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1 innovation conseil

2 Geojit BNP Paribas Courtier indien et distributeur de produits d épargne financière en Inde et au Moyen-Orient. Cortal Consors S adapter et être 534 agences en Inde. Forte présence dans le Golfe. Leader européen de l épargne et du courtage en ligne pour les particuliers. Plus de 1 million de clients Présent dans 3 pays en Europe 3e plateforme titres retail en France en partenariat avec la Banque de Détail de BNP Paribas clients transactions M d actifs gérés collaborateurs 27,9 % de revenus générés France clients transactions M d actifs gérés 632 collaborateurs 13,7 % de revenus générés Espagne clients transactions 85 M d actifs gérés 33 collaborateurs 26,9 % de revenus générés créatif Olivier Le Grand Également présent au Luxembourg et à Singapour, BNP Paribas Personal Investors propose des services financiers réservés à une clientèle aisée, composée de résidents et de communautés d expatriés. B*capital Portzamparc Allemagne clients transactions M d actifs gérés 632 collaborateurs 7,6 % de revenus générés BNP Paribas Personal Investors Entreprise d investissement dédiée au conseil en bourse et à la gestion active de portefeuilles pour une clientèle d investisseurs aisés. Actionnaire majoritaire de Portzamparc, spécialiste en France des petites et moyennes capitalisations clients transactions M d actifs gérés 155 collaborateurs 9,9 % de revenus générés Luxembourg BNP Paribas Personal Investors Implantations Internationales clients transactions 355 M d actifs gérés 23 collaborateurs 21,8 % de revenus générés Singapour 370 clients transactions 125 M d actifs gérés 13 collaborateurs Responsable de BNP Paribas Personal Investors Qui sommes- nous? Personal Investors appartient au pôle investment solutions de BNP Paribas. Ce pôle offre un ensemble de solutions intégrées aux investisseurs particuliers et institutionnels. Il regroupe plusieurs métiers spécialisés dans la collecte, la gestion, la valorisation, la protection et l administration de l épargne et du patrimoine. BNP Paribas Personal Investors est le spécialiste du conseil financier et du courtage pour une clientèle aisée en Europe et en Asie. La finance, l énergie, les matières premières et l environnement requièrent une réglementation accrue pour sauver la globalisation. La réglementation bancaire va être sensiblement renforcée au cours des dix prochaines années suite à la publication des ratios de Bâle III en décembre Il en résultera indirectement une financiarisation accrue de l économie : un élargissement des marchés actions et obligations devra financer une croissance économique durable dans les pays matures et émergés. BNP PariBas BNP Paribas Personal Investors accompagnera cette évolution avec des conseillers experts des marchés financiers et une offre de services innovants sur le web et les smartphones. Banque de Détail Investment Solutions* De nouveaux services vont être apportés aux investisseurs individuels, aux partenaires institutionnels, et notamment à d autres entités de BNP Paribas pendant ces deux prochaines années. Au sein de BNP Paribas, Personal Investors va router les ordres de bourse des clients de BNP Paribas Fortis en Belgique et de BGL BNP Paribas au Luxembourg ; la plateforme titres lancée début 2011 avec la Banque de Détail en France sera proposée à de nouveaux partenaires ; les clients Banque Privée auront accès à de nouveaux supports d information et d exécution sur la bourse en ligne. Des services de courtage vont ainsi renforcer les pôles Banque de Détail, Investment Solutions et la Banque de Financement et d Investissement, en Europe et en Asie. Ces projets exigeront des investissements importants dans l information et la technologie en ligne. Le Comité Exécutif et moi-même avons toute confiance dans l engagement et la créativité de nos équipes pour rendre les investisseurs plus heureux et les aider à s orienter davantage sur le long terme, grâce à l efficacité de nos services et la qualité de nos conseils. Banque de Financement et d investissement BNP PariBas PersoNal investors Cortal Consors B*capital Portzamparc Geojit BNP Paribas BNP Paribas Personal Investors Chiffres au 31 décembre 2010 * 6 lignes de métiers au sein d Investment Solutions, dont BNP Paribas Personal Investors. Effet 3D : pages 16, 18, 20, 22

