GUIDE DE DEMARRAGE JE PAIE EN LIGNE

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1 GUIDE DE DEMARRAGE JE PAIE EN LIGNE Version /03/2012 Ce document et son contenu sont strictement confidentiels et la propriété de Natixis Paiements. Il n est pas contractuel. Toute reproduction et/ou distribution de ce document ou de toute ou partie de son contenu à une entité tiers sont strictement interdits ou sujet à une autorisation écrite préalable de Natixis Paiements. Tous droits réservés

2 Sommaire 1. PRINCIPE GÉNÉRAL DE FONCTIONNEMENT PROCÉDURE DE DÉMARRAGE PRÉ-REQUIS À L INSCRIPTION ÈRE ÉTAPE : INSCRIPTION AU REGISTRE DU COMMERCE ET DES SOCIÉTÉS ÈME ÉTAPE : SOUSCRIPTION D UN CONTRAT CB PROCÉDURE DE DÉMARRAGE ELÉMENTS À CONFIGURER, AU DÉMARRAGE, SUR LE FORMULAIRE ET LA BOUTIQUE MODALITÉS DÉTAILLÉES DE PERSONNALISATION ET DE MISE EN LIGNE DU FORMULAIRE CRÉATION DU FORMULAIRE PARAMÉTRAGE DU FORMULAIRE PERSONNALISATION DES CHAMPS DU FORMULAIRE SAUVEGARDE DU FORMULAIRE EN ENVIRONNEMENT DE TEST VISUALISATION DU FORMULAIRE EN ENVIRONNEMENT DE TEST MISE EN LIGNE DU FORMULAIRE MODALITÉ D'ACCÈS AU FORMULAIRE VIA L'ANNUAIRE JEPAIEENLIGNE MODIFICATION DU FORMULAIRE UNE FOIS PASSÉ EN PRODUCTION MODIFICATION IMMÉDIATE ET AUTONOME DE CERTAINS PARAMÈTRES MODIFICATIONS SOUMISE À VALIDATION GÉNÉRATION D'URL PRÉ RENSEIGNÉE MODALITÉS DE RESTITUTION DES INFORMATIONS SAISIES DANS LE FORMULAIRE MODE DE VALIDATION ET DATE DE PRÉSENTATION DÉFINITIONS CONFIGURATION TRANSACTIONS DÉLAI IMPARTI POUR LA VALIDATION MANUELLE D UNE TRANSACTION Guide de démarrage JEPAIEENLIGNE V Copyright Natixis Paiements page 2/23

3 1. Principe général de fonctionnement L internaute, client du cybermarchand, se connecte au site de paiement en ligne du cybermarchand hébergé par la Caisse d'epargne : directement en saisissant l'adresse URL personnalisée que lui a indiquée le cybermarchand, ou via l'annuaire en ligne "JEPAIEENLIGNE.SYSTEMPAY.FR". Au moment du paiement, le serveur d'hébergement de site transmet la requête de paiement au serveur de paiement via un formulaire HTTP POST. Le client est invité à saisir ses coordonnées bancaires sur le serveur de paiement en mode sécurisé (cryptage SSL, les données sont transmises cryptées). Ce dernier interroge en temps réel la banque du client pour s assurer de la validité de la carte du client (demande d authentification 3-D Secure & demande d autorisation). Dans le cas où le paiement est refusé, le client est informé en temps réel de l échec de la transaction. Client Annuaire "JE PAIE EN LIGNE" Serveur Systempay d'hébergement de sites Banque du marchand Banque du client du marchand Serveur de paiement Systempay Marchand Gestion des transactions Outil de gestion de caisse Systempay Guide de démarrage JE PAIE EN LIGNE V Copyright Natixis Paiements page 3/23

