Concernant le niveau de risque associé à chaque support, il est important de noter les points suivants :
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- Bernard Paradis
- il y a 9 ans
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1 Annexe 1 - Critères de choix et documents d information clé pour l investisseur des s de placement d Amplissim PEE et Amplissim PERCO au 07/04/15 Conformément aux dispositions de l article R du travail, la présente Annexe : a pour but de regrouper les critères de choix des s de placement ainsi que leurs caractéristiques principales. constitue une source d information complémentaire aux bénéficiaires du Plan. Dans ce cadre, la liste des s de placement, qui figure ci-après, indique notamment le niveau associé à chaque tel que présenté dans le Document d Informations Clés pour l Investisseur (DICI). La définition de l échelle est présentée ci-dessous : Il est précisé que la catégorie associée à un de placement n est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. De la même façon, il convient de rappeler que la catégorie la plus faible (le niveau 1) ne signifie pas que le de placement est «sans risque». Les données historiques telles que celles utilisées pour calculer le niveau ne préjugent pas du profil futur du de placement. Pour obtenir plus de détails sur les s de placement présentés, il est conseillé de se reporter à leur DICI, remis par votre Entreprise mais également disponibles sur le site ou sur simple demande. L ensemble de ces s sont des OPC de droit français. Gestion Libre (Amplissim PEE et Amplissim PERCO) Concernant le niveau associé à chaque, il est important de noter les points suivants : Les investissements présentant le potentiel de performance le plus élevé sur le long terme sont aussi les plus risqués. À l opposé, la recherche de la sécurité correspond à une espérance de rendement moindre. À titre d illustration, les s investis en ou en obligations d échéance longue, dont la valeur peut fluctuer de façon importante à la hausse comme à la baisse, sont davantage soumis aux aléas de la bourse et à l environnement macro économique par rapport aux s dont l actif est essentiellement composé de titres d échéance courte. Gestion à (Amplissim PERCO) Le niveau de la SICAV est évalué par rapport à l allocation au 06/11/13. Cette dernière évoluera en fonction de la désensibilisation progressive au risque. Quelle que soit la durée de placement e, nous vous précisons que les sommes investies dans le PERCO sont indisponibles jusqu au départ à la retraite sauf cas de déblocage anticipé. 24 GUIDE PRATIQUE ET CONTRACTUEL DU CHEF D ENTREPRISE
2 1 - Supports de la Gestion Libre d Amplissim PEE et/ou PERCO La Gestion Libre permet aux bénéficiaires de choisir modifier librement les s de placement sur lesquels ils souhaitent investir, en fonction du niveau qu ils sont prêts à accepter leurs objectifs de placement. Les différents s proposés dans le cadre de la Gestion Libre sont : les Fonds Communs de Placement d Entreprise (FCPE) Multi-Entreprises leur offrant le choix entre différentes classes (monétaire, obligataire, action), styles de gestion et différentes zones géographiques (, Monde...). Supports de placement de la Gestion Libre la catégorie maximum (2) Monétaire Obligataire Multipar Sécurité n 1007 FCE Monétaire monétaire Multipar Monétaire n 1035 FCE Monétaire monétaire Multipar Solidaire Oblig n 1034 FCE Obligations et autres titres de créances libellés en euro Multipar Prudent Euro n 2328 FCE Diversifié Multipar Prudent Gestion Flexible Multipar Dynamique Multimanagers Equilibre Carmignac Patrimoine - part Multipar Solidaire Dynamique Socialement Responsable n 1008 FCE Diversifié n 1006 FCE Diversifié n 1005 FCE Diversifié n 1719 FCE Diversifié n 1032 FCE Diversifié n 1029 FCE de pays de 80 % minimum en obligations et 5 % à 10 % de titres émis par des Entreprises 5 % en et Entre 60 % et 100 % en produits, 20 % en et 20 % en actifs de Entre 30 % et 70 % en produits, entre 30 % et 60 % en et entre 0 % et 30 % en actifs de Entre 0 % et, entre et 50 % en actifs de Entre 0 % et 50 % en et entre produits 50 % en, Entre 65 % et 85 % en, entre 10 % et 30 % en produits et entre 5 % et 10 % en titres émis par des Entreprises 3 mois 1 3,00 % 0,23 % 1 mois 1 1,25 % 0,14 % 3 ans minimum 3 1,25 % 0,60 % 1 an minimum 2 3,00 % 1 % (4) 3 ans minimum 3 3,00 % 1,86 % 4 ans minimum 4 3,00 % 2,20 % 5 ans minimum 5 3,00 % 2,76 % 3 ans minimum 4 4,75 % 2,13 % 4 ans minimum 5 1,25 % 0,88 % 5 ans minimum 6 1,25 % 0,96 % (1) : De 1 (niveau faible) à 7 (niveau élevé). GUIDE PRATIQUE ET CONTRACTUEL DU CHEF D ENTREPRISE 25
