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1 MASSALIA FINANCE

2 MASSALIA FINANCE Fondé en 2000, Massalia Finance, Cabinet Indépendant en Gestion de Patrimoine met à votre disposition ses compétences en : Conseil patrimonial, Conseil en placements financiers, Conseil en investissements immobiliers, Solutions de financement pour les particuliers, Prévoyance, Ingénierie patrimoniale du chef d'entreprise... Particuliers comme entrepreneurs, vous souhaitez investir ou organiser votre patrimoine : Notre expérience de la gestion de patrimoine, et nos statuts de courtier en assurances, agent immobilier et conseiller en investissements financiers, vous garantissent assistance et conseil dans une relation de proximité avec un interlocuteur constant au fil du temps. Respecter le Passé, gérer le Présent et préparer l'avenir. Gérer votre patrimoine, son évolution et son optimisation, c est l adapter à vos besoins, vos projets, vos objectifs et ceux de votre famille. Nous vous invitons à consulter notre site internet : pour connaître les dernières informations économiques, patrimoniales et financières, mises à jour régulièrement.

3 LE CHOIX D UN SERVICE À HAUTE VALEUR AJOUTÉE La garantie d'un conseil sur mesure Aux antipodes des grandes banques de réseau et des compagnies d'assurance, le Conseiller en Gestion de Patrimoine, élabore ses préconisations en fonction des éléments spécifiques à votre situation et développe des solutions individualisées. Les moyens d un Conseil objectif Nous choisissons nos partenaires sur la qualité de leurs produits et services en toute impartialité. Notre liberté d'action, contrairement aux contraintes du chargé de clientèle traditionnel qui vous propose les seuls produits de son réseau, vous assure : le choix des meilleurs intervenants, que nous représentons auprès de vous, notre réactivité à l'évolution des marchés et aux changements de ses acteurs, un conseiller dégagé de toute pression hiérarchique ou contrainte corporatiste, une solution sur mesure faisant fi du prêt-à-porter financier ou fiscal traditionnel. Pour nous, défendre vos intérêts est une véritable vocation Never follow the crowd * Sir John Templeton * Ne suivez jamais la foule

4 L'APPROCHE PATRIMONIALE GLOBALE Mieux vous connaître... Point de départ indispensable à notre démarche, l'approche patrimoniale globale constitue les fondations des solutions que nous bâtissons pour vous. Ecouter et échanger En prenant connaissance des différents éléments composant votre patrimoine (situation de famille, niveau de revenus, de charges, patrimoine en valeurs mobilières et immobilières ). Analyser et diagnostiquer En tenant compte de vos besoins, de vos attentes, de vos projets et de ceux de votre famille. C est une approche complète et précise. Déterminer vos objectifs. Préparation de votre retraite,. Gestion et valorisation de vos actifs,. Protection et transmission de votre patrimoine,. Création d un revenu complémentaire,. Optimisation de la rémunération du chef d'entreprise... Lors de notre première rencontre, nous recenserons un ensemble d éléments quantitatifs et qualitatifs, nous permettant d analyser votre situation, de déterminer vos objectifs et de vous conseiller. Vous pourrez être assurés d une entière et totale confidentialité concernant les données que vous nous communiquerez. Une parfaite connaissance de votre situation et de vos attentes est la base d un conseil personnalisé, pertinent et cohérent.

5 LE BILAN PATRIMONIAL...mieux vous conseiller Envisager la globalité de votre situation nous permet d'établir ensuite votre Bilan Patrimonial personnalisé, fondement de nos préconisations. Le Bilan Patrimonial est une synthèse de votre situation personnelle (régime matrimonial, composition familiale), fiscale (impôt sur le revenu, ISF ), économique (vos biens, vos dettes ), et financière (placements, assurances ). A partir de cette synthèse nous établirons une stratégie optimisant votre situation en fonction de vos attentes. Nous vous accompagnerons en toute transparence dans la mise en place et le suivi des solutions retenues. Votre Conseiller en Gestion de Patrimoine initie et coordonne l'élaboration de stratégies patrimoniales validées au besoin par des spécialistes qui nous apportent le meilleur de leurs compétences techniques : Notaire Expert Comptable Agent immobilier Assureur Avocat Fiscaliste Il n'y a pas de formule toute prête, nous vous proposons une solution sur mesure. Vous souhaitez être régulièrement informés sur l'actualité économique et des sujets d'ordre patrimoniaux ; inscrivez-vous à notre Lettre d'information par à l adresse suivante :

