Retraite Madelin Entrepreneurs

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1 Retraite Madelin Entrepreneurs Re-découvrez la retraite Madelin des Entrepreneurs Table de mortalité garantie à l adhésion Garantie décès, Garantie Plancher Décès, Garantie de Bonne Fin Exonération en cas d arrêt de travail Rente à vie, Réversible de 30 à 200 %, Annuités Garanties 25 ans *, Indéxation de la Rente, Rente par palier croissant / décroissant

2 Un contrat résolument patrimonial Retraite Madelin Entrepreneurs est un contrat d assurance vie de groupe (Loi Madelin - TNS et Agricoles) assuré et géré par SwissLife Assurance et Patrimoine entreprise régie par le Code des Assurances. VERSEMENTS Versement annuel minimum : 7 % du PASS ( en 2013) Versement annuel maximum : 175 % du PASS ( en 2013) Périodicité : Mensuelle, Trimestrielle, Semestrielle, Annuelle Montant minimum par support : 30 pour les cotisations périodiques, 150 pour les autres cotisations. Montant minimum versement complémentaire : 900 Chèque ou virement à l ordre exclusif de SwissLife Assurance et Patrimoine FRAIS DU CONTRAT Frais adhésion association AGIS : 7.00 Frais d entrée versement initial, versements programés : 4.50 % Frais d entrée versement libre, transferts entrants : 4.50 % Gestion de l épargne investie sur le Fonds en uros : 0.80 % de l épargne investie, prorata temporis Gestion de l épargne investie sur des Unités de Compte : 0.80 % de l épargne investie, prorata temporis Arbitrages automatiques dans le cadre du Pilotage retraite : 0 % Frais Option Assistance Retraite : TTC par an Arbitrage libre, Arbitrage automatique et progessif de l épargne vers le Fonds en uros, Arbitrage automatique des plus-values, Arbitrage automatique en cas de moins-value. Un arbitrage gratuit par année civile. Pour les arbitrages suivants : 0.25 % du montant transféré, avec un minimum de 30 euros Investissement progressif : 0 % Indemnité de transfert : 1 % les 10 premières années, 0 % au delà Arrérage de rente : 3 % de chaque arrérage de rente TABLE DE MORTALITE Table de mortalité garantie au jour de l adhésion Table de mortalité garantie au jour du transfert entrant Taux technique de rente 0 % ou le taux technique en vigueur lors de la conversion GARANTIES Garantie en cas de décès (incluse) Garantie plancher décès (taux selon l âge) Garantie Optionnelle de Bonne Fin (taux selon l âge) Garantie Exonération des cotisations en cas d arrêt de travail : Garantie Monde entier, Fanchise 90 jours, Délai d attente 3 mois en maladie, néant en accident Abrogation du délai d attente possible, Grossesses et accouchements couverts, Maladies mentales et affections pshychiques couvertes (6 mois) Coût : 3 % HT de la cotisation retraite programmée 1 Fonds garanti en Euro ( % nets de frais et brut de prélèvement sociaux et fiscaux) + de 600 SICAV / FCP SUPPORTS Des Sociétés de Gestion prestigieuses : SwissLife AM, DNCA Finance, ODDO, Carmignac Gestion, Prigest, Rothschild & Cie Gestion, Fidelity, Financière de l Echiquier, La Française AM, Pictet Funds, Franklin Templeton IF, OFI AM, Amundi, HSBC Global AM, Cogefi Gestion, Schroder IM, Sycomore AM, CM-CIC AM, JP Morgane AM, M&G Group, Primonial AM, Rouvier Associés, Tocqueville Finance, BlackRock,... Pilotage Retraite Entrepreneurs : - Profil Prudent : volatilité et rendement espéré modéré pour une prise de risque maîtrisée diminuant au fur et à mesure de l arrivée à échéance (volatilité maximum 5 %) - Profil Equilibré : volatilité et rendement espéré moyen pour une prise de risque équilibrée diminuant au fur et à mesure de l arrivée à échéance (volatilité maximum 10 %) - Profil Dynamique : volatilité et rendement espéré élevés mais une prise de risque plus importante diminuant au fur et à mesure de l arrivée à échéance (volatilité maximum 15 %) Arbitrage automatique des plus-values Aribtrage automatique en cas de moins-value DATES DE VALEUR Versement initial : J+1 réception Versement libre > : J+1 réception Versement libre < : vendredi suivant Versement périodique : J+10 réception maximum RENTES Rente à vie simple Rente à vie non réversible avec annuités garanties (25*) Rente à vie réversible simple (de 30 à 200 %) Rente à vie réversible ** avec annuités garanties* Ajout automatique en cas de création de nouvelles rentes Option d indexation de la rente de référence (2 % par an) Option de palier de la rente de référence (+/- 25 %) * le nombre d annuitées garanties est égal, au maximum, à l espérence de vie de l Adhérent calculée à la date de liquidation de ses droits et diminuée de 5 ans, sans pouvoir excéder 25 ans. ** Rente à vie réversible (de 30 à 200 %) voir compatibilité des rentes et options