4 2. Procédure de démarrage 2.1. Pré-requis à l inscription ère étape : Inscription au registre du commerce et des sociétés La souscription d'un contrat Jepaieenligne auprès de la Caisse d'epargne nécessite d être immatriculé au registre du commerce et des sociétés et de disposer par voie de conséquence d un SIRET ème étape : Souscription d un contrat CB L'adhésion à un contrat d'acceptation CB de Vente A Distance Sécurisée auprès de la Caisse d'epargne est un pré-requis à la souscription d'un contrat Jepaieenligne Procédure de démarrage Dans les paragraphes suivants, le pictogramme indique que le cybermarchand (ou son personnel) a une action à réaliser. Le pictogramme indique que le cybermarchand (ou son personnel) reçoit un de la Caisse d'epargne lui confirmant la réalisation de l étape et dans lequel lui sont transmises les informations nécessaires à la poursuite de la procédure. Guide de démarrage JEPAIEENLIGNE V Copyright Natixis Paiements page 4/23

5 Etape Délai 1 Description Souscription au contrat Jepaieenligne du cybermarchand auprès de sa Caisse d'epargne J J+n 1 J+n J+n à J+n+x J+n à J+n+x A cette occasion est déterminé l identifiant de 1ère connexion à l outil de gestion de caisse qui servira ensuite à réaliser la première authentification de chaque utilisateur habilité. Le formulaire d inscription précise également les différentes options souscrites (acceptation de cartes privatives, etc.). Inscription effective du cybermarchand par la Caisse d'epargne & activation de la boutique en test La Caisse d'epargne référence la nouvelle boutique du cybermarchand sur Jepaieenligne, et active la boutique en test. A la fin de cette étape, l interlocuteur administratif du cybermarchand déclaré sur le formulaire d adhésion à l offre est destinataire d un lui confirmant le passage en test de sa boutique. Toutes les documentations sont consultables via l outil de gestion de caisse Systempay, à partir de l'onglet Aide/Documentation. Transmission à chaque utilisateur habilité de ses identifiants de connexion à l outil de gestion de caisse Systempay. Chacun des utilisateurs que le cybermarchand a déclarés via son formulaire d inscription est destinataire de son login de connexion à l outil de gestion de caisse et du mot de passe associé. Lors de la première connexion à l outil de gestion de caisse, l utilisateur est invité à saisir son login et son mot de passe ainsi que l identifiant de première connexion défini sur le formulaire d inscription. Pour les connexions suivantes, seuls sont nécessaires le login et le mot de passe personnalisé. NB : Le cybermarchand doit donc diffuser cet identifiant de première connexion à chaque utilisateur pour que ce dernier puisse se connecter. Paramétrage et personnalisation du formulaire de paiement par le cybermarchand Chaque utilisateur de l outil de gestion de caisse ayant les droits de paramétrage peut alors se connecter à l outil de gestion de caisse, saisir les paramètres généraux du formulaire, et le personnaliser en choisissant les champs à afficher, ainsi que leur disposition. Ces paramétrages sont effectifs en test et en production. Importation du logo de la boutique par le cybermarchand Cette étape est facultative et réservée aux cybermarchands souhaitant faire apparaître le logo de leur boutique : sur le formulaire en ligne personnalisé, sur la page de paiement, et sur les s de confirmation de commande adressés aux internautes. 1 n = 1 à 3 jours ouvrés. Les délais sont donnés à titre indicatif et ne sont pas contractuels. Guide de démarrage JEPAIEENLIGNE V Copyright Natixis Paiements page 5/23

6 Etape Délai 1 Description 6 J+n à J+n+x Paramétrage de la boutique par le cybermarchand Chaque utilisateur de l outil de gestion de caisse ayant les droits de paramétrage peut alors définir plusieurs paramètres de fonctionnement. (cf. 3). Ces paramétrages sont effectifs en test et en production. Réalisation des tests & demande de mise en ligne du formulaire J+n+x J+n+x J+n+x Le cybermarchand réalise les tests nécessaires pour s assurer : de la bonne présentation du formulaire de paiement, de la capacité à saisir les informations demandées, de la bonne restitution des informations dans l outil de gestion de caisse. A la fin des tests, le cybermarchand effectue une demande de mise en ligne du formulaire à sa Caisse d'epargne (cf. détails au 3.4). Les transactions de test effectuées sur la boutique sont consultables dans l outil de gestion de caisse Menu GESTION TEST à l URL suivante : Passage en production de la boutique et du formulaire La Caisse d'epargne active en production : le formulaire de paiement personnalisé et la boutique. L interlocuteur administratif du cybermarchand déclaré sur le formulaire d adhésion à l offre est destinataire d un lui confirmant le passage en production de sa boutique. Réalisation d un premier paiement en production Pour s assurer de la bonne mise en place du formulaire et de la boutique en production, la Caisse d'epargne recommande au cybermarchand de réaliser un premier paiement avec sa propre carte. Activation option 3-D Secure Dès lors que le commerce est enrôlé sur les réseaux internationaux au programme 3-D Secure, le cybermarchand reçoit confirmation de l activation de l option 3-D Secure. Dès lors, les logos Verified by Visa ou MasterCard Secure Code apparaissent sur la page de saisie des coordonnées bancaires. Ils matérialisent pour l internaute acheteur la sécurisation de son paiement. NB : Celle-ci n est pas effective tant que cette confirmation n a pas été reçue. Guide de démarrage JEPAIEENLIGNE V Copyright Natixis Paiements page 6/23