6 LES ÉLÉMENTS PRIMORDIAUX DE NOTRE RELATION SUIVI - RÉACTIVITÉ A l'écoute de l'évolution de votre situation et de vos attentes, nous adaptons nos préconisations dans le temps. DISPONIBILITÉ - PROXIMITÉ Nous entretenons une relation privilégiée et régulière avec vous pour optimiser notre collaboration sur le long terme. Votre fidélité est un gage de réussite et de satisfaction réciproque. TRANSPARENCE - DÉONTOLOGIE Conformément aux évolutions réglementaires de notre profession, nous nous imposons une formation régulière et attachons une importance toute particulière à la clarté et l éthique de nos préconisations. MASSALIA FINANCE, Nous nous engageons pour Vous à l'excellence. Le Conseil en Gestion de Patrimoine, une profession reconnue et réglementée : LCD & Associés Sarl, R.C.S MARSEILLE A APE 6622Z Membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine Enregistré à l ORIAS sous le numéro ( en qualité de :. Courtier en assurance. Intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement positionné en catégorie de mandataire non exclusif et de mandataire d intermédiaire. Conseiller en investissements financiers adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, association agréée par l Autorité des Marchés Financiers Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce, carte professionnelle n A délivrée par la préfecture des Bouches-du-Rhône Activité de démarchage bancaire et financier Garantie financière de la compagnie MMA-COVEA RISKS, Allées de l'europe CLICHY cedex

7 Le Cabinet MASSALIA FINANCE est membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine CHARTE Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie tant à l'égard de ses clients que de son environnement professionnel Agir avec loyauté, compétence, diligence et indépendance aux mieux des intérêts de ses clients Maintenir en permanence ses connaissances et ses compétences au niveau requis par l'évolution des techniques et du contexte économique et réglementaire S'enquérir de la situation globale de son client, de son expérience et de ses objectifs avant de formuler un conseil Avoir recours à d'autres professionnels quand l'intérêt du client l'exige Communiquer de manière appropriée les informations utiles à la prise de décision par ses clients, ainsi que celles concernant les modalités de sa rémunération Respecter le secret professionnel S'interdire de recevoir des fonds en dehors des honoraires qui lui sont dus familles font confiance aux conseils en gestion de patrimoine agréés par la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine.

8 DES PARTENAIRES DE CHOIX Avec une rigueur permanente, nous sélectionnons pour vous des partenaires de premier plan : COMPAGNIES D'ASSURANCE AFER ALLIANZ APRIL AXA THEMA CARDIF SOCIETE VIE GENERALI PATRIMOINE LA BALOISE ASSURANCES LA MONDIALE EUROPARTNER ORADEA UNEP BANQUES AXA BANQUE BANQUE PRIVÉE 1818 CARDIF CORTAL CONSORS CD PARTENAIRES SOCIÉTÉS DE GESTION AXA IM BNP PARIBAS PRIVALTO CARMIGNAC GESTION COMGEST CPR AM DNCA FINANCE EDMOND DE ROTHSCHILD AM FIDELITY FINANCIÈRE DE L'ECHIQUIER FRANKLIN TEMPLETON AM H20 MANDARINE GESTION ROTHSCHILD & CIE GESTION SG ADEQUITY SIGMA GESTION SYCOMORE AM IMMOBILIER BOUYGUES IMMOBILIER CERENICIMO KAUFMAN AND BROAD LE REVENU PIERRE SOFIDY YCAP Cette liste peut être amenée à évoluer. MASSALIA FINANCE Cabinet en Gestion de Patrimoine Résidence Le Square 16, Traverse des Juifs Marseille Tél Fax

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