3 Geojit BNP Paribas Courtier indien et distributeur de produits d épargne financière en Inde et au Moyen-Orient. Cortal Consors S adapter et être 534 agences en Inde. Forte présence dans le Golfe. Leader européen de l épargne et du courtage en ligne pour les particuliers. Plus de 1 million de clients Présent dans 3 pays en Europe 3e plateforme titres retail en France en partenariat avec la Banque de Détail de BNP Paribas clients transactions M d actifs gérés collaborateurs 27,9 % de revenus générés France clients transactions M d actifs gérés 632 collaborateurs 13,7 % de revenus générés Espagne clients transactions 85 M d actifs gérés 33 collaborateurs 26,9 % de revenus générés créatif Olivier Le Grand Également présent au Luxembourg et à Singapour, BNP Paribas Personal Investors propose des services financiers réservés à une clientèle aisée, composée de résidents et de communautés d expatriés. B*capital Portzamparc Allemagne clients transactions M d actifs gérés 632 collaborateurs 7,6 % de revenus générés BNP Paribas Personal Investors Entreprise d investissement dédiée au conseil en bourse et à la gestion active de portefeuilles pour une clientèle d investisseurs aisés. Actionnaire majoritaire de Portzamparc, spécialiste en France des petites et moyennes capitalisations clients transactions M d actifs gérés 155 collaborateurs 9,9 % de revenus générés Luxembourg BNP Paribas Personal Investors Implantations Internationales clients transactions 355 M d actifs gérés 23 collaborateurs 21,8 % de revenus générés Singapour 370 clients transactions 125 M d actifs gérés 13 collaborateurs Responsable de BNP Paribas Personal Investors Qui sommes- nous? Personal Investors appartient au pôle investment solutions de BNP Paribas. Ce pôle offre un ensemble de solutions intégrées aux investisseurs particuliers et institutionnels. Il regroupe plusieurs métiers spécialisés dans la collecte, la gestion, la valorisation, la protection et l administration de l épargne et du patrimoine. BNP Paribas Personal Investors est le spécialiste du conseil financier et du courtage pour une clientèle aisée en Europe et en Asie. La finance, l énergie, les matières premières et l environnement requièrent une réglementation accrue pour sauver la globalisation. La réglementation bancaire va être sensiblement renforcée au cours des dix prochaines années suite à la publication des ratios de Bâle III en décembre Il en résultera indirectement une financiarisation accrue de l économie : un élargissement des marchés actions et obligations devra financer une croissance économique durable dans les pays matures et émergés. BNP PariBas BNP Paribas Personal Investors accompagnera cette évolution avec des conseillers experts des marchés financiers et une offre de services innovants sur le web et les smartphones. Banque de Détail Investment Solutions* De nouveaux services vont être apportés aux investisseurs individuels, aux partenaires institutionnels, et notamment à d autres entités de BNP Paribas pendant ces deux prochaines années. Au sein de BNP Paribas, Personal Investors va router les ordres de bourse des clients de BNP Paribas Fortis en Belgique et de BGL BNP Paribas au Luxembourg ; la plateforme titres lancée début 2011 avec la Banque de Détail en France sera proposée à de nouveaux partenaires ; les clients Banque Privée auront accès à de nouveaux supports d information et d exécution sur la bourse en ligne. Des services de courtage vont ainsi renforcer les pôles Banque de Détail, Investment Solutions et la Banque de Financement et d Investissement, en Europe et en Asie. Ces projets exigeront des investissements importants dans l information et la technologie en ligne. Le Comité Exécutif et moi-même avons toute confiance dans l engagement et la créativité de nos équipes pour rendre les investisseurs plus heureux et les aider à s orienter davantage sur le long terme, grâce à l efficacité de nos services et la qualité de nos conseils. Banque de Financement et d investissement BNP PariBas PersoNal investors Cortal Consors B*capital Portzamparc Geojit BNP Paribas BNP Paribas Personal Investors Chiffres au 31 décembre 2010 * 6 lignes de métiers au sein d Investment Solutions, dont BNP Paribas Personal Investors. Effet 3D : pages 16, 18, 20, 22

4 Hugues Colmant responsable adjoint de BNP Paribas Personal investors et Directeur Général de Cortal Consors allemagne Sandrine Ferré responsable de la responsabilité sociétale d entreprise et de la Communication de BNP Paribas Personal investors Kai Friedrich Directeur Général adjoint de Cortal Consors allemagne C.J. George Directeur Général de Geojit BNP Paribas Benoît Gommard Directeur Général de Cortal Consors France Stefan Groening responsable Marchés et Produits de BNP Paribas Personal investors Olivier Le Grand responsable de BNP Paribas Personal investors Philippe Nahum responsable du Conseil Financier de BNP Paribas Personal investors et Directeur Général de B*capital Sophie Reversac responsable Finance et Développement de BNP Paribas Personal investors Louis Rouvrais Directeur des systèmes d information de BNP Paribas Personal investors Comité exécutif NOS valeurs Ambition Satisfaire le client avant tout, se développer sur de nouveaux marchés réactivité Adaptation proactive aux marchés locaux et aux besoins des clients en constante évolution engagement Conseils indépendants et personnalisés pour des investisseurs exigeants Créativité Nouveaux produits d investissement, outils en ligne novateurs, solutions financières innovantes Éthique Défense des intérêts du client, Responsabilité Sociétale d Entreprise