7 2.3. Eléments à configurer, au démarrage, sur le formulaire et la boutique Seuls les utilisateurs de l outil de gestion de caisse possédant les droits de paramétrage peuvent procéder à cette configuration. Les éléments suivants doivent être configurés pour le démarrage de tout nouveau formulaire : Elément à paramétrer Où? Comment? A quoi cela sert-il? Formulaire : Texte introductif Adresse Code postal Ville Téléphone de contact de contact Gestion / Je Paie En Ligne TEST / Paramétrage Permet de personnaliser le bandeau d'accueil du formulaire de paiement Cf. 3 pour plus de détails Formulaire : URL de retour à la boutique Formulaire : Choix de présence dans l'annuaire Formulaire : Accessibilité du site Gestion / Je Paie En Ligne TEST / Paramétrage Gestion / Je Paie En Ligne TEST / Paramétrage Gestion / Je Paie En Ligne TEST / Paramétrage Cf. 3 pour plus de détails Cf. 3 pour plus de détails Paramètre facultatif. URL où sera redirigé le client si celui-ci appuie sur " retourner à la boutique ", après avoir validé le paiement. Permet de rendre le site accessible via l'annuaire de sites JE PAIE EN LIGNE Définit si le site est actuellement accessible en ligne, ou non. En période de fermeture, permet de programmer à l'avance la date de réouverture du site. Guide de démarrage JE PAIE EN LIGNE V Copyright Natixis Paiements page 7/23

8 Elément à paramétrer Où? Comment? A quoi cela sert-il? Formulaire : Choix des champs du formulaire Gestion / Je Paie En Ligne TEST / Gestion du formulaire Cf. 3 pour tous les détails Permet de sélectionner les champs à afficher, parmi une liste établie, et de définir leurs caractéristiques : ordre d'affichage répétitivité format remplissage obligatoire ou facultatif Formulaire : Création de nouveaux champs dans le formulaire Gestion / Je Paie En Ligne TEST / Gestion du formulaire Cf. 3 pour plus de détails Permet de rajouter de nouveaux champs paramétrables dans le formulaire. Guide de démarrage JEPAIEENLIGNE V Copyright Natixis Paiements page 8/23

9 Les éléments suivants doivent être configurés pour le démarrage de toute nouvelle boutique : Elément à paramétrer Où? Comment? A quoi cela sert-il? Délai de présentation en banque (valeur par défaut pour la boutique) Paramétrage / boutique / configuration Cf. manuel utilisateur outil de gestion de caisse Mode de validation (valeur par défaut pour la boutique) Paramétrage / boutique / configuration Cf. manuel utilisateur outil de gestion de caisse Définit le mode de remise en banque des transactions. URL de retour A configurer en Production et en Test Paramétrage / boutique / configuration Cf. manuel utilisateur outil de gestion de caisse URL où est redirigée l internaute dans le cas où la requête de paiement est mal formatée Mode de réception des journaux (option) Journal des opérations Journal des transactions Journal de rapprochement bancaire (réservé aux commerçants ayant souscrit à cette option) Journal de rapprochement des impayés (réservé aux commerçants ayant souscrit à cette option) Paramétrage / boutique / journaux Modifier les critères comme souhaité, puis cliquer sur Sauvegarder. Cf. manuel utilisateur outil de gestion de caisse Permet de définir la fréquence et les destinataires des journaux de reporting préformatés Guide de démarrage JEPAIEENLIGNE V Copyright Natixis Paiements page 9/23

