PIERRE INVESTISSEMENT

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1 Pierre Investissement Société Civile de Placement Immobilier Malraux

2 La SCPI Malraux, accéder à l immobilier de caractère et réduire son impôt dès l année de souscription Un cadre fiscal avantageux Véritable valeur refuge, l immobilier peut être détenu directement, mais aussi indirectement par la souscription de parts d une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI). Concrètement, en investissant une somme moindre, les investisseurs acquièrent, indirectement, des biens immobiliers bénéficiant de localisations opportunes! À noter que les parts de SCPI ne donnent aucun droit direct sur les biens immobiliers mais seulement droit au capital de la SCPI. Plusieurs catégories de SCPI existent. Parmi elles, les SCPI Malraux offrent, sous conditions, une réduction d impôt. Bénéficier des avantages du dispositif Malraux Le dispositif Malraux a été créé en 1962 dans l optique de favoriser la sauvegarde du patrimoine immobilier français, à l image de la ville de Sarlat. Depuis 2009, il permet de bénéficier d une réduction d impôt (et non plus l imputation d un déficit foncier sans limitation de montant sur le revenu global). Ainsi, en souscrivant des parts de SCPI Malraux, l investisseur peut diminuer sa fiscalité, sous certaines conditions, et notamment : la SCPI Malraux doit réaliser des opérations en vue de la restauration complète d un immeuble situé en secteur sauvegardé, la souscription doit être affectée comme suit : - 30% minimum de la souscription doivent être affectés à l acquisition d un immeuble éligible, - 65% minimum de la souscription doivent être affectés aux travaux de rénovation. le souscripteur doit prendre l engagement de conserver les parts pendant la durée d engagement de location de la SCPI, soit 9 ans. Jusqu à 30% de réduction d impôt... Le taux de la réduction d impôt varie selon que la SCPI investit dans des immeubles situés en secteur sauvegardé et/ou dans des ZPPAUP (Zone de Protection du Patrimoine Architectural, Urbain et Paysager). Ainsi, pour toute souscription réalisée en 2012, la réduction d impôt sera de : 30% en secteur sauvegardé 22% en ZPPAUP Précisons que la réduction d impôt est calculée sur la part du montant de souscription affectée aux travaux (dans la limite de ! par an), soit au minimum 65% de la souscription.... dès l année de souscription En devenant associé d une SCPI Malraux, l investisseur bénéficie des attraits du dispositif Malraux, dès l année de souscription. À la différence d un investissement immobilier en direct, nul besoin donc d attendre la livraison du logement pour bénéficier de sa réduction d impôt! Exemple : Pour une souscription en 2012, la réduction d impôt portera sur les revenus 2012, qui seront déclarés en 2013.