5 BNp paribas Personal Investors récompenses 2010 Lors de l Euro Finance Week, Cortal Consors Allemagne a été élu «Meilleur établissement» dans les catégories «Web 2.0» et «Mobile Banking». Brokerwahl.de, sondage du meilleur broker en Allemagne, a élu Cortal Consors Allemagne «2 e broker en ligne de l année», et «Meilleur broker Futures et Daytrade». Les lecteurs de la revue boursière allemande Börse am Sonntag ont élu Cortal Consors Allemagne «Meilleur broker en ligne». Au Forum de l Investissement à Paris, Cortal Consors France a remporté le «Prix de l Innovation» pour hopee.fr, la 1 re communauté boursière en France. Novamétrie, spécialisée dans les études de marchés, a classé Cortal Consors France en 1 re position en termes d image et d efficacité du service relations presse. Cette étude a été réalisée auprès de journalistes financiers. Les lecteurs de l hebdomadaire financier MoneyWeek ont élu Cortal Consors France «2 e courtier en ligne». Au 12 e International Business Summit and Research Conference Inbush (International Business Horizon) en Inde, Geojit BNP Paribas a remporté le Prix «Amity Corporate Excellence de la meilleure entreprise financière». En Inde, la Kerala Management Association a décerné le prix du «Manager de l Année» à M. A Balakrishnan, Directeur Informatique de Geojit BNP Paribas. Dans l édition spéciale de fin d année de l Economic Times, Geojit BNP Paribas figure dans le classement des «7 Marques qui ont émergé» ces dix dernières années en Inde. Dans le magazine Moneylife, Geojit BNP Paribas est classé au 29 e rang des «100 premiers créateurs de richesse de la décennie». Lors de la cérémonie annuelle des 4 e Prix CNBC-TV18 des conseillers financiers, Barjeel Geojit Securities a remporté le «Prix 2010 du Meilleur Conseiller Financier» dans la catégorie des Indiens non-résidents (NRI). Chiffres au 31 décembre % Collecte nette + 60 % résultat avant impôts 11 % de revenus générés ChiffreS Clés Comptes clients * Produit Net Bancaire (M ) Collecte d épargne * (Collecte brute long terme) (Md ) Nombre d ordres exécutés * implantations * Collaborateurs * résultat d exploitation (M ) actifs gérés (Md ) Flux bourse (Md ) * Geojit BNP Paribas à 100 %.

6 La stratégie global e De BNP PariBas Perso Nal investors ComPorte 4 ÉlÉments ClÉs Valoriser le patrimoine des clients en proposant des conseils financiers et une gamme complète de produits et services Offrir des solutions innovantes basées sur les nouvelles technologies Accroître le développement vers des marchés non matures Promouvoir les partenariats avec d autres entités de BNP Paribas La stratégie globale de BNP Paribas Personal Investors est appuyée par quatre «Missions Centrales» afin d atteindre les objectifs collectifs. MarChés & ProduIts propose des solutions d investissement en fonction des besoins du client et des pays : fournir des stratégies et des idées d investissement communes améliorer la réactivité en matière de produits et services promouvoir le partage du savoir-faire et de l innovation auprès de toutes les entités de BNP Paribas Personal Investors coordonner les processus de segmentation des clients et de veille économique éduquer et proposer des outils de conseil et des techniques aux clients pour les aider à maîtriser l impact des risques liés aux décisions financières gestion IndIvIduelle des CarrIères au sein de la politique RSE de l entreprise, vise à élargir les opportunités professionnelles : comprendre les attentes des collaborateurs grâce à des entretiens individuels encourager la mobilité au sein de BNP Paribas Personal Investors et BNP Paribas développer les compétences managériales grâce à des évaluations 360 IntellIgenCe Web & MobIle vise à : positionner le «Web & Mobile» comme canal clé de BNP Paribas Personal Investors créer et partager les principaux développements numériques ainsi que leurs impacts sur les entités de Personal Investors coordonner la définition et la mise en place des procédures «Web & Mobile» des entités de Personal Investors CoordInatIon asie vise à : renforcer des partenariats avec les entités de BNP Paribas présentes en Asie rechercher des opportunités de croissance en Asie explorer de nouveaux marchés à fort potentiel d épargne

