COMMENT FAIRE POUR : REALISER UNE ANALYSE INDIVIDUELLE AVEC OPUS EXPRESS

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1 A quoi sert OPUS EXPRESS? Le module OPUS EXPRESS vous permet de traiter l ensemble d un portefeuille de clients sur la base d un tableau comportant un identifiant et seulement 5 colonnes par individu. Le module complémentaire OPUS EXPRESS se charge alors d effectuer différentes simulations au regard des informations fournies et vous indique les dossiers qui profiteraient d une analyse sociale et fiscale. Et si je souhaite étudier rapidement les options possibles pour un seul client? Le module OPUS EXPRESS vous permet aussi d étudier rapidement les arbitrages possibles pour un unique client en fournissant plus ou moins d informations sur sa situation actuelle. Comment utilise-t-on le module OPUS EXPRESS? Le module OPUS EXPRESS se lance à partir d OPUS PREMIUM en cliquant sur le Bouton «Express». Vous cliquez sur «Express» Page 1 sur 13

2 Liste des études déjà réalisées Pour commencer une nouvelle étude cliquez sur «Nouveau» Lexique : - STATUT ou CHOIX DU STATUT : Etude du statut social du dirigeant (salarié / non salarié) - MPS ou MAINTIEN PS : Etude avec maintien de la protection sociale (prévoyance et retraite). - PFL : Application du prélèvement forfaitaire libératoire sur les dividendes. - OPTI-REM : Recherche de la répartition optimale entre rémunération et dividendes. - IR-IS : Etude du passage en société (IS) pour les entrepreneurs individuels et les professions libérales. Maintenant c est à vous de jouer Page 2 sur 13

3 Le paramétrage des options de l analyse : Sauvegarder Exporter Supprimer : Ces trois boutons vous permettent de sauvegarder, de supprimer ou encore d exporter le dossier afin de le conserver ou de le transmettre à quelqu un. Partenaire : Vous pouvez choisir de réaliser une étude pour le compte d un partenaire. Si c est le cas, vous devez cliquer sur le bouton «Ouvrir» si la fiche de votre partenaire existe déjà ou bien sur «Nouveau» s il s agit d un nouveau partenaire pour lequel vous allez créer une fiche. Titre du dossier : Afin de différencier vos différents dossiers, vous pouvez leurs donner un titre. Il sera repris dans la liste des dossiers à l ouverture. Page 3 sur 13

4 4 Les options de l analyse : Dans ce groupe, vous allez définir les critères permettant de retenir un scénario de simulation répondant aux intérêts du client. Si la mission sociale est retenue, son montant ne sera pas inférieur à?? (par défaut 500 ) Dans l hypothèse d une facturation de la mission sociale, vous pouvez définir son montant en pourcentage du gain du client Vous ne retenez que les scénarii permettant de faire gagner au minimum?? au client (par défaut ) Vous réalisez une segmentation sur 10 clients d un cabinet comptable qui en compte 300. Afin d estimer le chiffre d affaire théorique sur l ensemble des clients du cabinet vous pouvez saisir ici le nombre total de clients, soit dans l exemple Les résultats de l analyse : Dans ce groupe, vous retrouvez les résultats de l analyse avec notamment le nombre de dossiers retenus et écartés selon les critères définis précédemment. Chiffre d affaire (C.A.) théorique sur l ensemble des clients du cabinet (par exemple 300 clients) Chiffre d affaire (C.A.) attendu sur la base du nombre de clients étudiés (par exemple 10 clients) Exemple sur la base d un fichier de 10 clients sur un cabinet comptable de 300 : Page 4 sur 13

5 Le paramétrage d une analyse individuelle : Nom : Vous pouvez indiquer ici le nom du client concerné par la simulation. 7 8 Année de naissance : Saisissez l année de naissance du client. Utile pour la calcul de la retraite et l estimation des droits futurs à acquérir. Statut : Vous devez définir le type de l activité en choisissant dans le menu déroulant. Le statut «Art. 62 du CGI» correspond au revenu d un gérant majoritaire de société soumise à l IS. Page 5 sur 13

6 9 Profession : C est la profession qui détermine les caisses d affiliation au niveau des cotisations sociales et ce même pour certains salariés. En effet, un expert-comptable salarié, exerce la profession d expert-comptable en qualité de salarié et cotise, en plus des régimes des salariés, au régime de retraite CAVEC. Vous devez définir la profession en choisissant dans le menu déroulant : Lorsque vous choisissez «Salarié» dans le menu déroulant Statut, la profession par défaut est automatiquement «Industriel et Commerçant». Il vous appartient de la modifier si elle n est pas conforme à la situation du client Revenu prof. Imposable ou Salaire brut annuel : Vous devez saisir le revenu annuel de votre client en fonction de son statut. Dividendes bruts (+CSG) : Cette case n est accessible que si vous avez spécifié un statut de salarié ou de gérant majoritaire (Art. 62 du CGI). Vous devez saisir les dividendes perçus ou attendus sur l exercice en cours provenant de la société pour laquelle vous souhaitez mener une analyse et rechercher un arbitrage différent. Le montant des dividendes doit inclure les contributions et prélèvements sociaux (CSG / CRDS et PS). Effectuer les calculs : Cliquez sur ce bouton pour déclencher les calculs de l analyse. Ce bouton n est accessible que si vous avez spécifié un statut, une profession et si les calculs n ont pas déjà été réalisés d infos : Cliquez sur ce bouton uniquement si vous souhaitez fournir plus d informations sur la situation du client. Page 6 sur 13

