Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement IOBSP

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1 ACADEMIE PROFESSIONNELLE EN SERVICES FINANCIERS ET D ASSURANCES Préparation à l examen pour Intermédiaire en Opérations de Banque et Paiement IOBSP Votre partenaire pour votre formation professionnelle

2 Quel sont les objectifs de l en matière d assurances Le marché de la Bancassurance, les attentes des clients et les associations de protection des consommateurs ont eu pour conséquences de nombreuses modifications légales qui s intensifieront encore dès Depuis le 1er janvier 2013, le registre des intermédiaires centralise les trois principales catégories d'intermédiaires financiers : en assurances (intermédiaire en assurance ou IAS), en crédits (intermédiaire en opérations de banque et en services de ou IOBSP) ou en investissements financiers (Conseiller en investissements financiers ou CIF). Il dénombre notamment les personnes physiques ou personnes morales autorisées à exercer l'activité d'intermédiation en assurance en France. L'inscription est obligatoire, ce qui permet d éviter les fraudes aux consommateurs, assuré(e)s, emprunteurs ou épargnants. Pour effectuer des opérations d assurance ou bancaires, il faut remplir des conditions qui sont vérifiées annuellement par l' préalablement à l'immatriculation de l'intermédiaire. Ceux-ci doivent respecter des critères clairement définis par l article L du code des assurances, tels qu une excellente réputation, de bonnes connaissances dans toutes les questions d assurances et entre autre avoir accompli une formation et réussi un examen reconnu par les autorités. De nombreux courtiers et agents d assurances seront soumis à de nouvelles modifications légales plus strictes dans un très proche avenir! L arrêté du 4 avril 2012 fixe le programme de la formation dont la durée varie selon le type de mandat détenu par l IOBSP. En fonction de votre statut professionnel, des niveaux différents de certification IOBSP existent. Les assureurs privés préconisent naturellement une protection des consommateurs, entre autre, par plus de transparence sur les efforts engagés en matière de formations poursuivies par les intermédiaires en assurances. Pour l APSFA, la préparation aux examens d intermédiaire en opérations de banque et en services de IOBSP est une priorité en raison de la demande sur le marché, et des exigences légales en vigueur. Vos compétences au service de vos clients Les clients ne se satisfont plus de la simple présentation d un produit ou d une solution d une compagnie d assurance. Un conseil global étendu répond aux attentes des clients qui recherchent des solutions adaptées à leurs besoins et leurs objectifs. Les produits évoluent vite, internet, des sites de comparaison d offres, les moyens de s informer sont à portéedechaqueclient.lemonded aujourd huin estpluslemêmequ ilyadixansencore. Ce sont les compétences des conseillers qui font la différence. Il ne suffit plus de connaitre des produits ou des solutions, c est la situation globale du client et les solutions qui répondent à ses attentes dans sa globalité qui sont déterminants. Cette formation vous permet d étendre vos compétences pour faire de vous un professionnel du conseil en assurances. APSFA ACADEMIE PROFESSIONNELLE EN SERVICES FINANCIERS ET D ASSURANCES sas Page 2

3 Quel est l objectif de cette formation La préparation à l examen d intermédiaire en opérations de banque et services de IOBSP permet d élargir le champ des connaissances et compétences en matière de Bancassurance, de crédit à la consommation et de trésorerie, de regroupement, de services de ainsi qu au niveau du crédit. Savoirs généraux IOBSP à la consommation de trésorerie Tant au niveau théorique que pratique, vous serez capable de prodiguer à une clientèle privée et commerciale des conseils professionnels dans les différentes matières précitées. Etoffer son niveau de compétences signifie également pour vous, de développer une palette de services à même de satisfaire une clientèle exigeante. Avec la réussite de l examen d Intermédiaire en opérations de banque et services de IOBSP, vous pourrez être inscrit sur le registre de l et ainsi présenter à votre clientèle une certification reconnue par l autorité de surveillance (ACPR). Vous répondrez ainsi aux attentes de vos clients qui recherchent des conseillers aptes à offrir des concepts de solutions basés sur leur situation financière et familiale en tenant compte de leurs objectifs. A qui s adresse cette formation Cette formation s adresse aux conseillers en bancassurance et en, elle est largement reconnue dans le domaine bancaire et du courtage. Vous désirez exercer en tant qu intermédiaire indépendant non-lié, ou collaborer avec une société comme intermédiaire lié ou non-lié? L examen d intermédiaire en opérations de banque et en services de IOBSP permet votre inscription au registre de l en vous offrant une totale libertéquand aux choix de statut (lié / nonlié), ou des sociétés avec lesquelles vous désirez collaborer. Comment est organisée la formation L APSFA propose un concept de formation constitué de: Unaccèsausited E-learningpour150hdecourspréparantauxexamensdel, D examens intermédiaires pour tester votre niveau d apprentissage, D un examen final, sa réussite vous permettra une inscription auprès de l en tant que MIOBSP. APSFA ACADEMIE PROFESSIONNELLE EN SERVICES FINANCIERS ET D ASSURANCES sas Page 3

