoine Chers investisseurs, La démocratisation des placements en tous genres et l accès facilité à l information ne doit pas dispenser des conseils d un professionnel
Plus en détailS informer sur. Investir votre épargne : étape par étape
S informer sur Investir votre épargne : étape par étape Autorité des marchés financiers Investir votre épargne : étape par étape Sommaire Se poser les bonnes questions avant d investir 03 Prendre contact
Plus en détailCélibataire Marié(e) Veuf(ve) Pacsé(e)*
Bulletin d adhésion NOTRE PRIORITE : VOTRE SATISACTION Bulletin d Adhésion Code courtier conseil : E04C2003 TIN Bulletin d Adhésion X Vente à distance Bulletin de odification N d adhérent : Changement
Plus en détailSARL CONCEPT & STRATEGIE
LETTRE DE MISSION Analyse bilan Mr et Mme SARL CONCEPT & STRATEGIE Siège social: 29 boulevard de la Ferrage Résidence Cannes 2000 06400 CANNES SARL Cap. 10 000 - Siret 504 714 122 00034 - Code APE 6622
Plus en détailHYALIN PRO IOBSP COMBI
HYALIN PRO IOBSP COMBI Fédération Française des Intermédiaires Bancaires (FFIB) VOUS ETES IOBSP ET VOUS PRATIQUEZ D AUTRES ACTIVITES DU DOMAINE DE L INTERMEDIATION FINANCIERE, IMMOBILIERE ET D ASSURANCE
Plus en détailStratégies patrimoniales. Prestations et conditions tarifaires du cabinet
Stratégies patrimoniales Prestations et conditions tarifaires du cabinet 1 2 Nos forfaits de conseil en investissement financier Nos études et consultations patrimoniales SOMMAIRE Nos forfaits de conseil
Plus en détailNOTE D INFORMATIONS PRÉCONTRACTUELLES. EsPRIT LIBRE RéféREncE/InITIaTIvE
NOTE D INFORMATIONS PRÉCONTRACTUELLES EsPRIT LIBRE RéféREncE/InITIaTIvE Informations commerciales au 01/01/2014 L EssEnTIEL La Convention Esprit Libre est une offre globale de produits et de services que
Plus en détailA la découverte de l assurance vie HSBC France
A la découverte de l assurance vie HSBC France L assurance vie, le placement qui vous accompagne dans tous vos projets Depuis quelques années, l assurance vie est devenue le placement préféré des Français
Plus en détailDEMANDE DE PRÊT. 969 Avenue de la République 59700 MARCQ EN BAROEUL
969 Avenue de la République 59700 MARCQ EN BAROEUL DEMANDE DE PRÊT N de dossier : Nom du client : Montant du prêt envisagé : Durée souhaitée (en mois) : Date de dernière modification : 1 Paraphes : Votre
Plus en détailObjet : Entrée en relation
Prénom, nom :. Adresse :.. Code postal : Ville :... Pays : Objet : Entrée en relation En application des différentes législations auxquelles nos activités sont soumises, nous vous prions de trouver ci-après
Plus en détailUne information plus détaillée sur ce document est disponible sur demande écrite.