7 Les autres informations : A B C D E F G A Situation de famille : Vous pouvez indiquer la situation de famille du client en choisissant dans le menu déroulant : B C Nb de personnes à charge : Indiquez le nombre de personnes à charge fiscalement et notamment les enfants rattachés au foyer fiscal. En présence d une société soumise à l IS : Cochez cette case si vous souhaitez fournir les informations spécifiques à la société dans laquelle le client exerce son activité. Cette case à cocher n est accessible qu en présence d un statut de salarié ou de gérant majoritaire (Art. 62 du CGI). Uniquement si vous avez coché la case C : D E F Résultat de la société (avant IS) : Vous devez saisir le montant du résultat de la société avant paiement de l impôt société. Il doit correspondre au résultat attendu sur l exercice en cours ou à celui de l exercice précédent s il n a pas encore été évalué à la date de l étude. % de parts détenues par le foyer fiscal : Vous devez saisir le pourcentage que représente le nombre de parts détenues par le foyer, c est-à-dire par le client, son conjoint et ses enfants mineurs non émancipés sur le nombre total des parts sociales de la société. Tx réduit d imposition des bénéfices : Les petites et moyennes entreprises (PME) bénéficient, de plein droit, d un taux réduit de 15 % sur une fraction de leur bénéfice. Le montant du bénéfice imposable au taux de 15 % est limité à par période de douze mois. La mesure s adresse aux PME qui réalisent au cours de l exercice un chiffre d affaires hors taxes inférieur à S il s agit de société, le capital doit en outre être entièrement libéré à la clôture de l exercice et détenu, de manière continu, pour 75 % au moins par des personnes physiques ou par des sociétés qui satisfont elles-mêmes à l ensemble des conditions requises. Si vous sélectionnez «Oui» alors OPUS appliquera le dispositif. Si vous sélectionnez «Non» alors OPUS n appliquera pas le dispositif. G - d infos : Cliquez sur ce bouton pour retourner à l écran de saisie précédent. Page 7 sur 13

8 Exemple de saisie d une analyse individuelle sans information supplémentaire : Après avoir renseigné les informations du client, Cliquez sur le bouton «Effectuer les calculs» Résultats page suivante Page 8 sur 13

9 H I J K L M N H I J K L M N Etudes réalisées : Il s agit du type de l étude (voir le lexique de la page 2). Revenu professionnel net - Dividendes nets de CSG : Vous retrouvez ici les nouvelles valeurs issues de la simulation pour le revenu professionnel net et les dividendes nets de CSG. Impact revenu disponible : Le revenu disponible représente le revenu net du foyer après impôt. L impact du revenu disponible correspond à la perte (-) ou au gain (+) de revenu entre la situation d origine et la nouvelle situation. Impact retraite annuelle : Ce montant correspond à la perte (-) ou au gain (+) de retraite entre la situation d origine et la nouvelle situation. Honoraires de la mission : Le montant des honoraires de la mission a été automatiquement fixé suivant les paramètres définis dans l onglet «Options de l analyse». Vous pouvez modifier ce montant. Choix de l étude à réaliser : Par défaut, l étude générant le gain de revenu disponible le plus important sera retenue. Sélectionner une étude permet d avoir accès à la lettre de mission personnalisée. Lettre de mission : Cliquez sur ce bouton pour avoir accès à la lettre de mission imprimable avec le montant des honoraires retenus. Cliquez ici pour ouvrir le dossier : Cliquez sur ce bouton pour avoir accès au dossier complet du client créé pour les besoins de la simulation. Page 9 sur 13

10 Comment avoir accès au dossier complet du client? Vous devez tout d abord cliquer sur le bouton Ensuite : Pour avoir accès à la liste des simulations, vous cliquez ici Ou ici!!!!!! Cliquez sur le bouton «Ouvrir» pour avoir le détail de la simulation Page 10 sur 13

11 Que se passe-t-il si je change un paramètre de la situation du client? Si après avoir réalisé une étude, vous modifiez un paramètre de la situation du client, vous devrez relancer les calculs en cliquant sur le bouton «Effectuer les calculs». Nous avons modifié le salaire Brut en le passant de à Le bouton est accessible et vous devez cliquer dessus pour prendre en compte la modification Page 11 sur 13

12 Comment conserver le dossier temporaire du client créé lors de l étude? Pour effectuer une analyse individuelle, OPUS EXPRESS va créer automatiquement un dossier complet pour le client. Ce dossier peut être conservé pour une utilisation ultérieure. Pour ce faire, vous devez, après avoir effectué les calculs, revenir sur l onglet «Options de l analyse» et cliquer sur le bouton «Conserver le dossier temporaire du client concerné par l analyse individuelle». Placez-vous sur l onglet «Options de l analyse» Cliquez sur le bouton «Conserver le dossier temporaire du client concerné par l analyse individuelle» Après avoir cliqué sur le bouton, il disparait et le dossier est sauvegardé. Si le bouton n est pas visible, vous n avez peut-être pas réalisé d analyse individuelle ou vous avez déjà sauvegardé le dossier. Page 12 sur 13

13 Que se passe-t-il si je n ai pas sauvegardé le dossier temporaire du client? A la prochaine ouverture de l analyse, vous devrez régénérer le dossier client pour pouvoir y avoir accès. Cliquez sur le bouton «Régénérer les calculs» Le dossier client n ayant pas été sauvegardé, il n est plus accessible. Félicitations! Vous savez maintenant comment réaliser une analyse individuelle avec OPUS EXPRESS. Malgré tout, si vous ne parvenez pas à réaliser l opération décrite précédemment, adressez un courriel à l adresse sav@kpf.fr avec l explication du problème rencontré. L équipe SAV - Opus Premium. Page 13 sur 13