1. Contexte de l atelier

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1 1. ATELIER DE MISE A NIVEAU SUR LA MICROFINANCE ISLAMIQUE février 2013, Radisson Blu Hotel (SENEGAL) 1

2 1. Contexte de l atelier A l instar du reste du monde, au Sénégal et dans la sous région des initiatives d abord privées sont lancées avant d être renforcées timidement par des projets et programmes d ordre publique en faveur du développement de la finance islamique. C est ainsi qu au Sénégal, la deuxième plus grande institution de micro finance du pays (UM/PAMECAS) a lancé depuis bientôt un an la phase pilote de ses activités de développement de produits financiers islamiques par l ouverture d un guichet islamique avec le soutien institutionnel de l Etat du Sénégal. Avec le soutien de la BID, une autre approche d intervention de l Etat en faveur de la promotion des produits financiers islamiques a été adopté e. Il s agit de la prise en compte des mécanismes de financement islamique dans la mise en œuvre des volets financement de certains projets étatiques sur des secteurs bien ciblés. C est le cas du PALAM qui est un programme de lutte contre la pauvreté destiné aux femmes et aux jeunes financée en partie par la BID. Il est question dans ce projet d utiliser un des instruments de financement islamique notamment la Mourabaha au sein des SFD sélectionnés en vue atteindre les couches ciblées. C est le même cas avec le PDESOC (programme de développement de l élevage au Sénégal oriental et en haute Casamance). Ce type d intervention est aussi utilisé par la BID au Niger pour le secteur de l agriculture, de même qu au Tchad. Cette dynamique est accompagnée par diverses initiatives qui ont aboutit à l organisation de rencontres de réflexion sous forme de forum sur la finance islamique ayant quelque fois une portée internationale. On peut citer dans ce cadre le traditionnel forum organisé ces dernières années par l Institut Africaine de la Finance Islamique (AIIF), qui parallèlement organise aussi des séminaires de formation. Dans cette mouvance d autres séminaires ont été organisés par des cabinets nationaux comme internationaux dans les différents métiers de la finance islamique. C est le cas du Cabinet Zone Finance qui a organisé récemment un atelier de sensibilisation sur la thématique. Il existe également au Sénégal une formation académique en finance islamique sous forme de master à SUP DE CO et d autres sont en cours de démarrage comme celui du CESAG qui est le fruit d une convention entre ce dernier et l institut de formation en finance islamique de la Banque Centrale Malaisienne. Dans le cadre de la mise en place d un cadre réglementaire, l Etat du Sénégal, a commandité une étude pour l aménagement d un cadre juridique et réglementaire propice au développement d un système financier islamique. C est dans cette optique de création d un secteur de finance islamique inclusif et intégré au système financier global que ASCODEV, en collaboration avec d autres partenaires ayant une expertise internationale dans la finance islamique, a développé une offre de services en termes : - de renforcement des capacités techniques des parties prenantes du secteur (régulateur, personnel, administrateurs, etc.), - d assistance technique (coaching) dans le développement de la microfinance islamique au sein des SFD, - le développement de produits financiers islamiques, le SIG, la comptabilité des systèmes financiers islamiques, la gestion des risques, la gouvernance, etc. 2

3 2. Expérience du Cabinet ASCODEV est un cabinet intervenant dans le secteur de la microfinance. Il a capitalisé une expérience d une dizaine d année d intervention de hauts experts dans le domaine. Ses ressources sont certifiés dans le cadre de la formation par de prestigieuse organisation comme le CGAP (sur 8 modules de la microfinance, sur le SIG, etc.), le BIT/CIF (sur les cours Making Microfinance Work). ASCODEV a eu à développer une expertise avéré dans la sensibilisation sur la microfinance islamique (trois séminaires de haut niveau avec la Direction de la Microfinance, et les journaliste de la presse économiques), la mise en place de structures de financement islamique (Togo, Sénégal, etc.), la Formation des ressources humaines des IFI (personnel, administrateurs, régulateurs, gestionnaires de programme, étudiants, etc.), le développement de produits financiers islamiques (un module de formation et des ressources techniques pour le développement de produits) et travaille en partenariat avec des cabinet étrangers qui ont développé des SIG pour la gestion des opérations liées au financement islamique. Par ailleurs ASCODEV encadre beaucoup de publication d étudiants et publie régulièrement des articles dans des revues internationales comme Islamic Finance News (IFN). L expérience pratique de ASCODEV est aussi publié dans le livre «Expérience de Microfinance au Sénégal» aux éditions Kartala en rapport avec la CTB et le PAMIF. 3. But de l atelier L atelier a pour but de sensibiliser les SFD, partenaires techniques et financiers, pouvoirs publics, projets et programmes sur les opportunités de la microfinance islamique. 4. Objectifs et résultats attendus de l atelier Les objectifs visés dans le cadre de cet atelier sont de : - Sensibiliser les participants sur le fonctionnement du système financier islamique - Montrer les réelles opportunités qu offre la microfinance islamique en termes de : diversification des produits et services des SFD, diversification des sources de refinancement, prise en charge des couches vulnérables, financement du monde rural, - Passer en revue les possibilités d assistance pour la formation, le développement de nouveaux produits, la mise en place de système d information et de gestion adapté aux produits islamiques. Il est attendu de cet atelier que : - les connaissances des participants en finance islamique en général et en microfinance islamique en particulier soient renforcées ; - les opportunités de la microfinance islamique soient largement prodiguées ; - des initiatives de développement progressif d un marché de l offre et de la demande de produits financiers islamiques soient partagées ; - les offres de solutions informatiques et de développement de produits financiers islamiques soient identifiées. 3

