La solution de placement clé en main. Swisscanto Portfolio Funds Edition Suisse

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1 La solution de placement clé en main Swisscanto Portfolio Funds Edition Suisse

2 Cette publication est destinée à la distribution en Suisse et ne s adresse pas aux investisseurs dans d'autres pays. Ces indications ont un caractère purement publicitaire et ne constituent ni un conseil en placement, ni une offre. Les seules sources d information faisant foi pour l acquisition de produits Swisscanto sont les documents juridiques correspondants. Ils peuvent être obtenus sur ou auprès de Swisscanto Directions de Fonds SA, Europaallee 39, 8004 Zurich. Les fonds désignés par (LU) sont des fonds de droit luxembourgeois pour lesquels l'office de paiement en Suisse est la Banque Cantonale de Bâle, Spiegelgasse 2, 4002 Bâle. Les informations contenues dans le présent document ont été réunies avec le plus grand soin par Swisscanto. Les informations et les opinions proviennent de sources fiables. En dépit d une démarche professionnelle, Swisscanto ne peut en aucun cas garantir l'exactitude, l exhaustivité et l actualité des indications fournies. Swisscanto décline toute responsabilité concernant des investissements qui auraient été effectués sur la base du présent document. Ces informations ne constituent une offre que dans la mesure où elles sont expressément désignées comme telles. Les conséquences fiscales ont été étudiées avec soin, mais ne sont pas pour autant totalement clarifiées. Nous ne pouvons assumer aucune garantie à ce sujet. Les conséquences fiscales dépendent de différents facteurs spécifiques pour chaque cas particulier, tels que la forme juridique et le domicile fiscal, et peuvent évoluer à tout moment. L'évaluation des autorités fiscales compétentes est déterminante. 2

3 Sommaire Swisscanto Portfolio Funds professionnels et simples 4 Aperçu des Swisscanto Portfolio Funds 6 Mieux se prémunir avec l épargne titres Swisscanto 12 Réalisons ensemble vos objectifs 15 3

4 Swisscanto Portfolio Funds professionnels et simples Les Portfolio Funds permettent de réaliser votre stratégie de placement personnelle grâce à un produit. Le choix du fonds dépend de vos prévisions de rendement, de votre profil de risque et de votre horizon de placement. En tant qu investisseur, vous voulez faire fructifier votre argent. Les fonds de placement, avec une gestion de fortune professionnelle et adaptée à vos besoins, ainsi que des frais de gestion de fortune les plus bas possible vous offrent la solution optimale. La grande diversification des placements, l une des caractéristiques principales des fonds de placement, est particulièrement présente dans les Portfolio Funds. Dans cette catégorie de fonds, la fortune est non seulement répartie dans des actions, des obligations et d autres types de placement, mais elle est également investie dans une multitude de titres au sein de ces catégories d actifs. Cela permet de réduire nettement les risques. Les Swisscanto Portfolio Funds sont la solution idéale pour les investisseurs privés, car ils leur permettent d accéder à une compétence élevée en matière de placement, et ce, même en investissant de petits montants. Saisissez cette opportunité de réaliser vos objectifs financiers. Personnalisé : vous discutez avec votre conseiller de vos propres attentes de rendement, de votre capacité à prendre des risques et de la durée de placement et déterminez votre profil de risque sur cette base. Que vous soyez un investisseur prudent qui veut avant tout préserver son capital ou que vous aspiriez à faire fructifier votre capital en prenant davantage de risques. Nous avons le portefeuille qui vous convient. La gamme s étend des fonds qui investissent uniquement dans des obligations et des titres du aux fonds composés en majeure partie d actions. La répartition de la fortune entre les différentes catégories d actifs est gérée activement par nos spécialistes dans des fourchettes clairement définies en fonction de la situation de marché. Les fonds pouvant être achetés ou vendus quotidiennement, votre liquidité est garantie. Caractéristiques de risque/rendement des Swisscanto Portfolio Funds Rendement Croissance (Growth) Actions (Equity) Equilibré (Balanced) Rendement (Yield) Obligations (Income) Risque 4

