CRÉER SON ENTREPRISE AVEC L UMM

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1 CRÉER SON ENTREPRISE AVEC L UMM

2 PLAN DE FINANCEMENT ET D AFFECTATION Le schéma de réponse ci-après vous permettra de préciser dans la première partie, la nature et le montant de vos investissements. Dans la deuxième partie, vous indiquerez la manière dont vous comptez financer (payer) les investissements

3 AFFECTATION Frais de constitution de l entreprise pour les sociétés seulement Ex. : frais notariés, frais de publication des statuts, droits d apport en société,... Immobilisations immatérielles Ex. : brevets, licences, éléments incorporels du fonds de commerce repris à titre onéreux tels la clientèle, la réputation, l enseigne, le droit au bail, le «pas-de-porte» Immobilisations financières Ex. : caution locative

4 4 Immobilisations matérielles achat de terrain coût de constr. d immeuble achat d immeuble aménagements ou transformations d immeuble (a) achat de matériel (b) achat de matériel roulant (b) achat mobilier prof. (b) achat d un bien par leasing autres investissem. matériels = SOUS-TOTAL

5 5 6 Stocks (c) matières premières marchandises Trésorerie minimale (d) 7 = = Frais de lancement publicité,prospections, échantillons... SOUS-TOTAL TOTAL

6 FINANCEMENT 1 2 = Apports propres de l argent dont vous et vos éventuels associés disposez et que vous êtes prêts à investir apports en espèces apports en nature (e) Prêt Fonds de Participation Durée prévue (f) : 5 ans 7 ans 10 ans SOUS-TOTAL 1+2

7 3 4 = = Emprunts à plus d un an (g) (classiques ou en leasing) à contracter contractés Emprunts à un an au plus (g) à contracter contractés SOUS-TOTAL 3+4 TOTAL

8 PRÉVISIONS DE RENTABILITÉ Sur base de la période de franchise prévue, veuillez compléter les prévisions sur 2 ans (si franchise = 1 an) ou sur 3 ans (si franchise = 2 ou 3 ans). Chiffres HTVA

9 ANNÉE 1 (12 mois) ANNÉE 2 (12 mois) ANNÉE 3 (12 mois) 1. Ventes (hors T.V.A.) ou recettes 2. Achats (hors T.V.A.) 3. Bénéfice brut d exploitation (1-2) CHARGES PROFESSIONNELLES 4. Loyer - précompte immobilier 5. Eau, gaz, électricité, chauffage 6. Frais véhicules (assurances, taxes, carburants, réparations) 7. Frais bureau, entretien matériel, téléphone, ports 8. Frais publicité 9. Salaires et charges (si vous engagez du personnel) 10. Assurances, incendie, R.C. 11. Assurances sociales indépendant 12. Amortissements 13. Autres frais divers 14. Total charges professionnelles (4 à 13)

10 ANNÉE 1 (12 mois) ANNÉE 2 (12 mois) ANNÉE 3 (12 mois) 15. Bénéfice net d exploitation (3-14) 16. Charges financières, intérêts sur emprunts 17. Bénéfice courant avant impôt (15-16) 18. Impôts 19. Bénéfice de l exercice (17-18) + Cash Flow (19+12) - Dépenses personnelles (prélèvem. ménage) = Capacité de remboursement Amortissements en capital prêt lancement Autres prêts relatifs au projet Charges autres crédits existants Cashflow disponible après déduction prêts (cap. de remb. - charges différents prêts)

11 ANNÉE 1 (12 mois) ANNÉE 2 (12 mois) ANNÉE 3 (12 mois) 15. Bénéfice net d exploitation (3-14) 16. Charges financières, intérêts sur emprunts 17. Bénéfice courant avant impôt (15-16) 18. Impôts 19. Bénéfice de l exercice (17-18) + Cash Flow (19+12) - Dépenses personnelles (prélèvem. ménage) = Capacité de remboursement Amortissements en capital prêt lancement Autres prêts relatifs au projet Charges autres crédits existants Cashflow disponible après déduction prêts (cap. de remb. - charges différents prêts)

12 DETAIL DU CHIFFRE D AFFAIRES Vous mentionnez dans le tableau de prévisions de rentabilité un chiffres d affaires annuel hors TVA : A. Détaillez la composition de ce chiffre d affaires et de la marge par gammes de produits ou de services Ex. : nombre de clients/de produits/de m² réalisés par jour x prix clients/de produits/de m² B. Détaillez la marge brute Ex. : par type de produits/service ou type de chantier

13 PASCAL LANDUYT OFFICE DE CRÉATION LE RÉSEAU DE L UCM EN BRABANT WALLON Conseil juridique Création d entreprise Networking Développement d activité Médiation After work économique