Informations clés pour l'investisseur

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1 Informations clés pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans cet OPCVM et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d investir ou non. Objectifs et politique d'investissement GROUPAMA CROISSANCE Action I, C - Code ISIN : FR Cet OPCVM est géré par Groupama Asset Management. Classification : OPCVM " Actions internationales " Objectif de gestion : L'OPCVM est un fonds nourricier de l'opcvm» G FUND - Total Return All Cap Europe IC (classe d'actions IC) compartiment de la Société d'investissement à Capital Variable de Droit Luxembourgeois "G FUND". Son objectif de gestion est le même que celui de son maître, à savoir obtenir une performance supérieure à celle de l indicateur de référence MSCI Europe (dividendes nets réinvestis) en Euros (MSCI Europe NR EUR). La performance de l OPCVM pourra être inférieure à celle de son maître compte tenu de ses propres frais de gestion. Indicateur de référence : MSCI Europe (dividendes nets réinvestis) en Euros (MSCI Europe NR EUR). L'OPCVM est composé en totalité et en permanence des parts IC de l'opcvm de droit luxembourgeois G FUND - Total Return All Cap Europe IC compartiment de la Société d'investissement à capital variable "G FUND" et, à titre accessoire, de liquidités. Rappel de la politique d'investissement de l'opcvm maître. Le fonds respectera un investissement au minimum de 75% en actions de sociétés ayant leur siège au sein de l'espace Economique Européen et qui sont soumises à l impôt sur les sociétés (ou à un impôt équivalent dans les pays éligibles) et ce afin de respecter en permanence les règles d éligibilité des plans d épargne en actions pour les investisseurs domiciliés fiscalement en France. Dans un but accessoire de couverture et de bonne gestion du portefeuille, le fonds pourra investir en instruments financiers dérivés négociés de gré à gré ou sur un marché réglementé. A titre accessoire, le fonds pourra investir dans des titres de dettes privées à taux fixe ou à taux variable, obligations convertibles, émises par une entreprise d un pays membre de l OCDE, des pays de l Union Européenne ou du G20. A titre accessoire, le fonds pourra détenir des liquidités. Le fonds peut acquérir des parts/actions d autres organismes de placement collectif (OPC) de type ouvert (ETF, trackers inclus) à condition de ne pas investir plus de 10% de ses actifs nets dans ces parts ou actions d OPC. Les décisions et choix majeurs du processus de gestion s'appuient sur: - un portefeuille coeur investi dans des sociétés à faible risque, - une ou plusieurs poches opportunistes qui seront investies via un panier d'actions ou d'autres instruments financiers lié à la thématique d'investissement sélectionnée, et - l'utilisation de dérivés pour ajuster la sensibilité aux marchés actions du portefeuille en fonction des vues tactiques et pour mettre en place des stratégies de rendement. Affectation des sommes distribuables : Capitalisation Durée de placement minimum recommandée : Supérieure à 5 ans. Vous pouvez obtenir le remboursement de vos parts de façon quotidienne, selon les modalités décrites ci-dessous. Heure limite de centralisation des ordres de souscriptions/rachats : Tous les jours ouvrés jusqu'à 10:00, heure de Paris. Rappel de l'heure limite de centralisation des ordres de souscriptions/rachats du fonds maître L'investisseur peut acheter et vendre des parts du Fonds à une fréquence journalière (jours bancaires ouvrables). Fréquence de valorisation : Chaque jour de bourse excepté les jours fériés légaux (bourse de Paris et du Luxembourg). Les dispositions en matière de souscriptions/rachats de l OPCVM maître dans lequel est investi votre OPCVM sont expliquées dans la rubrique «Modalités de souscriptions et de rachats» de son prospectus. Profil de risque et de rendement A risque plus faible, rendement potentiellement plus faible A risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité et le risque auquel votre capital est exposé. Les données historiques, telles que celles utilisées pour calculer l indicateur synthétique, pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur de l'opcvm. La catégorie de risque associée à cet OPCVM n est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. La catégorie la plus faible ne signifie pas «sans risque». L'OPCVM a un niveau de risque de 6. Il est identique à celui de l'opcvm maître. Le capital initialement investi ne bénéficie d'aucune garantie. Rappel du profil de risque de l'opcvm maître Le capital initialement investi ne bénéficie d'aucune garantie La catégorie de risque 6 reflète un potentiel de gain et/ou de perte très élevé de la valeur du portefeuille. Ceci s'explique par des investissements en actions sur le marché de l'espace Economique Européen. Les données historiques telles que celles utilisées pour calculer l'indicateur symétrique pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque du fonds. La catégorie de risque associée à ce Fonds n'est pas garantie et ne pourra évoluer dans le temps.. La catégorie la plus faible ne signifie pas "sans risque". Le capital investi initialement n'est pas garanti. Les risques importants pour l'opcvm non pris en compte dans l'indicateur sont : Risque lié aux instruments dérivés : Le fonds peut utiliser des instruments dérivés, c'est-à-dire des instruments financiers dont la valeur dépend de celle d'un actif sous-jacent, Or les fluctuations de cours de l'actif sous-jacent, même faibles, peuvent entraîner des changements importants du prix de l'instrument dérivé correspondant. Risque lié aux petites et moyennes capitalisations : Sur ces marchés, le volume des titres cotés en Bourse est réduit. Les mouvements de marché sont donc plus marqués à la baisse, et plus rapides que dans le cas des grandes capitalisations. Risque de crédit : Le fonds investissant en obligation titres du marché monétaire ou autres titres de créance, court le risque que l'émetteur fasse défaut. La probabilité d'un tel évènement dépend de la qualité de l'émetteur. Le risque de défaut est habituellement plus élevé pour les titres à caractère spéculatif. Les dispositions en matière de souscriptions/rachats de l'opcvm maître dans laquelle est investie votre SICAV ont expliquées dans la rubrique 'Modalité de souscription et de rachats" de son prospectus. 1 / 8

