Gestion de Patrimoine

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1 Environnement Patrimonial Environnement Règlementaire et Juridique Entreprise Immobilier Supports et Techniques d'investissement Vendre - Communiquer Gestion de Patrimoine

2 Séminaires Bärchen à votre mesure! Nos offres de formation Notre catalogue Banque d investissement et Gestion d Actifs 166 séminaires de la découverte des marchés à l expertise en valorisation d instruments financiers, gestion d actifs et maîtrise des risques financiers. Notre catalogue Gestion de Patrimoine 69 séminaires dédiés aux techniques en droit, fiscalité et finance et à leur utilisation dans la construction de stratégies patrimoniales des plus simples au plus complexes. Sur-mesure Cours en groupe, particulier, sur des sujets catalogue ou de nouveaux thèmes, formation en journée, demi-journée, classes virtuelles, conférences etc. Notre équipe et nos intervenants sont rompus à la création de séminaire sur-mesure qui constituent la plus grande part de notre activité. Courses in English Discover our full range of courses in English on our website : Our lecturers can deliver in France as well as in every country within or outside Europe. Notre catalogue Banque et ssurances 135 séminaires destinés à tous les collaborateurs de banques et assurances. Des commerciaux aux fonctions support, les formations techniques et comportementales sont orientées clients. En savoir plus Retrouvez les interviews de nos intervenants dans ce catalogue et sur : Ils vous donnent tous les détails sur les objectifs et la méthode d animation de leurs séminaires.

3 Notre partenaire : L'AGEFI Actifs 6 Univers -15% pour les abonnés à L AGEFI Actifs * * sur les séminaires de niveau Acquisition, Maîtrise et Expertise L AGEFI Actifs, le magazine de référence des professionnels du patrimoine depuis plus de 10 ans, s associe sur 2013 avec Bärchen, spécialiste reconnu de la formation pour les professionnels du secteur de la finance et de l assurance. A travers l ensemble des formations contenues dans ce catalogue, dédié à la gestion de patrimoine, L AGEFI Actifs associé à Bärchen souhaite offrir aux professionnels du patrimoine un large éventail de formations permettant de répondre au plus près de leurs besoins. Vous êtes abonné à L AGEFI Actifs, bénéficiez d un tarif préférentiel pour chaque formation, renseignezvous vite! Environnement Patrimonial Gestion du patrimoine, fiscalité du particulier et internationale Environnement Règlementaire et Juridique Droit de la famille, règlementation bancaire et obligations légales du conseiller Entreprise Environnement économique et stratégies patrimoniales du chef d'entreprise Immobilier Crédit immobilier, gestion des actifs immobiliers et stratégies de défiscalisation Supports et Techniques d'investissement Environnement financier, produits et services d'investissement Vendre - Communiquer Techniques commerciales et de présentation Négociation et management barchen.fr - agefi.fr 3

4 Sommaire Calendrier... Rabat intérieur Notre partenaire : L'AGEFI Actifs Univers...3 Sommaire...4 Nos intervenants...6 Sources de financement et prise en compte par votre association professionnelle...9 Nos méthodes pédagogiques Solutions de formation présentielles...12 Solutions de formation E-learning...14 Découvrez nos classes virtuelles...16 Nos certifications professionnelles Dispositif IOBSP...20 Examen certifié AMF...22 Lutte Contre le Blanchiment et Financement du Terrorisme...24 Crédit à la Consommation...25 Claritas...26 CFA Level CFA Level II...28 Claritas et CFA - Certifications internationales..29 Associate PRM...30 Professional Risk Manager (PRM)...31 Associate PRM et PRM - Certifications internationales...32 DiFiQ - Diplôme de Finance Quantitative...34 Passeport CCP par Bärchen...39 Environnement Patrimonial µ µ La gestion de patrimoine Fondamentaux de la gestion de patrimoine Réussir un Bilan patrimonial Interview : Catherine Bizé...44 Actualité de la gestion de patrimoine...45 Interview : Frédéric Guilguet...46 µ µ Fiscalité Actualité fiscale 2014 : faites le point des réformes Fiscalité du particulier...48 La gestion patrimoniale et l I.S.F...49 Fiscalité des valeurs mobilières...50 Aidez vos clients à remplir leurs déclarations fiscales Accompagner son client lors d un contrôle fiscal Comprendre la fiscalité internationale : expatriés et non résidents Fiscalité des frontaliers suisses, luxembourgeois, belges, monégasques...54 Fiscalité Offshore...55 Structuration du patrimoine en préalable au retour en France...56 Fiscalité des successions internationales Cycle fiscalité...58 Réussir un Bilan patrimonial Environnement Règlementaire et Juridique µ µ Juridique Les Régimes Matrimoniaux Interview : Frédéric Guilguet Successions et donations...64 Le patrimoine des personnes protégées...65 Interview : Olivier Chomono...66 Gérer le patrimoine d une famille recomposée µ µ Règlementation Remplir ses obligations règlementaires...68 Protection de la clientèle dans la distribution d assurance...69 Cycle juridique Pratique des successions et des donations Cycle règlementaire...72 Préparer la certification AMF...73 Entreprise µ µ Environnement économique Avoir les bons réflexes pour analyser et valoriser une entreprise...76 Évaluation d entreprise - Niveau Évaluation d entreprise - Niveau µ µ Stratégies patrimoniales Analyse et stratégies patrimoniales du chef d entreprise Interview : Grégoire Dupont...80 Stratégies de retraite de l entrepreneur Aspects patrimoniaux de la cession de l entreprise Constitution et fonctionnement d une holding patrimoniale Épargne salariale...84 L assurance prévoyance collective...85 Accompagnez vos clients professions libérales, artisans et commerçants dans leurs projets patrimoniaux...86 Environnement économique, juridique et fiscal des agriculteurs barchen.fr - agefi.fr

5 Interview : Christian Champarnaud...88 Cycle Retraite...89 La prévoyance collective...90 Comprendre l entreprise : évaluation et analyse Analyser l entreprise Financer l entreprise et identifier ses risques Les opérations de haut de bilan - PME/TMI...94 Reprendre une PME ETI...95 Financer par LBO la reprise d une PME Opérations de haut de bilan...96 L environnement des entreprises agricoles Épargne salariale Responsable...98 Environnement social de l entreprise...99 Approche patrimoniale de l entrepreneur Aspects patrimoniaux de la cession de l entreprise Stratégies de retraites du dirigeant d entreprise Constitution et fonctionnement d une holding patrimoniale Immobilier La gestion patrimoniale immobilière Démembrement de propriété LMP / LMNP Interview : Catherine Bizé SCI Modes de détention de l immobilier professionnel Marché de l immobilier résidentiel et commercial en France Crédit immobilier Maîtrisez le démembrement de propriété Bien Utiliser une SCI dans un projet patrimonial LMP / LMNP Supports et Techniques d Investissement µ µ Environnement financier Adapter son allocation d actifs en fonction de la conjoncture économique Comprendre les marchés financiers Interview : Alain Bouijoux Comprendre la gestion privée Les Opcvm Techniques de gestion de portefeuille Gestion sous mandat Maîtriser les calculs financiers essentiels L Épargne financière µ µ Produits et services L Assurance-Vie Comprendre les nouveaux contrats d Assurance-Vie La prévoyance individuelle et des non-salariés Santé, prévoyance, dépendance : quelles préconisations pour quels besoins? Bien choisir les Opcvm et notamment les produits structurés Interview : Pierre Clauss SCPI, FIP et FCPI Comprendre et choisir les produits de défiscalisation Règlementation des Fonds d Investissement Alternatifs Marchés actions au quotidien Intérêts et enjeux de l Investissement Socialement Responsable L art d investir dans l art Cycle financier Conjoncture et analyse économique Comprendre les marchés financiers Initiation aux produits dérivés Les produits dérivés complexes Maîtrisez l Assurance-Vie Cycle prévoyance Prévoyance individuelle Santé, Prévoyance, Dépendance, quelles préconisations pour quels besoins? Comprendre et choisir les produits de défiscalisation Les Opcvm Bien choisir les Opcvm et notamment les produits structurés Marchés actions au quotidien Règlementation des Fonds d Investissement Alternatifs Intérêts et enjeux de l Investissement Socialement Responsable Vendre - Communiquer µ µ Management Managers : réussissez votre communication Être plus efficace pour atteindre vos objectifs CGP, optimisez votre organisation personnelle Diriger et valoriser un cabinet de gestion de patrimoine Intégrez et managez vos collaborateurs de la génération Y Interview : Harold Richardson Gestion de projets µ µ Techniques commerciales Faites la conquête des professionnels libéraux de la santé Vendre Faites la conquête de nouveaux capitaux Développez et rentabilisez votre réseau Pitch : Présentez en public Gérer et résoudre les incivilités de vos clients patrimoniaux Diriger et valoriser un cabinet de gestion de patrimoine Conquête des Professionnels libéraux de la santé Vendre et faire la conquête de nouveaux capitaux Bulletin d'inscription Galerie T Bärchen s'engage Séminaires Bärchen dans toute la France...Fond de couverture Séminaires Bärchen en immersion...fond de couverture barchen.fr - agefi.fr 5

6 Nos intervenants Christophe Bardy Christophe a fondé un cabinet d organisation et de stratégie spécialisé dans la gestion d actifs pour les sociétés de gestion, les banques, les compagnies d assurances et les indépendants. Il a débuté sa carrière au sein d Ernst & Young Advisory avant de participer à la création d une société de conseil en management. Il a participé à la création de nombreuses sociétés de gestion pour le compte de gérants, banquiers ou indépendants. µ µ ERJ19 Remplir ses obligations règlementaires µ µ ERJCV3 Cycle Règlementaire...72 µ µ STI46 L Épargne financière µ µ STI47 L Assurance-Vie µ µ STICV1 Cycle Financier µ µ STICV6 Maîtrisez l Assurance-Vie Catherine Bizé Catherine est présidente d IDP Stratégie, un cabinet d ingénierie patrimoniale spécialisé dans l optimisation juridique et fiscale. Diplômée Notaire, dotée d une expérience de plus 10 ans auprès de chefs d entreprise en tant qu ingénieur patrimonial chez SG Private Banking puis chez UBS en tant que directeur de clientèle HNW, Catherine est spécialisée dans le conseil juridique, fiscal et financier. Catherine enseigne les cours sur les SCI et l ingénierie immobilière en Master 2 à l Institut du Management et de l Immobilier, en Master 2 Gestion de Patrimoine à Paris Dauphine et Paris Assas. Elle est l auteur de l ouvrage «SCI théorie et pratiques» aux Éditions du Siècle. µ µ EPA2 Réussir un Bilan patrimonial µ µ EPACV2 Réussir un bilan patrimonial µ µ IMM33 Demembrement de propriété µ µ IMM34 LMP / LMNP µ µ IMM35 SCI µ µ IMMCV2 Bien utiliser une SCI dans un projet patrimonial µ µ IMMCV3 LMP / LMNP µ µ STI47 L Assurance-Vie Alain Bouijoux Head of sales à Londres et Paris sur un desk de dérivés de change et de taux, Alain a évolué plus de 10 ans dans les marchés. Il a fait face aux besoins de ses clients comme aux exigences des traders et aux obligations de gestion des Back et Middle Offices. Aujourd hui, il met cette expérience à votre disposition pour répondre à toutes vos interrogations sur les marchés et leurs acteurs. µ µ ERJCV4 Préparer la certification AMF...73 µ µ STI40 Comprendre les marchés financiers µ µ STICV1 Cycle Financier µ µ STICV3 Comprendre les marchés financiers µ µ STICV4 Initiation aux produits dérivés Emmanuel Bouvenot Emmanuel est diplômé du notariat et dispose d une forte expérience professionnelle tant dans ce domaine que dans le secteur de l assurance et de la banque. Il est actuellement Responsable du département ingénierie patrimoniale d un grand groupe bancaire français. µ µ ERJ18 Gérer le patrimoine d une famille recomposée...67 Christophe Breard Christophe est Responsable de la Gestion ISR et Conseiller du Directoire en ce qui concerne l ISR chez Neuflize OBC Investissements. A sa sortie de l ESCP Europe, il a intégré le pôle de gestion sous mandat de la Banque Neuflize OBC avant d évoluer vers la gestion de fonds. Converti à l ISR depuis plusieurs années, il a participé à l élaboration de la politique ISR de la Banque Neuflize OBC et du groupe ABN AMRO. µ µ STI56 Intérêts et enjeux de l Investissement Socialement Responsable µ µ STICV15 Intérêts et enjeux de l Investissement Socialement Responsable Dominique Carrierre Fondateur du groupe ALCIS, Dominique a créé plusieurs sociétés financières dont une société de gestion qui propose la gestion de fonds dédiés ou ouverts au public. Son expérience lui permet de concilier les diverses techniques de gestion avec les besoins des clients institutionnels ou privés. µ µ STI39 Adapter son allocation d actfis en fonction de la conjoncture économique µ µ STI43 Techniques de gestion de portefeuille Antonin Chaix Antonin est un spécialiste des dérivés de taux. Ancien analyste quantitatif au sein de Calyon et Ixis Cib, Antonin a développé pour Bärchen plusieurs modules sur les mathématiques financières et le pricing des dérivés complexes. Il intervient également à l ENSAE et à l université Paris VI. µ µ STI45 Maîtriser les calculs financiers essentiels Christian Champarnaud Christian intervient en animation et conception de formations sur-mesure destinées aux établissements bancaires. Il a effectué l essentiel de son parcours professionnel dans un réseau d un grand groupe bancaire sur les marchés des particuliers, des professionnels et des agriculteurs ainsi puis en formateur interne du groupe. µ µ ENT31 Environnement économique, juridique et fiscal des agriculteurs µ µ ENTCV9 L environnement des entreprises agricoles...97 Olivier Chomono Cabinet de conseil associatif LA CURATÉLAIRE. Maître en droit et diplômé de l école supérieure de commerce de Lille, Olivier est spécialisé en ingénierie patrimoniale de la personne vulnérable. Il est également enseignant auprès des universités de droit de PARIS II et Paris XII pour l obtention du diplôme de mandataire judiciaire à la protection des majeurs. Olivier a effectué son parcours professionnel en cabinet d audit, en banque ainsi qu en société de conseil et est aujourd hui formateur et directeur associé du cabinet de conseil associatif LA CURATÉLAIRE. µ µ ERJ17 Le patrimoine des personnes protégées Pierre Clauss Après avoir occupé des fonctions d ingénieur financier au sein de Sinopia AM, de Natixis AM et de SGAM Alternative Investment, puis d enseignant-chercheur en Finance à l Ensai, Pierre est aujourd hui Directeur des études économiques et statistiques à l AFIC. Il a publié en 2012 l ouvrage de référence «Gestion de portefeuille - Une approche quantitative» édité par Dunod. µ µ STI51 Bien choisir les Opcvm et notamment les produits structurés µ µ STICV12 Bien choisir les Opcvm et notamment les produits structurés Franck Coisnon Franck a commencé sa carrière en tant qu opérationnel au sein des activités de trading de Pechiney à Tokyo en qualité de Risk Manager, avant de rejoindre les équipes d audit du groupe. Titulaire d un DESS spécialisé en management des opérations de marché et d une maîtrise de finance, il rejoint le conseil en 2003 au sein du cabinet OTC Conseil. Il y réalise des projets IFRS ainsi que des missions de gestion des risques dans le domaine de la banque d investissement et de l assurance avant de créer la practice Solvabilité 2 dès Franck rejoint ensuite le groupe Greenwich consulting en tant que Partner Assurances et intervient sur des projets de transformation de la fonction Finance et Risque dans le domaine de l assurance de personnes (ORSA, Pilier 3, clôture multinorme). µ µ ERJ20 Protection de la clientèle dans la distribution d assurance Anthony Cros Anthony a travaillé en tant qu analyste action chez Barclays à Londres. Il est aujourd hui gérant indépendant. Cette double expertise lui permet de vous faire profiter d un point de vue global sur les techniques de gestion et d intervention sur les marchés financiers. µ µ STI39 Adapter son allocation d actifs en fonction de la conjoncture économique µ µ STI43 Techniques de gestion de portefeuille µ µ STI55 Marchés actions au quotidien µ µ STICV1 Cycle Financier µ µ STICV13 Marchés actions au quotidien Guillaume Crosnier Titulaire d un DEA en droit Public et diplôme de l Ecole Nationale des Impôts, Guillaume est inspecteur des finances publiques depuis près de 20 ans. Spécialisé dans la vérification des comptabilités d entreprises, son domaine d expertise s étend sur l ensemble des impôts commerciaux à savoir l IRPP mais aussi la comptabilité générale. µ µ EPA9 Accompagner son client lors d un contrôle fiscal Philippe Dean Fondateur et directeur de la société Challenges Audit Conseil Formation, Philippe est formateur depuis plus de 20 ans et expert dans le domaine du management des hommes. Il travaille également à la mise en place auprès de grands groupes de dispositifs d évaluation des compétences managériales. µ µ VEC59 Etre plus efficace pour atteindre vos objectifs Julien Dauchez Julien à 16 ans d expérience des marches financiers en front-office. Diplôme de Dauphine et de HEC, Julien a débuté sa carrière chez Lehman Brothers à Londres ou il a structure des produits dérivés de taux d intérêt ainsi que des produits structures alternatifs pour un ensemble de clients institutionnels en Europe. Apres 7 années chez Lehman, Julien a rejoint la banque Barclays pour laquelle il a dirigé une équipe de structuration et de marketing de produits dérivés à New York. De retour à Londres depuis 2010, Julien a conçu et lance des fonds UCITS pour Barclays Capital avant de se mettre à son compte mi Julien est un intervenant occasionnel à l école HEC. µ µ STI42 Comprendre les Opcvm µ µ STICV1 Cycle Financier µ µ STICV11 Les Opcvm barchen.fr - agefi.fr

7 Philippe Davin Philippe est actuellement inspecteur vie expert chez GENERALI Vie. Il forme, accompagne en clientêle, et anime un réseau important d apporteurs et prescripteurs, en Epargne financiére, Gestion de Patrimoine et toutes les problématiques de la Protections sociale et des Assurances de Personnes. Il a débuté sa carrière chez RANK XEROX France comme vendeur Grands comptes, avant de rejoindre GENERALI France comme inspecteur IARD et Assurances de Personnes, puis la SOCIETE GENERALE en participant à la création et développement de SOGESSUR, puis en développant un Portefeuille clients comme CGP en Agence Patrimoniale. µ µ STI50 Santé, prévoyance, dépendance : quelles préconisations pour quels besoins? µ µ STICV9 Santé, Prévoyance, Dépendance, quelles préconisations pour quels besoins? Xavier Divay Xavier est consultant-formateur en audit, organisation et management des risques pour les acteurs du tertiaire financier. Son expérience professionnelle l a amené, durant près de 15 ans, à collaborer pour de nombreuses structures (ABN-Amro, CNCE, ADI...) sur des sujets règlementaires, organisationnels et stratégiques. Son activité s est concentrée sur la mise en place, la coordination et le pilotage de dispositifs de conformité et contrôle interne (périodique et permanent). Il a été dans ce cadre titulaire des cartes professionnelles de RCCI et RCSI. µ µ STI54 Règlementation des Fonds d Investissement Alternatifs µ µ STICV14 Règlementation des Fonds d Investissement Alternatifs Pierre De Sury Conseil en opérations de fusion et acquisition, Pierre concentre l expérience de trois métiers complémentaires qui lui permettent d aborder les problématiques financières des entreprises sous toutes les facettes. Il a tout d abord été banquier, chargés d affaires entreprises auprès de grosses PME. Il a ensuite travaillé lui-même à la direction financière d une PME afin de réaliser des opérations de fusions et acquisitions puis il s est associé dans un cabinet de conseil en stratégie financière, financement et développement des entreprises. µ µ ENT21 Avoir les bons reflexes pour analyser et valoriser une entreprise...76 Robert Delahaye Robert dispose d une importante expérience de la banque. Plus de 30 années à occuper différentes fonctions lui ont permis d acquérir un savoir-faire dont il fait bénéficier aujourd hui les clients de Bärchen par ses formations et actions de conseil. µ µ ENT22 Évaluation d entreprise - Niveau µ µ ENT30 Accompagnez vos clients profession libérales, artisans et commerçants dans leurs projets patrimoniaux µ µ IMM38 Crédit immobilier Derek Duke Après plus de 20 années d expérience au sein de banques internationales, Derek est conseil indépendant en Gestion de Patrimoine et en investissements financiers auprès de clients particuliers aisés. Derek est également co-auteur de «Pratique de la Gestion de Patrimoine» paru chez Dunod. µ µ EPA8 Aidez vos clients à remplir leurs déclarations fiscales...51 µ µ STI52 SCPI, FIP et FCPI Grégoire Dupont Diplômé de l ITB, Esae et du D.U. ingénierie patrimoniale du chef d entreprise Clermont-Ferrand, Grégoire est gérant privé dans une grande banque française. Il dispose d une expérience de plus de 20 ans auprès des chefs d entreprise pour lesquels il travaille à identifier les solutions d ingénierie patrimoniale idoines : structurations patrimoniales, optimisation fiscale, conseil en investissements et gestion des actifs, investissements immobiliers, etc. Grégoire est formateur en Gestion Privée et en management commercial. µ µ EPA6 La gestion patrimoniale et l I.S.F µ µ ENT24 Analyse et stratégies patrimoniale du chef d entreprise...79 µ µ ENTCV12 Approche patrimoniale de l entrepreneur µ µ IMM32 La gestion patrimoniale immobilière Florence Farriaux Conseil en haut de bilan auprès de dirigeants d entreprises, conseil en croissance externe, création et animation de formations sur-mesure et opérationnelles destinées à une équipe. Florence est diplômée de l EDHEC et du Centre de Formation des Analystes Financiers (CFAF). Elle est membre de l Association Française des Investisseurs en Capital. Elle travaille depuis 20 ans en Investissement, Fusions et Acquisitions à la Banque Bruxelles Lambert, Ingel lione et Colonne Vendôme. Elle enseigne à l IAE Panthéon Sorbonne (Fusion et Acquisition) et au CFAF. Elle est membre de la Société Française des Analystes Financiers. Parmi ses activités professionnelles, Florence réalise des opérations de rapprochement, opérations d investissement en capital, évaluation d entreprises. µ µ ENT21 Avoir les bons reflexes pour analyser et valoriser une entreprise...76 µ µ ENT23 Évaluation d entreprise - Niveau Marc Fazio Marc conçoit et anime des formations en crédit à la consommation depuis Ancien Directeur France de la Banca Regionale Europea, il a occupé des fonctions-clés en banques. Sur des projets de crédits à la consommation, en efficacité commerciale et management, Marc possède des références formation prestigieuses : BNP Paribas, Eurofactor, Crédit du Nord, BPCE, Natixis Asset Management, Crédit Agricole, ING Banque, Monabanq, LBP, Banque San Paolo, American Express, Generali, AXA, etc. Marc est aujourd hui Directeur Commercial de Bärchen µ µ VEC58 Managers : réussissez votre communication µ µ VEC60 CGP, optimisez votre organisation personnelle µ µ VEC65 Vendre Jérôme Grajezyk Jérôme a été chargé d affaires entreprise puis gérant de patrimoine en Banque Privée. Depuis 1992, il a formé plus de 8000 chargés d affaires en France et à l étranger. Il actualise ses travaux par des entretiens avec les clients fortunés et des décideurs financiers. Jérôme est chargé de cours de questions commerciales au sein des Universités Paris Dauphine et Panthéon Sorbonne. µ µ VEC65 Vendre µ µ VEC66 Faites la conquête de nouveaux capitaux µ µ VEC67 Développez et rentabilisez votre réseau µ µ VEC69 Gérer et résoudre les incivilités de vos clients patrimoniaux µ µ VECCV3 Vendre et faire la conquête de nouveaux capitaux Frédéric Guilguet Cabinet Simonnet-Guilguet-Brousmiche. Diplômé en droit et en gestion, Frédéric est avocat au Barreau de Paris, spécialisé en fiscalité et en transmission d entreprise. Il est également enseignant en Master 2 auprès des Universités Paris I-Sorbonne et Paris II-Assas sur des thèmes relatifs à la gestion de privée. Avocat fiscaliste, Frédéric est conseil en droit du patrimoine, notamment en montages patrimoniaux. µ µ EPA3 Actualité de la gestion de patrimoine µ µ EPA4 Actualité fiscale 2014 : faites le point des réformes µ µ EPACV1 Cycle Fiscalité µ µ ERJ15 Les Régimes Matrimoniaux µ µ ERJCV1 Cycle Juridique...70 µ µ ERJCV2 Pratique des successions et des donations...71 µ µ ENT26 Aspects patrimoniaux de la cession de l entreprise µ µ ENTCV13 Aspects patrimoniaux de la cession d entreprise Stéphane Jaouën Stéphane est gérant d un cabinet indépendant de conseil en investissements financiers et gestion de patrimoine. Il forme des banquiers, experts comptables et avocats dans le domaine de la protection sociale du chef d entreprise. Il intervient également à l Université Bretagne Sud en Master 2 Conseiller Patrimonial en Agence. µ µ VEC64 Faites la conquête des professionnels libéraux de la santé µ µ VECCV2 Conquête des Professionnels libéraux de la santé Christian Juhle Christian possède une expérience professionnelle de 25 ans dans le domaine du financement des entreprises pour OSEO BDPME, BNP Paribas, BPCE, etc. Consultant et formateur indépendant en financement immobilier d entreprise, il accompagne des chefs d entreprises dans leur recherche d optimisation financière et patrimoniale pour leurs projets d investissement, notamment immobiliers. Également auteur d articles dans des revues professionnelles, Christian est formateur en analyse financière des entreprises et des montages financiers et fiscaux spécifiques à l immobilier professionnel. µ µ IMM36 Modes de détention de l immobilier professionnel Tigrane Kibarian Tigrane Kibarian, diplômé de l ESSEC, a commencé sa carrière en audit chez Arthur Andersen avant de rejoindre General Electric où il travailla en corporate finance. Il joignit ensuite Goldman Sachs à Londres où il fut d abord chef d équipe en charge du Business Development de la division Equities. Il fit ensuite de la restructuration de larges portefeuilles institutionnels à travers toutes les classes d actif. Il est maintenant trader indépendant, actif sur les principaux marchés indiciels, de change et obligataires. Sa large vision de l économie et son expérience transversale des salles de marché et de ses produits lui confèrent une compréhension très pratique des marchés financiers. µ µ STI40 Comprendre les marchés financiers µ µ STICV1 Cycle Financier µ µ STICV2 Conjoncture et analyse économique µ µ STICV3 Comprendre les marchés financiers µ µ STI39 Adapter son allocation d actfis en fonction de la conjoncture économique Martine Lemoyne Spécialiste de la fiscalité, Martine forme des novices et confirmés sur les thèmes centraux de la Gestion Privée : fiscalité, juridique et immobilier. Elle travaille également l approche du client et les stratégies globales à lui proposer. µ µ EPA1 Fondamentaux de la gestion de patrimoine µ µ EPA5 Fiscalité du particulier µ µ EPACV1 Cycle Fiscalité µ µ IMMCV1 Maîtriser le démembrement de propriété µ µ IMMCV3 LMP / LMNP barchen.fr - agefi.fr 7

8 Christophe Métayer Christophe bénéficie de la double compétence banque et assurance. Il a dirigé une agence bancaire active sur le marché des entreprises et des particuliers puis a travaillé comme Agent Général et courtier d assurance. Aujourd hui il s est spécialisé dans le conseil ainsi que la formation. Il intervient sur les problématiques patrimoniales et notamment de prévoyance et les solutions aux entreprises. µ µ ENT29 L assurance prévoyance collective µ µ ENTCV2 L assurance prévoyance collective µ µ STI49 La prévoyance individuelle et des non-salariés µ µ STICV7 Cycle Prévoyance µ µ STICV8 La prévoyance individuelle et des non-salariés Gweltas Morvan Gweltas intervient régulièrement auprès des Directions Financières ou Informatiques pour les principaux acteurs de la banque, de l assurance ; ses missions portent sur le pilotage de projet de refonte organisationnelle et la conduite du changement. Consultant en organisation, il est spécialisé dans l excellence opérationnelle, optimisation de processus et amélioration continue. µ µ VEC63 Gestion de projets Eric Normand Éric conçoit et organise des séminaires de formation en banque et finance depuis plus de 11 ans et a également dirigé la rédaction de «Réussir l examen certifié AMF» éditions Pearson. Enfin, Éric a créé et dirige aujourd hui Bärchen. µ µ ERJCV4 Préparer la certification AMF...73 µ µ STI45 Maîtriser les calculs financiers essentiels Manuèle Pennera Consultante associée en épargne salariale. Manuèle est spécialiste de l épargne salariale et de l épargne retraite depuis plus de 25 ans. Elle intervient pour Bärchen et constitue notre intervenante de référence sur ces sujets. En plus de former, Manuèle intervient sur tous les aspects du conseil aux décideurs d entreprises pour développer des modes de rémunération motivante et sélectionner les plans d épargne salariale et de retraite qui peuvent en découler. µ µ ENT28 Épargne salariale µ µ ENTCV10 Epargne salariale Nicolas Pilikian Fort d une expérience de 7 ans en qualité de banquier privé et 4 années de CGPI, Nicolas est titulaire d un Master en droit des affaires et d un Master en gestion patrimoniale de l IAE Paris XII. Ses expériences en qualité de banquier, manager et chef d entreprise lui ont procuré un réel savoir-faire dans les domaines du conseil patrimonial (fiscalité, droit, finance). En parallèle de son travail de CGPI, il partage son savoir et ses expériences avec les clients de Bärchen par ses formations et actions de conseil. µ µ EPA7 Fiscalité des valeurs mobilières µ µ EPA10 Comprendre la fiscalité internationale : expatriés et non résidents...53 µ µ EPA11 Fiscalité des frontaliers suisses, luxembourgeois, belges, monégasques µ µ EPA12 Fiscalité Offshore µ µ EPA13 Structuration du patrimoine en préalable au retour en France...57 µ µ EPA14 Fiscalité des successions internationales µ µ ERJ16 Successions & donations µ µ STI53 Comprendre et choisir les produits de défiscalisation µ µ STICV10 Comprendre et choisir les produits de défiscalisation Valérie Reinhold Valérie, HEC 99, a acquis au contact de plusieurs institutions (KPMG, CITCO, Reinhold & Partners) une expertise reconnue dans le domaine de la gestion alternative. A son expérience d audit et d administration de fonds de Hedge Funds, elle a ajouté des compétences sur le marché de l art: elle détient un master en histoire de l art, un bachelor sur le marché de l art contemporain (Christies Education) et moderne et a travaillé pour un intermédiaire en art. Aujourd hui elle assiste clients particuliers et corporate dans l acquisition d œuvres d art en vue de collectionner ou d investir, à travers sa société, redprint:dna. Elle participe à des évènements pédagogiques à travers l organisation de visites privées de grandes expositions et de foires d art. Valérie est également membre du Board du CAIA Netherlands et co-fondatrice de Alternatives 4 Children. µ µ STI57 L art d investir dans l art Oscar Relier Oscar a eu un parcours varié en banque d affaires chez SBC Warburg, UBS et Deutsche Bank où il a travaillé en financement de projets et en salle des marchés. Un passage en cabinet de conseil pour financement de PME lui permet d avoir une approche multi actifs et d intervenir sur des séminaires relatifs aux dérivés, à la gestion des risques et aux levées de fonds pour start-up. Également formé aux techniques comportementales après un parcours de comédien, Oscar conçoit et anime des formations de présentation en public et sur les problématiques de communication et de management utilisant entre autres le MBTI. Multiculturel français et anglo-saxon, Oscar anime ses séminaires en anglais aussi bien qu en français. µ µ STICV5 Les produits dérivés complexes µ µ VEC68 Pitch : Présentez en public Harold Richardson Harold est un consultant-formateur spécialisé en management : perfectionner son management, réussir sa communication managériale, construire et développer une équipe forte et cohésive, motiver et impliquer ses collaborateurs, gestion des conflits dans une équipe. Il est également spécialisé dans le management de la génération Y. µ µ VEC62 Intégrez et managez vos collaborateurs de la génération Y Bruno Rostaing Bruno exerce le métier de gérant de patrimoine depuis plus de 30 ans tant en réseau qu au titre d indépendant salarié ou non. Nominé pour les trophées du patrimoine à deux reprises, il partage son expérience en enseignant depuis 20 ans. µ µ STI41 Comprendre la gestion privée µ µ STI48 Comprendre les nouveaux contrats d Assurance-Vie Emmanuel Roux Sous-directeur - Banque Neuflize OBC/Neuflize OBC Investissements. Responsable de la gestion grands clients-head of Private Wealth Management. Gestionnaire de portefeuilles et de fonds, il a débuté sur les marchés financiers en Il a successivement exercé chez Olympia Capital Gestion, chez NFMDA, chez Oddo AM puis chez Gestion Privée Indosuez (Groupe Crédit Agricole) comme responsable de l équipe Multigestion. Il a rejoint Neuflize OBC Investissements en mars 2011 comme Responsable de la Gestion des Grands Clients. Il est diplômé d une Maîtrise de Sciences de Gestion, d un IUP de Gestion Financière et d un DEA de Finance de l Université Paris I Panthéon-Sorbonne. µ µ STI44 Gestion sous mandat Thierry Scheur Thierry est un expert reconnu sur la place, dans l univers de l épargne à long terme et pour les aspects distribution et marketing de l offre. Il a œuvré au sein de Compagnies pour des missions commerciales, de développement ou liées à la distribution, en tant que directeur commercial et marketing, Directeur Général ou Président-Directeur Général d entités dédiées à la distribution par des réseaux non propriétaires, tels que les Conseillers en gestion de Patrimoine indépendants, les Courtiers, les banques de gestion privée ou internet. Il est aujourd hui consultant, conférencier, auteur et formateur. Il est directeur-associé, fondateur de CAP ouest, cabinet de Consulting en Assurance-Vie et Prospective. µ µ VEC61 Diriger et valoriser un cabinet de gestion de patrimoine µ µ VECCV1 Diriger et valoriser un cabinet de gestion de patrimoine Nicolas Tarnaud Nicolas, Chartered Surveyor (RICS), est analyste et expert immobilier depuis une quinzaine d années en France et en Europe. Spécialisé sur les marchés immobiliers français et internationaux (résidentiel, tertiaire, commercial), il est consultant et intervient dans de nombreuses écoles de commerces et universités en France et à l étranger. Il est l auteur de six ouvrages dont «Tout l immobilier» et «Tout l anglais de l immobilier». Doctorant en gestion, il travaille sur la relation entre les transports et l immobilier. Ancien élève EHESS, ESCP Europe, Bordeaux Ecole de Management, de l Université de Berkeley (USA) et Stanford (USA). Il est actuellement double doctorant sur les thématiques liés au logement et au transport. µ µ IMM37 Marché de l immobilier résidentiel et commercial en France Arnaud Trolong Arnaud mène une activité indépendante de conseil en gestion de patrimoine ainsi que de formateur. Au service de l entreprise depuis 15 ans, son expérience acquise en expertise-comptable puis en tant que notaire salarié lui permettent aujourd hui de répondre directement à l ensemble des préoccupations sociales, fiscales et juridiques du chef d entreprise. µ µ ENT25 Stratégies de retraite de l entrepreneur µ µ ENT27 Constitution et fonctionnement d une holding patrimoniale µ µ ENTCV14 Stratégies de retraites du dirigeant d entreprise µ µ ENTCV15 Constitution et fonctionnement d une holding patrimoniale barchen.fr - agefi.fr

9 Financement et validation de vos heures de formations Sources de financement et prise en compte par votre association professionnelle Vous souhaitez vous engager dans une démarche de formation professionnelle, voici quelques informations susceptibles de vous aider dans votre recherche de financement. Tout d abord, le mode de financement est lié à votre statut lors de l inscription en formation. Vous êtes salarié en entreprise Vous avez un statut de «salarié», plusieurs dispositifs peuvent être sollicités : Le Plan de Formation de l entreprise : ensemble des actions de formation mise en place par l employeur à destination des salariés de l entreprise. Si votre projet peut s inscrire dans ce Plan, il sera financé intégralement par votre entreprise. Le Droit Individuel à la Formation (DIF) : ce dispositif permet de bénéficier de 20h de formation par an, cumulable pendant 6 ans, soit au maximum 120h. L avantage du DIF, c est au salarié de choisir sa formation, en accord avec son employeur. C est donc un des moyens privilégiés aujourd hui pour soumettre votre projet de formation à votre entreprise. Tous les salariés en CDD ou CDI (sauf Contrat d Apprentissage et Contrat de Professionnalisation) ayant au moins un an d ancienneté, bénéficient du DIF, quelle que soit la taille de l entreprise à laquelle ils appartiennent. Le Congé Individuel de Formation (CIF) : le CIF est un dispositif qui permet au salarié de prendre un congé (rémunéré) pour suivre la formation de son choix. Rien n oblige à ce que le stage choisi soit en rapport avec l activité du salarié ou celle de l entreprise. Le CIF permet d ailleurs en général de préparer une reconversion professionnelle ou d accéder à un niveau supérieur de qualification. Pendant la durée du congé, le contrat de travail n est pas rompu mais suspendu. Des conditions d ancienneté sont exigées (de 12 à 36 mois selon le type de contrat et / ou la taille de l entreprise). Vous êtes un professionnel à votre compte Professions libérales, chefs d entreprise... Vous cotisez obligatoirement à des fonds de formation patronaux. Ces cotisations sont en règle général directement prélevées sur vos cotisations URSSAF / RSI. Prenez contact avec l organisme qui gère le fonds de formation correspondant à votre secteur d activité et compléter un formulaire de financement de formation, ainsi que la procédure à suivre. Les principaux organismes gérant les fonds de formation sont : l AGEFICE pour les chefs d entreprise des secteurs du Commerce, de l Industrie et des Services le FIF-PL pour les Professions Libérales Pour plus d informations Contactez-nous au barchen.fr - agefi.fr 9

10 À titre d exemple, le FIF-PL permet à ses cotisants de bénéficier d un budget de formation de par année civile. L AGEFICE permet à ses cotisants de bénéficier d un budget de formation de par année civile. Le chef d entreprise est libre de choisir sa formation, ainsi que son centre de formation. Les Chambres de Commerce et d Industrie peuvent également consentir à des aides à la formation (frais pédagogiques et indemnisation). Vous êtes demandeur d emploi Vous avez le statut de demandeur d emploi : vous pouvez bénéficier, sous réserve d éligibilité, d une prise en charge soit par l Etat, soit par la région, soit par le Pôle Emploi (se rapprocher de votre conseiller). Le DIF portable : Quelle que soit la cause de la fin d un contrat de travail, et sous réserve qu elle ouvre droit aux allocations chômage, le solde disponible des heures de DIF peut, une fois converti en somme d argent (9,15 HT / h), être utilisé pour financer tout ou partie d une action de bilan de compétence, de VAE ou de formation. En accord avec le Pôle Emploi, le DIF portable est utilisable et son financement assuré par l OPCA de votre ancien employeur. Vous êtes à ce jour étudiant, retraité, ou simple particulier Il n existe malheureusement pas de dispositif vous permettant de bénéficier d aides à la formation. Conseillers en Investissement Financiers : validation de vos heures de formations Un Conseiller en Investissement Financier doit effectuer un minimum de 25 heures de formation par an pour actualiser ses connaissances. Les formations réalisées auprès de Bärchen sont prises en compte par votre association professionnelle selon une pondération propre à chacune. Nous vous feront parvenir un certification de complétion qui permettra de justifier les heures de formation que vous aurez suivies. Ce document administratif détaillera programme étudié. Ainsi, votre association connaitra exactement le contenu des sessions que vous aurez suivies avec Bärchen. Conformément aux obligations imposées par l AMF, seules les techniques de vente (univers «VEC» dans notre catalogue) sont exclues de ce périmètre et ne peuvent être prises en compte dans les heures de formation comptabilisées. Procédure de prise en charge d une formation (France uniquement) Afin de bénéficier d une prise en charge par le FIF-PL d une partie de vos droits d inscription à une formation, vous devez : 1. Vous procurer un formulaire de prise en charge : par courrier, en écrivant à : FIF-PL, 104 rue de Miromesnil, PARIS CEDEX par téléphone, en appelant le par fax au par internet : 2. Adresser au FIF-PL ce formulaire de prise en charge dûment complété avant le dernier jour de la formation et joindre les documents suivants : le programme de la formation une photocopie de l attestation de versement de la contribution à la formation professionnelle (URSSAF) ou l attestation d exonération de cette contribution un relevé d identité bancaire A réception de votre demande, une commission professionnelle se prononce sur un accord ou un refus de prise en charge de la formation et vous adresse un courrier vous signifiant sa décision et comportant votre numéro de dossier. 3. Dès la fin de la formation, vous devrez adresser au FIF-PL (adresse ci-dessus) : une photocopie de la facture acquittée fournie par l organisme de formation une photocopie de l attestation de présence également fournie par l organisme de formation. 10 barchen.fr - agefi.fr

11 Nos méthodes pédagogiques Présentielle...12 E-learning...14 Classes Virtuelles...16

12 Dans nos locaux Solutions de formation présentielles Nos formations présentielles permettent de faire toucher du doigt la réalité des pratiques tout en intégrant les notions théoriques. Les participants sont d horizons variés mais l intervenant s adapte aux profils de chacun. Notre objectif est de transmettre les informations qui perdureront grâce au mesure de résultat et indicateurs de performance. Les + Bärchen Quel que soit le format de séminaire présentiel que vous choisissez, vous avez 5 raisons de mobiliser notre expertise sur nos formations présentielles. 1. Approche centrée participant A l aide des questionnaires pré-formation nous analysons les profils et attentes des participants pour que nos intervenants calibrent chaque séminaire en fonction des priorités des apprenants et de leurs niveaux de départ. 2. Mesure de résultat et indicateurs de performance Chaque formation intègre des indicateurs de performance qui donnent lieu à des mesures à chaud et à froid. Ils visent la satisfaction mais aussi la rétention des connaissances et la mise en œuvre des savoir-faire. Les mesures (optionnelles) impliquent les participants mais aussi leurs managers et sont basées sur du déclaratif et des qcm. Des compte-rendus synthétiques vous sont délivrés à chaque étape. 3. Pédagogie participative L implication des participants est synonyme de meilleure intégration et passe par des exercices, TP et un questionnement permanent. Nous encadrons nos intervenants et leur apportons conseil et soutien notamment au cours d une Certification de Formateurs Bärchen. 4. Conseil et écoute Votre conseiller est votre unique interlocuteur pour définir la solution qui vous convient le mieux, il travaille en collaboration avec l ensemble de nos intervenants et reste à votre écoute en permanence pour améliorer encore les performances de nos séminaires. 5. Flexibilité Vous souhaitez faire évoluer le contenu d une formation? changer de format de cours? envoyer des collaborateurs absents à un intra à une session inter correspondante sans coût supplémentaire? intégrer un expert interne dans l animation d une partie du séminaire? nous avons des solutions pour toutes vos demandes. 12 barchen.fr - agefi.fr

