DOSSIER DE DEMANDE DE FINANCEMENT

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1 Nom Prénom : Activité : Ecrivez dans les cases grises DOSSIER DE DEMANDE DE FINANCEMENT LA DEMANDE Prêt NACRE : Quel Montant? Quelle durée? Affectation? Prêt d honneur : Quel Montant? Quelle durée? Quel différé? Prêt bancaire : Quel est le montant prévu pour le prêt bancaire? Quel est la garantie sur le prêt bancaire? Accompagnement : par quel organisme avez-vous été accompagné? Banque : Avez-vous déjà démarché des banques pour un prêt? Si oui, citez-les + détaillez l avancée des démarches par banque (nom du conseiller, coordonnées mail + téléphonique). Adresse (porteur de projet): Situation sociale (salarié, demandeur d emploi) : Code Postal : Ville : Téléphone : Mail : Site : Date et lieu de Naissance : Page 1 sur 14

2 Adresse (Associé): Situation sociale (salarié, demandeur d emploi) : Code Postal : Ville : Téléphone : Mail : Site : Date et lieu de Naissance : Formations et expériences, et plus particulièrement celles en rapport avec le projet : Appuis (famille, amis, association, environnement professionnel, autre) : Page 2 sur 14

3 LE PROJET Nature du projet (création, reprise, développement) : Si reprise, expliquez les raisons de la cession par le cédant : Activité : Historique et genèse du projet : Attention, il est important de s assurer d avoir obtenu tous les financements de son projet avant toute immatriculation. Fiche signalétique de l entreprise : Raison sociale : Activité : Adresse : Téléphone : Télécopie : N SIREN : Code NAF : Date de création : Inscription RC : Forme juridique : Capital social : Dont libéré : Comptes courant d associés : Date de lancement envisagée : % détenu par le créateur + % des associés : Coordonnées du consultant ou expert comptable : Coordonnées du ou des banquiers : Coordonnées de l assureur : Description des produits/ services (caractéristique, utilité, performance et prix) : Produit 1 : Produit 2 : Produit 3 : Quelles sont vos jours et horaires d ouvertures? Page 3 sur 14

4 ETUDE DE MARCHE Le marché : Secteur d activité concerné : Evolutions et tendances du marché : Zone de chalandise : Réglementations et usages de la profession : La clientèle : Particuliers Noms Part des ventes (%) Délai de règlement (jours) Grossistes PME Grandes Entreprises Administrations Collectivités locales Clientèle ciblée et caractéristique de consommation : Quelle est la saisonnalité de la consommation : Avez-vous des réseaux qui pourront vous amener des clients? Décrivez-les? Si besoin, ajoutez un commentaire sur la clientèle: Page 4 sur 14

5 La concurrence : Noms Emplacement Prix Chiffre d Affaires et Résultat Forces par rapport aux concurrents Faiblesses par rapport aux concurrents Exemple Adresse Panier moyen CA et Résultat Meilleure qualité, meilleur service, Coût de revient supérieur, renommée, Si besoin, ajoutez un commentaire sur les concurrents: Les fournisseurs : En France Noms Produits Localisation Délais de livraison Conditions de règlements A l étranger Noms Produits Pays d origine Délais de livraison Conditions de règlements Coût de transport et douane Qté min / commande Les sous-traitants : Noms Produits Localisation Délais de livraison Conditions de règlements Page 5 sur 14

6 Si besoin, ajoutez un commentaire sur les fournisseurs : STRATEGIE COMMERCIALE Quels sont vos moyens de prospections AU DEPART? Quel moyen? Exemple : Prospectus Fournisseurs ou réseaux? Nom imprimeur Cible? Habitants de, employés de, Comment sera utilisé ce moyen? Boîtes aux lettres, Comités d entreprises, Coût TTC Montant facture imprimeur Comment allez-vous fidéliser vos clients? Quel moyen? Fournisseurs ou réseaux? Cible? Comment sera utilisé ce moyen? Coût TTC Si besoin, ajoutez un commentaire sur les démarches commerciales : Page 6 sur 14

