OPCVM Présentation Gamme Complémentaire

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1 OPCVM Présentation Gamme Complémentaire

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3 L édito HSBC France met son expertise et son savoir-faire à votre service pour vous aider à saisir les opportunités offertes par les marchés financiers et faire fructifier au mieux votre épargne. Nous vous accompagnons dans la mise en œuvre de votre stratégie d investissement : quel que soit votre projet d investissement (revenu, plus-value, retraite, transmission) et votre profil d investisseur, les OPCVM de la Gamme Complémentaire répondent à vos attentes. Sur notre site vous disposez d outils pour vous aider à composer votre allocation d actifs et vous accédez à des fiches descriptives sur chaque OPCVM HSBC. Enfin, vous pouvez gérer en ligne et en temps réel vos investissements et profiter d informations utiles à la gestion de vos investissements. Votre conseiller HSBC vous guidera dans la constitution et la gestion de votre portefeuille, n hésitez pas à le contacter. Sommaire Présentation : HSBC Global Asset Management, l expertise à votre service p.4 HSBC Global Asset Management, une qualité de gestion récompensée p.5 Des outils mis à votre disposition pour vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine en ligne p.6 Le Plan d Investissement Automatique p.7 Présentation des OPCVM composant la Gamme Complémentaire p.8 HSBC Invest p.46 Les principaux risques p.47 Notions - Définitions p.48 Avertissement p.49 3

4 HSBC Global Asset Management L expertise à votre service HSBC Global Asset Management donne accès à de nouvelles opportunités d investissement et propose un ensemble cohérent de services adaptés à chacun des besoins de ses clients. L objectif de HSBC Global Asset Management est de gérer des stratégies d investissement ciblées, répondant aux besoins et contraintes de notre clientèle mondiale, tout en créant le maximum de valeur sur le long terme. Une attention toute particulière est portée à la gestion du risque. Une gamme ciblée de stratégies d investissement sur les pays développés et émergents HSBC Global Asset Management offre à ses clients une gamme de fonds actions, obligations, monétaires, diversifiés et alternatifs. Nos équipes de gestion locales s appuient sur une plate-forme mondiale de gestion et de Recherche qui fournit des analyses approfondies et assure un large partage de connaissances. La gestion du risque fait partie intégrante de l ensemble de nos processus de gestion. Leader sur les pays émergents HSBC Global Asset Management est leader sur les pays émergents avec 153,6 milliards USD d actifs sous gestion au 31 mars Notre grande expérience et notre présence significative dans les pays émergents nous confèrent l avantage d une connaissance locale pointue. Nous tirons parti de cette expertise unique en offrant une gamme mondiale de stratégies sur les pays émergents, y compris des stratégies domestiques, mono-pays, régionales et mondiales. À fin mars 2013, les actifs sous gestion de HSBC Global Asset Management s élèvent à 428 milliards USD. Source : HSBC Global Asset Management France. Données au 31/03/13. HSBC Global Asset Management Une présence mondiale, un savoir-faire local* Royaume Uni * Fait partie de Jintrust Fund Management. Coentreprise entre HSBC Global Asset Management et Shanxi Trust Corporation Limited. Source : HSBC Global Asset Management France. Implantations au 31 mars

5 Une qualité de gestion récompensée Les succès de la gestion d actifs A l occasion de la 17 ème édition des Victoires des SICAV décernées par la Tribune, HSBC a remporté le Grand Prix Banque pour l ensemble de sa gamme OPCVM distribuée en France. Ce prix récompense la pérennité des performances ajustées du risque sur 5 ans, confirme la qualité des équipes de gestion et renforce le positionnement de HSBC France en tant que banque patrimoniale de référence. Expert sur les marchés émergents, HSBC a été récompensé lors des Globes de la gestion 2012 organisés par le magazine Gestion de Fortune pour le fonds HSBC GIF Global Emerging Markets Bond dans la catégorie obligations pays émergents, pour ses performances sur 5 ans. Ce Grand Prix Banque vient enrichir le palmarès des distinctions de la gestion d actifs d HSBC. «Le Revenu» a aussi décerné à HSBC : - un trophée de Bronze en 2013 pour sa gamme obligations internationales sur 3 ans (qui avait déjà remporté un trophée d Or en 2012 et d Argent en 2011) ; - un trophée de Bronze pour la gamme obligations Europe en 2012 ; - un trophée de Bronze pour l ensemble de la gamme sur 3 ans en 2012 ; une distinction qui a permis à HSBC Global Asset Management (France) de se placer dans le peloton de tête des sociétés de gestion évaluées. La gestion obligataire à l honneur : En 2013, le journal belge «l Echo - De Tijd» a élu HSBC Global Asset Management «Meilleur gérant Obligataire 2012». En 2013, les fonds HSBC GIF Euro Bond et HSBC GIF Euro High Yield Bond se sont distingués respectivement dans les catégories «Meilleur fonds obligations diversifiées EUR» et «Meilleur fonds obligations haut rendement» pour leurs performances sur le long terme, à l occasion des Morningstar Awards. Donnez un sens à vos investissements avec notre offre de fonds Investissement Socialement Responsable (ISR) Pour la 4 e année consécutive, HSBC Actions Développement Durable et HSBC Oblig Développement Durable obtiennent le Label ISR Novethic. Le Label ISR Novethic garantit à l investisseur transparence et traçabilité dans ses placements et est basé sur quatre critères : - une analyse Environnementale, Sociale et de Gouvernance (ESG) d au moins 90% du portefeuille - un processus de sélection ISR transparent - une information régulière sur les caractéristiques ISR des titres - la publication de l intégralité de la composition du portefeuille Consultez pour plus d information. Toutes les informations relatives aux méthodes utilisées sont disponibles auprès du journal «la Tribune» pour les Victoires des SICAV, du Journal Le Revenu pour les trophées, du magazine «Gestion de Fortune» pour les Globes de la Gestion, du journal «l Echo - De Tijd» et auprès de Morningstar pour les Morningstar Awards. Toutes les informations relatives à la méthode utilisée pour l attribution par Morningstar sont disponibles auprès de Morningstar France. Morningstar Awards Morningstar, Inc. All Rights Reserved. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. 5