13 Vous souhaitez... Délivrer à un collaborateur un savoir-faire technique sur un sujet financier ou comportemental. Former un ou plusieurs groupes de collaborateurs 1 / Un séminaire catalogue (inter-entreprises) parmi les 360 formations que nous vous proposons. Avantages : éprouvé, coût limité, petit groupe (6 à 8 personnes maximum), pas d effectif minimum pour maintenir les sessions, échange avec des confrères, au moins deux dates par an. Quel coût? De 500 à HT par jour selon la technicité du sujet. 1 / Une formation sur-mesure en Intra Entreprises Que ce soit une adaptation d un séminaire catalogue ou une création exclusive à votre attention, nous fournissons l expertise technique et pédagogique à la carte. Avantages : intégration de votre contexte, choix de l organisation, coût par personne faible, possibilité de fractionnement. Quel coût? De à HT par jour pour un groupe jusqu à 12 participants en fonction du volume et de la technicité. 2 / La conférence : sur un format d une à trois heures sur un sujet d expertise, nous pouvons intervenir sur tous sujets ayant trait à la finance. Avantages : délivrer une expertise au plus grand nombre, coût par personne faible. Quel coût? À définir en fonction des sujets traités et de la durée. 2 / Un cours particulier délivré directement chez vous au jour et à l heure qui convient à votre collaborateur et centré sur ses besoins. Avantages : efficacité imbattable, fractionnement des sessions pour une meilleure intégration, flexibilité des horaires et du contenu. Quel coût? Comptez le prix d une journée d un séminaire catalogue équivalent pour une demi-journée de cours particulier. 3 / Nos solutions E-learning : formations synchrones, plateforme de ressources, modules de formation dynamique ou essentiel : nous disposons du format qui correspond à tous vos besoins. Avantages : coût de la formation, tracking des apprenants, déployable simultanément pour un grand nombre et partout dans le monde. Quel coût? Consulter notre référentiel sur nos solutions E-learning. Blended? L intelligence d une formation repose sur sa capacité à mobiliser les outils disponibles pour optimiser l intégration des savoirs. Bärchen a développé une gamme de solutions E-learning synchrones et asynchrones qui sont efficaces utilisées seules mais peuvent aussi améliorer les résultats d une formation présentielle lorsqu elles préparent et poursuivent un séminaire. Consultez notre gamme de produits E-learning page 14 pour découvrir l ensemble de nos solutions et contactez votre conseiller pour mettre en place l action qui en présentiel, en E-learning ou en blended sera la plus efficace pour vos collaborateurs. barchen.fr - agefi.fr 13

14 À distance Solutions de formation E-learning Nos formations E-learning permettent aussi bien d introduire un sujet en pré-requis d une formation présentielle que d assoir les connaissances techniques de vos collaborateurs. Nous vous proposons une gamme de solutions au travers de divers formats de modules que vous pouvez combiner selon vos besoins et votre budget. Combinez nos solutions L'intérêt des solutions E-learning consiste à mixer les produits pour obtenir exactement le niveau de transmission et de contrôle que vous souhaitez. Voici quelques illustrations de coordination possible : Cursus Classes Virtuelles sur la règlementation + Plateforme de ressources sur l'examen AMF + examen sur site ModuIe sur-étagère lié au Crédit à la consommation + plateforme de ressource + examen en ligne Module sur-étagère + un Expresso sur les règles propres à l'établissement Module Expresso + plateforme de ressources Module sur mesure + Classes Virtuelles + examen en ligne Module sur-étagère Expresso «Règles de marchés» Module co-développé avec Haïkara 14 barchen.fr - agefi.fr

15 Faire progresser le niveau de connaissance et certifier vos collaborateurs Une plateforme de ressources intégrant une base de questions adaptées aux sujets concernés et un ensemble de ressources documentaires. La solution peut également prévoir un examen à réaliser au choix chez vous ou dans un centre d'examen agréé. Avantages : solution éprouvée, grand nombre de questions disponibles, tracking des apprenants, légitimité des certificats, actualisation permanente (sujets règlementaires), simplicité, coût réduit. Parmi les thèmes disponibles : tous les thèmes de l'examen certifié par l'amf et des cursus IOBSP, marchés financiers, gestion des risques et gestion d'actifs. Cette solution a permis à candidats de réussir notre examen certifié par l'amf. Vous souhaitez... Former à distance par des outils logiciels de façon asynchrone Module sur-étagère Conçu en partenariat avec une société spécialisée sur les ressources pédagogiques sur les sujets patrimoniaux et bancaires nous vous proposons une bibliothèque de solutions de 45 min à 1h30 sur des sujets incontournables. Avantages : accompagnement des apprenants, qualité des déroulés, tracking, coût réduit, disponibilité, interactivité. Parmi les thèmes disponibles : Loi de finance, patrimoine de la famille, régimes matrimoniaux, successions et libéralités, produits bancaires d'épargne, lutte contre le blanchiment, formation des vendeurs, Assurance-Vie. Module «Expresso» Bärchen Bärchen a mis sur pied une méthode de développement rapide de déroulés mêlant des apports «texte + illustration» et des contrôles de maîtrise des connaissances. Idéal pour les sujets règlementaires! Avantages : simplicité, coût très réduit, tracking des apprenants, disponibilité, contextualisation. Parmi les thèmes disponibles : tous sujets. Module sur-mesure Bärchen conçoit des scénarii en accord avec les besoins de chaque client et notre partenaire historique Haïkara prend en charge la production des modules pour un résultat très haut de gamme. Avantages : médiatisation, contextualisation, interactivité, tracking, évaluation. Parmi les thèmes disponibles : tous sujets. Former à distance de façon synchrone Les séminaires catalogue ou sur mesure en Classes Virtuelles via Webex (Cisco system) Bärchen conjugue ses formations présentielles catalogue ou sur mesure au format Webex pour les diffuser au plus grand nombre et à plusieurs endroits en simultané. Nos intervenants sont formés à adapter leurs techniques pédagogiques et construire des modules courts et interactifs. Avantages : interactivité, nombre d'apprenants possibles, coût. Parmi les thèmes disponibles : tous sujets. Combien ça coûte? Les formations E-learning sont plus économiques que les formations présentielles. En fonction du type de solution, le prix par participant peut varier de 3-4 à 200. Mais attention, un E-learning ne peut pas remplacer complètement une interaction en classe! Vous souhaitez mettre en place d'autres formations E-learning? Contactez-nous au barchen.fr - agefi.fr 15

16 Convoquez l expertise Découvrez nos classes virtuelles Il n est désormais plus besoin de bloquer une journée complète pour suivre une formation. Grâce à la technologie des classes virtuelles vous pouvez bénéficier de l expertise de nos intervenants directement de votre PC en direct et sans perdre en qualité d animation. Nous utilisons le dispositif WebexTraining pour vous apporter plus de 15 cycles couvrant les sujets les plus demandés. Chaque cycle comprend 2 à 9 cours d une heure trente et vous pouvez ne sélectionner que les sessions que vous voulez. Gagnez du temps et choisissez les cours dont vous avez besoin grâce à nos Classes Virtuelles. Comment participer à une classe virtuelle en 5 étapes 1. Inscrivez-vous à l aide du bulletin d inscription p. 173 ou sur notre site à un ou plusieurs cycles ou sélectionnez des cours spécifiques à l intérieur d un cycle. 2. Vous recevez une convocation qui vous permet d accéder à l interface de WebexTraining où vous êtes accueillis par notre équipe. 3. Vous choisissez d être appelé sur votre téléphone ou de participer à la formation à l aide d un casque branché sur votre ordinateur. 4. Pendant tout le cours vous interagissez avec l intervenant et les apprenants par la voix et à l aide des multiples outils que Webex met à votre disposition. 5. Entre chaque cours vous pouvez revoir l enregistrement des cours précédents et accédez à des ressources complémentaires pour préparer le cours suivant. Les + organisation Cours du soir : de 18h00 à 19h30, ne bloquez plus de journée complète Durée courte : chaque session dure 1h30 pour se concentrer sur l essentiel Cycles de 2 à 9 cours : le cycle est complété en quelques semaines Possibilité de ne suivre qu un cours précis : organisation à la carte Les + pédagogie Interaction intense grâce au questionnement oral, phases de débat, QCM en direct, chat, systèmes de Questions / Réponses et annotation directe sur les diapositives et le tableau Groupe restreint à 8 personnes maximum Fractionnement des cours : rythme hebdomadaire pour «digérer» la connaissance Possibilité de revoir le cours enregistré et de poser des questions entre les cours In English All our web based courses are available in English. Please ask us when the course you are interested in will be given in English. 16 barchen.fr - agefi.fr

17 Classes virtuelles et E-learning : le cocktail de votre succès aux certifications AMF, CFA ou PRM. La technologie nous permet aujourd hui de mixer les ressources éprouvées de quizz en ligne et de documentation écrite avec la dynamique des classes virtuelles pour réunir les ingrédients d un apprentissage complet et adapté à la préparation d examens. µ µ Retrouvez en pages 29, 32 et 73 les nouveaux formats qui vous permettent de vous préparer de la manière la plus efficace possible au CFA Level I, au PRM et à notre examen certifié AMF. Le macaron Classe Virtuelle signale les séminaires dont vous retrouvez tout ou partie du contenu en classe virtuelle. Une question? Vous souhaitez bénéficier d une démonstration gratuite? Contactez-nous au ou sur [email protected] barchen.fr - agefi.fr 17

18 Univers Environnement Patrimonial Environnement Règlementaire et Juridique Entreprise Immobilier Supports et Techniques d Investissement Vendre - Communiquer Sujet Nombre Descr. Prix HT Prix HT de sessions 1 er Semestre 2 e Semestre page Par Cours Le Cycle Cycle Fiscalité 6 Février Mars Avril Septembre Octobre -Novembre Réussir un bilan patrimonial 3 Janvier Février Septembre - Octobre Cycle Juridique 5 Mars Avril Septembre - Octobre Pratique des successions et des donations 5 Mai Juin Novembre Décembre Cycle règlementaire 3 Mars Septembre Préparer la certification AMF gratuit Session gratuite sur la méthodologie : chaque semaine Les autres modules : une fois par mois Cycle Retraite 4 Avril Octobre L assurance prévoyance collective 3 Mai Novembre Comprendre l entreprise : évaluation et analyse 5 Avril Mai Septembre - Octobre Analyser l entreprise 5 Mai Juin Octobre - Novembre Financer l entreprise et identifier ses risques 2 Juin Juillet Novembre Décembre Les opérations de haut de bilan PME / ETI 5 Avril Mai Septembre - Octobre Reprendre une PME / ETI 5 Juin Juillet Novembre Décembre Financer par LBO la reprise d une PME 5 Avril Mai Septembre - Octobre Les opérations de haut de bilan 4 Juin Novembre L environnement des entreprises agricoles 3 Juillet Octobre Épargne salariale 3 Mai Novembre Environnement social de l entreprise 3 Février Septembre Approche patrimoniale de l entrepreneur 5 Juin Juillet Novembre Décembre Aspects patrimoniaux de la cession d entreprise 5 Mai Juin Novembre - Décembre Stratégies de retraites du dirigeant d entreprise 4 Avril Mai Septembre - Octobre Constitution et fonctionnement d une holding patrimoniale 3 Juin Juillet Novembre Décembre Maîtriser le démembrement de propriété 5 Mars Avril Novembre Décembre Bien utiliser une SCI dans un projet patrimonial 5 Mars Avril Novembre Décembre LMP / LMNP 5 Janvier Février Septembre - Octobre Cycle financier 5 Mars Avril Septembre - Octobre Conjoncture et analyse économique 6 Juin Juillet Novembre Décembre Comprendre les marchés financiers 5 Mars Avril Septembre - Octobre Initiation aux produits dérivés : dérivés fermes 2 Mai Octobre Initiation aux produits dérivés : initiation aux swaps 2 Mai Juin Octobre Initiation aux produits dérivés : initiation aux options 2 Juin Novembre Les produits dérivés complexes : risque de crédit et asset swaps 2 Mars Septembre Les produits dérivés complexes : les CDS 2 Avril Octobre Les produits dérivés complexes : comprendre les produits structurés 2 Mai Novembre Maîtrisez l Assurance-Vie 3 Mai Octobre Cycle Prévoyance 3 Juin Novembre La prévoyance individuelle et des non-salariés 4 Mai Juin Novembre - Décembre Santé, Prévoyance, Dépendance, quelles préconisations pour quels besoins? 4 Janvier Février Septembre - Octobre Comprendre et choisir les produits de défiscalisation 5 Juin Juillet Novembre Décembre Les Opcvm 5 Mars Avril Septembre - Octobre Bien choisir les Opcvm et notamment les produits structurés 5 Mai Juin Novembre - Décembre Marchés actions au quotidien 4 Mars Avril Octobre - Novembre Règlementation des Fonds d Investissement Alternatifs 5 Février Mars Septembre - Octobre Intérêts et enjeux de l Investissement Socialement Responsable 5 Juin Juillet Novembre Décembre Diriger et valoriser un cabinet de gestion de patrimoine 2 Juin Juillet Novembre Décembre Conquête des Professionnels libéraux de la santé 4 Mars Avril Septembre - Octobre Vendre et faire la conquête de nouveaux capitaux 7 Mai Juin Novembre - Décembre barchen.fr - agefi.fr

19 Nos certifications professionnelles IOBSP...20 AMF...22 Lutte Contre le Blanchiment et Financement du Terrorisme Crédit consommation...25 Claritas...26 CFA Level I...27 CFA Level II...28 Offre distancielle CFA...29 Associate PRM...30 PRM...31 Offre distancielle PRM...32 DiFiQ...34 Parcours CCP...39

20 Validation Dispositif IOBSP : soyez conformes! La règlementation IOBSP prévoit que les intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement valident des épreuves de contrôle des compétences acquises. La validation des connaissances donne de la visibilité à vos compétences, gage de professionnalisme et de motivation. Elle est obligatoire pour qui souhaite exercer la fonction d intermédiaire en opérations de banque et services de paiement. La préparation à la certification requiert de la rigueur et un minimum investissement personnel. Notre objectif est de vous accompagner dans ce travail, à chaque étape de votre préparation, pour vous offrir les meilleures chances de réussite. L accompagnement Bärchen S appuyant sur notre expérience acquise dans l accompagnement en autoformation de plus de candidats à notre examen certifié par l AMF, nous avons conçu une plateforme internet vous donnant accès à des modules d entraînement sur le programme IOB SP. Le module Tronc commun et les modules spécialisés sont accessibles depuis n importe quel ordinateur et regroupent : des ressources documentaires : livret, fiches synthétiques mis à jour de façon continue ; une base de questions corrigées vous permettant de tester vos connaissances et d améliorer votre maîtrise des sujets (les questions d examen de fin de parcours seront issues de cette base) ; un espace d actualité règlementaire. Le travail sur la plateforme est complété par des formations présentielles animées régulièrement à Paris et en régions. L articulation de formations en classe et d autoformation garantit une excellente qualité d apprentissage et un temps de formation cumulé qui respecte les obligations légales. Autoformation + Séminaires + Examen = Flexibilité + Economie Notre dispositif Objectif : Tronc commun Module tronc commun sur la plateforme internet Séminaire Starter IOB en 2 jours Cadre règlementaire des IOB SP La relation client Règles déontologique et de bonne conduite Demandez le programme et les détails d animation par mail à [email protected], par téléphone au ou consultez notre site Objectif : Modules spécialisés Plateforme internet et classes virtuelles : Modules Crédit Consommation / Moyens de paiement / Regroupement de crédit / Crédit immobilier sur la plateforme internet. Objectif : Approfondissement Sélectionnez parmi les séminaires de notre catalogue «Banque & Assurance» 20 barchen.fr - agefi.fr

21 la formation d approfondissement qui vous convient : Si vous ne savez pas quelle formation choisir ou si vous ignorez sur quoi doit porter votre approfondissement, demandez-nous conseil! Quel niveau choisir? Catégorie d'iob SP Niveau 1 Courtiers réalisant l'intermédiation comme activité principale ou secondaire Mandataires non exclusifs réalisant l'intermédiation comme activité principale L examen L examen de validation de fin de parcours est un QCM informatisé. piochés dans la base en ligne sur laquelle vous vous serez déjà entraîné en autoformation sur notre plateforme. Les sessions sont hebdomadaires à Paris et sur demande en région (sans frais supplémentaires). Renseignez-vous sur le calendrier et les conditions d examen : [email protected] / Formation requise Tronc commun (60h) 4 modules spécialisés - Crédit consommation (14h) - Regroupement de crédit (14h) - Services de paiement (14h) - Crédit immobilier (24h) Module d'approfondissement sur un sujet en rapport avec l'activité de l'intermédiaire (24h) Durée totale : 150 h - Tarif : 2500 HT Niveau 2 Mandataires exclusifs réalisant l'intermédiation comme activité principale Tronc commun (60h) 1 module spécialisé parmi les 4 (14h) Module d'approfondissement sur un sujet en rapport avec l'intermédiaire (6h) Durée totale : 80 h - Tarif avec module Crédit Immobilier : HT Tarif sans module Crédit Immobilier : 230 HT Niveau 3 Mandataires non-exclusifs et mandataires exclusifs réalisant l'intermédiation comme activité accessive distribution de crédit ou service de paiement en complément de la vente d un bien ou service 1 module spécialisé parmi les 4 (14h) Durée totale : 80 h - Tarif du module Crédit Immobilier : HT Tarif pour un autre module : 115 HT Une question sur votre validation de connaissances? [email protected] barchen.fr - agefi.fr 21

22 Certification Examen certifié AMF : décrochez votre passeport! La vérification des connaissances minimales est obligatoire depuis le 1 er juillet 2010 pour la plupart des nouveaux entrants au sein des établissements de crédit et des entreprises d investissement. Les solutions d accompagnement à notre examen certifié par l AMF 1 vous permettent de vous acquitter de cette obligation dans les meilleures conditions. Accès à l intégralité des questions par internet Manuel de référence «Réussir l examen certifié AMF» 3 e édition Flexibilité dans les dates de passage d examen Centres à Paris ou en province Possibilité de formation d accompagnement en ½ journée, en 2 jours ou en classe virtuelle Nos Packs de préparation : à la carte Solution Contenu Prix Pack Examen Pack Express Pack Sécurité Pack Complet 1 passage d examen 2 examens blancs 1 mois d accès complet à la plateforme d entraînement 1 passage d examen 2 examens blancs 3 mois d accès complet à la plateforme d entraînement 1 passage d examen + 1 session de rattrapage 4 examens blancs 6 mois d accès complet à la plateforme d entraînement Le manuel «Réussir l examen certifié AMF» 1 examen + 1 session de rattrapage 6 examens blancs en ligne 6 mois d accès complet à la plateforme d entraînement Livre «Réussir l examen certifié AMF» Classe Virtuelle d 1h30 : méthodologie de préparation 3 Classes Virtuelles complémentaires au choix 100 HT 126 HT 166 HT 224 HT 1 Examen certifié par l'amf le 22 mars 2010 sous le numéro C3 en application de l'article de son règlement général. 22 barchen.fr - agefi.fr

23 Nos formations de préparation Nos formations sont dispensées avec une fréquence mensuelle. Renseignez-vous pour connaître les prochaines dates par à ou par téléphone au «Réussir l examen certifié AMF» 3 è édition: un manuel de référence Une équipe d experts a rédigé ce manuel de référence de plus de 600 pages sous la direction d Éric Normand, directeur de Bärchen. La plateforme d entraînement : approuvée par plus de utilisateurs! Réputée l une des plus ergonomiques du marché, notre plateforme d entraînement en ligne vous donne accès à l intégralité de notre base de questions d examen. Vous pouvez vous entraîner sujet par sujet et mesurer en permanence votre niveau de maîtrise. Les réponses intègrent un corrigé synthétique et la référence aux pages correspondantes du manuel. µ µ Retrouvez le détail de nos classes virtuelles dédiées à la préparation de l'examen certifié AMF page73. Quand passer l examen? Dès que vous êtes prêt! Avec des centres à Paris et en province, Bärchen organise plusieurs sessions d examen chaque semaine. Les réservations doivent être réalisées en ligne au plus tard 48 heures avant la date d'examen. Vous disposez de la plus grande flexibilité pour réserver votre place pour passer l examen dès que vous êtes prêt et uniquement quand vous êtes prêt! Une question sur notre examen certifié par l AMF? [email protected] barchen.fr - agefi.fr 23

24 Validation des connaissances Lutte Contre le Blanchiment et Financement du Terrorisme La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme a connu une évolution significative au sein de tous les organismes financiers, et constitue une priorité majeure pour les autorités de régulation françaises et internationales. Bärchen a ainsi mis en place un concept original de certification pour vous permettre de valider vos connaissances et compétences dans ce domaine. Cette certification s adapte aux différents niveaux d expérience et à chaque ligne de métier de votre organisation. Niveau 1 Contenu Évaluation Tarifs Questions à choix multiples Feedback explicatif pour chaque question Fiches de synthèses 40 questions Temps imparti : 45 minutes Score de réussite : 85% Express (1 mois) 68 HT Confort (3 mois) 115 HT Niveau 2 Études de cas orienté banque de détail 3 cas pratiques Temps imparti : 45 minutes Score de réussite : 85% Sur mesure A définir selon vos attentes et vos besoins 220 HT Niveau 3 Expresso E-learning basé sur vos procédures internes adapté aux besoins spécifiques de votre établissement tant en terme de contenu que de forme Nous contacter Une question sur cette validation? [email protected] Le dispositif repose sur deux outils complémentaires : Accès à une plateforme d entraînement en ligne donnant une grande flexibilité à l apprenant : questions et études de cas corrigés et sans cesse actualisés. Ressources pédagogiques : fiches de synthèse et liens vers de la documentation complémentaire 24 barchen.fr - agefi.fr

25 Validation des connaissances minimales Crédit à la Consommation Bärchen a construit un module d autoformation et de validation des connaissances à moindre coût en ligne disponible depuis le poste de travail. Le dispositif repose sur deux outils complémentaires : des ressources documentaires : fiches de synthèse et liens vers des documents complémentaires, l accès à une plateforme d entraînement de questions corrigées, sans cesse actualisées, sur le sujet. Nos Packs de préparation : à la carte Solution Contenu Prix Pack Certificat 2 mois d accès à la plateforme d entraînement et aux ressources pédagogiques 2 examens blancs 1 passage d examen de validation en ligne 45 HT L examen de validation : conditions de réussite Obtenir plus de 85% de bonnes réponses à 80 questions de la base en 1h00. Le tirage est aléatoire. Pack Maîtrise 4 mois d accès à la plateforme d entraînement et aux ressources pédagogiques 4 examens blancs 1 passage d examen de validation en ligne Des reportings hebdommadaires détaillés 74 HT Le module E-learning sur-étagère «Crédit à la Consommation» Durée : 45 minutes Des quiz de validation intermédiaire Une animation interactive. Pack Complet 6 mois d accès à la plateforme d entraînement et aux ressources pédagogiques 4 examens blancs 1 passage d examen de validation en ligne Des reportings hebdommadaires détaillés E-learning «Crédit à la Consommation» 45 minutes 99 HT Une question sur votre validation de connaissances? [email protected] barchen.fr - agefi.fr 25

26 Certification Claritas Optez pour une validation internationale de vos connaissances essentielles en finance grâce à la nouvelle certification du CFA Institute! L accompagnement Bärchen 7 sessions de 3h00 Cours du soir le lundi (18h30-21h30) Supports ad hoc Intervenants experts Suivi individualisé Vidéos des cours enregistrés Le prix du parcours : HT Le prix intègre les cours présentiels et distanciels, les supports mis à disposition et la hotline. Il n intègre pas le prix de l entraînement en ligne et l examen lui-même (685 USD). La TVA en vigueur doit être ajoutée. Qui doit participer à ce parcours? Depuis 50 ans le CFA Institute délivre la certification CFA organisée en 3 niveaux et qui est devenu un standard auprès des professionnels des marchés financiers et de l analyse financière. Désormais, le CFA Institute propose la certification Claritas afin de donner à tous les collaborateurs qui le souhaitent une bonne compréhension des aspects essentiels des investissements financiers. Du service client à la conformité, des ressources humaines à l informatique, des ventes et marketing aux services juridiques et administratives, toutes les disciplines professionnelles dans le secteur des services financiers peuvent bénéficier du programme du certificat d investissement Claritas.Aucune expérience professionnelle n est requise pour son obtention. Étudiants, demandeurs d emploi et lauréats de l examen certifié AMF de Bärchen: Bénéficiez de 10% de remise sur le prix du parcours! L examen L examen consiste en 120 questions à choix multiples à compléter en 2 heures. Les sessions d examen Claritas sont organisées à la demande dans tous les centres PearsonVue en France ou a l étranger. Bärchen est Sponsor Gold de CFA France 26 barchen.fr - agefi.fr

27 Certification CFA Level 1 : optimisez vos chances de réussite Le CFA est la certification la plus renommée auprès des professionnels en banque d investissement. Réussir chacun de ses trois niveaux est exigeant et implique un travail important. Par exemple, moins de 40 % des candidats dans le monde ont réussi à passer le niveau I du CFA à la session de juin Pour maximiser vos chances de réussite, nous avons conçu un cursus en modules de trois heures dispensé par des spécialistes auprès d un groupe réduit de candidats. 18 modules de 3 heures 30 Mock exam E-book Bärchen Complément de Classes Virtuelles Base de questions d'entraînement Supports ad hoc Flexibilité dans votre emploi du temps Intervenants eux-mêmes CFA Groupe restreint Suivi individualisé Calendrier : préparez l examen de juin ou de décembre Nous proposons deux cycles par semestre sur Paris (janvier-mai et juin-novembre). Un cycle a lieu le samedi matin (9h30-13h00) et l autre le mercredi soir (18h-21h30). Pour plus de flexibilité par rapport à votre agenda personnel, chaque candidat peut changer de groupe à 5 reprises et ainsi venir lorsque cela l arrange au cours du samedi matin plutôt qu à celui du mercredi soir ou inversement. Prix : HT Le prix du parcours d accompagnement intègre les cours présentiels et distanciels, les supports mis à disposition, la hotline et des points d étape individuels. Il n intègre pas le prix de l examen lui-même et des ouvrages officiels qui sont à régler directement au CFA Institute (1 140 USD). Semestre 1 Sujet Nbre de cours Décembre Réunion de présentation Janvier Ethics 1 Janvier Quantitative methods 2 Février Financial Reporting and Analysis 4 Mars Economics 2 Mars Corporate finance 1 Mars - Avril Fixed Income 2 Avril Equity 1 Avril Derivatives 1 Avril Alternative Investments 1 Mai Portfolio Management 1 Mai Préparation finale 2 NOMBRE DE COURS AU TOTAL 18 CFA Levels I et II : vos outils pédagogiques Supports, base de questions et plateforme internet - Les supports sont en français et en anglais et disponibles en ligne via un espace dédié sur notre plateforme internet. Ils sont composés de cours et e-book rédigés par les intervenants et de ressources externes complémentaires. L E-book «Réussir le CFA Level I» couvre en 700 pages l essentiel des connaissances à barchen.fr - agefi.fr maîtriser pour réussir cette certification prestigieuse. Cette ressource complémentaire est rédigée en français par les intervenants Bärchen, eux même CFA. - Les candidats auront également accès à notre plateforme internet pour visualiser les vidéos des cours enregistrés. - Les candidats bénéficieront par ailleurs d une base de questions d entraînement pour le Level I et pour le Level II, toutes créées par Allen Ressources. Elle leur permettra de s'entraîner en ligne sur chacun des sujets abordés en classe (valeur : 299 USD chaque base). Options de cours particulier Les intervenants sont disponibles pour approfondir avec vous certains sujets, revenir sur les points difficiles et vous soutenir dans votre organisation. Cours particuliers complémentaires : 380 HT par session de 2 heures (Paris centre). Contenu des modules Préparer à la réussite Chaque session débute par des questions qui visent un point précis ou mixent plusieurs sujets pour refléter 27

28 Certification CFA Level II : Bärchen continue de vous accompagner Félicitations pour l obtention de votre Level 1! La deuxième étape vous rapproche encore plus vers la mention CFA - la certification la plus renommée auprès des professionnels en banque d investissement. Semestre 1 Sujet Nbre de cours Décembre Réunion de présentation Janvier Ethics 1 Janvier Quantitative methods 1 Janvier Corporate Finance 2 Février Economics 1 Février Derivatives 2 Février Alternative Investments 1 Mars Financial Reporting and Analysis 3 Avril Fixed Income 2 Avril Equity 2 Mai Portfolio Management 2 Mai Préparation finale 1 NOMBRE DE COURS AU TOTAL 18 Pour maximiser vos chances de réussite, nous avons conçu un cursus en modules de trois heures dispensé par des spécialistes auprès d un groupe réduit de candidats. 18 modules de 3 heures Mock exam Complément de Classes Virtuelles Base de questions d'entraînement Supports ad hoc Intervenants eux-mêmes CFA Groupe restreint Suivi individualisé Calendrier : préparez l examen de juin ou de décembre Nous proposons un cycle par an sur Paris (de décembre à mai). Les 18 modules sont dispensés le lundi soir (18h-21h). Prix : HT Le prix du parcours d accompagnement intègre les cours présentiels et distanciels, les supports mis à disposition, la hotline et des points d étape individuels. Il n intègre pas le prix de l examen lui-même et des ouvrages officiels qui sont à régler directement au CFA Institute (680 USD). la complexité des questions d examen. Dans tous les cas les enseignants articulent leur enseignement entre les points-clés qui composent le CFA et les questions. Encadrer les candidats Le parcours intègre plus de 60 heures de cours sur un rythme hebdomadaire. A cette durée s ajoutent entre 150 et 200 heures de travail personnel. Cet effort personnel sera organisé par des travaux à réaliser entre les sessions et un suivi individualisé intégrant une hotline, des points individuels réguliers, des rapports d assiduité et une mesure de progression. Level III Passer le Level 1 et le Level 2 du CFA est un accomplissement en soi. Nos intervenants sont prêts pour continuer à vous accompagner dans l aventure CFA en cours particulier ou en classe réduite. Consultez-nous pour plus de détails! Avertissement Le CFA Institute ne cautionne pas, ne promeut pas et ne garantit pas l exactitude ni la qualité des produits ou des services proposés par Bärchen. CFA Institute, CFA et Chartered Financial Analyst sont des marques déposées du CFA Institute. Recevez le calendrier détaillé et les modalités d inscription du CFA Level I et CFA Level II [email protected] barchen.fr - agefi.fr

29 Offre d accompagnement distancielle Claritas et CFA - Certifications internationales Disposer d un accompagnement à distance à prix réduit et à des horaires compatibles avec votre emploi du temps est désormais possible! Bärchen a directement intégré dans son offre de formation la solution de tutoriels vidéo et Classes Virtuelles via l outil Webex sur un rythme hebdomadaire afin de vous accompagner au mieux dans votre préparation aux certifications internationales. CLARITAS 10 cours en Classes Virtuelles de 1h30 Supports ad hoc Intervenants experts Prix du parcours : 800 HT : Semestre 1 : de Mai à Juillet 2014 Semestre 2 : d Octobre à Décembre 2014 CFA 15 tutoriels vidéo 13 Classes Virtuelles de 1h30 E-book «Réussir le CFA Level I», 700 p. Supports ad hoc Progression des candidats encadrée par des exercices à réaliser entre les sessions Intervenants eux-mêmes CFA Rythme hebdomadaire : 1 tutoriel + 1 Classe Virtuelle par semaine en moyenne Prix du parcours : HT : de Juin à Novembre 2014 Option plateforme d entraînement Allen Ressources (6400 questions) pour un supplément de 100 TTC Recevez le calendrier détaillé et les modalités d inscription [email protected] barchen.fr - agefi.fr 29

30 Certification Associate PRM Validez vos connaissances de l essentiel en gestion des risques et devenez Associate Professional Risk Manager! L accompagnement Bärchen 8 sessions de 3h00 Cours du soir le mardi (18h30-21h30) Base officielle PRMIA de questions d entraînement Manuel officiel McGraw Hill «The Essentials of Risk Management» Supports ad hoc Intervenants experts Suivi individualisé Vidéos des cours enregistrés Qui doit participer à ce parcours? L association PRMIA a conçu deux examens : le PRM à destination des responsables de la gestion des risques et l Associate PRM, visant à améliorer les compétences en gestion des risques des professionnels dans toutes les disciplines. Il est destiné au personnel entrant dans la profession de gestion du risque, mais aussi aux collaborateurs qui interagissent avec cette discipline sur une base régulière, tels que les fonctions de gestion, de vente mais aussi l audit, la comptabilité, le juridique ou l informatique. Le prix du parcours : HT Le prix intègre les cours présentiels et distanciels, le manuel officiel, la plateforme d entraînement officielle, les supports mis à disposition et la hotline. Il n intègre pas le prix de l examen lui-même (300 USD). Étudiants, demandeurs d emploi et lauréats de l examen certifié AMF de Bärchen : Bénéficiez de 10% de remise sur le prix du parcours! L examen L examen consiste en 90 questions à choix multiples à compléter en 3 heures, avec 60% de bonnes réponses minimum requis. L obtention de la désignation Associate PRM donne droit à une exemption du passage de l examen IV du certificat PRM. Les sessions d examen Associate PRM sont organisées à la demande dans tous les centres PearsonVue en France et à l étranger. 30 barchen.fr - agefi.fr

31 Certification Professional Risk Manager (PRM) La certification PRM s adresse aux professionnels se destinant à une carrière de Risk Manager mais aussi aux métiers de salle des marchés et de gestion. Elle s articule en 4 examens qu il convient de passer en deux ans. Notre programme s articule en 1 réunion de 2 heures et 18 modules de 3 heures chacun, dispensés par des spécialistes de l accompagnement aux certifications. 18 modules de 3h00 Cours du soir le jeudi (18h - 21h) Complément de cours à distance Base de questions d entraînement Supports ad hoc Intervenants experts Suivi individualisé Vidéos des cours Libre choix de modules Contenu des modules Les points clé des 4 examens du PRM I : Finance Theory, Financial Instruments and Markets II : Mathematical Foundations of Risk Measurement III : Risk Management Practices IV : Case Studies, PRMIA Standards of Best Practice, Conduct and Ethics, Bylaws Pour chacun de ces sujets les intervenants articuleront l enseignement entre le sujet et des questions type permettant de valider l acquisition des connaissances et de garder en permanence l objectif de réussite à l examen. Examen II Mathematical Foundations Notre expérience prouve que le niveau initial de certains candidats en mathématiques peut être suffisant pour préparer l examen seul. Après la session de remise à niveau incluse dans le parcours, ceux qui le choisiront pourront néanmoins opter pour 4 sessions complémentaires pour 780 HT. Conseiller les candidats dans leur méthode d apprentissage et structurer leur préparation. Le parcours comprend 54 heures de formations mais chaque étudiant doit ajouter à cette durée entre 100 et 150 heures de travail personnel. Cet effort personnel sera encadré par des travaux à réaliser entre les sessions et contrôlé par un suivi individualisé. Prix : Standard HT / Complet HT Le prix intègre les cours, les supports mis à disposition, la hotline et des points d étape individuels. Il n intègre pas le prix de l examen réglé à PRMIA : 195 USD pour chaque examen ou 500 USD pour les 4 et 295 USD pour les manuels officiels. Vous bénéficiez de 25% de remise en passant par Bärchen. Calendrier des sessions et passage de l'examen Vous passerez les quatre examens constituant le PRM lorsque vous le souhaiterez à l issue du cycle pendant les périodes ouvertes à l'examen : 24 Février - 14 Mars 26 Mai - 13 Juin 18 Août - 5 Septembre Semestre1 / Semestre 2 S1 : JFév S2 : Sep S1 : Fév - Mar S2 : Sep - Oct S1 : Fév S2 : Sep S1 : Mar - Avr S2 : Oct - nov S1 : Avr - Mai S2 : Nov - Déc S1 : Mai - Juin S2 : Nov - Déc Sujet Réunion d'organisation Nbre de cours Exam I 6 Exam II (Session obligatoire) Exam II (Complément optionnel ) Exam III 5 Exam IV 2 NOMBRE DE COURS AU TOTAL 14+4 Recevez le calendrier détaillé et les modalités d inscription [email protected] barchen.fr - agefi.fr 24 Novembre - 19 Décembre 31

32 Offre d accompagnement distancielle Associate PRM et PRM - Certifications internationales Disposer d un accompagnement à distance à prix réduit et à des horaires compatibles avec votre emploi du temps est désormais possible! Bärchen a directement intégré dans son offre de formation la solution de tutoriels vidéo et Classes Virtuelles via l outil Webex sur un rythme hebdomadaire afin de vous accompagner au mieux dans votre préparation aux certifications internationales. Recevez le calendrier détaillé et les modalités d inscription [email protected] Associate PRM 10 cours en Classes Virtuelles de 1h30 Supports ad hoc Intervenants experts Base officielle PRMIA de questions d entraînement Prix du parcours : 950 HT : Semestre 1 : de Mai à Juillet 2014 Semestre 2 : d Octobre à Décembre 2014 PRM 11 tutoriels vidéo 15 Classes Virtuelles de 1h30 Plateforme d entraînement PRM Bärchen (valeur seule 235 TTC) Progression des candidats encadrée par des exercices à réaliser entre les sessions Supports ad hoc Intervenants experts, eux-mêmes PRM Rythme hebdomadaire : 1 tutoriel + 1 Classe Virtuelle par semaine en moyenne Prix du parcours : HT : de Septembre 2014 à Janvier barchen.fr - agefi.fr

33 Certifications CFA et PRM Une équipe pédagogique à votre écoute! Aider les candidats à réussir un examen en anglais Que ce soit pour le CFA Level 1 et le Level 2 ou le PRM, notre enseignement est calibré pour des étudiants francophones se préparant à un examen en anglais. Les questions sont en anglais et la formation englobe un apprentissage du vocabulaire indispensable pour améliorer la rapidité de compréhension des questions. Les cours restent cependant en français. Les responsables de nos cycles de préparation CFA et PRM Christine Turpaud, ENSAE, CFA, PRM, AMF Après avoir travaillé en salle des marchés, Christine s est spécialisée dans la formation en finance et l accompagnement aux certifications professionnelles. Elle est responsable de la préparation à ces certifications au sein de Bärchen où elle intervient également en préparation de l examen certifié AMF et sur d autres séminaires. Christine a une longue expérience de la préparation au PRM aussi bien pour Bärchen que pour des universités et différentes institutions en France et à l étranger. Antonin Chaix Ancien analyste quantitatif au sein de Calyon et Ixis Cib, Antonin a développé pour Bärchen plusieurs modules sur les mathématiques financières et le pricing des dérivés. Il intervient également à l ENSAE, au CNAM et à l université Paris VI. Antonin enseigne les modules relatives à l examen 2 de PRM. Oscar Relier Oscar a travaillé en corporate finance et en salle des marchés pour SBC Warburg, UBS et Deutsche Bank. Il maîtrise avec précision le mécanisme, l utilisation et le pricing des dérivés et des produits fixed income ainsi que les problématiques de corporate finance. Norberto Cordisco, CFA Analyste risques de marché au sein du groupe BNP Paribas, diplômé de Sciences Po Paris, Norberto a réussi les trois modules du CFA en 18 mois. Il enseigne la préparation au CFA depuis plusieurs années. Norberto a été le mentor de l équipe qui a gagné l IRC France en Vincent Pracht Analyste risques de marché chez BNP Paribas, titulaire d'un master en gestion des risques et des actifs, Vincent a passé les trois niveaux du CFA en 18 mois. Il enseigne la préparation au CFA et à l'examen Claritas. Sandrine Bouvet Sandrine exerce la majorité de sa carrière en banque d investissement où elle prend en charge la couverture commerciale des institutions financières sur toute la gamme des produits de fixed income pour des agences supranationales. Enfin, elle prend la responsablilité de l équipe de vente du pole solutions pour l ensemble de la clientèle du Golfe et d Afrique du Nord. Sandrine est diplômée du DEA «calculs stochastiques et marché financiers» de l Université Paris IX Dauphine. Quelle certification choisir? Le développement des certifications professionnelles répond à une recherche de validation et d'amélioration de connaissances pour une meilleure employabilité. L investissement personnel requis est lourd et le choix de la certification à suivre mérite réflexion. CFA? PRM? CAIA? FRM? AMF? Derrière chacune de ces certifications se trouve une réalité variée en termes de contenu, de reconnaissance et de travail exigé. Demandez conseil avant de faire votre choix. Quelle certification vous convient le mieux? Quel travail va-t-elle vous demander? Demandez un audit gratuit sur ou au barchen.fr - agefi.fr 33

34 Diplôme Ensae - Dauphine - Bärchen DiFiQ - Diplôme de Finance Quantitative Le Diplôme de Finance Quantitative est un double diplôme unique en France délivré par l Université Paris Dauphine et l ENSAE ParisTech. Il est délivré à l issue d un cursus consacré aux techniques quantitatives en finance et gestion des risques, constitué de trois niveaux distincts et réservés aux professionnels. Il a pour ambition de permettre aux personnes déjà en poste et aux jeunes diplômés disposant d une base minimum en mathématiques d évoluer dans le secteur financier, de perfectionner et de valider leurs connaissances et savoir-faire. Le DiFiQ facilitera votre évolution de carrière au sein des services de négociation et d ingénierie financière, de middle office et de gestion des risques mais aussi d ALM et de gestion d actifs. L excellence technique pour les professionnels de la finance Le DiFiQ a été conçu conjointement par l Université Paris Dauphine, l ENSAE ParisTech et l organisme de formation continue Bärchen. L alliance de ces trois établissements vous garantit un niveau d excellence pour chacun des cours et une formation connectée à la réalité de la finance contemporaine. Les intervenants sont issus des équipes de Paris Dauphine et de l ENSAE ParisTech mais aussi du monde professionnel. Quels sont les cours dispensés? Les cours enseignés se concentrent sur les mathématiques financières et leurs applications dans le monde de la finance et de la gestion des risques. Niveau 1 Niveau 2 Niveau 3 Produits financiers et gestion d actifs 54 h 15 h Mathématiques Financières 12 h 60 h Gestion des risques 14 h 45 h TP informatiques 20 h 20 h Chaque participant pourra en plus participer gratuitement à un séminaire de son choix parmi ceux proposés au sein du catalogue de Bärchen ( et assister aux différentes conférences organisées par les 3 partenaires sur les sujets liés (règlementation, normes comptables, informatique ). 34 barchen.fr - agefi.fr

35 Une formation vers l expertise, validée par un double diplôme Dauphine - ENSAE ParisTech Le DiFiQ s étend sur 240 heures d enseignement théorique et pratique. Le cursus se structure en 3 niveaux de 80 heures chacun à raison d un niveau par semestre. Le cursus commence au niveau 1 à moins que votre maîtrise initiale en mathématique et finance ne vous permette d entrer à partir du niveau 2 ou niveau 3. L admission pour chaque niveau s effectue sur dossier et en fonction d un test d aptitude ou d un examen. Découvrez sur notre site le niveau d entrée qui vous convient le mieux. Les niveaux 1 et 2 peuvent être suivis indépendamment et donnent droit à une Certification signée des trois partenaires. Réussir le niveau 3 donne droit au double diplôme Paris Dauphine - ENSAE ParisTech. Niveau 1 Techniques des marchés financiers et gestion des risques Il ne faut pas être complètement étranger au monde de la finance et disposer d une certaine culture mathématique initiale. pour suivre efficacement ce niveau. Afin de décrire les produits et règles du jeu des marchés, une mise à niveau en mathématiques permet de formaliser et de mesurer le concept d incertitude inhérent aux marchés. Les techniques usuelles de Pricing d options et de Risk Management, basées sur l absence d opportunité d arbitrage, sont introduites ainsi que la modélisation actuarielle des risques de taux. Connaître le concept de mesure de risque, notamment la Value at Risk, semble inévitable dans un contexte de régulation de plus en plus forte (Bâle, Solvency). Enfin, un cours de gestion de portefeuilles permettra d aborder sous un angle quantitatif l approche usuelle de minimisation du risque pour un rendement moyen donné. 1. Les fondamentaux mathématiques pour la finance (12H) 2. Les produits financiers (40H) 3. Introduction à la gestion des risques (14H) 4. Gestion de portefeuille (14H) Niveau 2 Modèles mathématiques et applications Ce module présente les outils mathématiques et statistiques qui caractérisent la finance quantitative. Au-delà de son contenu technique, notre ambition est d apporter une bonne compréhension de ces outils afin de pouvoir les manipuler avec aisance dans un cadre professionnel. 1. Introduction au calcul stochastique (30h) 2. Modélisations stochastiques des marchés financiers (15h) 3. Statistique (15h) 4. Méthodes numériques 20h Chaque module sera accompagné de travaux pratiques informatiques. Niveau 3 Finance quantitative avancée Se fondant sur le socle théorique du DiFiQ niveau 2, le niveau 3 propose une série de modules avancés en modélisation, gestion des risques et asset management. Tous les sujets de la finance quantitative actuelle sont abordés, de l évaluation de structurés complexes à la question aujourd hui cruciale de la gestion du risque de contrepartie. Les modules du DiFiQ niveau 3 sont complétés par un cycle de conférences animées par des professionnels reconnus. 1. Modélisations avancées (14h) 2. Techniques statistiques avancées en gestion des risques (12h) 3. Gestion du risque de contrepartie (12h) 4. Gestion du risque de liquidité (8h) 5. Stratégies quantitatives de gestion d actifs (10h) 6. Eléments de réglementation prudentielle (8h) 7. Cycle de conférences (16h) barchen.fr - agefi.fr 35

