VOTRE PROFIL EPARGNANT

Transcription

1 VOTRE PROFIL EPARGNANT Ce questionnaire obligatoire est établi dans le cadre de : Une nouvelle souscription Une mise à jour de votre dossier NOM DU CONTRAT :... N DE CONTRAT :... Conformément à ses obligations légales, LinXea doit prendre connaissance, préalablement à tout investissement financier, de vos objectifs, vos besoins, votre situation financière et patrimoniale ainsi que de vos connaissances en matière financière. Sur la base de ces informations, LinXea devra déterminer votre sensibilité au risque afin de vous proposer une allocation d actifs adaptée. Ce questionnaire doit être renseigné de façon complète et sincère pour que LinXea vous apporte le meilleur conseil. LinXea vous remercie de mettre à jour ces informations si elles venaient à évoluer. Les informations recueillies dans le cadre de ce questionnaire sont strictement réservées à l'usage de LinXea et de ses partenaires (assureurs, banques ou gestionnaires des produits souscrits). Les informations recueillies dans le présent formulaire font l objet d un traitement informatique. Conformément à la loi «informatique et libertés» du 6 janvier 1978 modifiée en 2004, vous bénéficiez d un droit d accès et de rectification aux informations qui vous concernent, directement auprès de LinXea. Vous pouvez également, pour des motifs légitimes, vous opposer au traitement des données vous concernant. Merci de remplir un questionnaire pour chaque nouvelle souscription. N hésitez pas à entourer vos points à chaque question afin de vous faciliter le décompte final. 1 Vous NOM :... PRENOM :... DATE DE NAISSANCE :... LIEU DE NAISSANCE : TELEPHONE :... VOTRE AGE : ans (2pts) ans (2pts) ans (1pts) ans (2pts) 65 ans et + (0pt) Co-assuré ou 2ème représentant légal En cas de co-adhésion / co souscription ou s il s agit d une adhésion / souscription pour un enfant mineur NOM :... PRENOM :... DATE DE NAISSANCE :... LIEU DE NAISSANCE : TELEPHONE :... VOTRE AGE : ans ans ans ans 65 ans et + 2 Votre situation financière et patrimoniale - Votre Profession : - Profession du co-assuré ou du 2ème représentant légal :. Situation familiale Marié PACS Célibataire Divorcé ou séparé Concubin Veuf Nombre de personnes à charge 0 (2pts) 1 (1pts) 2 (1pts) 3 (0pts) 4 et + (0pt) Vos revenus mensuels (revenus du foyer dans le cas d un couple) (0pt) 2500 à 5000 (2pts) 5000 à (2pts) + de (2pts)

2 Quelle est le montant de votre patrimoine financier? (hors immobilier) < (0pt) à (1pt) à (2pts) > (2pts) Etes-vous propriétaire de votre résidence principale? Non (0pts) A combien estimez-vous votre patrimoine immobilier? (emprunts déduits) < (0pt) à (1pts) > (2pts) Combien estimez-vous pouvoir économiser chaque mois pendant les prochaines années? De 0 à 100 (0pt) De 100 à 500 (1pt) > 500 (2pts) Je ne suis pas sûr de pouvoir économiser de l argent chaque mois (0pt) Quelle activité exercez-vous? Etudiant (0pt) Chômeur (0pt) Retraité (2pts) Fonctionnaire et autre salarié du public (2pts) Travailleur indépendant (1pt) Autre (inactif, au foyer...) (1pt) Salarié du secteur privé (2pts) Profession libérale (2pts) Depuis quand possédez-vous des investissements sur des produits financiers? Moins d un an (0pt) Entre 1 et 5 ans (2pts) Plus de 5 ans (2pts) Je n ai pas d investissement (0pt) Plus précisément, avez-vous déjà investi dans les produits suivants? Actions en direct (titres vifs) : OPCVM (SICAV ou FCP) à travers un PEA ou un compte-titres : OPCVM (SICAV ou FCP) à travers un contrat d assurance : Autres (options, gestion alternative ) : Avez-vous déjà subi des pertes sur ces investissements? Oui (1pt) Oui (1pt) Oui (3pts) - Si oui, à partir de quel niveau de perte avez-vous été vraiment inquiet? - 5 % (0pt) - 10 % (1pt) - 20 % (2pts) J ai toujours été confiant sur la capacité de rebond de mes investissements (2pts) - Si non, passez directement à la question suivante Jusqu à présent, pour réaliser vos opérations financières, vous avez l habitude de : Réaliser et suivre seul vos opérations financières (2pts) Confier un mandat de gestion à un professionnel (0pt) Réaliser vos opérations financières avec l aide d un conseiller professionnel (2pts) Je n ai pas réalisé d opérations financières (0pt)

