RAPPORT DU WORSHOP SUR LE REFERENTIEL AMPLITUDE 1/12

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1 RAPPORT DU WORSHOP SUR LE REFERENTIEL AMPLITUDE 1/12

2 AMPLITUDE NOYAU Le noyau du logiciel s'articule autour des utilisateurs et des transactions: Utilisateur ll dispose d'un menu et d'un droit d'accès pour effectuer des transactions. Il peut être en même temps un gestionnaire autorisé (De même le profil peut être exclu). Il peut aussi vendre un produit. Les règles de gestion ont été paramétrées (Sécurité- Contrôle- conditions et Editions). Habilitations pour l utilisateur : la saisie (création), le rappel de transaction (forçage) et le rappel de dossier (approche «workflow»). Transactions Alimentation des évènements : Transactions manuelles (DAT, retraits, opérations diverses, transactions banalisées) - Transactions automatiques (échéances de prêts, virements permanents, calculs mensuels (frais, provisions) - Intégration en masse (journalière) compensation (remises et retours), virements (salaires, multiples et interbancaire), Prélèvements automatiques (interbancaires)- Applications externes (banque électronique, banque en ligne). Traitement en fin de journée évènement comptabilisés selon leur état pour générer des mouvements comptables. CHAPITRES PARCOURS DE LA FICHE CLIENT Renseignements sur Informations sur le client Les champs explorés concernant la fiche client sont: Coordonnées, Canaux, Attributs, Famille, Famille, Emplois/revenus, budget, Patrimoine, Document, Oppositions. Tous les profils clients ont été parcourus (Particuliers, Entreprises, Entreprise individuelle) La fiche client est accessible mais la validation selon les procédures est nécessaire. La fiche Entrée en relation est modifiable. Le processus de validation: La validation de la fiche par le Chef d'agence pour les clients Particuliers; Une double validation de la fiche par le Directeur Juridique est nécessaire pour la clientèle des Entreprises. Des zones de données complémentaires sont disponibles dans les attributs de la fiche client pour aider à mener des actions marketing spécifiques Risque client (sur les attributs) : personnes politiquement exposées et autres clients sensibles. Le régime matrimonial est paramétré comme valeur par défauts. Nous souhaiterions cependant que des données puissent être par la suite renseignées pour les champs non obligatoires après validation. RAPPORT DU WORSHOP SUR LE REFERENTIEL AMPLITUDE 2/12

3 Champs Création et modification Clients Les participants ont opté pour que le NINEA soit obligatoire. A noter que toutes les valeurs sont par défauts. C'est à nous de les rendre obligatoires. Nous souhaitons avoir la maîtrise de l'environnement du client à l'entrée en relation ; Total Bilan, Endettement, EBE, CAF, Pension, CA, Capital, Effectif, Résultat net, Accord de classement) Champs Création et modification Fiche Tiers La plateforme permet la création et la modification de la fiche Tiers (prospects) qui concerne de potentiels clients rattachés à la clientèle existante. La fiche tiers peut servir en cas de procuration, pour une action marketing spécifique. Le tiers n'est rattaché à aucune Agence. Un développement complémentaire se fera pour avoir le parrain du Tiers dans la base. La fiche tiers donne la possibilité d'une transformation en fiche client au cas où le tiers accepte l'ouverture de son compte. LES VALEURS PAR DEFAUTS OBLIGATOIRES ONT ÉTÉ DETERMINES ET FIXES POUR TOUS LES PROFILS Gestion des utilisateurs La gestion des utilisateurs se fait en fonction des paramètres suivants: Identifiant Localisation Contact : Nom prénom profil code de suspension; : l'agence de rattachement, le département; : le mail contact pour en cas de forçage; Niveau de décision : le gestionnaire, le code gestionnaire, le niveau de forçage, gestionnaires autorisés (étoiles - spécifier tous les codes gestionnaires) NB : A la première connexion, il sera établi un mot de passe par défaut. Nous notons également que les réservations de compte sont possibles via le processus d'ouverture d'un compte d'une société en formation. Des oppositions seront paramétrées sur les comptes en constitution. RAPPORT DU WORSHOP SUR LE REFERENTIEL AMPLITUDE 3/12

