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1 L Univers SWIFTNet Transformons l essai Multiplexons les relations

2 High performance. Delivered. High performance. Delivered.* Globalisation de la communication bancaire Vincent.Lebeault Partner Accenture Lundi 27 mars 2006 * La Haute performance. Réalisée 2

3 High performance. Delivered. Globalisation de la communication bancaire Pourquoi les trésoriers souhaitent centraliser la communication? Comment centralise t on la communication bancaire? Qu est ce que cela change dans la relation avec les banques et avec les filiales?

4 High performance. Delivered. Pourquoi les trésoriers souhaitent centraliser la communication? 1. Augmenter la visibilité sur les positions des filiales et du groupe, 2. Réduire le nombre de plateformes de communication, 3. Harmoniser les processus de validation, 4. Augmenter la sécurité du processus de communication, 5. Dématérialiser les flux filiales / sièges, 6. Faciliter le travail des trésoriers filiales, 7. Réduire les frais de communication bancaires (intragoupe; cross border), 8. Mieux contrôler la relation avec les banques, 9. Réduire les erreurs de communication, 10. Autres Pourquoi centraliser? PAS SUFFISAMENT DE VISIBILITE, TROP DE PLATEFORMES, SECURITE HETEROGENE. UNE SEULE PLATEFORME

5 High performance. Delivered. Comment centralise t on la communication bancaire? SwiftNet permet la connexion vers de nombreuses banques réduisant les efforts de mise en œuvre mais les formats bancaires restent hétérogènes et la mise en place d un Hub de communication est nécessaire. Filiale 1 Filiale 2 Filiale 3 Filiale n Acquisition Gestion des opérations de marché Cash Management Groupe Banque interne Optimisation Cash management et «reporting» Validation Autorisation Suivi des transactions SWIFT Banques locales Banques Groupe Les efforts de mise en œuvre du Hub de communication portent sur: - La communication entre les filiales et la plateforme groupe, - La communication vers les banques, - Les fonctionnalités pour les trésoreries groupes (Routings, IHB, consolidation des informations ) - Les fonctionnalités pour les trésoreries filiales (rapprochement, position, prévisions, validations, suivi, )

6 High performance. Delivered. Qu est que cela change pour la relation avec les banques et avec les filiales? L impact de la globalisation de la communication bancaire sur la relation bancaire et sur la trésorerie filiale, est très dépendant du mode de globalisation retenu: 1. Relation locale maintenue, 2. Développement de la banque interne, 3. Externalisation vers une banque. 1- La relation bancaire reste locale, mais les contrats sont visibles du central et souvent négociés avec son aide. Par ailleurs la communication est développée et exploitée par la trésorerie central. Des projets de rationalisation menés en parallèle conduisent à diminuer le nombre de banque. L impact sur la filiale est faible : changement de station de communication et introduction d un interlocuteur groupe. 2- Les paiements pour compte sont développés, la relation bancaire se centralise. Les impacts sur les banques, sur les filiales et sur la trésorerie groupe sont plus forts: changement d interlocuteur, changement de systèmes impactant la communication, le cash management groupe (TMS) et les ERP (compta, rapprochement, ). 3- La relation bancaire est très centralisée.

7 L Univers SWIFTNet Transformons l essai Multiplexons les relations

8 Centralisation de la Communication Bancaire : Impacts Cash Management Emmanuelle ARMATTE - Responsable Cash Management Groupe L univers SwiftNet Transformons l essai 27 mars 2006

9 Sommaire 1. Le Groupe Total 2. Le Cash Management chez Total 3. SwiftNet chez Total: Le projet Thémis Les principaux impacts 9 E. Armatte - TOTAL

10 Chiffres clés du Groupe Société anonyme de droit français créée en ème groupe pétrolier au monde en terme de capitalisation boursière 1er groupe français en terme de capitalisation boursière Implantation géographique dans plus de 130 pays du monde Plus de collaborateurs dans le Groupe Chiffre d affaires : 143 milliards d euros en 2005 Résultat net ajusté : 12 milliards d euros en 2005 Rentabilité des capitaux employés (ROACE) : 25% en E. Armatte - TOTAL

