Attijariwafa bank Présentation. Conseil d administration. Chiffres-clés Consolidés / IFRS. Réseau et effectifs Décembre 2011

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1 Février 2012

2 Attijariwafa bank Présentation Attijariwafa bank est le premier groupe bancaire et financier du Maghreb et de l UEMOA (Union Économique et Monétaire Ouest Africaine) et acteur de référence de la CEMAC (Communauté Économique et Monétaire de l Afrique Centrale). En plus de l activité bancaire, le Groupe opère, à travers des filiales spécialisées, dans tous les métiers financiers : assurance, crédit immobilier, crédit à la consommation, leasing, gestion d actifs, intermédiation boursière, conseil, location longue durée, factoring Attijariwafa bank est basée au Maroc et opère dans 22 pays : en Afrique (Tunisie, Sénégal, Burkina-Faso, Guinée Bissau, Mali, Mauritanie, Côte-d Ivoire, Congo, Gabon et Cameroun) et en Europe (Belgique, France, Allemagne, Pays-Bas, Italie et Espagne) à travers des filiales bancaires contrôlées majoritairement par la banque à Dubaï, Riyadh, Londres, Shanghaï et Tripoli à travers des bureaux de représentation. Conseil d administration M. Abdelaziz ALAMI Président d honneur M. Mohamed EL KETTANI Président Directeur Général M. Antonio ESCAMEZ TORRES Vice-président M. Mounir EL MAJIDI Représentant SIGER M. Hassan BOUHEMOU Représentant SNI M. José REIG M. Abed YACOUBI SOUSSANE M. Javier Hidalgo BLAZQUEZ Représentant Grupo Santander M. Manuel VARELA Représentant Grupo Santander M. Hassan OURIAGLI M me Wafaâ GUESSOUS Secrétaire Chiffres-clés Consolidés / IFRS Réseau et effectifs Décembre 2011 (MAD m) (1) Total bilan Fonds propres Total crédits (2) Total dépôts (3) Produit net bancaire Résultat brut d expoitation Résultat net Résultat net part du groupe Taux de contentialité 5,3 % 5,3% 4,9% Taux de couverture 76,4 % 74,4% 69,5% Coefficient d exploitation 40,8 % 43,8% 45,3% Coût du risque 0,53 % 0,58% 0,31% ROE (4) 22,7 % 20,4% 21,2% ROA (5) 1,6 % 1,5% 1,5% (1) au 31 décembre 2011 : 1USD = 8, EUR = 11,1095. (2) Total crédits = crédits à la clientèle + crédits aux établissements de crédits. (3) Total dépôts = dépôts de la clientèle + dépôts des établissements de crédits. (4) Rendement des fonds propres du début d exercice hors dividendes au titre de l exercice précédent. (5) Résultat net / Total bilan. collaborateurs agences au Maroc agences au Maghreb Arabe 58 points de vente en Europe et au Moyen-Orient agences en Afrique de l Ouest 279 agences en Afrique Centrale 43

3 Contribution par activité au produit net bancaire consolidé 31 décembre % 53 % Banque Maroc, Europe et Zone Offshore Banque de Détail à l'international Assurance Sociétés de Financement Spécialisées 12 % 12 % Indicateurs boursiers Attijariwafa bank 31/12/ /12/ /12/2011 Cours ,1 P/B 2,46x 3,28x 2,59 x PER 13,22x 19,15x 15,15 x DY 2,22% 1,97% 2,43 % Nombre d'actions Capitalisation boursière (en millions de dirhams) Attijariwafa bank évolution du cours Actionnariat Décembre 2011 Attijariwafa bank vs MASI du 31/12/2007 au 15/02/2012 Actionnaires Nombre d actions % Base 100 déc AWB : -16,4% MASI : -13,5% MASI Flottant 2009 AWB : +4,9% MASI : -4,9% ATTIJARIWAFA BANK 2010 AWB : +50,7% MASI : +21,2% 2011 AWB : -14,0% MASI : -12,9% 2012 AWB : +5,4% MASI : +2,8% Groupe SNI ,7 % Grupo santander ,6 % Institutionnels nationaux ,6 % Personnel de la banque ,0 % 115 Flottant et autres ,1 % Total ,0 % /12/07 6/7/08 10/1/09 17/7/09 21/1/10 28/7/10 1/2/11 8/8/11 12/2/12 1 ère capitalisation boursière du secteur bancaire au Maroc : 71,2 Milliards de dirhams au 15 février 2012.

4 Indicateurs financiers +5% +13% 245,8 206,2 217,1 +2% +13% 253,5 220,8 224,5 +13% + 8% 30,3 28,0 24,8 + 6% +12% 306,7 343,5 290,3 Total crédit Total dépôt Fonds propres Total bilan +11% + 8% 15,9 14,7 13,3 +5% +5% 8,7 8,2 7,9 +3% +12% 5,3 4,7 4,6 +4% +9% 23,1 21,3 20,4 Produit net bancaire Résultat brut d exploitation Résultat net Bénéfice par action en MAD +10% +6% 11,6 10,9 10,0 +0,05pt -0,27pt 0,58 0,53 0,31 Structure du produit net bancaire 31 décembre ,6 % Créances en souffrance Coût du risque 15 % -0,05pt -0,38pt 5,3 5,3 4,9-2,04pt -4,90pt 76,4 74,4 69,5 19,9 % 61,5 % Taux de contentialité Taux de couverture Marge d interêt Marge sur commission Résultat des activités de marché Résultat des autres activités Rating Fitch Rating Janvier 2012 Standard & Poor s Novembre 2011 Capital Intelligence Mai 2011 Long-term en devises BB+ Long-term BB Long-term BBB- Short-term en devises B Short-term B Short-term A3 Long-term en monnaie locale BBB- positive Financial Strength BBB Short-term en monnaie locale F3 stable stable

5 Siège social 2, boulevard Moulay Youssef, Casablanca, Maroc Téléphone : +212 (0) Fax : +212 (0) Information Financière et Relations Investisseurs : Ibtissam ABOUHARIA i.abouharia@attijariwafa.com Head office