2 Frais Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d exploitation de l OPCVM y compris les coûts de commercialisation et de distribution des parts. Ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement Frais d'entrée 2,75 % Frais de sortie Néant Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi ou ne vous soit remboursé. Frais prélevés par le fonds sur une même année Frais courants 1,79 % Frais prélevés par le fonds dans certaines circonstances Commission de surperformance Néant Les frais d entrée et de sortie affichés sont des frais maximum. Dans certains cas, les frais payés peuvent être inférieurs. Vous pouvez obtenir plus d information auprès de votre conseiller financier. Les frais courants sont fondés sur les chiffres de l exercice précédent, clos le 30 septembre Ce pourcentage peut varier d un exercice à l autre. Il exclut : les commissions de surperformance les frais d'intermédiation, à l'exception des frais d'entrée et de sortie payés par l'opcvm lorsqu'il achète ou vend des parts d'un autre véhicule de gestion collective. Pour plus d information sur les frais de cet OPCVM, veuillez vous référer aux rubriques des frais du prospectus, disponible sur le site internet Performances passées 30 % ,9 0,4-36,9-43,1 23,5 23,9 3,3 0,4-15,5-15, MSCI Europe clôture (dividendes nets réinvestis) GROUPAMA CROISSANCE - I A : Gestion actions France A 20,4 18,4 14,4 19,8 0,6 6,8 13,1 8,2-0,9 2,6 La performance du nourricier sera identique à celle du maître minorée des frais de gestion du fonds nourricier. Elle pourra en conséquence être inférieure à l'indicateur de référence. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps. Les performances annuelles présentées dans ce graphique sont calculées revenus nets réinvestis et après déduction de tous les frais prélevés par l'opcvm. Date de création de l'opcvm : 28 octobre Les performances ont été calculées en euro. Les performances affichées antérieures au 10/09/2012 ont été réalisées dans des circonstances qui ne sont plus d'actualité. A compter de cette date le nouvel indicateur de référence sera le MSCI Europe. A compter du 07/09/2015, la SICAV a pour fonds maître le compartiment «G Fund - Total Return All Cap Europe» (classe d actions IC) de la Société d'investissement à capital variable de droit luxembourgeois «G FUND». A compter du 2 janvier 2017 l'indicateur de référence a été modifié, le nouvel indicateur est le MSCI Europe index NR euro. La performance du nourricier sera identique à celle du maître minorée des frais de gestion du fonds nourricier. Elle pourra en conséquence être inférieure à l'indicateur de référence. Informations pratiques Forme juridique : SICAV de droit français, cette catégorie d'actions est ouverte à tous souscripteurs étant précisé que cette catégorie d'actions peut être utilisée comme support de contrat d'assurance-vie. Nom du dépositaire et du centralisateur : CACEIS BANK. Le prospectus de cet OPCVM et les derniers documents annuels et périodiques sont disponibles sur le site internet et peuvent être adressés sur simple demande écrite du porteur auprès de Groupama Asset Management, 25 rue de la Ville l Evêque PARIS - France. Le prospectus, le DICI, les rapports et comptes périodiques de l OPCVM maître peuvent également être fournis sur demande. La valeur liquidative est disponible sur le site internet et sur simple demande auprès de Groupama Asset Management. Selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès de votre conseil. Le régime fiscal des porteurs français assimile le passage d une catégorie de parts à l autre à une cession susceptible d imposition au titre des plus-values. La responsabilité de Groupama Asset Management ne peut être engagée que sur la base de déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus de l OPCVM. Cet OPCVM est agréé en France et réglementé par l Autorité des Marchés Financiers (AMF). Groupama Asset Management est agréée en France et réglementée par l Autorité des Marchés Financiers (AMF). Les détails de la politique de rémunération actualisée sont disponibles sur le site internet de Groupama Asset Management Les informations clés pour l'investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 15 février / 8

3 Informations clés pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans cet OPCVM et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d investir ou non. Objectifs et politique d'investissement GROUPAMA CROISSANCE Action M, C - Code ISIN : FR Cet OPCVM est géré par Groupama Asset Management. Classification : OPCVM " Actions internationales " Objectif de gestion : L'OPCVM est un fonds nourricier de l'opcvm» G FUND - Total Return All Cap Europe IC (classe d'actions IC) compartiment de la Société à Capital Variable de Droit Luxembourgeois "G FUND". Son objectif de gestion est le même que celui de son maître, à savoir obtenir une performance supérieure à celle de l indicateur de référence, MSCI Europe (dividendes nets réinvestis) en Euros (MSCI Europe NR EUR). La performance de l'opcvm pourra être inférieure à celle de son maître G FUND - Total Return All Cap Europe IC, compte tenu de ses propres frais de gestion. Indicateur