36 Quel niveau pour vous? L entrée dans le cursus du DiFiQ requiert une culture minimum en mathématique et des connaissances en finance. En fonction de votre maîtrise initiale de ces sujets, vous avez la possibilité d intégrer le cursus à partir du Niveau 1, Niveau 2 ou Niveau 3. Vérifiez le niveau qui vous convient le mieux à l aide des programmes des différents niveaux et des exemples de questions des tests d entrée disponibles sur notre site À noter que les niveaux 1 et 2 peuvent être suivis de façon indépendante sans obligation de poursuivre le cursus jusqu au niveau 3. Si vous réussissez leur examen de sortie vous aurez droit à une triple Certification Ensae - Dauphine - Bärchen. Conditions d entrée requises pour les admissions directes Niveau 1 Niveau 2 Niveau 3 Mode d admission directe Individuel sur dossier Individuel sur dossier Individuel sur dossier Niveau d étude initial minimum requis Bac +3 Bac +4 Bac +4 Examen requis Test d aptitude en ligne (mathématique et finance) Réussite à l examen de sortie du Niveau 1 Réussite à l examen de sortie du Niveau 2 Procédure Demande d admission par internet Étude du dossier et retour en deux semaines maximum Passage de l examen ou du test d aptitude si retour positif 36

37 Comment s inscrire? Modalités Rendez-vous sur pour vérifier les critères d admission et accéder au formulaire d inscription. Pour que nous puissions valider votre dossier dans les temps, il est recommandé que votre demande nous parvienne au moins un mois avant le début des cours pour le niveau 1 et au moins un moins avant la date d examen d entrée (soit l examen de sortie du niveau précédent) pour une admission directe aux niveaux 2 ou 3. Le nombre de places étant limité à 20 participants, il est recommandé de s inscrire dès que possible. Frais d inscription Les frais d inscription au DiFiQ complet (3 niveaux soit 240 h) sont de pour un particulier et pour une entreprise. Les frais d inscription à un seul niveau du DiFiQ (80 h) sont de pour un particulier et pour une entreprise. Les participants devront apporter avec eux un PC portable équipé d Excel (version 2003 ou ultérieure) afin de réaliser les exercices et TP intégrés dans chaque cours. Nos partenaires L Ensae (École nationale de la statistique et de l administration économique) est la seule grande école d ingénieur spécialisée en économie, statistique, finance et actuariat en France. L Ensae fait partie du GENES (Groupe des Écoles Nationales d Économie et Statistique) qui rassemble les activités de recherche et d enseignement de l INSEE et regroupe en plus de l Ensae l école d ingénieur Ensai (École nationale de la statistique et de l analyse de l information) ainsi qu un laboratoire de recherche (Crest), un centre d accès sécurisé distant aux données (CASD) et un centre de formation continue (Cepe). Plus d information sur L Université Paris Dauphine est leader dans l enseignement des sciences de l organisation et de la décision : son éventail disciplinaire est large mais cohérent. Économie, gestion, mathématiques, informatique, droit, sciences sociales, langues. Ouverte sur l économie et l entreprise : elle développe des cursus professionnalisants, accueille de nombreux professionnels parmi ses enseignants et cultive des relations étroites avec les entreprises. Dauphine est un lieu où l enseignement est nourri par la recherche : les étudiants profitent ainsi des connaissances les plus récentes. Dauphine est accrédité EQUIS depuis 2009 et est membre fondateur du réseau d établissements d excellence Paris Science et Lettres. Plus d information sur barchen.fr - agefi.fr 37

38 Une équipe d intervenants de haut niveau Les intervenants sont sélectionnés au sein du corps enseignants de l Université Paris Dauphine et du de l'ensae ParisTech ainsi que parmi les intervenants professionnels collaborant pour Bärchen. Ils sont dirigés par Bruno Bouchard et Antonin Chaix. Bruno Bouchard Bruno est responsable de la filière finance de marché de la troisième année de l ENSAE-ParisTech et co-responsable du Master Recherche MASEF à Dauphine en mathématique financière. Il a notamment obtenu le prix du meilleur jeune chercheur en finance de l Institut Europlace 2013 et a de nombreuses publications dans des revues de haut rang en mathématiques appliquées à la finance. Antonin Chaix Diplôme de l Ensae et titulaire du DEA de Mathématiques appliquées MASE de Dauphine, Antonin est un spécialiste des dérivés de taux. Ancien analyste quantitatif au sein de Calyon et Ixis Cib, Antonin a développé pour Bärchen plusieurs modules sur les mathématiques financières et le pricing des dérivés complexes. Il intervient également à l ENSAE ParisTech, au Cepe et à l Université Paris VI. 5 Bonnes raisons de s inscrire au DiFiQ Vous avez des questions? Vous souhaitez avoir plus d information? [email protected] Gagnez une maîtrise incontournable des techniques quantitatives en finance et gestion des risques 2. Bénéficiez d un enseignement d excellence académique et pratique 3. Valorisez votre expérience et décrochez un double diplôme prestigieux Dauphine Ensae 4. Profitez d un cursus conçu par et pourdes professionnels 5. Commencez votre formation à partir de votre niveau d expertise initial 38 barchen.fr - agefi.fr

39 Sur la piste de l excellence Passeport CCP par Bärchen Validez et améliorez votre niveau d expertise sur les sujets structurant du conseil patrimonial grâce à notre passeport CCP. Il vous permet d évaluer votre savoir-faire et d obtenir nos certifications thématiques automatiquement. De plus, vous pouvez le faire valoir auprès d autres institutions ou d établissements académiques dans le cadre d une VAE. A quoi sert ce passeport? Votre passeport fonctionne comme une carte de fidélité que vous pouvez créditer de 3 façons : Participez à des séminaires et des classes virtuelles de Bärchen Participez à des formations validées par des associations, banques, assurances et organismes partenaires Passez des examens conçus par Bärchen dans le cadre de ses certifications Comment garder trace de l ensemble des formations que vous réalisez chaque année? Vos codes d accès à votre passeport individuel vous seront remis à l issue de votre première formation Bärchen ou sur simple demande. Nous créditerons votre passeport au fur et à mesure que vous participerez à nos formations, nous communiquerons vos attestations de formations aux organismes partenaires et vous obtiendrez des certifications CCP Bärchen en réussissant des examens ad hoc. Une journée de formation Bärchen = 5 crédits Une classe virtuelle Bärchen = 1 crédit Formations validées par des organismes partenaires = 1 à 5 crédits en fonction de la durée et du contenu Examens de validation de certification = 5 à 15 crédits en fonction de l examen En fonction du contenu de la formation ou de l examen qui vous a permis de les obtenir, les crédits sont répartis dans les différents thèmes du passeport selon un référentiel de savoir et savoirfaire que nous avons construit avec nos experts. Identifier les points de maîtrise à parfaire Thème du référentiel du passeport : Bilan patrimonial et règlementation du conseil Droit Fiscalité Produits d épargne Gestion d actifs Prévoyance, retraite Santé L entreprise Immobilier Comment valoriser et communiquer votre niveau d expertise? Le passeport CCP Bärchen est un outil d autopositionnement. En effet, en vous donnant accès aux certifications CCP il vous permet de valoriser votre niveau. De plus, avec notre assistance, il simplifiera vos démarches de VAE. Enfin, le passeport CCP dont la cohérence et le sérieux est garantie par Bärchen est votre outil pour communiquer efficacement auprès de vos futurs employeurs et clients et leur prouver votre attachement à vous former en continue. Qu est-ce que la VAE? VAE : Validations des Acquis de l Expérience. C est un dispositif permettant d obtenir des équivalences entre des niveaux de diplôme universitaires et le savoir-faire que vous avez acquis tout au long de votre parcours. barchen.fr - agefi.fr 39

40 Certification CCP : valorisez votre savoir-faire Chaque Certification CCP Bärchen vous identifie comme un expert d un domaine précis. Quatre niveaux de spécialisation sont aujourd hui accessibles grâce à nos Certification CCP. Comment obtenir votre certification? Chaque certification nécessite un nombre de crédits que vous obtiendrez en suivant des formations Bärchen ou d organismes partenaires. Vous pouvez également décider d obtenir des crédits en passant un ou plusieurs examens sur les thèmes pour lesquels des crédits vous manquent pour obtenir la certification. Ces examens sont réalisés à la demande dans nos locaux de Paris, Lyon, Nice ou Bordeaux et prennent la forme d un QCM et d une étude de cas. Fondation de la Gestion de Patrimoine 100 crédits Spécialisation Chef d Entreprise et Libéraux 75 crédits Une question sur notre Certification CCP? [email protected] Spécialisation Banque Privée et Gestion d Actifs 75 crédits Spécialisation Prévoyance, Santé, Dépendance 40 crédits A quoi sert cette certification? Donner de la visibilité à vos compétences c est renforcer votre capacité à convaincre vos clients de votre juste valeur. Les certifications CCP et la garantie de sérieux qui y est associé est un nouveau moyen de leur démontrer le niveau de votre savoir-faire et votre expertise sur les sujets spécifiques qui les concernent. 40 barchen.fr - agefi.fr

41 Environnement Patrimonial µ µ La gestion de patrimoine Fondamentaux de la gestion de patrimoine Réussir un Bilan patrimonial Interview : Catherine Bizé...44 Actualité de la gestion de patrimoine...45 Interview : Frédéric Guilguet...46 µ µ Fiscalité Actualité fiscale 2014 : faites le point des réformes Fiscalité du particulier...48 La gestion patrimoniale et l I.S.F...49 Fiscalité des valeurs mobilières...50 Aidez vos clients à remplir leurs déclarations fiscales Accompagner son client lors d un contrôle fiscal Comprendre la fiscalité internationale : expatriés et non résidents Fiscalité des frontaliers suisses, luxembourgeois, belges, monégasques...54 Fiscalité Offshore...55 Structuration du patrimoine en préalable au retour en France...56 Fiscalité des successions internationales Cycle fiscalité...58 Réussir un Bilan patrimonial... 59

42 EPA1 Fondamentaux de la gestion de patrimoine Maîtrisez les bases juridiques et fiscales indispensables pour comprendre les besoins de vos clients Environnement patrimonial - La gestion de patrimoine Le client et son conseiller À quoi sert la gestion de patrimoine : prévoir, analyse et optimiser Obligations et rôle du conseiller patrimonial Limites du conseil en gestion de patrimoine Le bilan patrimonial : la clé de voûte du conseil Mener un analyse de situation Les trois domaines d expertise Juridique Fiscal Financier Quelles informations requises? Construire une proposition Approche juridique du patrimoine La constitution du patrimoine Le choix du régime matrimonial Le divorce Hors mariage : union libre, PACS La transmission du patrimoine La dévolution légale La dévolution volontaire Loi portant sur la réforme des successions et les libéralités Approche financière Les principaux supports d investissement Les valeurs mobilières L Assurance-Vie Les Opcvm FCPI / FCPR Principe de gestion Logique rendement / risque Diversification Liquidité Approche fiscale du patrimoine Règles d imposition Le système fiscal français Les règles de base de L impôt sur le revenu Les revenus catégoriels : les valeurs mobilières Fiscalité des produits à revenu variable Fiscalité des produits à revenu fixe Les plus-values de valeurs mobilières Le régime général Le PEA (banque / assurance) La fiscalité immobilière Les régimes de droit commun Les régimes spécifiques La location meublée Les déductions du revenu global Chaque point traité fera l objet d une illustration pratique sous forme d exercice. Appréhender l environnement juridique, fiscal et financier de la gestion patrimoniale Analyser et comprendre les besoins des clients Précaution, retraite, succession, projets personnels : comprendre les besoins des clients et définir la stratégie adéquate Niveau : Essentiel Intervenante Martine Lemoyne Durée : 2 jours Paris : 23 et 24 juin et 16 septembre 2014 Marseille : 18 et 19 juin et 24 septembre 2014 Lyon : 27 et 28 mai et 26 septembre 2014 Bordeaux : 02 et 03 juin et 13 novembre 2014 Lille : 07 et 08 juillet et 16 décembre 2014 Tarif : HT 42 barchen.fr - agefi.fr

43 EPA2 Réussir un Bilan patrimonial Méthodologie et pratique pour l analyse et la préconisation Environnement patrimonial - La gestion de patrimoine Pourquoi établir un bilan patrimonial? Dichotomie entre vente-produit et vente-conseil Les sujets délicats, comment les traiter? Lister les documents à produire État des lieux patrimonial Bilan des objectifs et contraintes Bilan civil et familial Bilan des actifs et passifs, des flux annuels et futurs Bilan fiscal IR et I.S.F. Bilan successoral Qui hérite? De quoi? Comment? À quel coût? Quel est le partage? Engagement hors bilan Droits à retraite Couverture décès Cautions Construire une proposition adaptée et une allocation d actifs Remettre une synthèse patrimoniale dans les formes Bâtir la stratégie patrimoniale de son client Comment faire vivre les décisions issues de la stratégie patrimoniale : valider dès à présent les prochaines étapes Méthodes et outils de suivi de la stratégie µ µ Étude de cas Les limites de l exercice Limites d utilisation des logiciels L éthique en Banque Privée µ µ Étude de cas Identifier et recueillir les informations nécessaire à l analyse d une situation patrimoniale Définir les objectifs de son client avec lui Savoir structurer son analyse et construire une solution idoine Niveau : Essentiel Intervenante Catherine Bizé Durée : 2 jours Paris : 14 et 15 avril et 19 septembre 2014 Marseille : 15 et 16 mai et 03 octobre 2014 Lyon : 19 et 20 mai et 18 novembre 2014 Bordeaux : 26 et 27 mai et 09 décembre 2014 Lille : 23 et 24 juin et 28 novembre 2014 Tarif : HT barchen.fr - agefi.fr 43

44 Catherine Bizé Catherine est présidente d IDP Stratégie, un cabinet d ingénierie patrimoniale spécialisé dans l optimisation juridique et fiscale. Diplômée Notaire, dotée d une expérience de plus 10 ans auprès de chefs d entreprise en tant qu ingénieur patrimonial chez SG Private Banking puis chez UBS en tant que directeur de clientèle HNW, Catherine est spécialisée dans le conseil juridique, fiscal et financier. Catherine enseigne les cours sur les SCI et l ingénierie immobilière en Master 2 à l Institut du Management et de l Immobilier, en Master 2 Gestion de Patrimoine à Paris Dauphine et Paris Assas. Elle est l auteur de l ouvrage «SCI théorie et pratiques» aux Éditions du Siècle. Réussir un Bilan patrimonial Méthodologie et pratique pour l analyse et la préconisation Bärchen : A qui s adresse ce séminaire? Catherine : Ce séminaire s adresse essentiellement aux conseillers en Gestion de patrimoine mais aussi aux clients curieux de comprendre comment optimiser la gestion de leur propre patrimoine. Ce séminaire permet de comprendre ce qu est un bilan patrimonial et insiste notamment sur l analyse globale du patrimoine afin de s écarter de la pure approche produit qui n est aujourd hui plus concurrentielle. Quels sont les pré-requis? Aucun ; le séminaire s adapte.. Couvrir le bilan patrimonial en 2 jours, il y a beaucoup à faire? Que va retenir le participant à l issu de ces deux jours? L objectif au bout de deux jours est que le participant retienne une stratégie, un plan à mettre en place en présence d un patrimoine à étudier. Notre objectif ici n est pas de donner les solutions mais de bien comprendre la problématique client pour s orienter vers la bonne solution. Vous-même, vous maîtrisez tous ces sujets? Oui, diplômée Notaire et avec plus de 10 ans d expérience en Ingénierie du patrimoine et aujourd hui Conseiller en gestion de patrimoine indépendante, j aborde ces questions quotidiennement avec mes clients. Catherine anime les séminaires présentiels : - Réussir un Bilan patrimonial Démembrement de propriété LMP / LMNP SCI L Assurance-Vie Catherine anime les classes virtuelles : - Réussir un bilan patrimonial Bien utiliser une SCI dans un projet patrimonial LMP / LMNP barchen.fr - agefi.fr

45 EPA3 Actualité de la gestion de patrimoine Optimisez les stratégies patrimoniales de vos clients Environnement patrimonial - La gestion de patrimoine Impôt sur le revenu Nouvelles stratégies à préconiser consécutives aux profondes modifications législatives Revenus mobiliers : dividendes et produits de placements à revenus fixes Plus-values sur valeurs mobilières et durée de détention Techniques de défiscalisation L enjeu de la maîtrise du plafonnement des niches fiscales. Nouveau plafonnement de l I.S.F. Le point sur les différentes offres de défiscalisation I.R. et I.S.F. Nouveau PEA PME Assurance-Vie : le contrat «euro-croissance» Derniers apports issus des lois de finances Les derniers apports juridiques et fiscaux sur la transmission du patrimoine Opportunités juridiques et fiscales en matière de tranmission Construction sur un bien démembré Nouvelles opportunités du démembrement Parts de sociétés civiles démembrées et nouvelle définition de «fruit» Le point sur le cession temporaire d usufruit Opportunités fiscales et juridiques des nouvelles libéralités Nouveaux regards sur les libéralités et l administration légale du mineur Élargissement des donations-partages Les libéralités résiduelles et graduelles Le nouvel enjeu du partage verbal Modification de l organisation patrimoniale du couple Financement différencié du domicile conjugal et apport de la Cour de Cassation µ µ Étude de cas : illustration du financement d un bien par des concubins Position de la Cour de Cassation sur l encaissement de fonds propres Les débuts des transferts trans-générationnels µ µ Études de cas d application Stratégie du démembrement de propriété Stratégie fondée sur la transmission du patrimoine privé Stratégie patrimoniale pour le dirigeant en ce qui concerne la transmission d entreprise Maîtriser votre actualité, notamment sur la transmission du patrimoine Connaître l évolution des techniques de défiscalisation Conseiller son client en lui proposant la stratégie patrimoniale appropriée Niveau : Acquisition Intervenant Frédéric Guilguet Durée : 1 jour Paris : 17 février septembre 2014 Marseille : 19 mai octobre 2014 Lyon : 26 mai novembre 2014 Bordeaux : 16 juin décembre 2014 Lille : 23 juin er décembre 2014 Tarif : 740 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs! barchen.fr - agefi.fr 45

46 Frédéric Guilguet Cabinet Simonnet-Guilguet-Brousmiche. Diplômé en droit et en gestion, Frédéric est avocat au Barreau de Paris, spécialisé en fiscalité et en transmission d entreprise. Il est également enseignant en Master 2 auprès des Universités Paris I-Sorbonne et Paris II-Assas sur des thèmes relatifs à la gestion de privée. Avocat fiscaliste, Frédéric est conseil en droit du patrimoine, notamment en montages patrimoniaux. Frédéric anime les séminaires présentiels : - Actualité de la gestion de patrimoine Actualité fiscale 2014 : faites le point des réformes Les Régimes Matrimoniaux Aspects patrimoniaux de la cession de l entreprise...82 Frédéric anime les classes virtuelles : - Cycle Fiscalité Cycle Juridique Pratique des successions et des donations Aspects patrimoniaux de la cession d entreprise Actualité de la gestion de patrimoine Optimisez les stratégies patrimoniales de vos clients Bärchen : La formation est-elle en permance actualisée? Frédéric : C est le principe même de cette formation!!. Elle porte sur l essentiel des informations judiciaires, législatives, réglementaires voire doctrinales pouvant avoir un fort impact concret sur une pratique patrimoniale donnée. Sous quel angle abordez-vous cette formation et à qui s adresse t-elle? A mes yeux, il s agit de soumettre à réflexion cette actualité fiscale et juridique en dehors des sentiers battus si j ose dire. Il s agit en effet de sélectionner des informations pas simplement tirées de la loi de finances mais bien au contraire de rechercher des informations bien au-delà de ces textes bien connus pour avoir une vision complète de ce que l on pourrait appeler une actualité patrimoniale Quel est l objectif de ce séminaire? L objectif de ce séminaire me semble double. Tout d abord il a vocation à rendre plus crédible l analyse technique d un dossier en prenant en compte l évolution législative ou judiciaire. Ce séminaire a également pour objectif de prendre prétexte de certaines nouvelles décisions pour sonder, évaluer peut être valider des nouveaux montages patrimoniaux. Bref, ce stage s adresse à des personnes disposant déjà d un minimum de connaissances en matière de gestion de patrimoine Quelles méthodes pédagogiques allez-vous utiliser? Même si je suis enseignant universitaire, ma métier d avocat m oblige à être très rapidement opérationnel. L analyse des décisions se fait sur des textes retravaillés, expurgées mais surtout avec en amont un rappel des règles applicables afin que nous puissions bien saisir la portée du texte juridique ou fiscal étudié. 46 barchen.fr - agefi.fr

47 EPA4 Actualité fiscale 2014 : faites le point des réformes Nouvelles opportunités et contraintes pour vos clients Interpréter les impacts de la nouvelle Loi de Finances Découvrir les opportunités et les points de vigilance associés à cette réforme Faire évoluer son conseil pour tirer partie des opportunités Environnement Patrimonial - Fiscalité Mode de calcul de l impôt Modification du barème Calcul de la décote Ajout et / ou suppression de produits de défiscalisation Nouveau plafonnement du quotient familial Impact 2014 du plafonnement des niches fiscales Paiement et calcul des prélèvements sociaux Fiscalité des revenus financiers Nouveau calcul des plus-values mobilières Le régime dérogatoire pour le calcul des plus-values mobilières Synthèse sur l ajout / maintien des régimes de faveur pour le dirigeant Prise en compte du prélèvement fiscal en 2014 Modifications sur P.E.A. Les contrats d Assurance-Vie «euro-croissance» Les contrats d assurance en matière de transmission Prélèvements sociaux sur contrat d Assurance-Vie Fiscalité des revenus immobiliers Taxation des revenus fonciers L investissement immobilier en outre-mer Nouveau mode de calcul des plus-values immobilières Autres produits de défiscalisation Traitement de l investissement immobilier en démembrement Le point sur la cession temporaire d usufruit Autres éléments Le point sur la fiscalité de la transmission Suppression de l exonération d impôt sur le revenu des majorations de retraite ou de pension pour charges de famille Aménagement des droits de mutation par décès en cas de défaut de titre de propriété immobilière Suppression de l exonération fiscale de la participation de l employeur aux contrats collectifs de complémentaire santé Le programme sera adapté des dernières évolutions. Niveau : Acquisition Intervenant Frédéric Guilguet Durée : 1 jour Paris : 03 février septembre 2014 Marseille : 13 janvier septembre 2014 Lyon : 20 janvier septembre 2014 Bordeaux : 27 janvier octobre 2014 Lille : 24 février septembre 2014 Tarif : 740 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs! barchen.fr - agefi.fr 47

48 EPA5 Fiscalité du particulier Maîtrisez l imposition du revenu et du patrimoine Le système fiscal français, mode d emploi Les règles générales de l IR Description des revenus catégoriels La détermination du revenu imposable Le calcul de l impôt : les grandes étapes, le barème de l IR, les notions de taux marginal et de taux moyen Le foyer fiscal, le plafonnement du quotient familial Les réductions d impôt et les crédits d impôt Les prélèvements sociaux CSG, CRDS et PS sur les revenus et plus-values du patrimoine : assiette, taux, CSG déductible L I.S.F. : la nouvelle donne Quelle incidence sur les placements? µ µ Étude de cas Analyse de situations fiscales de particuliers. Comment optimiser leur situation? Maîtriser l IR et la fiscalité de l épargne Connaître les règles de l I.S.F. en pratique Intégrer les principes fondamentaux d optimisation fiscales dans votre conseil Savoir analyser les contraintes et profils des clients Niveau : Essentiel Environnement Patrimonial - Fiscalité Les revenus catégoriels Les revenus du travail Les salaires : revenu déclarable et frais professionnels Les pensions et les rentes Les revenus de non salariés : BIC, BNC, BA Les revenus et plus-values du patrimoine Les capitaux mobiliers Les revenus de capitaux mobiliers Les plus-values de valeurs mobilières Les produits spécifiques : le PEA et le contrat d Assurance-Vie Les revenus fonciers Les régimes de droit commun Les régimes spécifiques La plus-value immobilière La location meublée La différence entre location nue et location meublée Les différents régimes fiscaux applicables : micro BIC, LMNP, LM Description de chaque régime Quel régime pour quel investisseur? Intervenante Martine Lemoyne Durée : 2 jours Paris : 03 et 04 juillet et 09 décembre 2014 Marseille : 19 et 20 mai et 03 octobre 2014 Lyon : 26 et 27 mai et 21 novembre 2014 Bordeaux : 26 et 27 septembre et 05 décembre 2014 Lille : 10 et 11 juillet et 19 décembre 2014 Tarif : HT 48 barchen.fr - agefi.fr

49 EPA6 La gestion patrimoniale et l I.S.F Comprenez les leviers d optimisation de l I.S.F. Champ d application Personnes imposables Biens imposables Biens partiellement exonérés Biens totalement exonérés Assiette et calcul Évaluation des biens imposables Déduction du passif Calcul de l impôt µ µ Études de cas sur différentes situations Déclaration, paiement et contrôle Modalités des déclarations et du paiement Contrôles Biens professionnels Biens liés à une Entreprise individuelle Droits sociaux µ µ Études de cas : traitement de l immobilier professionnel Réorganisation patrimoniale et I.S.F. Modifier la nature de ses placements Acquérir un bien immobilier en nue propriété Effectuer des donations en pleine propriété ou démembrées Céder des actifs de façon définitive ou temporaire Basculer vers le statut de LMP Investissements divers et réductions de l impôt µ µ Étude de cas de réorganisation patrimoniale Comprendre l application et les particularités de l I.S.F. Savoir faire le lien entre les intentions d un client et leurs impacts sur l I.S.F. Déceler rapidement des pistes de conseil Niveau : Acquisition Intervenant Grégoire Dupont Durée : 2 jours Paris : 19 et 20 mai et 18 novembre 2014 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs! Environnement Patrimonial - Fiscalité barchen.fr - agefi.fr 49

50 EPA7 Fiscalité des valeurs mobilières Améliorez la gestion fiscale du patrimoine de vos clients Environnement Patrimonial - Fiscalité La fiscalité des plus ou moins-values de cessions Champ d application de l imposition Calcul de la plus-value imposable et modalités d imputation des moins-values Méthodes particulières d évaluation Les modalités d imposition et les cas particuliers Les OST et leurs régimes fiscaux Le régime du sursis d imposition L abattement selon la durée de détention Les autres caractéristiques de gestion La fiscalité applicable aux non-résidents La fiscalité des produits à revenu fixe, à revenu variable La fiscalité des plus ou moins-values sur cessions Les traitements des récupérations de crédit d impôt Pour les non-résidents sur valeurs françaises Pour les résidents sur valeurs étrangères La fiscalité des Opérations Sur Titres (OST) Champ d application de l imposition Les OST sans fiscalité Les OST avec fiscalité des revenus ou du capital Le Plan d Épargne en Actions (PEA) bancaire et le PEA assurance Caractéristiques et conditions d ouverture et de fonctionnement Les mécanismes fiscaux et sociaux Les transferts entre intermédiaires habilités Le PEA miroir Les règlements périodiques à l administration fiscale Les principes des prélèvements pour compte du Trésor Public Les conditions des règlements : délais et détails Les productions fiscales de fin d année Les contrôles périodiques préalables La notion de Foyer Fiscal L Imprimé Fiscal Unique (IFU) : cahier des charges, Bulletin Officiel des Impôts, fiche descriptive, formulaires 2561 Les obligations déclaratives du teneur de comptes Les IFU à scinder : décès, mariages et divorces Appréhender la fiscalité des instruments français et étrangers selon le mode de détention : compte titres, PEA et Assurance-Vie Maîtriser les mécanismes d imposition et optimiser la gestion fiscale Comprendre les obligations déclaratives fiscales Niveau : Acquisition Intervenant Nicolas Pilikian Durée : 2 jours Paris : 12 et 13 juin et 28 novembre 2014 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs! 50 barchen.fr - agefi.fr

51 EPA8 Aidez vos clients à remplir leurs déclarations fiscales Les points clés des différentes déclarations Environnement Patrimonial - Fiscalité La déclaration des revenus (2042, 2042-C, 2044, 2044-SPE) Déclaration de la situation familiale Le rattachement des enfants Les salaires Les sommes non imposales Les frais réels Les cas particuliers : indemnités de licenciement, etc. Les revenus de capitaux mobiliers Les revenus soumis aux prélèvements forfaitaires libératoires Les produits des contrats de capitalisation Les revenus fonciers Micro-foncier et régime réel Revenus des sociétés civiles immobilières Dispositifs fiscaux particuliers Les revenus perçus à l étranger (2047) Charges déductibles, réductions et crédits d impôt µ µ Étude de cas : établissement des déclarations 2042, 2042-C et 2044-SPE basé sur un cas réel La déclaration de l impôt de solidarité sur la fortune (2725 et annexes) L actif taxable Évaluation des biens à la valeur vénale Les biens démembrés Contrats de capitalisation, indemnités et rentes Le passif déductible Conditions de la déductibilité des dettes L actif exonéré Les cas des titres de PME Autres exonérations Les réductions d I.S.F. µ µ Étude de cas : corrigé d une déclaration 2725 erronée Appréhender l ensemble des éléments nécessaire aux déclarations fiscales du revenu et du patrimoine Connaître les conséquences des choix offerts au contribuable Identifier les principales difficultés des déclarations fiscales Niveau : Acquisition Intervenant Derek Duke Durée : 2 jours Paris : 02 et 03 juin et 23 septembre 2014 Marseille : 10 et 11 juillet et 05 décembre 2014 Lyon : 12 et 13 mai et 14 octobre 2014 Bordeaux : 19 et 20 juin et 28 novembre 2014 Lille : 22 et 23 mai et 19 septembre 2014 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs! barchen.fr - agefi.fr 51

52 EPA9 Accompagner son client lors d un contrôle fiscal Maîtriser la procédure pour mieux conseiller ses clients Environnement Patrimonial - Fiscalité Le Déroulement du contrôle Les différents contrôles L avis de vérification Portant sur la comptabilité (imprimé N 3927) Examen contradictoire de la Situation fiscale Personnelle (imprimé N 3929) Charte du contribuable L assistance possible d un conseil Quels éléments le contribuable doit-il produire? Que faire en cas d absence de certains éléments? Le débat oral et contradictoire Lieu du contrôle Critères définissant la durée du contrôle Quelle attitude adopter lors d un contrôle : le dialogue, élément principal d un contrôle de qualité. Les conclusions du contrôle Avis d absence de rectification (imprimé N 3953) Proposition de rectification (imprimé N 3924). Procédure de Rectification contradictoire et procédures de taxation ou d évaluation d office Pénalités appliquées et les intérêts de retard Cas particulier : la procédure dite de régularisation Délais de réponse Le désaccord : quel recours? Le recours hiérarchique auprès du chef de brigade L interlocuteur départemental Les organismes de médiation Les suites du contrôle Suppléments d impôt délais de paiement transaction donnant lieu à réduction des majorations encourues Possibilité de renouvellement du contrôle? Contester la procédure : les recours. Introduire une réclamation : selon quelles modalités? Saisir la juridiction compétente Que conseiller à votre client qui souhaite contester? Maîtriser les procédures de contrôle fiscal Comprendre les droits et obligations du contribuable contrôlé Savoir conseiller justement son client Niveau : Acquisition Intervenant Guillaume Crosnier Durée : 1 jour Paris : 1 er juillet décembre 2014 Marseille : 06 juin novembre 2014 Lyon : 23 mai septembre 2014 Bordeaux : 15 mai septembre 2014 Lille : 23 juin octobre 2014 Tarif : 740 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs! 52 barchen.fr - agefi.fr

53 EPA10 Comprendre la fiscalité internationale : expatriés et non résidents Prenez en compte l incidence de la fiscalité internationale sur le patrimoine de vos clients Environnement Patrimonial - Fiscalité Principes de la fiscalité internationale Les sources de la fiscalité internationale (OCDE, ONU, UE, France) La hiérarchie des normes Le droit européen Les conventions fiscales Les personnes physiques Les critères de résidence fiscale et sociale Le rôle des conventions fiscales Imposition sur les revenus mondiaux vs. locaux Imposition des principaux revenus du patrimoine en droit interne français et en droit conventionnel : plus-values, dividendes, intérêts, revenus locatifs L ISF, les droits de donation et de succession L évasion fiscale internationale Les véhicules de détention de patrimoine implantés à l étranger Les structures de gestion L imposition des structures La lutte contre l évasion fiscale L accompagnement des personnes physiques dans un contexte international L accompagnement d une installation à l étranger La préparation de l installation à l étranger : calendrier, planification, restructurations préalables La détention d un patrimoine immobilier par un non-résident Éléments d optimisation des successions et donations L accompagnement d un retour en France La restructuration du patrimoine préalable à un retour en France Les incitations au retour Éléments d optimisation des successions et donations Les rémunérations différées : stock-options, actions gratuites, restricted, etc. Optimisation fiscale de la rémunération du cadre ou du salarié international Le régime de l impatriation La mise en place d un split payroll Les rémunérations différées : stock-options, actions gratuites, restricted, etc. L optimisation de l assurance sociale du salarié µ µ Étude de cas : analyse des mécanismes fiscaux s appliquant aux expatriés Maîtriser les grands principes de la fiscalité internationale Appréhender les mécanismes s appliquant pour les expatriés ou pour les non-résidents Bâtir la stratégie idoine pour son client en prenant en compte l incidence de la fiscalité internationale sur son patrimoine Niveau : Acquisition Intervenant Nicolas Pilikian Durée : 2 jours Paris : 12 et 13 mai et 23 septembre 2014 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs! barchen.fr - agefi.fr 53

54 EPA11 Fiscalité des frontaliers suisses, luxembourgeois, belges, monégasques Prenez en compte l incidence de la fiscalité sur le patrimoine des clients frontaliers Environnement Patrimonial - Fiscalité Comprendre les règles fiscales applicables aux frontaliers Impôt sur le revenu Les critères de résidence fiscale Le rôle des conventions fiscales Le droit européen Les bénéficiaires de trusts ISF : règles applicables Donations et successions Règles applicables Les conventions fiscales Bénéficiaires de trusts Cotisations sociales Le critère de résidence sociale Les règlements européens Les frontaliers suisses Les conventions entre la France et la Suisse En matière d IR et d ISF En matière de succession Les fonctionnaires internationaux Convention générale et arrangement administratif entre la France et la Suisse Difficultés particulières µ µ Étude de cas Les frontaliers luxembourgeois La convention entre la France et le Luxembourg en matière d IR et d ISF Le droit européen en matière fiscale et sociale Les règles applicables en matière de successions et de donations Les fonctionnaires internationaux Les règlements communautaires de sécurité sociale Difficultés particulières µ µ Étude de cas Les frontaliers belges La convention entre la France et la Belgique en matière d impôts sur le revenu Le droit européen en matière fiscale et sociale Les règles applicables en matière de successions et de donations Les conséquences des difficultés politiques de la Belgique Les fonctionnaires internationaux Les règlements communautaires de sécurité sociale Difficultés particulières µ µ Étude de cas Les frontaliers monégasques Les conventions entre la France et la Principauté de Monaco En matière d IR et d ISF En matière de successions et de donations Les accords en matière de sécurité sociale Difficultés particulières µ µ Étude de cas : exemples de procédures et analyse comparative entre chaque pays Maîtriser les différents enjeux fiscaux propres aux frontaliers Appréhender les conventions s appliquant aux frontaliers Bâtir la meilleure stratégie pour son client en prenant en compte l incidence de la fiscalité Niveau : Maîtrise Intervenant Nicolas Pilikian Durée : 1 jour Paris : 16 mai septembre 2014 Tarif : 840 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs! 54 barchen.fr - agefi.fr

55 EPA12 Fiscalité Offshore Les réformes qui impactent vos clients Environnement Patrimonial - Fiscalité Qu est ce que la fiscalité offshore? Définition selon l OCDE et le droit fiscal français La pratique de la fiscalité offshore µ µ Étude de cas : Exemples de pays à fiscalité privilégiée Aperçu de schémas internationaux Les autorités fiscales françaises face à la fiscalité offshore Dispositifs anti-abus visant les pays à fiscalité privilégiée Transferts indirects de bénéfices à l étranger Bénéfices provenant de sociétés établies dans un pays à régime fiscal privilégié Participations dans des structures financières établies dans un pays à régime fiscal privilégié Rémunérations des prestations de services versées à l étranger Paiements à des résidents étrangers soumis à un régime fiscal privilégié µ µ Étude de cas Durcissement des dispositifs anti-abus visant les États non coopératifs Autres dispositifs anti-abus Abus de droit Acte anormal de gestion La coopération internationale face à la fiscalité offshore Les clauses conventionnelles visant à limiter l usage abusif des conventions (treaty shopping) Notion de convention d assistance administrative Notion de «convention d assistance administrative permettant l accès aux renseignements bancaires» Échange de renseignements Par les conventions fiscales Au sein de l UE Régularisation des avoirs étrangers Procédures mises en place en France µ µ Exemples de procédures à l étranger et analyse comparative Retour d expérience Appréhender le cadre fiscal des opérations offshore Maîtriser les enjeux et les risques des opérations réalisées avec les pays à fiscalité privilégiée Niveau : Expertise Intervenant Nicolas Pilikian Durée : 1 jour Paris : 03 juin octobre 2014 Tarif : 990 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs! barchen.fr - agefi.fr 55

56 EPA13 Structuration du patrimoine en préalable au retour en France Les enjeux et les stratégies les plus adaptées Environnement Patrimonial - Fiscalité Les enjeux fiscaux Impôt sur le revenu Les critères de résidence fiscale et sociale Le rôle des conventions fiscales Le droit européen Imposition sur les revenus mondiaux vs. locaux Le décalage d un an de l imposition des revenus Les obligations déclaratives en France et à l étranger Les revenus différés : stock options, actions gratuites, plus-values latentes sur titres, plus-values sur immeubles Split payroll ISF : règles applicables Donations et successions Règles applicables Les conventions fiscales Bénéficiaires de trusts La lutte contre l évasion fiscale Cotisations sociales et régimes matrimoniaux : règles applicables µ µ Étude de cas Bâtir une stratégie fiscale de retour Impôt sur le revenu Analyse du patrimoine et des revenus Optimisation de la date de retour Le cas des revenus différés La purge des plus-values latentes La localisation du patrimoine Les comptes ouverts à l étranger La propriété intellectuelle Contrat de travail et mobilité internationale Artistes, sportifs et auteurs Le régime des impatriés «de luxe» La rémunération des dirigeants Les bénéficiaires de trust étrangers ISF Les actifs exonérés Les patrimoines très importants Donations et successions Stratégie de donation L organisation de sa succession Le bénéfice d une succession Bénéficiaires de trusts étrangers Cotisations sociales : optimiser les contributions sociales Régimes matrimoniaux : quelles précautions? µ µ Étude de cas Maîtriser les enjeux fiscaux d un retour en France Appréhender les mécanismes s appliquant pour les expatriés et pour les non-résidents Bâtir la stratégie idoine pour son client en prenant en compte l incidence de la fiscalité sur son patrimoine Niveau : Expertise Intervenant Nicolas Pilikian Durée : 2 jours Paris : 10 et 11 juillet et 12 décembre 2014 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs! 56 barchen.fr - agefi.fr

57 EPA14 Fiscalité des successions internationales L impact d une convention internationale Environnement Patrimonial - Fiscalité Le règlement des successions internationales en l absence de convention internationale La détermination du domicile fiscal du défunt et de l héritier Le domicile fiscal en France, critères Exemples de critères retenus par d autres pays La détermination de l actif et du passif successoral Le défunt et l héritier sont domiciliés en France Le défunt et l héritier sont domiciliés hors de France Le défunt est domicilié en France et l héritier hors de France Le défunt est domicilié hors de France et l héritier en France Conflits potentiels Sur les biens : qualification, rattachement, évaluation Élimination des doubles impositions µ µ Études de cas Le règlement des successions internationales en présence d une convention internationale La détermination du domicile fiscal du défunt et de l héritier Modèle OCDE Pays ayant conclu avec la France une convention fiscale La détermination de l actif et du passif successoral Critères conventionnels Le cas particulier des sociétés civiles immobilières Le cas particulier des biens mis en trust Élimination des doubles impositions Méthode de l exonération Méthode de l imputation µ µ Études de cas Obligations déclaratives Organisation des successions Critères pertinents Enjeux µ µ Études de cas Appréhender le cadre fiscal des successions internationales Anticiper les incidences fiscales et en mesurer les impacts Savoir conseiller son client Niveau : Expertise Intervenant Nicolas Pilikian Durée : 1 jour Participants max : Paris : 20 juin novembre 2014 Tarif : 990 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs! barchen.fr - agefi.fr 57

58 EPACV1 Cycle fiscalité Maîtrisez les bases juridiques et fiscales indispensables pour comprendre les besoins de vos clients 1. Le calcul de l IR Maîtriser règles de calcul de l IRPP Savoir calculer l IR de foyers fiscaux dans des situations variées Connaître les principales sources de réduction d impôt 5. Réaliser un bilan fiscal Savoir poser les bonnes questions et recueillir les informations pertinentes Savoir construire le bilan fiscal Identifier les problématiques fiscales à l issue d un bilan Maîtriser règles de calcul de l IRPP Comprendre la fiscalité des valeurs mobilières Savoir construire un bilan fiscal Niveau : Essentiel Environnement Patrimonial - Classes Virtuelles 2. La fiscalité des valeurs mobilières Maîtriser les revenus concernés Comprendre les règles d imposition Connaître les principales sources de réduction d impôt 3. La fiscalité foncière Maîtriser les revenus concernés Comprendre les règles d imposition Connaître les principales sources de réduction d impôt 4. L ISF Maîtriser le périmètre de l ISF Savoir calculer l ISF pour des foyers fiscaux dans des situations variées Connaître les principales sources de réduction d impôt 6. Loi de finance 2014 Actualité fiscales 2014 Maîtriser les principales évolutions de l IRPP, de la fiscalité des valeurs mobilières et de la fiscalité des revenus fonciers Comprendre les évolutions en termes de charges déductibles et en termes de contributions sociales µ µ Étude de cas pour mesurer les impacts de la LF14 Intervenants Frédéric Guilguet Martine Lemoyne Durée : 6 sessions d 1h30 Période 1 : Février - Mars - Avril Période 2 : Septembre - Octobre - Novembre Tarif Par cours : 116 HT Le cycle : 650 HT 58 barchen.fr - agefi.fr

59 EPACV2 Réussir un Bilan patrimonial Méthodologie et pratique pour l analyse et la préconisation 1. Les objectifs d un bilan Maîtriser les objectifs et les étapes du bilan patrimonial Connaître la nature des informations nécessaires pour réaliser un bilan patrimonial Maîtriser l articulation des étapes : collecte - organisation - traitement 2. Les étapes du bilan Savoir synthétiser un bilan patrimonial et intégrer le hors bilan Savoir prendre en compte le bilan fiscal et successoral Mener une analyse des équilibres 3. Faire des préconisations (2 études de cas communiquées en amont du cours) Analyser les situations et lister les informations disponibles Dresser les bilans patrimoniaux Identifier l adéquation des objectifs avec le bilan Identifier et recueillir les informations nécessaire à l analyse d une situation patrimoniale Définir les objectifs de son client avec lui Savoir structurer son analyse et construire une solution idoine Niveau : Essentiel Intervenante Catherine Bizé Durée : 3 sessions d 1h30 Période 1 : Janvier - Février Période 2 : Septembre - Octobre Environnement Patrimonial - Classes Virtuelles Tarif Par cours : 116 HT Le cycle : 340 HT barchen.fr - agefi.fr 59