4 La réouverture des comptes clôturés est possible avec le même intitulé et les mêmes spécifications de compte, cependant la clé RIB ne sera plus la même. Les portefeuilles exploitants sont imperméables par défauts. Maximum dix (10) codes exploitants peuvent être rattachés à un profil manager. A défaut, il faut prendre trois (3) étoiles pour une lecture totale des portefeuilles. Référentiel Client Liste des valeurs des nomenclatures Liste des devises : La décision est à prendre par filiale Intitulé Clients : Ajout de l'intitulé «société en formation». Le circuit établi est de créer une fiche client «société en formation» avec les informations disponibles sans obligation de saisie des champs. La création de la fiche permettra de vendre un compte. Pour bloquer les mouvements sur le compte, il faut mettre une opposition sur le compte dont le niveau de validation sera positionné en DG pour la CI ou de manière conjointe DCR et DJRC. Les niveaux de risques de la relation client Nous avons opté pour la suppression des valeurs prévues et la définition de nouvelles valeurs, ce qui a eu pour conséquence de mettre à jour les valeurs de cette nomenclature pour positionner les clients SOCIETE dans le circuit de validation des fiches clients. Les Chefs d'agence doivent valider les fiches particulières. Les catégories internes: Nous avons procédé à l'ajout de nouvelles valeurs rattachement par zone mère des valeurs des catégories internes aux segments. Qualité client Professions Situation en famille Régime matrimoniale Formes juridiques Référentiel Produits et Package Le Référentiel des produits Nous avons défini la liste des produits et statué la gestion des plan d'epargne comme des produits compte d'épargne en reconduisant la procédure actuelle de gestion des PEL. Il revient à la Côte d'ivoire de préciser les caractéristiques produits et tarifications à définir (Paramétrage à voir avec la comptabilité). RAPPORT DU WORSHOP SUR LE REFERENTIEL AMPLITUDE 4/12

5 Le Référentiels des packages : Les caractéristiques et les tarifications sont à définir par la Côte d'ivoire. Le Référentiels des services à la demande: Les Caractéristiques produits et tarifications sont également à définir par la Côte d'ivoire (le Paramétrage à voir avec la comptabilité) La cartographie des services à la demande au plan commercial est figée. Il ne reste que la tarification. A Elargir aux services des autres supports à l'exploitation (Trade-monétique-monétique-multimédia). Profils Clients La gestion de cette nomenclature est spécifique à chaque pays, à chacun de décider de la gestion des critères d'éligibilités spécifiques produits et packages par pays. Les rubriques: Chambre de commerce à compléter par l'ajout de localité et la liste des Tribunaux, Type de Pièce d'identité Nationalité Les données complémentaires Tiers : Nous avons défini les données complémentaires «Parrain du tiers»; Les données complémentaires clients : Nous avons également travaillé sur les données complémentaires «validité accord de classement). Capacité juridique La Situation juridique : Nous avons ajouté comme valeurs par défauts «Contentieux», restriction via les zones mère des accès des valeurs de cette nomenclature pour les types clients La Résidence de déclaration: suppression des valeurs prévues-définition nouvelles valeurs résidents et non-résidents. Types de dirigeants : définition des valeurs de la nomenclature Situation immobilière Documents justificatifs clients : ajout des documents Gestion des procurations et des mandats La gestion des procurations et des mandats a été paramétrée. Après la première validation, la création d une fiche client ou tiers s effectue pour ensuite les associer. L'identification de toutes les opérations éligibles à la procuration et leur nature (achats de devises, retraits espèces déplacés, chèques de RAPPORT DU WORSHOP SUR LE REFERENTIEL AMPLITUDE 5/12

