Le crowdfunding. Laurent Dorey

Transcription

1 Laurent Dorey Mardi 31 Mars 2015

2 Etude de cas -Ateliers Roubaud à préparer pour TP Prospection : Partie I 1. Dois-je préciser à mon client américain le retard de la 2 ème machine, dès ma prochaine visite, destinée à négocier la commande de la troisième machine (étant entendu que de toute façon la date prévue de livraison de cette machine est postérieure de six semaines à celle de ma prochaine visite)? 2. Comment l'annoncer (modalités et style), si la réponse à la question précédente est positive?

3 Etude de cas -Ateliers Roubaud à préparer pour TP Prospection : Partie II 3. Comment doit-il allouer son énergie? 4. Faut-il continuer à jouer le rôle d'«ambassadeur commercial», en faisant «digérer» au client étranger, les problèmes de délais, avec beaucoup de doigté et de diplomatie? 5. Faut-il au contraire entreprendre une action vers l'intérieur pour tenter de faire pression sur la culture interne de l'entreprise en matière de respect des délais? 6. Comment aborder la question avec M. Roubaud? 7. Quels moyens (action de sensibilisation, procédures,...) envisager pour améliorer le respect des délais?

4 Etude de cas -Ateliers Roubaud à préparer pour TP Prospection : Partie III 8. Comment se renseigner sur la culture japonaise? 9. Quels informations et conseils prendre?

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6 Programme : Définitions Les différents types de Crowdfunding Genèsedu Crowdfunding Le Crowdfunding en chiffres Attentes Crowdfunders Valeurs véhiculées Raisons de l essor dans les faits Script «Don contrerécompense»

7 Définitions : «Technique de financement, principalement des start-up, sollicitant via Internet des milliersde personnes afin de collecter des capitaux propres nécessaires à la phase d'amorçage de projet. Les fonds unitairement versés sont faibles, quelques dizainesou centainesd'euros, mais multipliéspar des milliersou des dizaines de millierspermettent de collecter quelques dizaines ou centaines de milliers d'euros. Permet de se lancer ettester un concept/produit/serviceavant d'attireren un 2 nd temps les fonds de capital-risque. (financement par les foules) est un complémentou unsubstitut au financement par les amiset la familledes entrepreneurs («love money»).»

8 Les différents types de Crowdfunding : Don contre don Don contre récompense Don contre prêt Don contre equity Associations d utilité publique Gestion désintéressée Structures capables d offrir une récompense Entreprises ayant un projet et la capacité à rembourser le prêt Entreprises prêtes à ouvrir leur capital

9 Genèse du Crowdfunding : La notion de financement communautaire et participatif est née au XVIII dans le domaine des actions de charité (1 er succès mondial = la statue de la Liberté) 2000: apparition des 1 ères plateformes : ArtistShare(2000), Sellaband(2006) 2004: «Demain la veille» 1 er exemple structuré de crowdfundinglancé par G. Colbocet B. Pommeraud pour financer leur film, avec offre d avantages en nature sur leur site internet Type d investissement collectif stimulé par la crise du disque et l essor du téléchargement (Pays- Bas : Sellaband, Belgique: Akamusik, France: Mymajorcompagny) Il s est particulièrement développé ces dernières années grâce au web 2.0

10 Le Crowdfunding en chiffres : Dans le monde Deloitte estime à 3 milliards USD la somme levéepar le biais du financement participatif en 2013 soit 2 fois plus qu en 2011 En Europe Une croissance de 65% en 2012 avec un total de 735 millions levés En France En 2012les montants levés ont été de 25 millions et pour 2013, 80 millions

11 Le Crowdfunding en chiffres : N. projets mis en ligne Cumul des financeurs ayant soutenu un projetsur une plate-forme de Crowdfunding depuis 2008 Fonds collectés au 1 er semestre 2014 Contribution moyenne au 1 er semestre 2014 Répartition financeurs par âge Collecte moyenne au 1 er semestre 2014 Source : France Financement Participatif

12 Attentes Crowdfunders : Financement attractif pour les demandeurs de fonds Plus souple et pragmatique que le secteur bancaire Moins exigeant en terme de sécurité et de rentabilité que les capitaux-risqueurs Touche un panel d investisseurs plus large Financement attractif pour les investisseurs Motivations adaptées à chacun : participer à une aventure entrepreneuriale, investissement «plaisir»... Défiance croissante particuliers dans les produits financiers classiques

13 Attentes Crowdfunders : Investissement de petites sommes ne présentant pas véritablement de risque. Mais nécessité d un cadre juridique pour prévenir ces risques et rassurer les investisseurs Importance de la crédibilitéet de la soliditédu projet ainsi que de la «proximité affective» au sens de «coup de cœur».

14 Valeurs véhiculées : 2 catégories de participants, pour qui : 1. C est un moyen de soutenir des projetsqui leur tiennent à cœur, et que les banquesne porteront pas. L expérience du crowdfunding est avant tout valorisante pour eux. 2. L aspect ludique à parier sur des projets, et à accéderà des objets innovants avant les autres. Le jeuet le sentiment d avoir participéà faire aboutir un projet.