7 Parmi les initiatives environnementales exemplaires entreprises par Personal investors, figurent : : un site web dédié à la rse qui présente les initiatives des entités de BNP Paribas Personal investors. Ce site web non commercial montre le lien entre un investissement financier et son utilité sociale. Les bilans Carbone : Cortal Consors allemagne a conduit son 2 e bilan carbone et divisé par deux ses émissions de 2007 à en outre, la virtualisation des serveurs a réduit la consommation électrique de 13 % en Cortal Consors France a réalisé son 3 e bilan carbone qui s est soldé par une diminution de 3 % de ses émissions de Co 2 en la «Notation Verte» de plus de 400 fonds investis dans des actions européennes fournit aux investisseurs un critère de sélection supplémentaire, en plus des informations courantes sur les performances. 6 opérations «Investir Utile» qui visent à : - sensibiliser les clients aux actions de développement durable - proposer des investissements dans des produits financiers responsables - financer des projets environnementaux Ces opérations contribuent depuis 2006 à financer des projets au Chili, au Cambodge, en inde et en afrique, en collaboration avec la Fondation GoodPlanet pour réduire les émissions de gaz à effet de serre. en allemagne Cortal Consors Allemagne a lancé plusieurs groupes de travail dont la mission est d intégrer les aspects RSE dans la stratégie générale et les processus opérationnels. Le groupe de travail «Carrière et Famille» met en place des actions pour aider les collaborateurs à trouver un juste équilibre entre leur vie professionnelle et leur vie privée. Cortal Consors Allemagne a reçu une certification de la Fondation Hertie Stiftung pour son engagement dans ce domaine. Le 2 e groupe de travail intègre la durabilité dans le cœur du métier de Cortal Consors. Pour expliquer le concept de l investissement durable et responsable, Cortal Consors a introduit un espace d information dédié à la RSE sur qui propose des placements alternatifs aux clients désireux d investir de façon responsable. Cortal Consors soutient par ailleurs : «Börsianer Handeln» : école primaire et jardins d enfants pour enfants en Bolivie «Schlupfwinkel» : installations de première nécessité et soutien psychologique pour des enfants et adolescents. en france Cortal Consors France et B*capital ont lancé leur 6 e opération «Investir Utile». Les clients pouvaient investir en ligne dans une sélection d actions via B*capital ou dans des fonds avec des droits d entrée réduits via Cortal Consors. 2 % de la collecte totale ont été reversés à la Fondation GoodPlanet pour financer un projet au Mali. L opération «Investir Utile» a également récolté des fonds en Allemagne et au Luxembourg. Cortal Consors et B*capital sont engagés dans l initiative 10:10 lancée par GoodPlanet en France. 10:10 inspire et incite les personnes et les organisations à réduire leurs émissions de carbone de 10 % par an. À l appui de cette initiative, plusieurs événements internes ont été organisés chez Cortal Consors : campagne de recyclage de téléphones mobiles, distribution de guides des éco-gestes, vélos électriques pour l usage quotidien des collaborateurs et vente de fruits issus de l agriculture biologique. Cortal Consors soutient Babyloan.org, une plateforme de micro-crédit en ligne. Les internautes choisissent de consentir un prêt à des micro-entrepreneurs qui désirent lancer une activité pour mieux subvenir aux besoins de leur famille aux conditions de vie précaires. en inde Geojit BNP Paribas, en collaboration avec Rajagiri Outreach, apporte depuis cinq ans un appui éducatif à 450 enfants défavorisés dans 4 villages du Kerala. De plus, des collaborateurs bénévoles en coopération avec l ONG Nanma ont appris à enfants des bidonvilles les règles de vie. Lors de la bousculade à Sabarimala, lieu de pèlerinage au Kerala, Geojit BNP Paribas a installé un poste de secours 24 h/24 7 j/7 au sein du département Customer Care à Kochi pour diffuser des informations sur les décès, les blessés et les pèlerins disparus. Des collaborateurs se sont même portés volontaires pour prêter main-forte sur le site de l accident et dans les hôpitaux de proximité. Des collaborateurs de Geojit BNP Paribas se sont portés volontaires pour servir des repas aux patients de l hôpital gouvernemental de Kochi. AU luxembourg Green World 95 %, un certificat émis par BNP Paribas, qui incite à investir dans des entreprises «vertes» et «écologiques», a été lancé par BNP Paribas Personal Investors. 1 % de la collecte totale a été reversé à la Fondation GoodPlanet. responsabilité socié tale D entreprise (rse) BNP Paribas Personal Investors poursuit son engagement dans l action sociale et environnementale depuis 10 ans. Sa politique de Ressources Humaines est le reflet de l éthique de BNP Paribas Personal Investors : le respect des règles déontologiques liées aux clients et aux marchés la garantie de non-discrimination sur le lieu de travail et le recrutement de personnes handicapées le développement de l utilisation de la visioconférence pour réduire les déplacements professionnels Une flotte automobile verte le recyclage du papier et l impression écologique le développement des compétences managériales avec des évaluations 360