4 5. Les participants L atelier regroupera plusieurs acteurs parmi lesquels : - Les dirigeants d institutions de microfinance, - Les dirigeants d institutions de de microfinance islamique, - Les représentations des pouvoirs publics, - Les spécialistes en finance islamique, - Des partenaires techniques et financiers, - Les projets et programmes. 6. Agenda de l atelier L atelier se tiendra les 06 et 07 février 2013 à l hôtel Radisson Blu Dakar suivant l agenda ciaprès : Jour 1 : Mercredi 06 février 2013 Horaires Activités 09 h h 30 Cérémonie d ouverture officielle 09 h h 30 Finance islamique : un nouveau marché pour la finance inclusive 10 h h 00 Pause café Comprendre la microfinance islamique : principes fondamentaux et mécanismes Etat des lieux sur l aménagement d un cadre réglementaire 11 h h 30 Echanges et discussions 13 h h 00 Déjeuner 15 h h 00 Opportunités de développement de produits financiers islamiques pour les SFD PALAM : un modèle d inclusion financière par la microfinance islamique ESA : modèle de mésofinance islamique (ESA) Microfinance islamique : opportunités de diversification des services financiers pour les SFD Expérience de l UM/PAMECAS 17 h h 30 Echanges et discussions 17 h h 45 Synthèse de la journée 4

5 Jour 2 : Jeudi 07 février 2013 Horaires Activités 09 h h 30 Problématique de Système d information pour la gestion de la microfinance islamique 10 h h 30 Echanges et discussions 11 h h 45 Pause café 11 h h 45 Présentation des solutions de gestion des produits financiers islamiques 12 h h 30 Echanges et discussions 13 h h 00 Déjeuner 15 h h 00 Echanges sur les rôles des acteurs (Pouvoirs publics, PTF, SFD, prestataires de services techniques) pour le développement de la microfinance islamique 16 h h 30 Synthèse globale 16 h h 00 Clôture de l atelier 7. Organisation et logistique 7.1. Cadre L'atelier se tiendra au Radisson Blu Hotel, récemment construit sur le littoral et penché au dessus de l océan, sur la Corniche Ouest de Dakar Hébergement L hébergement sera à la charge des participants. Les participants auront la possibilité de loger dans l hôtel Radisson ou hors site. Plus qu un hôtel de luxe, Radisson dispose de 180 chambres et suites et offre les plus belles vues sur l Atlantique et des possibilités de distractions. Le tarif pour la chambre single est de FCFA (183 Euros) en plus d une taxe de séjour de FCFA (1,6 Euros), le petit déjeuner est inclus. Pour de plus amples informations, contacter : Radisson Blu Hotel Avenue de la Corcniche Ouest BP : Dakar-Fann Sénégal Tél. : Fax : Site web : Restauration Les participants ont droit à un déjeuner et deux pauses café par jour durant toute la durée de l atelier. Le diner est à la charge des participants. 8. Conditions de participation Les frais de participation s élève à FCFA/participant et couvriront le frais d inscription, les frais de restauration, le matériel didactique et la documentation. 5

6 Les inscriptions se font à ASCODEV Sarl au plus tard, le 25 janvier 2013 à 16H00 aux contacts suivants : ASCODEV SARL, Cité Djily MBAYE, Yoff Dakar (SENEGAL) Tél. : / / ascodev@ascodev.net, diarra@ascodev.net, mfaye@ascodev.net 6