6 Des outils à votre disposition pour gérer votre patrimoine en ligne Vous souhaitez intervenir en direct dans la composition et la gestion de votre portefeuille, ou tout simplement préparer un entretien avec votre conseiller et prendre connaissance de notre gamme de SICAV et FCP : Connectez-vous sur et consultez notre espace OPCVM. Un accès à plus de 150 OPCVM du Groupe HSBC France En cliquant sur OPCVM/Rechercher un OPCVM dans l onglet Placements de votre espace de banque en ligne, vous accédez à une large gamme d OPCVM du Groupe HSBC France pour diversifier vos placements. Votre conseiller se tient à votre disposition pour vous aider dans la composition de votre portefeuille et apporter de plus amples renseignements. Des fiches OPCVM complètes Afin de vous offrir un service riche en informations, nous avons mis en place des fiches de présentation des OPCVM. Celles-ci sont alimentées par les données provenant de HSBC Global Asset Management, Europerformance et Morningstar et font partie des plus complètes du marché. Ces fiches sont décomposées en 4 parties. 1. En bref : pour découvrir l essentiel des caractéristiques de l OPCVM ainsi que sa valeur liquidative mise à jour quotidiennement. Des outils de recherche performants Un moteur de recherche simple dans votre espace Ma banque en ligne vous permet d accéder directement aux OPCVM qui vous intéressent. Pour cela, il vous suffit de saisir le nom du fonds ou le code ISIN. Un outil de recherche avancée vous aide à sélectionner les OPCVM correspondant le mieux à vos objectifs d investissement, sur la base de critères tels que la catégorie, la zone géographique, le thème d investissement, le risque, l horizon de placement Pour faciliter votre sélection d OPCVM, vous pouvez ensuite effectuer des tris sur certains de ces critères. 2. Composition : pour visualiser la composition du fonds, l allocation géographique et sectorielle, l éligibilité au PEA ou à l assurance vie Mais aussi le reporting mensuel ou encore le prospectus ou le DICI (Document d Information Clé pour l Investisseur). 3. Performances et ratios : pour accéder à toutes les performances et ratios d analyse rendement/ risque. 4. Détail et frais : pour prendre connaissance des conditions de souscriptions/rachats et des frais applicables. Une fois votre choix effectué, vous avez la possibilité de souscrire directement en ligne en cliquant sur le bouton Acheter. 6 Pour profiter de l ensemble de vos services d investissement en ligne, découvrez HSBC Invest (page 46).

7 Plan d Investissement Automatique (PIA) Pour investir en douceur Accessible dès lors que vous détenez un Compte Titres et/ou un PEA (1), le PIA vous permet d investir de manière régulière et programmée sur une sélection d OPCVM du Groupe HSBC France Un investissement simplifié et régulier (2) Vous choisissez : la fréquence de vos investissements, mensuelle ou trimestrielle, le jour de transmission des ordres ; le 1 er, 5, 10, 15, 20 ou 25 du mois (en cas de jour non ouvré, l ordre sera effectué le 1 er jour ouvré suivant), le montant minimum à investir étant de 75 par OPCVM (droits d entrée compris). Une gestion souple et à distance Dans votre espace sécurisé HSBC Invest, vous pouvez à tout moment : modifier tous les paramètres de votre PIA (montant et fréquence d investissement, sélection OPCVM ), suspendre temporairement les investissements pour une période de 1 à 6 mois, souscrire un PIA supplémentaire, clôturer votre PIA. Un bon moyen de lisser vos investissements Les investissements automatiques et réguliers vous permettent de lisser sur le moyen/long terme le prix de revient moyen de vos OPCVM. Vous limitez ainsi les risques d investir au mauvais moment. Des conditions tarifaires avantageuses Frais liés au fonctionnement du PIA Souscription :... gratuit Abonnement :... gratuit Modification, suspension ou clôture :... gratuit Frais liés aux OPCVM éligibles au PIA Droits d entrée : se reporter à la plaquette PIA sur Droits de garde :... aucun Commission de rachat :... néant Frais de gestion : se reporter au prospectus / DICI de chaque OPCVM (1) Plan d Epargne en Actions. Un seul PEA par personne, deux pour un couple marié/pacsé, les enfants mineurs ou rattachés au foyer fiscal de leurs parents ne peuvent pas ouvrir de PEA. L ouverture d un PEA est réservée aux personnes physiques ayant leur domicile fiscal en France et sa détention aux personnes physiques ayant leur domicile fiscal en dehors d un ETNC. Le montant maximal des versements est de 132 K par plan. Le montant minimum à l ouverture est de 15 euros. (2) L utilisation d un PIA dans le cadre d un PEA est encadrée par la règlementation du PEA qui prévoit notamment le plafonnement des versements à par plan. 7

8 Présentation des OPCVM composant la Gamme Complémentaire Constituer un capital financier ou le faire fructifier, épargner pour réaliser un projet ou préparer votre retraite avec notre Gamme Complémentaire, vous avez accès à un large choix d OPCVM pour atteindre tous vos objectifs à court, moyen ou long termes, selon votre sensibilité au risque. Niveau de risque Assurance vie PEA PIA OPCVM Actions Actions Europe et Zone Euro HSBC Euro Actions X X X HSBC Actions France X X X HSBC GIF UK Equity X X HSBC GIF Euroland Equity Smaller Companies X X X HSBC Middle Cap Euro X X X HSBC Valeurs Haut Dividende X X HSBC Special Situations Europe X X Actions Monde HSBC Actions internationales HSBC GIF US Equity HSBC GIF Japanese Equity HSBC GIF Climate Change X X X X Actions Pays émergents HSBC GIF BRIC Markets Equity X X HSBC GIF Asia ex-japan Equity X X HSBC GIF Latin American Equity X X HSBC GIF Frontier Markets HSBC GIF Brazil Equity HSBC GIF Russia Equity HSBC GIF Indian Equity HSBC GIF Chinese Equity HSBC GIF Turkey Equity X X X X X HSBC GIF Emerging Wealth X X 8 HSBC GIF Asia Pacific ex Japan Equity High Dividend X

