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1 Montpellier 24 mai 2011

2 SOMMAIRE Le Groupe AXA Retour sur 2010, une année charnière Performance en 2010 et indicateurs d activité 2011 Priorités pour 2011 et après Christian RABEAU Directeur de la Gestion AXA Investment Managers Paris Des actionnaires au centre des préoccupations du Groupe

3 Montpellier 24 mai 2011 LE GROUPE AXA Un métier utile et pérenne Retour sur 2010

4 LE GROUPE AXA Un métier UTILE et PÉRENNE

5 LE GROUPE AXA collaborateurs 61 pays AXA en chiffres 95 millions de clients dans le monde* 91 milliards de chiffre d affaires 3,9 milliards de résultat opérationnel 2,7 milliards 182% de ratio de Solvabilité I *au 31/03/2011

6 LE GROUPE AXA SE PROTÉGER CONTRE LES ACCIDENTS DE LA VIE PROTÉGER SES BIENS PRÉPARER SA RETRAITE PRÉSERVER L'AVENIR DE SES PROCHES FINANCER SES PROJETS Protéger ses biens et se prémunir contre les dommages causés à autrui Assurance automobile, habitation et dommages aux biens Assurance civile et professionnelle Faire fructifier ses économies Se protéger contre les accidents de la vie Assurance santé Produits de prévoyance Assistance Préparer sa retraite Financer ses projets Produits d épargne Produits bancaires pour les particuliers Préserver l avenir de ses proches FAIRE FRUCTIFIER SES ÉCONOMIES Gestion de portefeuille d actifs Gestion privée Produits d épargne retraite Assurance vie Prévoyance

7 LE GROUPE AXA Nombre de véhicules dans le monde 890 millions 1,03 milliard L assurance auto est portée par la croissance du parc automobile dans les pays émergents De 1955 à 2005, l'augmentation du nombre de véhicules a été environ 3 fois plus rapide que la croissance de la population A ce rythme, en 2025, la planète comptera plus de 2 milliards de véhicules Source : CCFA

8 Hausse du nombre de catastrophes naturelles et de leurs impacts LE GROUPE AXA Moyenne Annuelle Nombre d'événements Pertes totales (Mds USD) Pertes assurées (Mds USD) Nombre de victimes Source : sigmas Swiss Re

9 LE GROUPE AXA Nombre de personnes de plus de 65 ans dans le monde 1,5 milliards Le VIEILLISSEMENT et la LONGÉVITÉ sources d opportunités 500 millions et de CROISSANCE

10 RETOUR SUR 2010 Retour sur 2010 Une année charnière

11 RETOUR SUR Dans les moments difficiles Pour entreprendre Pour répondre à de nouveaux besoins (protection familiale, dépendance ) Aux cotés de 95 millions de clients

12 RETOUR SUR Nous avons recruté hommes et femmes en 2010 et en particulier augmenté nos effectifs en France collaborateurs dans le monde pour soutenir nos clients

13 RETOUR SUR 2010 Présent dans 61 pays 2010 Au cours des derniers mois, nous sommes entrés en Roumanie, Biélorussie, Serbie, et Azerbaïdjan, et avons renforcé nos positions en Malaisie et en Indonésie Croissance et Diversification

14 RETOUR SUR Une année de défis AXA a fait face à des difficultés de marché et à certains sujets spécifiques, qui ont contribué à une performance boursière décevante Evènements climatiques (Xynthia ) Baisse des taux d intérêt long terme jusqu au 4 ème trimestre Inquiétudes liées à certaines dettes souveraines Incertitudes réglementaires Décollecte de la gestion d actifs Opération australienne, aujourd hui finalisée

15 RETOUR SUR Les résultats 2010 et la solidité du bilan d AXA permettent de proposer un dividende de 0,69 euro par action Une année solide Redressement des marges en assurance dommages comme en assurance vie Actifs moyens sous gestion en croissance de 3% Résultat courant en hausse de 20% et progression sensible des flux de trésorerie Bilan robuste, avec 50 milliards d euros de fonds propres et des ratios de solvabilité largement à leur niveau d avant crise

