Détection de la Fraude & Garantie de Paiement

Transcription

1 Détection de la Fraude & Garantie de Paiement Présentation de l offre FIA-NET 22 rue Drouot Paris Mise à jour : Décembre

2 Janvier 2002 Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Septembre Octobre Novembre Décembre 2002 Janvier 2003 Février Mars Avril Mai Juin Le Concept 82% de diminution de la fraude de mars à décembre 2002 pour les sites participant au système d analyse des commandes Taux de fraude moyen par mois 0,76% 0,14% 0,17% Ventes analysées par mois en millions d euros

3 Le Concept FIA-NET lance le 1er système de détection de la fraude basé sur une mise en commun des informations recueillies par les sites -Le système se base sur une confrontation des informations fournies par un acheteur dans le bon de commande du site aux bases de données FIA-NET : liste des fraudeurs, fichiers d historique de consommation et annuaires télématiques, afin de garantir l identité et l honnêteté du client. -En quelques secondes, le système analyse les informations et renvoie une probabilité de risque. FIA-NET ne bloque jamais la vente. C est vous qui décidez de valider la transaction ou non. -Les bases de données sont constamment enrichies grâce aux déclarations de sinistres des marchands (déjà plus de trois ans de recensement de fraudes par FIA-NET) et par l analyse permanente des bons de commandes. 3

4 Le Produit Démonstration : le processus d achat n est jamais modifié pour le client L Internaute saisit ses coordonnées pour commander et paie ensuite normalement 4

5 Le Produit Les données du bon de commande sont analysées et le niveau de risque est restitué en quelques instants Les moteurs de recherche vous permettent d accéder aux transactions qui vous intéressent par montant, niveau de risque, etc. Vous reconnaissez la référence de la transaction et vous pouvez accéder à son détail Le niveau de risque de la transaction est restitué en temps réel par FIA-NET 5

6 L Analyse du risque Données anonymées pour la démonstration. Elles sont normalement accessibles dans le back-office Toutes les informations utiles sur l acheteur sont présentes. Le tableau d analyse détaillé donne les résultats de chaque domaine de vérification 6

7 L Analyse du risque Le Fichier «Incidents» signale la présence d une information déjà utilisée par un fraudeur lors d une fraude précédente Le téléphone de l utilisateur a déjà servi à un fraudeur Le mail a déjà servi à un fraudeur 7

8 L Analyse du risque L analyse de l annuaire permet de vérifier la véracité des informations portées au bon de commande L analyse effectuée est très fine et permet de repérer toute anomalie, même minime, dans le bon de commande 8

9 L Analyse du risque L historique permet de distinguer les comportements douteux des clients ne posant jamais de problèmes L individu qui commande présente un historique particulièrement troublant : au cours de ses transactions précédentes, il a déjà changé plusieurs fois de numéro de téléphone, d adresse et il a plusieurs adresses de facturation / livraison Nous repérons des schémas classiques de fraudes : Changements d identité fréquents avec le même e- mail ou le même numéro de carte 9

10 L Analyse du risque Le profil FIA-NET vous fournit de précieuses indications sur le comportement passé de votre client et permet de repérer certains profils statistiques de fraudeurs Vous accédez à la première date de présence en base de votre client Vous pouvez analyser son comportement d achat chez vous et sur les autres sites (anonymés) à n importe quelle date 10

11 Le Produit En cas de répudiation ayant donné lieu à une perte, vous pouvez déclarer votre sinistre en ligne La transaction intègre alors la liste des sinistres et le fichier incidents et est traitée par nos opérateurs 11

12 Un système plébiscité par les commerçants Les Résultats -Plus de 700 sites participent dont les leaders Cdiscount, Pixmania, Anyway, TopAchat, Nomatica, Promod, Marionnaud -Plus de 80 millions d euros de ventes analysées mensuellement -Plus de 2,5 millions de cyberacheteurs référencés dans nos bases, dont plus de acheteurs «certifiés» grâce à leur historique. Une croissance d environ personnes par jour. -FIA-NET travaille actuellement avec divers acteurs institutionnels afin de faire reconnaître les fichiers constitués comme étant d intérêt public, à la façon du fichier des oppositions bancaires. FIA-NET est partenaire des banques (BNP Paribas) et des solutions de paiement. Tous nos fichiers sont déclarés à la CNIL -Une triple économie pour tous nos clients : sur les frais de détection de la fraude, sur le montant des fraudes résiduelles et sur le taux d assurance qui devrait diminuer à terme 12

13 Les Résultats Un taux de fraude en forte chute -Plus de 80% de nos clients présentent dorénavant des taux de fraudes inférieurs à 0,15% des ventes analysées -Les fraudes ont décru de 82% en 9 mois de mars à décembre Notre fichier incidents comprend plus de individus et regroupe informations permettant de les détecter tentatives de fraudes représentant 17 M d euros de préjudices repérées depuis le lancement du système -La collaboration de FIA-NET avec la Brigade des Fraudes aux Moyens de Paiement a permis le démantèlement d une vingtaine de réseaux de fraudeurs. Les tentatives de fraudes organisées sont systématiquement transmises aux forces de l ordre 13

14 Une intégration souple et sans risque à votre système d information Le Système -le transfert de données du bon de commande se fait via flux XML sécurisé, standard du marché, au fil de l eau ou en traitement batch (méthode post ou get) à votre gré -La haute disponibilité est assurée par un dispositif complet : redondance du matériel, scalabilité des équipements, dispositif d équilibrage de charge, bases de données clustérisée avec réplication en temps réel au niveau des machines de back-up -Les partenaires sont garants du système : hébergement dédié chez Interxion, design de l architecture par IB solution, Serveurs SUN, double système de firewalls SUN et Checkpoint, matériel réseau CISCO. L administration du réseau se fait sous VPN Notre équipe technique est à votre disposition pour étudier les meilleures possibilités d interfaçage à votre système d information 14

15 Nos Références Sociétés Leaders Petites et Moyennes entreprises Plus de 700 sites ont choisi FIA-NET 15