15 Valeurs véhiculées : Acteursd une réussite, membres d un groupe. Opportunité d avoir un produit en avant première Valeurs du crowdfunding = partage, sentiment de participer à un projet de groupe

16 Raisons de l essor : Méthode de financement alternative au financement bancaire (e.g. amorçage) Crise et diminutiondes subventions publiques: nécessité de trouverde nouvelles sources de revenus pour assurer la pérennité de la culture Vague internet, montée en puissance des réseaux sociaux et développement des communautés Nouvelles relations consommateur aux biens culturels + culture démocratisée et plus accessible Internet = nouveau tremplin pour les artistes auteurs

17 dans les faits :

18 Script «Don contre récompense» : Rédiger 1 page projet Présentation détaillée du projet (origine, but de la collecte...) Calibrationde la campagne(fixez le montant et la durée de la collecte) Proposition de contreparties efficaces Promotion du projet Mobilisation entourage, relais d influence et toucher le grand public par viralité Utilisation outils vidéos, photos, ing, site, presse, Facebook, Twitter, événements offlines Alimentation du projet Postagerégulier de news pour tenir informésles soutienset générer du buzz Envoyer les contreparties Respecter les engagements et envoyer les contreparties

19 Rôle porteurs projet et plateformes : Présentation du projet et calibration de la campagne Le porteur de projet est le rédacteur légitime (passion, technique ) La plateforme conseillepar rapport au marché de par son point de vue extérieur Montant objectif de la campagne Optimisation des contreparties Stratégie de communication Promouvoir le projet avant et pendant la campagne Le porteur de projet mobiliseson réseau La plateforme l accompagne(presse, réseaux sociaux, pôles, CCI, région, ) La plateforme et ses partenaires ont un rôle de tiers de confiance

20 Rôle porteurs projet et plateformes : Alimenterle projet en cours de campagne Le porteur de projet et la plateforme communiquent sur l évolution du projet Fin de campagne Respectez les engagements (envois des contreparties et versement des montants) Valoriser la campagne

21 Les effets d une campagne : Communication Outil marketing permettantde créer le buzz, grâce à un effet boule de neige d internet et des réseaux sociaux Financements La collecte de fonds est une aideprécieuse pour mener rapidement son projet à terme Prévente Testerson marché et son produit en le proposant en «avant-première» Créativité Dès la phase de préparation du pitchde présentation, jusqu au contreparties attrayantes et originales Equipe Une campagne implique un travail d équipe, ce qui crée une synergie au sein de l entreprise et dynamise l ensemble des salariés Communauté Elle seracomposée d un premier cercle (proches, famille, amis) avant de rassembler par viralitéun 2 nd cercle (amis des amis), puis un 3 ème

22 Freins au développement : Enjeux réglementaires du crowdfunding // monopole bancaire Pas de garantie pour le contributeur sur le capital investi Afin d assurer le pérennité de ce mode de financement et de protégerles contributeurs, il est urgent de fixer un cadre juridique Le mode de paiement en ligne est parfois un freinauprès de certains publics

23 Réglementation : Dans la plupart des pays, il n existe pas de réglementation spécifique concernant le crowdfunding entre dans le champ d application des activités bancaires et financières soumises à une réglementation stricte et à agrément par les autorités de contrôle. seuils et contraintes variables selon les pays

24 Etat des lieux en France : Ordonnancedu 28 mai 2014 officialise la création des statutsde conseilleren investissement participatif et d intermédiaire en financement participatif. L objectif est d offrir des garanties au public souhaitant s impliquer dans le financement participatif Permet étendre champ financements en laissant opérations hors cadre contraignant public Faciliter opérationsde dons ou prêts(sans distinction entre prêts avec intérêts et sans). Limite(prévue) 1 million /opération avec plafond /prêteur /projet.

25 Etat des lieux en France : Possibilité de lever jusqu à 1 million auprès d une large communauté d investisseurs. Principale mesure = désintermédiation= les banques n auront plus monopole distribution prêts et crédit. Edition d un Guidedu financement participatif à destination grand public, plateformeset porteurs de projets

26 Analyse comparative principales plateformes : A l instar de Kickstarter ou de Indiegogoaux Etats-Unis, de plus en plus de plateformes soutiennent des projetsde dimension internationale (site français Ulule multilingue ou plateforme italienne Kapipal) Le site AlloProd recense l intégralité des labels participatifs, du crowdfunding au crowdsourcing.

27 Exemples de plateformes pour projets culturels : Kickstarter Ulule Kisskissbankbank Mymajorcompany Octopousse.com Revenonsalamusique.com Myshowmustgoon.com (spectacle vivant) Touscoprod.com (audiovisuel) Proarti: fonds de dotation + plateforme

28 Conclusion : Le financement participatif fonctionne correctement sous forme de dons Le financement participatif peut fonctionner correctement sous forme de prêts non rémunérés La réglementation applicable en matière de droit boursier rend trop contraignante l émission de titres financiers par des sociétés Le site internet Friendsclear spécialiste du crédit participatif a été contraint de fermer Si le régimeest inadapté, un encadrement est nécessaireen raison des risques: Risque pour l épargne(non remboursement du prêt, perte de l investissement) Risque pénal(détournement de fonds, blanchissement)

29 The end