8 innovation ,5 % 12 % 8 %

9 innovation n 1 APPlICAtIon mobile Le courtage en ligne pour des investisseurs mobiles innovation n 2 l or en ligne Pionnier dans l offre d achat d or physique en ligne Geojit BNP Paribas a été le 1 er courtier en inde à lancer le Mobile trading, un outil important pour les indiens non-résidents tributaires de fuseaux horaires différents. Mobile trading permet aux clients de passer des ordres et de les suivre en temps réel. la 1 re application iphone pour le Mobile trading en temps réel a été lancée par Cortal Consors allemagne et Cortal Consors France. Grâce à cette application, les clients peuvent suivre les cours de bourse ou passer des ordres en temps réel, lors de leurs déplacements (dans les transports en commun ou dans des zones de connexion internet limitées). Cortal Consors espagne offre également l accès à la plateforme Mobile trader via tous les smartphones. Cortal Consors a été le 1 er courtier en France à offrir aux investisseurs la possibilité d acheter de l or physique sur internet 24 h/24, 7 j/7. les clients désireux de diversifier leur portefeuille d investissements peuvent acquérir des napoléons ou des lingots d or, aussi facilement que n importe quel produit financier.

10 innovation n 3 hopee La 1 re communauté boursière pour les investisseurs innovation n 4 smart stops Un outil intelligent pour des investissements intelligents Cortal Consors a lancé la 1 re communauté boursière «hopee.fr» pour y poster les recommandations, les analyses et les conseils avisés de particuliers ou d investisseurs professionnels sur des valeurs. Contrairement à d autres blogs et forums financiers, toutes les recommandations publiées sur sont évaluées de façon à fournir des informations claires et fiables. Huit mois après son lancement fin 2010, «hopeefr» affichait déjà à son actif un réseau de plus de membres en France. en allemagne, Cortal Consors Sharewise ne va pas tarder à adopter la marque «hopee.de» et, en espagne, le réseau social apparaîtra sous le nom de «hopee.es». Cortal Consors allemagne et Cortal Consors France ont lancé les SmartStops, des seuils de protection pour protéger les gains et limiter les pertes. les SmartStops s ajustent automatiquement à l évolution journalière du marché et couvrent environ 500 titres. les investisseurs ont le dernier mot sur la décision de placer ou non un SmartStop sur une valeur précise. les SmartStops permettent une gestion intelligente des risques à court ou moyen terme. Cortal Consors allemagne et France permettent aux clients de placer et de visualiser les ordres de bourse directement sur le graphique de valeurs grâce à la fonctionnalité Drag & Drop.