9 Niveau de risque Assurance vie PEA PIA OPCVM Obligations Obligations Europe et Zone Euro HSBC Euro Short Term Bond Fund X HSBC Euro Short Term Gvt Bond Fund HSBC Euro Long Term Gvt Bond Fund HSBC Euro Gvt Bond Fund X X HSBC Etat France HSBC GIF Euro Bond HSBC GIF Euro Credit Bond HSBC Oblig Inflation Euro HSBC Europe Convertibles X X X X Obligations Pays émergents HSBC GIF Asian Currencies Bond HSBC GIF RMB Fixed Income Fund X X OPCVM Monétaires HSBC Monétaire Patrimoine X HSBC US Dollar Liquidity Fund HSBC Sterling Liquidity Fund Votre conseiller HSBC reste à votre disposition pour vous accompagner dans le choix de vos supports d investissement. 9

10 HSBC Euro Actions Investissez sur les marchés d actions de la zone Euro Accès aux marchés d actions de la zone Euro Expertise de gestion reconnue Une solution de diversification Le FCP, de classification AMF actions de pays de la zone Euro, a pour objectif de surperformer l indice MSCI EMU sur un horizon de placement recommandé d au moins 5 ans. L indicateur de référence MSCI EMU est composé de plus de 300 actions représentant les plus grosses capitalisations boursières des pays de la zone Euro. Il est calculé dividendes nets réinvestis. L équipe de gestion adopte une philosophie de gestion active et effectue essentiellement, sur une base discrétionnaire, une allocation sur la principale source de performance suivante : la sélection de valeurs : prises de positions basées sur l analyse des fondamentaux et de la valorisation des titres. Cette analyse repose sur une approche qualitative, les titres sélectionnés présentant une valorisation relativement attractive. Allocation par pays* Luxembourg Belgique Irlande Italie Suède Autriche Espagne France Pays-Bas Allemagne 10 Univers d investissement : Zone Euro Forme juridique : FCP de droit français Date de création : 12 Février 1999 Droits d entrée (en compte-titres et PEA) : - jusqu à 20 K : 3,00 % - de 20 à 150 K : 2,00% - au-delà de 150 K : 1,50 % Tous les jours avant 12h00 (Heure de Paris) Règlement des ordres : En J+1 HSBC Global Asset Management (France) Dépositaire : CACEIS Bank France Horizon d investissement minimum recommandé : 5 ans et plus FR (A) (C) FR (A) (D) A risque PEA PIA Les données historiques, telles que celles utilisées pour calculer l indicateur synthétique, pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur de l OPCVM. La catégorie de risque associée à ce fonds n est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. La catégorie la ne signifie pas «sans risque». Le FCP est classé dans la catégorie 7. Cette classification correspond à la volatilité des marchés actions des pays de la zone euro. Les risques associés aux produits dérivés et de liquidités, non pris en compte dans l indicateur, peuvent également avoir un impact à la baisse sur la valeur liquidative de l OPCVM.

11 HSBC Actions France Investissez sur les valeurs «phare» de la cote française Un vaste univers d investissement riche en opportunités Marché actions français : l un des plus importants de la zone Euro Une expertise reconnue basée sur une connaissance approfondie du marché HSBC Actions France, de classification AMF actions françaises, a pour objectif d obtenir à moyen-long terme une performance supérieure à celle de l indicateur de référence, le SBF 120, représentatif du marché des actions françaises. L indicateur de référence SBF 120 regroupe les capitalisations boursières françaises de taille importante, les plus activement traitées et liquides. Il est calculé dividendes nets réinvestis. L équipe de gestion adopte une philosophie de gestion active et effectue essentiellement, sur une base discrétionnaire, une allocation sur la principale source de performance suivante : la sélection de valeurs : prises de positions basées sur l analyse des fondamentaux et de la valorisation d un titre. Cette analyse repose sur une approche qualitative, les titres sélectionnés présentant une valorisation relative attractive. Allocation par secteur* Télécom Services aux collectivités Energie Information Technologique Matériaux Industrie Finance Santé Consommation non durable Consommation durable Univers d investissement : France Forme juridique : FCP de droit français Date de création : 11 décembre 1987 Commission de performance : 15% de la performance quotidienne relative du FCP par rapport à l indice SBF 120 (NR) Droits d entrée (en compte-titres et PEA) : - jusqu à 20 K : 3,00 % - de 20 à 150 K : 2,00 % - au-delà de 150 K : 1,50 % Tous les jours avant 12h00 (Heure de Paris) Règlement des ordres : En J+1 HSBC Global Asset Management (France) Dépositaire : CACEIS Bank France Horizon d investissement minimum recommandé : 5 ans et plus FR (A) (C) FR (A) (D) A risque PEA PIA Les données historiques, telles que celles utilisées pour calculer l indicateur synthétique, pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur de l OPCVM. La catégorie de risque associée à ce fonds n est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. La catégorie la ne signifie pas «sans risque». Le FCP est classé dans la catégorie 7. Cette classification correspond à la volatilité des marchés des actions françaises et des autres États de la Communauté Européenne ou de l Espace Économique Européen. Le risque associé aux produits dérivés, non pris en compte dans l indicateur, peut également avoir un impact à la baisse sur la valeur liquidative de l OPCVM. 11