3 La SCPI Malraux, accéder à l immobilier de caractère et réduire son impôt dès l année de souscription Diversifier son patrimoine et percevoir un complément de revenus Un outil de diversification performant Avec généralement un seuil d entrée réduit, la SCPI Malraux ouvre l accès à l investissement immobilier de caractère. E l l e a l av a n t a g e, e n r é p a r t i s s a n t l e s a c t i f s géographiquement, de mutualiser le risque locatif tout en étant une réelle opportunité de diversification du patrimoine. En effet, l achat de parts de SCPI Malraux constitue une alternative originale pour des épargnants souhaitant : - réduire leur impôt sur les revenus, en ajustant le montant de la réduction d impôt souhaitée grâce au nombre de parts souscrites, - diversifier leur patrimoine, par un placement complémentaire à un investissement immobilier en direct notamment. La constitution de revenus dans le temps - Au-delà de la fiscalité avantageuse, l investisseur perçoit régulièrement de la SCPI des revenus principalement issus des loyers collectés. Ces derniers sont versés une fois que les immeubles sont acquis, construits et mis en location, soit environ 2-3 ans après la souscription. - De plus lors de la dissolution de la SCPI, l investisseur percevra des acomptes sur liquidations issus de la vente des logements. Une fiscalité adaptée* Les associés de la SCPI perçoivent différents types de revenus, dont la fiscalité peut être optimisée. Pendant la vie du contrat, des dividendes versés de façon périodique, de deux natures : des revenus fonciers (résultant des loyers) : En cas d emprunt, il est en général avantageux d être imposé au régime réel pour déduire les intérêts et les frais d emprunt. Le résultat net est, alors, soumis au barème progressif de l Impôt sur le Revenu, ainsi qu aux 15,5% de prélèvements sociaux. En l absence d emprunt, il est souvent opportun d opter pour le régime micro-foncier, à la condition de disposer, par ailleurs, d autres revenus fonciers provenant de biens immobiliers détenus directement et de ne bénéficier d aucune mesure fiscale de faveur excluant le régime micro (Robien, Borloo...). Applicable uniquement si les revenus fonciers bruts sont inférieurs à !, ce régime permet de bénéficier d un abattement forfaitaire de 30% sur les revenus bruts. des revenus financiers (résultant du placement de la trésorerie des SCPI) qui sont : - soit imposés au barème progressif de l impôt sur le revenu +15,5% de prélèvements sociaux, - soit soumis au prélèvement forfaitaire libératoire de 24% + 15,5% de prélèvements sociaux (dans ce cas, le souscripteur perçoit un revenu net de toute imposition : il convient de préciser ce choix dans le bulletin de souscription. Lors de la sortie, une plus-value potentielle Les plus values immobilières bénéficient d un abattement pour durée de détention, calculé selon une cadence progressive : 2% / an des années 6 à 1 (puis 4% / an des années 18 à 24 et 8% / an des années 25 à 30). Par exemple, pour une durée de détention des parts de 15 ans, un abattement de 20% est donc applicable avant imposition de la plus-value nette au taux de 24% et aux 15,5% de prélèvements sociaux. * Fiscalité en vigueur au 04 juin 2012

4 La SCPI Malraux, accéder à l immobilier de caractère et réduire son impôt dès l année de souscription Gérer et financer en toute simplicité Un accès facilité Avec des mises de fonds limitées, l investisseur peut accéder à de l immobilier prestigieux, généralement réservé à une élite. Une acquisition d un bien immobilier situé dans une zone éligible Malraux, nécessiterait un investissement minimum de ! Une gestion déléguée gage de sérénité En souscrivant des parts de SCPI, l investisseur se repose sur le professionnalisme d une société de gestion agréée par l Autorité des Marchés Financiers (AMF). Il est, ainsi, libéré de toute préoccupation liée à l acquisition, la rénovation, la location et à l entretien des biens. En faisant l acquisition de plusieurs biens au sein d un même immeuble, la société bénéficie de plus grandes facultés de négociation sur les prix d acquisition. Souplesse du financement La souscription de parts peut être : réalisée grâce à une épargne disponible, et générer ainsi un revenu complémentaire, et/ou financée à crédit, et participer à la constitution d un capital.

5 La SCPI Malraux, accéder à l immobilier de caractère et réduire son impôt dès l année de souscription Un investissement dans le temps Les GRANDES ÉTAPES d un investissement en SCPI MALRAUX

