Questionnaire sur le profil d investisseur

Transcription

1 Questionnaire sur le profil d investisseur Connaître votre personnalité d investisseur revêt une importance capitale pour la réussite de votre programme de placement. En sachant quel est votre profil d investisseur et lequel des Portefeuilles gérés de Fidelity convient le mieux à ce profil, vous aurez franchi un cap déterminant vers votre indépendance financière à long terme. En remplissant ce questionnaire avec votre conseiller, vous déterminerez vos objectifs de placement, votre horizon temporel ainsi que votre degré de tolérance au risque. Votre conseiller calculera le résultat que vous avez obtenu, tiendra compte d autres facteurs susceptibles d être liés à votre situation personnelle et choisira le Portefeuille géré de Fidelity adapté à vos besoins. Vos situations personnelle et financière changeront avec le temps. Assurez-vous de consulter régulièrement votre conseiller pour vous assurer que vos choix de placements continuent de répondre à vos besoins. Nom du client : Nom du conseiller : Date : Ce questionnaire sur les placements doit être utilisé seulement comme guide et ne doit pas se substituer à des conseils en placement. Les investisseurs devraient consulter un spécialiste en placements avant d investir.

2 Section 1 : Objectifs de placement et horizon temporel 1. Quel âge avez-vous? Moins de 40 ans... 4 Entre 41 et 50 ans... 3 Entre 51 et 65 ans ans ou plus Dans combien d années pensez-vous avoir besoin de cet argent? Moins de 2 ans à 5 ans à 10 ans ans ou plus En combien de temps pensez-vous dépenser cet argent à partir du début des retraits? Moins de 2 ans à 5 ans à 10 ans à 20 ans ans ou plus... 4 Sous-total de la section 1 Objectifs de placement et horizon temporel...

3 Section 2 : Situation financière personnelle 4. Comment considérez-vous votre situation financière? Moins que parfaite J ai/nous avons de nombreuses dettes et peu d économies... 0 Neutre J ai/nous avons peu de dettes et peu d économies... 1 Stable J ai/nous avons quelques dettes, mais j ai/nous avons réussi à faire quelques économies... 2 Bonne J ai/nous avons remboursé la plupart de mes/nos dettes et j économise/nous économisons assez régulièrement... 3 Très bonne J ai/nous avons peu de dettes et je n ai/nous n avons pas de soucis financiers Quelle proportion de votre revenu mensuel net consacrez-vous aux dépenses essentielles (p. ex. loyer ou hypothèque, nourriture, services publics, etc.)? Moins de 25 % % à 50 % % à 75 %... 1 Plus de 75 % Dans quelle tranche se situe votre valeur nette (avoirs y compris biens immobiliers et épargnes moins dettes y compris prêts et prêts hypothécaires)? 0 $ à $ $ à $ $ à $ $ à $ $ ou plus... 4 Sous-total de la section 2 Situation financière personnelle...

4 Section 3 : Tolérance au risque 7. Quel énoncé décrit le mieux vos connaissances en matière de placements? Connaissances et expérience pratique très limitées... 0 Connaissances et expérience pratique moyennes... 1 Bonnes connaissances et expérience pratique... 2 Excellentes connaissances et expérience pratique... 3 Connaissances et expérience pratique approfondies Compte tenu de vos objectifs financiers, quel degré de volatilité (risque) êtes-vous disposé à accepter pour obtenir le rendement visé? Volatilité faible... 0 Volatilité faible à modérée... 2 Volatilité modérée Volatilité modérée à élevée... 6 Volatilité élevée Quelle baisse annuelle de la valeur de vos actifs pourriez-vous tolérer, le cas échéant? -5 % % % % Préféreriez-vous que la majorité de vos placements se composent de titres canadiens ou de titres mondiaux? Titres canadiens... 0 Titres mondiaux Sous-total de la section 3 Tolérance au risque...

5 Pointage final Sous-total de la section 1 Objectifs de placement et horizon temporel... Sous-total de la section 2 Situation financière personnelle... Sous-total de la section 3 Tolérance au risque... Total Votre pointage... Lequel des Portefeuilles gérés de Fidelity est fait pour vous? Revenu Équilibré Croissance 1 50 Portefeuille Fidelity Revenu Portefeuille Fidelity Revenu mondial Si vous avez besoin d un revenu dans l immédiat, mais souhaitez également faire fructifier votre capital à long terme, un portefeuille revenu est tout indiqué pour vous. Fidelity vous en offre deux : le Portefeuille Fidelity Revenu et le Portefeuille Fidelity Revenu mondial, ce dernier ayant une prédilection pour les fonds mondiaux Portefeuille Fidelity Équilibre Portefeuille Fidelity Équilibre mondial Si vous souhaitez à la fois la préservation de votre capital et un potentiel de croissance à long terme, un portefeuille équilibré saura répondre à vos objectifs financiers. Fidelity vous en offre deux : le Portefeuille Fidelity Équilibre et le Portefeuille Fidelity Équilibre mondial, qui procure une diversification accrue au moyen d une participation plus importante aux actions et aux titres à revenu fixe mondiaux Portefeuille Fidelity Croissance Portefeuille Fidelity Croissance mondiale Si votre objectif financier à long terme vise un potentiel de croissance maximum, un portefeuille de croissance serait approprié. Fidelity vous en offre deux : le Portefeuille Fidelity Croissance et le Portefeuille Fidelity Croissance mondiale, qui procure une diversification maximale grâce à des actions des quatre coins du globe. Veuillez lire le prospectus d un fonds et consulter votre conseiller en placements avant d investir. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis; leur valeur est appelée à fluctuer fréquemment et le rendement passé pourrait ou non être reproduit. Les investisseurs verseront des frais de gestion et des charges et pourraient devoir payer des commissions ou des frais de maintien; de plus, ils pourraient réaliser un profit ou subir une perte FMR Corp. Tous droits réservés. Fidelity Investments est une marque déposée de FMR Corp. 04/16 SAL F