12 HSBC GIF UK Equity (A) Investissez sur les marchés d actions du Royaume-Uni Accès à toutes les valeurs britanniques, toutes tailles de capitalisation confondues Londres, première place boursière en Europe en matière de capitalisation Une équipe de gestion britannique reconnue HSBC GIF UK Equity vise à assurer une croissance de la valeur de votre investissement sur le long terme en détenant principalement des actions de sociétés de toutes capitalisations, établies au Royaume-Uni. Le fonds détiendra également des actions de sociétés, de tout pays, dont les activités se situent principalement au Royaume-Uni. La gestion procède à une analyse fondamentale détaillée de la profitabilité des entreprises tout en étant extrêmement attentive au niveau de valorisation de ces dernières. Le gérant et l équipe d analystes favorisent les rencontres avec les dirigeants des sociétés afin de mieux comprendre les sources de leur profitabilité et appréhender leurs évolutions futures. Le compartiment est valorisé en livre sterling. Allocation par secteur* Service aux collectivités Industrie Matériaux de base Santé Liquidités Services clientèle HSBC GIF UK Equity est investi généralement sur 25 à 30 valeurs de toutes tailles cotées sur le marché britannique, sans restriction de capitalisation. Télécom Biens de consommation Sociétés foncières Pétrole & Gaz 12 Univers d investissement : Royaume-Uni Forme juridique : Compartiment de la SICAV luxembourgeoise HSBC Global Investment Funds (UCITS) Date de création : 24 février 1990 Droits d entrée (en compte-titres et PEA) : - jusqu à 20 K : 3,00 % - de 20 à 150 K : 2,00 % - au-delà de 150 K : 1,50 % Tous les jours avant 10h00 (Heure de Luxembourg) Règlement des ordres : En J+4 HSBC Investment Funds (Luxembourg) SA Gérant du compartiment : HSBC Global Asset Management (UK) Limited Dépositaire : RBC Investor Services Bank S.A. Horizon d investissement minimum recommandé : 5 ans LU (A) (C) LU (A) (D) A risque PEA La notation est basée sur la volatilité des cinq dernières années et constitue un indicateur de risque absolu. Les données historiques pourraient ne pas constituer une indication fiable pour le futur. Rien ne garantit que la notation restera la même et la classification peut varier à long terme. La note la plus basse n indique pas que l investissement est exempt de tous risques. Le FCP est classé dans la catégorie 6. Les cours des actions ont tendance à fluctuer davantage que les cours d autres catégories d actifs, car les investisseurs détiennent une participation directe dans les sociétés sous-jacentes et participent ainsi à leurs résultats. Les risques de taux de change et opérationnels, non pris en compte dans l indicateur peuvent également avoir un impact à la baisse sur la valeur liquidative de l OPCVM.

13 HSBC GIF Euroland Equity Smaller Companies (A) Profitez de la croissance des petites et moyennes capitalisations de la zone Euro Potentiel de croissance des petites et moyennes capitalisations Une équipe de gestion dédiée reconnue pratiquant une gestion active Solution de diversification pour le PEA HSBC GIF Euroland Equity Smaller Companies vise à assurer une croissance de la valeur de votre investissement sur le long terme en investissant principalement sur des actions de sociétés de petites et de moyennes capitalisations établies dans tout pays dont la devise est l euro. Le portefeuille est composé d environ 60 valeurs qui présentent en majorité une capitalisation inférieure à 3 milliards d euros au moment de leur inclusion dans le portefeuille. La stratégie d investissement est une stratégie de conviction confortée par une analyse approfondie des entreprises. Elle repose sur une sélection de valeurs thématiques provenant d analyses macroéconomiques. L équipe de gestion procède à une étude rigoureuse des secteurs des différentes sociétés sélectionnées et favorise les rencontres avec les dirigeants des entreprises concernées. Elle privilégie les valeurs qui offrent des valorisations attractives et d importantes perspectives de croissance à long terme. Allocation par secteur* Autres Distribution alimentaire Banque Matières premières Sociétés financières Biens d équipement Energie Assurance Equipementiers technologiques Logiciels et services Univers d investissement : Zone Euro Forme juridique : Compartiment de la SICAV luxembourgeoise HSBC Global Investment Funds (UCITS) Date de création : 04 avril 2003 Droits d entrée (en compte-titres et PEA) : - jusqu à 20 K : 3,00 % - de 20 à 150 K : 2,00 % - au-delà de 150 K : 1,50 % Tous les jours avant 10h00 (CET) Règlement des ordres : En J+4 HSBC Investment Funds (Luxembourg) SA Gérant du compartiment : HSBC Global Asset Management (France) Dépositaire : RBC Investor Services Bank SA Horizon d investissement minimum recommandé : 5 ans LU (A) (C) LU (A) (D) A risque PEA PIA La notation est basée sur la volatilité des cinq dernières années et constitue un indicateur de risque absolu. Les données historiques pourraient ne pas constituer une indication fiable pour le futur. Rien ne garantit que la notation restera la même et la classification peut varier à long terme. La note la plus basse n indique pas que l investissement est exempt de tous risques. Le FCP est classé dans la catégorie 7. Les cours des actions ont tendance à fluctuer davantage que les cours d autres catégories d actifs, car les investisseurs détiennent une participation directe dans les sociétés sous-jacentes et participent ainsi à leurs résultats. Les risques de taux de change, liés aux instruments dérivés, à la stratégie ciblée, et opérationnels, non pris en compte dans l indicateur, peuvent également avoir un impact à la baisse sur la valeur liquidative de l OPCVM. 13

14 HSBC Middle Cap Euro Les moyennes valeurs d aujourd hui sont les grandes valeurs de demain... Potentiel de croissance des moyennes capitalisations Gestion de conviction Capacité d innovation, secteurs de niches De classification AMF «actions des pays de la zone Euro» HSBC Middle Cap Euro a pour objectif de surperformer l indice FTSE EuroMid Eurobloc sur un horizon de placement recommandé d au moins 5 ans. Le FCP est investi sur des actions de sociétés des pays participant à l euro, de moyenne capitalisation boursière et à fort potentiel de croissance. L indicateur de référence FTSE EuroMid Eurobloc, calculé dividendes bruts réinvestis, est composé d environ 95 sociétés de moyennes capitalisations de la zone Euro dont la capitalisation boursière est supérieure à 100 millions de dollars US. Le gérant adopte une philosophie de gestion active et effectue, sur une base discrétionnaire, une allocation sur la principale source de performance, à savoir la sélection de valeurs. Celle-ci consiste à prendre des positions sur les valeurs de croissance, essentiellement sur la base de l analyse de leurs fondamentaux et de leur valorisation. Le fonds est géré par une équipe dédiée au segment des petites et moyennes valeurs européennes. Les gérants effectuent de nombreuses visites de sociétés et entretiennent des contacts réguliers avec les dirigeants des entreprises de leur univers afin d obtenir une information détaillée et régulière. Allocation par secteur* Consommation durable Télécom Energie Matériaux Consommation non durable Santé Information Technologique Industrie Finance 14 Univers d investissement : Zone Euro Forme juridique : FCP de droit français Date de création : 2 juillet 1999 Droits d entrée (en compte-titres et PEA) : - jusqu à 20 K : 3,00 % - de 20 à 150 K : 2,00 % - au-delà de 150 K : 1,50 % Tous les jours avant 12h00 (Heure de Paris) Règlement des ordres : En J+1 HSBC Global Asset Management (France) Dépositaire : CACEIS Bank France Horizon d investissement minimum recommandé : 5 ans FR (C) FR (D) A risque PEA PIA Les données historiques, telles que celles utilisées pour calculer l indicateur synthétique, pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur de l OPCVM. La catégorie de risque associée à ce fonds n est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. La catégorie la ne signifie pas «sans risque». Le FCP est classé dans la catégorie 7. Cette classification correspond à la volatilité du marché des actions de la zone Euro. Les risques de liquidité et associés aux produits dérivés, non pris en compte dans l indicateur, peuvent également avoir un impact à la baisse sur la valeur liquidative de l OPCVM.