3 Comment qualifiez-vous votre niveau de connaissance des produits financiers? Faible ou inexistant : je ne connais pas ces domaines (0pt) Moyen : j ai quelques connaissances des produits financiers (1pt) Elevé : j ai de bonnes connaissances sur les produits financiers (2pts) 3 Votre investissement - Quel montant envisagez-vous d investir? Qu attendez-vous de votre placement? Valoriser votre capital (2pts) Disposer de revenus complémentaires immédiats (0pt) Disposer de revenus complémentaires à moyen ou long terme (retraite ) (4pts) Transmettre votre capital en cas de décès (8pts) Quelle est la durée estimée de votre investissement? 4 ans (0pt) 5 à 8 ans (4pt) 9 à 15 ans (12pts) Au-delà de 15 ans minimum (16pts) Quelle proportion de votre patrimoine total représente le montant que vous envisagez d investir sur ce placement? Moins de 10% (6pts) Entre 10% et 50% (4pt) De 50% à 75% (2pts) Plus de 75% (0pt) Vous investissez , êtes-vous prêt à accepter que votre investissement puisse chuter ou progresser sur une année de : ou (0pt) ou (2pts) ou (4pts) ou (8pts) Quelle performance attendez-vous de ce placement? Une probabilité de rendement très faible, sans risque de pertes en capital (0pt) Une probabilité de rendement faible, avec peu de risques de pertes en capital (2pts) Une probabilité de rendement moyen, avec des risques moyens de pertes en capital (4pts) Une probabilité de rendement élevé, avec des risques élevés de pertes en capital (6pts) Une probabilité de rendement très élevé, avec des risques très élevés de pertes en capital (8pts) Les marchés peuvent monter et baisser, parfois de façon importante et imprévisible. Quelle serait votre réaction si votre investissement baissait dans les 12 mois à venir? Je ne m'inquièterais pas, même si la valeur perdait plus de 25% (8pts) Je ne commencerais à m'inquiéter que si la valeur perdait entre 15 et 25% (4pts) Je commencerais à m'inquiéter si la valeur perdait plus de 10% (2pts) Toute perte de plus de quelques euros m'inquièterait (0pt) Si la valeur de votre investissement avait subi une baisse plus importante qu envisagée, quelle serait votre première réaction? Je penserais à augmenter mon investissement : cela pourrait être une opportunité! (8pts) Pas de problème : les marchés sont imprévisibles (4pts) Je ne serais pas satisfait. J'attendrais un peu mais si cela ne s'améliore pas, j'agirais (2pts) Je vends! Je veux pouvoir dormir tranquille (0pt)

4 Voulez-vous garder la possibilité de disposer de votre argent avant l échéance prévue? Oui, je dois pouvoir disposer de mon argent à tout moment (0pt) Non, j'ai d'autres économies disponibles rapidement (8pts) Oui, je dois pouvoir retirer une partie (50%) de mon argent (4pts) 4 BAREME DES POINTS - De 0 à 30 points Profil Défensif - De 31 à 50 points Profil Equilibré NOMBRE DE POINTS - De 51 points à 75 points Profil Dynamique - De 76 points et au-delà Profil Agressif VOTRE PROFIL DE RISQUE POUR CE PLACEMENT EST Profil Défensif Vous privilégiez la sécurité de vos placements à leur potentiel de performance. L objectif de ce profil est l appréciation régulière du capital investi avec une exposition limitée aux risques liés aux marchés financiers. Points clés de la stratégie d investissement : - Le portefeuille est principalement composé d actifs sécuritaires (fonds euro, supports monétaires et obligataires) - Dans un but de diversification, une part limitée du portefeuille peut être investie sur les marchés actions - Une volatilité faible afin de limiter les risques de perte en capital La durée de placement recommandée est de 3 ans. Profil Équilibré Vous recherchez une valorisation modérée de votre capital en acceptant des risques de perte en capital modérés liés aux marchés financiers. L objectif de ce profil est l appréciation du capital investi avec une exposition modérée aux risques liés aux marchés financiers. Points clés de la stratégie d investissement : - Une répartition équilibrée entre actifs risqués (actions) et actifs sécuritaires (fonds euro, supports obligataires et monétaires) - Une volatilité modérée permettant d optimiser la valorisation de votre portefeuille à moyen terme en contrepartie d un risque de perte en capital à court terme La durée de placement recommandée est de 4 ans minimum. Profil Dynamique Vous recherchez une valorisation élevée de votre capital en acceptant des risques de perte en capital élevés liés aux marchés financiers. L objectif de ce profil est l appréciation significative du capital investi avec une exposition importante aux risques liés aux marchés financiers. Points clés de la stratégie d investissements : - Une forte exposition aux principaux marchés actions - Le portefeuille conservera une part d actifs sécuritaires (fonds euro, supports obligataires et monétaires) - Une volatilité élevée et un risque de perte en capital significatif en contrepartie d une espérance de plus-values élevées La durée de placement recommandée est de 5 ans minimum. Profil Agressif Vous recherchez une valorisation très élevée de votre capital à long terme en acceptant des risques de perte en capital très élevés liés aux marchés financiers. L objectif de ce profil est l appréciation très significative du capital investi avec une exposition très importante aux risques liés aux marchés financiers. Points clés de la stratégie d investissements : - Le portefeuille est quasi-exclusivement composé d actifs risqués, avec une faible part d actifs sécuritaires (fonds euro, supports obligataires et monétaires) - Une volatilité très élevée et un risque de perte en capital très important en contrepartie d une espérance de plus-values très élevées à long terme La durée de placement recommandée est de 8 ans minimum.

5 Je déclare avoir pris note de la stratégie d'investissement recommandée pour mon profil compte tenu des informations communiquées précédemment, et que les supports en Unités de Compte ne sont pas garantis en capital (sont inclus OPCVM, SICAV, SCPI, trackers, EMTN, etc). ALLOCATION CONSEILLÉE EN LIGNE AVEC VOTRE PROFIL DE RISQUE PROFIL DÉFENSIF PROFIL ÉQUILIBRÉ PROFIL DYNAMIQUE PROFIL AGRESSIF 70 % FONDS EUROS 30 % 50 % 50 % FONDS EUROS 30 % FONDS EUROS 70 % JUSQU À 100 % Cochez une seule des deux cases suivantes : e OU u p prends la Signature Assuré