16 RETOUR SUR Une année de transformation Adaptation de l organisation Création de lignes de métier Nomination de nouveaux directeurs généraux Évolution dans l allocation du capital et initiatives stratégiques Finalisation des opérations en Asie et Australie Cession d une partie des activités Vie, épargne, retraite au Royaume-Uni Partenariat stratégique avec ICBC en Chine Entrée dans 4 nouveaux marchés de croissance Réallocation d environ 15% des capitaux propres

17 RETOUR SUR Une année responsable Dans un métier de long terme, être un acteur responsable est un avantage compétitif Pour mieux comprendre les risques, le Fonds AXA pour la Recherche soutient 83 nouveaux projets Pour sauver des vies, AXA Prévention mène tout au long de l année des actions de prévention aux dangers de la route Pour aider la société à répondre au défi démographique, organisation du Global Forum for Longevity

18 Montpellier 24 mai 2011 PERFORMANCE 2010 Indicateurs d activité 2011

19 PERFORMANCE 2010 Un chiffre d'affaires de 91 milliards d euros + 1% CHIFFRE D AFFAIRES 2010 PAR ACTIVITÉ CHIFFRE D AFFAIRES ASSURANCE* 2010 PAR ZONE GÉOGRAPHIQUE 90 Mds 91 Mds 6 % 52 % 13,8% 20,5% 11% % Assurance vie et prévoyance Assurance dommages Gestion d'actifs 23,1% 6,2% 9,7% France Amérique du Nord Asie Pacifique Royaume-Uni et Irlande Europe du Nord, Centrale et de l'est Zone Méditerranée et Amérique Latine Variations en publié -1% à données comparables * Hors assurance internationale, gestion d'actifs, banques et holdings

20 PERFORMANCE 2010 De bonnes performances sur les marchés à forte croissance et sur l assurance directe VIE, ÉPARGNE, RETRAITE AFFAIRES NOUVELLES (APE) MARCHÉS À FORTE CROISSANCE* DOMMAGES CHIFFRE D AFFAIRES MARCHÉS À FORTE CROISSANCE** En M En M En M + 25% + 6% DOMMAGES CHIFFRE D AFFAIRES DIRECT % Variations à données comparables * Les marchés à forte croissance en assurance vie, épargne, retraite sont: Hong-Kong, l Europe Centrale et Orientale (Pologne, République Tchèque, Slovaquie, Hongrie), l Asie du Sud-Est (Singapour, Indonésie, Philippines, Thaïlande), la Chine, l Inde, le Maroc, le Mexique, la Turquie ** Les marchés à forte croissance en assurance dommages sont: le Maroc, le Mexique, la Turquie, les pays du Golfe, Hong-Kong, Singapour, la Malaisie, la Russie, l Ukraine, la Pologne

21 PERFORMANCE 2010 Résultat opérationnel : une performance soutenue En M + 1%* Principaux facteurs de l évolution du résultat opérationnel en Vie, Épargne, Retraite Hausse des encours moyens des actifs Dommages Forte amélioration de la profitabilité de l exercice courant. Coût relativement élevé des catastrophes naturelles Gestion d actifs Eléments non récurrents (AXA Rosenberg) * Variations en publié -3% à données comparables

22 PERFORMANCE 2010 Résultat courant en hausse de 20 % Résultat net : + 18 % avant impact de la cession partielle des activités Vie, épargne, retraite au Royaume-Uni RÉSULTAT COURANT En M En M +20%* RÉSULTAT NET +18%* Augmentation des plus-values réalisées et baisse des provisions pour dépréciation % Baisse du résultat net due à la cession d'une partie des activités Vie, épargne, retraite au Royaume-Uni (perte exceptionnelle de 1,6 milliard d'euros) * Variations à données comparables