10 Elément à paramétrer Où? Comment? A quoi cela sert-il? Libellé de la boutique Paramétrage / boutique / configuration Modifier le libellé de la boutique, puis cliquer sur Sauvegarder. Cf. manuel de confirmation de paiement Nom de la boutique tel qu il apparaîtra sur les e- mails de confirmation de paiement (cybermarchand et/ou client) Logo et favicon de la boutique s de confirmation de commande (envoi au cybermarchand) Paramétrage / boutique / personnalisation Paramétrage / boutique / configuration Cf. manuel utilisateur personnalisation logo favicon Sélectionner la case à cocher, puis renseigner l adresse . Cliquer enfin sur Sauvegarder. Après téléchargement, le logo apparaît : sur le formulaire de paiement sur les pages de paiement et, dans le cas où la réception d de commande (internaute et/ou cybermarchand) est activée, dans les entêtes de message. Permet au cybermarchand de recevoir un mail à chaque commande réalisée avec succès sur sa boutique. Cf. manuel de confirmation de paiement s de confirmation de commande (envoi au client) Demander l activation au chargé de clientèle. Cf. manuel de confirmation de paiement Permet aux clients de recevoir un mail à chaque commande réalisée sur la boutique. Guide de démarrage JEPAIEENLIGNE V Copyright Natixis Paiements page 10/23

11 3. Modalités détaillées de personnalisation et de mise en ligne du formulaire 3.1. Création du formulaire Cliquer sur Gestion / Je Paie En Ligne TEST, et sélectionner la boutique : L'onglet "Paramétrage" s'ouvre automatiquement Paramétrage du formulaire L'utilisateur a la possibilité de définir les informations s'affichant sur le bandeau d'accueil du formulaire de paiement : le texte introductif, une adresse complète (voie, code postal, ville) un numéro de téléphone, un . Guide de démarrage JE PAIE EN LIGNE V Copyright Natixis Paiements page 11/23

12 L'utilisateur définit l'url vers laquelle sera dirigé l'internaute, une fois le paiement validé : L'utilisateur décide ensuite s'il veut que son site soit visible ou non sur l'annuaire de sites Jepaieenligne. L'utilisateur définit enfin si son site est actuellement accessible ou non sur internet. En période de fermeture du site, l'utilisateur peut renseigner une date à partir de laquelle son site sera à nouveau accessible sur Internet. En cas de fermeture du site, il s'affiche le message suivant : "Ce site Jepaieenligne est actuellement fermé à la demande de son bénéficiaire. Merci de le contacter directement pour plus d'informations." Personnalisation des champs du formulaire Cliquer sur l'onglet "gestion du formulaire" Choix des champs L'utilisateur a la possibilité de sélectionner les champs parmi la liste pré définie suivante : Guide de démarrage JEPAIEENLIGNE V Copyright Natixis Paiements page 12/23

13 Civilité Prénom Nom Montant à régler Adresse Code postal Ville Etat Téléphone Téléphone portable Message d'accompagnement Référence Référence client Pour chaque champ, l'utilisateur peut définir : une info-bulle qui s'affiche sur le formulaire afin d'aider l'internaute lors de la saisie des informations les tailles minimale et maximale du champ si la saisie du champ est à doubler (flag "champ à confirmer") si le remplissage du champ est obligatoire ou facultatif Les champs sélectionnés viennent, selon le dernier choix, se rajouter : soit à la liste des champs obligatoires, soit à la liste des champs facultatifs. (cf. exemple ci-après) Guide de démarrage JEPAIEENLIGNE V Copyright Natixis Paiements page 13/23