5 Professionnel : vos actifs sont gérés par des experts en placement. Nos spécialistes analysent l évolution des marchés financiers, surveillent les placements et effectuent des modifications dans le cadre de la stratégie choisie en fonction de la situation. Chaque mois, nous décidons de la politique de placement qui servira de base pour tous les décisions en matière d'investissement. En cas d événements importants sur les marchés, les adaptations nécessaires sont réalisées immédiatement, ce qui nous permet de préserver constamment vos intérêts en tant qu investisseur. A titre d investisseur de fonds, vous bénéficiez également de la meilleure protection. Transparent : les relevés de dépôt de votre banque vous permettent de disposer des principales informations relatives à vos fonds. Mais vous pouvez également vous informer à tout moment sur le site par exemple avec le «factsheet», la fiche produit mise à jour tous les mois. Par ailleurs, nous vous offrons, en tant qu'investisseurs des Portfolio Funds, encore plus de transparence. Votre Swisscanto Portfolio Fund Report personnalisé vous montre en détail : votre performance personnelle depuis l achat des parts de fonds ; le positionnement actuel du fonds quant aux tranches et aux titres principaux ; les commentaires du Portfolio Manager au sujet des changements entrepris par rapport à l année précédente ; les perspectives de marché du Portfolio Manager pour le fonds. Votre conseiller à la clientèle peut établir un Swisscanto Portfolio Fund Report mensuel et en discuter avec vous, quelle que soit l importance du montant investi. Processus de placement éprouvé pour les Swisscanto Portfolio Funds Analyse Politique Composition de placement du portefeuille Contrôle Mesure de la performance Environnement macro Valorisation Bilans des entreprises Appétence au risque des investisseurs Pondération des catégories / pays / secteurs Répartition des devises Etat des intérêts Sélection des instruments Sélection des titres Besoins des clients Cohérence de la politique de placement Contrôle du risque sur les marchés/titres Respect de la limite de placements Contrôle d efficacité Conclusions 5

6 Aperçu des Swisscanto Portfolio Funds Avec une quote-part d actions élevée ou faible, de manière classique ou durable, selon une répartition de la fortune clairement définie ou dynamique, la gamme des Portfolio Funds est très variée. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Income Le fonds s adresse aux investisseurs qui aimeraient profiter des opportunités de rendement des marchés obligataires internationaux. La large répartition des obligations réduit le risque par rapport à un investissement dans un placement individuel. Aucun placement n est effectué en actions. A des fins d optimisation, il peut également intégrer d autres types d actifs, par exemple les matières premières et l immobilier. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Income A/B/R Numéro de valeur : CHF distribution lancement : Numéro de valeur : CHF capitalisation lancement : Numéro de valeur : CHF capitalisation lancement : à partir du Swisscanto (LU) Portfolio Fund Yield Ce fonds s adresse aux investisseurs qui veulent essentiellement profiter des opportunités de rendement sur les marchés obligataires internationaux mais aussi en partie sur les marchés des actions. La large répartition des obligations et des actions réduit le risque par rapport à un investissement dans un placement individuel. La part d actions varie entre 10 % et 40 %. A des fins d optimisation, il peut également intégrer d autres types d actifs, par exemple les matières premières et l immobilier. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Yield A/B/R Numéro de valeur : CHF distribution lancement : Numéro de valeur : CHF capitalisation lancement : Numéro de valeur : CHF capitalisation lancement : Swisscanto (LU) Portfolio Fund Yield (EUR) A/B/R Numéro de valeur : EUR distribution lancement : Numéro de valeur : EUR capitalisation lancement : Numéro de valeur : EUR capitalisation lancement : Swisscanto (CH) Portfolio Fund World 30 Ce fonds s adresse aux investisseurs qui misent sur le rendement obligataire tout en souhaitant profiter des opportunités de bénéfices sur les cours des actions. La large répartition des obligations et des actions réduit le risque par rapport à un investissement dans un titre individuel. La part d actions de ce fonds varie entre 20 % et 40 %. On cherche à atteindre l objectif de placement du fonds tout en tenant compte des placements autorisés et des plafonds conformément à l ordonnance LPP2. Swisscanto (CH) Portfolio Fund World 30 A/R dist Numéro de valeur : CHF distribution lancement : Numéro de valeur : CHF distribution lancement : à partir du A/B/R/R dist : les tranches A/R-dist versent chaque année un revenu, alors que les tranches B/R réinvestissent automatiquement les distributions. 6