23 PERFORMANCE 2010 Un bilan robuste FONDS PROPRES RATIO SOLVABILITÉ I RATIO D ENDETTEMENT SOLIDITÉ FINANCIÈRE En Mds 37,4 46,2 49,7 127% 171% 182% 35% 26% 28% Fitch Agence Notation Perspective AA- (très solide) Stable Moody's Aa3 (très solide) Stable Standards & Poor's AA- (très solide) Stable

24 PERFORMANCE 2010 Qualité et diversification du portefeuille d actifs PORTEFEUILLE D ACTIFS ADOSSÉS AUX FONDS GÉNÉRAUX * En Mds Bonne tenue de la valorisation des actifs Obligations d Etat Obligations d entreprises Créances titrisées, prêts hypothécaires et autres Trésorerie et équivalents Immobilier Actions Autres Un portefeuille d actifs de bonne qualité Une exposition* très limitée à une sélection de pays européens : > Portugal : 0,7 milliard d euros > Irlande : 0,3 milliard d euros > Grèce : 0,3 milliard d euros La collecte nette a été investie principalement en emprunts d'etat Les actifs obligataires ont bénéficié de la baisse des taux d intérêt * Exposition nette d'impôt et nette de la participation des assurés * Au 31/12/2010

25 Indicateurs d activité du premier trimestre 2011 * Vie, Épargne, Retraite Dommages Gestion d actifs > Chiffre d affaires en baisse de 3,8% à 15,9 Mds > Marge sur affaires nouvelles en hausse de 5 points à 25,8% > Collecte nette positive en diminution à 3,5 Mds > Chiffre d affaires en hausse de 6,4% à 9,8 Mds > Ca. 3% d augmentation de prix > Nouveaux contrats nets en assurance de particuliers : milliers > Chiffre d affaires en hausse de 2,2% à 827 M > Actifs sous gestion en baisse de 26 Mds à 852 Mds par rapport au 31 décembre 2010 (en raison des effets de change) > Décollecte nette de - 13 Mds Le chiffre d affaires total est stable à 28 milliards d euros En vie, épargne, retraite, la valeur des affaires nouvelles est en hausse de 19%, grâce à l amélioration significative du mix produits En dommages, le chiffre d affaires est en hausse en raison d une politique de souscription disciplinée En gestion d actifs, amélioration de la performance d investissement * Variation en publié

26 PERFORMANCE 2011 Conclusion Croissance significative de la marge sur affaires nouvelles en assurance vie dans les marchés matures Redressement de la rentabilité des souscriptions de l année en assurance dommages Réallocation du capital vers les marchés à forte croissance Les résultats du Groupe et un bilan solide ont permis de distribuer un dividende par action en hausse de 25 %

27 Montpellier 24 mai 2011 NOS PRIORITES POUR 2011 ET APRES

28 NOS PRIORITES POUR 2011 ET APRÈS Besoins de protection et de sécurité du niveau de vie à tous les âges Un important potentiel de croissance à long terme dans les nouvelles économies L'assurance demeure un métier neuf, un métier du 21 ème siècle Un rôle de stabilisateur économique et social

29 NOS PRIORITES POUR 2011 ET APRÈS Une marque forte : la première marque d assurance dans le monde* depuis 2 ans Un bilan solide : une gestion des risques dont l efficacité a été testée pendant la grande crise financière Nos atouts Une ambition et une ligne stratégique claire La valeur et l engagement des collaborateurs Source : Interbrand 2010

30 NOS PRIORITES POUR 2011 ET APRÈS Les piliers de la stratégie de long terme d AXA Concentration sur notre cœur de métier > assurance et gestion d actifs Diversification géographique et par métier Modèle de distribution multi-canal Gestion active de nos activités et de l allocation du capital Des évolutions qui reflètent la réalité d après crise Plus de sélectivité dans les marchés développés Plus d agressivité sur les marchés de croissance Plus d efficacité à travers le Groupe