4 Programme de la formation Formation MIOBSP Niveau I Les Savoirs Généraux à la consommation et de trésorerie Niveau I 60 heures 20 heures 20 heures 20 heures 30 heures Les examens intermédiaire de l APSFA vous donne une idée sur le niveau d exigences attendu par l et vous permet également d évaluer votre niveau de connaissances et d estimez vos chances de réussite à l examen final. En fonction de votre niveau de connaissances en cours de formation, nous sommes également à vos cotés afin de vous donner notre appréciation quant à vos chances de réussite. Nous vous proposons de pouvoir suivre des cours de révision juste avant l examen final à des conditions préférentielles. Formation MIOBSP Niveau II Tronc commun obligatoire + 2 modules au choix Les Savoirs Généraux à la consommation et de trésorerie Niveau II 50 heures ou 10 heures 20 heures 20 heures Contenu de la formation ½ jour Préparation et déroulement de la formation 1 ½ jour Connaissance juridiquesou 20 heures 1 jour Industrie de l assurance 4 jours Assurances de choses et de patrimoine 4 jours Assurances sociales et de personnes 3 jours Préparation aux examens écrit et à l examen oral 30 heures Niveau II Niveau II 20 heures 30 heures APSFA ACADEMIE PROFESSIONNELLE EN SERVICES FINANCIERS ET D ASSURANCES sas Page 4

5 Déroulement de l examen d intermédiaire IOBSP L examen final écrit à lieu dans les centres d examen autorisés de l APSFA. Cet examen en ligne est un Cybertest qui se fait sur la plate-forme APSFA. L examen écrit est un QCM de 100 questions réparties proportionnellement sur l ensemble des modules (ou ceuxchoisispouruniobspniveauii),etregroupelessujetssuivants: Connaissances générales de l industrie de l assurance, Assurances incapacité, invalidité, décès, dépendance et santé, Assurances vie et de capitalisation Contrats d assurances collectifs Assurances de biens et de responsabilité Documents remis à l issue de la formation Attestation de formation IOBSP de Niveau I (ou II) (document nécessaire pour l inscription à l dans la catégorie 1 des IOBSP «COURTIER») Livret de stage IOBSP de Niveau I (ou II) reprenant chacun des 5 modules de formation (document nécessaire pour l inscription à l dans la catégorie 1 des IOBSP «COURTIER») Attestation de formation IAS de Niveau 3 pour l Assurance Emprunteur uniquement (document permettant de s inscrire à l comme Mandataire d un Intermédiaire d Assurance) Attestation de formation «Loi Lagarde»sur les s à la Consommation (document obligatoire pour commercialiser les prêts à la consommation) APSFA ACADEMIE PROFESSIONNELLE EN SERVICES FINANCIERS ET D ASSURANCES sas Page 5

6 Méthodologie de la formation L APSFA propose un concept de formation novateur, aussi appelé blended-learning, comprenant des thèmes répartis entre formation à distance et formation en présentielle. Un site Internet développé en collaboration avec une entreprise spécialisée dans l E-Learning a été spécialement conçu pour l APSFA. Les modules d examens permettent de s auto-évaluer en tout temps. Vous pourrez également poser des questions à vos formateurs tout au long de votre formation, un accompagnement garanti pour la réussite de vos examens. Grâce à votre accès à la plateforme internet d E-Learning, vous vous entrainez on-line en toute liberté, à votre rythme. Cet outil moderne vous permet de choisir l ordre des sujets sur lesquels vous souhaitez vous entrainer ainsi que le temps à y consacrer. Ceci permet une gestion de votre temps en totale indépendance. Contenu et modalités de s Cequiestcomprisdansleprixdelaformation: Cours de préparation à l examen écrit Base théorique des matières étudiées Exercices d entrainements QCM Scripts remis sous forme de supports papier s intermédiaires d évaluation personnelle final Le montant d inscription à l examen IAS doit être payé séparément et n est pas compris dans le prix des cours. Formation complète (E-learning) Formation IOBSP Niveau I Mode de En 1 fois au début des cours : En 2 versements de En 3 versements de Formation IOBSP Niveau II Mode de En 1 fois au début des cours : En 2 versements de En 3 versements de Modules individuels et journées de révision additionnels : Prix sur demande APSFA ACADEMIE PROFESSIONNELLE EN SERVICES FINANCIERS ET D ASSURANCES sas Page 6