7 Swisscanto (LU) Portfolio Fund Balanced Le fonds s adresse aux investisseurs qui misent sur le rendement obligataire tout en souhaitant profiter des opportunités de bénéfices sur les cours des actions. La large répartition des obligations et des actions réduit le risque par rapport à un investissement dans un placement individuel. La part d actions varie entre 30 % et 60 %. A des fins d optimisation, il peut également intégrer d autres types d actifs, par exemple les matières premières et l immobilier. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Balanced A/B/R Numéro de valeur : CHF distribution lancement : Numéro de valeur : CHF capitalisation lancement : Numéro de valeur : CHF capitalisation lancement : Swisscanto (LU) Portfolio Fund Balanced (EUR) A/B/R Numéro de valeur : EUR distribution lancement : Numéro de valeur : EUR capitalisation lancement : Numéro de valeur : EUR capitalisation lancement : à partir du Swisscanto (CH) Portfolio Fund World 45 Ce fonds s adresse aux investisseurs qui misent sur le rendement obligataire tout en souhaitant profiter des opportunités de bénéfices sur les cours des actions. La large répartition des obligations et des actions réduit le risque par rapport à un investissement dans un titre individuel. La part d actions varie entre 35 % et 50 %. On cherche à atteindre l objectif de placement du fonds tout en tenant compte des placements autorisés et des plafonds conformément à l ordonnance LPP2. Swisscanto (CH) Portfolio Fund World 45 A/R dist Numéro de valeur : CHF distribution lancement : Numéro de valeur : CHF distribution lancement : Swisscanto (CH) Portfolio Fund Valca Ce fonds s adresse aux investisseurs souhaitant essentiellement profiter des opportunités de cours sur le marché suisse des actions. La large répartition des obligations et des actions réduit le risque par rapport à un investissement dans un titre individuel. Les investissements sont principalement axés sur les actions. Par ailleurs, au moins 60 % de l ensemble de la fortune doivent être investis dans des placements en CHF ou être couverts contre le risque de change en CHF. En complément, d autres placements peuvent être envisagés, notamment dans l immobilier et les matières premières. Swisscanto (CH) Portfolio Fund Valca A/R dist Numéro de valeur : CHF distribution lancement : Numéro de valeur : CHF distribution lancement : à partir du

8 Swisscanto (LU) Portfolio Fund Growth Ce fonds s adresse aux investisseurs qui souhaitent avant tout bénéficier des opportunités de rendement sur les marchés d actions internationaux mais aussi du potentiel des marchés obligataires internationaux. La large répartition des obligations et des actions réduit le risque par rapport à un investissement dans un placement individuel. La part d actions varie entre 50 % et 70 %. A des fins d optimisation, il peut également intégrer d autres types d actifs, par exemple les matières premières et l immobilier. Ce fonds est soumis aux fluctuations du marché. Malgré sa large diversification, il peut essuyer des pertes notamment en cas de baisse des cours affectant simultanément les actions et les obligations. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Growth A/B/R Numéro de valeur : CHF distribution lancement : Numéro de valeur : CHF capitalisation lancement : Numéro de valeur : CHF capitalisation lancement : Swisscanto (LU) Portfolio Fund Growth (EUR) A/B/R Numéro de valeur : EUR distribution lancement : Numéro de valeur : EUR capitalisation lancement : Numéro de valeur : EUR capitalisation lancement : à partir du Swisscanto (LU) Portfolio Fund Equity Le fonds s adresse aux investisseurs qui souhaitent bénéficier des opportunités de rendement élevées des actions internationales et qui sont en même temps, disposés à assumer de fortes fluctuations de cours. La large répartition des actions réduit le risque par rapport à un investissement dans un placement individuel. Le fonds investit dans le monde entier, principalement en actions. A des fins d optimisation, il peut également intégrer d autres types d actifs, par exemple les matières premières et l immobilier. Ce fonds est soumis aux fluctuations du marché. Malgré sa large diversification, il peut essuyer des pertes notamment en cas de forte baisse des cours affectant les actions. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Equity A/B/R Numéro de valeur : CHF distribution lancement : Numéro de valeur : CHF capitalisation lancement : Numéro de valeur : CHF capitalisation lancement : A/B/R/R dist : les tranches A/R-dist versent chaque année un revenu, alors que les tranches B/R réinvestissent automatiquement les distributions. 8