14 Ajout de nouveaux champs L'utilisateur a la possibilité de créer et d'ajouter dans le formulaire jusqu'à 5 nouveaux champs. Pour chaque champ, il peut définir : le nom du champ, le type de champ parmi les choix suivants : numérique, alphanumérique, adress , date, montant, liste déroulante, saisie libre, une info-bulle qui s'affiche sur le formulaire afin d'aider l'internaute lors de la saisie des informations, les tailles minimale et maximale du champ, si la saisie du champ est à doubler (flag "champ à confirmer"), si le remplissage du champ est obligatoire ou facultatif. Guide de démarrage JEPAIEENLIGNE V Copyright Natixis Paiements page 14/23

15 Les nouveaux champs créés peuvent comporter une liste déroulante de choix. Cette liste permet à l'utilisateur de proposer l'ensemble de son domaine d'activités à travers un seul formulaire, en laissant l'internaute préciser pour quel domaine d'activité il souhaite effectuer un règlement Sauvegarde du formulaire en environnement de test Pour sauvegarder les créations (ou modifications) effectuées sur le formulaire, que ces évolutions portent sur le paramétrage, ou sur les champs, il faut cliquer, en bas de la page de chaque onglet, sur le bouton " sauvegarder votre formulaire" Visualisation du formulaire en environnement de test Pour visualiser le formulaire, et notamment la prise en compte des dernières évolutions, après avoir sauvegardé les modifications, cliquer sur le bouton "ouvrir le formulaire" en bas de page. Le formulaire s'affiche tel qu'il sera visible en production via l'annuaire Jepaieenligne. Guide de démarrage JEPAIEENLIGNE V Copyright Natixis Paiements page 15/23

16 3.4. Mise en ligne du formulaire Pour demander la mise en ligne du formulaire cliquer sur le bouton "demander la mise en ligne" en bas de page. Un mail de demande de mise en ligne est automatiquement généré à destination de la Caisse d'epargne. Guide de démarrage JEPAIEENLIGNE V Copyright Natixis Paiements page 16/23

17 3.5. Modalité d'accès au formulaire via l'annuaire Jepaieenligne L'annuaire Jepaieenligne sera accessible à l'adresse suivante : Pour accéder au site de paiement en ligne du cybermarchand, l'internaute peut : soit rajouter le nom de la boutique directement dans l'url ainsi : boutique soit saisir le nom 1 du site dans le moteur de recherche de l'annuaire Modification du formulaire une fois passé en production La modification se fait de deux manières différentes selon les informations que l'utilisateur souhaite modifier Modification immédiate et autonome de certains paramètres Cliquer sur Gestion / Je Paie En Ligne, et sélectionner la boutique L'utilisateur peut modifier lui-même : le numéro de téléphone de contact, l' de contact, la présence ou non du site sur l'annuaire de sites JE PAIE EN LIGNE, le flag "formulaire inaccessible", en période de fermeture du site, la date à partir de laquelle son site sera à nouveau accessible sur Internet. Les autres paramètres et champs du formulaire, ne peuvent être modifiés que dans la boutique de TEST, et sont soumis à la validation de la Caisse d'epargne (cf. ci-après) Modifications soumise à validation Cliquer sur Gestion / Je Paie En Ligne TEST, et sélectionner la boutique. Effectuer les modifications. Sauvegarder les modifications. Visualiser, en environnement de test le formulaire ainsi modifié. 1 La recherche du site est possible en saisissant au minimum 3 caractères consécutifs du nom du site Guide de démarrage JEPAIEENLIGNE V Copyright Natixis Paiements page 17/23

18 Demander à la Caisse d'epargne la mise en production des évolutions en cliquant sur le bouton "demander la mise en ligne" en bas de page. Un mail de demande de mise en ligne est automatiquement généré à destination de la Caisse d'epargne Génération d'url pré renseignée (Fonction réservé aux commerçants ayant souscrit à cette option) L'utilisateur a la possibilité de pré renseigner le formulaire de paiement et de générer une URL d'accès au formulaire pré renseigné. La commande se situe en bas de l'onglet "gestion du formulaire" : En cliquant sur ce bouton, l'utilisateur accède à la fenêtre suivante : Sur cette fenêtre, l'utilisateur peut : choisir les champs qu'il veut pré-renseigner, Guide de démarrage JEPAIEENLIGNE V Copyright Natixis Paiements page 18/23