de référence : MSCI Europe (dividendes nets réinvestis) en Euros (MSCI Europe NR EUR). L'OPCVM est composé en totalité et en permanence des parts IC du compartiment G FUND - Total Return All Cap Europe IC compartiment de la Société d'investissement à capital variable "G FUND" et, à titre accessoire, de liquidités. Rappel de la politique d'investissement de l'opcvm maître. Le fonds respectera un investissement au minimum de 75% en actions de sociétés ayant leur siège au sein de l'espace Economique Européen et qui sont soumises à l impôt sur les sociétés (ou à un impôt équivalent dans les pays éligibles) et ce afin de respecter en permanence les règles d éligibilité des plans d épargne en actions pour les investisseurs domiciliés fiscalement en France. Dans un but accessoire de couverture et de bonne gestion du portefeuille, le fonds pourra investir en instruments financiers dérivés négociés de gré à gré ou sur un marché réglementé. A titre accessoire, le fonds pourra investir dans des titres de dettes privées à taux fixe ou à taux variable, obligations convertibles, émises par une entreprise d un pays membre de l OCDE, des pays de l Union Européenne ou du G20. A titre accessoire, le fonds pourra détenir des liquidités.. Le fonds peut acquérir des parts/actions d autres organismes de placement collectif (OPC) de type ouvert (ETF, Trackers inclus) à condition de ne pas investir plus de 10% de ses actifs nets dans ces parts ou actions d OPC. Les décisions et choix majeurs du processus de gestion s'appuient sur: - un portefeuille coeur investi dans des sociétés à faible risque, - une ou plusieurs poches opportunistes qui seront investies via un panier d'actions ou d'autres instruments financiers lié à la thématique d'investissement sélectionnée, et - l'utilisation de dérivés pour ajuster la sensibilité aux marchés actions du portefeuille en fonction des vues tactiques et pour mettre en place des stratégies de rendement. Affectation des sommes distribuables : Capitalisation Durée de placement minimum recommandée : Supérieure à 5 ans. Vous pouvez obtenir le remboursement de vos parts de façon quotidienne, selon les modalités décrites ci-dessous. Heure limite de centralisation des ordres de souscriptions/rachats : Tous les jours ouvrés jusqu'à 10:00, heure de Paris. Rappel de l'heure limite de centralisation des ordres de souscriptions/rachats du fonds maître L'investisseur peut acheter et vendre des parts du Fonds à une fréquence journalière (jours bancaires ouvrables). Fréquence de valorisation : Chaque jour de bourse excepté les jours fériés légaux (bourse de Paris et du Luxembourg). Les dispositions en matière de souscriptions/rachats de l OPCVM maître dans lequel est investi votre OPCVM sont expliquées dans la rubrique «Modalités de souscriptions et de rachats» de son prospectus. Profil de risque et de rendement A risque plus faible, rendement potentiellement plus faible A risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité et le risque auquel votre capital est exposé. Les données historiques, telles que celles utilisées pour calculer l indicateur synthétique, pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur de l'opcvm. La catégorie de risque associée à cet OPCVM n est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. La catégorie la plus faible ne signifie pas «sans risque». L'OPCVM a un niveau de risque de 6. Il est identique à celui du maître. Le capital initialement investi ne bénéficie d'aucune garantie. Rappel du profil de risque maître. L'OPCVM a un niveau de risque de 6, en raison de sa forte exposition au risque actions. Le capital initialement investi ne bénéficie d'aucune garantie La catégorie de risque 6 reflète un potentiel de gain et/ou de perte très élevé de la valeur du portefeuille. Ceci s'explique par des investissements en actions sur le marché de l'espace Economique Européen. Les données historiques telles que celles utilisées pour calculer l'indicateur symétrique pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque du fonds. La catégorie de risque associée à ce Fonds n'est pas garantie et ne pourra évoluer dans le temps.. La catégorie la plus faible ne signifie pas "sans risque". Le capital investi initialement n'est pas garanti. Les risques importants pour l'opcvm non pris en compte dans l'indicateur sont : Risque lié aux instruments dérivés : Le fonds peut utiliser des instruments dérivés, c'est-à-dire des instruments financiers dont la valeur dépend de celle d'un actif sous-jacent, Or les fluctuations de cours de l'actif sous-jacent, même faibles, peuvent entraîner des changements importants du prix de l'instrument dérivé correspondant. Risque lié aux petites et moyennes capitalisations : Sur ces marchés, le volume des titres cotés en Bourse est réduit. Les mouvements de marché sont donc plus marqués à la baisse, et plus rapides que dans le cas des grandes capitalisations. Risque de crédit : Le fonds investissant en obligations titres du marché monétaire ou autres titres de créance, court le risque que l'émetteur fasse défaut. La probabilité d'un tel évènement dépend de la qualité de l'émetteur. Le risque de défaut est habituellement plus élevé pour les titres à caractère spéculatif. Les dispositions en matière de souscriptions/rachats de l'opcvm maître dans laquelle est investie votre SICAV ont expliquées dans la rubrique 'Modalité de souscription et de rachats" de son prospectus. 3 / 8