11 Cortal Consors allemagne Reconnue comme une banque spécialisée dans l épargne et le courtage en ligne, Cortal Consors Allemagne sert pour la plupart des clients autonomes. Avec une grande diversité d outils et de services, Cortal Consors permet aux investisseurs de prendre seuls leurs décisions d investissement en leur offrant un conseil indépendant et personnalisé sur des produits et services financiers en «architecture ouverte» conformes à leurs attentes et leurs besoins. Large choix d ETF (fonds indiciels négociables en bourse) Pour répondre à la popularité croissante des ETF, Cortal Consors intègre dans sa large gamme de fonds d investissement des ETF proposés par de grands fournisseurs de fonds. Services de conseil forfaitaires Pour plus de transparence vis-à-vis de ses clients, Cortal Consors Allemagne a lancé le conseil forfaitaire, contrairement au modèle traditionnel basé sur le commissionnement. Dans ce modèle, les commissions prélevées sur la valeur du portefeuille sont reversées aux clients et les fonds ne font l objet d aucun droit d entrée. Les clients ne paient que pour les conseils reçus chaque année, ce qui permet de leur offrir des conseils indépendants et objectifs Clients 7,6 %revenus générés actifs gérés (M ) ÉpargNe et COurtage en ligne : DisPoNiBilité et mobilité Cortal Consors, leader européen et spécialiste de l épargne et du courtage en ligne pour les particuliers, offre à plus d un million de clients un conseil financier avisé et une large gamme de produits d investissement à court et à long terme, adaptés aux attentes des clients. france Cortal Consors, le «spécialiste» de l épargne et du courtage en ligne, se concentre sur : Le conseil professionnel personnalisé via la formation et le contact direct avec un conseiller financier. Les «Webinaires», formations interactives en ligne sur des sujets financiers, sont proposés aux clients et aux prospects. Ces séminaires virtuels aident les investisseurs à échanger et dialoguer avec un spécialiste financier sans contraintes géographiques. La simplicité des produits et l accessibilité grâce à une technologie de pointe (téléphone, Internet et mobile). En France, la 1 re application iphone pour le Mobile trading en temps réel a été lancée par Cortal Consors. Elle permet aux clients de suivre les cours de la bourse ou de passer des ordres en temps réel, tout en étant mobile (dans le train, ou dans les transports en commun ). L innovation dans les produits et services proposés comme «hopee.fr», la 1 re communauté boursière qui évalue la performance des recommandations des investisseurs grâce à un système de notation. espagne Au sein de BNP Paribas en Espagne, Cortal Consors est le spécialiste du courtage en ligne qui offre un accès direct aux marchés d actions et une analyse économique et stratégique aux particuliers ainsi qu à la clientèle institutionnelle. Cortal Consors Espagne jouit d une forte présence sur le marché espagnol du courtage en ligne. Pour la clientèle de particuliers, l application Mobile trader pour les smartphones connaît une croissance significative depuis son lancement en janvier Des services pour la clientèle corporate et institutionnelle Grâce à l intégration d une équipe Fortis, Cortal Consors Espagne sert aussi bien des entreprises que des clients institutionnels. En devenant une référence dans les services de routage des ordres sur le marché domestique, il offre également l accès aux principales places boursières internationales en proposant un large éventail de services de courtage institutionnels. Les clients ont désormais accès à une analyse quotidienne et hebdomadaire macroéconomique et technique Clients 13,7 %revenus générés actifs gérés (M ) Clients 26,9 %revenus générés 85 actifs gérés (M ) Chiffres au 31 décembre 2010

12 B*Capital / portzamparc B *capital propose aux investisseurs privés une relation directe avec un expert des marchés financiers. La personnalisation de la relation aide le conseiller à identifier les besoins de son client pour lui proposer la solution la plus adaptée. B*capital attribue également un gérant de portefeuille offrant des services sur mesure à ceux qui souhaitent déléguer la gestion de leur portefeuille. Portzamparc Portzamparc propose à sa clientèle institutionnelle des services de négociation, de trading et de routage des ordres. Elle offre des services d opérations financières (ex : IPO) et des contrats de liquidités aux valeurs moyennes (small et mid caps). L expertise et le savoir-faire combinés des métiers complémentaires de B*capital et Portzamparc accroissent la qualité des services offerts aux clients. Une large gamme de services pour des clients actifs l accès aux options et aux futures avec l accompagnement d une équipe professionnelle dédiée, une recherche approfondie sur les produits structurés le conseil et le trading de 8 heures à 22 heures l architecture ouverte sur les fonds Des services internationaux Les clients de BNP Paribas Personal Investors peuvent bénéficier de l expertise de B*capital en Allemagne, en France et au Luxembourg. L expertise PoUr optimiser les InvestIsseMents B*capital, entreprise d investissement de BNP Paribas, offre un accès direct à tous les marchés (actions, dérivés, obligations), accompagné d une analyse financière, d un conseil et d une gestion de portefeuilles personnalisés. B*capital détient 51 % du capital de la société de bourse française Portzamparc, spécialiste des petites et moyennes capitalisations Clients 9,9 % revenus générés 4660 actifs gérés (M ) Chiffres au 31 décembre 2010