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61 Environnement Règlementaire et Juridique µ µ Juridique Les Régimes Matrimoniaux Interview : Frédéric Guilguet Successions et donations...64 Le patrimoine des personnes protégées...65 Interview : Olivier Chomono...66 Gérer le patrimoine d une famille recomposée µ µ Règlementation Remplir ses obligations règlementaires...68 Protection de la clientèle dans la distribution d assurance...69 Cycle juridique Pratique des successions et des donations$ Cycle règlementaire...72 Préparer la certification AMF...73

62 ERJ15 Les Régimes Matrimoniaux Quel régime pour optimiser le patrimoine de vos clients? Environnement Règlementaire et Juridique - Juridique Organisation patrimoniale d un couple marié Principes Enrichissement commun du couple : la communauté réduite aux acquêts Biens communs et biens propres Choix de l autonomie des patrimoines : séparation de biens passée devant notaire Biens propres et biens indivis Gérer le mélange des genres : utilité de la clause de remploi et véritable enjeu des récompenses Cerner la portée de la réponse ministérielle Bacquet Recherche d une organisation plus adaptée Changement de régime matrimonial Choix de la communauté universelle : pour un couple sans enfants, avec enfants communs ou avec enfants d une précédente union Choix de la séparation de biens avec la participation aux acquêts µ µ Études de cas Organisation patrimoniale des couples non mariés Similitudes et différences du mariage avec le PACS Points communs pendant l union : retranscription commune sur acte de naissance et livret de famille, foyer fiscal commun, régime de la séparation de biens Les différences au début et à la fin du régime Différences irréductibles avec le concubinage Aucune reconnaissance du concubinage notoire sauf exception Le couple constitue le patrimoine qu il souhaite partager : compte joint, achats communs Le couple et la relation avec la banque La constitution du couple face à la banque : choix de gestion et enjeu patrimonial La désunion du couple face à la banque Divorces à l amiable et contentieux Solde bancaire pour appréciation de la masse commune Recours au crédit pendant un divorce Le couple face au crédit : garanties et modes de financement µ µ Études de cas Comprendre les différents régimes et leurs impacts patrimoniaux Optimiser le choix du régime matrimonial en fonction des situations et objectifs personnels de votre client Accompagner vos clients lors des unions et le cas échéant des séparations Niveau : Essentiel Intervenant Frédéric Guilguet Durée : 1 jour Paris : 02 juin novembre 2014 Marseille : 15 mai octobre 2014 Lyon : 27 mai novembre 2014 Bordeaux : 17 juin décembre 2014 Lille : 24 juin décembre 2014 Tarif : 580 HT 62 barchen.fr - agefi.fr

63 Frédéric Guilguet Cabinet Simonnet-Guilguet-Brousmiche. Diplômé en droit et en gestion, Frédéric est avocat au Barreau de Paris, spécialisé en fiscalité et en transmission d entreprise. Il est également enseignant en Master 2 auprès des Universités Paris I-Sorbonne et Paris II-Assas sur des thèmes relatifs à la gestion de privée. Avocat fiscaliste, Frédéric est conseil en droit du patrimoine, notamment en montages patrimoniaux. Frédéric anime les séminaires présentiels : - Actualité de la gestion de patrimoine Actualité fiscale 2014 : faites le point des réformes Les Régimes Matrimoniaux Aspects patrimoniaux de la cession de l entreprise...82 Frédéric anime les classes virtuelles : - Cycle Fiscalité Cycle Juridique Pratique des successions et des donations Aspects patrimoniaux de la cession d entreprise Les Régimes Matrimoniaux Quel régime pour optimiser le patrimoine de vos clients? Bärchen : Y a-t-il une actualité particulière sur les régimes matrimoniaux? Frédéric : Contrairement à certains pans du droit ou de fiscalité, la matière n est pas marquée par des modifications législatives ou règlementaires incessantes. Toutefois, par ricochet si j ose dire, plus le patrimoine des français est sujet à modifications, plus les régimes matrimoniaux doivent être maîtrisés. En effet, ils n ont pas d autre fonction que d organiser, de façonner le patrimoine du couple à leur image au-delà des contraintes familiales ou législatives. Mais la technique des régimes matrimoniaux n est-il pas l apanage des notaires? Je m inscrits en faux contre cette idée. La formation s adresse à un spectre très large de participants et la maîtrise du droit ne constitue pas un pré requis rédhibitoire. En effet, ce qui compte, c est de comprendre la maniabilité des régimes matrimoniaux en fonction des objectifs poursuivis. Je crois que la formation s attache à se réapproprier certains aspects des régimes matrimoniaux pour les intégrer dans une réflexion certes juridique mais aussi financière et fiscale, bref il s agit de découvrir ou d approfondir en quoi les régimes matrimoniaux s intègrent dans une approche patrimoniale globale. Vous consacrez une certaine partie du programme au PACS, en quoi est-il un élément incontournable d une réflexion patrimoniale? Selon les Chiffres INSEE 2011, la France compte environ 1 million de couples Pacsés. C est un phénomène passionnant car le recours massif au PACS cache très souvent la préservation d intérêts patrimoniaux. Or, cet objectif n est que très rarement pris au sérieux. Si le PACS est un contrat tout à fait malléable sa pratique est décevante car elle confine à la reproduction servile de modèles types qui ne reflètent aucune réflexion patrimoniale. Vu la densité des sujets, ne ressort-on pas de votre séminaire avec des notions surtout théoriques? C est tout le contraire! Je m efforce de travailler sur des exemples concrets tirés de ma pratique professionnelle où l appel à d autres domaines est fréquent. Ainsi, par exemple, je m efforce de démontrer dans la résolution d un cas en quoi un blocage fondé sur une clause matrimoniale a trouvé son épilogue dans l Assurance-Vie. Cette matière n a pas bonne presse car elle reste trop souvent cloisonnée sur ses terres alors que la réalité l appelle sur d autres perspectives Ce stage est donc destiné finalement à des non juristes? Bien évidemment, c est même l esprit qui anime je l espère ce stage. Le vocabulaire que j emploie est délibérément simplifié, factuel, il est essentiel à compréhension de la matière. Toutefois, dans un second temps, une attention est portée sur la précision des termes, outil indispensable à la réflexion juridique. Ce faisant je résume à mes yeux ce que peut être une méthodologie patrimoniale. barchen.fr - agefi.fr 63

64 ERJ16 Successions et donations Des textes de lois au déroulement pratique Environnement Règlementaire et Juridique - Juridique L ouverture de la succession Les premiers effets patrimoniaux du décès Dissolution des régimes matrimoniaux Blocage des comptes bancaires et interruption des contrats en cours Sort des contrats de crédit et des cautionnements L intervention du notaire La désignation des héritiers La détermination de la masse successorale Règles d évaluation des biens d une succession Détermination du passif successoral Respect de la réserve héréditaire Le déroulement d une succession Les différentes options successorales L acceptation pure et simple L acceptation à concurrence de l actif net Les différentes renonciations à succession L héritier «taisant» Le traitement des créanciers successoraux Les créanciers face à l acceptation pure et simple L obligation de déclaration dans l acceptation à concurrence de l actif net La déclaration de succession Calcul de l actif taxable Solidarité des dettes fiscales L administration d une succession Les héritiers dans l indivision successorale Les biens dans le démembrement de propriété µ µ Études de cas La place réservée aux donations Les différentes donations : dons manuels, donations-partage et notariées Prise en compte des donations dans la succession Le dénouement d une succession L indivision successorale Le démembrement de propriété Les règles de droit commun de l indivision Les spécificités de l indivision successorale Le partage amiable de l indivision successorale Décès du conjoint dans une famille recomposée avec biens immobiliers et épargne Gestion d une succession en l absence d intervention du notaire avec comptes bancaires démembrés, etc. µ µ Études de cas Identifier les conséquences fiscales et patrimoniales des différents modes de transmission Conseillez vos clients dans leur projet de transmission Mesurer l impact des dernières réformes Niveau : Essentiel Intervenant Nicolas Pilikian Durée : 2 jours Paris : 26 et 27 mai et 17 octobre 2014 Marseille : 03 et 04 juillet et 05 décembre 2014 Lyon : 12 et 13 juin et 28 novembre 2014 Bordeaux : 12 et 13 mai et 03 octobre 2014 Lille : 15 et 16 mai et 16 septembre 2014 Tarif : HT 64 barchen.fr - agefi.fr

65 ERJ17 Le patrimoine des personnes protégées Définissez les stratégies adaptées Environnement Règlementaire et Juridique - Juridique Le cadre juridique de la protection des mineurs Protection et représentation du mineur L autorité parentale et administration légale La jouissance légale Les actes de dispositions renforcés Les actes interdits L autorité de surveillance Le cadre juridique et fiscal de la protection des majeurs La réforme du 5 mars 2007 Les différentes mesures de protection Les actes de disposition et les actes d administration Les actes interdits Les organes de la protection judiciaire Les outils de la stratégie patrimoniale La protection des régimes matrimoniaux Les libéralités avec réserve d usufruit Les contrats épargne handicap et rente survie La vente en viager La société civile La fiducie gestion Le mandat de protection future Le pouvoir du mandant Les pouvoirs du mandataire Le mandat de protection future pour autrui µ µ Études de cas : exemple de rédaction L aide sociale et la récupération Lois et principes Le plafond de ressources Les recours en récupération L action en répétition de l indu Appréhender les solutions patrimoniales adaptées à la personne vulnérable Anticiper l ouverture d une mesure de protection juridique Comprendre l impact juridique et fiscal des stratégies patrimoniales engagées en présence de personnes handicapées Niveau : Maîtrise Intervenant Olivier Chomono Durée : 1 jour Paris : 27 mai octobre 2014 Tarif : 840 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs! barchen.fr - agefi.fr 65

66 Olivier Chomono Cabinet de conseil associatif LA CURATÉLAIRE. Maître en droit et diplômé de l école supérieure de commerce de Lille, Olivier est spécialisé en ingénierie patrimoniale de la personne vulnérable. Il est également enseignant auprès des universités de droit de PARIS II et Paris XII pour l obtention du diplôme de mandataire judiciaire à la protection des majeurs. Olivier a effectué son parcours professionnel en cabinet d audit, en banque ainsi qu en société de conseil et est aujourd hui formateur et directeur associé du cabinet de conseil associatif LA CURATÉLAIRE. Olivier anime les séminaires présentiels : - Le patrimoine des personnes protégées Le patrimoine des personnes protégées Définissez les stratégies adaptées Bärchen : Pourquoi une formation spécifique sur la gestion du patrimoine des personnes protégées? Olivier : La France compte aujourd hui quelques personnes sous mesure de protection juridique, (sauvegarde de justice, curatelle ou tutelle) et ce nombre s accroît chaque année. Le conseiller en gestion de patrimoine rencontre régulièrement des familles dont un membre est frappé par la maladie, le grand âge ou le handicap. Dans une approche patrimoniale globale la présence d une personne protégée a plusieurs impacts sur le plan civil, fiscal et social que le conseiller doit appréhender afin de privilégier l autonomie financière de la personne fragilisée et éviter le blocage des actifs. Quel est l objectif de ce séminaire? L objectif est, dans un format court d une journée, d acquérir les réflexes et les connaissances pratiques nécessaires à l orientation du client vers des solutions adaptées. Quels est la méthode pédagogique employée et quels sont les supports utilisés? La méthode est constituée alternativement d un fil conducteur magistral et d études de cas concrets. Chaque stagiaire reçoit un support de cours imprimé ainsi que des tableaux de synthèse. Le participants doivent-ils avoir une formation juridique pour suivre ce séminaire? La formation est dense car elle synthétise des connaissances transverses en doit civil, en doit des assurance, en doit fiscal et en doit social. Cependant aucun prérequis n est nécessaire, l objectif de ce séminaire étant rappelons-le la découverte et la mise en œuvre pratique des outils et solutions disponibles. Quels sont les types de professionnels qui apprécieront le plus cette formation? Cette formation s adresse à tous les professionnels de la gestion de patrimoine : notaires, expert-comptables, Conseils en Gestion de Patrimoine Indépendants et de réseaux bancaires, Conseils en Investissement Financier, family officers, Conseils en Gestion de Fortune, courtiers d assurance, managers de réseaux commerciaux en Assurance-Vie. 66 barchen.fr - agefi.fr

67 ERJ18 Gérer le patrimoine d une famille recomposée Ajustez les stratégies patrimoniales selon les objectifs de vos clients Environnement Règlementaire et Juridique - Juridique Liminaire : environnement juridique et sociologique Problématiques liées à l éclatement de la famille Sort de l ancien régime matrimonial, des donations entre époux et des avantages matrimoniaux Les conséquences sociales et financières du divorce Les mesures à prendre à l égard des contrats d Assurance-Vie et d assurance démembrées Le choix du régime matrimonial pour le remariage des époux : régime séparatiste ou communautaire? µ µ Études de cas La légitime protection du nouveau conjoint et ses limites face aux enfants non communs L action en retranchement µ µ Études de cas La reprise des apports Stratégies patrimoniales : protéger le nouveau conjoint Notion d avantage matrimonial (régime juridique et régime fiscal). Possibilité ou prohibition? La tontine La donation au dernier vivant : optimisation à travers un nombre d options quasi-indéfini, le cantonnement Le testament L a société civile immobilière L Assurance-Vie : notions de primes exagérées et d atteinte à la réserve Le quasi-usufruit La prévoyance, l assurance retraite, la RAAR, etc. µ µ Études de cas avec illustration du niveau de protection civile et fiscale du conjoint Stratégies patrimoniales : protéger les enfants non communs La conversion de l usufruit en rente viagère L Assurance-Vie, la libéralité graduelle, etc. Stratégies patrimoniales : assurer l égalité entre tous les enfants La nouvelle donation-partage La RAAR mêlée à l Assurance-Vie µ µ Études de cas Stratégies patrimoniales : favoriser les enfants les plus jeunes (communs) Attribution de la QD Assurance-Vie, décès, rente éducation Stratégies patrimoniales : protéger les enfants du conjoint Adoption simple ou plénière? Aspects civils et fiscaux µ µ Études de cas Stratégies patrimoniales : protéger un des enfants La donation hors part successorale L Assurance-Vie La holding familiale Y voir clair dans l imbroglio juridique des familles recomposées Mesurer l impact des évolutions juridiques récentes Identifier les stratégies patrimoniales pour protéger chaque membre de la famille recomposée Niveau : Maîtrise Intervenant Emmanuel Bouvenot Durée : 2 jours Paris : 16 et 17 juin et 18 novembre 2014 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs! barchen.fr - agefi.fr 67

68 ERJ19 Remplir ses obligations règlementaires Être conforme dans ses pratiques Environnement Règlementaire et Juridique - Règlementation Le secret professionnel L information couverte Les responsabilités du banquier Les exceptions : la justice civile, l administration fiscale, etc. Obligation d information et de conseil Définitions, étendue et limites L obligation légale de connaissance du client : la MIF, la DSP, la D3, etc. Étude de jurisprudence Le principe de non-ingérence et le devoir de prudence Les anomalies apparentes Connaître le client L entrée en relation L identification La catégorisation Les tests d adéquation et de caractère approprié µ µ Étude de cas : analyse d un profil client avant préconisation Agir dans l intérêt du client Principe de loyauté Les informations données aux clients La «Best execution» et la «Best selection» Les rémunérations : point sur les modes de rémunération et les rétrocommissions Le traitement des réclamations µ µ Étude de cas : exemple de «Best execution» Quelles informations communiquer, enregistrer et conserver au client? Le démarchage bancaire ou financier Le dispositif législatif et règlementaire Qu est ce que le démarchage? Les obligations du démarcheur Les droits de la personne démarchée La fourniture de services financiers à distance Les sanctions applicables µ µ Étude de cas : analyse de situation : démarchage ou non? LCB-FT Approche risques et obligation de vigilance permanente Fraude fiscale : dispositions spécifiques Déclaration Tracfin Analyse des risques au quotidien Mesure de vigilance allégée / renforcée Personnes Politiquement Exposées (PPE) Examen renforcé de certaines opérations Quelles évolutions dans la règlementation demain? Comprendre les obligations des CGP envers leurs clients Maîtriser les obligations règlementaires en pratique et savoir les concilier avec les pratiques commerciales Maîtriser les droits, obligations et responsabilités des parties contractantes Niveau : Essentiel Intervenant Christophe Bardy Durée : 1 jour Paris : 13 mai octobre 2014 Marseille : 19 mai octobre 2014 Lyon : 1 er juillet décembre 2014 Bordeaux : 03 juin novembre 2014 Lille : 24 juin septembre 2014 Tarif : 580 HT 68 barchen.fr - agefi.fr

69 ERJ20 Protection de la clientèle dans la distribution d assurance Maîtriser les risques liés à la règlementation sur la protection de la clientèle Environnement Règlementaire et Juridique - Règlementation Règlementation applicable et évolutions attendues Protection de la clientèle : panorama de la règlementation Refonte de la Directive Intermédiation : DIA 2 L activité d intermédiation d assurance et ses conditions d activité Définition des activités d intermédiation Catégories d intermédiaires d assurance Activité d intermédiation en assurance Conditions d accès et d exercice Immatriculation à l ORIAS Conditions d accès par catégorie Compétences et Honorabilité : personnes visées Capacités professionnelles Régime dérogatoire µ µ Étude de cas : évaluation des exigences d immatriculation à l ORIAS en fonction de la nature des activités d intermédiation Obligations d information précontractuelle et contractuelle Règlementation des intermédiaires d assurance Informations relatives à l intermédiaire d assurance Liens d exclusivité ou indépendance Démarchage Modalités de communication Vente à distance Conventions Producteur / Distributeur Régime de droit commun applicable aux organismes d assurance Notice d information Spécificités liées aux contrats de type Assurance-Vie Note d information des contrats d assurance sur la vie Recommandations de l ACPR Recommandation 2010-R-01 µ µ Étude de cas : analyse des exigences de la recommandation ACPR 2011-R-02 au travers de l analyse d un prospectus publicitaire Connaissance du client et devoir de conseil Principes fondateurs de l article L Ordonnance du 30 janvier 2009 Connaissance du client Recommandations ACPR 2013-R-01 Modalités de recueil et traçabilités des informations Contenu des informations Protection des données Contrôle des pratiques commerciales par l ACPR Missions de l ACPR Modalités d exercice du contrôle Typologie des sanctions Sanctions disciplinaires graduées Sanctions pénales Traitement des réclamations Origine et champ d application Information et accès de la clientèle Organisation du traitement des réclamations Suivi et analyse des réclamations Annexe au rapport de contrôle interne sur la protection de la clientèle Objet et champ d application Canevas des informations à fournir Procédures et moyens dédiés au Contrôle Dispositif de Contrôle Permanent µ µ Étude de cas : exemple de sanction donnée par l ACPR en 2013 et analyse des causes Comprendre la règlementation actuelle et anticiper les impacts de la nouvelle Directive sur l intermédiation (DIA2) Mettre en œuvre de façon concrète les obligations d information et de conseil et identifier les points sensibles Choisir son statut d intermédiaire et connaître les obligations associées Niveau : Maîtrise Intervenant Franck Coisnon Durée : 1 jour Paris : 13 mai octobre 2014 Tarif : 840 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs barchen.fr - agefi.fr 69

70 ERJCV1 Cycle juridique Régimes matrimoniaux, transmission et succession Comprendre les différents régimes et leurs impacts patrimoniaux Optimiser le choix du régime matrimonial en fonction des situations et objectifs du client Savoir réaliser un bilan successoral 1. Les principes de droit en gestion de patrimoine Le patrimoine : son nu-propriétaire et son usufruitier Les enjeux de transmission et de partage Les enjeux de donation et de succession 4. La succession - 1 Maîtriser les règles de successions Comprendre les applications en fonction des situations possibles Connaître les libéralités Environnement Règlementaire et Juridique - Classes Virtuelles 2. La capacité / L incapacité Maîtriser la logique juridique de capacité et d incapacité Comprendre les conséquences pratiques pour des mineurs ou des majeurs Comprendre les contraintes de tutelle et curatelle 3. Le régime matrimonial (régimes matrimoniaux et implications en gestion de patrimoine) Maîtriser les principaux statuts et leurs règles Connaître les conséquences fiscales Maîtriser les conséquences patrimoniales en cas de dissolution ou de succession 5. La succession - 2 Connaître les principes régissant les donations Savoir réaliser un bilan successoral Niveau : Essentiel Intervenant Frédéric Guilguet Durée : 5 sessions d 1h30 Participants max : Période 1 : Mars - Avril Période 2 : Septembre - Octobre Tarif : Par cours : 116 HT Le cycle : 550 HT 70 barchen.fr - agefi.fr

71 ERJCV2 Pratique des successions et des donations Des textes de lois au déroulement pratique Identifier les conséquences fiscales et patrimoniales des différents modes de transmission Conseillez vos clients dans leur projet de transmission Mesurer l impact des dernières réformes Environnement Règlementaire et Juridique - Classes Virtuelles 1. Ouvrir la succession Maîtriser les étapes de la succession Savoir déterminer les héritiers Savoir déterminer les masses successorales 2. Dérouler la succession Comprendre les options ouvertes aux héritiers Maîtriser la gestion des créanciers Maîtriser la déclaration de la succession 3. Gérer les donations Maîtriser le cas des différents types de donations possibles Savoir gérer les donations dans le cadre d une succession 4. L indivision successorale Maîtriser les règles et spécificités de l indivision successorale Savoir gérer une succession avec partage de l indivision successorale 5. Étude de cas de succession (communiquée en amont) Analyse de 3 situations de complexité diverse Apprenez les bons réflexes lors des successions et posez-vous les bonnes questions Niveau : Essentiel Intervenant Frédéric Guilguet Durée : 5 sessions d 1h30 Participants max : Période 1 : Mai - Juin Période 2 : Novembre - Décembre Tarif : Par cours : 116 HT Le cycle : 550 HT barchen.fr - agefi.fr 71

72 ERJCV3 Cycle règlementaire Être conforme dans ses pratiques Comprendre les obligations des CGP envers leurs clients Maîtriser les obligations règlementaires en pratique et savoir les concilier avec les pratiques commerciales Maîtriser les droits, obligations et responsabilités des parties contractantes Environnement Règlementaire et Juridique - Classes Virtuelles 1. Les obligations du CGPI Connaître les obligations légales et les limites de la compétence juridique Maîtriser les principes et la pratique du devoir de conseil Comprendre les obligations liées à la vente et au démarchage 2. La règlementation «lutte contre le blanchiment» Comprendre le périmètre de la Lutte Anti-Blanchiment Maîtriser son implication pour le CGPI au quotidien Construire ses outils pour rester conforme au quotidien 3. Savoir vérifier l adéquation aux besoins Maîtriser les obligations d information et de contrôle d adéquation Savoir poser les questions et vérifier la bonne compréhension Construire ses outils pour rester conforme au quotidien Niveau : Essentiel Intervenants Christophe Bardy Jean-Marc Payet Durée : 3 sessions d 1h30 Période 1 : Mars Période 2 : Septembre Tarif : Par cours : 116 HT Le cycle : 340 HT 72 barchen.fr - agefi.fr

73 ERJCV4 Préparer la certification AMF Marchés, acteurs et notions règlementaire à maîtriser pour réussir l examen AMF Comprendre les activités financières, le rôle et le fonctionnement des marchés Maîtriser les principes règlementaires qui régissent les activités financières Savoir s organiser dans sa préparation à l examen certifié AMF 1. Méthodologie Connaître la logique de l examen certifié AMF et sa difficulté Connaître les facteurs clés de succès par analyse des pratiques des candidats Comprendre les principes d une préparation réussie et maîtriser les outils à disposition 5. Identification et catégorisation Maîtriser la procédure d identification et de connaissance approfondie du client Comprendre la logique de catégorisation et de gradation dans la protection du client Comprendre la logique du contrôle du caractère adapté et de l adéquation au client Environnement Règlementaire et Juridique - Classes Virtuelles 2. Instances de régulation Connaître le rôle des instances françaises et européennes et les textes de loi et de règlementation Maîtriser les obligations d organisation de conformité au sein d un PSI Comprendre les implications en termes de gestion de conflits d intérêt 3. Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme Maîtriser la logique d approche par les risques et la responsabilité du professionnel Connaître les obligations en termes d identification, de surveillance et de vigilance Connaître les missions de Tracfin et les sanctions applicables pour les professionnels 4. Intermédiaires et Démarchage bancaire et financier Comprendre la logique de la protection du consommateur Comprendre les obligations dans la communication auprès des clients Connaître le périmètre d application du démarchage bancaire et financier 6. Les Instruments financiers Connaître la définition des instruments financiers : titres et contrats financiers Connaître les principaux types d actions / obligations / Opcvm Comprendre le fonctionnement et les acteurs d un Opcvm 7. Les marchés Connaître les principaux Marché Réglementé et SMN Comprendre le rôle des internalisateurs, animateurs de marchés et apporteur de liquidité Comprendre la procédure de best exécution et best sélection et les obligations de transparence 8. Le passage d ordre et le post marché Connaître les principaux ordres acceptés et comprendre leur fonctionnement Connaître les acteurs de l exécution et du règlement livraison Comprendre le déroulement d une transaction jusqu au règlement / livraison Niveau : Acquisition Intervenants Eric Normand Alain Bouijoux Durée : 8 sessions d 1h30 Session gratuite sur la méthodologie : chaque semaine Les autres modules : une fois par mois Tarif : Par cours : 48 HT barchen.fr - agefi.fr 73

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75 Entreprise µ µ Environnement économique Avoir les bons réflexes pour analyser et valoriser une entreprise...76 Évaluation d entreprise - Niveau Évaluation d entreprise - Niveau µ µ Stratégies patrimoniales Analyse et stratégies patrimoniales du chef d entreprise Interview : Grégoire Dupont...80 Stratégies de retraite de l entrepreneur Aspects patrimoniaux de la cession de l entreprise Constitution et fonctionnement d une holding patrimoniale Épargne salariale...84 L assurance prévoyance collective...85 Accompagnez vos clients professions libérales, artisans et commerçants dans leurs projets patrimoniaux...86 Environnement économique, juridique et fiscal des agriculteurs Interview : Christian Champarnaud...88 Cycle Retraite...89 La prévoyance collective...90 Comprendre l entreprise : évaluation et analyse Analyser l entreprise Financer l entreprise et identifier ses risques Les opérations de haut de bilan - PME/TMI...94 Reprendre une PME ETI...95 Financer par LBO la reprise d une PME Opérations de haut de bilan...96 L environnement des entreprises agricoles Épargne salariale Responsable...98 Environnement social de l entreprise...99 Approche patrimoniale de l entrepreneur Aspects patrimoniaux de la cession de l entreprise Stratégies de retraites du dirigeant d entreprise Constitution et fonctionnement d une holding patrimoniale...103

76 ENT21 Avoir les bons réflexes pour analyser et valoriser une entreprise Comprendre l entreprise pour mieux dialoguer avec ses dirigeants Entreprise - Environnemet économique Découvrir l entreprise Opportunités de ventes Fidélisation du client De quelles informations disposons-nous? Le track-record de l entreprise Les informations administratives Le chef d entreprise et l actionnariat Les indicateurs économiques sectoriels Les documents incontournables : le bilan et le compte de résultat Replacer l entreprise dans son activité L environnement local, national et international Les indicateurs économiques les plus pertinents Points forts / faibles de l entreprise : analyse Swot Que peut-on en conclure sur l entreprise? Sur la relation entre le chef d entreprise et sa société? Compléter l analyse L entreprise est-elle rentable? Analyse du compte de résultat et de son évolution dans le temps Études des principaux ratios Comment s organise le bilan Structure financière de la société Les principaux agrégats et leur traduction en termes financiers : l entreprise est-elle solide? Appréhender les évolutions du bilan : l entreprise va-t-elle dans le bon sens? Quelles conclusions tirer de l analyse? Dresser un portrait de l entreprise et de ses perspectives Mener une première évaluation Comprendre les dirigeants Bâtir un discours commercial cohérent Mieux comprendre les dirigeants et entrer dans leur 1 er cercle Comprendre les priorités du chef d entreprise : épargne, retraite, prévoyance, protection, financement Comment aborder avec lui des problématiques sensibles : cession et transmission µ µ Étude de cas : analyser la réalité de PME et identifier les opportunités d un point de vue commercial vis-à-vis des dirigeants Interpréter les données de l entreprise pour mieux comprendre ses besoins Acquérir une compréhension solide des équilibres financiers de l entreprise Détecter les préocupations et les motivations du chef d entreprise Niveau : Essentiel Intervenants Florence Farriaux Pierre De Sury Durée : 2 jours Paris : 02 et 03 juin et 18 novembre 2014 Marseille : 12 et 13 mai et 16 septembre 2014 Lyon : 19 et 20 mai et 16 décembre 2014 Bordeaux : 16 et 17 juin er et 02 décembre 2014 Lille : 30 juin et 1 er juillet et 25 novembre 2014 Tarif : HT 76 barchen.fr - agefi.fr

77 ENT22 Évaluation d entreprise - Niveau 1 Indicateurs et techniques de valorisation de l entreprise (TPE) Entreprise - Environnemet économique Évaluation de l entreprise à partir de son patrimoine Actif net / comptable / comptable corrigé Retraitements des postes de l actif Fiscalité latente et différée Capitaux permanents nécessaires à l exploitation Valeurs fonctionnelles, substantielles brutes, de liquidation Évaluation de l entreprise à partir des flux Valeur de rendement, actualisée de l entreprise Free Cash Flow, PER, valeur de capitalisation Évaluation à partir du Goodwill Méthodes directes La rente du Goodwill Méthodes indirectes Techniques de valorisation juridique de la société Le choix d une structure juridique performante Assouplissement de la transmission Phase préalable à une restructuration La transformation d une société La convention de portage La technique de l audit préalable Techniques de valorisation fiscale de la société Les droits d enregistrement du cessionnaire L acte de cession Les plus-values du cédant Le régime général Les petites et moyennes entreprises Le régime de faveur dans les entreprises familiales µ µ Étude de cas : appliquer les différentes méthodes et technique d évaluation d entreprise Appréhender les indicateurs pertinents d évaluation de l entreprise grâce à l analyse financière Identifier les forces et faiblesses d un business plan Maîtriser les techniques de valorisation de l entreprise Niveau : Maîtrise Intervenant Robert Delahaye Durée : 2 jours Paris : 05 et 06 juin et 28 novembre 2014 Marseille : 23 et 24 juin et 16 septembre 2014 Lyon : 12 et 13 mai et 09 décembre 2014 Bordeaux : 12 et 13 juin et 30 septembre 2014 Lille : 22 et 23 mai et 20 septembre 2014 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs barchen.fr - agefi.fr 77

78 ENT23 Évaluation d entreprise - Niveau 2 Affinez la valorisation et comprendre les risques specifiques des PME Entreprise - Environnemet économique Les 3 méthodes usuelles de valorisation Notion de VE et de VT Approche patrimoniale : Actif net, ANR, ANR du Goodwill Approche par les multiples Multiples de transactions et multiples de sociétés cotées Les différents multiples utilisés (CA EBITA EBITDAR EBIT, etc.) Les bases de données sources de multiples Approche par les DCF Notion de FCF Notion de Wacc concept et mode de calcul Modèle DCF Avantages et inconvénients de chaque méthode L adaptation de l approche patrimoniale au contexte PME Doit-on considérer les incorporels? Tenir compte des plus-values sur stocks et sur machines et appréhender les stocks et le compte client Comment analyser les charges à répartir? La prise en compte des dettes hors bilan La prise en compte de la provision pour départ en retraite Le traitement de l immobilier Présence d une SCI ou non Lien entre valeur de l immobilier et valeur du business L adaptation de l approche par les multiples Les bonnes sources d information pour suivre l évolution des multiples Lien entre taille de l entreprise et valeur La qualité de l évaluation dépend de la qualité des retraitements La notion de performance en stand alone Retraitement du compte de résultat de filiales de groupes Retraiter de la rentabilité de sociétés familiales L adaptation de l approche DCF au contexte PME Quel horizon d étude retenir? Quel Wacc retenir? Usage des DCF en PME Les difficultés de calcul de la DFN Activités saisonnières et retraitement de la DFN Pilotage du compte clients avant la vente et retraitements Retraiter le compte fournisseurs en temps de crise Activités à BFR négatif et approche du cash L évaluation des besoins en investissements Comment détecter un retard d investissement. Quels impacts? Le Business Plan sous-estime t-il le montant des capex? Ce qui tire la valeur vers le bas Concentration du risque client ou dépendance fournisseur Fragilité du fonds de commerce Climat social dégradé Business model atypique µ µ Étude de cas : appliquer les différentes méthodes et technique d évaluation d entreprise Savoir retraiter les comptes d une PME et adopter la bonne méthode de valorisation Identifiez les sources d information adaptées Mettre en évidence les risques en matière de négociation dans le cadre d une transaction Niveau : Expertise Intervenante Florence Farriaux Durée : 2 jours Paris : 23 et 24 juin et 21 novembre 2014 Marseille : 15 et 16 mai et 19 septembre 2014 Lyon : 22 et 23 mai et 19 décembre 2014 Bordeaux : 19 et 20 juin et 05 décembre 2014 Lille : 03 et 04 juillet et 28 novembre 2014 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs 78 barchen.fr - agefi.fr

79 ENT24 Analyse et stratégies patrimoniales du chef d entreprise De la création à la cession de l entreprise Entreprise - Stratégies Patrimoniales Un patrimoine en cours de constitution pendant l exercice de l activité professionnelle Incidence du type d entreprise sur la gestion et la consistance du patrimoine personnel Traitement des investissements : acquisition de sociétés, fonds de commerce, et règles fiscales Incidence d un mariage et de la séparation du couple Règles des récompenses Constitution d une épargne Rémunération principale du dirigeant et de l entrepreneur individuel Rémunérations périphériques du dirigeant : Stock Options, société holding, avantages en nature, rémunérations complémentaires etc. Actes de prévoyance de l entrepreneur : Assurance-Vie ou décès, prévoyance, chômage etc. Valorisation du bien professionnel et I.S.F. : tempéraments envisageables, recours aux pactes d associés Risques de l entreprise Confusion du patrimoine professionnel et personnel Protection du patrimoine personnel face aux risques de l entreprise Traitement des garanties octroyées par le dirigeant Un patrimoine à remodeler par la cessation de l activité professionnelle Cession de l entreprise / société Intérêt du passage préalable en société pour une entreprise individuelle Option du choix de la société holding Principales clauses juridiques à connaître Fiscalité : régimes de faveur pour la cession de l entreprise Transmission de l entreprise / société Organisation de l entreprise pour pérenniser son contrôle Recours aux donations : dons manuels, donation notariée, donation partage Opportunités fiscales à saisir Recours au démembrement de propriété Retraite de l entrepreneur Transmission de l entreprise tout en préservant un niveau de revenu L immobilier comme source de revenus Retraites de base et complémentaires L épargne dans l entreprise Retraite par capitalisation et Assurance-Vie µ µ Étude de cas : quelles opportunités pour le conseiller tout au long de l entreprise Maîtriser les différentes phases de constitution du patrimoine de l entrepreneur Comprendre comment protéger le patrimoine familial Connaître les principales implications juridiques et fiscales d une cession-donation Niveau : Maîtrise Intervenant Grégoire Dupont Durée : 2 jours Paris : 22 et 23 mai et 21 novembre 2014 Marseille : 03 et 04 juillet et 09 décembre 2014 Lyon : 02 et 03 juin et 16 septembre 2014 Bordeaux : 07 et 08 juillet er et 02 décembre 2014 Lille : 12 et 13 mai et 23 septembre 2014 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs barchen.fr - agefi.fr 79

80 Grégoire Dupont Diplômé de l ITB, Esae et du D.U. ingénierie patrimoniale du chef d entreprise Clermont- Ferrand, Grégoire est gérant privé dans une grande banque française. Il dispose d une expérience de plus de 20 ans auprès des chefs d entreprise pour lesquels il travaille à identifier les solutions d ingénierie patrimoniale idoines : structurations patrimoniales, optimisation fiscale, conseil en investissements et gestion des actifs, investissements immobiliers, etc. Grégoire est formateur en Gestion Privée et en management commercial. Grégoire anime les séminaires présentiels : - La gestion patrimoniale et l I.S.F Analyse et stratégies patrimoniale du chef d entreprise La gestion patrimoniale immobilière Grégoire anime les classes virtuelles : - Approche patrimoniale de l entrepreneur Analyse et stratégies patrimoniales du chef d entreprise De la création à la cession de l entreprise Bärchen : Pourquoi une formation spécifique sur les stratégies patrimoniales du chef d entreprise? Grégoire : Tout d abord, ils exercent dans de multiples environnements juridiques et fiscaux relativement complexes et qui évoluent régulièrement sur le plan règlementaire et fiscal. Il est crucial de prendre conscience de cette complexité pour bien le comprendre et le conseiller. Ensuite, ils ont souvent tendance à utiliser leur temps de parole sur leurs priorités professionnelles laissant peu de place à leurs préoccupations personnelles. Eux-mêmes n en ont pas toujours une vision très claire. Quel est l objectif de cette formation? L objectif est d appréhender de façon claire et précise les choix et opportunités patrimoniaux qui se présentent tout au long de la vie du chef d entreprise. Le but n est pas de proposer des solutions clé en main mais surtout de se poser les bonnes questions et de favoriser l empathie nécessaire et attendue par le chef d entreprise. Quelles sont les types de professionnels qui apprécieront le plus ce cursus de 2 jours? Tous les professionnels ayant un rôle de conseil ou d offre de produits et services pourront s y retrouver! Le grand avantage de cette formation est de pouvoir mélanger des profils professionnels pour multiplier les perspectives et les approches des problématiques du chef d entreprise. J adapte en temps réel les exercices et les exemples pour répondre à toutes les questions. Cette formation leur permettra d affiner leurs arguments propres et sans opposition aux autres besoins exprimés ou non exprimés. Quelles seront la méthode pédagogique et les supports utilisés? Compte tenu de la richesse des thèmes, la pédagogie portera sur l échange, le partage à partir de cas concrets. La succession de questionsréponses permettra de mutualiser les bonnes pratiques. Le dossier remis comportera des fiches thématiques faciles à consulter et disponibles également sur le site de Bärchen pour une mise à jour et un enrichissement régulier. Un programme aussi étendu présente t-il aussi un autre atout? Au-delà de la mesure de son niveau de connaissance thématique, chaque professionnel va pouvoir mieux identifier ses propres centres d intérêts et aussi améliorer sa connaissance d autres fonctions transversales et ou de spécialistes pour une meilleure coopération dans l intérêt du client. 80 barchen.fr - agefi.fr

81 ENT25 Stratégies de retraite de l entrepreneur Optimisez la retraite obligatoire et complémentaire Les prestations des régimes de retraite La retraite personnelle À quel moment prendre sa retraite? Anticiper le montant de sa pension Comment majorer sa retraite personnelle? Le plan article 83 et le PERE Le plan article 39 chapeau ou additif La pension de réversion Les conditions Réversion et divorce µ µ Étude de cas Les majorations conventionnelles de retraite : la retraite supplémentaire Présentation des deux systèmes de majoration Cotisations définies / prestations définies Les options envisageables en fonction de la nature du contrat Les droits des bénéficiaires Le coût de fonctionnement Du côté de l entreprise : les cotisations et la fiscalité Du côté du bénéficiaire : la fiscalité Départ en retraite et optimisation fiscale de la vente de l entreprise Optimisation fiscale du produit de la vente Cession d entreprise de moins de Cession et départ en retraite Cession d entreprise relevant du forfait Impacts sur l assiette de calcul de l I.S.F. Le régime de droit commun Les niches fiscales µ µ Étude de cas Le cumul emploi-retraite La retraite préalable et ses conséquences La reprise d une activité Modes d exercice Fiscalité du cumul µ µ Étude de cas Connaître les modalités de calcul de la pension de retraite obligatoire Maîtriser les contrats de retraite complémentaire Anticiper le changement de fiscalité du patrimoine du nouveau retraité Niveau : Maîtrise Intervenant Arnaud Trolong Durée : 1 jour Paris : 20 juin novembre 2014 Tarif : 840 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Entreprise - Stratégies Patrimoniales barchen.fr - agefi.fr 81

82 ENT26 Aspects patrimoniaux de la cession de l entreprise Quel montage financier choisir? Entreprise - Stratégies Patrimoniales Préalable à la cession Le choix de la structure La spécificité de l entreprise libérale Les différentes stratégies de sortie de l immobilier professionnel L impact du statut du dirigeant de société Modalités et chronologie d une cession La cession d une société La rédaction d un contrat de cession de parts Les clauses usuelles dans le private equity Garantie de passif et l intervention de la banque pour la mise en oeuvre Clause d earn out Crédit vendeur La sortie du dirigeant ou le maintien de sa collaboration Le coût fiscal de la cession d une société Pour l acquéreur : droits de mutation à titre onéreux et exonérations, réductions d impôt pour reprise de société, déductibilité ou amortissement des frais d acquisition, ventes à soi-même, etc. Pour le vendeur : régime général de la cession de titres ou de parts, régime de faveur des plus-values en fonction de la durée de détention et départ à la retraite, régime de faveur pour les entreprises familiales etc. µ µ Étude de cas : analyse de schémas de cession Le LBO Aspects juridiques et statut social La structure juridique à utiliser Effet de levier juridique Le statut social du dirigeant de la cible et de la holding Aspects fiscaux Le régime des plus-values de titres de participation Le régime des sociétés mères-filles Le régime de l intégration fiscale Mise en place de stratégies fiscales Apport puis cession Donation puis réduction de capital Le cas particulier d un OBO Les aspects juridiques Les limites fiscales Les enjeux financiers µ µ Étude de cas avec cession à un tiers ou opération OBO La particularité des cessions familiales Aspects succession Les grands principes d une succession La répartition des droits entre les héritiers Les spécificités fiscales Aspects libéralités Les nouvelles libéralités Les principes des donations en démembrement ou en pleine propriété Les solutions apportées par la donation-partage Pratique de montages patrimoniaux fiscaux et juridiques Les avantages fiscaux liés aux pactes de conservation de titres Montages pour combiner l égalité successorale et le maintien du pouvoir Montages patrimoniaux par le recours au LBO µ µ Étude de cas Analyser le coût fiscal de la cession d une entreprise Comprendre la particularité des cessions familiales Maîtriser les aspects juridiques et fiscaux des montages LBO Niveau : Maîtrise Intervenant Frédéric Guilguet Durée : 2 jours Paris : 30 juin et 1 er juillet et 16 décembre 2014 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs 82 barchen.fr - agefi.fr

83 ENT27 Constitution et fonctionnement d une holding patrimoniale Gérer la sortie de cash et les contraintes fiscales Constitution de la société holding Adapter la forme sociale aux exigences patrimoniales Constitution d une holding sur le territoire français : société civile, société commerciale Constitution d une holding à l étranger La fiscalité des mouvements patrimoniaux En l absence d anticipation Situation de l apporteur : la plus-value Donation préalable à l apport ou postérieure? Donation en pleine propriété ou en démembrement? Situation de la société bénéficiaire : les droits d enregistrement Anticiper sa transmission : le pacte Dutreil Présentation du mécanisme Apport de titres avec prise en charge de la soulte Fonctionnement de la holding et régime fiscal des flux financiers Fiscalité de la holding L impôt sur les sociétés Régime mère-fille de droit commun Régime de l intégration fiscale L impôt sur le revenu Changement d imposition Fiscalité des associés Les dividendes perçus Les plus-values de cession Droit fiscal international Flux financiers perçus par une holding étrangère Distribution des produits perçus par une holding étrangère µ µ Étude de cas : étudier la structure d une holding patrimoniale et en analyser fiscalement les flux financiers Comprendre l intérêt de la holding patrimoniale Connaître les outils juridiques liés à la holding patrimoniale Optimiser fiscalement les flux financier Niveau : Maîtrise Intervenant Arnaud Trolong Durée : 1 jour Paris : 11 juillet décembre 2014 Tarif : 840 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Entreprise - Stratégies Patrimoniales barchen.fr - agefi.fr 83