15 HSBC Valeurs Haut Dividende (A) Bénéficiez des valeurs européennes aux dividendes élevés et stables Accès aux marchés d actions européens Approche disciplinée et rigoureuse fondée sur la pérennité des dividendes Solution de diversification pour le PEA HSBC Valeurs Haut Dividende, de classification AMF «actions internationales», a pour objectif de maximiser la performance du fonds en investissant sur des titres offrant une perspective de dividendes élevés et pérennes à moyen terme. Le FCP est principalement investi en actions européennes, de grandes et de moyennes capitalisations. Indicateur de référence pour information : MSCI Europe L indice MSCI Europe est composé de plus de 550 actions représentant les plus grandes capitalisations boursières des pays des pays européens, calculé dividendes nets réinvestis. Le gérant sélectionne les sociétés distribuant un dividende élevé et offrant une perspective de dividende pérenne à moyen terme. Pour ce faire, un filtre quantitatif est d abord appliqué à l univers des actions européennes afin de ne retenir que celles ayant un rendement élevé et des caractéristiques financières solides. Dans un second temps, une analyse qualitative des fondamentaux des entreprises ayant passé le premier filtre viendra confirmer leur capacité à distribuer durablement un dividende voire à le faire progresser. La sélection des titres se fera au terme de ces deux étapes. Le saviez-vous? Le dividende est une composante essentielle de la performance des actions. A long terme, l essentiel de la rémunération actionnariale vient des dividendes nets réinvestis. Cela est particulièrement vrai dans un environnement où la croissance économique est faible. Par le passé, les entreprises offrant les dividendes les plus importants et capables de les maintenir dans la durée ont eu tendance à enregistrer les meilleures performances boursières. Par ailleurs, elles ont une plus grande probabilité d enregistrer une performance positive à moyen terme. La stratégie du fonds consiste donc à identifier ces entreprises capables de maintenir ou de faire progresser leurs dividendes. Univers d investissement : Europe Forme juridique : FCP de droit français Date de création : 23 décembre Droits d entrée (en compte-titres et PEA) : - jusqu à 20 K : 3,00 % - de 20 à 150 K : 2,00 % - au-delà de 150 K : 1,50 % Tous les jours avant 12h00 (Heure de Paris) Règlement des ordres : En J+1 HSBC Global Asset Management (France) Dépositaire : CACEIS Bank France Horizon d investissement minimum recommandé : 5 ans FR (A) (C) FR (A) (D) A risque PEA Les données historiques, telles que celles utilisées pour calculer l indicateur synthétique, pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur de l OPCVM. La catégorie de risque associée à ce fonds n est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. La catégorie la ne signifie pas «sans risque». Le FCP est classé dans la catégorie 6. Cette classification correspond à la volatilité des marchés des actions européennes et internationales. Les risques associés aux produits dérivés, non pris en compte dans l indicateur, peuvent également avoir un impact à la baisse sur la valeur liquidative de l OPCVM. 15

16 HSBC Special Situations Europe Investissez dans les sociétés européennes actrices du changement Thème d investissement novateur Stratégie dynamique décelant les opportunités liées à d importants changements Solution de diversification pour le PEA HSBC Special Situations Europe, de classification AMF «actions internationales», a pour objectif de surperformer l indice MSCI Europe, en sélectionnant des actions de sociétés européennes qui s adaptent ou profitent des changements importants que connaît leur environnement. L indicateur de référence MSCI Europe regroupe plus de 550 actions représentant les plus grandes capitalisations boursières des pays européens. Il est calculé en euro et dividendes nets réinvestis. 3 thèmes de changement, sources de performance Notre équipe cherche à saisir des opportunités de création de valeur parmi 3 situations de changement au sein des entreprises : Changements Modification de gouvernance Transformation stratégique Sociétés cibles (fusionsacquisitions) Conseil d administration et management Rémunération des dirigeants Structure actionnariale Politique de dividende Réallocation du capital Recentrage sur le cœur de métier Cessions ou acquisitions Changement d identité et d image de marque Identifier 2 types de cibles : - Innovantes : sociétés de qualité en forte croissance, innovantes et/ou positionnées sur des segments porteurs - Sous-valorisées : sociétés faiblement valorisées, en panne de croissance mais possédant un bilan solide constitué d actifs de valeur (brevets, marques, clientèle etc.) Source : HSBC Global Asset Management. A titre illustratif uniquement L allocation par thèmes varie en fonction du cycle économique et privilégie les restructurations en période de ralentissement et les cibles en phase de croissance. On obtient un portefeuille combinant des sociétés de qualité susceptibles de devenir des cibles, et des investissements plus opportunistes dans des entreprises fragilisées pouvant profiter d une transformation. 16 Univers d investissement : Europe Forme juridique : FCP de droit français Date de création : 22 mars 2002 Nouvelle stratégie de gestion depuis le 16 mai 2012 Droits d entrée (en compte-titres et PEA) : - jusqu à 20 K : 3,00 % - de 20 à 150 K : 2,00 % - au-delà de 150 K : 1,50 % Tous les jours avant 12h00 (Heure de Paris) Règlement des ordres : En J+1 HSBC Global Asset Management (France) Dépositaire : CACEIS Bank France Horizon d investissement minimum recommandé : 5 ans FR (A) (C) FR (A) (D) A risque PEA Les données historiques, telles que celles utilisées pour calculer l indicateur synthétique, pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur de l OPCVM. La catégorie de risque associée à ce fonds n est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. La catégorie la ne signifie pas «sans risque». Le FCP est classé dans la catégorie 6. Cette classification correspond à la volatilité du marché des actions européennes et internationales. Les risques associés aux produits dérivés et de contrepartie, non pris en compte dans l indicateur, peuvent également avoir un impact à la baisse sur la valeur liquidative de l OPCVM.