4 Frais Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d exploitation de l OPCVM y compris les coûts de commercialisation et de distribution des parts. Ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement Frais d'entrée 4,00 % Frais de sortie Néant Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi ou ne vous soit remboursé. Frais prélevés par le fonds sur une même année Frais courants 0,93 % Frais prélevés par le fonds dans certaines circonstances Commission de surperformance Néant Les frais d entrée et de sortie affichés sont des frais maximum. Dans certains cas, les frais payés peuvent être inférieurs. Vous pouvez obtenir plus d information auprès de votre conseiller financier. Les frais courants sont fondés sur les chiffres de l exercice précédent, clos le 30 septembre Ce pourcentage peut varier d un exercice à l autre. Il exclut : les commissions de surperformance les frais d'intermédiation, à l'exception des frais d'entrée et de sortie payés par l'opcvm lorsqu'il achète ou vend des parts d'un autre véhicule de gestion collective. Pour plus d information sur les frais de cet OPCVM, veuillez vous référer aux rubriques des frais du prospectus, disponible sur le site internet Performances passées La performance du nourricier sera identique à celle du maître minorée des frais de gestion du fonds nourricier. Elle pourra en conséquence être inférieure à l'indicateur de référence. 25 % ,0 23,9 4,3 0,4-14,6-15, MSCI Europe clôture (dividendes nets réinvestis) GROUPAMA CROISSANCE - M La performance du nourricier sera identique à celle du maître minorée des frais de gestion du fonds nourricier. Elle pourra en conséquence être inférieure à l'indicateur de référence. 21,0 18,4 15,6 19,8 1,7 6,8 14,2 8,2-0,1 2,6 Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps. Les performances annuelles présentées dans ce graphique sont calculées revenus nets réinvestis et après déduction de tous les frais prélevés par l'opcvm. Date de création de l'opcvm : 28 octobre Les performances ont été calculées en euro. Les performances affichées antérieures au 10/09/2012 ont été réalisées dans des circonstances qui ne sont plus d'actualité. A compter de cette date le nouvel indicateur de référence sera le MSCI Europe. A compter du 07/09/2015, la SICAV a pour fonds maître le compartiment «G Fund - Total Return All Cap Europe» (classe d actions IC) de la Société d'investissement à capital variable de droit luxembourgeois «G FUND». A compter du 30 novembre 2016 l'indicateur de référence a été modifié, le nouvel indicateur est le MSCI Europe index NR euro. Informations pratiques Forme juridique : SICAV de droit français, cette catégorie d'actions est ouverte à tous souscripteurs, plus particulièrement destinée aux investisseurs institutionnels d'europe et du Canada. Nom du dépositaire et du centralisateur : CACEIS BANK. Le prospectus de cet OPCVM et les derniers documents annuels et périodiques sont disponibles sur le site internet et peuvent être adressés sur simple demande écrite du porteur auprès de Groupama Asset Management, 25 rue de la Ville l Evêque PARIS - France. Le prospectus, le DICI, les rapports et comptes périodiques de l OPCVM maître peuvent également être fournis sur demande. La valeur liquidative est disponible sur simple demande auprès de Groupama Asset Management. Selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès de votre conseil. Le régime fiscal des porteurs français assimile le passage d une catégorie de parts à l autre à une cession susceptible d imposition au titre des plus-values. La responsabilité de Groupama Asset Management ne peut être engagée que sur la base de déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus de l OPCVM. Cet OPCVM est agréé en France et réglementé par l Autorité des Marchés Financiers (AMF). Groupama Asset Management est agréée en France et réglementée par l Autorité des Marchés Financiers (AMF). Les détails de la politique de rémunération actualisée sont disponibles sur le site internet de Groupama Asset Management Les informations clés pour l'investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 15 février / 8

5 Informations clés pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans cet OPCVM et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d investir ou non. Objectifs et politique d'investissement GROUPAMA CROISSANCE Action N, C - Code ISIN : FR Cet OPCVM est géré par Groupama Asset Management. Classification : OPCVM " Actions internationales " Objectif de gestion : L'OPCVM est un fonds nourricier de l'opcvm G FUND - Total Return All Cap Europe IC (classe actions IC) compartiment de la Société d'investissement à Capital Variable de Droit Luxembourgeois "G FUND". Son objectif de gestion est le même que celui de son maître, à savoir obtenir une performance supérieure à celle de l indicateur de référence MSCI Europe (dividendes nets réinvestis) en Euros (MSCI Europe NR EUR). La performance de l OPCVM pourra être inférieure à celle de son maître G FUND - Total Return All Cap Europe ICcompte tenu de ses propres frais de gestion. Indicateur de référence : MSCI Europe (dividendes nets réinvestis) en Euros (MSCI Europe NR EUR). L'OPCVM est composé en totalité et en permanence des parts IC de l'opcvm de droit luxembourgeois G FUND - Total Return All Cap Europe IC compartiment de la Société d'investissement à capital variable "G FUND" et, à titre accessoire, de liquidités Rappel de la politique d'investissement de l'opcvm maître. Le fonds respectera un investissement au minimum de 75% en actions de sociétés ayant leur siège au sein de l'espace Economique Européen et qui sont soumises à l impôt sur les sociétés (ou à un impôt équivalent dans les pays éligibles) et ce afin de respecter en permanence les règles d éligibilité des plans d épargne en actions pour les investisseurs domiciliés fiscalement en France. Dans un but accessoire de couverture et de bonne gestion du portefeuille, le fonds pourra investir en instruments financiers dérivés négociés de gré à gré ou sur un marché réglementé. A titre accessoire, le fonds pourra investir dans