7 MOYENS DE PRODUCTION Les ressources humaines : Poste Description de leurs missions Type de contrat Temps plein/ Temps partiel Rémunération brute Répartition du temps : (expliquez votre journée type) Si besoin, ajoutez un commentaire sur les ressources humaines : Locaux : Localisation (zone industrielle, pépinière, centre ville, centre commercial) : Type (commerce, bureaux, atelier, garage, stockage, ) : Surface : Nature des travaux envisagés : Montant des travaux envisagés : Montant du loyer : Montant des charges locatives : Dépôt de garantie : Nom du propriétaire : Page 7 sur 14

8 Produits/services TOTAL (1) Prix d achat HT (2) Marge (3) Prix de Vente HT = (1) + (2) (4) Qtés par jours (5) CA par Jour HT = (3) x (4) (6) CA / mois HT (24 jours) = (5) x 24 (7) CA / an HT =(6) x 12 DOSSIER DE FINANCEMENT Calcul du chiffre d affaires Page 8 sur 14

9 Plan de financement initial : BESOINS Frais d'établissement Frais d'enregistrement Honoraires Dépôt de marque INPI Publicité au démarrage Droit d'entrée franchise RESSOURCES Apports personnels ou capital social Comptes courants d'associés (s'il y a lieu) Immobilisations incorporelles Brevet, licences Création site internet Logiciel Fonds de commerce ou droit au bail Immobilisations corporelles Travaux / aménagements Véhicule Mobilier Matériel informatique Outillage Immobilisations financières Garanties sur loyers Garanties professionnelles (ex : agent immobilier, transporteur) Prêts d'honneur PCE Emprunts à moyen ou long terme Stock de marchandises TVA sur investissement Trésorerie (ou fonds de caisse) TOTAL TOTAL Page 9 sur 14

10 Compte de résultat prévisionnel : A. Chiffre d'affaire 1. Achats marchandises / matières 1ère 2. Fournitures consommables Fournitures administratives Electricité/Eau/Gaz Fournitures d'entretien Petit matériel et outillage Emballages Carburant 3. Autres achats et charges externes Sous-traitance et intérimaire Redevances de crédit Bail Locations et charges locatives Frais d'entretien et de réparations Télécommunication Assurances Documentation Formation Honoraires Publicité Transport Déplacements/missions/réceptions Services bancaires Divers B. Valeur ajoutée =A -(1+2+3) 4. Impôts et taxes 5. Masse salariale dont salaires brut Charges sociales salariés Cotisations sociales exploitant 6. Subventions C. Excédent Brut d'exploitation = B-(4+5+6) 7. Autres produits 8.Dotations aux amortissements 9.Autres charges D. Résultat d'exploitation = C+7-(8+9) 10. Produits financiers 11. Frais financiers (intérêt d'emprunt) 12. Autre frais financiers E. Résultat courant = D+10-(11-12) 13. Impôts sur les Sociétés F. Résultat net =E-13 G. Capacité d'autofinancement =F+8 Année 1 Année 2 Année 3 Page 10 sur 14