11 Segments d activité du groupe L Amont L exploration et la production d hydrocarbures Le gaz L électricité Les autres énergies (renouvelables) L Aval La Chimie Le raffinage et la distribution de produits pétroliers Les spécialités Le trading et shipping des bruts et produits La chimie de base et grands polymères Les intermédiaires et Polymères de Performance Les spécialités 11 E. Armatte - TOTAL

12 Sommaire 1. Le Groupe Total 2. Le Cash Management chez Total 3. SwiftNet chez Total: Le projet Thémis Les principaux impacts 12 E. Armatte - TOTAL

13 Vers une centralisation des activités de trésorerie Une Centrale de Trésorerie basée à La Défense (50 personnes) regroupant : Une banque de groupe (accès direct aux marchés financiers mais pas aux chambres de compensation locales) Un département «Opérations de Marché» (Front Office) Un département «Contrôle et Gestion des Flux» regroupant les activités de back office, middle office et cash management Un département «Financement Bourse» regroupant les activités de haut de bilan Des Trésoreries Locales par activité et par pays qui représentent une communauté de 350 trésoriers principaux à l échelle internationale 13 E. Armatte - TOTAL

14 Une démarche cash management organisée par devise USD EUR GBP NOK Etats-Unis Banque J (New York) (cash management) BANQUE K (cash & chèques collection) Hors Etats-Unis Banque J (Londres) Portugal Banque H Belgique Banque C Royaume Uni Banque B Espagne Banque G France Appel d offres en cours Norvège Banque I Allemagne Banque E Italie Banque F Pays-Bas Banque D Europe centrale 3 banques 14 E. Armatte - TOTAL

15 Sommaire 1. Le Groupe Total 2. Le Cash Management chez Total 3. SwiftNet chez Total: Le projet Thémis Les principaux impacts 15 E. Armatte - TOTAL

16 Le processus de communication bancaire (1/2) Groupe Banques Avant Thémis: Entité1 Entité 2 SOFAX Entité x paiements/jour ~10 G /jour SOFAX Entité y Entité z Banques Avec Thémis: GROUPE Entité 1 Entité 2 Sécurité Sécurité SOFAX SOFAX Entité x Réseau Interne du Groupe (CONTACT) Plateforme de communication sécurisée Réseau Bancaire Sécurisé Entité y (SWIFT) Entité z 16 E. Armatte - TOTAL

17 Le processus de communication bancaire (2/2) THEMIS est une plateforme de communication bancaire standardisée: Filiales Total BANK BANK Banque Virements Prélèvements Lettres chèques sécurisées Lettres de change relevées (LCR) VCOM Fichiers de relevés de compte Confirmation du succès/échec de l envoi de transactions Reporting divers Remarque : Les entités ont toujours la gestion de leurs comptes bancaires et sont responsables des transactions qu elles effectuent. 17 E. Armatte - TOTAL

18 Thémis: chiffres clés Les entités du groupe Plus de 1500 entités recensées Plus de 400 banques utilisées dans le groupe La cible Environ 600 filiales connectées dans 100 pays Environ 50 (+20) banques dans 40 pays L avancement du projet à mars filiales connectées dans 12 pays 15 banques connectées dans 10 pays 18 E. Armatte - TOTAL

19 Sommaire 1. Le Groupe Total 2. Le Cash Management chez Total 3. SwiftNet chez Total: Le projet Thémis Les principaux impacts 19 E. Armatte - TOTAL

20 Impacts géographiques Un succès : la généralisation et le renforcement de notre démarche Groupe à l échelle mondiale Globalisation et centralisation de notre démarche (appel d offres) Rationalisation des structures de cash management Homogénéisation des process quelque soit le périmètre Des contraintes et des limites : une offre bancaire pas toujours adaptée Connectivité Swiftnet non homogène à «négocier» périmètre après périmètre, agence après agence Connectivité Swiftnet parfois limitée (Fin / Fileact, typologie flux ) 20 E. Armatte - TOTAL