17 HSBC Actions Internationales (G) Ouvrez votre portefeuille aux grandes valeurs internationales Investissement sur les principaux marchés d actions Sélection des marchés les plus porteurs Large diversification qui permet de saisir toutes les opportunités de réaliser de la performance et de limiter les risques attachés à un seul marché De classification AMF «actions internationales» HSBC Actions Internationales a pour objectif de surperformer l indicateur de référence MSCI World en euro (dividendes nets réinvestis) sur un horizon de placement recommandé d au moins 5 ans. L indicateur de référence MSCI World est composé d entreprises cotées sur les bourses d environ 23 pays développés et est représentatif des plus grandes capitalisations mondiales des pays industrialisés développés. Le gérant adopte une philosophie de gestion active mettant en œuvre une stratégie d investissement consistant à : réaliser une allocation géographique dynamique sélectionner les marchés et les titres en fonction de leurs caractéristiques de rendement et de risques anticipés réaliser un pilotage continu de l exposition du portefeuille aux marchés d actions Allocation par pays* Australie Pays-Bas Hong-Kong Canada Allemagne Grande-Bretagne Autres Suède Etats-Unis Japon Univers d investissement : International Forme juridique : FCP de droit français Date de création : 19 novembre 1999 Droits d entrée (en compte-titres) : - jusqu à 20 K : 3,00 % - de 20 à 150 K : 2,00 % - au-delà de 150 K : 1,50 % Tous les jours avant 12h00 (Heure de Paris) Règlement des ordres : En J+1 HSBC Global Asset Management (France) Horizon d investissement minimum recommandé : 5 ans Code ISIN FR (C) A risque Les données historiques, telles que celles utilisées pour calculer l indicateur synthétique, pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur de l OPCVM. La catégorie de risque associée à ce fonds n est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. La catégorie la ne signifie pas «sans risque». Le FCP est classé dans la catégorie 6. Cette classification correspond à la volatilité du marché des actions internationales. Le risque associé aux produits dérivés, non pris en compte dans l indicateur, peut également avoir un impact à la baisse sur la valeur liquidative de l OPCVM. 17

18 HSBC GIF US Equity (A) Accédez aux grandes valeurs américaines avec ou sans couverture de change Accès au marché des actions américaines, le marché le plus capitalisé et le plus liquide au monde Possibilité de se couvrir contre le risque de change Solution de diversification HSBC GIF US Equity vise à assurer une croissance de la valeur du capital sur le long terme en investissant principalement sur des actions de grandes capitalisations bien établies aux États-Unis. Le fonds détiendra également des actions de sociétés, de tout pays, dont les activités se situent principalement aux États-Unis (sans contrainte de capitalisation). La construction du portefeuille est réalisée à partir d une analyse quantitative et vise à générer de la performance à 3 niveaux différents : gestion active de l exposition au marché boursier américain allocation sectorielle dynamique sélection de valeurs active : la gestion active quantitative s appuie sur des signaux de valorisation et de dynamique bénéficiaire afin d identifier et d exploiter les anomalies de valorisation. La gestion et le contrôle du risque sont au cœur de la stratégie. Le compartiment est valorisé en dollar US. Des parts couvertes contre le risque de change sont également disponibles. Allocation par secteur* Liquidités Autres Télécommunication Service aux collectivités Industrie Consommation discrétionnaire Energie Technologies de l information Sociétés foncières Santé Biens de consommation de base 18 Univers d investissement : États-Unis Forme juridique : Compartiment de la SICAV luxembourgeoise HSBC Global Investment Funds (UCITS) Date de création : 16 janvier 1987 Droits d entrée (en compte-titres) : - jusqu à 20 K : 3,00 % - de 20 à 150 K : 2,00 % - au-delà de 150 K : 1,50 % Tous les jours avant 10h00 (Heure de Luxembourg) Règlement des ordres : En J+4 HSBC Investment Funds (Luxembourg) SA Gérant du compartiment : HSBC Global Asset Management (France) Dépositaire : RBC Investor Services Bank S.A. Horizon d investissement minimum recommandé : 5 ans LU (A) (C) LU (A) (C) Couvert LU (A) (D) LU (A) (D) Couvert A risque La notation est basée sur la volatilité des cinq dernières années et constitue un indicateur de risque absolu. Les données historiques pourraient ne pas constituer une indication fiable pour le futur. Rien ne garantit que la notation restera la même et la classification peut varier à long terme. La note la plus basse n indique pas que l investissement est exempt de tous risques. Le FCP est classé dans la catégorie 6. Les cours des actions ont tendance à fluctuer davantage que les cours d autres catégories d actifs, car les investisseurs détiennent une participation directe dans les sociétés sous-jacentes et participent ainsi à leurs résultats. Les risques de taux de change, liés aux instruments dérivés et opérationnels, non pris en compte dans l indicateur, peuvent également avoir un impact à la baisse sur la valeur liquidative de l OPCVM.