84 ENT28 Épargne salariale Intérêts fiscaux et financiers des dispositifs et mise en place des dispositifs Les dispositifs d épargne salariale Participation et intéressement : pour partager les résultats et intéresser à la performance de l entreprise PEE, PERCO et PEI : réceptacles naturels de l intéressement et de la participation pour épargner dans des conditions avantageuses Actionnariat salarié : pour intéresser les salariés à la valeur de leur entreprise Les dispositifs d assurance retraite Le plan article 83 et le PERE Le plan article 39 chapeau ou additif Le compte épargne temps CET : les passerelles vers l épargne retraite Perco et article 83 et PERE Les différents dispositifs sont comparés sous les angles suivants Fonctionnement et combinaisons possibles Définition des bénéficiaires et modulation de la contribution patronale Financement des plans Modes de mise en place et parties prenantes aux décisions Traitement fiscal et social des dispositifs (à l entrée, à la sortie, en phase épargne) Modes de sortie au terme et mécanisme de la rente viagère Gestion administrative des comptes des salariés et communication : fonctions et coûts Cadre de la gestion financière de l épargne des salariés Taux d équipement des entreprises Acteurs du marché Encours sous gestion µ µ Étude de cas : Analyse d accords d entreprise réels Une entreprise hésite entre la mise en place d un PERCO ou d un article 83 Une entreprise veut favoriser ses cadres pour la préparation de leur retraite Les stagiaires peuvent aussi apporter les accords d épargne salariale et de retraites qu ils souhaitent analyser Élaboration de tableaux de comparaison des différents dispositifs Maîtriser les dernières modifications règlementaires, offres de produits et des nouveaux comportements des épargnants et employeurs Élaborer des tableaux de comparaison des différents dispositifs Evaluer les dispositifs tant du point de vue des salariés, des employeurs, des partenaires sociaux que des gestionnaires et des distributeurs Niveau : Acquisition Intervenante Manuèle Pennera Durée : 1 jour Paris : 03 juin octobre 2014 Entreprise - Stratégies Patrimoniales Tarif : 740 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs 84 barchen.fr - agefi.fr

85 ENT29 L assurance prévoyance collective Déterminer les solutions adaptées aux entreprises Entreprise - Stratégies Patrimoniales La prévoyance collective Aperçu du marché et perspectives de croissance Quels sont les besoins aujourd hui en France? La prévoyance encadrée La loi EVIN La loi de mensualisation L assurance de groupe Les principales garanties proposées : principe, couverture, intérêt pour le salarié et tarification La santé L arrêt de travail. La dépendance Le décès Le contrat homme clé L assurance indemnités de fin de carrière La mise en place d un contrat de prévoyance Les intervenants Les adhésions : obligatoire ou facultative Les principales caractéristiques des contrats (tarifications, exclusions, types de garanties etc.) Les différents types de prestations La mise en place d un contrat collectif µ µ Étude de cas : analyse comparée de contrats de prévoyance collective Définir les besoins du client et conseiller le produit adapté Faire le bilan de la couverture des salariés Identifier les garanties nécessaires et l optimisation des couvertures Définir les avantages et inconvénients pour les salariés et pour l entreprise Construire l offre équilibrée µ µ Étude de cas : analyse de situations type, quelle préconisation en termes de prévoyance? Comment argumenter? Maîtriser le fonctionnement et l utilité des produits de prévoyance entreprise Comprendre l intérêt de la prévoyance pour l entreprise et ses salariés pour mieux les conseiller Maîtriser la procédure de mise en place d un contrat collectif Niveau : Acquisition Intervenant Chistophe Métayer Durée : 1 jour Paris : 23 juin novembre 2014 Marseille : 20 mai octobre 2014 Lyon : 03 juin septembre 2014 Bordeaux : 17 juin novembre 2014 Lille : 1 er juillet novembre 2014 Tarif : 740 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs barchen.fr - agefi.fr 85

86 ENT30 Accompagnez vos clients professions libérales, artisans et commerçants dans leurs projets patrimoniaux Entreprise - Stratégies Patrimoniales Structures légales Spécificités des PL (statuts, les limites, les obligations etc.) Spécificités des commerçants (statuts, les limites, les obligations etc.) Spécificités des artisans (statuts, les limites, les obligations etc.) Synthèse Problématiques propres à leur activité L activité indépendante (généralités) Les structures juridiques propres aux PL (SCM, SCP, SEL etc.) Les structures juridiques diverses Solutions à proposer retraite, prévoyance, épargne Les besoins des entrepreneurs et de leurs salariés Le contrat santé-prévoyance L Indemnité fin de carrière - IFC L épargne salariale La retraite PERCO / PERP L assurance vie Le cas du conjoint Quid du conjoint collaborateur? Quid du conjoint associé? Quid du conjoint salarié? Les besoins spécifiques aux chefs d entreprises La Madelin Le PERP La retraite - chapeau Que penser des retraites complémentaires? Choisir entre un article 39 et un article 83? Le cas de la cession Actualisation des dispositions législatives sur les cessions (plafond, cession de titres etc.) Des approches différenciées pour réduire (voir supprimer) l imposition des plus-values Les risques sur le Patrimoine en cas de faillite Protection du patrimoine privé Leurs attentes Conclusion : l approche commerciale du professionnel Déterminer l environnement règlementaire actualisé des professionnels Appréhender leurs attentes, pour adapter l offre de produits et de services Niveau : Acquisition Intervenant Robert Delahaye Durée : 2 jours Paris : 15 et 16 mai et 14 octobre 2014 Marseille : 26 et 27 juin et 18 novembre 2014 Lyon : 03 et 04 juillet et 12 décembre 2014 Bordeaux : 16 et 17 juin et 03 octobre 2014 Lille : 26 et 27 mai et 16 décembre 2014 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs 86 barchen.fr - agefi.fr

87 ENT31 Environnement économique, juridique et fiscal des agriculteurs Maîtrisez les spécificités des agriculteurs pour détecter les opportunités commerciales Définition de l activité agricole L environnement économique Présentation de l activité agricole et de l exploitation agricole Les filières agricoles La Politique Agricole Commune, les aides et subventions L environnement juridique et règlementaire des agriculteurs Les structures juridiques et les critères de choix pour l agriculteur Le fonds agricole Le foncier : statut du fermage, baux, mise à disposition L installation et le statut du «jeune agriculteur» Les droits à produire et quotas Le contrôle des structures et l autorisation d exploiter L environnement social La Mutualité Sociale Agricole Les non salariés agricoles, les dirigeants salariés, le statut du conjoint La retraite agricole µ µ Étude d exemples : les conséquences pour le conseiller Les vérifications préalables : baux, responsabilité des associés, autorisation d exploiter, etc. Les opportunités commerciales : l installation et son financement,la prévoyance, la cession de l exploitation et le placement des capitaux La déductibilité des intérêts d emprunt, des loyers de crédit bail : opportunités et limites Le financement du foncier Les placements de trésorerie : arbitrage comptes privés/comptes professionnels? Appréhender les spécificités économiques, juridiques, sociales et fiscales Connaître les implications patrimoniales Savoir conseiller les solutions adaptées Niveau : Maîtrise Intervenant Christian Champarnaud Durée : 2 jours Paris : 16 et 17 juin et 25 novembre 2014 Entreprise - Stratégies Patrimoniales L environnement fiscal Le régime de TVA Les régimes fiscaux IR-BA réel / forfait Les seuils de recette, le régime des terres, etc. La Déduction Pour Aléas (DPA) La loi Madelin Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs barchen.fr - agefi.fr 87

88 Christian Champarnaud Christian intervient en animation et conception de formations sur-mesure destinées aux établissements bancaires. Il a effectué l essentiel de son parcours professionnel dans un réseau d un grand groupe bancaire sur les marchés des particuliers, des professionnels et des agriculteurs ainsi puis en formateur interne du groupe. Christian anime les séminaires présentiels : - Environnement économique, juridique et fiscal des agriculteurs...87 Christian anime les classes virtuelles : - L environnement des entreprises agricoles...97 Environnement économique, juridique et fiscal des agriculteurs Bärchen : Vos séminaires dispensent des notions clés concernant le marché de l agriculture. Pourquoi aborder ce marché aujourd hui? Christian : Les banques s intéressent au marché de l agriculture car il offre un potentiel en matière de financement de l exploitation et du patrimoine privé et parce qu il est possible de capter l épargne et les flux de cette clientèle. Il faut bien maîtriser pour cela les moments forts de la relation avec le client agriculteur : installation, cession mais aussi agrandissement et investissement en matériel qui représentent des capitaux importants. La concurrence peut être forte entre établissements et il convient d être réactif pour réaliser les opérations et les financements que le banquier souhaite faire. D autre part, les clients agriculteurs sont sensibles à la relation avec leur conseiller qui doit démontrer ses capacités à faire une offre adaptée à leurs besoins et performante en matière de conditions. Une bonne connaissance du marché de l agriculture est nécessaire. Pour cela il est indispensable que les conseillers aient des compétences commerciales et techniques pour répondre au mieux aux attentes du client tout en préservant les intérêts de leur établissement. Quel est l objectif de vos formations? Ce secteur d activité peut sembler un peu difficile d accès pour certains conseillers qui ne se sentent pas très à l aise face à cette clientèle. Cette formation leur permettra de gagner en confiance et de mieux en comprendre les enjeux. Nous avons d ailleurs conçu non pas une mais trois formations indépendantes et complémentaires. Les objectifs communs sont, en premier lieu, d appréhender les spécificités économiques, juridiques, sociales et fiscales des agriculteurs, en second lieu de savoir réaliser un diagnostic économique et financier d une exploitation agricole, et enfin, d élaborer des propositions de financement adaptées. Quelles fonctions sont concernées par ce sujet? Bien évidemment toutes les fonctions de conseillers ayant des agriculteurs en portefeuille à titre professionnel et n oublions pas non plus les conseillers privés ou patrimoniaux ainsi que les fonctions supports qui sont amenées à travailler sur le marché de l agriculture. Quelles méthodes pédagogiques allez-vous utiliser? TP? Exercices? L animation est adossée à de véritables cas pratiques. En effet, ces cas permettent de visualiser concrètement l application des notions acquises et de vérifier la bonne compréhension de chacun. Les cas sont réalisés le plus souvent en petit groupe pour stimuler le débat. La formation est dynamique et la pédagogie participative que j instaure rend la compréhension de notions spécifiques plus facile. Mon expérience en formation m a prouvé que l alternance de phases théoriques et d exercices est indispensable au maintien de la concentration des participants. De plus, à travers les cas effectués les participants gardent en mémoire les clés et savoir faire essentiels à leur activité professionnelle. Les participants doivent ils maîtriser des prérequis pour suivre ce séminaire? Une première connaissance du marché des professionnels est nécessaire : les bases de l analyse financière, de la fiscalité et des aspects sociaux, de l offre bancaire de financement et d épargne ainsi que de bonnes notions de suivi des clients. En revanche, aucun pré-requis sur le secteur agricole est demandé c est l objectif des séminaires que de le faire découvrir! 88 barchen.fr - agefi.fr

89 ENTCV1 Cycle Retraite Fondamentaux et solutions pour réaliser un bilan Retraite 1. Les fondamentaux de la retraite Maîtriser le système de retraite en France Connaître les principaux régimes de retraite et leur fonctionnement Comprendre les évolutions des besoins et les impasses des systèmes actuels 2. Les solutions de retraite Savoir réaliser un bilan retraite Maîtriser les solutions de retraites complémentaires et leur intérêt Savoir préconiser et conseiller 3. Étude de cas 1 : préparer la retraite de salariés Analyser plusieurs cas de salariés souhaitant préparer leur retraite Le cas vous est communiqué en amont du cours 4. Étude de cas 2 : préparer la retraite de non-salariés Analyser le cas d un entrepreneur et d une profession libérale devant préparer leur retraite Le cas vous est communiqué en amont du cours Connaître les principaux régimes de retraite et leur fonctionnement Maîtriser les solutions de retraites complémentaires et leur intérêt Savoir préconiser et conseiller Niveau : Essentiel Intervenant Laurent Pallut Durée : 4 sessions d 1h30 Période 1 : Avril Période 2 : Octobre Tarif : Par cours : 116 HT Le cycle : 340 HT Entreprise - Classes Virtuelles barchen.fr - agefi.fr 89

90 ENTCV2 La prévoyance collective Déterminer les solutions adaptées aux entreprises 1. Le cadre légal Maîtrisez l encadrement légal de la prévoyance collective Comprendre les obligations de l employeur et ce qui relève des choix des entreprises Identifier les principaux risques à couvrir 2. Analyser l offre existante Maîtrisez les principaux contrats collectifs et leurs caractéristiques Savoir comparer des contrats Savoir mettre en œuvre la souscription et gérer les contrats dans l entreprise 3. Réaliser un bilan et préconisez Savoir réaliser un bilan de prévoyance pour une entreprise Identifier les manques et hiérarchiser les besoins Réaliser une préconisation adaptée au contexte de l entreprise Maîtriser le fonctionnement et l utilité des produits de prévoyance entreprise Comprendre l intérêt de la prévoyance pour l entreprise et ses salariés pour mieux les conseiller Maîtriser la procédure de mise en place d un contrat collectif Niveau : Acquisition Intervenant Christophe Metayer Durée : 3 sessions d 1h30 Période 1 : Mai Période 2 : Novembre Tarif : Par cours : 148 HT Le cycle : 430 HT Entreprise - Classes Virtuelles 90 barchen.fr - agefi.fr

91 ENTCV3 Comprendre l entreprise : évaluation et analyse Bilan, compte de résultat et rentabilité d une entreprise 1. Comprendre la logique comptable Maîtriser le rôle et l objectif de la comptabilité Comprendre les principes de la comptabilité entreprise Connaître les principales opérations comptables 2. Comprendre l information financière Maîtrisez les fonctions de chaque élément comptable Comprendre le bilan et le compte de résultat Savoir lire des comptes annuels 3. Savoir lire un compte de résultat Maîtriser la comptabilisation des charges et produits Comprendre les calculs de provision et amortissement Savoir définir la rentabilité d une entreprise 4. Savoir lire un bilan Comprendre la construction et l évolution d un bilan Savoir retrouver le résultat et comprendre les évolutions d un exercice à l autre L entreprise est-elle solide? 5. Cas de synthèse Analyse de documents comptables simplifiés communiqués avant le cours. Evolution dans le temps. Quelle conclusion en tirer sur la santé de l entreprise? Savoir analyser les comptes d une société et se poser les bonnes questions Comprendre les facteurs de rentabilité et les sources de risque Maîtriser les retraitements pour définir le niveau de solvabilité Niveau : Acquisition Intervenant Pascal Henry Durée : 5 sessions d 1h30 Période 1 : Avril - Mai Période 2 : Septembre - Octobre Tarif : Par cours : 148 HT Le cycle : 720 HT Entreprise - Classes Virtuelles barchen.fr - agefi.fr 91

92 ENTCV4 Analyser l entreprise Analyse globable et maîtrise de la solvabilité d une entreprise 1. d analyse et informations disponibles S organiser pour une analyse efficace Maîtriser les sources d informations et leur fiabilité Quelles étapes à respecter? 2. Analyse globale : vision business Comprendre l entreprise dans son environnement Acquérir une vision globale sur la santé de l entreprise Savoir synthétiser une analyse forces / faiblesses 3. Approche de la rentabilité Savoir mesure la rentabilité dans le temps Tirer des conclusions sur la santé et la valeur de l entreprise Mesurer en comparant ce qui est comparable 4. Approche de la solvabilité Analyser les postes clés du bilan Se poser les bonnes questions sur la solvabilité à court et moyen terme Quelles autres informations regarder? 5. Cas de synthèse Analyse de 2 sociétés à l aide d état financiers et de documents divers. Les documents sont communiqués avant le cours. Comprendre l entreprise dans son environnement Savoir mesure la rentabilité dans le temps Se poser les bonnes questions sur la solvabilité à court et moyen terme Niveau : Maîtrise Intervenant Laurent Baudino Durée : 5 sessions d 1h30 Période 1 : Mai - Juin Période 2 : Octobre - Novembre Tarif : Par cours : 168 HT Le cycle : 820 HT Entreprise - Classes Virtuelles 92 barchen.fr - agefi.fr

93 ENTCV5 Financer l entreprise et identifier ses risques : 2 cycles de 2 cours chacun A1. Politique de financement bas de bilan A2. Politique de financement LT Différencier les besoins et ressources de financement d une entreprise en fonction de l activité et des projets Maîtriser la nature des financements possibles et leur coût Déceler les impasses de financement B1. Détecter les risques d une entreprise B2. Détecter les risques d une entreprise Maîtriser la typologie des risques auquel fait face chaque entreprise Comprendre les outils d analyse et de mesure possible Comment conseiller le chef d entreprise Comprendre les politiques de financement d une entreprise Maîtriser la nature des financements possibles et leur coût Comprendre les outils d analyse et de mesure possible Niveau : Expertise Intervenants Laurent Baudino David Lozano Durée : 2 sessions d 1h30 Période 1 : Juin - Juillet Période 2 : Novembre- Décembre Tarif : Par cours : 198 HT Le cycle : 396 HT Entreprise - Classes Virtuelles barchen.fr - agefi.fr 93

94 ENTCV6 Les opérations de haut de bilan - PME/TMI Capital, véhicules et cycle de vie d un investissement 1. Le capital investissement Comprendre la logique et l objectif des investisseurs en capital Maîtriser la typologie des actions nécessitant une opération en capital Pourquoi privilégier le capital à la dette? 2. Les véhicules d investissement Connaître les principaux mécanismes : ratchet, actions de préférence, ABSA, OC Maîtriser les caractéristiques des OPC spécialisés dans l investissement en capital : FCPR/ FIP / FCPI 3. Cycle de vie d un investissement Comprendre les phases d un investissement en capital, de la due diligence à la cession des titres Analyser les rôles possibles de l investisseur au sein de l entreprise 4. Financer l investissement en capital Maîtriser les différentes techniques de LBO et d effet de levier par dette Connaître les acteurs partie prenante et l organisation des opérations Comprendre les risques pour l investisseur et l entreprise 5. Mesurer la performance d un investissement MOL et TRI : indicateurs de performance Mettre en perspective performances et risques Frais et rémunération des capital investisseurs tout au long du cycle Connaître les montages financiers adaptés en fonction du contexte des opérations Maîtriser la mise en place des financements étape par étape Être vigilant sur les particularités de chaque montage et leur mise en place Niveau : Maîtrise Intervenant Laurent Baudino Durée : 5 sessions d 1h30 Participants max : Période 1 : Avril - Mai Période 2 : Septembre - Octobre Tarif : Par cours : 168 HT Le cycle : 820 HT Entreprise - Classes Virtuelles 94 barchen.fr - agefi.fr

95 ENTCV7 Reprendre une PME ETI Valorisation, processus et méthodes de financement 1. Contexte PME Maîtriser les problématiques financières et extra-financières Pourquoi céder une PME? Identifier les risques lors des opérations de reprise 2. Valorisation et processus Comment mener une première analyse de la viabilité de l entreprise Identifier les techniques de valorisation les plus adéquates Dépasser l approche financière 3. Les méthodes de financement Maitriser les financements de la reprise en dette, capital ou hybride Comment structurer une opération à levier de dette? Effet de levier et risque 4. Analyser les risques Maîtriser l évaluation des risques intrinsèques à l entreprise Identifier le risque propre à l opération Savoir faire la liaison entre risque et rémunération 5. Cas pratiques Analyse de 2 cas de reprise. Les documents sont communiqués en amont du cours. Identifier les risques lors des opérations de reprise Savoir identifier les techniques de valorisation les plus adéquates Maitriser les financements de la reprise en dette, capital ou hybride Niveau : Maîtrise Intervenant Laurent Baudino Durée : 5 sessions d 1h30 Période 1 : Juin - Juillet Période 2 : Novembre - Décembre Tarif : Par cours : 168 HT Le cycle : 820 HT Entreprise - Classes Virtuelles barchen.fr - agefi.fr 95

96 ENTCV8 Financer par LBO la reprise d une PME : 1 cycle de 5 cours Opérations de haut de bilan : 1 cycle de 4 cours Entreprise - Classes Virtuelles 1. Typologie des LBO Maîtriser le principe et le déroulement d une LBO Connaître les acteurs partie prenante Connaître les différents types de LBO 2. Rôles et organisation des parties prenantes Comprendre motivations et risques de la banque, des actionnaires et des managers Appréhender le rôle de la holding Savoir comment se rémunère les acteurs 3. Structuration financière 1 4. Structuration financière 2 Maîtriser les méthodes de valorisations des entreprises par DCF et multiples Identifier les différents leviers propres au LBO Comprendre les sorties possibles et les risques liés au LBO 5. Cas pratique (transmis en amont du cours) Analyser un ensemble d opération du business plan à l opération de structuration financière 6. Due Diligence et gestion des managers partie 1 et 2 Etude de trois cas d opération de capital investissement avec un focus sur les aspects de de valorisation et de relation entre les investisseurs et les managers 7. Analyse de risque d un LBO partie 1 et 2 Etude de trois opérations de LBO sous le prisme de l analyse des risques investisseurs. Quelles mesures possibles? Quelles actions préventives et de contrôle? 8. Analyse d un Management Buy Out Etude d une opération de Management Buy Out : quelles spécificités propres à cette opération? 9. Analyse d un OBO Etude d une opération d Owner Buy Out : quelles spécificités propres à cette opération? Les documents sont communiqués en amont du cours. Connaître les différents acteurs et leurs rôles dans les montages de LBO Maîtriser la structuration financière des opérations de LBO Comprendre les pratiques de valorisation d entreprise lors d opérations de LBO Niveau : Maîtrise Intervenants Laurent Baudino David Lozano Durée : 9 sessions d 1h30 Période 1 : Avril - Mai - Juin Période 2 : Septembre - Octobre - Novembre Tarif : Par cours : 168 HT Le cycle : 820 HT / 640 HT 96 barchen.fr - agefi.fr

97 ENTCV9 L environnement des entreprises agricoles Maîtrisez les spécificités des agriculteurs pour détecter les opportunités commerciales 1. Comprendre l économie agricole Savoir analyser le modèle économique d une entreprise agricole Maîtriser les principales filières et leurs caractéristiques Connaître les besoins et préoccupations d un agriculteur chef d entreprise 2. L environnement juridique et réglementaire 1 3. L environnement juridique et réglementaire 2 Maîtriser les spécificités juridiques de l exploitation agricole en France Comprendre l encadrement de l activité et de l entreprise dans son activité quotidienne Analyser des situations d exploitation agricole 4. L environnement fiscal et social 1 5. L environnement fiscal et social 2 Maîtriser les règles fiscales et les dispositifs incitatifs et de protection propres à l activité agricole Connaître les mécanismes de protection sociale : mutualité, retraite, statut du conjoint Prendre en compte ces dispositifs dans un bilan patrimonial et de prévoyance Déterminer l environnement règlementaire actualisé des professionnels Appréhender leurs attentes, pour adapter l offre de produits et de services Niveau : Acquisition Intervenant Christian Champarnaud Durée : 3 sessions d 1h30 Période 1 : Juillet Période 2 : Octobre Tarif : Par cours : 148 HT Le cycle : 430 HT Entreprise - Classes Virtuelles barchen.fr - agefi.fr 97

98 ENTCV10 Épargne salariale Intérêts fiscaux et financiers des dispositifs et mise en place des dispositifs A1. Les dispositifs d épargne salariale - 1 A2. Les dispositifs d épargne salariale 2 Maitriser les principaux dispositifs possibles : participation et intéressement, PEE, PEI, actionnariat Comprendre leurs intérêts et les contraintes de mise en place Savoir conseiller le chef d entreprise et le salarié B. Les dispositifs d assurance retraite Maîtriser le fonctionnement et l intérêt des dispositifs retraites : art 83, PERE, PERCO, 39 chapeau ou additif Savoir conseiller le chef d entreprise et le salarié Maîtriser les dernières modifications règlementaires, offres de produits et des nouveaux comportements des épargnants et employeurs Élaborer des tableaux de comparaison des différents dispositifs Evaluer les dispositifs tant du point de vue des salariés, des employeurs, des partenaires sociaux que des gestionnaires et des distributeurs Niveau : Acquisition Intervenante Manuèle Pennera Durée : 3 sessions d 1h30 Période 1 : Mai Période 2 : Novembre Tarif : Par cours : 148 HT Le cycle : 430 HT Entreprise - Classes Virtuelles 98 barchen.fr - agefi.fr

99 ENTCV11 Environnement social de l entreprise Régimes de prévoyance et passif social de l entreprise A1. Les régimes de prévoyance et de santé dans l entreprise - 1 A2. Les régimes de prévoyance et de santé dans l entreprise - 1 Comprendre les risques couverts : décès, arrêt de travail, invalidité, santé. Maitriser les garanties et couvertures des régimes légaux salariés, TNS et PL Savoir conseiller le chef d entreprise et les salariés dans la mise en place de régime supplémentaire B. Le passif social de l entreprise Comprendre le principe de passif social et ses composantes Maîtriser le poids des indemnités de Fin de Carrière Savoir en faire un outil de valorisation de l entreprise à céder. Comprendre les régimes de prévoyance Maitriser les garanties et couvertures des régimes légaux salariés, TNS et PL Savoir conseiller le chef d entreprise et les salariés dans la mise en place de régime supplémentaire Niveau : Maîtrise Intervenant Laurent Pallut Durée : 3 sessions d 1h30 Période 1 : Février Période 2 : Septembre Tarif : Par cours : 168 HT Le cycle : 450 HT Entreprise - Classes Virtuelles barchen.fr - agefi.fr 99

100 ENTCV12 Approche patrimoniale de l entrepreneur De la création à la cession de l entreprise 1. Séparation entre patrimoine professionnel et patrimoine privé Maîtriser les règles de séparation entre les patrimoines Comprendre les impacts de l un sur l autre Connaître les impacts de l évolution du statut familiale de l entrepreneur 2. Constituer une épargne Maîtriser les types de revenus de l entrepreneur Savoir arbitrer et optimiser fiscalement les revenus de l entrepreneur Comprendre les enjeux de la retraite pour l entrepreneur 3. Préparer la cession de l entreprise Anticiper les impacts d une cession de l entreprise Connaître les montages possibles Savoir conseiller l entrepreneur 4. Protéger et se protéger Maîtriser les risques auquel un entrepreneur fait face Connaître les actes de prévoyance incontournables Conseiller le chef d entreprise pour qu il se protège, protège les siens et protège son entreprise 5. Cas pratique Analyse de plusieurs situations patrimoniales d entrepreneurs Les documents sont communiqués en amont du cours. Maîtriser les différentes phases de constitution du patrimoine de l entrepreneur Comprendre comment protéger le patrimoine familial Connaître les principales implications juridiques et fiscales d une cession-donation Niveau : Maîtrise Intervenant Grégoire Dupont Durée : 5 sessions d 1h30 Période 1 : Juin - Juillet Période 2 : Novembre - Décembre Tarif : Par cours : 168 HT Le cycle : 820 HT Entreprise - Classes Virtuelles 100 barchen.fr - agefi.fr

101 ENTCV13 Aspects patrimoniaux de la cession de l entreprise Quel montage financier choisir? 1. Organisation d une cession Maîtriser les structures possibles Comprendre les différentes stratégies de cession Maîtriser les phases et les acteurs d une cession 2. Le contrat de cession de part Comprendre les clauses d un contrat Comprendre la garantie de passif Comment accompagner le dirigeant? 3. Le coût fiscal de la cession Maîtriser les régimes d une cession et les coûts pour l acquéreur / le vendeur Connaître les aspects fiscaux des principaux schémas de cessions Comprendre l intérêt d un montage de type LBO 4. Les cessions familiales 1 5. Les cessions familiales 2 Maîtriser les particularités et les enjeux patrimoniaux des cessions familiales Maîtriser les aspects de succession et de libéralités Savoir accompagner les familles avec des montages adaptés Analyser le coût fiscal de la cession d une entreprise Comprendre la particularité des cessions familiales Maîtriser les aspects juridiques et fiscaux des montages LBO Niveau : Maîtrise Intervenant Frédéric Guilguet Durée : 5 sessions d 1h30 Période 1 : Mai - Juin Période 2 : Novembre - Décembre Tarif : Par cours : 168 HT Le cycle : 820 HT Entreprise - Classes Virtuelles barchen.fr - agefi.fr 101

102 ENTCV14 Stratégies de retraites du dirigeant d entreprise Optimisez la retraite obligatoire et complémentaire 1. Les régimes de retraite Maîtriser les différents régimes de retraite existant Connaître les dispositifs de retraite complémentaires Savoir réaliser un bilan retraite 2. Majoration et retraite supplémentaire Maîtriser les systèmes de majoration Connaître les coûts fiscaux et de fonctionnement Savoir conseiller un entrepreneur 3. Vente de l entreprise Maîtriser l impact fiscal de la vente de l entreprise Savoir anticiper et intégrer la cession dans la prévision de retraite Accompagner l entrepreneur aujourd hui pour une cession demain? 4. Cas pratiques Analyse de plusieurs situations d entrepreneur et construction de préconisations. Les documents sont communiqués en amont du cours. Connaître les modalités de calcul de la pension de retraite obligatoire Maîtriser les contrats de retraite complémentaire Anticiper le changement de fiscalité du patrimoine du nouveau retraité Niveau : Maîtrise Intervenant Arnaud Trolong Durée : 4 sessions d 1h30 Période 1 : Avril - Mai Période 2 : Septembre - Octobre Tarif : Par cours : 168 HT Le cycle : 640 HT Entreprise - Classes Virtuelles 102 barchen.fr - agefi.fr

103 ENTCV15 Constitution et fonctionnement d une holding patrimoniale Gérer la sortie de cash et les contraintes fiscales 1. Constituer une holding Comprendre l intérêt de la constitution d une holding Maîtriser les formes possibles de la holding Comment fonder la holding 2. Régime des flux financiers Maîtriser les règles fiscales de la holding Maîtriser la fiscalité des associés Quel traitement lors de la cession? 3. Cas pratique Analyse de plusieurs structures de type holding Les documents sont communiqués en amont du cours. Connaître les modalités de calcul de la pension de retraite obligatoire Maîtriser les contrats de retraite complémentaire Anticiper le changement de fiscalité du patrimoine du nouveau retraité Niveau : Expertise Intervenant Arnaud Trolong Durée : 3 sessions d 1h30 Période 1 : Juin - Juillet Période 2 : Novembre - Décembre Tarif : Par cours : 198 HT Le cycle : 550 HT Entreprise - Classes Virtuelles barchen.fr - agefi.fr 103

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105 Immobilier Immobilier La gestion patrimoniale immobilière Démembrement de propriété LMP / LMNP Interview : Catherine Bizé SCI Modes de détention de l immobilier professionnel Marché de l immobilier résidentiel et commercial en France Crédit immobilier Maîtrisez le démembrement de propriété Bien Utiliser une SCI dans un projet patrimonial LMP / LMNP...116

106 IMM32 La gestion patrimoniale immobilière Conseillez vos clients pour l acquisition, la transmission et la réorganisation Quelles options juridiques pour acquérir et gérer des biens immobiliers? Acquisition en indivision ou en SCI Tableau comparatif entre indivision et SCI Acquisition démembrée du bien ou des parts sociales Le cas particulier de la résidence principale Quid de l immobilier professionnel? Quelle fiscalité appliquée aux modes d acquisition et de gestion? Au niveau des droits de mutation, des revenus, de l I.S.F. Comparatif entre SCI IR et SCI IS Particularité de l immobilier de jouissance Particularité du démembrement de propriété Comment transmettre de son vivant ses biens à titre gratuit? Quels impacts? Donation simple ou donation partage Donner en pleine propriété, en nue propriété ou usufruit Donner temporairement l usufruit, pour quelles raisons? Les clauses pour sécuriser les donations Les limites liées aux règles successorales Les droits de mutation à titre gratuit µ µ Étude de cas Comment optimiser la transmission à titre onéreux? Comparatif des régimes IR et IS au niveau des plus values immobilières La cession des parts de SCI La cession de l immobilier professionnel Les droits d enregistrements à la charge de l acquéreur La fiscalité des plus values en cas de démembrement immobilier µ µ Étude de cas Opérations patrimoniales diverses Répartir les biens entre les héritiers Transmettre à moindre coût tout en conservant des revenus Procurer des revenus à des enfants Transmettre à titre gratuit en plusieurs étapes Modifier le régime fiscal des revenus locatifs Obtenir des liquidités tout en conservant totalement ou partiellement son patrimoine Sortir l immobilier professionnel d une société ou du périmètre d un groupe familial µ µ Études de cas Comprendre les deux principaux modes d acquisition de l immobilier avec ses conséquences juridiques et fiscales Connaître les modalités de transmission selon les objectifs recherchés Gagner des réflexes de conseil et de réorganisation patrimoniale Niveau : Maîtrise Intervenant Grégoire Dupont Durée : 2 jours Paris : 26 et 27 mai et 25 novembre 2014 Marseille : 30 juin et 1 er juillet et 12 décembre 2014 Lyon : 05 et 06 juin et 19 septembre 2014 Bordeaux : 10 et 11 juillet et 05 décembre 2014 Lille : 15 et 16 mai et 26 septembre 2014 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Immobilier 106 barchen.fr - agefi.fr

107 IMM33 Démembrement de propriété Déterminez le montage patrimonial optimal pour vos clients Les vertus générales du démembrement de propriété Comment en tirer parti sur le plan juridique L équilibre des pouvoirs entre usufruitier et nu-propriétaire Usufruit légal et usufruit contractuel Les acquisitions et ventes démembrées La pratique de la donation avec réserve d usufruit : donation notariée, pacte adjoint, etc. L attrait du démembrement en matière fiscale L incidence du barème fiscal : applicable en toutes les matières? La part résiduelle de l usufruit économique Calcul de plus-value en matière de démembrement Démembrement de propriété et I.S.F. µ µ Étude de cas Montages patrimoniaux fondés sur le démembrement de propriété Création d un quasi-usufruit : une solution financière pour l usufruitier Les prérogatives d un quasi-usufruitier L obligation de restitution et la protection du nu-propriétaire Démembrement de valeurs mobilières : une organisation stricte des pouvoirs La gestion d un compte titre démembré Fiscalité des valeurs mobilières démembrées : revenus, plus-values Le contrat d Assurance-Vie Le démembrement du contrat d Assurance-Vie Le démembrement de la clause bénéficiaire : rédaction, dénouement du contrat Incidence de la loi de finances sur les contrats en cours Le contrat de société : vers un nouveau mode de transmission sophistiqué Répartition des pouvoirs entre usufruitier et nu-propriétaire Droit à la participation aux résultats courants ou exceptionnels Développement des cessions temporaires d usufruit µ µ Étude de cas Maîtriser le cadre juridique de l usufruit et de la nue-propriété Comprendre les mécanismes de la valorisation immobilière Proposer des leviers commerciaux grâce au démembrement Niveau : Maîtrise Intervenante Catherine Bizé Durée : 1 jour Paris : 14 mars novembre 2014 Tarif : 840 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Immobilier barchen.fr - agefi.fr 107

108 IMM34 LMP / LMNP Quel choix pour optimiser le patrimoine de vos clients? Cadre règlementaire Statut juridique et fiscal de la location meublée Définitions : location meublée, bail commercial et les services hôteliers Le statut de LMNP Les conditions d accès au régime de LMP Les obligations comptables et fiscales Les régimes micro BIC, réel simplifié, réel normal Le changement de régime Calcul du résultat, des amortissements Sort des déficits, amortissements en période déficitaire Précautions à prendre : accès au statut, frais d acquisition et de commercialisation, VEFA, pluralité de location La TVA Conditions d exonération et d assujettissement Récupération de la TVA Remise en cause Franchise de base Le dispositif Censi Bouvard : description, la réduction d impôt, la récupération de la TVA, les investisseurs concernés Les avantages du LMP Avantage fiscal du LMP : exonération de la plus-value et transmission (loi Dutreil) Avantage social du LMP : activité déficitaire et couverture sociale, loi Madelin, coût des cotisations sociales Les choix stratégiques Choix de la structure sociale SARL de famille Autres structures sociales Incompatibilités professionnelles Les enfants mineurs dans les sociétés familiales Optimisation fiscale Endettement, crédit in fine, récupération de TVA et investissement dans un produit d épargne Le choix du produit La transmission du patrimoine La vente de la location meublée La concurrence des produits de défiscalisation : régimes, population concernée Les plus de la location meublée pour les personnes peu et très fiscalisées La réponse aux principales objections Chaque point sera étayé par une analyse d exemple ou une étude de cas Connaître les LMP et LMNP : règlementation en vigueur, les concepts de TVA et d imposition Identifier les avantages de la location meublée et conseiller ses clients sur la solution idoine en matière d optimisation fiscale Niveau : Maîtrise Intervenante Catherine Bizé Durée : 1 jour Paris : 11 juillet décembre 2014 Tarif : 840 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Immobilier 108 barchen.fr - agefi.fr

109 Catherine Bizé Catherine est présidente d IDP Stratégie, un cabinet d ingénierie patrimoniale spécialisé dans l optimisation juridique et fiscale. Diplômée Notaire, dotée d une expérience de plus 10 ans auprès de chefs d entreprise en tant qu ingénieur patrimonial chez SG Private Banking puis chez UBS en tant que directeur de clientèle HNW, Catherine est spécialisée dans le conseil juridique, fiscal et financier. Catherine enseigne les cours sur les SCI et l ingénierie immobilière en Master 2 à l Institut du Management et de l Immobilier, en Master 2 Gestion de Patrimoine à Paris Dauphine et Paris Assas. Elle est l auteur de l ouvrage «SCI théorie et pratiques» aux Éditions du Siècle. LMP / LMNP Quel choix pour optimiser le patrimoine de vos clients? Bärchen : A qui s adresse ce séminaire? Catherine: Ce séminaire s adresse à toute personne désireuse de comprendre ce qu est la location meublée. Ce séminaire s adresse autant au gestionnaire de patrimoine qu aux clients désireux d investir. L objectif est d étudier les impacts juridiques et fiscaux de la matière ainsi que les aspects économiques : quel est l intérêt et les inconvénients du LMNP/LMP géré? Que faut il choisir entre EHPAD, résidence sénior, tourisme, affaires, étudiants? Y-a-il un second marché? Pourquoi et comment mettre en place un LMP? incidences IR et ISF. Avantages du LMNP? Impact du RSI? Quels sont les pré-requis? Aucun. Couvrir le LMP/LMNP en 1 jour, il y a beaucoup à faire? Que va retenir le participant à l issu de cete journée? L objectif est de dresser un tableau exhaustif des situations qui peuvent se rencontrer et de l intérêt de cette matière. Vous-même, vous maîtrisez tous ces sujets? Oui, diplômée Notaire et avec plus de 10 ans d expérience en Ingénierie du patrimoine, j aborde ces questions régulièrement avec les clients. Catherine anime les séminaires présentiels : - Réussir un Bilan patrimonial Démembrement de propriété LMP / LMNP SCI L Assurance-Vie Catherine anime les classes virtuelles : - Réussir un bilan patrimonial Bien utiliser une SCI dans un projet patrimonial LMP / LMNP barchen.fr - agefi.fr 109

110 IMM35 SCI Optimisez le patrimoine immobilier de vos clients Immobilier Réalité d une Société Civile (SC) au quotidien La gestion au quotidien d une SC Gérant, associés : nomination, pouvoirs, obligations et responsabilités La tenue d une comptabilité au quotidien d une SC Opérations fiscalisées Apports et gestion des actifs et cession des parts I.S.F. : avantages et inconvénients de la SC Démembrement des parts : répartition de la charge fiscale entre usufruitier et nu-propriétaire Pièges à éviter dans la gestion Comment procéder à la distribution du résultat de la société Comment écarter toute fictivité Incidences du décès d un des associés ou d un divorce entre associés, blocage en cas de mésentente Le démembrement et ses applications Les principaux montages patrimoniaux La constitution d un patrimoine familial ou professionnel Détenir au mieux l immobilier de l entreprise : les montages via la cession de l usufruit temporaire La vente à soi-même ou comment rendre liquide un patrimoine immobilier Protection conférée par la SC notamment via le démembrement de propriété Garder la gestion des biens d un enfant mineur, d un incapable majeur Comment assurer un toit à la personne vivant maritalement L optimisation de la transmission de patrimoine Arbitrage entre capital faible et élevé Donation des parts de société par l effet de levier du crédit : maîtriser la chronologie des opérations Comment écarter les personnes indésirables Gestion des héritiers évincés Optimiser la transmission et garder la maîtrise de gestion : le démembrement de propriété Le recours au compte courant d associé µ µ Études de cas Les principaux cas dans lesquels on a intérêt de recourir à une SCI : optimisation juridique et fiscale de son patrimoine La création d une SCI à but de transmission Montages utilisés pour la constitution d un patrimoine Maîtriser les diverses problématiques fiscales et comptables de la SCI Connaître les différentes facettes de la SCI comme outil de gestion patrimoniale Découvrir toutes les potentialités d une SCI au travers d exemples pratiques Niveau : Maîtrise Intervenante Catherine Bizé Durée : 2 jours Paris : 07 et 08 avril et 25 novembre 2014 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs 110 barchen.fr - agefi.fr

111 IMM36 Modes de détention de l immobilier professionnel Affectation, restructuration et risques relatifs à la détention de l immobilier professionnel L affectation de l immobilier professionnel L immobilier inscrit à l actif professionnel Traitement fiscal et comptable de la détention de l immobilier La question de la valorisation de l immobilier dans l analyse financière L immobilier à titre de garantie Le choix de la jouissance de l immobilier professionnel Le crédit bail immobilier : intérêt fiscal, obligations et droits, levée de l option, le lease-back, utilisation dans une perspective de transmission Le bail commercial L immobilier professionnel logé dans le patrimoine privé Société civile IR : capital social, associés, compte courant d associé, fiscalité des revenus locatifs, frottement fiscal, vente de l immobilier d entreprise, schémas d optimisation de transmission patrimoniale Société civile IS : traitement comptable de l immobilier d entreprise, taxation des revenus locatifs, différentes stratégies de vente de l immobilier Détention directe µ µ Étude de cas Restructuration de l immobilier professionnel La cession de l usufruit temporaire Achat simultané de l usufruit et la nue-propriété Achat du bien immobilier suivi de la cession de l usufruit temporaire des parts Achat de l usufruit temporaire par la société d exploitation (immobilier ou parts sociales SCI) Les stratégies de sortie de l immobilier professionnel Stratégie fondée sur la vente Stratégie fondée sur une restructuration des capitaux propres Le bail à construction La durée du bail à construction Les droits et obligation du bailleur et du preneur µ µ Étude de cas sur les montages possibles en fonction des situations Comprendre les motivations du chef d entreprise pour mieux l accompagner Apprécier les risques des différents montages, connaître les besoins de financement, capter les flux Choisir entre immobilier privé ou immobilier inscrit à l actif professionnel Gérer la problématique de la sortie de l immobilier, vente ou transmission familiale Niveau : Expertise Intervenant Christian Juhle Durée : 2 jours Paris : 26 et 27 juin et 09 décembre 2014 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Immobilier barchen.fr - agefi.fr 111