6 Pierre Investissement, ou comment profiter pleinement des avantages fiscaux Une réduction d impôt one shot de 19,5% sur le montant total investi Une réduction d impôt immédiate... Investissant dans des secteurs sauvegardés, Pierre Investissement offrira une réduction d impôt de 30% du montant des travaux, pour toute souscription effectuée en Exemple d investissement Un investisseur acquiert 3 parts de la SCPI Pierre Investissement. Le prix de la part étant de 8 000!, le montant de l investissement se porte à !. Le montant des travaux équivaut à 65% du montant de la souscription soit !. La réduction d impôt est ainsi de 4 680!, soit 30% des 65% affectés aux travaux. Cela correspond à 19,5% du montant total de la souscription. L investisseur bénéficiera de cette réduction d impôt sur les revenus 2012 qui seront déclarés en Accessible dès ! Pierre Investissement est accessible avec un montant d investissement correspondant à 2 parts, soit !. Cette mise de départ permet au client de choisir le montant de son investissement, en l adaptant à son budget. En votre qualité de CIF, vous pourrez donc proposer cette solution de placement à un large profil de contribuables. Valeur d une part : 8 000! Montant minimum de souscription : ! En phase de constitution du patrimoine Ouverte à la commercialisation depuis le 22 décembre 2010, Pierre Investissement a séduit de nombreux investisseurs. Grâce aux parts émises, Pierre Investissement est, déjà, entrée dans une phase de constitution du patrimoine. Les premiers revenus locatifs devraient pouvoir, ainsi, être versés à compter du 1er semestre Nombre de parts émises : 1304 Collecte du trimestre : ! (4ème trim 2011) Nombre d associés en fin de trimestre : 294 Les investissements déjà réalisés Deux acquisitions à Vannes : un immeuble à ! et un immeuble de ! A Rennes, les travaux devaient débuter au début de l année 2012 pour une réception en Source : Situation du capital au 31 décembre 2011 Bulletin trimestriel d information n 5 4ème trimestre Source Intergestion En savoir plus sur les acquisitions : Acquisitions

7 Pierre Investissement, ou comment profiter pleinement des avantages fiscaux L accès à l immobilier haut de gamme L accès à un patrimoine de valeur Pierre Investissement conduira une politique d investissement qui ciblera des marchés haut de gamme, uniquement en secteur sauvegardé. Ce choix permet, d une part, de majorer la réduction d impôt et, d autre part, de bénéficier d emplacements plus qualitatif. Ainsi, le patrimoine se caractérisera par l acquisition d immeubles : situés en cœur de ville, dans des quartiers historiques, aux qualités architecturales indéniables, proches des infrastructures de transport, dans des villes où la demande locative est positive et les perspectives de valorisation significatives, abritant, 5 à 15 appartements et des commerces en pied d immeuble. Notons que la présence de ces commerces doit favoriser le rendement locatif de l opération et accroître la diversification de la SCPI. Zoom sur le secteur sauvegardé Plusieurs villes ont profité de la loi Malraux pour redynamiser leurs centres anciens. La ville de Bayonne est un bon exemple d une municipalité qui a su mettre à profit la loi Malraux pour redynamiser, grâce à la création d un secteur sauvegardé, son centre ancien. Ce dernier, d un rayon à peine supérieur à trois cents mètres, se caractérise par la remarquable harmonie d un ensemble d immeubles simples mais bien typés. Source : Communiqué de presse du Ministère de la Culture - Loi Malraux : 40 bougies pour éclairer l avenir 25 mars 2003 Un secteur sauvegardé est une mesure de protection portant, selon la loi, sur un «secteur présentant un caractère historique, esthétique ou de nature à justifier la conservation, la restauration et la mise en valeur de tout ou partie d un ensemble d immeubles». Source : Ministère de la Culture Fiche pratique 14 La loi sur les secteurs sauvegardés a marqué les esprits. Elle reste la plus célèbre des mesures prises en faveur du patrimoine dans les années La résurrection du Marais, la mise en valeur de Sarlat et la restauration du vieux Lyon sont toujours portées à l actif d André Malraux. Source : Communiqué de presse du Ministère de la Culture On dénombre 9 secteurs sauvegardés Source : Note d information - SCPI Pierre Investissement