19 HSBC GIF Japanese Equity (A) Investissez sur les grandes valeurs des marchés d actions japonais Accès à l un des principaux marchés d actions au monde Une connaissance approfondie des spécificités économiques du pays Attractivité des actions japonaises HSBC GIF Japanese Equity vise à assurer une croissance de la valeur de votre investissement sur le long terme en investissant principalement sur des actions de grandes capitalisations bien établies au Japon. Le fonds détiendra également des actions de sociétés, de tous pays, dont les activités se situent principalement au Japon. Le compartiment est largement diversifié sur une centaine de valeurs de grande capitalisation sélectionnées pour leur liquidité afin de minimiser les coûts de transaction. Le gérant privilégie les valeurs et les secteurs qui présentent les meilleurs potentiels d évolution selon une approche quantitative basée sur l utilisation de modèles de valorisation. Les sources de valeur ajoutée du compartiment reposent sur : une gestion active de l exposition au marché boursier japonais une allocation sectorielle dynamique une sélection de valeurs basée sur une gestion active quantitative qui s appuie sur des signaux de valorisation et de dynamique bénéficiaire afin d identifier et d exploiter les anomalies de valorisation Allocation par secteur* Service aux collectivités Télécommunications Technologie Matériaux de base Santé Services clientèles Liquidités Autres Biens de consommation Industrie Sociétés financières Univers d investissement : Japon Forme juridique : Compartiment de la SICAV luxembourgeoise HSBC Global Investment Funds (UCITS) Date de création : 16 janvier 1987 Droits d entrée (en compte-titres) : - jusqu à 20 K : 3,00 % - de 20 à 150 K : 2,00 % - au-delà de 150 K : 1,50 % Tous les jours avant 10h00 (Heure de Luxembourg) Règlement des ordres : En J+4 HSBC Investment Funds (Luxembourg) SA Gérant du compartiment : HSBC Global Asset Management (UK) Limited Dépositaire : RBC Investor Services Bank S.A. Horizon d investissement minimum recommandé : 5 ans LU (A) (C) LU (A) (D) A risque La notation est basée sur la volatilité des cinq dernières années et constitue un indicateur de risque absolu. Les données historiques pourraient ne pas constituer une indication fiable pour le futur. Rien ne garantit que la notation restera la même et la classification peut varier à long terme. La note la plus basse n indique pas que l investissement est exempt de tous risques. Le FCP est classé dans la catégorie 7. Les cours des actions ont tendance à fluctuer davantage que les cours d autres catégories d actifs, car les investisseurs détiennent une participation directe dans les sociétés sous-jacentes et participent ainsi à leurs résultats. Les risques de taux de change, liés aux instruments dérivés et opérationnels, non pris en compte dans l indicateur, peuvent également avoir un impact à la baisse sur la valeur liquidative de l OPCVM. 19

20 HSBC GIF Climate Change (A) Prenez part au challenge du changement climatique Une sélection restreinte d entreprises respectueuses de l environnement HSBC : un groupe engagé dans la lutte contre le changement climatique avec HSBC Climate Partnership Solution de diversification HSBC GIF Climate Change a pour objectif de dégager une croissance de votre investissement et des revenus sur le long terme en investissant principalement sur un nombre restreint d actions de sociétés de toutes capitalisations et de tous pays, impliquées dans des activités liées au changement climatique. HSBC GIF Climate Change investit principalement dans trois types de sociétés : Les sociétés développant des solutions, des produits et des technologies afin de réduire l impact sur le changement climatique Les sociétés perçues comme des contributeurs au changement climatique (émissions de dioxyde de carbone notamment) mais qui cherchent activement à en atténuer les effets Les sociétés adaptant leurs business models (innovations, procédés, logistique) dans le but de réduire les conséquences du changement climatique Le saviez-vous? Appelé aussi réchauffement global ou planétaire, le changement climatique est un phénomène d augmentation des températures moyennes des océans et de l atmosphère, au niveau planétaire, depuis une soixantaine d années. Allocation par pays* Royaume-Uni Autres Japon Asie pacifique hors Japon Liquidités Amérique du Nord Europe hors Royaume-Uni 20 Univers d investissement : Actions internationales Forme juridique : Compartiment de la SICAV Luxembourgeoise HSBC Global Investment Funds (UCITS) Date de création : 9 novembre 2007 Droits d entrée (en compte-titres) : - jusqu à 20 K : 3,00 % - de 20 à 150 K : 2,00 % - au-delà de 150 K : 1,50 % Tous les jours avant 10h00 (Heure de Luxembourg) Règlement des ordres : En J+4 HSBC Investment Funds (Luxembourg) SA Gérant du compartiment : HSBC Global Asset Management (UK) Limited Dépositaire : RBC Investor Services Bank S.A. Horizon d investissement minimum recommandé : 5 ans LU (A)(C) LU (A)(D) A risque La notation est basée sur la volatilité des cinq dernières années et constitue un indicateur de risque absolu. Les données historiques pourraient ne pas constituer une indication fiable pour le futur. Rien ne garantit que la notation restera la même et la classification peut varier à long terme. La note la plus basse n indique pas que l investissement est exempt de tous risques. Le fonds est classé dans la catégorie 7. Les cours des actions ont tendance à fluctuer davantage que les cours d autres catégories d actifs car les investisseurs détiennent une participation directe dans les sociétés sous-jacentes et participent ainsi à leurs résultats. Les risques de taux de change, liés aux instruments dérivés, à la stratégie ciblée et opérationnels, non pris en compte dans l indicateur, peuvent également avoir un impact à la baisse sur la valeur liquidative de l OPCVM.

21 HSBC GIF BRIC Markets Equity (A) Investissez sur les marchés d actions des pays émergents BRIC (Brésil, Russie, Inde et Chine) Dynamisme de la croissance des BRIC Solution de diversification HSBC leader sur les marchés émergents HSBC GIF BRIC Markets Equity vise à assurer une croissance de la valeur de votre investissement sur le long terme en investissant principalement sur des actions de grandes capitalisations établies au Brésil, en Russie, en Inde et en Chine (y compris à Hong Kong). Le fonds détiendra également des actions de sociétés, de tout pays, dont les activités se situent principalement dans ces pays. Allocation par pays* Luxembourg Autres Etats-Unis Iles Caïmans Hong-Kong Inde Liquidités Irlande Brésil Chine Russie Le gérant décidera du montant à investir dans chaque pays. Il s efforcera, pour chaque pays, de surpasser le rendement des indices suivants : MSCI US Dollar Brazil, MSCI US Dollar Russia, MSCI US Dollar India et MSCI US Dollar China. Univers d investissement : Pays émergents Forme juridique : Compartiment de la SICAV luxembourgeoise HSBC Global Investment Funds (UCITS) Date de création : 1 er juin 2006 Droits d entrée (en compte-titre) : - jusqu à 20 K : 3,00 % - de 20 à 150 K : 2,00 % - au-delà de 150 K : 1,50 % Tous les jours avant 10h00 (Heure de Luxembourg) Règlement des ordres : En J+4 HSBC Investment Funds (Luxembourg) SA Gérant du compartiment : HSBC Global Asset Management (France) Limited Dépositaire : RBC Investor Services Bank S.A. Horizon d investissement minimum recommandé : 5 ans LU (A) (C) LU (A) (D) A risque PIA La notation est basée sur la volatilité des cinq dernières années et constitue un indicateur de risque absolu. Les données historiques pourraient ne pas constituer une indication fiable pour le futur. Rien ne garantit que la notation restera la même et la classification peut varier à long terme. La note la plus basse n indique pas que l investissement est exempt de tous risques. Le FCP est classé en catégorie 7. Les marchés émergents sont encore au début de leur développement et font généralement l objet de niveaux de fluctuation des rendements plus importants que les économies bien établies. Les enjeux politiques et économiques peuvent donner lieu, temporairement, à des marchés illiquides et à une plus grande volatilité des prix et des devises. Les risques de taux de change, liés aux instruments dérivés et aux marchés émergents, opérationnels et liés à la stratégie ciblée, non pris en compte dans l indicateur, peuvent également avoir un impact à la baisse sur la valeur liquidative de l OPCVM. 21