6 banques déplacés, échéance effets, etc.). Il est à extraire toutes les natures de transactions imprécises qui émanent de la base test. Les diverses demandes sont un groupe d'opérations. Simulation sur la base création et Modification fiche Clients PARTICULIERS 1- Le lissage réussi base Coordonnées (Naissance-Situation juridique-pièce d'identité- Immatriculation externe- Suivi). Remarques : le champ activité ne renvoie pas forcément à une date certaine 2- Le remplissage réussi base Canaux (téléphone- , adresse courrier permanent- adresse provisoire); Remarques : Des champs ne renvoient pas forcément à des valeurs. Des tables non encore alimentés 3- Le remplissage réussi de la base Attributs ; Attributs généraux (Rattachement- Profil-Parrainage- Données complémentaires) Remarques : identifiant statistique ne renvoie pas à une valeur. Attributs Reporting (risque client) Remarques : Les Base famille et Emplois/revenus ont été enjambées parce que non configurés. Automatiquement la machine a proposé le challenge Budget. 4- Remplissage réussi base Budget (Caractéristiques-Revenus-Charges loyer, Échéances etc.) 5- Remplissage réussi base Patrimoine : Caractéristique sur le niveau de fiabilité du Patrimoine et les actifs sous contrôle ; 6- Remplissage réussi de la base Documents produits par le client. 1- Remplissage réussi base Coordonnées ; SOCIETES ET ENTREPRISES 2- Remplissage réussi base Canaux (téléphone- , adresse courrier permanent- Adresse provisoire; Remarques : Des champs ne renvoient pas forcément à des valeurs. Des tables non encore alimentés. 3- Remplissage réussi de la base Attributs ; Attributs généraux (Rattachement-Profil- Parrainage- Données complémentaires) Remarques : identifiant statistique ne renvoie pas à une valeur. Attributs Reporting (risque client). Une segmentation est envisageable au niveau de la catégorie interne en détachant les professionnels, des institutionnels. 4- Les tables Dirigeants, Actionnaires, Données financières (commissaires aux comptes et zone de rupture d'exploitation) n ont pas été amendées 7- Remplissage réussi base Patrimoine (biens immeubles et biens meubles) 8- la base Documents a été renseignée avec succès RAPPORT DU WORSHOP SUR LE REFERENTIEL AMPLITUDE 6/12

7 9- la base opposition (interdit chéquier et bancaire) a renseigner en cas de besoins Simulation sur la base vente de produits et packages 1- les possibilités qui nous sont offertes sont: le Compte à vue entreprise (courant), Compte d'épargne, Création d'un compte à vue Particuliers. 2- la tarification : renseigner la tarification périodique du produit, le compte de facturation tant déjà paramétré, la fin de la souscription, frais de mise en place (entrée en relation à revoir car c'est interdit à transformer en frais de timbre), avantages tarifaires, etc. 2-Actions rattachés aux comptes : demande de chéquier, carte bancaire 3- les Conventions et contrats rattachés : convention d'ouverture de compte. Observations : un minima de produit et services est paramétré (CC, Chéquiers et cartes) hors processus de construction des Packages Segmentation : un regroupement des sous segments d'activités a été effectué en grande famille logée dans des segments plus larges - Catégories : Particuliers, Entreprises, Associations et autres, Institutionnelles, professionnels. Situation juridique : un regroupement des situations juridiques en adéquation avec les segments. Simulation sur la base vente de produits et packages Comptabilisation des données : Les chapitres par produit ont été paramétrés. Les informations liées au paramétrage devront être inscrites dans les segments prédéfinis et non sur le profil global du Client. Des catégories internes ont été définies pour regrouper les profils apparentés. Chapitres par produit: Comptes courants personnes physiques; Comptes courants EI Comptes courants PME/PMI; Comptes courants GE; Comptes courant Sociétés d'etat; Compte courant ONG et Associations; Comptes courants en devises; Compte convertible Référentiels des produits: Compte Epargne; Compte Epargne Prémium (CI) RAPPORT DU WORSHOP SUR LE REFERENTIEL AMPLITUDE 7/12

8 Compte Epargne en devises Plan d'epargne Logement; Plan d'epargne scolarité; Plan d'epargne crédit; Plan d'epargne Voyage. RAPPORT DU WORSHOP SUR LE REFERENTIEL AMPLITUDE 8/12