9 Un nombre croissant d investisseurs souhaite que leurs actifs ne soient plus seulement investis selon des critères financiers, mais également selon des critères sociaux et écologiques. Nous faisons partie des prestataires en Suisse qui ont commencé très tôt à commercialiser des fonds gérés durablement. Nous disposons donc aujourd hui d une riche expérience dans ce domaine. Notre collaboration avec des partenaires compétents nous permet d appliquer un processus rigoureux pour la sélection des actions et des obligations. Par exemple, nous n investissons pas dans des titres des secteurs de l armement, du tabac ou du pétrole. Plusieurs Portfolio Funds sont également gérés selon ces principes et l expérience montre que les investisseurs ne renoncent pas au rendement en optant pour ces produits. Aperçu des Portfolio Funds durables Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Income Le fonds s adresse aux investisseurs qui donnent la priorité au développement durable écologique et social tout en souhaitant profiter des opportunités de rendement des marchés obligataires internationaux. La large répartition des obligations réduit le risque par rapport à un investissement dans un placement individuel. Aucun placement n est effectué en actions. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Income A/B/R Numéro de valeur : CHF distribution lancement : Numéro de valeur : CHF capitalisation lancement : Numéro de valeur : CHF capitalisation lancement : à partir du Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Income (EUR) A/B/R Numéro de valeur : EUR distribution lancement : Numéro de valeur : EUR capitalisation lancement : Numéro de valeur : EUR capitalisation lancement : à partir du Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Yield Ce fonds s adresse aux investisseurs qui donnent la priorité au développement durable écologique et social et souhaitent avant tout profiter des opportunités de rendement des marchés obligataires internationaux, mais aussi des opportunités de bénéfices sur les cours des actions. La large répartition des obligations et des actions réduit le risque par rapport à un investissement dans un placement individuel. La part d actions varie entre 10 % et 40 %. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Yield A/B/R Numéro de valeur : CHF distribution lancement : Numéro de valeur : CHF capitalisation lancement : Numéro de valeur : CHF capitalisation lancement : à partir du Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Yield (EUR) A/B/R Numéro de valeur : EUR distribution lancement : Numéro de valeur : EUR capitalisation lancement : Numéro de valeur : EUR capitalisation lancement : à partir du

10 Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Balanced Ce fonds s adresse aux investisseurs qui donnent la priorité au développement durable écologique et social tout en souhaitant profiter des opportunités de rendement des marchés obligataires internationaux et du potentiel de rendement des actions internationales. La large répartition des obligations et des actions réduit le risque par rapport à un investissement dans un placement individuel. La part d actions varie entre 35 % et 65 %. Ce fonds est soumis aux fluctuations du marché. Malgré sa large diversification, il peut essuyer des pertes, notamment en cas de baisse des cours affectant simultanément les actions et les obligations. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Balanced A/B/R Numéro de valeur : CHF distribution lancement : Numéro de valeur : CHF capitalisation lancement : Numéro de valeur : CHF capitalisation lancement : Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Balanced (EUR) A/B/R Numéro de valeur : EUR distribution lancement : Numéro de valeur : EUR capitalisation lancement : Numéro de valeur : EUR capitalisation lancement : à partir du Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Equity Le fonds s adresse aux investisseurs qui souhaitent bénéficier des opportunités de rendement des actions internationales avec priorité au développement durable écologique et social, et qui sont en même temps disposés à assumer de fortes fluctuations de cours et à privilégier un investissement en EUR. La large répartition des actions réduit le risque par rapport à un investissement dans un placement individuel. Le fonds investit dans le monde entier, principalement en actions. A des fins d optimisation, il peut intégrer des obligations. Ce fonds est soumis aux fluctuations du marché. Malgré sa large diversification, il peut essuyer des pertes, notamment en cas de forte baisse des cours affectant les actions. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Equity A/B/R Numéro de valeur : EUR distribution lancement : Numéro de valeur : EUR capitalisation lancement : Numéro de valeur : EUR capitalisation lancement : à partir du A/B/R/R dist : les tranches A/R-dist versent chaque année un revenu, alors que les tranches B/R réinvestissent automatiquement les distributions. 10