8 Pierre Investissement, ou comment profiter pleinement des avantages fiscaux Un produit de couplage, recommandé sur 15 ans Une offre complémentaire La SCPI Malraux Pierre Investissement peut être associée à plusieurs autres solutions d investissement : en complément d un investissement Scellier en direct, pour profiter d une réduction d impôt optimale ; un atout en cette année de fin du Scellier, en association avec une assurance vie, de façon à faire fructifier la réduction d impôt, en association avec une SCPI de rendement, afin de booster le rendement. Un placement sur 15 ans Les parts de Pierre Investissement doivent être acquises dans une optique de placement à long terme, soit à 15 ans : Phase de commercialisation Les investisseurs peuvent souscrire des parts de SCPI jusqu au 31 décembre Pour toute souscription en 2012, la réduction d impôt s applique sur les revenus 2012, entraînant une diminution de l impôt exigible en : Phase de constitution du patrimoine À compter des premières souscriptions, la SCPI procède à la sélection des biens et à leur acquisition. Ces années sont ensuite consacrées à la rénovation/construction et la mise en location. Cette période comprend le délai de 12 mois, au cours duquel la SCPI s engage à louer le logement à compter de son achèvement. Dès les premières mises en location, l investisseur perçoit les dividendes issus des revenus locatifs : Phase de conservation des parts Ces 9 années correspondent à l engagement de location prévu dans le cadre du dispositif Malraux : Phase de dissolution À l issue des engagements de location, la SCPI va progressivement être liquidée pendant 2/3 ans environ. Les biens immobiliers vont être mis en vente, générant le versement d acomptes de liquidation aux associés et une diminution progressive des dividendes.

9 InterGestion, spécialiste du marché de la SCPI Malraux une société de gestion aux produits différenciants Un acteur de référence Agréée par l AMF, la maison de gestion InterGestion est rattachée au groupe Promogere. Depuis plus de 20 ans, elle gère des Sociétés Civiles de Placement Immobilier, conçoit et commercialise des immeubles en copropriété. Par ailleurs, elle a développé une compétence spécifique dans la conduite d opérations de réhabilitation et de transformations complexes. InterGestion en chiffres : 8 SCPI Malraux, 3 SCPI de type Robien/ Scellier et 1 SCPI de rendement m2 réalisés associés Actifs sous gestion : 20 millions d! Une entité dédiée à l assistance à maîtrise d ouvrage - AMO InterGestion et le groupe Promogère connaissent un fort développement, qui s est notamment traduit par l intégration d une activité d assistance à la maîtrise d ouvrage, au travers de la filiale Actigere. Le rôle de cette structure est le suivant : - réaliser les appels d offre, - émettre les devis, - suivre les chantiers. - suivre et contrôler les différents intervenants (architecte, maître d œuvre, Architecte des Bâtiments de France). Véritable chef d orchestre auprès des professionnels de la rénovation, la maîtrise des coûts et la qualité des prestation sont les maîtres mots de cette structure. Plus largement, elle assurera un suivi constant des opérations de réhabilitation. Une équipe d une dizaine de personne 3 agences implantées sur toute la France à Saumur, Valenciennes et Lyon L accompagnement de la réalisation de plus de m2 d immobilier d habitation Cette structure nous permet de mieux connaître les coûts et de contrôler l avancement des travaux. Source : «InterGestion marque sa volonté de se déployer.» - L Agefi Actifs - 1/12/

10 InterGestion, spécialiste du marché de la SCPI Malraux une société de gestion aux produits différenciants Nature de la SCPI SCPI à capital variable Société de gestion InterGestion SA Valeur de la part 8 000! Montant minimal de souscription ! soit 2 parts (pour la 1ère souscription, pas de minimum ensuite) Montant maximal de souscription ! soit 20 parts Politique d investissement Acquisition et restauration d immeubles situés en secteur sauvegardé Date d entrée en jouissance Le 1er jour du mois suivant le mois de souscription Distribution des revenus Trimestrielle sous réserve de la décision de l Assemblée Générale Durée de placement recommandée 15 ans Liquidité La SCPI ne garantit pas la revente des parts Commission de souscription 14,352 % TTC de la valeur brute de la part Honoraires de gestion 9,5% TTC des produits locatifs hors taxes encaissés Société d expertise BNP Paribas Real Estate Expertise Immobilière Clôture des souscriptions en attente