des titres de dettes privées à taux fixe ou à taux variable, obligations convertibles, émises par une entreprise d un pays membre de l OCDE, des pays de l Union Européenne ou du G20. A titre accessoire, le fonds pourra détenir des liquidités. Le fonds peut acquérir des parts/actions d autres organismes de placement collectif (OPC) de type ouvert (ETF, Trackers inclus) à condition de ne pas investir plus de 10% de ses actifs nets dans ces parts d OPC. Les décisions et choix majeurs du processus de gestion s'appuient sur: - un portefeuille coeur investi dans des sociétés à faible risque, - une ou plusieurs poches opportunistes qui seront investies via un panier d'actions ou d'autres instruments financiers lié à la thématique d'investissement sélectionnée, et - l'utilisation de dérivés pour ajuster la sensibilité aux marchés actions du portefeuille en fonction des vues tactiques et pour mettre en place des stratégies de rendement. Affectation des sommes distribuables : Capitalisation Durée de placement minimum recommandée : Supérieure à 5 ans. Vous pouvez obtenir le remboursement de vos parts de façon quotidienne, selon les modalités décrites ci-dessous. Heure limite de centralisation des ordres de souscriptions/rachats : Tous les jours ouvrés jusqu'à 10:00, heure de Paris. Rappel de l'heure limite de centralisation des ordres de souscriptions/rachats du fonds maître L'investisseur peut acheter et vendre des parts du Fonds à une fréquence journalière (jours bancaires ouvrables). Fréquence de valorisation : Chaque jour de bourse excepté les jours fériés légaux (bourse de Paris). Les dispositions en matière de souscriptions/rachats de l OPCVM maître dans lequel est investi votre OPCVM sont expliquées dans la rubrique «Modalités de souscriptions et de rachats» de son prospectus. Profil de risque et de rendement A risque plus faible, rendement potentiellement plus faible A risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité et le risque auquel votre capital est exposé. Les données historiques, telles que celles utilisées pour calculer l indicateur synthétique, pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur de l'opcvm. La catégorie de risque associée à cet OPCVM n est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. La catégorie la plus faible ne signifie pas «sans risque». L'OPCVM a un niveau de risque de 6. Il est identique à celui de l'opcvm maître. Rappel du profil de risque maître. L'OPCVM a un niveau de risque de 6, en raison de sa forte exposition au risque actions. Le capital initialement investi ne bénéficie d'aucune garantie La catégorie de risque 6 reflète un potentiel de gain et/ou de perte très élevé de la valeur du portefeuille. Ceci s'explique par des investissements en actions sur le marché de l'espace Economique Européen. Les données historiques telles que celles utilisées pour calculer l'indicateur symétrique pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque du fonds. La catégorie de risque associée à ce Fonds n'est pas garantie et ne pourra évoluer dans le temps.. La catégorie la plus faible ne signifie pas "sans risque". Le capital investi initialement n'est pas garanti. Les risques importants pour l'opcvm non pris en compte dans l'indicateur sont : Risque lié aux instruments dérivés : Le fonds peut utiliser des instruments dérivés, c'est-à-dire des instruments financiers dont la valeur dépend de celle d'un actif sous-jacent, Or les fluctuations de cours de l'actif sous-jacent, même faibles, peuvent entraîner des changements importants du prix de l'instrument dérivé correspondant. Risque lié aux petites et moyennes capitalisations : Sur ces marchés, le volume des titres cotés en Bourse est réduit. Les mouvements de marché sont donc plus marqués à la baisse, et plus rapides que dans le cas des grandes capitalisations. Risque de crédit : Le fonds investissant en obligation titres du marché monétaire ou autres titres de créance, court le risque que l'émetteur fasse défaut. La probabilité d'un tel évènement dépend de la qualité de l'émetteur. Le risque de défaut est habituellement plus élevé pour les titres à caractère spéculatif. Les dispositions en matière de souscriptions/rachats de l'opcvm maître dans laquelle est investie votre SICAV ont expliquées dans la rubrique 'Modalité de souscription et de rachats" de son prospectus. 5 / 8

6 Frais Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d exploitation de l OPCVM y compris les coûts de commercialisation et de distribution des parts. Ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement Frais d'entrée 2,75 % Frais de sortie Néant Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi ou ne vous soit remboursé. Frais prélevés par le fonds sur une même année Frais courants 1,99 % Frais prélevés par le fonds dans certaines circonstances Commission de surperformance Néant Les frais d entrée et de sortie affichés sont des frais maximum. Dans certains cas, les frais payés peuvent être inférieurs. Vous pouvez obtenir plus d information auprès de votre conseiller financier. Les frais courants sont fondés sur les chiffres de l exercice précédent, clos le 30 septembre Ce pourcentage peut varier d un exercice à l autre. Il exclut : les commissions de surperformance les frais d'intermédiation, à l'exception des frais d'entrée et de sortie payés par l'opcvm lorsqu'il achète ou vend des parts d'un autre véhicule de gestion collective. Pour plus d information sur les frais de cet OPCVM, veuillez vous référer aux rubriques des frais du prospectus, disponible sur le site internet Performances passées La performance du nourricier sera identique à celle du maître minorée des frais de gestion du fonds nourricier. Elle pourra en conséquence être inférieure à l'indicateur de référence. 