RESUME DE LA POLITIQUE DE PREVENTION ET DE GESTION DES CONFLITS D INTERETS DU GROUPE CREDIT AGRICOLE APPLIQUEE A LA CAISSE REGIONALE DE CREDIT AGRICOLE CHARENTE- PERIGORD 1) PRESENTATION Le Groupe Crédit
Plus en détailPour être en conformité avec les règles et recommandations de l Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), vous devez :
Objet > Convention de partenariat 012015 Vous bénéficiez d un code partenaire auprès de FMA Assurances. Pour être en conformité avec les règles et recommandations de l Autorité de Contrôle Prudentiel et
Plus en détailVOUS Y GAGNEZ! CONTRATS D ASSURANCES NÉGOCIÉS PAR LA CCAS AUTO MOTO HABITATION SCOLAIRE CHASSE PROTECTION JURIDIQUE
VOUS Y GAGNEZ! CONTRATS D ASSURANCES NÉGOCIÉS PAR LA CCAS AUTO MOTO HABITATION SCOLAIRE CHASSE PROTECTION JURIDIQUE AUTO Tiers Vous êtes couverts essentiellement pour les dommages causés à autrui et pour
Plus en détailQUESTIONNAIRE D'ASSURANCE RESPONSABILITE CIVILE PROFESSIONNELLE (Renseignements servant de base à l'établi ssement d'un éventuel contrat en euros)
QUESTIONNAIRE D'ASSURANCE RESPONSABILITE CIVILE PROFESSIONNELLE (Renseignements servant de base à l'établi ssement d'un éventuel contrat en euros) Attention : conformément aux dispositions de l article
Plus en détailSODEJE Assurances & Patrimoine
PROCEDURE DE TRAITEMENT DES RECLAMATIONS SARL SODEJE ASSURANCES ET PATRIMOINE Actualisée en date du 16/04/2015 SOMMAIRE : Introduction I- Définir une réclamation II- III- IV- Modalités de saisine du cabinet
Plus en détailDOCUMENT D ENTREE EN RELATION
www.euclideconseil.fr L INDEPENDANCE DANS LE CONSEIL TARBES 4 avenue Jean Jaurès 65800 AUREILHAN Tél. : +33 (0)5 62 53 18 40 Fax : +33 (0)5 62 53 18 44 TOULOUSE / SAINT GAUDENS 18 place Jean Jaurès 31800
Plus en détaildossier de souscription
Société Anonyme au capital de 37 000 Y Siège social : 5 rue de la Rochefoucauld, 75009 Paris 799 429 105 RCS PARIS Tél. : + 33 (0)1 48 78 16 09 Email : contact@chaocorpcinema.com Site : www.chaocorpcinema.com
Plus en détailLes délais à respecter
Les délais à respecter Dans les 24 heures Contacter les pompes funèbres et organiser les obsèques Si le défunt a souscrit une assurance Garantie obsèques au Crédit Agricole*, prévenir Assistance Obsèques
Plus en détailAcogepi. de la famille, fiscalité. assurance vie, particulier et entreprise. Données chiffrées si disponible Condition d admission des membres
Acogepi Date de création 1981 Forme juridique du groupement Association loi 1901 à but non lucratif. Chaque cabinet est indépendant. Nombre de cabinets adhérents à fin juin 12 2012 Rémunération de la structure
Plus en détailLes marchés financiers offrent des opportunités à long terme pour rechercher un potentiel de valorisation de votre patrimoine.
Les marchés financiers offrent des opportunités à long terme pour rechercher un potentiel de valorisation de votre patrimoine. Afin d en profiter, le Plan d Epargne en Actions (1) (PEA) et le Plan d Epargne
Plus en détailCA Oblig Immo (Janv. 2014)
CA Oblig Immo (Janv. 2014) Titre obligataire émis par Amundi Finance Emissions, véhicule d émission ad hoc de droit français Souscription du 14 janvier au 17 février 2014 Bénéficier d un rendement fixe
Plus en détailAssurance et capital-investissement Directive AIFM et utilité de l assurance RC Professionnelle
Assurance et capital-investissement Directive AIFM et utilité de l assurance RC Professionnelle Cahiers les d'acp ASSURANCE & CAPITAL PARTNERS (ACP) est le Département spécialisé du Groupe SIACI SAINT
Plus en détailVotre épargne en France. Nos solutions pour constituer et valoriser son capital.
NON- RÉSIDENTS Votre épargne en France Nos solutions pour constituer et valoriser son capital. Produits sécurisés Marchés financiers Services en ligne Votre épargne en France Vous souhaitez vous constituer
Plus en détailPM&A Gestion. APRIL Patrimoine. AXERIA Vie. www.april-patrimoine.fr
APRIL Patrimoine Spécialiste de l épargne, de la retraite et de la gestion de patrimoine, APRIL Patrimoine est une société d APRIL Group. Elle conçoit ses produits, assure leur gestion administrative et
Plus en détailRespecter le Passé, gérer le Présent et préparer l'avenir.
