Séminaire sur la finance islamique

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1 Séminaire sur la finance islamique organisé par 2 journées de formation intensives pour aller au cœur des métiers de la banque islamique 25 et 26 mai 2015 de 9h à 17h à Alger Tout savoir sur la pratique de la banque islamique, les caractéristiques juridiques et financières des produits dans le contexte algérien, les possibilités pour une banque conventionnelle de lancer une activité islamique, les Sukuk formation éligible aux avantages sur la taxe de la formation professionnelle Formation animée par Programme conçu sous la direction pédagogique de Boubkeur AJDIR Expert international Maitre Foued BOURABIAT Avocat d affaires Farrukh RAZA DG d IFAAS Group

2 formation Une formation pas comme les autres... La force des expertises... IFAAS en partenariat avec Alcodefi vous propose une formation exclusive à la finance islamique animée par des spécialistes et professionnels forts d une véritable expérience de terrain. Deux journées de workshops intensifs qui vous permettront de mieux appréhender le métier de banquier islamique dans le contexte spécifique de l Algérie. Connu sur la scène internationale pour sa présence sur différents pays et pour ses réalisations à succès dans le monde de la finance islamique, le cabinet IFAAS détachera ses meilleurs experts francophones pour animer cette formation. Pour aller plus loin que les grands principes et traiter les sujets de façon opérationnelle... Des problématiques de conception des produits en passant par la transformation des produits conventionnels en produits islamiques ou la transformation des actifs conventionnels en actifs conformes aux préceptes de la sharia, la mise en place des produits islamiques par une banque conventionnelle, l audit de conformité sharia et bien d autres sujets encore, ces workshop inédits en Algérie vous donneront une vision éclairée et pragmatique du sujet. Loin des contenus classiques des conférences, ces deux journées intensives de 9h à 18h vous proposent un programme autour de 6 workshops alliant théorie, analyse chiffrée du marché, étude de cas pratiques, mise en situation et discussions approfondies pour tout comprendre sur la conception islamique contemporaine du métier de banquier, appliquée à l Algérie et ses enjeux. Qui peut suivre cette formation intensive? Une formation qui s adresse à tout professionnel du monde de la finance : banque, compagnie d assurance, gestionnaire d actifs, avocats, cabinet d audit et d expertise comptable, commissaire aux comptes, employés d administration (ministère en charge des finances et autorités de régulation) ou encore chercheurs qui veulent en savoir plus sur les aspects pratiques de la banque islamique. Où et quand se déroulera la formation? Au cœur d Alger, IFAAS et Alcodefi vous accueilleront durant ces 2 journées dans un cadre professionnel et convivial à l HOTEL MERCURE. Si vous venez de l étranger, nos équipes sont à votre disposition pour vous faciliter la recherche de l hébergement.

3 Un programme riche et intense... Au programme du 1er jour Workshop 1 Quel est le «référentiel» éthique du client d une banque islamique? Arguments conceptuels du système bancaire et financier islamique Le référentiel de l investisseur musulman: quelle perception islamique du temps, de l argent, de la propriété, de la richesse, de l endettement et de l éthique? Quelles différences et convergences entre finance conventionnelle et finance islamique? Quelles différences y a-t-il entre Riba et Profit? Finance, sharia et islam : quels liens, quels dynamiques d évolution? Le droit musulman des contrats appliqué à la finance moderne et l ingénierie juridique islamique Ce workshop vous permettra de comprendre toute la philosophie islamique en matière d affaires et de business pour mieux appréhender les problématiques commerciales et les problématiques de conformité Sharia. Vous saurez également quelle ingénierie juridique est mise en place dans les produits financiers islamiques contemporains. Workshop 2 - Au cœur du métier de banquier islamique partie 1 Quel business-modèle d institution financière «islamique» pour l Algérie? Les conditions à réunir pour la mise en place de produits islamiques dans une banque Conventionnelle: le Dual Operating Model Quelle stratégie produit pour une banque islamique? Les produits financiers islamiques : de leurs caractéristiques juridiques et éthiques à leur mise en œuvre au sein de la banque islamique : Quels produits à l Actif pour la banque islamique? Quels produits au Passif pour la banque islamique? Quelle gestion ALM? Quelle gestion de la liquidité (excédent et besoin de refinancement)? Les lettres de crédit et les crédoc islamiques Les problématiques islamiques de change Ce workshop vous permettra d assimiler comment les produits financiers islamiques peuvent être mis en œuvres de façon opérationnelle dans une banque islamique ou une banque conventionnelle qui souhaite lancer de tels produits. A l issue de ce module, les participants auront une bonne compréhension des produits d épargne, de placement et de financement islamique. Ils sauront également comment quelles sont les différences entre produit islamique et produit conventionnel, et assimileront les éléments à prendre en compte dans le cas d opérations islamiques entrainant des devises différentes.