13 Geojit Bnp paribas Geojit BNP Paribas offre des services multicanaux par l intermédiaire de ses agences locales, de ses centres d appels, d Internet et du Mobile trading. Fin 2010, Geojit BNP Paribas affiche un réseau de 534 agences qui s étend rapidement chaque année. Geojit technologies (P) ltd est une filiale de Geojit BNP Paribas Financial Services Ltd. et le partenaire Global Sourcing de BNP Paribas Personal Investors. Geojit Technologies est engagé dans le développement de logiciels et de services demandant des compétences spécifiques dans les systèmes de gestion d ordres et de données des marchés. Ses principaux systèmes de trading ont été implantés en Inde, à Oman et en Arabie Saoudite. Geojit Technologies a lancé en 2010 la plateforme financière Web FLIP Me (édition mobile du système de trading FLIP) en Inde, à Oman et en Arabie Saoudite. Les co-entreprises et partenariats de Geojit BNP Paribas au Moyen-Orient fournissent des solutions d investissement complètes aux Indiens non-résidents et aux investisseurs locaux. Barjeel Geojit securities l.l.c. permet à ses clients d exécuter des ordres sur les marchés de capitaux indiens et internationaux, et leur offre également l accès aux fonds. Il est implanté à Dubaï, Abu Dhabi, Ras Al Khaimah, Sharjah et Muscat. aloula Geojit Capital, basé en Arabie Saoudite, propose des solutions d investissements aux investisseurs saoudiens et aux Indiens non-résidents sur les marchés domestiques et internationaux. Il est implanté à Riyad et Damman. la «Bank of Bahrain and Kuwait», grâce à son partenariat avec Geojit BNP Paribas, propose à sa clientèle d Indiens non-résidents de Bahreïn une multiplicité de solutions d investissement et de services sur le marché des capitaux indien. un Large réseau AU service des InvestIsseurs Geojit BNP Paribas est un courtier indien pour les particuliers avec une forte présence dans le Golfe. Il est coté en Inde sur les National Stock Exchange (NSE) et Bombay Stock Exchange (BSE) Clients actifs 27,9 % revenus générés 2245 gérés (M ) Chiffres au 31 décembre 2010

14 Bnp paribas personal investors LeS meilleurs services PoUr Une clientèle internationale BNP Paribas Personal Investors propose des services flexibles et haut de gamme pour optimiser les investissements de ses clients résidant ou non au Luxembourg et à Singapour. luxembourg BNP Paribas Personal Investors au Luxembourg propose depuis 17 ans des services et produits haut de gamme en architecture ouverte à une clientèle internationale aisée (résidant ou non au Luxembourg) en quête d une gestion souple de leur patrimoine, au travers d une approche multicanale : Internet, téléphone ou face-à-face. À la suite de son intégration dans BGL BNP Paribas, Personal Investors offre également son expertise des marchés financiers aux clients de la Banque de Détail. 3 types de services sur mesure (Investors, Advisory et Portfolio Management) sont proposés en fonction du mode de gestion souhaité par les clients pour leurs investissements multi-devises. BNP Paribas Personal Investors a développé une expertise dans la gestion du patrimoine financier des expatriés. Un site Web leur est dorénavant dédié : ainsi qu une offre sur mesure, Expat Investors. Une solution clé en main a également été développée pour les responsables mobilité internationale et leurs entreprises, facilitant ainsi la gestion de la paie dans de nombreuses devises. singapour BNP Paribas Personal Investors, département de BNP Paribas Wealth Management à Singapour, offre à une clientèle de particuliers aisés des placements privilégiés. Un conseiller financier est attribué à chaque client pour lui fournir un conseil personnalisé, lui garantissant des solutions optimales. En s appuyant sur BNP Paribas Wealth Management Singapour et sur Personal Investors Luxembourg, BNP Paribas Personal Investors souhaite fournir des solutions d investissement sur mesure aux particuliers locaux et expatriés. Alors que la plupart des concurrents utilisent leur banque de réseau pour servir leur clientèle «aisée», BNP Paribas Personal Investors a choisi de leur offrir une plateforme de gestion de patrimoine. Cette stratégie a permis à Personal Investors de pénétrer rapidement un nouveau marché tout en créant des synergies de coûts et des opportunités de partenariats croisés. Grâce à ce modèle unique, les clients bénéficient d une gamme bien plus large de produits et de services personnalisés à haute valeur ajoutée Clients 355 actifs gérés (M ) 21,8 % revenus générés 370 Clients 125 actifs gérés (M ) Chiffres au 31 décembre 2010

