UNOFI ACTIONS SECURITE

Transcription

1 UNOFI ACTIONS SECURITE Actif de référence d un contrat d assurance sur la vie en unités de compte NOTICE D INFORMATION L Obligation Unofi Actions Sécurité est un actif représentatif d une unité de compte d un contrat d assurance sur la vie. Ce document décrit exclusivement les caractéristiques techniques et financières de l Obligation en tant qu unité de compte du contrat d assurance. Cette brochure ne constitue pas une offre d adhésion au contrat d assurance ni une offre, une recommandation, une invitation ou acte de démarchage visant à souscrire ou acheter l instrument financier sous-jacent. Les conditions d adhésion au contrat d assurance et de fonctionnement de l unité de compte sont détaillées dans les conditions générales du contrat UNOFI-EVOLUTION valant note d information.

2 Unofi Actions Sécurité Unofi Actions Sécurité est un titre de créance structuré sous la forme d une obligation cotée en Bourse de Luxembourg. Emis par SG Option Europe, Unofi Actions Sécurité est un actif représentatif d une unité de compte d un contrat d assurance vie. Nom UNOFI ACTIONS SECURITE («l Obligation») Devise Nominal d une coupure EURO EUR Date d émission 26 avril 2004 Période initiale de Du 26 avril 2004 au 23 juillet 2004 avant 16h00, heure de Paris. souscription Date de valorisation initiale 30 juillet 2004 de l Obligation Date de maturité 26 avril 2012 Capital garanti EUR par coupure à la date de maturité En cas de remboursement avant la date de maturité, la garantie de EUR par coupure ne sera pas appliquée. Investissement initial A la date de valorisation initiale, les EUR par coupure sont investis de la manière suivante : EUR dans la, 20 EUR dans l Option Sécurité qui permet de garantir % du capital à la date de maturité, soit EUR par coupure. Remboursement à maturité A la date de maturité, l investisseur reçoit par coupure de l Obligation : (1) Dans le cas où la valeur finale de la Sélection est supérieure au nominal de la coupure : Un montant égal à % de la Valeur Finale de la Sélection (2) Dans le cas où la valeur finale de la Sélection est inférieure ou égale au nominal de la coupure : Un montant égal à % du nominal de la coupure, c est à dire EUR L intégralité des sommes versées à cette date sera automatiquement réinvestie sans frais sur l unité de compte monétaire du contrat d assurance.

3 Sélection de fonds UNOFI FRANCE 55% UNOFI INTERNATIONAL 15% UNOFI EUROPE 30% La valeur initiale de la Sélection est égale à EUR par coupure. La valeur finale de la Sélection est égale à la totalité de la hausse de la par rapport à sa valeur de départ ( EUR), sans limite, ni moyenne. Pour le fonds Unofi France, la valeur liquidative finale sera capitalisée des dividendes effectivement reçus par SG net de tous frais en date de valeur. Marché secondaire Passage d ordre : Les ordres de souscriptions rachats sont centralisés à 9h00 par la Société Générale chaque mardi, si ce jour n est pas un jour ouvré, le jour ouvré précédant, pour une exécution sur la valeur de marché de l Obligation publiée le vendredi suivant, si ce jour n est pas un jour ouvré, le jour ouvré suivant ; jour ouvré au sens du Code du Travail. Les rachats sur l unité de compte seront effectués sans frais pour l investisseur initial (les ordres de souscriptions supporteront un écart d acquisition de 1 % de la valeur de marché). Agent de calcul : Société Générale, Société Anonyme de droit français Code ISIN : FR Cotation : Obligation listée en Bourse de Luxembourg

4 Illustrations d Unofi Actions Sécurité en cours de vie : Les 3 graphiques ci-dessous illustrent le comportement en cours de vie de Unofi Actions Sécurité selon la variation des marchés : La valeur de l Option Sécurité ne disparaît pas après le lancement d Unofi Actions Sécurité Les 20% investis dans l Option Sécurité gardent une valeur tout au long de la vie d Unofi Actions Sécurité. Le lendemain du lancement, l Option Sécurité vaut toujours 20% En cours de vie d Unofi Actions Sécurité Si la performe ou reste stable, la valeur de l Option Sécurité diminuera progressivement au cours de la vie du produit et vaudra 0% à l échéance Si la ne performe pas, la valeur de l Option Sécurité augmentera progressivement afin de garantir % du capital initial à l échéance, c est l effet «parachute». L Option Sécurité offre un amortisseur à la baisse Lorsque la voit sa valeur se replier en dessous de sa valeur initiale, l Option Sécurité se valorise et agît en amortisseur contre la baisse. Même après une très forte baisse, d Unofi Actions Sécurité conserve % de son potentiel en cas de rebond. d Unofi Actions Sécurité reste réactif en toute situation, sans jamais «monétariser» Les données chiffrées utilisées dans ces exemples n'ont qu'une valeur indicative et informative, l'objectif étant de décrire le mécanisme d Unofi Actions Sécurité. Elles ne préjugent en rien de résultats futurs et ne sauraient constituer en aucune manière une offre commerciale de la part de Société Générale. Les résultats sont présentés bruts de frais du contrat d assurance UNOFI-EVOLUTION et de la fiscalité applicable. Les résultats sont présentés bruts de frais du contrat et de la fiscalité applicable.

5 L attention des porteurs est attirée sur les points suivants Unofi Actions Sécurité est une obligation cotée en Bourse de Luxembourg constituant un actif représentatif d une unité de compte d un contrat d assurance vie. Unofi et la Société Générale ne peuvent être tenues responsables des conséquences financières ou de quelque autre nature que ce soit résultant de l affectation de versements effectués dans le cadre du contrat d assurance vie sur Unofi Actions Sécurité. Unofi Actions Sécurité est proposé comme une unité de compte dans le cadre d un contrat d assurance vie et ne constitue pas une offre, une recommandation, une invitation ou acte de démarchage visant à souscrire ou acheter l instrument financier sous-jacent qui est présenté dans cette brochure. Cet instrument financier ne peut être diffusé directement ou indirectement dans le public qu en conformité avec les dispositions des articles L et suivants du Code Monétaire et Financier.