3 Un contrat résolument sécurisant SECURISATION DE VOTRE RETRAITE Une table de mortalité garantie à l adhésion Retraite Madelin Entrepreneurs vous garantit le table de mortalité qui sera utilisée pour convertir votre capital en complément de retraite versé à vie : - à l adhésion, sur l ensemble de vos versements périodiques incliant les versements complémentaires prévus par la réglementation; - à la date du transfert, si vous souhaitez transférer sur Retraite Madelin Entrepreneurs un capital al déjà constitué dans le cadre d un précédent contrat. Vous êtes ainsi protégé contre les conséquences de l allongement de la durée de vie Pourquoi est-ce stratégique? La table de mortalité est une composante déterminante dans la conversion du capital constitué sur le contrat t de retraite en rente viagère, qui évolue régulièrement avec l espérence de vie. En vous garantissant dès aujourd hui la table de mortalité qui sera utilisée pour la détermination de votre complément retraite, Retraite Madelin Entrepreneurs s engage pour vous éviter toute mauvaise surprise à la retraite. SECURISATION DE VOS AVOIRS Des garanties de prévoyance pour vous protéger, vous et vos proches Retraite Madelin Entrepreneurs vous propose de solides garanties pour sécuriser vos avoirs en cas de coup dur avant votre départ à la retraite. - La garantie Placher Décès est automatiquement incluse dans le contrat. En cas de décès avant votre départ à la retraite, Retraite Madelin Entrepreneurs préserve votre conjoint ou le bénéficiare désigné des aléas des marchéss financiers, en compensant une éventuelle moins-value jusqu à euros. - La garantie Exonération des cotisations est disponible en option. En cas d arrêt de travail consécutif à une maladie, à un accident Retraite Madelin Entrepreneurs prend en charge vos cotisations périodiques après un délai de franchise de 90 jours 1. - La garantie de Bonne Fin est également disonible en option. Elle complète la prestation de la garantie Plancher Décès, dans la limite cumulée de euros. En cas de décès, Retraite Madelin Entrepreneurs s engage à prendre en charge les cotisations périodiques restant à verser sur votre contrat jusqu à votre date prévue de départ à la retraite. 1 Les cotisations relatives à l option «Exonération des coisations» sont exclues de l enveloppe de déductibilité Retraite Madelin, mais déductibles au titre de la prévoyance.

4 Retraite Madelin Entrepreneurs Un contrat résolument patrimonial PILOTAGE RETRAITE ENTREPRENEURS En choisissant cette formule, vous bénéficiez en permanence de l allocation d actifs la plus adaptée à votre horizon de départ à la retraite. Votre épargne est dybamisée sur le long terme puis sécurisée progessivement à l approche de votre départ à la retraite. 3 Pilotages Retraite Entrepreneurs vous sont proposés en fonction de votre profil d investisseur : Prudent, Equilibré et Dynamique.