9 CHAPITRES PARAMETRAGE Définition de la base des produits Catégories : Particuliers-Entreprises-Professionnels-Institutionnels Création d'un compte joint Le processus de création d'un compte joint part par la création des fiches clients pour les deux personnes physiques concernées. Par la suite, il faudra engager l'ouverture d'un compte en choisissant Comptes collectifs en rattachant les deux codes clients contenus sur les fiches. Le même procédé devra être utilisé si l'un des deux conjoints est déjà client donc bénéficiaire d'une fiche client. Mise en opposition et levée d'opposition Les types d'opposition se composent de : Opposition sur chèque, compte, carte, effet. L'opposition peut prendre plusieurs caractéristiques (débit, crédit, surveillance etc.). En cas d'opposition, certaines facultés (demande de chéquiers par ex) ne sont pas autorisées. Une dérogation au forçage est obligatoire. Gestion des procurations En fonction des types de procuration, il est important de faire valider par le Département juridique pour la conformité par rapport aux documents sociaux notamment pour les Entreprises. Pour initier une procuration ouvrir l'écran mandataire sur la plateforme. La validation en supérieur se fera sur le menu Forçage des désaccords de type administratif. Le gestionnaire devra établir impérativement une fiche Tiers avant de saisir la procuration. Si c'est un client, procéder à la récupération la fiche Client. Observations : Contrôle des doublons (Création de deux (2) comptes avec les mêmes références identitaires). Des champs sont obligatoires sur la fiche Tiers mais point de valeurs par défauts. Le contrôle de cohérence se fera au moment du basculement vers une fiche client. Le contrôle des doublons n'est pas activé pour la fichetiers. Le code banque et guichet des confrères est disponible. Le numéro de compte devra être demandé au client. Avons demandé de lever le verrouillage à ce stade Gestion de la relation client (CRM) RAPPORT DU WORSHOP SUR LE REFERENTIEL AMPLITUDE 9/12

10 REVISION DE L ORGANISATION ET DE L ERGONOMIE DU POSTE DE TRAVAIL PROSPECT RECOUVREMENT 5 ESPACES USER CLIENT MARKETING Rendez vous CR des contacts Gestions de tâches Stockage des documents Processus de conversion du prospect en client Suivi des créances impayées Suivi des créances douteuses et litigieuses Classement des clients en CDL Vision en fonction du métier (CC, Autres Agents) Pages accessibles Connaissance du client (Vision du risque, vision commerciale, relations) Environnement commercial, opportunités, sujets/projets Opérations du client Lancement de campagne Suivi de campagne Génération de questionnaire Générateur de population Proposition d opportunités Gestion clientèle Statistiques et données clients RAPPORT DU WORSHOP SUR LE REFERENTIEL AMPLITUDE 10/12

11 Liste des tables Une liste des profils a été arrêtée pour BSIC CI privilégiant les revenus. Pour BSIC SN, cela sera fonction de la CSP, les AC, les FCMM, et l'âge du client. Liste des produits et services à la demande La liste des services à la demande a été validé pour la BSIC CI (diverses attestations, location coffre et casier, divers frais). Celle, relative aux autres filiales de même que les conditions seront renseignés et implémentés dans la plateforme. Liste des devises utilisées Franc suisse, Yuan, Yen, Franc CFA BEAC, Francs CFA, Dollars US, Dollars Canadien Autres listes Chéquiers RAPPORT DU WORSHOP SUR LE REFERENTIEL AMPLITUDE 11/12

12 CONCLUSION : Les travaux effectués sur ces deux semaines, nous ont permis de peaufiner la banque modèle. Les spécificités seront à apporter au niveau de chacune des filiales. Cependant nous n avons pu explorer l ensemble des nomenclatures. Une session complémentaire a été demandée. Toutefois, la filiale de Côte d Ivoire devra enrichir la base de donné dans un délai de deux (2) semaines de permettre le bon déroulement du projet. RAPPORT DU WORSHOP SUR LE REFERENTIEL AMPLITUDE 12/12