112 IMM37 Marché de l immobilier résidentiel et commercial en France Analyse du marché français, francilien et parisien Présentation du marché immobilier résidentiel Les acteurs du marché résidentiel L impact de la macroéconomie dans immobilier Un marché d offre et de demande L établissement du prix par rapport à l offre et la demande Les cycles immobiliers Analyse du marché immobilier Français Analyse du marché immobilier Parisien Analyse du marché Ile-de-France µ µ Étude de cas : étude des 20 arrondissements parisiens (transport, prix, transactions etc.) Analyse des micro marchés parisien La clientèle de non-résident à Paris Les investisseurs dans le résidentiel parisien Les différentes formes d investissement à Paris Loi 48 Meublé Nue-propriété Murs de boutique Le marché des ventes aux enchères Le marché du viager à Paris µ µ Études de cas : l immobilier de luxe à Paris Comprendre le marché immobilier résidentiel et commercial français Maîtriser les subtilités du marché immobilier parisien Connaître des différents marchés de l investissement résidentiel et commercial parisien Niveau : Acquisition Intervenant Nicolas Tarnaud Durée : 1 jour Paris : 20 mai octobre 2014 Tarif : 740 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Immobilier 112 barchen.fr - agefi.fr

113 IMM38 Crédit immobilier Maîtrisez le financement des projets immobiliers de vos clients Immobilier Les besoins de l emprunteur Résidence principale ou secondaire L exécution de travaux L investissement locatif Les formes juridiques d accession à la propriété L acquisition de neuf, d ancien, la construction Le contrat de construction de maison individuelle L immobilier dans le patrimoine de votre client Personnelle et professionnelle Les avantages liés à la résidence principale Les opérations de défiscalisation possibles Les plus-values immobilières Les prêts du secteur réglementé Les prêts épargne logement Le prêt conventionné Les prêts classiques, conventionnés Les prêts VEFA Franchises et différés Intérêts intercalaires Les prêts du secteur libre Remboursements échelonnés et non échelonnés Relais Taux variables capés, non capés et évolutifs Taux mixtes : fixes puis variables, fixes renouvelables, etc. Les spécificités de financements en VEFA Les contraintes de l opération «individuelle» : garanties d achèvement, dommage-ouvrage, etc. Les différentes techniques de financement : franchise partielle ou totale, prise en compte de la situation des emprunteurs Les spécificités du financement «in fine» Aspects de fiscalité et de trésorerie Le nantissement par contrats d assurances-vie Les techniques financières immobilières Les franchises Les lissages Les garanties à la disposition du prêteur Le droit de gage général et les sûretés réelles Le cautionnement personne physique Le cautionnement mutuel La place des assurances dans les garanties Le contrat de crédit Le contrat de base Les contrats organisés par les dispositions du code de la consommation Le TEG et les taux usuraire Les déblocages de fonds et le suivi du remboursement du crédit Les assurances Décès PTIA ITT / IPT La loi Lagarde Les délégations µ µ Étude de cas sur les situations de financement : quelle solution proposer? Comprendre le besoin et la situation du client pour articuler les propositions de financement Maîtriser les différents types de prêts et les garanties existantes Comprendre les risques afférents aux crédits immobiliers Niveau : Essentiel Intervenant Robert Delahaye Durée : 2 jours Paris : 19 et 20 mai et 23 septembre 2014 Marseille : 30 juin et 1 er juillet et 25 octobre 2014 Lyon : 07 et 08 juillet et 05 décembre 2014 Bordeaux : 19 et 20 juin et 07 octobre 2014 Lille : 10 et 11 juillet et 19 décembre 2014 Tarif : HT barchen.fr - agefi.fr 113

114 IMMCV1 Maîtrisez le démembrement de propriété Déterminez le montage patrimonial optimal pour vos clients 1. Principe et pratique Maîtriser les règles générales du démembrement Comprendre l intérêt général en gestion d un patrimoine Comprendre l intérêt fiscal du démembrement 2. Étude de cas 1 : créer un quasi usufruit Mettre en place une solution financière pour un usufruitier 3. Étude de cas 2 : le démembrement de valeurs mobilières Maîtrisez la gestion et la fiscalité de titres démembrés 4. Étude de cas 3 : démembre un contrat d Assurance-Vie Maîtrisez les spécificités du démembrement d Assurance-Vie 5. Étude de cas 4 : démembrer un contrat de société Maîtrisez la complexité de ces montages à vocation de transmission Les cas vous sont communiqués en amont des cours. Maîtriser le cadre juridique de l usufruit et de la nue-propriété Comprendre les mécanismes de la valorisation immobilière Proposer des leviers commerciaux grâce au démembrement Niveau : Maîtrise Intervenante Martine Lemoyne Durée : 5 sessions d 1h30 Période 1 : Mars - Avril Période 2 : Novembre - Décembre Tarif : Par cours : 168 HT Le cycle : 820 HT Immobilier - Classes Virtuelles 114 barchen.fr - agefi.fr

115 IMMCV2 Bien utiliser une SCI dans un projet patrimonial Optimisez le patrimoine immobilier de vos clients 1. L intérêt de la SCI Maîtriser l intérêt et les limites de la SCI Comprendre les règles fiscales Savoir créer une SCI 2. Gérer une SCI Connaître les obligations de la SCI Maîtriser les principes de gestion Le démembrement appliqué à la SCI 3. Étude de cas 1 : constituer un patrimoine familial Maîtriser l intérêt et les limites d une SCI dans le cadre de la constitution d un patrimoine familial 4. Étude de cas 2 : constituer un patrimoine professionnel Maîtriser l intérêt et les limites d une SCI pour optimiser l immobilier d entreprise 5. Étude de cas 3 : la transmission Maîtriser l utilisation d une SCI à des fins de transmission Les cas vous sont communiqués en amont des cours. Maîtriser les diverses problématiques fiscales et comptables de la SCI Connaître les différentes facettes de la SCI comme outil de gestion patrimoniale Découvrir toutes les potentialités d une SCI au travers d exemples pratiques Niveau : Maîtrise Intervenante Catherine Bizé Durée : 5 sessions d 1h30 Période 1 : Mars - Avril Période 2 : Novembre - Décembre Tarif : Par cours : 168 HT Le cycle : 820 HT Immobilier - Classes Virtuelles barchen.fr - agefi.fr 115

116 IMMCV3 LMP / LMNP Quel choix pour optimiser le patrimoine de vos clients? 1. Cadre règlementaire Statut juridique et fiscal de la location meublée Les conditions d accès au régime de LMP Les obligations comptables et fiscales La TVA Le dispositif Censi Bouvard 2. Les avantages du LMP Avantage fiscal du LMP : exonération de la plus-value et transmission (loi Dutreil) Avantage social du LMP : activité déficitaire et couverture sociale, loi Madelin, coût des cotisations sociales 3. Les choix stratégiques Choix de la structure sociale Optimisation fiscale La vente de la location meublée La réponse aux principales objections 4. Étude de cas 1 Comparez la fiscalité entre la location meublée du bien et la location nue 5. Étude de cas 2 Le recours au crédit in fine est-il toujours avantageux? Connaître les LMP et LMNP : règlementation en vigueur, les concepts de TVA et d imposition Identifier les avantages de la location meublée et conseiller ses clients sur la solution idoine en matière d optimisation fiscale Niveau : Maîtrise Intervenantes Catherine Bizé Martine Lemoyne Durée : 5 sessions d 1h30 Période 1 : Janvier - Février Période 2 : Septembre - Octobre Tarif : Par cours : 168 HT Le cycle : 820 HT Immobilier - Classes Virtuelles 116 barchen.fr - agefi.fr

117 Supports et Techniques d Investissement µ µ Environnement financier Adapter son allocation d actifs en fonction de la conjoncture économique Comprendre les marchés financiers Interview : Alain Bouijoux Comprendre la gestion privée Les Opcvm Techniques de gestion de portefeuille Gestion sous mandat Maîtriser les calculs financiers essentiels L Épargne financière µ µ Produits et services L Assurance-Vie Comprendre les nouveaux contrats d Assurance-Vie La prévoyance individuelle et des non-salariés Santé, prévoyance, dépendance : quelles préconisations pour quels besoins? Bien choisir les Opcvm et notamment les produits structurés Interview : Pierre Clauss SCPI, FIP et FCPI Comprendre et choisir les produits de défiscalisation Règlementation des Fonds d Investissement Alternatifs Marchés actions au quotidien Intérêts et enjeux de l Investissement Socialement Responsable L art d investir dans l art Cycle financier Conjoncture et analyse économique Comprendre les marchés financiers Initiation aux produits dérivés Les produits dérivés complexes Maîtrisez l Assurance-Vie Cycle prévoyance Prévoyance individuelle Santé, Prévoyance, Dépendance, quelles préconisations pour quels besoins? Comprendre et choisir les produits de défiscalisation Les Opcvm Bien choisir les Opcvm et notamment les produits structurés Marchés actions au quotidien Règlementation des Fonds d Investissement Alternatifs Intérêts et enjeux de l Investissement Socialement Responsable...153

118 STI39 Adapter son allocation d actifs en fonction de la conjoncture économique Comprendre pour mieux agir Supports et Techniques d Investissement - Environnement financier État des lieux Analyse de la crise en zone euro Pourquoi une crise des dettes souveraines maintenant? Mécanismes de transmission à l économie réelle Rôle de la BCE et des gouvernements Et maintenant? Perspectives à 6 mois, 1 an et 3 ans. Quelles préconisations en termes de support d investissement? État du marché immobilier en France : résidentiel et tertiaire Analyse par classe d actifs : Obligations souveraines Vs high yield Big cap Vs Mid cap Utilities, financières, IT etc. Analyse par zone géographique : UE, US, Asie et BRIC Classes alternatives : commodities et Hedge funds Comprendre les rouages de la crise financière et économique de la zone UE Quelles perspectives pour les 6 mois, 1 et 3 ans à venir? Comment adapter son conseil d investissement? Niveau : Maîtrise Intervenants Anthony Cros Dominique Carrierre Tigrane Kibarian Durée : 1/2 journée Participants max : 12 Paris : 26 mai septembre 2014 Marseille : 12 mai septembre 2014 Lyon : 16 juin novembre 2014 Bordeaux : 19 mai décembre 2014 Lille : 1 er juillet décembre 2014 Tarif : 540 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs 118 barchen.fr - agefi.fr

119 STI40 Comprendre les marchés financiers Acteurs, métiers et instruments Supports et Techniques d Investissement - Environnement financier A quoi servent les marchés? Acteurs des marchés financiers, motivations et inter-relations : États, entreprises, particuliers, banques, sociétés de gestion etc. Les fonctions des marchés financiers Placement et financement : le marché primaire Transfert des risques Acteurs Les salles de marchés Intervention des Sociétés de Gestion Les Hedges Funds Rôle et actions des banques Organismes régulateurs : AMF, ACP et BCE Typologie des marchés cash et dérivés : actions, taux, change, crédit et commodities µ µ Étude de cas : analyse des rendements Par classe d actifs Par zone géographique Par indice de référence Les produits de marché : comment ça marche? Cash Actions Produits monétaires et obligataires Produits de change Dérivés fermes FRA et Futures CFD Swaps de change, de taux et de crédit (CDS) Les options des plus simples au plus complexes µ µ Étude de cas : comment un gérant utilise les produits dérivés pour spéculer ou se couvrir? Les produits structurés Les briques essentielles L assemblage µ µ Étude de cas : comment construire simplement un produit à capital garanti Les ETF Mesurer le prix et les risques? Le prix d un produit financier : paramètres et méthodes de calcul Les risques : de marché, de contrepartie, de crédit et opérationnels, comment les mesurer? µ µ Étude de cas Comprendre le risque de taux d une obligation Analyser le risque d une option Connaître le rôle des marchés financiers dans l économie et la gestion d actifs Appréhender le prix et les risques associés des principaux instruments financiers Comprendre le rôle et l organisation des différents intervenants Niveau : Acquisition Intervenants Alain Bouijoux Tigrane Kibarian Durée : 2 jours Paris : 22 et 23 mai et 03 octobre 2014 Marseille : 02 et 03 juin et 21 octobre 2014 Lyon : 07 et 08 juillet et 19 décembre 2014 Bordeaux : 11 et 12 juillet et 16 septembre 2014 Lille : 26 et 27 juin et 21 novembre 2014 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs barchen.fr - agefi.fr 119

120 Alain Bouijoux Head of sales à Londres et Paris sur un desk de dérivés de change et de taux, Alain a évolué plus de 10 ans dans les marchés. Il a fait face aux besoins de ses clients comme aux exigences des traders et aux obligations de gestion des Back et Middle Offices. Aujourd hui, il met cette expérience à votre disposition pour répondre à toutes vos interrogations sur les marchés et leurs acteurs. Alain anime les séminaires présentiels : - Comprendre les marchés financiers Alain anime les classes virtuelles : - Préparer la certification AMF Cycle Financier Comprendre les marchés financiers Initiation aux produits dérivés Comprendre les marchés financiers Acteurs, métiers, instruments cash et dérivés Bärchen : A qui s adresse ce séminaire? Alain : Ce séminaire s adresse à toute personne désireuse de comprendre les mécanismes de base de fonctionnement des bourses, des acteurs des marchés, des banques (privées ou centrales). Ce séminaire est profondément ancré dans l actualité et permet aux participants de mieux comprendre les enjeux économiques et financiers actuels. A ce titre, à part les opérateurs de front office déjà intégrés dans cet univers, tous les profils sont concernés par cette formation. A la fin de cette formation, les participants seront, entre autres, à même de lire et de comprendre des articles de journaux financiers qui auraient pu les rebuter avant. Quels sont les pré-requis? Aucun pré-requis, la formation est construite en conséquent. Alain, couvrir tous les marchés, tous les produits en 2 jours, il y a beaucoup à faire? Que va retenir le participant à l issu de ces deux jours? L objectif de ce séminaire est de ranger des idées déjà présentes dans les esprits dans les bonnes cases et de comprendre à quoi servent les marchés, les banques, les régulateurs, etc. Tous les marchés ne seront pas abordés en détail mais les différences de fond entre les produits cash et les produits dérivés, entre les marchés organisés et les marchés de gré à gré, entre les opérations spéculatrices et les opérations de couverture ainsi que les enjeux des banques sur les années qui viennent en termes de liquidité et respect des ratios internationaux seront des points qui seront acquis à la fin de ce séminaire. Les échanges continuels, les nombreux exemples liés à l actualité, les rappels réguliers lors de quiz improvisés visent à atteindre ces objectifs. Vous-même, vous maîtrisez tous ces sujets? Bien sûr ans de Front Office en tant que vendeur, mon expérience internationale et la démarche de pédagogie participative visant à expliquer des produits de marché aux clients finaux m ont permis d acquérir de la matière technique mais aussi un certain recul sur le sujet. Vous animez ce séminaire depuis plus de 8 ans, quelles évolutions lui avez-vous donné depuis le début? Ce séminaire a profondément évolué suite à la crise de Les nombreuses questions des participants souhaitant comprendre les rouages de la crise des subprimes, les impacts des agences de notation, les conséquences de la faillite de Lehman Brothers, les enjeux de la crise des dettes souveraines entre autres m ont amené à remettre la logique de formation dans son contexte d actualité extrêmement riche. Vous avez une réputation d excellent animateur notamment gagnée grâce à ce séminaire [meilleur animateur de l année à deux reprises chez Bärchen] : en quoi votre méthode est-elle efficace? Les échanges continuels avec les participants sur des questions très variées, les retours sur les points clés vus au cours des modules précédents avant de commencer des matinées ou après-midis de formation sont les facteurs qui garantissent qu une formation puisse atteindre ses objectifs. Personne ne peut se permettre de décrocher car je ne cesse d interroger les participants les uns après les autres. Je ne demande aucun effort mathématique, juste une attention soutenue, gage de compréhension des éléments clés. 120 barchen.fr - agefi.fr

121 STI41 Comprendre la gestion privée Ingénierie patrimoniale et conseil en investissement Supports et Techniques d Investissement - Environnement financier Le cadre règlementaire : AMF et MIFID Le marché de la Gestion Privée Les acteurs Les clients : aisés, riches et fortunés Sociétés de gestion et sociétés d assurance Les banques privées : indépendantes et filiales Les métiers de la banque privée Conseil : CIF, banquier privé et family office Technicien : notaire, fiscaliste et avocat Financier : le gérant de portefeuilles Connaître le client : la clé de la Gestion Privée Identification du client Catégorisation du client Attentes du client Évaluation financière et patrimoniale µ µ Étude de cas : quels services et produits proposer en fonction des clients? L ingénierie patrimoniale Approche financière Optimiser le couple Risque / Rentabilité Types de gestion Revenus complémentaires Approche patrimoniale Transmission Valorisation Cession Approche fiscale Défiscalisation et fonctionnement de l impôt Impôt sur le Revenu et Impôt sur la Fortune (édition IFU et relevé ISF) Investissement défiscalisant (FCPI, FIP etc.) Défiscalisation immobilière Fiscalité des valeurs mobilières Approche juridique Principes et enjeux du droit de la famille Les cas particuliers (incapacité, montages etc.) µ µ Étude de cas : entrepreneur préparant la cession de sa société La gestion sous mandat : optimiser le portefeuille de votre client Offre produits SICAV, Opcvm, PEA et Assurance-Vie Titres de capital et de créances Diversification du portefeuille L assurance de portefeuille µ µ TP Excel : construction d un portefeuille en fonction de différents profils d investisseur La rémunération des gestions privées Frais de gestion Services payants Connaître tous les acteurs impliqués dans la Gestion Privée et leurs rôles Comprendre les principales techniques d ingénierie patrimoniale Maîtriser les supports d investissement et les principes de gestion sous mandat Niveau : Acquisition Intervenant Bruno Rostaing Durée : 2 jours Paris : 22 et 23 mai et 18 novembre 2014 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs barchen.fr - agefi.fr 121

122 STI42 Les Opcvm Caractéristiques, fonctionnement et les processus d investissement Supports et Techniques d Investissement - Environnement financier Caracteristiques fondamentales des Opcvm Définition et objectifs des Opcvm Les Opcvm dans une approche comptable Typologie des familles d Opcvm de droit francais Fonds agrées et disponibles a tous Fonds agrées et destinés à certains investisseurs Fonds non-agrées Principaux Opcvm de droit europeen µ µ Étude de cas : les tendances de l industrie des Opcvm en France et en Europe Cadre juridique et règlementaire des Opcvm Production du droit et des règlements applicables aux Opcvm en France Structures de supervision des Opcvm en France et en Europe L environnement UCITS : principes d encadrement et de reconnaissance mutuelle µ µ Étude de cas : analyse de la dynamique du succès des normes UCITS dans le monde Les fonds non-ucits et la Directive AIFM Modalites de fonctionnement des Opcvm Analyse du rôle et des responsabilités des differents acteurs Principes régissant les interactions entre les acteurs µ µ Étude de cas : analyse du prospectus d une plateforme UCITS et identification du rôle des parties Acteurs : comparaison des principales variations européennes Les étapes de la constitution d un Opcvm à vocation générale Analyse et contextualisation des obligations d information des Opcvm ISDA, accord de collateral et accord de distribution : les autres documents legaux-clés Structure de frais d un Opcvm Les fonds maîtres et nourriciers La fin de vie d un Opcvm Traitement fiscal des Opcvm en France Contenu économique des Opcvm Opcvm et classes d actifs Gestion passive, semi-passive et active µ µ Étude de cas Gestion alternative et UCITS Le cas particulier des fonds de fonds La richesse de l offre de fonds en France La gestion de portefeuilles d investissement au sein des Opcvm Définition du processus d investissement des Opcvm Univers éligible et restrictions d investissement du contexte UCITS Objectif d un Opcvm et politique d investissement Le devoir fiduciaire dans le passage d ordres Le contexte règlementaire UCITS de la gestion des risques Techniques de mesure de performance des Opcvm µ µ Étude de cas : analyse de la pertinence des differents ratios de performance Les Opcvm dans la pratique De la génération d une idée d investissement au passporting : comment on lance un fonds? Position concurrentielle de la gestion de fonds en Europe et dans le monde Le futur des Opcvm : UCITS contre AIFM Comprendre le cadre juridique et règlementaire des Opcvm Connaître les modalités de fonctionnement des Opcvm Maîtriser la gestion de portefeuilles d investissement au sein des Opcvm Niveau : Maîtrise Intervenant Julien Dauchez Durée : 2 jours Paris : 30 juin et 1 er juillet et 17 octobre 2014 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs 122 barchen.fr - agefi.fr

123 STI43 Techniques de gestion de portefeuille Allocation d actifs et gestion de portefeuille Supports et Techniques d Investissement - Environnement financier Les supports d investissement cash et dérivés Notions fondamentales L alpha et le bêta Le couple rendement / risque Les modèles : CAPM, APT et Markowitz µ µ TP Excel : exercices de mise en pratique Les étapes du processus de gestion Analyses Analyse macro économique Analyse financière et analyse crédit Market timing Analyse quantitative Allocation d actifs Décision d investissement Application des techniques et modèles de gestion Intervention sur les marchés Mesure et gestion des risques au quotidien µ µ TP Excel : exercice d allocation d actifs selon plusieurs scénarii Les différentes gestions en pratique Indicielles et tiltées Growth / value, stock picking et core-satellite Se retrouver parmi les différents types d Opcvm Couverture de portefeuille Sensibilités et principes de couverture µ µ TP Excel : couverture par Futures et stratégies optionnelles La multigestion en pratique Approche de la gestion alternative Les objectifs et les outils Les principales stratégies Mesure et attribution des performances Calculs de performance Mesure GIPS Les VaR et l évaluation du risque Maîtrisez les techniques mises en œuvre en gestion d actifs Connaître les différents styles de gestion : active, indicielle, alternative etc. Comprendre les différentes phases d un processus de gestion Niveau : Maîtrise Intervenants Anthony Cross Dominique Carrierre Durée : 2 jours Paris : 16 et 17 juin et 21 novembre 2014 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs barchen.fr - agefi.fr 123

124 STI44 Gestion sous mandat Techniques d investissement dans le cadre d un mandat de gestion Supports et Techniques d Investissement - Environnement financier Introduction : la gestion d actifs financiers ou gestion du portefeuille Définition de la gestion sous mandat Existence de plusieurs types de gestion de portefeuille dont la gestion sous mandat Gestion sous mandat : aspects financiers et fiscaux Cadre général et Cadre contractuel en France Acteur de la gestion Relation clients / gérants Clients institutionnels et clients privés Styles de gestion en gestion sous mandat Gestion traditionnelle Gestion actions Gestion de produits de taux Gestion diversifiée Gestion alternatives Nouveaux modes de gestion Gestion profilée Gestion indicielle Gestion structurée Gestion passive µ µ Étude de cas L investissement et les objectifs d investissement d un mandat de gestion Analyse économique et les convictions de la société de gestion Vues et perspectives macroéconomiques Stratégies d investissement de moyen terme Rappel théorique «Théorie moderne du portefeuille» Sharpe Markovitz µ µ Étude de cas : construction de portefeuille et l allocation d actifs Processus de prises de décision L évaluation de la performance Structure organisationnelle Proposition d allocation et processus de gestion Approches top down et bottom up Allocation avec approche cœur / satellite Gestion du risque Rappel théorique des outils Méthodologie dans un banque privée Analyse de performance : contribution et attribution de performance Avantages et inconvénients de la gestion sous mandat Comprendre le cadre fiscal et financier de la gestion sous mandat Maîtriser les techniques de gestion appliquées en gestion sous mandat Appréhender la relation entre le gérant et son client Niveau : Expertise Intervenant Emmanuel Roux Durée : 2 jours Paris : 26 et 27 mai et 07 octobre 2014 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs 124 barchen.fr - agefi.fr

125 STI45 Maîtriser les calculs financiers essentiels Comprendre et appliquer sous Excel Supports et Techniques d Investissement - Environnement financier Les bases du calcul financier Notion de taux d intérêt Capitalisation et actualisation Valeur actuelle d une série de flux futurs Intérêts simples et intérêts composés Intérêts précomptés et intérêts post-comptés Valeur Actuelle Nette (VAN) et Taux de Rendement Interne (TRI) d une stratégie d investissement Prêts / emprunts : les différents types d amortissement µtp µ Excel Calcul d intérêts simples et composés, VAN, TRI Construction de tableaux d amortissement Calculer la valeur d un emprunt et d une obligation Introduction à la courbe des taux Principe et utilité d une courbe de taux Les différents types de courbes Déterminants du prix d une obligation et d un emprunt Risque de taux Risque de crédit Taux de rendement actuariel d une obligation La cotation en pratique : coupon couru, clean price et dirty price µ µ TP Excel Actualisation d une série de flux futurs Calcul du prix d une obligation Mesurer le risque de taux Définition du risque de taux Analyse en duration / sensibilité / convexité µ µ TP Excel : visualisation du risque de taux d une obligation Acquérir les bases des calculs financiers : actualisation, taux de rendement, table d amortissement etc. Savoir évaluer les obligations et comprendre les analyses de risque Réaliser les calculs les plus courants en gestion de patrimoine sur Excel Niveau : Essentiel Intervenants Antonin Chaix Eric Normand Durée : 1 jour Paris : 19 mai septembre 2014 Marseille : 16 juin novembre 2014 Lyon : 30 juin décembre 2014 Bordeaux : 26 mai novembre 2014 Lille : 07 juillet septembre 2014 Tarif : 580 HT barchen.fr - agefi.fr 125

126 STI46 L Épargne financière Comprendre la logique financière et patrimoniale des produits d investissement Supports et Techniques d Investissement - Environnement financier 1. Bien conseiller un investisseur Les obligations de conseil, d information et d adéquation Analyser le profil de l investisseur L objectif d épargne L appétence au risque Les exigences de liquidité Les situations fiscales Les ressources financières La maîtrise des produits financiers et la compréhension des risques Intégration des produits financiers dans une démarche patrimoniale globale Poids relatifs des supports d investissement Principe de diversification Principe de neutralité fiscale 2. L épargne financière Logique rendement / risque L épargne bancaire : Épargne régulière (Livret, CEL / PEL etc.) Livret bancaire et compte à terme Les fonds euros des contrats d Assurance-Vie Les titres vifs Les obligations Les actions Les Opcvm et les fonds en UC d Assurance-Vie Typologie des gestions Les FCPR /FCPI / FIP µ µ Étude de cas : analyse de chaque support Rendement et liquidité Niveau de risque et de complexité Analyse de l épargne immobilière : papier Vs physique L immobilier direct La «pierre papier» SCPI / OPCI Intérêt et avantage de chaque support 3. Les modes de détention de l épargne et leurs traitements fiscaux L épargne bancaire et monétaire Compte titres et PEA (bancaire et assurance) Les contrats d Assurance-Vie Le PERP Les supports d Epargne salariale Mode de souscription et de détention Conditions de sortie Frais et rémunération Fiscalité µ µ Étude de cas : analyse comparée des supports d investissement Connaître les principales caractéristiques financières et fiscales des différents produits d épargne Analyse risque / rendement pour chaque produit Savoir déterminer le produit adapté à chaque besoin d épargne Niveau : Essentiel Intervenant Chistophe Bardy Durée : 2 jours Paris : 15 et 16 mai et 17 octobre 2014 Marseille : 10 et 11 juillet er et 02 décembre 2014 Lyon : 22 et 23 mai et 21 octobre 2014 Bordeaux : 16 et 17 juin et 21 novembre 2014 Lille : 26 et 27 juin et 25 novembre 2014 Tarif : HT 126 barchen.fr - agefi.fr

127 STI47 L Assurance-Vie L Assurance-Vie de A à Z Supports et Techniques d Investissement - Produits et services Le marché de l Assurance-Vie Chiffres et acteurs clés Dynamique du marché face à la crise Évolution des taux garantis et répartition des encours euros / UC Le cadre juridique du contrat d Assurance-Vie Les parties au contrat Le souscripteur : qualité, capacité et droit L assuré Nécessité du consentement dans les assurances en cas de décès Cas des mineurs de moins de 12 ans et les incapables majeurs Cas des mineurs de plus de 12 ans et des autres incapables majeurs Le bénéficiaire Généralités : qualité, désignation, cadre juridique, l acceptation, la renonciation, la révocation, etc. Droits du bénéficiaire : face aux héritiers et aux créanciers du souscripteur, à la communauté conjugale Les souscriptions complexes Par des incapables La coadhésion La clause bénéficiaire démembrée Le cadre fiscal du contrat d Assurance-Vie La fiscalité en cas de vie Fiscalité des primes Fiscalité des produits Fiscalité des rentes viagères à titre onéreux I.S.F. La fiscalité en cas de décès Un cadre proche de l Assurance-Vie, le contrat de capitalisation Cadre juridique Cadre fiscal Une alternative à l Assurance-Vie Devoir de conseil dans le cadre de l Assurance-Vie Cadre règlementaire de la protection de la clientèle Recommandations de l ACPR Maîtriser le cadre juridique et fiscal de l Assurance-Vie Connaître l évolution des produits et du marché Connaître les obligations de conseil et d information Niveau : Essentiel Intervenants Chistophe Bardy Catherine Bizé Durée : 1 jour Paris : 17 mai octobre 2014 Marseille : 21 juin novembre 2014 Lyon : 29 mars septembre 2014 Bordeaux : 24 mai novembre 2014 Lille : 02 juillet décembre 2014 Tarif : 580 HT barchen.fr - agefi.fr 127

128 STI48 Comprendre les nouveaux contrats d Assurance-Vie Se tenir au courant des évolutions du marché de l Assurance-Vie Les fondamentaux d un contrat d Assurance-Vie Les parties au contrat L assuré Le bénéficiaire La construction d une allocation d actif Le fonds en euros Les unités de comptes Les SCPI et les SCI Les titres en direct Les fonds familiaux Les contrats spécifiques Les Euro-croissance Contrat à bonus Contrats sans valeur de rachat Connaître les nouveaux produits Comprendre les avantages et les inconvénients Savoir vendre les aspérités techniques aux clients Niveau : Maîtrise Intervenant Bruno Rostaing Durée : 1/2 journée Supports et Techniques d Investissement - Produits et services Paris : 26 mai octobre 2014 Tarif : 540 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs 128 barchen.fr - agefi.fr

129 STI49 La prévoyance individuelle et des non-salariés Déterminer les solutions adaptées aux particuliers et aux non-salariés Supports et Techniques d Investissement - Produits et services Le marché de la Prévoyance en France Les principaux risques de la prévoyance : réalité et nécessité de couverture Santé Arrêt de travail. Dépendance Décès Les principaux intervenants La tarification Place de la prévoyance en France, chiffres clé Les segments du marché de la prévoyance Individuelle Collective Professionnels (Artisans, commerçants et professions libérales) Les situations à couvrir Les lois en vigueur Les différents Régimes (TNS, Madelin, TNS agricole etc.) et leurs implications Le contrat de prévoyance, enjeux Juridiques Fiscaux Sociaux Les contrats de prévoyance Procédure de mise en place du contrat Adhésions Les principales caractéristiques des contrats (tarifications, exclusions, types de garanties etc.) Types de prestation Dénouement du contrat µ µ Étude de cas : analyse comparée de contrats de prévoyance (prévoyance pro, prévoyance salarié etc.) Comment conseiller votre client Analyser la situation de votre client, quelles informations recueillir? Définir une préconisation adaptée au besoin de la personne Maîtriser les caractéristiques du contrat pour le transformer en avantage client µ µ Étude de cas : mise en situation de conseil client Maîtriser le fonctionnement et l utilité des produits de prévoyance individuelles et les TNS Comprendre l intérêt de la prévoyance pour l entreprise pour les particuliers et les TNS Conseiller et maîtriser la procédure de mise en place d un contrat Niveau : Essentiel Intervenant Chistophe Métayer Durée : 1 jour Paris : 27 mai novembre 2014 Marseille : 19 mai octobre 2014 Lyon : 02 juin septembre 2014 Bordeaux : 16 juin novembre 2014 Lille : 30 juin décembre 2014 Tarif : 580 HT barchen.fr - agefi.fr 129

130 STI50 Santé, prévoyance, dépendance : quelles préconisations pour quels besoins? Proposer une solution adaptée à la problématique du client Supports et Techniques d Investissement - Produits et services Le contexte Qu est ce que la prévoyance et la santé? Les structures des couvertures prévoyance et santé Rappels rapides sur les régimes de base obligatoires et les régimes complémentaires obligatoires µ µ Étude de cas : quel est le niveau des prestations prévoyance et santé servi par les régimes obligatoires? Le désengagement de la sécurité sociale et des régimes obligatoires. Les vides et carences. µ µ Étude de cas : constat et illustrations des vides et carences. Les aléas de la vie : les besoins de vos clients Besoins réels et besoins ressentis : votre client et son rapport aux risques privés et professionnels Le particulier Choisir ma couverture santé Protéger mes proches en cas d invalidité ou décès Anticiper ou organiser la dépendance Le professionnel salarié ou TNS Choisir ma couverture santé Protéger mes proches en cas d invalidité ou décès Se protéger en cas d aléas de la vie privée et professionnelle L entreprise : Connaître mes obligations d employeur Rappel rapide sur les conventions collectives Protéger mes salariés Les réponses aux besoins : préconisations et solutions pour les produits et services L outil = le bilan et audit de la protection sociale Méthodologie du bilan protection sociale Particulier / Professionnel / Entreprise Analyse de l existant Hiérarchisation des besoins Préconisations Construire ensemble un bilan Les temps d une stratégie prévoyance santé cohérente Élaborer une stratégie et des préconisations Les critères de choix des solutions produits Les bonnes raisons de souscrire Prévoyance et santé individuelle Prévoyance et santé collective Dépendance Les garanties incontournables Le particulier Choisir sa couverture santé Sécuriser sa prévoyance en cas d invalidité ou décès Organiser la dépendance Le professionnel salarié ou TNS : Choisir sa couverture santé Sécuriser sa prévoyance en cas d invalidité ou décès Utiliser les leviers des régimes facultatifs fiscaux et sociaux Intégrer les préconisations dans une stratégie de rémunération L entreprise : Mettre en œuvre mes obligations d employeur Utiliser les leviers des régimes facultatifs fiscaux et sociaux Combiner astucieusement les différents dispositifs Conclusion / synthèse Connaître les régimes de base et complémentaires Comprendre les besoins de vos clients Savoir délivrer une réponse en lien avec la problématique de chaque client Niveau : Essentiel Intervenant Philippe Davin Durée : 1 jour Paris : 03 avril septembre 2014 Marseille : 1 er avril septembre 2014 Lyon : 09 avril octobre 2014 Bordeaux : 05 mai octobre 2014 Lille : 19 mai novembre 2014 Tarif : 580 HT 130 barchen.fr - agefi.fr

131 STI51 Bien choisir les Opcvm et notamment les produits structurés Mesures, calcul de risque et produits structurés Supports et Techniques d Investissement - Produits et services Enseignements de la crise sur la performance des différents types de fonds Mesurer le risque Peut-on avoir de la performance sans risque? Bêta et autres facteurs de risque Estimation du Bêta Les autres facteurs de risque Volatilité et Value-at-Risk Principes Mesures et interprétation des résultats µ µ TP Excel Estimation du bêta, de l alpha, de la volatilité annualisée et de la VaR de plusieurs fonds Mesurer la performance Calculer la rentabilité d un portefeuille Évaluer un portefeuille Rentabilité financière Rentabilité annualisée additive ou capitalisée Ratios de Sharpe et autres ratios Mesures de performance absolue Mesures de performance relative µ µ TP Excel Calcul des différentes rentabilités annualisées et de différents ratios de performance ajustée du risque Évolution dans le temps Comprendre les produits structurés avec une introduction sur les fonds à capital garanti Capital garanti versus protégé Options utilisées Impact de l effet moyenne sur le calcul de la performance Conseiller ses clients Analyser les rapports de gestion et les documents promotionnels des fonds Les impacts de la règlementation UCITS IV dans la transparence Y voir clair dans l attribution des prix Où trouver de l information financière complémentaire pour mettre en place un comparatif Maîtriser les facteurs de risque d un fonds Comprendre les mesures de risque et de performance des portefeuilles Identifier les facteurs de la performance d un fonds Niveau : Essentiel Intervenant Pierre Clauss Durée : 1 jour Paris : 24 juin novembre 2014 Marseille : 12 mai octobre 2014 Lyon : 27 mai novembre 2014 Bordeaux : 07 juillet décembre 2014 Lille : 23 juin novembre 2014 Tarif : 580 HT barchen.fr - agefi.fr 131

132 Pierre Clauss Après avoir occupé des fonctions d ingénieur financier au sein de Sinopia AM, de Natixis AM et de SGAM Alternative Investment, puis d enseignant-chercheur en Finance à l Ensai, Pierre est aujourd hui Directeur des études économiques et statistiques à l AFIC. Il a publié en 2012 l ouvrage de référence «Gestion de portefeuille - Une approche quantitative» édité par Dunod. Pierre anime les séminaires présentiels : - Bien choisir les Opcvm et notamment les produits structurés Pierre anime les classes virtuelles : - Bien choisir les Opcvm et notamment les produits structurés Bien choisir les Opcvm et notamment les produits structurés Mesures, calcul de risque et produits structurés Bärchen : Pourquoi est-ce important de maitriser les techniques de mesure de performance? Pierre : Depuis les prémices de la professionnalisation de l investissement sur les marchés financiers à la fin du XIXième siècle, la recherche d une évaluation pertinente de la performance des titres et portefeuilles financiers est devenu un enjeu stratégique. Ceci s est accentué dernièrement avec la crise des subprimes qui a révélé de nombreuses failles dans cette évaluation : certains produits affichés comme très performants se sont révélés désastreux pour l investisseur. Quel est l objectif de votre formation? L objectif premier de la formation est de maitriser les mesures de performance classiques qui paraissent simples de prime abord mais dont il faut néanmoins éviter certains écueils. Les mesures alternatives seront également abordées. Le but est la compréhension, la maîtrise et non le catalogue des mesures plus ou moins exotiques. Quelles fonctions sont concernées par ce sujet? Les fonctions qui sont impactées par les mesures de performance à travers la vente, l achat de portefeuille, la mise en place de reporting, la gestion bien entendu. Donc les gérants, sales, CIF, intervenants en middle-office, clients institutionnels, etc. Quelles méthodes pédagogiques allez-vous utiliser? TP Excel? Exercices? Pour maitriser les mesures de performance, il est essentiel selon moi de les calculer par soimême sur des données financières réelles : nous allons donc prendre un temps significatif à réaliser des TP sur données concrètes. Mais avant d entrer dans la boite noire des mesures de performance, nous discuterons des enjeux et des différents aspects des mesures avec à l appui un polycopié regroupant les éléments quantitatifs indispensables que nous nous attacherons non pas à démontrer mais à vulgariser et comprendre clairement et facilement (sans avoir besoin d être des mathématiciens hors pair loin de là!). Les participants doivent ils maîtriser des prérequis pour suivre ce séminaire? Intervenant: Une connaissance des notions de base en statistique et des produits financiers les plus communs. Les participants doivent en outre avoir un niveau correct sur Excel. Comment définir la mesure de performance? Mesurer la performance c est obtenir un indicateur synthétique aisé à diffuser qui décrit et résume le comportement d un portefeuille. Il est indispensable d acquérir cette compétence pour sélectionner les Opcvm les plus performants. Qu en est-il des produits structurés? Nous essayerons de comprendre les tenants et aboutissants des produits garantis. Sans entrer dans la technologie sous-jacente, bien comprendre les enjeux de ces produits à base d options ou de coussin me semble essentiel et peut être fait sans avoir des connaissances mathématiques fortes. 132 barchen.fr - agefi.fr

133 STI52 SCPI, FIP et FCPI Comment les intégrer dans une stratégie patrimoniale? Supports et Techniques d Investissement - Produits et services Les SCPI Caractéristiques des sociétés civiles immobilières Spécificités des SCPI Fonctionnement Modalités de distribution Analyse des performances Risques propres à ces produits Les dispositifs fiscaux applicables aux SCI et SCPI Déficit foncier Dispositif Scellier Dispositif Malraux Fiscalité des revenus et plus-values FCPR et holding Avantages fiscaux attachés aux investissements dans les PME Le placement collectif : les FCPR (FIP et FCPI) Fonctionnement Modalités de distribution Analyse des performances Risques propres à ces produits Un cas particulier : la holding Fiscalité des revenus et plus-values Le traitement de ces investissements dans l ISF Le mécanisme du plafonnement des avantages fiscaux µ µ Étude de cas : examen des conditions d éligibilité d un projet d investissement dans une PME aux avantages fiscaux Connaître le fonctionnement des sociétés civiles «fiscales» et des produits liés à l investissement dans les petites et moyennes entreprises Analyser les risques liés à ces investissements Savoir intégrer ces produits dans une stratégie patrimoniale Niveau : Maîtrise Intervenant Derek Duke Durée : 1 jour Paris : 04 juillet décembre 2014 Tarif : 840 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs barchen.fr - agefi.fr 133

134 STI53 Comprendre et choisir les produits de défiscalisation Savoir faire le tri dans l offre de FIP, FCPI et SCPI Fonctionnement des FCPI, FIP et SCPI Cession ou rachat de parts Sortie du fonds Investissement Période de souscription Stratégie d investissement Engagement de durée Rendement Valeur liquidative Performance Taux de rendement interne Frais Entrée Gestion Sortie Risques Placement sur le long terme Reprises des avantages fiscaux Investissement sur l inconnu Avantages fiscaux et conditions d obtention Impôt sur le revenu Impôt sur la fortune Faire le bon calcul fiscal Savoir ce que contient chaque produit de défiscalisation Connaître le rapport rendement / risque spécifique des ces produits Identifier les critères pertinents pour sélectionner chaque produit Niveau : Expertise Intervenant Nicolas Pilikian Durée : 1 jour Supports et Techniques d Investissement - Produits et services Paris : 19 mai décembre 2014 Tarif : 990 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs 134 barchen.fr - agefi.fr

135 STI54 Règlementation des Fonds d Investissement Alternatifs Impacts de la directive AIFM dans votre offre d OPC Supports et Techniques d Investissement - Produits et services Cadre général L industrie de la gestion d actifs en France et en Europe De la directive UCITS IV à la directive AIFM Les enjeux de transposition de la directive AIFM Le champ d application de la directive AIFM µ µ Étude de cas : identifier parmi les différents cas proposés le degré d applicabilité au gestionnaire de la directive AIFM Vision stratégique et opérationnelle de l évolution des structures des OPC français Les critères de segmentation de la gamme d OPC Les Opcvm : rappel des principaux critères de segmentation Les FIA (Fonds d Investissement Alternatifs) Définition Les FIA par nature (fonds d investissement à vocation générale, fonds de capital investissement, fonds de fonds alternatifs, fonds professionnels à vocation générale, fonds professionnels spécialisés etc.) Les FIA par objet : critères de classement des autres produits en «autres FIA» (groupement forestier, SCR etc.)? Les autres placements collectifs Les modifications apportées à la gamme des fonds existants et correspondances entre les anciennes et nouvelles typologies de fonds (avant et post AIFM) L opportunité du passeport européen pour la commercialisation des FIA dans l UE Les nouveaux mécanismes de gestion Les nouvelles règles et contraintes d investissement des OPC µ µ Étude de cas Lisibilité de la cible de clientèle : à partir des différents cas proposés, quels produits pour quels clients, avant et post AIFM? Mener l analyse règlementaire de l émission de titres d une société d investissement forestier, à partir de la documentation fournie Principales nouveautés au niveau de la société de gestion La nouvelle procédure d agrément Le passeport société de gestion L adaptation du niveau de fonds propres de la société de gestion Les obligations en matière de gestion du risque de liquidité Le dispositif d encadrement des politiques de rémunération Les conditions de délégation de gestion Les nouvelles obligations en matière de reporting au régulateur et aux investisseurs : Les obligations en matière d évaluation des actifs des produits spécifiques Les nouvelles exigences relatives au dépositaire Les impacts sur les dispositifs de contrôle interne et gestion des risques µ µ Étude de cas : d après l analyse de l organisation d une société de gestion et des activités qu elle exerce, relever les évolutions possibles ou requises résultant de l entrée en vigueur de la directive AIFM et déterminer sa nouvelle grille d agrément Quelles sont les autres initiatives en cours des autorités nationales et européennes? Comprendre les enjeux de la directive et ses apports pour une gestion d actifs et une démarche commerciale mieux maîtrisées Comprendre l intérêt et les risques de ces supports à règles allégées Maîtriser les contraintes d accès à ces supports pour vos clients Niveau : Maîtrise Intervenant Xavier Divay Durée : 1 jour Paris : 24 juin novembre 2014 Tarif : 840 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs barchen.fr - agefi.fr 135