5 Option Assistance Retraite Services accompagnement Vie Active LES CAS DE SORTIES ANTICIPEES Une faculté de rachat est prévue dans les quatres cas suivants : 1 - l assuré est en cessation d activité à la suite d un jugement de liquidation judiciaire 2 - l assuré est en état de surendettement 3 - l assuré est atteint d une invalidité qui l empêche d exercer une profession quelconque 4 - le décès de l assuré ou du conjoint de l assuré, marié ou pacsé ASSISTANCE LIQUIDATION JUDICIAIRE Ecoute psychologique - En cas de liquidation judiciaire, Retraite Madelin Entrepreneurs pourra mettre le conjoint du bénéficiaire, ses enfants ou le bénéficiaire lui-même en relation avec un psychologue clinicien de la plateforme et se chargera également, s il le souhaite, de le mettre en relation avec un psychologue proche de son domicile. Accompagnement / Aide au retour à l emploi - Services de renseignements et d assistance téléphonique - Assistance téléphonique concernant la résolution de questions administratives - Assistance téléphonique concernant la résolution de questions juridiques - Aide dans les démarches - Coaching carrière Aide à la recherche d un nouvel emploi Focus Service Coaching carrière Aide au retour à l emploi : Diagnostic bilan du parcours professionnel, accompagnement dans le cadre du PPAE, recherche de l adéquation optimale entre compétences et aspirations, aide dans la rédaction de CV, entrainement aux entretiens d embauche, etc. ASSISTANCE INVALIDITE En cas d incapacité permanente dont le taux est au moins égal à 10 % : L équipe pluridisciplinaire de Retraite Madelin Entrepreneurs (assistances sociales, psychologues cliniciens, médecins, ) pourra réaliser un check up «solutions de vie» avec le dirigeant pour l aider à s organiser, à préserver le lien avec son entreprise (aide à la recherche de prestataires, mise en relation, organisation, ) Ces prestations pourront également être mises à disposition dès l adhésion en cas de fracture ou d hospitalisation de plus de 24h Exemples de prestations : - accompagnement sur le plan administratif : quelles démarches effectuer, auprès de quels organismes - préservation du lien avec l entreprise : organisation du transport du dirigeant vers son entreprise (taxi, chauffeur), de la venue régulière d un collaborateur, aide à la recherche d un coursier, de spécialistes de la communication informatique (télétravail) - recherche de prestataires pour faciliter le quotidien (livraison de médicaments, courses, personnel de maison, auxiliaires de santé, ) -aide à la recherche d un ergothérapeute (ou autre) en cas de handicap pour l aménagement du domicile ou du lieu de travail Focus Service ASSISTANCE DECES Prestation cas de décès suite à un accident : - à destination de la famille Informations téléphoniques sur les formalités, la succession, les droits du conjoint et des enfants survivants, les mesures à prendre à l égard des biens - à destination de l entreprise Aide à la recherche de structures de conseil pouvant intervenir pour favoriser le maintien de l activité de l entreprise, sa reprise ou sa transmission ASSISTANCE SURENDETTEMENT Prise en compte de la situation du salarié (situation familiale, carrière, profession, future pension ) et estimation de ses futurs besoins (remboursement de prêts, financement études des enfants ) mais aussi loisirs, santé. Mise en relation avec des organismes de «désendettement».