MASSALIA FINANCE MASSALIA FINANCE Fondé en 2000, Massalia Finance, Cabinet Indépendant en Gestion de Patrimoine met à votre disposition ses compétences en : Conseil patrimonial, Conseil en placements financiers,
Plus en détailARIAL Obligations. Notice d Information
ARIAL Obligations Fonds Commun de Placement d Entreprise (FCPE) - Code valeur : 990000061419 Compartiment oui non Nourricier oui non Notice d Information Un Fonds Commun de Placement d Entreprise (FCPE)
Plus en détailwww.expert-invest.fr
www.expert-invest.fr Ce document est une synthèse non exhaustive du contenu du bilan patrimonial professionnel que nous proposons. Il ne saurait se substituer à une véritable analyse de notre part ni remplacer
Plus en détailAccept er u n b o n c o n s e i l, sa propre performance. Goethe
Accept er u n b o n c o n s e i l, c e s t a c c ro î t re sa propre performance. Goethe Le Cabinet Laroze Patrimoine Conseils est un acteur indépendant du conseil et de la gestion de patrimoine, qui met
Plus en détailDécrets, arrêtés, circulaires
Décrets, arrêtés, circulaires TEXTES GÉNÉRAUX MINISTÈRE DE L ÉCONOMIE, DES FINANCES ET DE L INDUSTRIE Arrêté du 4 avril 2012 portant approbation des programmes de formation des intermédiaires en opérations
Plus en détailINTERMEDIAIRES EN ASSURANCES
INTERMEDIAIRES EN ASSURANCES 1.1. Qualification juridique En application de la directive européenne 2002/92 du 9 décembre 2002 sur l intermédiation en assurance, l article L. 511-1 I du Code des assurances
Plus en détailetraite madelin Vous êtes Travailleur Non Salarié Préparez votre retraite en toute confiance L assurance n est plus ce qu elle était.
etraite madelin Vous êtes Travailleur Non Salarié Préparez votre retraite en toute confiance L assurance n est plus ce qu elle était. Pensez à votre retraite dès aujourd hui, pour maintenir votre niveau
Plus en détailIntermédiaires en Assurance
Intermédiaires en Assurance 1. Qualification juridique En application de la directive européenne 2002/92 du 9 décembre 2002 sur l intermédiation en assurance, l article L. 511-1 I du Code des assurances
Plus en détailL assurance Santé des entreprises Des garanties innovantes à moindre coût
L assurance Santé des entreprises Des garanties innovantes à moindre coût L assurance Santé de l entreprise consiste en une garantie financière destinée à accompagner et assister les entreprises en difficulté.
Plus en détailPROGRAMME DE FORMATION HABILITANTE FINANCES, ASSURANCES & PRODUIT D EPARGNE COURTIERS et MANDATAIRES INTERMEDIAIRES EN OPERATIONS DE BANQUES
AGENCE PIERRE&PARTNERS ORGANISME DE FORMATION PROGRAMME DE FORMATION HABILITANTE FINANCES, ASSURANCES & PRODUIT D EPARGNE COURTIERS et MANDATAIRES INTERMEDIAIRES EN OPERATIONS DE BANQUES Formation validant
Plus en détailNOS DOMAINES D EXPERTISE PATRIMONIALE ET NOTRE METHODOLOGIE
Stratégies patrimoniales NOS DOMAINES D EXPERTISE PATRIMONIALE ET NOTRE METHODOLOGIE Une approche au centre de tous vos objectifs patrimoniaux 1 2 3 Les domaines d expertise du cabinet ELESYS La méthodologie
Plus en détailVous proteger, c est aussi notre metier.