15 allemagne En Allemagne, Professional Partners a élargi son offre de services : de plus en plus de solutions sont proposées aux plateformes de conseillers financiers indépendants, aux sociétés de gestion de portefeuilles et aux sociétés de services financiers et distributeurs de produits financiers, entraînant un net accroissement du volume des actifs gérés. Grâce à l appui de l équipe Professional Partners, les conseillers et les gestionnaires de patrimoine indépendants peuvent bénéficier de taux d intérêt attractifs et de comptes courants aux conditions intéressantes comme solution alternative à la banque traditionnelle. En outre, le feedback des partenaires a permis le perfectionnement du système logiciel de gestion de portefeuille (CPMS) qui offre dorénavant des options avancées grâce aux progrès technologiques. BNP Paribas Wealth Management et Cortal Consors Allemagne ont partagé leur expertise dans une co-entreprise qui propose des solutions personnalisées à des clients fortunés en Allemagne. inde partenariats Geojit BNP Paribas a signé des accords avec d importantes banques indiennes du secteur privé, City Union Bank et South Indian Bank. Conformément à ces accords, les clients de la banque peuvent continuer à exécuter des ordres via leur compte 3-en 1 : le compte de négociation en ligne de Geojit BNP Paribas, le livret d épargne et le compte bancaire dématérialisé. Les partenariats B2B se poursuivent également avec la Federal Bank. BNP Paribas Securities India (P) Ltd, co-entreprise créée entre Geojit BNP Paribas et BNP Paribas dédiée au courtage institutionnel, est la 1 re société à offrir aux clients institutionnels un accès direct au NSE. FranCe La ligne de métier B2B2C est conçue en France pour servir des entreprises d investissement, des banques, des sociétés de gestion de portefeuilles et des conseillers financiers indépendants. En s appuyant sur les efforts combinés de Cortal Consors, de B*capital et de Portzamparc, le service B2B2C offre un large savoir-faire technique en matière de services de tenue de compte, d exécution d ordres automatisée et d externalisation du Back Office. Les partenaires ont la possibilité de choisir cette solution d une grande souplesse sous marque blanche ou en comarquage. Elle garantit également une large diversité de produits d épargne et de services de conseil sur les valeurs (fonds, assurance-vie, gestion de portefeuille, livrets d épargne, etc.). Fin mars 2011, 50 partenaires qui représentent 106 milliards d euros d actifs en conservation s appuient sur les services B2B2C. luxembourg Outre l offre destinée aux clients directs, une équipe Professional Partners propose l expertise de BNP Paribas Personal Investors Luxembourg aux gérants de portefeuilles pour le compte de tiers, aux conseillers financiers indépendants et à leurs clients. L objectif de l équipe est de leur fournir des solutions d investissement personnalisées et un appui administratif de qualité pour satisfaire au mieux les besoins et attentes de leurs clients. Conception et réalisation : Tél. : Crédits photos : Jean Chiscano, Matton images, Aaron Amat/Fotolia, Monkey Business/Fotolia, Goodluz/Fotolia, Amélie Laurin, PhotoAlto, PhotoDisc Volumes. effet 3D : fine by me. contacts Communication Sandrine Ferré / Priyanka Bahl / cortal consors Allemagne Bahnhofstraße Nürnberg Tél Communication et Partenariat : Dirk Althoff / Clients : France 24, rue des Deux Gares Rueil-Malmaison Cedex Tél Communication : Priyanka Bahl / Clients : Franck Beretta / Partenariat : Tania Letsis / Espagne Calle Ribera del Loira 28 4ª Planta Madrid Tél Communication : Juan Briz (BNP Paribas) / Clients et Partenariat : Raúl Sánchez / B*caPital 21, boulevard Haussmann Paris France Tél Communication : Priyanka Bahl / Clients : Frédéric Biraud / PortZamParc 13, rue de la Brasserie BP Nantes Cedex 4 France Tél Clients : Damien Rahier (corporate) / Xavier de L Espinay (clientèle privée) / geojit BNP PariBas financial services ltd 5 th Floor, Finance Towers Kaloor Kochi India. Tél Communication : Sarita Jijo / Clients : (appel gratuit) Barjeel geojit securities l.l.c Suite 403 United Bank Ltd. Building Khalid Bin Waleed Street Bur Dubai United Arab Emirates Tél Communication / Clients : Krishnan Ramachandran / BNP PariBas PersoNal investors Luxembourg 27 avenue Monterey L-2163 Luxembourg Tél Communication : Adel Nabhan / Clients : Guillaume Passebecq / Singapour 20 Collyer Quay Tung Centre Singapore Tél Communication : Gaël de Belair Clients : Joseph Tan Imprimé avec un papier issu de forêts gérées durablement.

16 BNP PARIBAS PERSONAL INVESTORS 24 rue des Deux Gares rueil-malmaison Cedex France tél. : Cortal Consors sa siège social : 1 boulevard Haussmann Paris Cedex 09 France société anonyme au capital social de , rcs Paris