25 % ,5 0,4-15,6-15, MSCI Europe clôture (dividendes nets réinvestis) GROUPAMA CROISSANCE - N La performance du nourricier sera identique à celle du maître minorée des frais de gestion du fonds nourricier. Elle pourra en conséquence être inférieure à l'indicateur de référence. 20,3 18,4 14,4 19,8 0,6 6,8 13,0 8,2-1,1 2,6 Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps. Les performances annuelles présentées dans ce graphique sont calculées revenus nets réinvestis et après déduction de tous les frais prélevés par l'opcvm. Date de création de l'opcvm : 28 octobre Les performances ont été calculées en euro. Les performances affichées antérieures au 10/09/2012 ont été réalisées dans des circonstances qui ne sont plus d'actualité. A compter de cette date le nouvel indicateur de référence sera le MSCI Europe. A compter du 07/09/2015, la SICAV a pour fonds maître le compartiment «G Fund - Total Return All Cap Europe» (classe d actions IC) de la Société d'investissement à capital variable de droit luxembourgeois «G FUND». A compter du 30 novembre 2016 l'indicateur de référence a été modifié, le nouvel indicateur est le MSCI Europe index NR euro. Informations pratiques Forme juridique : SICAV de droit français, cette catégorie d'actions est ouverte à tous souscripteurs. Nom du dépositaire et du centralisateur : CACEIS BANK. Le prospectus de cet OPCVM et les derniers documents annuels et périodiques sont disponibles sur le site internet et peuvent être adressés sur simple demande écrite du porteur auprès de Groupama Asset Management, 25 rue de la Ville l Evêque PARIS - France. Le prospectus, le DICI, les rapports et comptes périodiques de l OPCVM maître peuvent également être fournis sur demande. La valeur liquidative est disponible sur le site internet et sur simple demande auprès de Groupama Asset Management. Selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès de votre conseil. Le régime fiscal des porteurs français assimile le passage d une catégorie de parts à l autre à une cession susceptible d imposition au titre des plus-values. La responsabilité de Groupama Asset Management ne peut être engagée que sur la base de déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus de l OPCVM. Cet OPCVM est agréé en France et réglementé par l Autorité des Marchés Financiers (AMF). Groupama Asset Management est agréée en France et réglementée par l Autorité des Marchés Financiers (AMF). Les détails de la politique de rémunération actualisée sont disponibles sur le site internet de Groupama Asset Management Les informations clés pour l'investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 15 février / 8

7 Informations clés pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans cet OPCVM et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d investir ou non. Objectifs et politique d'investissement GROUPAMA CROISSANCE Action O, C - Code ISIN : FR Cet OPCVM est géré par Groupama Asset Management. Classification : OPCVM " Actions internationales " Objectif de gestion : L'OPCVM est un fonds nourricier " G FUND - Total Return All Cap Europe IC (classe d'actions IC) compartiment de la Société d'investissement à Capital Variable de Droit Luxembourgeois "G FUND". Son objectif de gestion est le même que celui de son maître, à savoir obtenir une performance supérieure à celle de l indicateur de référence MSCI Europe (dividendes nets réinvestis) en Euros (MSCI Europe NR EUR). La performance de l OPCVM pourra être inférieure à celle de son maître compte tenu de ses propres frais de gestion. Indicateur de référence : MSCI Europe (dividendes nets réinvestis) en Euros (MSCI Europe NR EUR). L'OPCVM est composé en totalité et en permanence des parts IC de l'opcvm de droit luxembourgeois " G FUND - Total Return All Cap Europe IC compartiment de la Société d'investissement à capital variable "G FUND" et, à titre accessoire, de liquidités.de liquidités. Rappel de la politique d'investissement de l'opcvm maître. Le fonds respectera un investissement minimum de 75% en actions de sociétés ayant leur siège au sein de l'espace Economique Européen et qui sont soumises à l impôt sur les sociétés (ou à un impôt équivalent dans les pays éligibles) et ce afin de respecter en permanence les règles d éligibilité des plans d épargne en actions pour les investisseurs domiciliés fiscalement en France. Dans un but accessoire de couverture et de bonne gestion du portefeuille, le fonds pourra investir en instruments financiers dérivés négociés de gré à gré ou sur un marché réglementé. A titre accessoire, le fonds pourra investir dans des titres de dettes privées à taux fixe ou à taux variable, obligations convertibles, émises par une entreprise d un pays membre de l OCDE, des pays de l Union Européenne ou du G20. A titre accessoire, le fonds pourra détenir des liquidités et pourra recourir aux techniques et instruments financiers. Le fonds peut acquérir des parts/actions d autres organismes de placement collectif (OPC) de type ouvert (ETF, Trackers inclus) à condition de ne pas investir plus de 10% de ses actifs nets dans ces parts d OPC. Les décisions et choix majeurs du processus de gestion s'appuient sur: - un portefeuille coeur investi dans des sociétés à faible risque, - une ou plusieurs poches opportunistes qui seront investies via un panier d'actions ou d'autres instruments financiers lié à la thématique d'investissement sélectionnée, et - l'utilisation de dérivés pour ajuster la sensibilité aux marchés actions du portefeuille en fonction des vues tactiques et pour mettre en place des stratégies de rendement. Rappel de la politique d'investissement de l'opcvm maître. Affectation des sommes distribuables : Capitalisation Durée de placement minimum recommandée : Supérieure à 5 ans. Vous pouvez obtenir