21 Impacts techniques et sécurité Des succès : Une sécurité accrue Dématérialisation aboutie grâce à la souplesse de la connexion Rationalisation des partenariats bancaires et structures de comptes. une simplification des process à l échelle des filiales Une plateforme acceptant tous formats en entrée (convertisseur) Une plateforme unifiée de communication bancaire et de gestion de trésorerie pour l ensemble du Groupe Une maintenance de cette plateforme totalement centralisée 21 Des E. Armatte contraintes - TOTAL : une diversité dans les formats développés

22 Impacts organisationnels Des succès évidents : Harmonisation de la communication bancaire Groupe une flexibilité d utilisation accrue (plateforme et carte multipass) Une moindre dépendance du Groupe (banques, prestataires ) Amélioration du reporting en central (flux et position consolidée) Une contrainte majeure : une responsabilité transférée de la banque vers le corporate Définition / mise à jour des pouvoirs bancaires à la charge de la filiale Responsabilité du contrôle des pouvoirs bancaires à la charge de la filiale et de la Trésorerie Groupe Transport des ordres à la charge de la Trésorerie Groupe (mandat) A terme, quid du partage des responsabilités (mise en place de certificats d authentification applicables à l ensemble des sociétés d un même groupe?) 22 E. Armatte - TOTAL

23 Impacts contractuels Des contraintes avant tout : Un cadre contractuel complexe et différent en fonction du statut choisi : Adhésion du corporate au MACUG de la banque par la signature d un accord tripartite Banque/Swift/Entreprise (MSSF) et d un contrat d échange ou Adhésion directe dans le cas ou le corporate dispose d une banque interne en signant un contrat bilatéral et une extension Fileact avec la banque partenaire Un mandat autorisant l entité détentrice de l adresse SWIFT à transmettre les paiements des filiales aux banques Une lettre d instruction définissant le type de services Une négociation contractuelle trop lourde à gérer au cas par cas (par périmètre, par banque et même au sein du même groupe bancaire) A terme nécessité ABSOLUE d établir des standards (pratique encore peu développée) 23 E. Armatte - TOTAL

24 Impacts tarifaires Des succès : des gains économiques certains Réduction des frais de transactions et de compte Réduction des coûts d exploitation (frais de maintenance outils d électronique bancaire, frais Etebac, ) Des limites aussi: Une grande disparité de l offre tarifaire des banques en fonction du périmètre, de la volumétrie, des formats Une augmentation de la facture bancaire ventilée différemment A terme : Une facturation au forfait plutôt qu à la ligne/écriture/koctet? Une facturation globale tous périmètres confondus? 24 E. Armatte - TOTAL

25 Conclusion L adaptation passée des corporate à l univers SwiftNet s est traduite par : Une globalisation des procédures Groupe Une centralisation des décisions (négociations tarifaires, juridiques et structurelles gérées à la Trésorerie Groupe) Une rationalisation du nombre de partenaires et de comptes bancaires La participation future des entreprises à l univers SwiftNet exigera : De ne pas reproduire à l identique les modèles du passé (Etebac, outils d électronique bancaire, ) De prendre du recul par rapport à l existant De penser en terme de «groupe d entreprises» et de «groupe bancaire» internationaux et non de conglomérat d entités domestiques pour homogénéiser nos process de tous côtés 25 E. Armatte - TOTAL

26 L Univers SWIFTNet Transformons l essai Multiplexons les relations

27 SWIFT «Interbancaire»

28 SWIFT SWIFT «Interbancaire + Corporate»

29 IR&MM 4 L O R BO/MO BO/MO BO/MO MOA/MOE MOA/MOE MOA/MOE AGENCE

30 DIFFICULTÉ DU MULTI METIERS EN «SWIFTNet» AVOIR UNE OFFRE FONCTIONNELLEMENT RICHE TECHNIQUEMENT TRANSPARENTE OPÉRATIONNELLEMENT COHÉRENTE COMMERCIALEMENT INTELLIGENTE

Le Groupe Yves Rocher

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