4 La rencontre des expertises... Workshop 3 - Au cœur du métier de banquier islamique partie 2 Cartographie des risques : des risques standards aux risques spécifiques des produits islamiques? Et la conformité Sharia dans tout ça : quels pièges éviter? Quels processus déployer? Comment intégrer les produits islamiques dans une banque conventionnelle? Quel cadre de gouvernance mettre en place selon les standards AAOIFI, IFSB? L audit de conformité Sharia Le système informatique islamique A l issue de ce module, les participants auront une bonne connaissance des processus à déployer par une banque islamique pour assurer la conformité aux principes du droit musulman dans leurs produits et services. En partant des standards internationaux en la matière, ils pourront analyser comment déployer ces mécanismes en Algérie tout en tenant compte des principes risques à gérer. Enfin, le formateur présentera également quelques solutions de systèmes informatiques utilisés par les institutions financières islamiques. Workshop 4 : Introduction aux Marchés financiers Introduction aux marchés financiers islamiques et focus Sukuk : Les différentes classes d actifs Focus sur les Sukuk : Objectifs, finalités, du besoin de financement à la structuration Ce workshop vous permettra de mieux appréhender comment les produits de type Sukuk s insèrent dans l activité du banquier islamique, mais également en quoi ils peuvent devenir de véritables instruments de financement pour les entreprises algériennes. Workshop 5 : Introduction à l assurance Takaful Introduction au Takaful, l assurance islamique : Différence assurance islamique, assurance conventionnel Modèle économique de l assurance islamique Au programme du 2ème jour Ce workshop vous permettra de mieux cerner l assurance islamique appelée Takaful. Le Takaful qui propose certains produits indispensables aux produits commercialisés par le banquier participatif.

5 Le plus indispensable au banquier islamique... Option facultative : Examen d évaluation des acquis (si vous souhaitez tester vos connaissances) La formation se terminera le dernier jour par un examen d évaluation des acquis d une durée d une heure permettant aux participants qui le souhaitent de faire le bilan des connaissances et compétences acquises durant ces trois journées intensives. Tous les participants se verront remettre une attestation de participation. Les participants qui auront fait le choix de passer l examen et qui l auront réussi recevront un certificat de formation IFAAS «introduction au métier de banquier islamique».

6 Des formateurs expérimentés pour un véritable partage de savoir-faire. Une opportunité unique de profiter de leur expérience internationale Boubkeur AJDIR Diplômé de l ENC, Boubkeur a, depuis 1999, acquis une douzaine d années d expérience dont 7 ans dans une grande banque d investissement. Il a suivi une formation de 3 ans spécialisée au Centre d Etudes et de Recherche sur l Islam. Il est titulaire d un PGD en Islamic Banking & Insurance de l IIBI (Londres) et d autres certificats professionnels en finance islamique. Depuis 2008, il a déjà dirigé plusieurs projets internationaux au sein d IFAAS et a participé aux lancements d institutions financières islamiques, au développement de nombreux produits, à l analyse de la réglementation de plusieurs pays et conduit plusieurs études de marché. Il a participé au lancement de fonds d investissement sharia-compliant, d une islamic window. Il a également dirigé des études pour des autorités de marchés financiers en matière de sukuk. Ses compétences et ses qualités pédagogiques l ont amené à intervenir également en tant que professionnel enseignant dans plusieurs universités et écoles de commerce françaises. En tant que membre cofondateur d une association dédiée à la finance éthique et islamique, il a également été amené à animer plusieurs dizaines de séminaires et conférences dans plusieurs villes de France. Fort de son expérience de terrain dans plusieurs pays tels que la France, le Maroc, la Mauritanie, le Sénégal (et bien d autres encore), il est aujourd hui en mesure de partager son expérience diversifiée et de permettre aux participants d aborder les sujets de façon pragmatique et contextualisée. Diplômé du DEA de droits anglais et nord-américain des affaires de l'université de Paris I (Panthéon-Sorbonne) et d'un LLM de King's Collège London, Foued Bourabiat a commencé sa carrière dans le bureau d'alger du plus important cabinet d'avocats français. Avant de fonder Bourabiat Associés, Foued Bourabiat a préalablement exercé pendant huit ans son activité à Paris au sein des Cabinets Lovells LLP (aujourd hui Hogan Lovells) puis Herbert Smith LLP. Il conseille les investisseurs et les institu- Maitre Foued BOURABIAT tions de crédit en matière d'investissements et d'opérations de financement (côté prêteur comme côté emprunteur), notamment en Algérie. Il a également été impliqué dans diverses opérations de financements d'envergure ainsi que des financements islamiques complexes. Maitre Bourabiat parle couramment le français, l'anglais et l'arabe.