le remboursement de vos parts de façon quotidienne, selon les modalités décrites ci-dessous. Heure limite de centralisation des ordres de souscriptions/rachats : Tous les jours ouvrés jusqu'à 10:00, heure de Paris. Rappel de l'heure limite de centralisation des ordres de souscriptions/rachats du fonds maître L'investisseur peut acheter et vendre des parts du Fonds à une fréquence journalière (jours bancaires ouvrables). Fréquence de valorisation : Chaque jour de bourse excepté les jours fériés légaux (bourse de Paris et du Luxembourg). Les dispositions en matière de souscriptions/rachats de l OPCVM maître dans lequel est investi votre OPCVM sont expliquées dans la rubrique «Modalités de souscriptions et de rachats» de son prospectus. Profil de risque et de rendement A risque plus faible, rendement potentiellement plus faible A risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité et le risque auquel votre capital est exposé. Les données historiques, telles que celles utilisées pour calculer l indicateur synthétique, pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur de l'opcvm. La catégorie de risque associée à cet OPCVM n est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. La catégorie la plus faible ne signifie pas «sans risque». L'OPCVM a un niveau de risque de 6. Il est identique à celui de l'opcvm maître. Rappel du profil de risque maître. L'OPCVM a un niveau de risque de 6, en raison de sa forte exposition au risque actions. Le capital initialement investi ne bénéficie d'aucune garantie. La catégorie de risque 6 reflète un potentiel de gain et/ou de perte très élevé de la valeur du portefeuille. Ceci s'explique par des investissements en actions sur le marché de l'espace Economique Européen. Les données historiques telles que celles utilisées pour calculer l'indicateur symétrique pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque du fonds. La catégorie de risque associée à ce Fonds n'est pas garantie et ne pourra évoluer dans le temps.. La catégorie la plus faible ne signifie pas "sans risque". Le capital investi initialement n'est pas garanti. Les risques importants pour l'opcvm non pris en compte dans l'indicateur sont : Risque lié aux instruments dérivés : Le fonds peut utiliser des instruments dérivés, c'est-à-dire des instruments financiers dont la valeur dépend de celle d'un actif sous-jacent, Or les fluctuations de cours de l'actif sous-jacent, même faibles, peuvent entraîner des changements importants du prix de l'instrument dérivé correspondant. Risque lié aux petites et moyennes capitalisations : Sur ces marchés, le volume des titres cotés en Bourse est réduit. Les mouvements de marché sont donc plus marqués à la baisse, et plus rapides que dans le cas des grandes capitalisations. Risque de crédit : Le fonds investissant en obligation titres du marché monétaire ou autres titres de créance, court le risque que l'émetteur fasse défaut. La probabilité d'un tel évènement dépend de la qualité de l'émetteur. Le risque de défaut est habituellement plus élevé pour les titres à caractère spéculatif. Les dispositions en matière de souscriptions/rachats de l'opcvm maître dans laquelle est investie votre SICAV ont expliquées dans la rubrique 'Modalité de souscription et de rachats" de son prospectus. 7 / 8

8 Frais Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d exploitation de l OPCVM y compris les coûts de commercialisation et de distribution des parts. Ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement Frais d'entrée 4,00 % Frais de sortie 2,50 % Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi ou ne vous soit remboursé. Frais prélevés par le fonds sur une même année Frais courants 0,90 % Frais prélevés par le fonds dans certaines circonstances Commission de surperformance Néant Les frais d entrée et de sortie affichés sont des frais maximum. Dans certains cas, les frais payés peuvent être inférieurs. Vous pouvez obtenir plus d information auprès de votre conseiller financier. Les frais courants sont fondés sur les chiffres de l exercice précédent, clos le 30 septembre Ce pourcentage peut varier d un exercice à l autre. Il exclut : les commissions de surperformance les frais d'intermédiation, à l'exception des frais d'entrée et de sortie payés par l'opcvm lorsqu'il achète ou vend des parts d'un autre véhicule de gestion collective. Cette part n'étant pas encore activée, les frais courants affichés sont des frais estimés. Pour plus d information sur les frais de cet OPCVM, veuillez vous référer aux rubriques des frais du prospectus, disponible sur le site internet Performances passées Cette catégorie d'action ne dispose pas encore de donnée sur une année civile complète pour permettre l'affichage du diagramme de ses performances. La performance du nourricier sera identique à celle du maître minorée des frais de gestion du fonds nourricier. Elle pourra en conséquence être inférieure à l'indicateur de référence. La performance du nourricier sera identique à celle du maître minorée des frais de gestion du fonds nourricier. Elle pourra en conséquence être inférieure à l'indicateur de référence. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps. Date de création de l'opcvm : 28 octobre A compter du 07/09/2015, la SICAV a pour fonds maître le compartiment «G Fund - Total Return All Cap Europe» (classe d actions IC) de la Société d'investissement à capital variable de droit luxembourgeois «G FUND». A compter du 30 novembre 2016 l'indicateur de référence a été modifié, le nouvel indicateur est le MSCI Europe index NR euro. Informations pratiques Forme juridique : SICAV de droit français, cette catégorie d'actions est ouverte à tous souscripteurs plus particulièrement destinée aux OPCVM dédiés et mandats gérés exclusivement par Groupama Asset Management ou ses filiales. Nom du dépositaire et du centralisateur : CACEIS BANK. Le prospectus de cet OPCVM et les derniers documents annuels et périodiques sont disponibles sur le site internet et peuvent être adressés sur simple demande écrite du porteur auprès de Groupama Asset Management, 25 rue de la Ville l Evêque PARIS - France. Le prospectus, le DICI, les rapports et comptes périodiques de l OPCVM maître peuvent également être fournis sur demande. La valeur liquidative est disponible sur simple demande auprès de Groupama Asset Management. Selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès de votre conseil. Le régime fiscal des porteurs français assimile le passage d une catégorie de parts à l autre à une cession susceptible d imposition au titre des plus-values. La responsabilité de Groupama Asset Management ne peut être engagée que sur la base de déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus de l OPCVM. Cet OPCVM est agréé en France et réglementé par l Autorité des Marchés Financiers (AMF). Groupama Asset Management est agréée en France et réglementée par l Autorité des Marchés Financiers (AMF). Les détails de la politique de rémunération actualisée sont disponibles sur le site internet de Groupama Asset Management Les informations clés pour l'investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 15 février / 8

9 OPCVM relevant de la Directive européenne 2009/65/CE PROSPECTUS Les actions ou parts de l OPCVM mentionné ci-dessous («l OPCVM») n'ont pas été enregistrées conformément à l US Securities Act de 1933 et ne peuvent pas être offertes ou vendues directement ou indirectement dans les États-Unis d'amérique (incluant ses territoires et propriétés), aux personnes américaines, telles que définies dans le Règlement S («US persons»). (The shares or units of the fund mentioned herein ("the Fund") have not been registered under the US Securities Act of 1933 and may not be offered or sold directly or indirectly in the United States of America (including its territories and possessions), to US persons, as defined in Regulation S ("US persons")). 1 Caractéristiques générales Acteurs Modalités de fonctionnement et de gestion Caractéristiques générales Dispositions particulières Informations d ordre commercial Règles d investissement Risque Global Règles d'évaluation et de comptabilisation des actifs Méthode de comptabilisation des frais Méthode de comptabilisation des frais Rémunération CARACTERISTIQUES GENERALES Dénomination : GROUPAMA CROISSANCE 25 rue de la Ville l Evêque Paris - France. Forme juridique et Etat membre dans lequel l OPCVM a été constitué : Société d investissement à Capital Variable (SICAV) de droit français. Cet OPCVM est un nourricier du compartiment «G FUND - Total Return All Cap Europe» (classe d actions IC) de la Société d'investissement à capital variable de droit luxembourgeois «G FUND» Date de création et durée d existence prévue : 28 octobre Cet OPCVM a été initialement créé pour une durée de 99 ans. GROUPAMA CROISSANCE 1/15 Prospectus / date de publication : 15/02/2017

10 Synthèse de l offre de gestion : Actions Code ISIN Distribution des sommes distribuables Devise de libellé Souscripteurs concernés Montant minimum de 1ère souscription Décimalisation Valeur Liquidative d origine I* FR Capitalisation Euro Tous souscripteurs étant précisé que cette action peut être utilisée comme support de contrat d assurance-vie Une action ème 76,22 euros M FR Capitalisation Euro Tous souscripteurs, plus particulièrement destinées aux investisseurs institutionnels d Europe et du Canada 1.000ème d actions 1.000ème 100 euros Division de la valeur liquidative par 100 en date du 10 mars 2009 N FR Capitalisation Euro Tous souscripteurs 1.000ème d actions 1.000ème 500 O FR Capitalisation Euro Tous souscripteurs, plus particulièrement destinées aux OPCVM dédiés et mandats gérés exclusivement par Groupama Asset Management ou ses filiales ème d action 1.000ème * comprenant l ensemble des porteurs d actions ayant souscrit dans la SICAV avant la création des catégories d actions. Indication du lieu où l'on peut se procurer les statuts de la SICAV s ils ne sont pas annexés, le dernier rapport annuel et le dernier état périodique : Les derniers documents annuels ainsi que la composition des actifs sont adressés dans un délai de huit jours ouvrés sur simple demande écrite du porteur auprès de : Groupama Asset Management, 25 rue de la Ville l Evêque Paris - France. Les documents sont également disponibles sur le site internet Les documents d informations de l OPCVM maître G FUND TOTAL RETURN ALL CAP EUROPE (classe d actions IC) de la Société d'investissement à capital variable de droit luxembourgeois «G FUND», ayant reçu l agrément de la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) le 27 janvier 2011, sont disponibles auprès de «G FUND», 5 allée Scheffer -L-2520 Luxembourg. Point de contact : Pour les personnes morales : Direction du Développement de Groupama Asset Management (Secrétariat commercial : ). Pour les personnes physiques : votre commercialisateur (les réseaux de distribution de GROUPAMA SA; les distributeurs externes agréés par Groupama Asset Management). Toutes informations supplémentaires peuvent être obtenues si nécessaire auprès de la Direction du Développement de Groupama Asset Management (Secrétariat commercial : ). 2 ACTEURS Dépositaire - Conservateur - Centralisateur des souscriptions/rachats - Tenue du passif : Par délégation de la Société de Gestion à CACEIS Bank 1-3 place Valhubert Paris - France, établissement de crédit agréé par le CECEI (devenu l ACPR - Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) le 1 er avril GROUPAMA CROISSANCE 2/15 Prospectus / date de publication : 15/02/2017