BRIC Notes. Investissez dans 4 pays à forte croissance : Brésil, Russie, Inde et Chine. Les 4 économies de demain

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1 BRIC Notes Investissez dans 4 pays à forte croissance : Brésil, Russie, Inde et Chine Les 4 économies de demain Un concept innovant permettant de figer les meilleures performances de 4 fonds Un capital garanti à 100% à l échéance Une durée de 6 ans

2 Tirez parti des régions à haut potentiel de croissance Les financiers utilisent l acronyme «BRIC» pour désigner les économies émergentes que sont le Brésil, la Russie, l Inde et la Chine. De tous les pays émergents, il y a fort à parier que ces 4 pays deviendront les superpuissances économiques de demain. Une excellente opportunité pour diversifier et accroître le potentiel de rendement de votre portefeuille d investissements. BRIC Notes est une obligation en euros qui vous permet de profiter du potentiel de 4 excellents fonds, chacun investi dans une région BRIC spécifique : Merrill Lynch Specialist Investment Funds - Latin America Fund, DWS Russia Fund, Merrill Lynch Specialist Investment Funds - India Fund, DWS China Fund. Le graphique ci-dessous montre que les économies combinées des pays BRIC pourraient, à l horizon 2040, être plus importantes que les économies du G6 1. Projections du Produit Intérieur Brut (PIB) Source : Goldman Sachs 1 Les 6 pays ayant le PIB le plus élevé : Etats-Unis, Japon, Royaume-Uni, Allemagne, France et Italie.

3 Figez la performance du meilleur fonds grâce à un concept innovant Après 18 mois, on examine une première fois le rendement de chacun des 4 fonds sous-jacents et on retient la performance du meilleur de ces fonds 2. Le fonds est alors retiré du panier. Voilà un principe ingénieux que de cadenasser la meilleure performance! Après 36, 54 et 72 mois, la même opération sera répétée. Au terme de l investissement, une moyenne des 4 meilleures performances sera réalisée, dont vous obtiendrez 90% de la hausse. Fonctionnement du produit Interprétation du graphique Après 18 mois, le rendement des 4 fonds est examiné et la meilleure des 4 performances est cliquée (55%). Le fonds ayant le mieux performé (ici DWS Russia) est retiré du panier. Après 36 mois, les performances des trois fonds restants sont à nouveau examinées par rapport au niveau de départ et la meilleure performance est retenue (90%). Le fonds DWS China est donc également retiré du panier. Après 54 mois, on réitère la même procédure et la performance est cliquée cette fois à 75%. Après 72 mois, la performance du dernier fonds est cliquée à 120%. De ces quatre pourcentages, on calcule une moyenne dont 90% constitueront votre rendement final : (55% + 90% + 75% + 120%) / 4 x 90% = 76,5% 3. Cet exemple est donné à titre d illustration afin de comprendre le mécanisme utilisé. Il se base sur des données fictives et n est donc pas un gage d un quelconque rendement futur. 2 Cette performance peut être positive ou négative. 3 Rendement annuel de 9,93% hors frais et taxes.

4 Pourquoi ces 4 pays? Votre capital garanti à 100% En cas de baisse des marchés BRIC, vous récupérerez, à l échéance, au minimum la valeur nominale des notes. Une durée de 6 ans BRIC Notes est un produit d investissement libellé en euros dont la durée est fixée à 6 ans (de juillet 2006 à juillet 2012). Un horizon de placement appréciable pour permettre à ce type de produit de dégager de belles performances. Une obligation de qualité supérieure BRIC Notes, émis par Merrill Lynch & Co Inc., est un titre de créance de qualité supérieure. Merrill Lynch est une banque renommée, active sur le plan mondial. Le bureau de notation Moody s lui attribue une solvabilité forte(aa3). Au cours des 5 dernières années, les pays BRIC ont représenté à eux seuls 28% de la croissance économique mondiale, sans compter qu ils regroupent 43% de la population mondiale. Toutefois, chacun d entre eux a ses particularités. Le potentiel du Brésil réside dans une population jeune et un sol riche en matières premières. Il s agit du premier exportateur au monde en minerai de fer, café, soja et sucre. La Russie est le premier fournisseur mondial de gaz et possède plus de 15% des réserves mondiales de pétrole. Elle connaît une croissance très forte, principalement soutenue par le secteur énergétique, lequel contribue pour 25% à la croissance russe. L Inde, second pays le plus peuplé au monde, possède une économie dont la croissance est l une des plus rapides. Sa richesse? Une main-d œuvre jeune, très qualifiée et anglophone. Un atout qui en fait un pays idéal pour l externalisation des services informatiques et des centres d appel. La Chine est avant tout le fournisseur mondial de maind œuvre bon marché. Mais il serait faux de ne la considérer que comme l atelier du monde. La Chine devient également une rivale sur le plan de l innovation, de la recherche et du développement.