19 préciser les champs pré renseignés pour lesquels il empêche toute modification de la valeur renseignée. Une fois les champs pré renseignés et bloqués en modification, l'utilisateur peut sauvegarder (dans le presse papier de son système d'exploitation informatique), l'url qui a été générée. Cette URL peut ensuite être adressée à l'internaute, par exemple au moyen d'un . En cliquant sur cet hyperlien, l'internaute ouvrira un formulaire de paiement pré renseigné (cf. modèle selon l'exemple de saisie ci-avant) : Guide de démarrage JEPAIEENLIGNE V Copyright Natixis Paiements page 19/23

20 Guide de démarrage JEPAIEENLIGNE V Copyright Natixis Paiements page 20/23

21 4. Modalités de restitution des informations saisies dans le formulaire Dans l'outil de gestion de Caisse, et dans les journaux de reporting, l'utilisateur peut visualiser les informations saisies par l'internaute dans les champs prédéfinis du formulaire ; elles sont restituées, pour la plupart, via des colonnes dédiées, correspondant à chaque champ : Les informations saisies : dans les champs (1 à 5) librement ajoutés par l'utilisateur, dans les champs "prénom" et "message d'accompagnement", ne sont, elles, visualisables que dans l'outil de Gestion de Caisse ; elles sont regroupées dans la colonne "info. Extras", et séparées par des ";". Par un clic droit sur la transaction, l'utilisateur peut afficher plus lisiblement ces informations complémentaires : Guide de démarrage JEPAIEENLIGNE V Copyright Natixis Paiements page 21/23

22 5. Mode de validation et Date de présentation 5.1. Définitions Le cybermarchand a la possibilité de choisir le délai de rétention des paiements dans le système avant leur transmission à la banque, c est-à-dire leur remise, et de confirmer cet envoi en remise de façon manuelle ou automatique. Le jour de remise de la transaction (date de présentation demandée) est défini par la date de réalisation de la transaction à laquelle est ajouté le délai de remise en banque défini par le cybermarchand. Tant que la transaction n est pas remise en banque, le cybermarchand peut changer la date de remise d une transaction par l intermédiaire de la fonction "modifier". L envoi en remise est effectué automatiquement par le système de paiement dans le cas d une validation automatique, sinon, le cybermarchand doit impérativement valider chaque paiement avec son outil de gestion de caisse, et ceci, avant la date de présentation demandée Configuration transactions Configuration standard : il s agit de la configuration par défaut pour toutes les boutiques tant que le cybermarchand n a pas personnalisé sa configuration par boutique. Celle-ci est la suivante : Valorisation Type de validation Automatique Délai de remise en banque (en jours) 0 Configuration par défaut de la boutique : le cybermarchand peut personnaliser sa configuration, pour toutes les transactions réalisées sur une même boutique, via son outil de gestion de caisse (onglet Paramétrage / choix de la boutique / onglet Configuration Générale). Dès lors que cette configuration est renseignée, elle vient "écraser" la configuration standard. Guide de démarrage JEPAIEENLIGNE V Copyright Natixis Paiements page 22/23

23 Type de validation Délai de remise en banque (en jours) Rubrique à configurer onglet Paramétrage/ choix de la boutique / onglet Configuration Générale Mode de validation Délai de capture Valorisations possibles* MANUELLE ou AUTOMATIQUE De 0 à 6 jours 5.3. Délai imparti pour la validation manuelle d une transaction Les transactions peuvent être validées manuellement dans l outil de gestion de caisse tant que la date de remise en banque souhaitée n est pas dépassée. Toute transaction qui n a pas été validée dans les délais impartis est considérée comme expirée par la plateforme. NB : Les transactions à valider manuellement sont facilement identifiables par l intermédiaire des statuts suivants «A valider», «en attente» et «A valider et autoriser». En cas d erreur (transaction non validée dans les délais), le cybermarchand a la possibilité de dupliquer la transaction. Cependant, la bonne réalisation de cette nouvelle transaction n est pas assurée, notamment, l'obtention d'une autorisation auprès de la banque émetteur. Guide de démarrage JEPAIEENLIGNE V Copyright Natixis Paiements page 23/23