136 STI55 Marchés actions au quotidien Organisation, produits et stratégies de gestion Supports et Techniques d Investissement - Produits et services Organisation du marché des actions Organisation et acteurs des marchés actions Les différents ordres de bourse Les ordres simples Les ordres composés Les indices actions : composition, méthodes de calcul, avantages et inconvénients Produits des marchés actions Large Cap, Mid Cap et Small Cap Actions françaises et étrangères CFD Warrants ETF µ µ Étude de cas : approche risque / rendement et liquidité pour chaque produit Les Opérations Sur Titres Introduction en bourse Détachement des dividendes Division du nominal / split Augmentations de capital Rachats de titres OPA, OPE et OPR µ µ Étude de cas : analyse des conséquences des Opérations Sur Titres sur les cours de bourse Choisir ses actions Analyse financière Techniques d analyse Ratios boursiers µ µ Étude de cas : interprétation d une recommandation d un broker Outils pour améliorer sa gestion action L analyse chartiste et technique Le Market Timing La finance comportementale Les dérivés Options et Futures Définition des mécanismes et des utilisations Cotation et appel de marge Risque et différents leviers µ µ Étude de cas : mettre en place de stratégies d investissement (stop loss, cliquet etc.) Comprendre les rouages des marchés actions Maîtrisez les différents produits cash et dérivés qui se négocient Optimisez ses décisions d investissement Niveau : Acquisition Intervenant Anthony Cros Durée : 2 jours Paris : 07 et 08 juillet et 05 décembre 2014 Marseille : 12 et 13 mai et 16 septembre 2014 Lyon : 15 et 16 mai et 30 septembre 2014 Bordeaux : 19 et 20 mai et 10 octobre 2014 Lille : 22 et 23 mai et 23 septembre 2014 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs 136 barchen.fr - agefi.fr

137 STI56 Intérêts et enjeux de l Investissement Socialement Responsable Pourquoi et comment intégrer l ISR dans vos solutions d investissement? Supports et Techniques d Investissement - Produits et services Qu est-ce que l ISR? Définition de l Investissement Socialement Responsable Les différentes approches de l ISR (Best in class, exclusions etc.) A la frontière de l ISR : engagement, thématiques, impact investing etc. Les pratiques dans le monde Les traités internationaux clés et la labellisation ISR Le monde de l ISR Point sur le marché actuel Niveau des encours Diversité des approches Les tendances Le développement en Epargne salariale Les différents acteurs (agences extra-financières) À qui vendre de l ISR Quels clients? (étude IPSOS etc.) Avec quels arguments? (risques, intérêts etc.) Intérêt pour le banquier : un autre discours, une autre approche de l investissement Quels produits vendre? Étude du marché actuel de l ISR Du monétaire aux actions, des États aux entreprises, quelles spécificités dans l analyse? Étude de différentes approches : monétaire, actions, thématiques, partage etc. Les nouveaux produits en développement La valeur du label Le Code de transparence AFG-FIR µ µ Étude de cas Analyse de plusieurs produits ISR Process de gestion et construction de portefeuille Entretiens clients Dernières tendances et conclusions L intégration ESG pour diffuser les bonnes pratiques L ISR comme nouvelle norme d investissement? Comprendre l ISR : définition et enjeux Maîtriser les spécificités de l ISR : conseiller le bon produit au bon client Intégrer la valeur ajoutée de l ISR dans une solution d épargne Niveau : Essentiel Intervenant Christophe Breard Durée : 1 jour Paris : 19 mai octobre 2014 Marseille : 02 juin septembre 2014 Lyon : 07 juillet décembre 2014 Bordeaux : 05 juin octobre 2014 Lille : 22 mai septembre 2014 Tarif : 540 HT barchen.fr - agefi.fr 137

138 STI57 L art d investir dans l art Comprendre l art comme catégorie d actif alternatif Supports et Techniques d Investissement - Produits et services Introduction sur le marché de l art Description générale et historique : l art, un marché ou des marchés? Performances financières : l art, une classe d actifs alternative? Les indices, une mesure juste des performances? Valeur et prix Pourquoi investir dans l art? Un investissement «plaisir» et un investissement financier Diversification : quelle place de l art dans le portefeuille d actifs? Une valeur refuge : comparaison avec les autres classes d actifs Ingénierie patrimoniale Quelles solutions possibles? Fonds en art Investissements directs Les fonds en art: Introduction : qui sont-ils? Leur histoire? et qui sont les investisseurs Structure et règlementation dans différentes juridictions et impact de la directive AIFM Art due diligence et due diligence opérationnelle Les fonds : un transformateur de liquidité Une meilleure adéquation entre valeur et prix Les investissements directs : L art rapporte-t-il? Quels sont les risques? Considérations fiscales Acheter des œuvres d art : oui mais lesquelles? Les points essentiels à aborder avant d investir : quand la raison doit prendre le pas sur la passion Art due diligence AML Organiser l offre et la demande pour obtenir des prix reflétant la valeur µ µ Des exemples concrets de l art comme investissement Description des différentes possibilités d intégration de l art dans la gestion d actifs Investissement : une passion pour la clientèle des gérants Des solutions innovantes pour les family offices Connaitre le fonctionnement du marché de l art: qui vend, qui achète et les vecteurs de mise en relation Appréhender les solutions possibles et leur intérêt, pour les acheteurs et pour les vendeurs Comprendre les risques et les enjeux avant d investir Niveau : Expertise Intervenante Valérie Reinhold Durée : 1 jour Paris : 13 juin octobre 2014 Tarif : 990 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs 138 barchen.fr - agefi.fr

139 STICV1 Cycle financier Épargne financière, marchés financiers et gestion d actifs Maîtriser la typologie des produits d épargne Maîtriser les produits financiers qui s échangent sur les marchés Savoir analyser un besoin en termes de risque, rendement et horizon de placement Supports et Techniques d Investissement - Classes Virtuelles 1. Les produits d épargne Maîtriser la typologie des produits d épargne Comprendre les caractéristiques principales de ces produits Savoir réaliser des préconisations adéquates 2. L Assurance-Vie Maîtrise les principes de l Assurance-Vie Comprendre les particularités des principaux contrats Savoir préconiser une Assurance-Vie adéquate 3. Les marchés financiers Comprendre le rôle et les acteurs des marchés financiers Maîtriser les produits qui s échangent sur les marchés Connaître les problématiques de risques et de règlementation 4. Les règles en gestion d actifs Maîtriser les enjeux de risques et de performance Comprendre les logiques d optimisation de portefeuille Connaître les typologies des produits de gestion collective 5. Réaliser une allocation d actifs Savoir analyser un besoin en termes de risque, rendement et horizon de placement Définir une stratégie d investissement Mettre en place une allocation d actifs Niveau : Essentiel Intervenants Alain Bouijoux Tigrane Kibarian Anthony Cros Julien Dauchez Christophe Bardy Durée : 5 sessions d 1h30 Période 1 : Mars - Avril Période 2 : Septembre - Octobre Tarif : Par cours : 116 HT Le cycle : 550 HT barchen.fr - agefi.fr 139

140 STICV2 Conjoncture et analyse économique Sources d informations des marchés et réalités des impacts 1. Principes incontournables de macroéconomie Comprendre les principales théories et concepts macro-économiques Maîtriser la notion de cycles économiques Comprendre l utilisation de la macro-économie pour construire une prévision de marché 4. Cycles économiques et anticipations de marchés Connaître les principales théories des cycles économiques Comprendre l interprétation des marchés Savoir en tirer des conclusions Comprendre la pertinence des indicateurs en maîtrisant leur construction Savoir discriminer l importance des principaux indicateurs économiques Apprendre à se construire sa propre opinion Supports et Techniques d Investissement - Classes Virtuelles 2. Prévoir grâce aux indicateurs : les Indicateurs d emploi (NFP) et d activité (PIB) Comprendre l importance de la mesure de l offre Définir les principaux indicateurs Savoir interpréter ces indicateurs 3. Prévoir grâce aux indicateurs : les indicateurs d inflation et de confiance des ménages Comprendre l importance de la mesure de la demande Définir la construction des indices d inflation et de confiance Savoir interpréter ces indicateurs 5. Cas pratique : Revue des indicateurs économiques de la zone euro Identifier les indicateurs les plus importants Analyser les informations des dernières parutions En tirer des enseignements dans le cadre d investissement Niveau : Acquisition Intervenant Tigrane Kibarian Durée : 6 sessions d 1h30 Période 1 : Juin - Juillet Période 2 : Novembre - Décembre Tarif : Par cours : 148 HT Le cycle : 840 HT 140 barchen.fr - agefi.fr

141 STICV3 Comprendre les marchés financiers Acteurs, métiers et instruments Connaître le rôle des marchés financiers dans l économie et la gestion d actifs Appréhender le prix et les risques associés des principaux instruments financiers Comprendre le rôle et l organisation des différents intervenants Supports et Techniques d Investissement - Classes Virtuelles 1. Le rôle des marchés financiers Comprendre le financement des économies et marchés financiers Comprendre comment Bâle 3 a changé la donne Les principaux acteurs des marchés financiers 2. Les marchés du cash : marchés obligataires et marché monétaires Comprendre l importance de ces marchés pour l économie Maîtriser les produits échangés sur les marchés de taux Appréhender les motivations des acteurs qui y interviennent 3. Les marchés d action et la gestion d actifs Comprendre l organisation des marchés actions en Europe Maîtriser la négociation des actions Connaître les acteurs de la gestion d actifs et leurs interactions avec les marchés 4. Les produits dérivés Comprendre la logique de dérivés et de sous-jacent Maîtriser leur utilisation et négociation Appréhender les paramètres de risque 5. Quel avenir pour les marchés financiers? Le rôle des banques centrales dans l économie Le développement de l intervention depuis la crise et l impact sur les marchés Les autorités de régulation Niveau : Acquisition Intervenants Tigrane Kibarian Alain Bouijoux Durée : 5 sessions d 1h30 Période 1 : Mars - Avril Période 2 : Septembre - Octobre Tarif : Par cours : 148 HT Le cycle : 680 HT barchen.fr - agefi.fr 141

142 STICV4 Initiation aux produits dérivés : 3 cycles de 2 cours chacun Dérivés fermes, swaps et options Supports et Techniques d Investissement - Classes Virtuelles A1. Initiation aux dérivés fermes : Forward, Change à terme et Futures 1 A2. Initiation aux dérivés fermes : Forward, Change à terme et Futures 2 Maîtriser le fonctionnement et l utilisation des Forwards, du change à terme et des Futures Comprendre les paramètres de prix de ces produits Comprendre la négociation et compensation des dérivés B1. Initiation aux swaps 1 B2. Initiation aux swaps 2 Maîtriser le fonctionnement et l utilisation des IRS : swaps de taux d intérêt Appréhender les notions de prix et de risque des swaps Connaître les spécificités des autres types de swaps : swaps de change, CDS et Asset swaps C1. Initiation aux options 1 C2. Initiation aux options 2 Comprendre la logique des options vanilles : change, taux et actions Être initié au pricing des options Comprendre le risque inhérent aux options et sa gestion Maîtriser les mécanismes des dérivés fermes et conditionnels Comprendre les utilisations des dérivés Connaître les paramètres de prix et les risques associés à l utilisation de dérivés Niveau : Acquisition Intervenant Alain Bouijoux Durée : 3 x 2 sessions d 1h30 Période 1 : Mai - Juin Période 2 : Octobre - Novembre Tarif : Par cours : 148 HT Le cycle : 296 HT 142 barchen.fr - agefi.fr

143 STICV5 Les produits dérivés complexes : 3 cycles de 2 cours chacun Asset swaps, CDS et produits structurés Pré-requis : connaissance de base sur les produits dérivés (Cours «initiation aux dérivés fermes, initiation aux swaps et initiation aux options») A1. Risque de crédit et asset swaps 1 A2. Risque de crédit et asset swaps 2 Maîtriser la mesure du risque de crédit Comprendre la valorisation et la gestion des risques des asset swaps Comprendre l asset swap spread et Z spread C1. Produits structurés 1 C2. Produits structurés 2 Comprendre les types de produits structurés Savoir analyser et déconstruire un fonds à formule Comprendre les produits autocallable Maîtriser les principaux dérivés exotiques Appréhender en détail asset swaps et CDS Comprendre la construction des structurés Niveau : Maîtrise Intervenant Oscar Relier Supports et Techniques d Investissement - Classes Virtuelles B1. CDS 1 B2. CDS 2 Comprendre la relation entre CDS et probabilité de défaut Maîtriser les paramètres de prix des CDS et leur sensibilité Appréhender les indices itraxx Durée : 3 x 2 sessions d 1h30 Période 1 : Mars Avril - Mai Période 2 : Septembre Octobre - Novembre Tarif : Par cours : 168 HT Le cycle : 336 HT barchen.fr - agefi.fr 143

144 STICV6 Maîtrisez l Assurance-Vie L Assurance-Vie de A à Z 1. Le cadre juridique Maîtriser les droits et obligations des parties prenantes au contrat Comprendre les droits des bénéficiaires Savoir gérer des souscriptions complexes 2. Le cadre fiscal Maîtrisez la fiscalité qui s applique en cas de vie et en cas de décès Différenciez les fiscalités des primes, des produits et des rentes Savoir utilisez l Assurance-Vie dans le cadre de l ISF 3. Choisir les produits d Assurance-Vie (Comprendre les nouveaux contrats d Assurance-Vie - Agefi) Comprendre les évolutions dans les supports proposés Maîtrisez les nouveaux contrats et leurs spécificités Savoir vendre l Assurance-Vie Maîtriser le cadre juridique et fiscal de l Assurance-Vie Connaître l évolution des produits et du marché Connaître les obligations de conseil et d information Niveau : Acquisition Intervenant Christophe Bardy Durée : 3 sessions d 1h30 Supports et Techniques d Investissement - Classes Virtuelles Période 1 : Mai Période 2 : Octobre Tarif : Par cours : 148 HT Le cycle : 430 HT 144 barchen.fr - agefi.fr

145 STICV7 Cycle prévoyance Les techniques et produits pour construire un bilan de prévoyance 1. Que couvre la prévoyance? Comprendre le périmètre couvert par les produits de prévoyance individuelle : santé, arrêt de travail, dépendance, décès Maîtrisez la réalité de ces risques et leur potentialité Connaître les couvertures légales et obligatoires ainsi que leurs imperfections 2. Les produits de couverture Maîtriser les principaux contrats disponibles Savoir analyser un contrat en fonction de ses caractéristiques et de son prix Comparer des contrats 3. Conseiller son client en prévoyance Maîtriser les techniques de construction d un bilan de prévoyance A l issue du bilan, sachez réaliser une préconisation adéquate Analyser des situations types Les cas vous sont communiqués en amont du cours Connaître les couvertures légales et obligatoires ainsi que leurs imperfections Savoir analyser un contrat en fonction de ses caractéristiques et de son prix Maîtriser les techniques de construction d un bilan de prévoyance Niveau : Essentiel Intervenants Christophe Métayer Laurent Pallut Supports et Techniques d Investissement - Classes Virtuelles Durée : 3 sessions d 1h30 Période 1 : Juin Période 2 : Novembre Tarif : Par cours : 116 HT Le cycle : 340 HT barchen.fr - agefi.fr 145

146 STICV8 Prévoyance individuelle Déterminer les solutions adaptées aux particuliers et aux non-salariés Supports et Techniques d Investissement - Classes Virtuelles 1. Le marché de la Prévoyance en France Les principaux risques de la prévoyance : réalité et nécessité de couverture Les principaux intervenants La tarification Place de la prévoyance en France, chiffres clé Les segments du marché de la prévoyance 2. Les situations à couvrir Les lois en vigueur Les différents Régimes (TNS, Madelin, TNS agricole etc.) et leurs implications Le contrat de prévoyance, enjeux 3. Les contrats de prévoyance Procédure de mise en place du contrat Dénouement du contrat µ µ Étude de cas : analyse comparée de contrats de prévoyance (prévoyance pro, prévoyance salarié etc.) 4. Comment conseiller votre client Analyser la situation de votre client, quelles informations recueillir? Définir une préconisation adaptée au besoin de la personne Maîtriser les caractéristiques du contrat pour le transformer en avantage client µ µ Étude de cas : mise en situation de conseil client Maîtriser le fonctionnement et l utilité des produits de prévoyance individuelles et les TNS Comprendre l intérêt de la prévoyance pour l entreprise pour les particuliers et les TNS Conseiller et maîtriser la procédure de mise en place d un contrat Niveau : Essentiel Intervenant Christophe Métayer Durée : 4 sessions d 1h30 Participants max : Période 1 : Mai - Juin Période 2 : Novembre - Décembre Tarif : Par cours : 116 HT Le cycle : 450 HT 146 barchen.fr - agefi.fr

147 STICV9 Santé, prévoyance, dépendance : quelles préconisations pour quels besoins? Proposer une solution adaptée à la problématique du client Connaître les régimes de base et complémentaires Comprendre les besoins de vos clients Savoir délivrer une réponse en lien avec la problématique de chaque client Supports et Techniques d Investissement - Classes Virtuelles 1. Le contexte Qu est-ce que la Prévoyance / Santé? Les structures des couvertures Prévoyance / Santé Rappels rapides sur les régimes de base obligatoires + les régimes complémentaires obligatoires Quel est le niveau des prestations prévoyance/ santé servi par les régimes obligatoires? Le désengagement de la Sécurité sociale et des Régimes obligatoires. Les vides et carences. Constat et illustrations des vides et carences. 2. Les aléas de la vie = les besoins de vos clients Besoins réels et besoins ressentis : votre client et son rapport aux risques privés et professionnels Le particulier Le professionnel Salarié ou TNS L entreprise 3. Les réponses aux besoins : préconisations et solutions produits / services L outil = le bilan / audit de la Protection sociale Méthodologie du bilan Protection sociale Analyse de l existant / Hiérarchisation des besoins / Préconisations Construire ensemble un bilan Les temps d une stratégie Prévoyance Santé cohérent Elaborer une stratégie et des préconisations 4. Les critères de choix des solutions produits Les bonnes raisons de souscrire : Prévoyance / Sante individuelle Prévoyance / Sante collective Dépendance Les garanties incontournables Le particulier Le professionnel Salarié ou TNS Intégrer les préconisations dans une stratégie de rémunération L entreprise Conclusion / synthèse Niveau : Essentiel Intervenant Philippe Davin Durée : 4 sessions d 1h30 Période 1 : Janvier - Février Période 2 : Septembre - Octobre Tarif : Par cours : 116 HT Le cycle : 450 HT barchen.fr - agefi.fr 147

148 STICV10 Comprendre et choisir les produits de défiscalisation Savoir faire le tri dans l offre de FIP, FCPI et SCPI 1. Fonctionnement des FCPI, FIP et SCPI Cession ou rachat de parts Sortie du fonds 2. Investissement Période de souscription Stratégie d investissement Engagement de durée 3. Rendement et Frais : Valeur liquidative Performance Taux de rendement interne 4. Risques Placement sur le long terme Reprises des avantages fiscaux Investissement sur l inconnu 5. Avantages fiscaux et conditions d obtention Impôt sur le revenu : Impôt sur la fortune Faire le bon calcul fiscal Comprendre les rouages des marchés actions Maîtrisez les différents produits cash et dérivés qui se négocient Optimisez ses décisions d investissement Niveau : Acquisition Intervenant Nicolas Pilikian Durée : 5 sessions d 1h30 Supports et Techniques d Investissement - Classes Virtuelles Période 1 : Juin - Juillet Période 2 : Novembre - Décembre Tarif : Par cours : 148 HT Le cycle : 720 HT 148 barchen.fr - agefi.fr

149 STICV11 Les Opcvm Caractéristiques, fonctionnement et les processus d investissement Comprendre le cadre juridique et règlementaire des Opcvm Connaître les modalités de fonctionnement des Opcvm Maîtriser la gestion de portefeuilles d investissement au sein des Opcvm Prérequis : Comprendre les marchés financiers 1. Qu est-ce qu un Opcvm? Maîtriser le cadre réglementaire et juridique Comprendre les caractéristiques d un Opcvm Vs FIA Maîtriser l univers des Opcvm en Europe 4. Analyser le contenu économique des Opcvm, Identifier les styles de gestion selon leurs objectifs Adopter une approche espérance / variance pour différencier les classes d actifs Appréhender les indexations smart beta, ETF, newcits etc. Supports et Techniques d Investissement - Classes Virtuelles 2. Comprendre le fonctionnement des Opcvm Maîtriser le rôle et la responsabilité des différents acteurs Comprendre le poids du gérant Identifier la valeur ajoutée de la gestion et sa rémunération 3 Le cycle de vie d un Opcvm Identifier les étapes de la vie d un Opcvm de sa création à sa mort Comprendre les logiques financières et commerciales Savoir analyser le passif d un Opcvm 5. Comprendre le processus d investissement et de gestion de portefeuille d un Opcvm Maîtriser le processus de l allocation stratégique à l allocation tactique et à l intervention dans les marchés Comprendre le cadre réglementaire et les techniques de mesure et gestion des risques pour les Opcvm Niveau : Maîtrise Intervenant Julien Dauchez Durée : 5 sessions d 1h30 Période 1 : Mars Avril Période 2 : Septembre Octobre Tarif : Par cours : 168 HT Le cycle : 780 HT barchen.fr - agefi.fr 149

150 STICV12 Bien choisir les Opcvm et notamment les produits structurés Mesures, calcul de risque et produits structurés Supports et Techniques d Investissement - Classes Virtuelles 1. Mesurer le risque Peut-on avoir de la performance sans risque? Bêta et autres facteurs de risque Volatilité et Value-at-Risk µ µ TP Excel : Estimation du bêta, de l alpha, de la volatilité annualisée et de la VaR de plusieurs fonds 2. Mesurer la performance Calculer la rentabilité d un portefeuille Ratios de Sharpe et autres ratios µ µ TP Excel : Calcul des différentes rentabilités annualisées et de différents ratios de performance ajustée du risque et Évolution dans le temps 3. Attribuer la performance Trois principaux facteurs Allocation tactique Sélection de titres Levier µ µ TP Excel : Détermination des différents facteurs d attribution de performance et Application à un ensemble de fonds 4. Comprendre les produits structurés avec une introduction sur les fonds à capital garanti Capital garanti versus protégé Options utilisées (exemple spécificités des first to default) Impact de l effet moyenne sur le calcul de la performance 5. Conseiller ses clients Analyser les rapports de gestion et les documents promotionnels des fonds Les impacts de la règlementation UCITS IV dans la transparence Y voir clair dans l attribution des prix Où trouver de l information financière complémentaire pour mettre en place un comparatif Maîtriser les facteurs de risque d un fonds Comprendre les mesures de risque et de performance des portefeuilles Identifier les facteurs de la performance d un fonds Niveau : Maîtrise Intervenant Pierre Clauss Durée : 5 sessions d 1h30 Période 1 : Mai - Juin Période 2 : Novembre - Décembre Tarif : Par cours : 168 HT Le cycle : 780 HT 150 barchen.fr - agefi.fr

151 STICV13 Marchés actions au quotidien Organisation, produits et stratégies de gestion Supports et Techniques d Investissement - Classes Virtuelles 1. Organisation du marché des actions Organisation et acteurs des marchés actions Les différents ordres de bourse Les indices actions : composition, méthodes de calcul, avantages et inconvénients Produits des marchés actions Étude de cas : approche risque / rendement et liquidité pour chaque produit 2. Les Opérations Sur Titres Introduction en bourse Détachement des dividendes Division du nominal / split Augmentations de capital Rachats de titres OPA, OPE et OPR µ µ Étude de cas : analyse des conséquences des Opérations Sur Titres sur les cours de bourse 3. Choisir ses actions Analyse financière Techniques d analyse Ratios boursiers µ µ Étude de cas : interprétation d une recommandation d un broker Outils pour améliorer sa gestion action 4. Les dérivés Options et Futures Définition des mécanismes et des utilisations Cotation et appel de marge Risque et différents leviers µ µ Étude de cas : mettre en place de stratégies d investissement (stop loss, cliquet etc.) Comprendre les rouages des marchés actions Maîtrisez les différents produits cash et dérivés qui se négocient Optimisez ses décisions d investissement Niveau : Acquisition Intervenant Anthony Cros Durée : 4 sessions d 1h30 Période 1 : Mars - Avril Période 2 : Octobre - Novembre Tarif : Par cours : 148 HT Le cycle : 550 HT barchen.fr - agefi.fr 151

152 STICV14 Règlementation des Fonds d Investissement Alternatifs Impacts de la directive AIFM dans votre offre d OPC Supports et Techniques d Investissement - Classes Virtuelles 1. Cadre général : enjeux de transposition 2. Vision stratégique de l évolution des structures de fonds d investissement alternatifs français Lisibilité de gamme : qu est-ce qu un FIA (Fonds d Investissement Alternatifs)? Liste des FIA par nature Les autres produits : classement en FIA ou pas (groupement forestier )? µ µ Étude de cas Lisibilité de la cible de clientèle : avant et après AIFM, quels produits pour quels clients? Adaptation du cadre fiscal L opportunité du passeport européen Permettre l élaboration de documents règlementaires dans une autre langue que le français 3. Principales nouveautés Statut unique pour les sociétés de gestion (gestion des fonds conformes & non conformes) Possibilité pour toutes les sociétés d offrir un service de Réception Transmission d Ordres Principe de proportionnalité sur les fonctions de contrôle des risques Délégation des activités de gestions financières aux prestataires de services d investissement hors société de gestion Dispositif d encadrement des politiques de rémunération Adapter les obligations en matière d évaluation des actifs et de contrôle des dépositaires sur les produits spécifiques (SCPI etc.) 4. Nouvelles techniques de gestion Émissions d obligations «anti delution levy», méthode d ajustement des valeurs liquidatives Parts dites de «carried interest» pour tous 5. Les dépositaires La règle retenue est la règle française Garantir une uniformisation des règles pour les prestataires étrangers Alignement des dispositions Opcvm Développement d activités connexes Cadre de référence pour les flux d information Quelles sont les initiatives des autorités nationales et européennes Comprendre les enjeux de la directive et ses apports pour une gestion d actifs et une démarche commerciale mieux maîtrisées Comprendre l intérêt et les risques de ces supports à règles allégées Maîtriser les contraintes d accès à ces supports pour vos clients Niveau : Maîtrise Intervenant Xavier Divay Durée : 5 sessions d 1h30 Période 1 : Février - Mars Période 2 : Septembre - Octobre Tarif : Par cours : 168 HT Le cycle : 780 HT 152 barchen.fr - agefi.fr

153 STICV15 Intérêts et enjeux de l Investissement Socialement Responsable Pourquoi et comment intégrer l ISR dans vos solutions d investissement? Comprendre l ISR : définition et enjeux Maîtriser les spécificités de l ISR : conseiller le bon produit au bon client Intégrer la valeur ajoutée de l ISR dans une solution d épargne 1. Qu est-ce que l ISR? Définition de l Investissement Socialement Responsable Les différentes approches de l ISR (Best in class, exclusion etc.) A la frontière de l ISR : engagement, thématiques, impact investing etc. Les pratiques dans le monde Les traités internationaux clés et la labellisation ISR 4. Quels produits vendre? Étude du marché actuel de l ISR Du monétaire aux actions, des États aux entreprises, quelles spécificités dans l analyse? Étude de différentes approches : monétaire, actions, thématiques, partage etc. Les nouveaux produits en développement La valeur du label Le Code de transparence AFG-FIR Niveau : Essentiel Intervenant Christophe Breard Supports et Techniques d Investissement - Classes Virtuelles 2. Le monde de l ISR Point sur le marché actuel (Niveau des encours, Diversité des approches, Les tendances, Le développement en Epargne salariale) Les différents acteurs (agences extrafinancières) 3. À qui vendre de l ISR Quels clients? (étude IPSOS etc.) Avec quels arguments? (risques, intérêts etc.) Intérêt pour le banquier : un autre discours, une autre approche de l investissement 5. Étude de cas Analyse de plusieurs produits ISR Process de gestion et construction de portefeuille Entretiens clients Dernières tendances et conclusions L intégration ESG pour diffuser les bonnes pratiques L ISR comme nouvelle norme d investissement Durée : 5 sessions d 1h30 Période 1 : Juin - Juillet Période 2 : Novembre - Décembre Tarif : Par cours : 116 HT Le cycle : 550 HT barchen.fr - agefi.fr 153

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155 Vendre - Communiquer µ µ Management Managers : réussissez votre communication Être plus efficace pour atteindre vos objectifs CGP, optimisez votre organisation personnelle Diriger et valoriser un cabinet de gestion de patrimoine Intégrez et managez vos collaborateurs de la génération Y Interview : Harold Richardson Gestion de projets µ µ Techniques commerciales Faites la conquête des professionnels libéraux de la santé Vendre Faites la conquête de nouveaux capitaux Développez et rentabilisez votre réseau Pitch : Présentez en public Gérer et résoudre les incivilités de vos clients patrimoniaux Diriger et valoriser un cabinet de gestion de patrimoine Conquête des Professionnels libéraux de la santé Vendre et faire la conquête de nouveaux capitaux

156 VEC58 Managers : réussissez votre communication La communication efficace avec vos collaborateurs Vendre - Communiquer - Management Introduction Les entretiens de management au cœur de votre métier Pourquoi réaliser les entretiens? Comment les planifier et les préparer? Quels documents utiliser? Maîtriser les bases d une bonne communication interpersonnelle : écoute, assertivité, empathie Les principes à garder en tête dans la vie de tous les jours Savoir formaliser lorsque c est nécéssaire Les erreurs à éviter à l oral Les principaux entretiens individuels L entretien de suivi des résultats et pièges à éviter Les bons réflexes du manager et étapes de l entretien L entretien de fixation d objectifs de moyens et/ou de résultat et pièges à éviter Les bons réflexes du manager et étapes de l entretien L entretien de délégation et pièges à éviter Les bons réflexes du manager et étapes de l entretien Les principaux entretiens collectifs Optimiser sa communication descendante Le brief quotidien La réunion d activité hebdomadaire La réunion d activité mensuelle Optimiser sa communication ascendante : la réunion de consultation pour augmenter l expression collective Optimiser sa communication horizontale : la réunion d échange, la réunion de résolution de problèmes pour impliquer l équipe Les entretiens plus complexes L entretien de remotivation Pour quelles situations déclencher un entretien de remotivation? Comment structurer l entretien Quelle communication préalable à l entretien L entretien de refus La nécessité de formaliser le refus dans un entretien Les pièges à éviter pour savoir dire non Savoir gérer toutes les situations de communication managériale Décoder les freins et les motivations de vos collaborateurs Evitez les pièges dans les entretiens de management Niveau : Acquisition Intervenant Marc Fazio Durée : 2 jours Paris : 1 er et 02 juillet et 28 novembre 2014 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs 156 barchen.fr - agefi.fr

157 VEC59 Être plus efficace pour atteindre vos objectifs Planifiez, déléguez et travaillez avec des méthodes pragmatiques Vendre - Communiquer - Management Votre préparation : identifier les raisons pour lesquelles vous avez «du mal à tout concilier» Où en suis-je et où est ce que je veux aller? Établir un bilan de votre efficacité et fonctionnement professionnels / résultats obtenus / niveau d activité / implication personnels / résultats obtenus privés / résultats obtenus Êtes vous cliniquement «en bonne santé ou un malade qui s ignore»? Les symptômes à connaître. Définir son «cadre de vie» Ses valeurs et les comportements associés Ses besoins dans la vie (besoins matériels, besoin de réalisation, de pouvoir etc.) Ses objectifs professionnels, personnels et privés, réalistes et cohérents entre eux surtout Comment rester dans le cadre que vous avez défini? Savoir gérer les priorités, sollicitations et dérangements Les deux critères à utiliser : importance et délai (et à expliquer à son entourage) Le mot qui crée la zizanie : urgence : pourquoi et comment s en passer? Le «bon» stress et le «mauvais» stress : les limites à ne pas dépasser Planifier Lister ses objectifs et activités de la journée en intégrant les sollicitations non prévues Identifier les contraintes ou habitudes de son entourage professionnel Anticiper puis programmer ce qui peut l être, sans attendre le dernier moment Garder du temps pour l imprévu et tous ceux qui ont oublié de planifier Déléguer Choisir une activité et un collaborateur «compatibles» Déterminer les contributions de chacun Le manager est responsable de l échec d une délégation mais le collaborateur peut en subir les conséquences Travailler avec des méthodes pragmatiques Savoir classer ses documents papiers et électroniques avec rigueur Savoir refuser des sollicitations, en offrant toujours une alternative Résoudre les dysfonctionnements en se posant les bonnes questions dans l ordre Établir le bilan de son efficacité dans la durée Savoir gérer les tâches en termes d opportunités et de délais Savoir rester dans le cadre que l on a soi-même défini Niveau : Expertise Intervenant Philippe Dean Durée : 2 jours Participants max : 6 Paris : 13 mai et 06 juin septembre et 24 octobre 2014 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs barchen.fr - agefi.fr 157

158 VEC60 CGP, optimisez votre organisation personnelle L efficacité avec moins de stress au quotidien Vendre - Communiquer - Management Un préalable : vaincre ses résistances Les résistances : le refus, le doute, le découragement Savoir diagnostiquer son temps chaque jour : l état des lieux L autodiagnostic L analyse quantitative L analyse qualitative Les tests complémentaires Les leviers pour optimiser son organisation Optimiser sa planification quotidienne en 5 étapes µ µ Atelier Rédiger la «to do list» Prioriser les activités sur une journée Quantifier la durée des activités Découper les tâches les plus longues Planifier la journée Savoir canaliser les imprévus et interruptions µ µ Atelier Identifier les voleurs de temps Apprendre à canaliser les imprévus et interruptions De la théorie à la pratique : les lois à respecter dans la gestion du temps µ µ Atelier : mise en pratique des lois incontournables (Pareto, Illitch, Carlson etc.) La gestion du temps et les outils Gérer vos documents Gérer vos s Gérer vos tâches et refusez les tâches qui ne sont pas les vôtres Optimiser son organisation quotidienne Se connaître, connaître ses points forts, ses limites Savoir gérer les imprévus et interruptions Niveau : Acquisition Intervenant Marc Fazio Durée : 2 jours Paris : 26 et 27 mai et 28 octobre 2014 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs 158 barchen.fr - agefi.fr

159 VEC61 Diriger et valoriser un cabinet de gestion de patrimoine Comment développer votre structure Introduction : le profil d un cabinet de gestion de patrimoine, ses caractéristiques et ses perspectives d évolution Le cabinet de gestion de patrimoine, un modèle qui rencontre son marché Le modèle économique du cabinet de gestion de patrimoine Positionnement et particularisme du cabinet de gestion de patrimoine Les différents métiers et missions du cabinet de gestion de patrimoine La valeur intrinsèque d un cabinet de gestion de patrimoine La sensibilité aux divers modes de rémunération La cartographie des risques et le respect de la règlementation L importance des RH et du SI dans une activité de gestion de patrimoine Les méthodes de valorisation d un cabinet : éléments créateurs et destructeurs de valeur La conjugaison de la stratégie de développement et de la tactique opérationnelle Les actions à mener au sein d un cabinet de gestion de patrimoine L adéquation objectifs, moyens et actions La nécessité de la diversification d activité, de la diversité des recettes et de la dispersion des risques Les actions menées dans 3 domaines Le business Les process L image et la communication Les ROI (Return On Investment) attendus par opérations L évolution attendue et les perspectives du modèle économique (nature et modalités des divers postes de recettes) Comprendre et s organiser efficacement Mettre en place des facteurs clés de succès Développer la création de valeur de son cabinet de gestion de patrimoine Niveau : Expertise Intervenant Thierry Scheur Durée : 1 jour Participants max : 6 Paris : 25 mai octobre 2014 Tarif : 990 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Vendre - Communiquer - Management barchen.fr - agefi.fr 159

160 VEC62 Intégrez et managez vos collaborateurs de la génération Y Vers une nouvelle posture managériale Comprendre comment fidéliser les jeunes talents et réussir à les motiver Apprendre à intégrer leurs valeurs pour une plus grande efficacité Identifier les leviers de motivation d un Y Vendre - Communiquer - Management Qui sont les jeunes de la génération Y? Qu est ce qu une génération? En quoi la génération Y est-elle différente de la génération X et des précédentes? Générations côte-à-côte, un défit pour les banques Se faire reconnaître par Y Identifier les différentes typologies de Y Et si Y était avant tout un Consomm Acteur? Ce que Y attend d un manager La motivation et l implication selon Y Comment donner du sens au travail à la «WHY génération»? Savoir proposer un travail «challenging» pour susciter l implication Fixer un cadre clair, ancrer les règles dans le concret tout en faisant le lien avec les valeurs de Y Appréhender une nouvelle posture managériale Gérer le conflit avec Y Les différentes typologies de conflit Les conflits les plus fréquents et leur mode de résolution Concilier les différences X / Y La délégation Y et la délégation Développer et encadrer son autonomie Vers un nouveau mode de contrôle sans ingérence Quand Y manage? Le rôle du manager selon Y Les relations du manager Y et de son N+1 Quand Y manage ses aînés? Niveau : Acquisition Intervenant Harold Richardson Durée : 2 jours Paris : 12 et 13 juin et 03 octobre 2014 Marseille : 26 et 27 mai et 26 septembre 2014 Lyon : 12 et 13 mai et 16 septembre 2014 Bordeaux : 15 et 16 mai et 28 octobre 2014 Lille : 05 et 06 juin et 21 octobre 2014 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs 160 barchen.fr - agefi.fr

161 Harold Richardson Harold est un consultant-formateur spécialisé en management : perfectionner son management, réussir sa communication managériale, construire et développer une équipe forte et cohésive, motiver et impliquer ses collaborateurs, gestion des conflits dans une équipe. Il est également spécialisé dans le management de la génération Y. Harold anime les séminaires présentiels : - Intégrez et managez vos collaborateurs de la génération Y Intégrez et managez vos collaborateurs de la génération Y Bärchen : On entend régulièrement parler de la génération Y, notamment pour faire référence aux jeunes adultes, mais de quoi s agit-il exactement? Harold : En France, l expression «Génération Y» désigne les personnes nées entre 1978 et Formulée en 1993, elle suit la «Génération X» née entre 1965 et En quoi cette génération est-elle différente? Cette génération est différente car elle est constituée d individus ayant toujours connu, pour la majorité d entre eux, l internet, le téléphone portable, une médiatisation omniprésente, l accès à l information instantanée et permanente. Cette génération est adepte des modes de communication: Blog, Facebook, Twitter, SMS, MMS, . Elle a en général une approche décomplexée des nouvelles technologies. Cela a le mérite de lui conférer des capacités d apprentissage extrêmement rapides, des aptitudes à accomplir plusieurs taches en même temps, une grande confiance en elle, une forte créativité ainsi qu une plus grande ouverture sur le monde. Avec toutes ces qualités, l intégration de ce «sang neuf» dans le secteur bancaire devrait être un formidable accélérateur de performance. Cependant, dans la réalité, nombreux managers déclarent avoir de réelles difficultés à les gérer. Pourquoi cela? Parce que les jeunes salariés de la génération Y ont une idée claire du monde dans lequel ils veulent évoluer et de la vie qu ils souhaitent mener. Ils recherchent le bien-être car l image de leurs ainés sacrifiant tout pour le travail est loin de le faire rêver et souhaitent être considérés, consultés et impliqués dans les décisions. Ils ont de réelles difficultés à adhérer à la culture, aux codes et aux objectifs de l entreprise et, de ce fait, plus revendicateurs et moins conciliants que la génération précédente. La sécurité de l emploi n est pas une priorité absolue. En clair, les valeurs de la génération Y sont différentes de celles des managers de la génération X. Cette différence engendre des incompréhensions et des difficultés de communication. barchen.fr - agefi.fr 161

162 VEC63 Gestion de projets Déroulement optimal du projet Vendre - Communiquer - Management Avant le projet Dessiner la cible La définition des besoins à couvrir et l obligation de fixer les buts à atteindre La définition partagée des objectifs, des critères de succès et du ROI Le choix et le positionnement des indicateurs µ µ Étude de cas : construction d un contrat de projet Figurer la trajectoire Les étapes-clés et les modalités de mise en application des méthodologies. La construction et l implication de l équipe projet La gestion des logiques d acteur La construction du plan d action, du budget, du planning, du plan de communication et des livrables du projet µ µ Étude de cas : élaboration et évaluation de plusieurs stratégies de déploiement Pendant le projet Les grandes phases d un projet La mise en application du plan d action, le fractionnement en tâches élémentaires et les conditions de clôture de phases Les analyses et les ajustements en cours de projet Le principe de pilotage par les exigences µ µ Étude de cas : identification et qualification des exigences d un projet Les acteurs, les rôles et la responsabilité Les instances de pilotage et les arbitrages Les problématiques d allocation de ressources Les instances de suivi et le reporting La communication et la valorisation des travaux en cours Les principes et les atouts du management visuel La structuration, la mise en œuvre et l animation des rituels de pilotage µ µ Étude de cas : révision du planning et du budget d un projet La conduite du projet et le pilotage du changement La transformation des pratiques individuelles et collectives Les plans de formation et de sensibilisation Le contournement des situations de blocage, la gestion des conflits internes et externes au projet Les enregistrements Après le projet La validation des solutions mises en place et la valorisation des résultats atteints La revue des indicateurs, le rapport de fin de projet et le bilan du projet La formalisation de la clôture du projet La pérennisation des innovations dans l organisation et l amélioration continue Connaître les outils et les démarches de gestion de projets Savoir choisir et utiliser les outils disponibles, selon la problématique et la maturité du projet Maitriser la qualité, les coûts et les délais d un projet Niveau : Maîtrise Intervenant Gweltas Morvan Durée : 1 jour Paris : 13 mai septembre 2014 Marseille : 03 juin novembre 2014 Lyon : 23 mai septembre 2014 Bordeaux : 12 mai septembre 2014 Lille : 16 mai octobre 2014 Tarif : 840 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs 162 barchen.fr - agefi.fr

163 VEC64 Faites la conquête des professionnels libéraux de la santé Développer cette cible de clientèle Vendre - Communiquer - Techniques comerciales Comprendre les régimes obligatoires des professions libérales de la santé pour mieux préparer sa prise de rendez-vous Panorama et spécificité des professionnels libéraux de la santé CARMF (Médecins libéraux) CARCDSF (Chirurgiens-dentistes et Sages-femmes) CARPIMKO (Infirmiers, Kinés, Pédicures) CARPV (Vétérinaires) CAVP (Pharmaciens) CIPAV (Ostéopathes) Prise de rendez-vous «Savoir parler» spécifique des professions libérales À quel moment les appeler Passer la barrière de l assistante Téléphonique Mailing et réseaux sociaux Physique Découverte client, collecte d informations et faire prendre conscience des points faibles des régimes obligatoires Garantie et maintien des revenus en cas d arrêt de travail temporaire ou définitif Capitaux décès et réversion Taux de remplacement à la retraite Restitution de l audit de protection sociale, approche conseil et approche vente : mise en avant des points forts et des points faibles des contrats Prévoyance Fiscalité Franchise Exclusions Invalidité fonctionnelle et professionnelle Retraite Table de mortalité Garantie plancher Exonération des cotisations Taux technique et de réversion Alternative Madelin et Assurance-Vie Avantages Inconvénients Points de vigilance Conclure l entretien de vente Connaître les professions libérales Savoir réaliser un audit de protection sociale Vendre le bon conseil au client Niveau : Maîtrise Intervenant Stéphane Jaouën Durée : 2 jours Paris : 12 et 13 mai et 14 octobre 2014 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs barchen.fr - agefi.fr 163