5 Pour souscrire Nouveau! Vous pouvez désormais souscrire via internet à nos produits d investissement en surfant sur Un nouveau moyen facile, sûr et confortable d investir. Renvoyez-nous le formulaire de souscription en annexe dans l enveloppe préaffranchie. Appelez Télé-Invest au 078/ , les jours ouvrables de 8 h 30 à 19 h et le samedi de 9 h à 12 h. Prenez rendez-vous dans votre Financial Center.

6 Fiche technique BRIC Notes est un titre de créance. Émetteur : Merrill Lynch & CO Inc. Code ISIN : XS Rating : Aa3 (agence de notation Moody s) Devise : EUR Souscription sur le marché primaire : Du 22/05/06 au 30/06/2006 (inclus) Date de paiement : 06/07/2006 Coupure minimale : EUR Valeur nominale : 100% Frais à la souscription : 2% L émetteur se réserve le droit de clôturer l émission sur le marché primaire de manière anticipée. Échéance finale : 06/07/2012 Intérêts : pas de coupon annuel. Remboursement : Echéance finale : au pair (100% de la valeur nominale hors frais) Prime : La prime sera calculée comme suit : 1. Après 18 mois, on retient la performance du meilleur fonds parmi les 4 fonds BRIC. Le meilleur fonds est retiré du panier. 2. Après 36 mois, on retient la performance du meilleur fonds parmi les 3 fonds BRIC restants et on retire ce fonds de la sélection. 3. Après 54 mois, on retient la performance du meilleur fonds parmi les 2 fonds BRIC restants et on ne garde que le dernier fonds. 4. A maturité, la dernière performance est prise en compte et on fait la moyenne arithmétique des 4 performances ainsi retenues. 5. L investisseur reçoit à l échéance une prime égale à 90% de cette moyenne. Dates d observation : Pour le calcul de la performance, la valeur initiale est la VNI de chaque fonds au 06/07/2006. La valeur finale est calculée comme la moyenne des VNI aux dates d observation suivantes : 1. Moyenne des 10 observations du 31/12/2007 au 14/01/2008 (inclus). 2. Moyenne des 10 observations du 01/07/2009 au 14/07/2009 (inclus). 3. Moyenne des 10 observations du 31/12/2010 au 14/01/2011 (inclus). 4. Moyenne des 10 observations du 19/06/2012 au 02/07/2012 (inclus). Panier de fonds : - Merrill Lynch Specialist Investment Funds - Latin America Fund - DWS Russia Fund - Merrill Lynch Specialist Investment Funds - India Fund - DWS China Fund Taxe de Bourse : Marché primaire : aucune 1 Marché secondaire : 0,07% (max. 500 EUR) 1 Précompte mobilier : 15% sur la prime distribuée 1 db Product Profile 2 : 2 Prospectus : les conditions complètes régissant les titres sont exposées dans leur prospectus d émission. Le propectus est rédigé en anglais et approuvé par les autorités anglaises (UKLA). Ce document ainsi que le résumé sont disponibles gratuitement dans les Financial Centers de la Deutsche Bank S.A.. Vous pouvez également les demander par téléphone en appelant le 078/ ou les consulter sur 1 Selon la législation en vigueur. 2 Le db Product Profile est une notation, propre à la Deutsche Bank, du risque lié à un produit et représenté par un chiffre allant de 1 pour les produits les moins risqués à 5 pour les produits les plus offensifs. Ces titres, émis par Merrill Lynch & CO Inc., représentent des titres de créance vis-à-vis de l émetteur. Les BRIC Notes ne sont pas accessibles aux personnes résidant aux États-Unis d Amérique. Cette brochure et l information qu elle contient ne constituent pas un conseil en investissement. Toute décision d investissement doit être basée sur le prospectus d émission. Par ailleurs, nous attirons l attention des investisseurs sur le fait que la valeur de ces titres peut baisser pendant leur durée de vie au-dessous du pair sur le marché secondaire. Le remboursement au pair n est garanti qu à l échéance. Les investisseurs doivent s assurer de comprendre la nature de ces titres et être conscients des risques inhérents à cet investissement. E.R. : Antonine Seynaeve, Avenue Marnix 13-15, 1000 Bruxelles

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