11 Ces fonds ne fonctionnent pas selon le même principe que les Portfolio Funds cités précédemment. Ce n est pas la répartition en pourcentage des différentes catégories de placements qui est fixe, mais le risque avec lequel les fonds sont gérés. Ce risque est mesuré en fonction de la volatilité, donc dans la proportion de la variation de valeur. Si cette valeur dépasse la proportion définie, la part des catégories de placement risquées est réduite. Cette adaptation dynamique de la répartition des actifs dans les actions, les obligations et les autres placements permet de réagir aux fortes fluctuations du marché. La surveillance quotidienne du risque est donc essentielle. Aperçu des Portfolio Funds dynamiques Swisscanto (LU) Portfolio Fund Dynamic 0-50 Le fonds s adresse aux investisseurs qui souhaitent profiter des opportunités de rendement des marchés internationaux de capitaux, mais privilégient un portefeuille donnant priorité à la surveillance du risque. Il est possible d investir dans des obligations, des titres du et des actions, ainsi que dans les matières premières ou l immobilier comme complément. La part d actions dépend de la situation du marché et varie entre 0 % en période de turbulences et 50 % lorsque la situation boursière est favorable. La part des matières premières et de l immobilier est limitée à un maximum de 10 %. Des événements très soudains peuvent être pris en compte, mais avec du retard. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Dynamic 0-50 B/R Numéro de valeur : CHF distribution lancement : Numéro de valeur : CHF capitalisation lancement : Swisscanto (LU) Portfolio Fund Dynamic Ce fonds s adresse aux investisseurs qui souhaitent profiter des opportunités de rendement des marchés internationaux de capitaux, mais privilégient un portefeuille donnant priorité à la surveillance du risque. Il est possible d investir dans des obligations, des titres du et des actions, ainsi que dans les matières premières ou l immobilier comme complément. La part d actions dépend de la situation du marché et varie entre 0 % en période de turbulences et 100 % lorsque la situation boursière est favorable. La part des matières premières et de l immobilier est limitée à un maximum de 30 %. Des événements très soudains peuvent être pris en compte, mais avec du retard. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Dynamic B/R Numéro de valeur : CHF distribution lancement : Numéro de valeur : CHF capitalisation lancement :

12 Mieux se prémunir avec l épargne titres Swisscanto Les fonds qui investissent dans des titres vous permettent d optimiser votre prévoyance privée. Outre de meilleures opportunités de rendement à long terme, les produits proposés dans le cadre du pilier 3a présentent également des avantages fiscaux. L évolution démographique et les taux d intérêt actuellement bas impliquent des enjeux financiers importants aussi bien pour l AVS (1 er pilier) que pour les caisses de pension (2 e pilier). La nécessité de la prévoyance privée en tant que 3 e pilier de notre système de prévoyance prend donc une importance croissante. La majorité des personnes qui épargnent dans le 3e pilier utilisent pour ce faire un compte de prévoyance. Pour la constitution de capital à long terme, les titres, notamment les actions, sont particulièrement appropriés. Les fonds de prévoyance vous permettent de saisir ces opportunités. Par ailleurs, les versements réalisés dans le pilier 3a dans le cadre des contributions maximales définies par la loi peuvent être déduits du revenu imposable. Apprenez-en plus sur notre large gamme de fonds de prévoyance. 12