22 HSBC GIF Asia ex Japan Equity (A) Accédez au dynamisme des marchés d actions asiatiques (hors Japon) L une des plus grandes équipes de gestion d actions asiatiques au monde Dynamisme des marchés asiatiques HSBC, leader sur les marchés émergents HSBC GIF Asia ex Japan Equity vise à assurer une croissance de la valeur de votre investissement sur le long terme en détenant principalement des actions, en majeure partie, de grandes capitalisations bien établies en Asie (hors Japon). Le fonds détiendra également des actions de sociétés, de tout pays, dont les activités se situent principalement en Asie (hors Japon). HSBC GIF Asia ex Japan Equity est investi dans des valeurs cotées sur les principaux marchés boursiers asiatiques (hors Japon). Le portefeuille est investi généralement sur 60 à 90 valeurs, toutes capitalisations boursières confondues avec une préférence pour les grandes valeurs. Une recherche et une analyse pointues permettent à la gestion d investir dans des valeurs identifiées comme étant sous-évaluées par le marché. Ces valeurs reflètent les meilleures convictions des équipes de gestion. Allocation par pays* Singapour Indonésie Hong Kong Thaïlande Taiwan Inde Liquidités Malaisie Chine Corée du Sud 22 Univers d investissement : Asie hors Japon Forme juridique : Compartiment de la SICAV luxembourgeoise HSBC Global Investment Funds (UCITS) Date de création : 21 novembre 1986 Droits d entrée (en compte-titres) : - jusqu à 20 K : 3,00 % - de 20 à 150 K : 2,00 % - au-delà de 150 K : 1,50 % Tous les jours avant 10h00 (Heure de Luxembourg) Règlement des ordres : En J+4 HSBC Investment Funds (Luxembourg) SA Gérant du compartiment : HSBC Global Asset Management (Hong Kong) Limited Dépositaire : RBC Investor Services Bank S.A. Horizon d investissement minimum recommandé : 5 ans LU (A) (C) LU (A) (D) A risque PIA La notation est basée sur la volatilité des cinq dernières années et constitue un indicateur de risque absolu. Les données historiques pourraient ne pas constituer une indication fiable pour le futur. Rien ne garantit que la notation restera la même et la classification peut varier à long terme. La note la plus basse n indique pas que l investissement est exempt de tous risques. Le FCP est classé dans la catégorie 7. Les cours des actions ont tendance à fluctuer davantage que les cours d autres catégories d actifs, car les investisseurs détiennent une participation directe dans les sociétés sous-jacentes et participent ainsi à leurs résultats. Les risques de taux de change, liés aux marchés émergents et opérationnels, non pris en compte dans l indicateur, peuvent également avoir un impact à la baisse sur la valeur liquidative de l OPCVM.

23 HSBC GIF Latin American Equity Profitez du potentiel des marchés actions d Amérique Latine Dynamisme des pays d Amérique Latine HSBC leader sur les marchés émergents Solution de diversification HSBC GIF Latin American Equity vise à dégager une croissance de votre investissement et des revenus sur le long terme en investissant principalement sur un nombre restreint d actions de sociétés établies en Amérique Latine. Le fonds détiendra également des actions de sociétés de tout pays, dont les activités se situent principalement dans les pays d Amérique Latine. Le gérant investit selon une approche fondamentale active basée sur les convictions d une équipe restreinte de spécialistes qui s appuie également sur 200 professionnels des marchés émergents implantés dans 14 pays. Allocation par pays* Royaume-Uni Etats-Unis Belgique Panama Chili Pérou Liquidités Autres Canada L équipe de gestion cherche à identifier des sociétés combinant une valorisation attractive à de solides perspectives de croissance sur le long terme. Mexique Brésil Univers d investissement : Pays émergents Forme juridique : Compartiment de la SICAV luxembourgeoise HSBC Global Investment Funds (UCITS) Date de création : 6 juillet 2006 Droits d entrée (en compte-titres) : - jusqu à 20 K : 3,00 % - de 20 à 150 K : 2,00 % - au-delà de 150 K : 1,50 % Tous les jours avant 10h00 (Heure de Luxembourg) Règlement des ordres : En J+4 HSBC Investment Funds (Luxembourg) SA Gérant du compartiment : HSBC Bank Brasil SA - Banco Multiplo Dépositaire : RBC Investor Services Bank S.A. Horizon d investissement minimum recommandé : 5 ans Pour plus d informations sur les frais et les risques, veuillez vous reporter au prospectus de cet OPCVM, disponible sur : LU (A) (C) LU (A) (D) A risque PIA La notation est basée sur la volatilité des cinq dernières années et constitue un indicateur de risque absolu. Les données historiques pourraient ne pas constituer une indication fiable pour le futur. Rien ne garantit que la notation restera la même et la classification peut varier à long terme. La note la plus basse n indique pas que l investissement est exempt de tous risques. Le FCP est classé dans la catégorie 7. Les marchés émergents sont encore au début de leur développement et font généralement l objet de niveaux de fluctuation des rendements plus importants que les économies bien établies. Les enjeux politiques et économiques peuvent donner lieu, temporairement, à des marchés illiquides et à une plus grande volatilité des prix et des devises. Les risques de taux de change, liés aux marchés émergents et opérationnels, non pris en compte dans l indicateur, peuvent également avoir un impact à la baisse sur la valeur liquidative de l OPCVM. 23