6 Retraite Madelin Entrepreneurs Option Assistance Retraite Des outils pour choisir votre rente LES PRESTATIONS RECUES APPROCHE EQUILIBRE DE VIE Le contrat de retraite loi Madelin peut prendre fin soit : - à partir de l âge légale de départ à la retraite - à partir de la date de liquidation de la pension dans un régime d assurance viellesse. La prestation est servie sous forme de rente viagère. Le choix de la rente se fait lors de la liquidation parmi les rentes suivantes : Rente à vie simple Rente à vie non réversible avec annuités garanties (25*) Rente à vie réversible simple (de 30 à 200 %) Rente à vie réversible ** avec annuités garanties* Ajout automatique en cas de création de nouvelles rentes * le nombre d annuitées garanties est égal, au maximum, à l espérence de vie de l Adhérent calculée à la date de liquidation de ses droits et diminuée de 5 ans, sans pouvoir excéder 25 ans. ** Rente à vie réversible (de 30 à 200 %) voir compatibilité des rentes et options Nos outils pour vous permettre de choisir votre rente. L objectifs de ses services est de vous apporter de la matière pour vous permettre de choisir votre rente. Ces outils n ont pas pour but de choisir ou de vous guider sur une rente plutôt qu une autre. Préparation de sa retraite : renseignements sur les démarches à accomplir et organismes à contacter - Comment préparer sa retraite? (relais vers d autres structures le cas échéant : France Retraite, GIP Info Retraite, etc.) - Informations juridiques et sociales liées à la préparation de la retraite - Mise en relation avec un organisme pouvant calculer les droits à la retraite et connaître ses droits - Prise en compte de la situation du salarié (situation familiale, carrière, profession, future pension ) et estimation de ses futurs besoins (remboursement de prêts, financement études des enfants ) mais aussi loisirs, santé. ACCOMPAGNEMENT SOCIAL Prestations d accompagnement social pour la retraite Un bilan réalisé par l équipe médicopsychosociale permettant à chaque étape d envoyer des fiches d informations ou d orienter, le cas échéant vers des professionnels de santé ou sociaux adéquats : - Comment gérer sa fin de carrière après 50 ans - Comment préparer sa retraite durant l année qui précède son départ - Comment gérer la première année de changement de situation (18 mois suivant le départ à la retraite). Ce bilan permet de déterminer le besoin de prestations d accompagnement médicosocial pour la transition vie active/retraite puis de bien vivre (ou vieillir) chez soi. 4 BILANS D AIDE A LA DECISION Bilan santé Bilan psychique Bilan social Les habitudes en ma ère de suivi médical et de traitement, Santé psychique l environnement rela onnel et matériel, les di cultés sociales, Ses habitudes de vie, Dépister précocement, son habitat, informer et conseiller sur les bonnes pra ques, les vaccina ons, l hygiène de vie (tabac, alcool, alimenta on, ac vités physiques), les facteurs de risque environnementaux, les antécédents personnels et familiaux. les capacités d adapta on à la retraite, le dynamisme, à travers la réorganisa on des ac vités (physiques, intellectuelles et associa ves), les projets d avenir. son intégra on sociale, ses ressources, sa percep on de son état de santé Bilan mémoire orienter et accompagner dans le parcours de soins, s muler la mémoire et proposer des ac vités.

7 Option Assistance Retraite Service accompagnement retraite APRES LE DEPART EN RETRAITE Retraite Madelin Entrepreneurs vous accompagne après le départ en retraite. APPROCHE EQUILIBRE DE VIE Après le départ en retraite : - Aide à la recherche d activités - Informations liées à la préparation des voyages - Services d aide à la personne (aide ménagère, garde des animaux, garde des enfants/petits-enfants, accompagnement dans les déplacements, livraison de courses, repas, médicaments ) - Accompagnement ALD - Prévention risques cardio-vasculaires - Accompagnement juridique, social et psychologique en cas de coup dur pour l assuré (hospitalisation, maladie, handicap, d écès ) - Aide à la recherche de professionnels intervenant dans l habitat (plomberie, menuiserie, électricité, serrurerie ) - Accès au service de téléassistance (prise en charge des frais de mise en service) ASSISTANCE JEUNE RETRAITE Préserver sa santé Risques cardio-vasculaires Accompagnement ALD Bilan autonomie, mémoire et incontinence Maintenir une vie sociale Recherche d associations de proximité Activités de loisirs Etre accompagné Aides dans les démarches sociales et juridiques ACCUEIL ÉCOUTE INFORMATION RECONNAISSANCE ORIENTATION/COORDINATION Etre écouté et rassuré Ecoute de convivialité et psychologique Se simplifier la vie quotidienne Recherche d intervenants au domicile SAP, artisans et médico-sociaux Sécuriser son domicile Bilan solutions de vie Préconisation d aides techniques, de téléassistance et conseils habitat.

8 Retraite Madelin Entrepreneurs 18 rue de la Gare La Loupe Intermédiaire en Opération d'assurance (Courtier B, MA) - ORIAS n (www.orias.fr) SARL au capital de RCS Assurance Responsabilité Civile Professionnelle et Garantie Financière Contrat assuré par SwissLife Assurance et Patrimoine

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