Nous ne sommes jamais très loin de vos préoccupations Vous proteger, c est aussi notre metier. BANQUE Pourquoi la Banque Chalus vous propose-t-elle de vous assurer, en toutes circonstances? Partenaire
Plus en détailEt si vous demandiez plutôt conseil à un spécialiste de votre métier?
Et si vous demandiez plutôt conseil à un spécialiste de votre métier? le courtier de tous les pharmaciens S appeler Le Courtier du Pharmacien oblige à des engagements vis à vis de la profession. Connaître
Plus en détailLibérez-vous du risque
Libérez-vous du risque COURTIER EN ASSURANCES Compétences plurielles. Notre philosophie Le Groupe SATEC s est construit et développé autour d un principe fondamental, mais trop souvent oublié : «le respect
Plus en détailConditions générales de vente relatives à la souscription en ligne
Conditions générales de vente relatives à la souscription en ligne Mise à jour le 04.11.2011. Les présentes conditions générales de vente régissent l'ensemble des relations relatives à la souscription
Plus en détailL activité du cabinet Montrachet Finance et Patrimoine a été créée en 1995 par Jean
Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant 1 Un peu d histoire L activité du cabinet Montrachet Finance et Patrimoine a été créée en 1995 par Jean Marie Soubrier. Le cabinet compte aujourd hui 8 conseillers
Plus en détailPosition recommandation AMF n 2006-23 Questions-réponses relatives au régime applicable aux conseillers en investissements financiers
Position recommandation AMF n 2006-23 Questions-réponses relatives au régime applicable aux conseillers en investissements financiers Textes de référence : article L. 541-1 du code monétaire et financier
Plus en détailImpacts de la réglementation sur le métier d IOBSP
Impacts de la réglementation sur le métier d IOBSP Marie-Agnès NICOLET Regulation Partners Présidente fondatrice 35, Boulevard Berthier 75017 Paris marieagnes.nicolet@regulationpartners.com +33.6.58.84.77.40
Plus en détailirigeants d entreprises
esponsabilité personnelle des irigeants d entreprises Préservez votre patrimoine privé en cas de mise en cause de votre responsabilité personnelle Découvrez l'application iprev pour les TNS L assurance
Plus en détailCGV - SOUSCRIPTION ET ACHAT SUR LES SITES INTERNET du Groupe LE MESSAGER
CGV - SOUSCRIPTION ET ACHAT SUR LES SITES INTERNET du Groupe LE MESSAGER Entre : le client (ci-après dénommé «le Client») ; Informations Le Client, personne physique ou morale, qui opère, dans le cadre
Plus en détailConseil en Stratégie et optimisation du patrimoine
Conseil en Stratégie et optimisation du patrimoine Les forces d un cabinet de conseil indépendant La disponibilité permanente et la réactivité L approche «sur mesure» L objectivité et la qualité des conseils
Plus en détailANNEXE À LA NOTICE DU CONTRAT
A retourner à : Assurancevie.com 10 rue d Uzès 75002 PARIS ANNEXE À LA NOTICE DU CONTRAT CARACTERISTIQUES SPECIFIQUES AU SUPPORT AVIVA PATRIMOINE IMMOBILIER Aviva Patrimoine immobilier est un support ouvert
Plus en détailCOMMUNIQUE RELATIF AU PROJET D OFFRE PUBLIQUE D ACHAT SIMPLIFIEE VISANT LES ACTIONS ET LES BSAAR DE LA SOCIETE
COMMUNIQUE RELATIF AU PROJET D OFFRE PUBLIQUE D ACHAT SIMPLIFIEE VISANT LES ACTIONS ET LES BSAAR DE LA SOCIETE INITIEE PAR BATIPART INVEST ET FINANCIERE OG ET PRESENTEE PAR Termes de l Offre : Prix de
Plus en détailNous avons osé. Sylvie Solinas Co fondatrice
Sylvie Solinas Co fondatrice Nous avons osé Il est bien dommage de penser que le mieux est l ennemi du bien. Il est bien dommage de ne pas faire de peur de mal faire. Alors oui nous osons, nous osons essayer
Plus en détail