11 Avertissement PIERRE AVERTISSEMENTS Ce document à vocation informative n est pas contractuel. Les chiffres n ont qu une valeur indicative et ne sauraient constituer en aucune manière une offre commerciale ferme et définitive de la part d InterGestion. Les informations d ordre juridique et fiscal contenues dans ce document sont à jour au moment de sa parution et sont susceptibles d être modifiées ultérieurement. Ces informations ne sauraient par ailleurs en aucun cas engager la personne sous la responsabilité de laquelle le document est édité. La Note d Information en cours de validité, accompagnée le cas échéant de son actualisation, doit être obligatoirement remise préalablement à toute souscription avec les statuts, le rapport annuel du dernier exercice clos dès sa parution, le dernier bulletin d information et le bulletin de souscription. La Note d Information a reçu de l AMF le visa La Note d Information a reçu de l AMF le visa n en date du 10 décembre Tout investissement dans Pierre Investissement doit tenir compte des éléments et risques suivants : L investissement permet de bénéficier des avantages fiscaux exposés en page 4 au «Objectifs de rentabilité» et page 1 au «Régime fiscal des associés» de la note d information. Avant de souscrire, l investisseur doit s assurer que ce produit correspond à sa situation fiscale sachant qu en l absence de marché secondaire, le souscripteur ne peut espérer récupérer son argent qu à partir de la dissolution de la société. Il s agit d un placement à long terme, les parts doivent être conservées pendant une durée minimum de 9 ans, sauf à perdre l intégralité des avantages fiscaux accordés par la loi ; cette période pourra être plus longue puisqu elle court à compter de la mise en location, par la SCPI, du dernier des immeubles acquis au moyen de la souscription. Le délai de détention des parts est estimé à environ 15 ans à compter de la date de souscription. La liquidité du placement sera très limitée. L avantage fiscal, composante importante de la rentabilité du placement, ne peut être transmis, si bien que les possibilités de vente devraient être réduites, sauf à des prix très décotés. La SCPI ne garantit pas la revente des parts. Au-delà des avantages fiscaux ci-dessus, la rentabilité d un placement en parts de SCPI est de manière générale fonction : des éventuels dividendes qui seraient versés. Ceux-ci dépendront des conditions de location des immeubles, notamment de la date de mise en location des immeubles et du niveau des loyers ; du montant du capital perçu, soit lors de la vente de vos parts, soit lors de la liquidation de la SCPI. Ce dernier montant dépendra du prix de cession du patrimoine immobilier détenu par la SCPI et de la situation du marché de l immobilier d habitation lors de la cession. Cet investissement comporte un risque de perte en capital. Les associés devront veiller à prendre en compte chaque année le plafonnement de la base de calcul à euros par foyer fiscal ainsi que la limite générale de réduction d impôt fixée à ! plus 4% du revenu imposable par contribuable et par an pour l année Le souscripteur devra donc s assurer avant toute souscription que ce produit correspond à sa situation fiscale. La première distribution de revenus ne peut raisonnablement être envisagée qu à compter du 1er semestre 2014, à l issue de la période consacrée à l acquisition et la réhabilitation des immeubles.

12 Pourquoi recommander Pierre Investissement, à votre client? Pierre Investissement, le profil investisseur Un placement adapté pour les investisseurs qui souhaitent : - réduire le montant de leur impôt sur le revenu, - diversifier leur patrimoine, - percevoir des revenus complémentaires. Un placement adapté pour les investisseurs attachés à l immobilier de caractère Pierre Investissement, ses atouts La sélection de bien immobiliers prestigieux Un taux de réduction d impôt attractif de 19,5% pour toute souscription effectuée en 2012 Une réduction d impôt maximum de ! Des investissements réalisés uniquement en secteur sauvegardé Des boutiques en pied d immeubles pour booster le rendement locatif (par rapport à d autres SCPI Malraux) InterGestion, un acteur reconnu dans le domaine de la gestion de SCPI Malraux Une filiale au sein du groupe Promogere, Actigere, pour la maîtrise d ouvrage Une opportunité nouvelle et attractive qui vous permettra de proposer une offre différenciante, auprès d un large profil de contribuables Un parfait produit de couplage, qui peut permettre, en cette année de fin de Scellier, de profiter pleinement des avantages fiscaux Ces éléments et informations n exonèrent pas le Conseiller en Investissements Financiers de ses obligations envers l investisseur, de faire l analyse de sa situation et de ses objectifs en vue de la prestation de conseil en investissement.