164 VEC65 Vendre Techniques commerciales appliquées au conseil patrimonial Vendre - Communiquer - Techniques comerciales Prospecter et initialiser un courant d affaires Les questions à maîtriser avant l entret ien Sur quelles informations consacrer son attention? Les actions à accomplir régulièrement et les recommandations à obtenir auprès des représentants des autres métiers prescripteurs au sein de la Banque Se démarquer dès le premier entretien ou contact téléphonique Faire parler et susciter le besoin de se confier Identifier ses craintes et contraintes et le rendre demandeur de votre expertise Faire s engager pour un rendez-vous de découverte Réussir l entretien commercial Les questions clés et le langage non-verbal Rédiger le compte rendu. Quelles erreurs sont à éviter? Calculer ses chances de gagner le projet et décider d investir ou non son effort commercial Concevoir et soutenir sa proposition Rédiger sa proposition. Les mots à utiliser et à éviter? Comment valoriser la valeur ajoutée de sa solution? Préparer ses analogies et ses questions à forte rentabilité Transformer l entretien en réunion de travail pour déboucher sur une décision Réussir sa soutenance Faire écrire son prospect sur son document pour qu il visualise les bénéfices de la solution Conclure l accord définitif ou un accord intermédiaire Prendre contact avec les autres acteurs du projet Négocier et faire signer Préparer sa négociation et éviter le marchandage Les 3 familles de contreparties? Trouver ensemble une solution gagnant-gagnant: vendre le prix, entrer en négociation, poser les réglez du jeu, savoir dire «non», réduire l attentisme du client et l induire à signer Valider les termes de l accord et vérifier son application dans son intégralité dans les meilleurs délais Initiez un courant d affaires Concevez, soutenez et réalisez une solution Faites vivre une relation de proximité Gérez les imprévus : concurrence, crise, manipulation Niveau : Essentiel Intervenants Jérome Grajezyk Marc Fazio Durée : 2 jours Paris : 10 et 11 juillet et 05 décembre 2014 Marseille : 12 et 13 mai et 07 octobre 2014 Lyon : 26 et 27 juin et 21 novembre 2014 Bordeaux : 19 et 20 mai et 24 octobre 2014 Lille : 10 et 11 juillet et 16 septembre 2014 Tarif : HT 164 barchen.fr - agefi.fr

165 VEC66 Faites la conquête de nouveaux capitaux Recommandation et fidélisation de vos clients Dressez le bilan de votre relation client : les cercles de confiance Dégagez le potentiel de croissance de votre portefeuille existant Pérennisez le rapatriement des capitaux Quelles sont les objections et comment les surmonter? Vendre - Communiquer - Techniques comerciales Diagnostiquez les raisons pour lesquelles un client déciderait de confier ses capitaux, ses flux à la concurrence Qu apprécie votre client dans sa relation avec votre banque : produits, services, relations? Les freins à travailler davantage ensemble? La concurrence? Pour mieux orienter l entretien, identifiez ses comportements à l égard de l argent : recettes, dépenses, épargne. Préparez votre entretien et établissez vos arguments Comment gérer les objections, résistances ou refus? Évitez de tomber dans le piège du moins-coûtant. Convenez avec votre client d un plan de rapatriement Définissez les critères de performances pour qu il confie ses intérêts : flux et capitaux existants et/ou à constituer, opérations de trésorerie, encours : livrets, portefeuilles, Assurance-Vie, etc. Les intérêts de la recommandation pour son client et les risques dus à une mauvaise préparation dans l acte de se faire recommander Quelles sont les objections et comment les surmonter? Je vous ai déjà recommandé Je vais réfléchir, on en reparle. Je préfère lui en parler au préalable. Je ne mélange pas argent et amis. Je ne veux pas ajouter une sollicitation de plus. Je ne sais pas qui recommander. Exploitez les recommandations confiées Au téléphone : préparez votre appel Quelles sont les erreurs à éviter? Gérez refus et résistances en assimilant le langage de votre interlocuteur Le premier entretien : rendez demandeur Quelles informations pour susciter son intérêt? Créez un climat de confiance Identifiez ce qui est essentiel pour lui : excepté la tarification, quelle motivation pour travailler ensemble? Faites participer, donnez envie de s engager Développez un réseau de prescripteurs : appliquez les techniques de lobbying local pour constituer des cercles de relations efficaces (notaires, avocats, experts comptables, agents immobilier, etc.), développez votre image et votre notoriété Niveau : Expertise Intervenant Jérome Grajezyk Durée : 1 jour Paris : 08 juillet er décembre 2014 Marseille : 23 mai octobre 2014 Lyon : 24 juin novembre 2014 Bordeaux : 22 mai octobre 2014 Lille : 30 juin septembre 2014 Tarif : 990 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs barchen.fr - agefi.fr 165

166 VEC67 Développez et rentabilisez votre réseau Un gestionnaire de patrimoine doit avoir un réseau de qualité Vendre - Communiquer - Techniques comerciales Les 4 satisfactions à partager avec votre réseau Conviviales (réseaux et clubs de loisirs) Intellectuelles (cercles de réflexion) Caritatives (clubs de services) Économiques (cercles d affaires) Prenez une posture de ressources, de contributeurs de réussite On ne gagne qu en faisant gagner les autres Les 10 avantages à se constituer un réseau Un réseau est indispensable : il divise par 5 à 20 les délais de réalisations Quelles sont les techniques transmises? Les 5 étapes pour développer un réseau sans perdre de temps Comment accéder à des interlocuteurs de qualité? Ciblez au mieux les cercles de loisirs, de réflexion et de services d affaires Lors d un événement, comment entrer en relation avec les décideurs présents? Préparez votre introduction et votre conclusion Les 6 catégories d information auxquelles chaque nouvelle personne qui vous rencontre est sensible Quels usages sont à respecter? Comment donner envie de se revoir pour poursuivre la relation? Faites vivre votre réseau Comment maintenir des échanges forts, fréquents et sincères? Soyez connu et reconnu comme un interlocuteur de qualité Constituez-vous et gérez un cercle de contacts, de correspondants et de partenaires Mesurez la performance votre réseau Comment vous assurer que vous fréquentez le(s) bon(s) réseau(x)? Auto positionnez-vous sur les thèmes suivants Suis-je dans le «bon club» en harmonie avec mes objectifs? Est-ce que j estime vraiment les personnes avec qui je suis? Est-ce que j éprouve un réel plaisir à contribuer activement à l activité de ce cercle? Puis-je faire gagner ces personnes au regard de ce qu elles veulent vivre? Résultats et indicateurs de performance En fonction de vos objectifs qualitatifs, l augmentation du nombre de contacts, de prospects et de nouveaux clients Interventions et réunions organisées à la suite de la participation à ces réseaux Au bout de 6 mois à 1 an, mesurez le volume de capitaux collectés et d affaires traitées Comment vous assurer que vous fréquentez le(s) bon(s) réseau(x)? Transformez un carnet d adresses en réseau efficace et rentable Ne perdez pas de temps pour constituer et rentabiliser votre réseau Niveau : Expertise Intervenant Jérome Grajezyk Durée : 1 jour Paris : 15 mai octobre 2014 Tarif : 990 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs 166 barchen.fr - agefi.fr

167 VEC68 Pitch : Présentez en public Pitch to win! Vendre - Communiquer - Techniques comerciales Qu est ce qu un bon orateur? Comprendre les ressorts d une présentation réussie Charisme Vs autorité et pouvoir Le rôle des émotions Gestuelle, voix, diction, regard et enthousiasme Qu est ce que le trac? Une énergie à maîtriser Les 8 clés de l expression orale Comprendre son style personnel de présentation Analyse SWOT Quelle est votre perception de vos qualités en communication? Avez-vous conscience des opportunités que vous rencontrez? Votre style de communication : test Bolton & Bolton Déterminez votre style de communicant et celui de vos clients Êtes-vous compatibles? Comment vous adapter? µ µ Étude de cas : présentation en 5 min sur sujet imposé Choisissez vos exercices pour vous améliorer Approche individuelle du travail d amélioration Lecture à 4 temps Comprendre la force du silence Comprendre la force des gestes Mettez en pratique! Présentation courte et impactante Méthode de préparation : Mind Map Plan d intervention : AIDA, passé, présent, futur etc. Les 5 C : Court, Clair, Concis, Compréhensible et Complet Utiliser les 4 outils : Gestes, Regards, Silence et Sourire µ µ Étude de cas : application sur des présentations libres et dirigées Faites face au public Gestion des objections et des conflits Vision positive Les différentes objections Silence, accusé de réception, validation des faits et contre-question ouverte Votre engagement Quels sont les 3 points que vous allez travailler en priorité et mettre en application dès demain? Les participants utiliseront des supports vidéo llustrant les techniques utilisées par les orateurs professionnels Permettant des mises en situation réalistes Analysez vos points forts à systématiser et les aspects de votre présentation à travailler Comprenez et intégrez les techniques des comédiens Repartez avec des outils adaptés à votre objectif Niveau : Expertise Intervenant Oscar relier Durée : 2 jours Participants max : 6 Paris : 07 et 08 juillet er et 02 décembre 2014 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs barchen.fr - agefi.fr 167

168 VEC69 Gérer et résoudre les incivilités de vos clients patrimoniaux Adaptez vos attitudes Vendre - Communiquer - Techniques comerciales Préparation du séminaire Questionnaire auto-corrigible intitulé «quel est votre profil relationnel?» Le programme est bâti autour de cas vécus qui permettront de travailler et d échanger expériences et bonnes pratiques. Définition, formes et motivations d une incivilité? Les 4 formes d incivilité : un client intolérant, menaçant, insultant ou injuriant Ce qui motive une incivilité : situations de sous-qualité ou de non-qualité et autres causes de tension La plupart des incivilités sont l application de techniques de pouvoir Les 8 composantes du pouvoir qui s expriment contre vous au travers de 4 situations vécues Comment canaliser les incivilités pour vous faire respecter sans vous imposer? Maintenez une relation de confiance entre votre client, votre société et vous-même Chacune des situations vécues exige de revoir vos attitudes et d adopter des réactions spécifiques et circonstanciées Comment ne pas vous faire dominer et manipuler? Résoudre les incivilités est un acte de communication Suivez un protocole en 9 points Accueillir Écouter pour évaluer Prouver que vous écoutez Reconnaître Questionner Proposer Valider Prouver votre motivation Saluer Adoptez une démarche corrective gagnante en 3 temps en vous recentrant ici et maintenant L animateur propose aux participants les techniques pour ne pas se faire dominer et résoudre les situations à risques. Ils seront invités à s entraîner en atelier tout au long de la formation Gérez les comportements de vos clients «sanguins», menaçants,insultants ou grossiers Ne vous faites pas dominer ou manipuler Ne subissez pas tout en préservant votre relation commerciale Niveau : Expertise Intervenant Jérome Grajezyk Durée : 1 jour Paris : 23 mai décembre 2014 Tarif : 990 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs 168 barchen.fr - agefi.fr

169 VECCV1 Diriger et valoriser un cabinet de gestion de patrimoine Comment développer votre structure 1. Le cabinet de gestion de patrimoine, un modèle qui rencontre son marché Le profil d un cabinet de gestion de patrimoine, ses caractéristiques et ses perspectives d évolution Le modèle économique du cabinet de gestion de patrimoine Positionnement et particularisme du cabinet de gestion de patrimoine Les différents métiers et missions du cabinet de gestion de patrimoine La valeur intrinsèque d un cabinet de gestion de patrimoine La sensibilité aux divers modes de rémunération La cartographie des risques et le respect de la règlementation L importance des RH et du Système d Information dans une activité de gestion de patrimoine Les méthodes de valorisation d un cabinet : éléments créateurs / destructeurs de valeur 2. La conjugaison de la stratégie de développement et de la tactique opérationnelle Les actions à mener au sein d un cabinet de gestion de patrimoine L adéquation objectifs / moyens / actions La nécessité de la Diversification d activité, de la Diversité des recettes et de la Dispersion des risques Les actions menées dans 3 domaines : le business / les process / l image et la communication Les ROI (return on investment) attendus par opérations L évolution attendue et les perspectives du modèle économique (nature et modalités des divers postes de recettes) Comprendre et s organiser efficacement Mettre en place des facteurs clés de succès Développer la création de valeur de son cabinet de gestion de patrimoine Niveau : Expertise Intervenant Thierry Scheur Durée : 2 sessions d 1h30 Période 1 : Juin - Juillet Période 2 : Novembre - Décembre Vendre - Communiquer - Classes Virtuelles Tarif : Par cours : 198 HT Le cycle : 396 HT barchen.fr - agefi.fr 169

170 VECCV2 Conquête des Professionnels libéraux de la santé Développer cette cible de clientèle 1. Comprendre les Régimes obligatoires des Professions libérales de la santé pour mieux préparer sa prise de rendez-vous / Panorama et spécificité des professionnels libéraux de la santé (IJ rente invalidité Capitaux décès Retraite) CARMF (Médecins libéraux) CARCDSF (Chirurgiens-dentistes et Sages-femmes) CARPIMKO (Infirmiers, Kinés, Pédicures) CARPV (Vétérinaires) CAVP (Pharmaciens) CIPAV (Ostéopathes) 2. Prise de rendez-vous / «Savoir parler» spécifique des Professions libérales / A quel moment les appeler / Passer la barrière de l assistante Téléphonique Mailing / Réseaux sociaux Physique (?) 3. Découverte client / Collecte d informations / Faire prendre conscience des points faibles des régimes obligatoires Garantie et maintien des revenus en cas d arrêt de travail temporaire ou définitif Capitaux décès, réversion Taux de remplacement à la retraite 4. Restitution de l audit de protection sociale / Approche conseil / Approche vente Mise en avant des points forts/des points faibles des contrats Prévoyance (fiscalité, franchise, exclusions, invalidité fonctionnelle/professionnelle, ) Retraite (table mortalité, garantie de bonne, garantie plancher, exonération des cotisations, taux technique, réversion, ) Alternative Madelin / Assurance-Vie (avantages/ inconvénients/points de vigilance) Conclure l entretien de vente Connaître les professions libérales Savoir réaliser un audit de protection sociale Vendre le bon conseil client Niveau : Maîtrise Intervenant Stéphane Jaouën Durée : 4 sessions d 1h30 Période 1 : Mars - Avril Période 2 : Septembre - Octobre Tarif : Par cours : 168 HT Le cycle : 640 HT Vendre - Communiquer - Classes Virtuelles 170 barchen.fr - agefi.fr

171 VECCV3 Vendre et faire la conquête de nouveaux capitaux Recommandation et fidélisation de vos clients Dressez le bilan de votre relation client : les cercles de confiance Dégagez le potentiel de croissance de votre portefeuille existant Pérennisez le rapatriement des capitaux Quelles sont les objections et comment les surmonter? Vendre - Communiquer - Classes Virtuelles 1. Prospecter et initialiser un courant d affaires Les questions à maîtriser avant l entretien métiers prescripteurs au sein de la Banque Se démarquer dès le premier entretien ou contact téléphonique Réussir l entretien commercial Quelles erreurs sont à éviter? 2. Concevoir et soutenir sa proposition Rédiger sa proposition. Les mots à utiliser et à éviter? Transformer l entretien en réunion de travail pour déboucher sur une décision Réussir sa soutenance 3. Négocier et faire signer Préparer sa négociation et éviter le marchandage Les 3 familles de contreparties Trouver ensemble une solution gagnant-gagnant: Valider les termes de l accord et vérifier son application dans son intégralité dans les meilleurs délais 4. Diagnostiquez les raisons pour lesquelles un client déciderait de confier ses capitaux, ses flux à la concurrence Pour mieux orienter l entretien, identifiez ses comportements à l égard de l argent : recettes, dépenses, épargne. Préparez votre entretien et établissez vos arguments Comment gérer les objections, résistances ou refus? Évitez de tomber dans le piège du moins-coûtant. 5. Convenez avec votre client d un plan de rapatriement Définissez les critères de performances pour qu il confie ses intérêts : flux et capitaux existants et/ou à constituer, opérations de trésorerie, encours : livrets, portefeuilles, Assurance-Vie, etc. 6. Les intérêts de la recommandation pour son client et les risques dus à une mauvaise préparation dans l acte de se faire recommander : les erreurs à éviter 7. Quelles informations pour susciter son intérêt et créez un climat de confiance pour donner envie de s engager. Identifiez ce qui est essentiel pour lui : excepté la tarification, quelle motivation pour travailler ensemble? Développez un réseau de prescripteurs : appliquez les techniques de lobbying local pour constituer des cercles de relations efficaces (notaires, avocats, experts comptables, agents immo) Niveau : Essentiel Intervenant Jérôme Grajezyk Durée : 7 sessions d 1h30 Période 1 : Mai - Juin Période 2 : Novembre - Décembre Tarif : Par cours : 116 HT Le cycle : 790 HT barchen.fr - agefi.fr 171

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173 Bulletin d'inscription Vous pouvez vous inscrire en ligne sur notre site : barchen.fr rubrique calendrier / s'inscrire. Vous pouvez également renvoyer ce bulletin par mail à [email protected], par fax au +33 (0) ou par courrier à Bärchen, 29 rue de Trévise, Paris. Le participant Mme Melle M. Nom... Prénom... Société... Service... Fonction... Tél Fixe... Portable Responsable hiérarchique Mme Melle M. Nom... Prénom... Société... Service... Fonction... Tél Fixe... Portable Responsable formation Mme Melle M. Nom... Prénom... Société... Service... Fonction... Tél Fixe... Portable Facturation à l'ordre de Univers choisi Environnement Patrimonial Environnement Règlementaire et Juridique Entreprise Immobilier Supports et Techniques d'investissement Vendre - Communiquer Formation choisie Titre... Code Date(s)... Prix... HT Date... Signature Conditions générales de vente : 1. Une confirmation d inscription vous sera retournée dès réception de ce bulletin. 2. Le nombre de participants est limité pour chaque séminaire à 8 personnes maximum, excepté le séminaire STI40 qui est limité à 12 personnes maximum et le sémoinaire VEC63, limité à 6 personnes maximum. Selon le nombre et le profil des participants inscrits, Bärchen se réserve le droit d adapter la formation pour répondre au mieux aux besoins des participants. 3. Pour toute annulation de moins de 15 jours avant le début de la formation, les frais d inscription seront entièrement dus. Un report à la prochaine session sera proposé sous réserve de places disponibles. 4. Tous nos prix sont affichés hors taxes et doivent être majorés selon le taux de TVA en vigueur. Les abonnés de l'agefi Actifs bénéficient de 15% de remise sur présentation de leur numéro d'abonné. Organisme déclaré sous le n R.C.S. Paris B Identifiant TVA : FR barchen.fr - agefi.fr 173

174 Mécénat Artistique Galerie T Depuis 2011, Bärchen accueille dans ses locaux deux artistes photographes et leur alloue un atelier de développement argentique et une micro-galerie, la galerie T. Jehsong Baak Américain basé à Paris, le travail de Baak emprunte aux surréalistes aussi bien qu aux photographes les plus formels pour construire un univers où le miracle, guetté à chaque instant d une déambulation solitaire, est recueilli avec poésie. Baak a publié «Là ou ailleurs» en 2006 chez Delpire et «Photographs» en 2008 chez Kahmann Gallery à Amsterdam. http: / / Kosuke Okahara Indépendant basé à Tokyo et Paris, il couvre le monde d un regard profondément humaniste. Kosuke s attache aux personnes et aux lieux dans la durée, il photographie la vie telle qu elle se déroule en France, en Colombie, au Japon ou ailleurs. Il a gagné en 2011 une bourse de la fondation W Eugene Smith et obtenu en 2009 la seconde place dans la catégorie Contemporains aux prix Sony pour la photographie. http: / / kosukeokahara.com 174 barchen.fr - agefi.fr

175 Partenaires Caritatifs Bärchen s'engage Depuis 2010, l équipe de Bärchen soutient trois associations caritatives. Nous leur reversons une partie des frais d inscription à nos formations. CARE est une association de solidarité internationale. Dans près de 70 pays à travers le monde, CARE aide et rend autonomes les plus démunis tout en protégeant leurs droits économiques et sociaux. En particulier, CARE s attache à soutenir les femmes, premières victimes de la pauvreté, de la violence et des inégalités. Les protéger, leur donner accès à l éducation, aux droits élémentaires, à la santé primaire constituent l une des bases essentielles de la lutte contre la pauvreté. Chaque année, CARE met en œuvre plus de projets d urgence et de développement bénéficiant à plus de 60 millions de personnes à travers le monde. Pour participer à l action de CARE : Avec le programme Action Carbone, les entreprises, institutions et particuliers ont la possibilité de mesurer, calculer et réduire leur empreinte carbone en agissant sur leurs propres émissions, et en participant à la compensation volontaire. Le programme Action Carbone travaille avec des ONG dans les pays du sud et luttent ensemble contre le changement climatique. Deux portefeuilles projets : Compensation Carbone pour les projets d efficacité énergétique et d énergies renouvelables Alternative Carbone pour des projets innovants au service du climat. Pour participer au programme Action Carbone de la fondation GoodPlanet : Médecins du monde : soigner, là-bas et ici, ceux que le monde oublie peu à peu. Créé en 1980 par un groupe de médecins militants, Médecins du Monde s est développé en intervenant lors des grandes crises et en maintenant sa présence auprès des plus vulnérables, partout dans le monde. Aujourd hui, plus de 80 missions sont mises en œuvre à travers le monde, dans plus de 60 pays. En 2010, sur les missions internationales, consultations de soins de santé primaire ont été effectuées, personnes ont bénéficié d un ou plusieurs services délivrés par Médecins du Monde. En France, 21 centres de soins ont permis d effectuer consultations médicales. Pour soutenir Médecins du Monde : barchen.fr - agefi.fr 175

176 Séminaires Bärchen En 2014, Bärchen compte 6 antennes pour se rapprocher de ses clients et partenaires en régions. Interface entre l équipe technique, notre pool d intervenants et vous, les responsables de région sont à vos côtés pour accompagner vos projets de formation sur-mesure. Contactez votre responsable de région pour organiser une rencontre et découvrir ce que Bärchen peut vous apporter aujourd hui dans votre entreprise. dans toute la France Région Nord Colinda Fillion [email protected] Région IdF Grand Ouest Philippe Chaker [email protected] Notre équipe 14 personnes en interne 6 Responsables Grands Comptes qui vous accompagnent dans la construction de vos projets 3 collaborateurs en charge de développer vos formations et de nouveaux outils pédagogiques 5 personnes en charge de l organisation et de la gestion de la société 400 intervenants externes Ils nous accompagnent dans la création de nos séminaires et des solutions sur mesure, et nous conseillent dans le développement de notre offre. Nos relations avec les intervenants s inscrivent dans la durée et dans une confiance mutuelle. Région Est Guillaume Huot [email protected] Région Centre-Est Julien Monmirel [email protected] Professionnels en activité, anciens professionnels, consultants et indépendants, nos intervenants sont extérieurs à la société. C est le meilleur moyen pour vous garantir notre indépendance totale au moment du choix de l intervenant le plus compétent pour satisfaire vos besoins. Région Sud-Ouest Eric Normand [email protected] Région Sud-Est Marc Fazio [email protected] barchen.fr - agefi.fr

177 Séminaires Bärchen en immersion Intervenants experts techniques Discours et exercices centrés sur la réalité des pratiques Intégration des profils de tous les participants Prendre en compte les objectifs et niveau de départ de chacun Groupes restreints 8 personnes maximum pour plus d échanges et des réponses à toutes vos questions Supports variés Fiches synthétiques, feuilles Excel, articles d actualité et extraits de livres Accompagnement dans le temps Espace dédié sur notre plateforme internet avec supports et ressources complémentaires barchen.fr - agefi.fr 177

178 Environnement Patrimonial Environnement Règlementaire et Juridique Entreprise Immobilier La gestion de patrimoine Fiscalité Juridique Règlementation Environnement économique Stratégies patrimoniales Réf Titre de la formation Paris Session 1 Paris Session 2 Marseille Session 1 Marseille Session 2 Lyon Session 1 Lyon Session 2 Bordeaux Session 1 Bordeaux Session 2 Lille Session 1 Lille Session 2 EPA1 Fondamentaux de la gestion de patrimoine 23 et 24 juin EPA2 Réussir un Bilan patrimonial 14 et 15 avril EPA3 EPA4 Actualité de la gestion de patrimoine Actualité fiscale 2014 : faites le point des réformes EPA5 Fiscalité du particulier 03 et 04 juillet 15 et 16 septembre 18 et 19 septembre 18 et 19 juin 23 et 24 septembre 27 et 28 mai 25 et 26 septembre 15 et 16 mai 02 et 03 octobre 19 et 20 mai 17 et 18 novembre 26 et 27 mai 02 et 03 juin 12 et 13 novembre 07 et 08 juillet 15 et 16 décembre 08 et 09 décembre 23 et 24 juin 27 et 28 novembre 17 février 15 septembre 19 mai 13 octobre 26 mai 24 novembre 16 juin 15 décembre 23 juin 1 er décembre 03 février 22 septembre 13 janvier 08 septembre 20 janvier 15 septembre 27 janvier 06 octobre 24 février 29 septembre 08 et 09 décembre 19 et 20 mai 02 et 03 octobre 26 et 27 mai 20 et 21 novembre septembre 04 et 05 décembre 10 et 11 juillet 18 et 19 décembre EPA6 La gestion patrimoniale et l I.S.F 19 et 20 mai 17 et 18 novembre EPA7 Fiscalité des valeurs mobilières 12 et 13 juin 27 et 28 novembre EPA8 EPA9 EPA10 EPA11 Aidez vos clients à remplir leurs déclarations fiscales Accompagner son client lors d un contrôle fiscal Comprendre la fiscalité internationale : expatriés et non résidents Fiscalité des frontaliers suisses, luxembourgeois, belges, monégasques 02 et 03 juin 22 et 23 septembre 10 et 11 juillet 04 et 05 décembre 12 et 13 mai 13 et 14 octobre 19 et 20 juin 27 et 28 novembre 22 et 23 mai 18 et 19 septembre 1 er juillet 12 décembre 06 juin 18 novembre 23 mai 19 septembre 15 mai 26 septembre 23 juin 13 octobre 12 et 13 mai 22 et 23 septembre mai 26 septembre EPA12 Fiscalité Offshore 03 juin 24 octobre EPA13 Structuration du patrimoine en préalable au retour en France 10 et 11 juillet 11 et 12 décembre EPA14 Fiscalité des successions internationales 20 juin 21 novembre ERJ15 Les Régimes Matrimoniaux 02 juin 24 novembre 15 mai 14 octobre 27 mai 25 novembre 17 juin 16 décembre 24 juin 02 décembre ERJ16 Successions et donations 26 et 27 mai 16 et 17 octobre 03 et 04 juillet ERJ17 ERJ18 ERJ19 ERJ20 ENT21 Le patrimoine des personnes protégées Gérer le patrimoine d une famille recomposée Remplir ses obligations règlementaires Protection de la clientèle dans la distribution d assurance Avoir les bons reflexes pour analyser et valoriser une entreprise ENT22 Évaluation d entreprise - Niveau 1 05 et 06 juin ENT23 Évaluation d entreprise - Niveau 2 23 et 24 juin ENT24 ENT25 ENT26 ENT27 Analyse et stratégies patrimoniale du chef d entreprise Stratégies de retraite de l entrepreneur Aspects patrimoniaux de la cession de l entreprise Constitution et fonctionnement d une holding patrimoniale 04 et 05 décembre 12 et 13 juin 27 et 28 novembre 12 et 13 mai 02 et 03 octobre 15 et 16 mai 27 mai 28 octobre et 17 juin 17 et 18 novembre et 16 septembre 13 mai 14 octobre 19 mai 23 octobre 1 er juillet 09 décembre 03 juin 17 novembre 24 juin 18 septembre 13 mai 16 octobre et 03 juin 17 et 18 novembre 12 et 13 mai 22 et 23 mai 27 et 28 novembre 20 et 21 novembre 20 et 21 novembre 23 et 24 juin 15 et 16 mai 03 et 04 juillet 15 et 16 septembre 15 et 16 septembre 18 et 19 septembre 08 et 09 décembre 19 et 20 mai 15 et 16 décembre 16 et 17 juin 12 et 13 mai 08 et 09 décembre 12 et 13 juin 22 et 23 mai 18 et 19 décembre 19 et 20 juin 02 et 03 juin 15 et 16 septembre 07 et 08 juillet 1 er et 02 décembre 29 et 30 septembre 04 et 05 décembre 1 er et 02 décembre 30 juin et 1 er juillet 22 et 23 mai 03 et 04 juillet 12 et 13 mai 20 juin 24 novembre juin et 1 er juillet 15 et 16 décembre juillet 19 décembre et 25 novembre 19 et 20 septembre 27 et 28 novembre 22 et 23 septembre ENT28 Épargne salariale 03 juin 09 octobre ENT29 L assurance prévoyance collective 23 juin 21 novembre 20 mai 14 octobre 03 juin 16 septembre 17 juin 18 novembre 1 er juillet 16 novembre ENT30 Accompagnez vos clients profession libérales, artisans et commerçants dans leurs projets patrimoniaux 15 et 16 mai 13 et 14 octobre 26 et 27 juin 17 et 18 novembre 03 et 04 juillet 11 et 12 décembre 16 et 17 juin 02 et 03 octobre 26 et 27 mai 15 et 16 décembre ENT31 IMM32 Environnement économique, juridique et fiscal des agriculteurs La gestion patrimoniale immobilière 16 et 17 juin 26 et 27 mai 24 et 25 novembre 24 et 25 novembre juin et 1 er juillet 11 et 12 décembre 05 et 06 juin 18 et 19 septembre 10 et 11 juillet IMM33 Demembrement de propriété 14 mars 28 novembre IMM34 LMP / LMNP 11 juillet 11 décembre IMM35 SCI 7 et 8 avril 24 et 25 novembre et 05 décembre 15 et 16 mai 25 et 26 septembre

179 Immobilier Supports et techniques d investissement Vendre - Communiquer Environnement financier Produits et services Management Techniques commerciales Réf Titre de la formation Paris Session 1 Paris Session 2 Marseille Session 1 Marseille Session 2 Lyon Session 1 Lyon Session 2 Bordeaux Session 1 Bordeaux Session 2 Lille Session 1 Lille Session 2 IMM36 IMM37 Modes de détention de l immobilier professionnel Marché de l immobilier résidentiel et commercial en France 26 et 27 juin IMM38 Crédit immobilier 19 et 20 mai STI39 STI40 Adapter son allocation d actifs en fonction de la conjoncture économique Comprendre les marchés financiers 08 et 09 décembre mai 07 octobre et 23 septembre 30 juin et 1 er juillet 24 et 25 octobre 07 et 08 juillet 04 et 05 décembre 19 et 20 juin 06 et 07 octobre 10 et 11 juillet 18 et 19 décembre 26 mai 26 septembre 12 mai 15 septembre 16 juin 28 novembre 19 mai 05 décembre 1 er juillet 08 décembre 22 et 23 mai 02 et 03 octobre 02 et 03 juin 20 et 21 octobre 07 et 08 juillet 18 et 19 décembre 11 et 12 juillet 15 et 16 septembre 26 et 27 juin STI41 Comprendre la gestion privée 22 et 23 mai 17 et 18 novembre STI42 Les Opcvm 30 juin et 1 er juillet 16 et 17 octobre STI43 Techniques de gestion de portefeuille 16 et 17 juin 20 et 21 novembre STI44 Gestion sous mandat 26 et 27 mai 06 et 07 octobre STI45 Maîtriser les calculs financiers essentiels 19 mai 15 septembre 16 juin 24 novembre 30 juin 02 décembre 26 mai 20 novembre 07 juillet 29 septembre STI46 L Épargne financière 15 et 16 mai 16 et 17 octobre 10 et 11 juillet 1 er et 02 décembre 22 et 23 mai 20 et 21 octobre 16 et 17 juin 20 et 21 novembre 26 et 27 juin STI47 L Assurance-Vie 17 mai 22 octobre 21 juin 15 novembre 29 mars 10 septembre 24 mai 29 novembre 02 juillet 13 décembre STI48 Comprendre les nouveaux contrats d Assurance-Vie 26 mai 10 octobre STI49 La prévoyance individuelle et des non-salariés 27 mai 28 novembre 19 mai 13 octobre 02 juin 15 septembre 16 juin 17 novembre 30 juin 15 décembre STI50 Santé, prévoyance, dépendance : quelles préconisations pour 03 avril 15 septembre 1 er avril 30 septembre 09 avril 10 octobre 05 mai 17 octobre 19 mai 04 novembre quels besoins? STI51 Bien choisir les Opcvm et notamment les produits 24 juin 21 novembre 12 mai 10 octobre 27 mai 17 novembre 07 juillet 18 décembre 23 juin 20 novembre structurés STI52 SCPI, FIP et FCPI 04 juillet 12 décembre STI53 Comprendre et choisir les produits de défiscalisation 19 mai 02 décembre STI54 Règlementation des Fonds d Investissement Alternatifs 24 juin 28 novembre STI55 Marchés actions au quotidien 07 et 08 juillet 04 et 05 décembre 12 et 13 mai 15 et 16 septembre 15 et 16 mai 29 et 30 septembre 19 et 20 mai 09 et 10 octobre 22 et 23 mai 20 et 21 novembre 24 et 25 novembre 22 et 23 septembre STI56 Intérêts et enjeux de l Investissement Socialement 19 mai 13 octobre 02 juin 25 septembre 07 juillet 08 décembre 05 juin 20 octobre 22 mai 15 septembre Responsable STI57 L art d investir dans l art 13 juin 21 octobre VEC58 VEC59 VEC60 VEC61 VEC62 Managers : réussissez votre communication Être plus efficace pour atteindre vos objectifs CGP, optimisez votre organisation personnelle Diriger et valoriser un cabinet de gestion de patrimoine Intégrez et managez vos collaborateurs de la génération Y 1 er et 02 juillet 13 mai et 06 juin 27 et 28 novembre 26 septembre et 24 octobre et 27 mai 27 et 28 octobre mai 8 octobre et 13 juin 02 et 03 octobre 26 et 27 mai 25 et 26 septembre 12 et 13 mai 15 et 16 septembre 15 et 16 mai 27 et 28 octobre 05 et 06 juin 20 et 21 octobre VEC63 Gestion de projets 13 mai 19 septembre 03 juin 17 novembre 23 mai 22 septembre 12 mai 18 septembre 16 mai 14 octobre Faites la conquête VEC64 des professionnels libéraux 12 et 13 mai 13 et 14 octobre de la santé VEC65 Vendre 10 et 11 juillet VEC66 VEC67 Faites la conquête de nouveaux capitaux Développez et rentabilisez votre réseau VEC68 Pitch : Présentez en public 07 et 08 juillet VEC69 Gérer et résoudre les incivilités de vos clients patrimoniaux 04 et 05 décembre 12 et 13 mai 06 et 07 octobre 26 et 27 juin 20 et 21 novembre 19 et 20 mai 23 et 24 octobre 10 et 11 juillet 15 et 16 septembre 08 juillet 1 er décembre 23 mai 09 octobre 24 juin 18 novembre 22 mai 21 octobre 30 juin 18 septembre 15 mai 10 octobre er et 02 décembre mai 16 décembre

180 Banques - Gestion d actifs - Brokerage - Assurances 1818 Gestion 21 Centrale Partners 2AM - L atelier de l Asset Management 360 Asset Managers ABC International Bank Aberdeen Asset Management Activa Capital Adéquation Finance AEW Europe Aforge Aforge Finance AG2R La Mondiale Agicam Agrica Epargne Agricote Agro Market Ressources AIG Ailancy Alcis Gestion Alexandre Finance Alfi Partners Alis Capital Management Allianz Alpha Value Alsace Capital Alternativa AMF Amundi Audacia Audencia Aurel BCG Avenir Entreprise AVIVA Aviva Investors Axa Axa France Axa IM Axa Private Equity Axiom Axis Alternatives B for Bank B*Capital B2V Bagan AM Banque Africaine de développement Banque Audi Banque Cantonale de Genève Banque de Gestion Privée Indosuez Banque DeGroof Banque Delubac & Cie Banque d Escompte Banque Espirito Santo et de la Venetie Banque Federale Mutualiste Banque Fiducial Banque Française Banque Gabonaise de Développement Banque Jean-Philippe Hottinguer Banque Martin Maurel Banque Michel Inchauspé Banque Neuflize Obc Banque Nomura Banque Of America Merrill Lynch Banque Populaire Gestion Privée Banque Populaire Occitane Banque Populaire Rives de Paris Banque Populaire Val de France Banque Pouyanne Banque Privée 1818 Banque Wormser Freres Banques Populaires Régionales Barclays Barclays Patrimoine Barclays VIE Barep Bayerische Landesbank BBR Rogier BDF Gestion BDL Capital Management BFT BFT Gestion BMCI BNP Paribas BNP Paibas CIB Bnp Paribas Investment Partners Bnp Paribas Securities Services Bnp Paribas Wealth Management Bordier & Cie Bourse Direct Boursorama BPCE BPCE Gestion Privée Banques Populaires BPVF Bred Bryan,Garnier & Co - Asset Management Business Concept SA CACEIS Caisse d Epargne Côte d Azur Caisse Des Dépôts Caisses Régionales des Caisses d Épargne Caisses Régionales du Crédit Agricole Calao Finance Cap Ouest Capital Fund Management Cardif SA Cardinal Finances CASAM CCR Asset Management CDC Entreprises CDC IM CDG Capital CE Idf Paris Cedrus Asset Management Chambre des Indépendants du Patrimoine Champeil Asset Management Cheuvreux Cholet Dupont Partenaires CIC Sud Ouest Citibank International Plc Clay Asset Management CM CIC Cogefi Gestion Cognetas Constance Associés Cortal Consors Covéa Finance CPR AM CRCAM Alpes Provence CRCAM Aquitaine CRCAM Charente Maritime Deux Sèvres CRCAM Languedoc CRCAM Nord Midi-Pyrénées CRCAM Sud Mediterranée Crédit Agricole CIB Credit Agricole Immobilier Crédit Agricole S.A. Crédit Agricole Titres Crédit Foncier Crédit Immobilier de France Crédit Municipal de Paris Crédit Mutuel Arkéa Crédit Mutuel Nord Europe Crédit Mutuel Ocean Crédit Mutuel-CIC Crédit Suisse Crédit Suisse France Crédit Suisse Développement Crédit Suisse Ingénierie et Conseil Crédit Suisse Sécurities Europe Ltd Dahlia Delta Alternative Management Deutsche Pfandbriefbank Dexia Asset Management Dexia Crédit Local Dexia Crédit Local S.A. Succursale du Canada Dôm Finance DTAM Ecobank Ecofi Investissements Edmond de Rothschild Asset Management Edmond de Rothschild Investment Managers Solutions Edmond de Rothschild Investment Partners EFG Asset Management EFG Financial Products (Europe) Eiris Eolfi Asset Management Eraam Ethiea Gestion Eurogroup Euroland Finance Euronext Exane Exoé Exqim Fauchier Partners Federal Finance Federis Gestion d actifs Fimarkets Finance Active Flinvest Focus AM Friedland Gestion FSI REGIONS Fundquest GAN Assurances GAN Patrimoine Gaselys GE Capital Gemway Assets Generali GFI Securities Global Equities Goldman Sachs Groupama Groupama Alpes Méditerranée Groupama AM Groupama Banque Groupama Centre-Atlantique Groupama Centre-Manche Groupama Epargne Salariale Groupama Grand Est Groupama Loire Bretagne Groupama Nord-Est Groupama Paris Val de loire Groupama Pays d Oc Groupama Rhone Alpes Groupe EFG Groupe Helice H & Associes Haas Gestion Henner HMG Finance HR Stratégies HSBC Humanis Icade Asset Management IKB Deutsche Industriebank ING Direct Innoven Partenaires Inter Gestion International Capital Gestion Intesa San Paolo Invesco JP Morgan KBC Bank KBC Securities KBL Richelieu Banque Privée Kepler Capital Markets La Banque Postale La Banque postale AM La Compagnie Financière Edmond de Rothschild La financière responsable La Française AM Lasalle Invesment Mangement Lazard Freres Gestion LCL Le Conservateur Legal & General LFPI Reim Lloyds Bank Lombard Odier Darier Hentsch & Cie Lombard Odier Darier Hentsch Gestion Longchamp AM Lonlay & Associés Louis Capital Louis Dreyfus Investment Group MAAF Market Securities Martin Maurel Gestion Masseran Gestion Mazars MBO Partenaires MC2 Meeschaert MENTCLEEF Merrill Lynch Pierce Fenner and Smith SAS Métropole Gestion Mirabaud Monabanq Montaigne Capital Monte Paschi Banque Moody s Mornay Finances Mosaic Finance Motion Equity Partners MT Patrimoine MW Gestion N finance Natixis Natixis Asset Management Natixis Financement Natixis Interépargne Natixis Private Equity International NATRAY CONSULTING GROUP Neuflize Obc Investissements Neuflize Vie Newedge Nexgen Capital Limited NextStage Nomura Octo Finances Oddo Asset Management Oddo Corporate Finance Oddo et Cie Oddo Options Offre Demande Agricole Open Group Orchidée Finance OTC EX Otea Capital Palatine Asset Management Partech International Patrimoine Management et associés PCI Phileas Asset Management Pleiade Asset Management Portzamparc Pragma Capital Prédica Prevaal Finance Primonial Asset Management Primonial Groupe Pro BTP Procapital Promelys Participations Quilvest Raymond James Asset Management International RBC Dexia Régie Immobilière de la Ville de Paris Riskelia Rivage Investment Robeco Gestion Rockspring Rodemco France Management Rothschild & Cie Banque Rothschild & Cie Gestion Royal Bank of Scotland Russell Investments Saxo Banque Schelcher Prince Gestion Scor Seventures Partners Siltea Société de Financement Local Société Générale Société Générale Cib Société Marseillaise de crédit Sofidy Soria Finance SP Gestion SPGP Statestreet Stelphia Suravenir Swell AM Swiss Life Swiss Life Asset Management Syquant Capital The Bank of Tokyo Mitsubishi Tikehau Investment Management Tradition Tradition Securities and Futures SA Turgot Asset Management TwentyfirstCapital UBS France UBS Securities UFFI REAM Ukrsibbank UniCredit Union Bancaire Privée Union Investment Union Investment Real Estate France SAS Unofi Verrazzano Capital Viel Tradition Vivienne Investissement Volkswagen Bank VTB Bank France W finance Wiseam Women Equity Partners XTB France Sociétés Air France Ascometal EDF EID Ernst & Young Icade Informatique CDC LCH Clearnet Novamonde Immobilier Nyse Euronext PricewaterhouseCoopers RSI Schindler Singer & Hamilton Six Financial Informations Six Telekurs Stairgo Tsenn Unibail Management Viveris Management Viveris Reim SSII Acerthia Adneom Alcyane Alten Sir Altran SI AMD Consulting AS+ Astek Aubay Axiem Axones BK Consulting Blue Consulting Capsi Conseil Clareen Cognitis France Degetel Group Equinox Consulting Finsys GFI Informatique Groupe Hélice Groupe One Point HTI I.R.S.I Consulting Jems Partners Logica Maltem MargOconseil MWA Neosoft NET2S Nexfi Ossia Conseil Quanteam Segula Informatique SOAT Solutec Solvensee SQLI Sterwen Consulting Team Trade Group Umanis Vivei Ecole - 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Ce catalogue est imprimé sur du papier issu de forêts bien gérées, de source contrôlée et de bois ou fibres recyclés. 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