11 PLAN DE TRESORERIE 1. SOLDE EN DEBUT DE MOIS 2. ENCAISSEMENTS 2A. D'exploitation Chiffre d'affaires encaissé 2B. Hors exploitation Apport en capital Apport en comptes courants d'associés Subventions Prêt d'honneur Emprunts à moyen et long termes (PCE + prêt bancaire +.) A. TOTAL ENCAISSEMENTS 3. DECAISSEMENTS 3A. D'exploitation Achat de marchandises Sous-traitance Eau/Electricité Fournitures d'entretien Fournitures administratives Fournitures diverses Loyers de crédit bail Loyers et charges locatives Assurances Entretien (locaux, matériel) Documentation Honoraires Affranchissements Téléphone Internet Publicité Frais de transport Emballages et conditionnement Voyages et déplacements Divers Autres impôts et taxes (hors IS ou IR) Rémunération du dirigeant Cotisations sociales du dirigeant Salaires bruts des salariés Cotisations sociales des salariés Commissions versées Agios et intérêts payés 3B. Hors exploitation Frais d'établissement Brevet, licences Création site Internet Logiciels Achat terrain construction Travaux/aménagements Véhicule Mobilier Matériel informatique Garanties sur loyers Garanties professionnelles Remboursement d'emprunts 4. SOLDE DU MOIS = A - B B. TOTAL DECAISSEMENTS 1er mois 2e mois 3e mois 4e mois 5e mois 6e mois Page 11 sur 14

12 5. SOLDE DE FIN DE MOIS = e mois 8e mois 9e mois 10e mois 11e mois 12e mois 1. SOLDE EN DEBUT DE MOIS 2. ENCAISSEMENTS 2A. D'exploitation Chiffre d'affaires encaissé 2B. Hors exploitation Apport en capital Apport en comptes courants d'associés Subventions Prêt d'honneur Emprunts à moyen et long termes (PCE + prêt bancaire +.) A. TOTAL ENCAISSEMENTS 3. DECAISSEMENTS 3A. D'exploitation Achat de marchandises Sous-traitance Eau/ Electricité Fournitures d'entretien Fournitures administratives Fournitures diverses Loyers de crédit bail Loyers et charges locatives Assurances Entretien (locaux, matériel) Documentation Honoraires Frais d'actes et de contentieux Affranchissements Téléphone Internet Publicité Frais de transport Emballages et conditionnement Voyages et déplacements Divers Autres impôts et taxes (hors IS ou IR) Rémunération du dirigeant Cotisations sociales du dirigeant Salaires bruts des salariés Cotisations sociales des salariés Commissions versées Agios et intérêts payés 3B. Hors exploitation Frais d'établissement Brevet, licences Création site Internet Logiciels Achat terrain construction Travaux/aménagements Véhicule Mobilier Matériel informatique Garanties sur loyers Garanties professionnelles Remboursement d'emprunts B. TOTAL DECAISSEMENTS Page 12 sur 14

13 4. SOLDE DU MOIS = A - B 5. SOLDE DE FIN DE MOIS = PRESENTATION DU CREATEUR Situation familiale : Régime matrimonial (communauté ou séparation) : Nombre de personne à charge (y compris les enfants en précisant leur âge) : Votre conjoint participe-t-il (elle) à votre projet? Si oui, sous quelle forme : Statut professionnel du conjoint : Situation financière : Dépenses Loyer Pension alimentaire Revenu activité Revenu conjoint Ressources Remboursement prêt immobilier Pension alimentaire Remboursement prêt consommation Allocations familiales et logement Autres : Autres : Total Total Êtes-vous propriétaire? Si oui, précisez : Page 13 sur 14

14 DOCUMENTS A JOINDRE Docs obligatoires Docs optionnels Création Reprise Franchise Développement Bail (ou projet) ou titre d occupation des locaux Statut (ou projet) CV créateur + des associés 3 derniers relevés bancaires personnels Factures/Devis Photocopie pièce d identité et carte de sécurité sociale Contrat phase 1 NACRE (pour public éligible) +justificatif éligibilité (ARE/RSA) Promesse de vente du fonds de commerce Liasses fiscales des 3 dernières années Levée des inscriptions + état des nantissements sur le fonds de commerce Document d Information Précontractuel +contrat de franchise Accord ou contrat de prêt bancaire Kbis Attestation de dépôt des fonds Procès-verbal de nomination du gérant Justificatifs des démarches pour le respect des activités réglementées Bulletins de salaires des salariés +contrat de travail Dossier à renvoyer à Val de Marne Actif Pour l Initiative avenue du Général de Gaulle CRETEIL Page 14 sur 14