13 FAQ PIERRE Quels sont les différents frais supportés par la SCPI? La SCPI Pierre Investissement supporte et paie tous les frais nécessaires à l acquisition, à la gestion et à l entretien des immeubles : - la rémunération des membres du conseil de surveillance, - les honoraires de délégation de maîtrise d ouvrage et tous honoraires techniques, - les impôts, taxes et droits, - les frais d enregistrement, - les frais d expertise immobilière, d expertise comptable et de commissariat aux comptes, - les frais entraînés par les conseils et les assemblées (à l exception des frais de personnel), - les frais de contentieux, - les dépenses afférentes aux documents nécessaires à l information des associés (à l exception des bulletins trimestriels d information), - les charges non récupérables sur les locataires, - les honoraires de syndics de copropriété Existe-t-il un second marché? Compte tenu du régime fiscal (délai légal de détention de 9 ans) de la SCPI, le second marché devrait être quasi inexistant. Distribution des revenus Durant la période estimée de 4 à 5 années de réalisation des programmes de travaux de réhabilitation des immeubles, les recettes seront nulles les premières années puis commenceront à augmenter progressivement pour atteindre un rendement compris entre 3 et 5% à la location complète du patrimoine immobilier. Sur quel montant la réduction d impôt s applique-telle? La réduction d impôt est calculée sur l assiette constituée par les dépenses liées aux travaux de rénovation qui représentent 65% de la souscription et dans la limite annuelle de ! par associé. La réduction d impôt applicable à cette assiette est de 30% : acquisitions réalisées en Secteur Sauvegardé. La réduction est imputable en totalité sur l impôt dû au titre de l année de souscription. Quels sont les documents remis au client? L information des associés est assurée au moyen de supports écrits. Notamment la note d information visée par l AMF, les statuts, le bulletin de souscription, le rapport annuel et le dernier bulletin trimestriel sont remis préalablement au souscripteur. Comment se passe la déclaration fiscale? La société calcule chaque année le montant du revenu net imposable de chaque associé et la première année celui de la base retenue pour le calcul de la réduction d impôt et lui adresse en temps voulu le relevé individuel le concernant. Dans quelle zone géographique la SCPI investira-telle? La SCPI privilégiera l acquisition et la restauration d immeubles d habitation situés dans un secteur sauvegardé ou dans un quartier ancien dégradé délimité, lorsque la restauration aura été déclarée d utilité publique. Quels sont les principaux critères d exigence des investissements réalisés? Au delà de leur intérêt architectural, les immeubles seront sélectionnées pour leur potentiel de valorisation attaché à la localisation en centre ville des grandes agglomération, principalement dans les villes où la demande locative est positive et les perspectives de valorisation à long terme suffisamment significatives. Comment est calculée la valeur ISF de mes parts? En l absence de marché secondaire, la valeur de la part pour la déclaration à l ISF conseillée par la société de gestion se réfère à la valeur de retrait statutaire. Cette dernière, lorsqu il existe des demandes de souscription, est égale au prix de souscription diminuée de la commission de souscription hors taxes. Dans 15 ans, quel sera le régime des plus-values? Les plus-values immobilières nettes de l abattement le cas échéant applicable sont, à ce jour, imposées au taux global de 32,5% (19% d IR + 13,5% de prélèvements sociaux). Abattement pour durée de détention : Pour les ventes intervenant à compter du 1er février 2012, l abattement pour durée de détention est fixé à": - 2% pour chaque année de détention au-delà de la 5e année - 4% pour chaque année de détention au-delà de la 1e année - 8% au-delà de la 24e année. Qu est ce que la valeur de réalisation? La valeur de réalisation est égale à la somme de la valeur vénale des immeubles expertisés au 31 décembre et de la valeur nette des autres actifs de la société (article L214-8 CMF) Source : Note d information - SCPI Pierre Investissement

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