31 Montpellier 24 mai 2011 DES ACTIONNAIRES AU CENTRE DES PRÉOCCUPATIONS DU GROUPE

32 DES ACTIONNAIRES AU CENTRE DES PRÉOCCUPATIONS DU GROUPE Un actionnariat diversifié : Structure de l'actionnariat au 31/12/2010 Autre actionnariat 4,5% 16,5% France Autocontrôle et autodétention 1,1% Mutuelle AXA 13,9% 11,5% Royaume-Uni et Irlande Salariés et agents AXA* 6,5% Actionnaires individuels* BNP Paribas 7,3% 5,4% 3,0% 3,6% 4,6% Benelux Allemagne Autres pays européens * Tous pays Reste du monde 3,4% 18,8% Amérique du Nord La performance sociale, sociétale, environnementale et de gouvernance d AXA est régulièrement évaluée par les investisseurs ISR (Investissement Socialement Responsable). Le Groupe se positionne au-dessus de la moyenne de son secteur et est présent dans les trois principaux indices ISR internationaux : DJSI STOXX et DJSI World (basés sur la recherche de l agence de notation SAM) FTSE4GOOD (agence EIRIS) ASPI Eurozone (agence Vigeo)

33 DES ACTIONNAIRES AU CENTRE DES PRÉOCCUPATIONS DU GROUPE Fort rebond du titre depuis le début de l année CAC40 AIG Au 20 mai 2011 Secteur européen de l assurance** AXA Performance* depuis 01/01/11 + 7% + 10% + 23% - 36% Performance* 1 an + 21% + 24% + 20% + 6% Performance* 10 ans - 4% - 39% - 39% - 98% Un rattrapage du secteur de l assurance supérieur à celui des indices boursiers depuis le début de l année Un rebond du titre AXA supérieur à celui du secteur européen de l assurance Allianz Aviva CNP + 13% + 15% + 8% + 24% + 52% + 2% - 55% - 13% + 227% La performance long terme reste cependant décevante Generali + 10% + 10% - 48% ING + 14% + 31% - 58% Metlife 0% + 19% + 61% * Y compris dividendes réinvestis ** Stoxx Insurance Performance* depuis 01/01/11 +1% +4% +12% +13% + 17% + 20% Vie US Réassurance Europe Vie Europe Multiline Europe Dommage Europe AXA

34 DES ACTIONNAIRES AU CENTRE DES PRÉOCCUPATIONS DU GROUPE Un dividende en hausse de 25 % DIVIDENDE PAR ACTION En + 25% 0,69 Politique de distribution du dividende inchangée 0,40 0,55 > taux de distribution de 40 %* > rendement de 5,5 %** Paiement du dividende le 4 mai * Basé sur le résultat courant net des charges financières sur la dette perpétuelle ** Sur la base du cours au 31 décembre 2010

35 DES ACTIONNAIRES AU CENTRE DES PRÉOCCUPATIONS DU GROUPE Performance du cours de bourse AXA Stoxx Assurance CAC /05/

36 DES ACTIONNAIRES AU CENTRE DES PRÉOCCUPATIONS DU GROUPE Une politique de communication active vis-à-vis des actionnaires individuels Un Cercle pour favoriser le dialogue entre AXA et ses actionnaires Côté AXA, le magazine des actionnaires d AXA Des réunions d information à Paris et en province Des visites de musées grâce au mécénat AXA Un large éventail de documents d information Un Comité Consultatif composé de 14 membres Un numéro gratuit : Une adresse Un site Internet : Une équipe dédiée Une offre préférentielle sur une sélection issue des propriétés viticoles du Groupe AXA (AXA Millésimes) Bientôt un e-cercle pour gérer en ligne votre relation avec AXA

37 DES ACTIONNAIRES AU CENTRE DES PRÉOCCUPATIONS DU GROUPE Merci à vous, chers actionnaires de votre fidélité Comité Consultatif des Actionnaires Individuels d AXA

38 Montpellier 24 mai 2011

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