13 Swisscanto LPP 3 Portfolio 10 Si vous souhaitez assurer votre prévoyance avec des titres, mais ne voulez assumer que des risques minimaux, ce produit vous convient. Environ trois quarts des actifs sont investis en obligations. Le reste est réparti dans des titres immobiliers et des actions suisses (env. 10 %). Swisscanto LPP 3 Portfolio 10/R Numéro de valeur : CHF capitalisation lancement : Numéro de valeur : CHF capitalisation lancement : Immobilier Swisscanto LPP 3 Portfolio 25 Avec une quote-part d actions d environ 25 %, les opportunités de rendement, mais aussi les risques, sont moyennement élevés dans ce fonds de prévoyance. Dans le même temps, vous investissez dans des obligations et des titres immobiliers suisses et poursuivez ainsi une stratégie d investissement équilibrée. Swisscanto LPP 3 Portfolio 25/R Numéro de valeur : CHF capitalisation lancement : Numéro de valeur : CHF capitalisation lancement : Immobilier Swisscanto LPP 3 Portfolio 45 La quote-part stratégique d actions représente 45 %. Si vous recherchez une croissance du capital sur le long terme et ne craignez pas les risques liés à une quote-part d actions plus élevée, ce fonds de prévoyance vous conviendra. Swisscanto LPP 3 Portfolio 45/R Numéro de valeur : CHF capitalisation lancement : Numéro de valeur : CHF capitalisation lancement : Immobilier 13

14 Certains fonds Swisscanto LPP 3 procèdent à la répartition des actifs et à la sélection des placements selon des critères spécifiques. Swisscanto LPP 3 Dynamic 0-50 Ce fonds s accompagne d une gestion active du risque. Concrètement, la part d actions est réduite en période de fortes fluctuations sur le marché et donc d augmentation du risque. A l inverse, elle est augmentée en période d accalmie. Elle peut varier de 0 % à 50 % selon la situation du marché. Swisscanto LPP 3 Dynamic 0-50/R Numéro de valeur : CHF capitalisation lancement : Numéro de valeur : CHF capitalisation lancement : Swisscanto LPP 3 Oeko 45 Vous voulez investir vos fonds de prévoyance en fonction de critères durables. Ce produit investit donc uniquement dans des entreprises et des Etats qui doivent répondre à des critères non seulement financiers, mais également sociaux et écologiques. La quote-part d actions stratégique représente 45 %. Swisscanto LPP 3 Oeko 45/R Numéro de valeur : CHF capitalisation lancement : Numéro de valeur : CHF capitalisation lancement : Swisscanto LPP 3 Index 45 Ce fonds s adresse aux personnes qui cherchent à faire fructifier le plus possible leur capital à moindres frais. Les investissements sont donc réalisés dans des produits indiciels peu coûteux. La quote-part d actions stratégique de 45 % implique un niveau de risque correspondant. Swisscanto LPP 3 Index 45/R Numéro de valeur : CHF capitalisation lancement : Numéro de valeur : CHF capitalisation lancement :

15 Réalisons ensemble vos objectifs Un conseil compétent et des produits de qualité répondant aux besoins des investisseurs constituent la base d un placement performant. Pour réaliser les objectifs de fortune que vous vous êtes fixés, vous devez, au préalable, définir vos attentes de rendement et votre capacité à prendre des risques. Etant donné que ces critères peuvent évoluer au fil du temps, nous vous recommandons de contrôler régulièrement votre situation financière. Nous vous proposons constamment des produits de placement de tout premier ordre. Les classements de tête obtenus dans les analyses d agences de notation reconnues au niveau international prouvent que nous satisfaisons à ces exigences. Il ne suffit toutefois pas de proposer de bons produits : un conseil personnalisé, proposé par des experts, est également indispensable. N hésitez donc pas et contactez votre conseiller à la clientèle. Plus d informations sur 15

16 Imprimé sur du papier 100 % recyclé /15

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