7 Un programme de formation conçu sous la supervision d un expert connu à l échelle internationale Farrukh RAZA Farrukh est un des principaux acteurs de l industrie financière islamique en Occident et son parcours lui permet aujourd hui d avoir une expérience de terrain unique à la fois dans les pays anglo-saxons mais aussi dans les pays francophones et arabophones. Titulaire d un MBA en Stratégie & gestion, il a été l un des éléments clé dans le lancement et le développement des premières instituions financières islamiques d Europe: l Islamic Bank of Britain (IBB) et Salaam Halal Insurance (respectivement la première banque 100% islamique et la première compagnie 100% takaful en Europe). Depuis la création d IFAAS en 2007, il a dirigé plusieurs projets de grande ampleur à travers l Europe, l Afrique, le Moyen-Orient et l Amérique. Cette expérience diversifiée lui a permis de travailler et de côtoyer les plus éminents scholars spécialistes de la finance islamique avec lesquels il entretient des relations très privilégiées. Il est également très souvent sollicité lors des conférences internationales et il enseigne la finance islamique dans plusieurs universités et écoles de mangement en Europe et au Moyen-Orient. Il est membre du Chartered Institute of Marketing du Royaume- Uni, du comité Business & Economie du Muslim Council of Britain et du réseau Mosaic du Prince s Trust. Enfin, il fait notamment partie de Islamic Finance Experts Group au Royaume-Uni.

8 Modalités d inscription... Les places sont limitées Tarif forfaitaire pour les 2 jours de séminaire intensif Standard : DZD HT (soit DZD TTC) Early Bird : DZD HT (soit DZD TTC) valable pour toute inscription confirmée avant le 14 mai 2015 Tarif de groupe spécial à partir de 3 personnes d une même société. Contactez-nous pour un devis sur mesure. Ces frais comprennent la formation, les supports de cours (au format papier), le déjeuner et les pauses cafés. Pré-inscription en ligne Rendez-vous sur la page : Inscription en direct par téléphone, par fax ou par Contactez : - Abderrezak LOUBAR : +213 (0) Salem TIGZIRINE : +213 (0) Kamilia AMRANI : +213 (0) ou par formation@alcodefi.com Vous pouvez également régler votre participation par : - Chèque libellé à l ordre de Alcodefi, à retourner accompagné du bulletin d inscription à l adresse : 04, rue Hassiba Ben Bouali, Rouiba Alger. - Virement : vous recevrez par les coordonnées bancaires

9 BULLETIN D INSCRIPTION - formation mai 2015 Complétez et retournez ce bulletin d inscription pour toute inscription réalisée par courrier postal ou par . (veillez à écrire en lettre capitale afin de nous permettre de lire convenablement vos coordonnées) Nom : Prénom : Fonction : Société : Adresse : N de Téléphone : Mobile : Fixe : N de fax : Je règle par chèque Je règle par virement (nous contacter pour obtenir les coordonnées bancaire) les références de mon virement : Date : / / 2015 Signature :

10 Plusieurs centaines de professionnels ont suivi nos formations Ils nous ont déjà fait confiance à IFAAS et à Alcodefi, faites comme eux... Des banques, des sociétés d assurance, des asset-managers, des grands groupes industriels, des universités, des régulateurs, des autorités de contrôle, des grandes écoles de commerce Banque islamique du Sénégal Banque islamique du Niger Banque islamique de Guinée Banque islamique de Mauritanie ALCODEFI 4 rue Hassiba ben Bouali Rouiba Alger Tél IFAAS Service formation Maroc formation@ifaasgroup.net Tél :