3 la catégorie maximum (2) Euro Françaises Moderé - part Equilibre - part Offensif - part n 2070 FCE Diversifié n 2324 FCE Diversifié n 2321 FCE Diversifié Multipar de pays de n 1031 FCE la zone Euro Multimanagers Euro SST - part n 1043 FCE Multipar n 1041 FCE Multimanagers Fidelity - part Multimanagers Franklin Templeton - part Multipar Multimanagers Carmignac - part Multimanagers DWS - part Multimanagers Tricolore Rendement EDRAM - part n 1042 FCE n 1046 FCE n 1012 FCE n 1048 FCE n 1701 FCE n 1044 FCE de pays de de pays de Entre 0 % et 30 % en, entre 40 % et 60 % en produits Entre 30 % et 60 % en, Entre 50 % et 100 % en, 3 ans minimum 4 4,75 % 0,79 % (4) 4 ans minimum 4 4,75 % 1,20 % (4) 5 ans minimum 6 4,75 % 1,20 % (3) 5 ans minimum 6 1,25 % 0,70 % 5 ans minimum 6 4,75 % 1,90 % 5 ans 6 3,00 % 1,68 % 5 ans 6 4,75 % 2,05 % 100 % en 5 ans minimum 6 4,75 % 1,88 % 60 % minimum en Entre 71 % et 79 % en, le solde en produits et/ou court terme et 25 % maximum en titres de créances et/ ou instruments du marché monétaire supérieure à 5 ans 5 3,00 % 2,96 % 5 ans 5 4,75 % 2,32 % 5 ans minimum 6 4,75 % 1,90 % supérieure à 5 ans 6 4,75 % 2,24 % Les FCPE ne présentent pas de garantie en capital. (1) : De 1 (niveau faible) à 7 (niveau élevé). 26 GUIDE PRATIQUE ET CONTRACTUEL DU CHEF D ENTREPRISE
4 2 - Supports de la Gestion à d Amplissim PERCO Véritable solution «clé en main», la Gestion à s adresse aux bénéficiaires souhaitant déléguer totalement la gestion de leur épargne. Les gestionnaires répartissent l épargne entre les différentes classes (, obligations et produits ) en tenant compte de la durée restant à courir avant le départ à la retraite (ou en fonction de l horizon de placement), l objectif étant d optimiser le rendement en fonction de l échéance de la retraite sécuriser progressivement le capital. Plus l horizon de la retraite est lointain, plus la proportion risqués () est importante. La diminution progressive de la part investie en en faveur moins risqués (produits ) assure la sécurisation du capital. Supports de placement de la Gestion HORIZON Compartiments de la SICAV BNP Paribas Retraite la catégorie d action ISIN maximum (2) 5 P n FR Diversifié 5 % en et 1 an 2 2 % 0,88 % P n FR Diversifié 15 % en et 85 % en produits jusqu'en % 1,35 % P n FR Diversifié 30 % en et jusqu'en % 1,48 % P n FR Diversifié 45 % en et 55 % en produits jusqu'en % 1,58 % P n FR Diversifié 60 % en et 40 % en produits jusqu'en % 1,45 % P n FR Diversifié 75 % en et 25 % en produits jusqu'en % 1,50 % P n FR Diversifié 90 % en et 10 % en produits jusqu'en % 1,43 % P n FR Diversifié 100 % en 21 ans minimum 6 2 % 1,27 % Les compartiments de SICAV ne présentent pas de garantie en capital. Toute l information sur les s de placement proposés est disponible sur le site > Nos solutions financières. (1) : De 1 (niveau faible) à 7 (niveau élevé). (3) : Pour la SICAV, le pourcentage de frais courants se fonde sur les frais annualisés précédemment facturés à la SICAV. Ce chiffre peut varier d un exercice à l autre. GUIDE PRATIQUE ET CONTRACTUEL DU CHEF D ENTREPRISE 27
5 Supports de placement de la Gestion Libre la catégorie réels (2) Monétaire Obligataire Multipar Sécurité n 1007 FCE Monétaire monétaire Multipar Monétaire n 1035 FCE Monétaire monétaire Multipar Solidaire Oblig n 1034 FCE Obligations et autres titres de créances libellés en euro Multipar Prudent Euro n 2328 FCE Diversifié Multipar Prudent Gestion Flexible Multipar Dynamique Multimanagers Equilibre Carmignac Patrimoine - part Multipar Solidaire Dynamique Socialement Responsable n 1008 FCE Diversifié n 1006 FCE Diversifié n 1005 FCE Diversifié n 1719 FCE Diversifié n 1032 FCE Diversifié n 1029 FCE de pays de 80 % minimum en obligations et 5 % à 10 % de titres émis par des Entreprises 5 % en et Entre 60 % et 100 % en produits, 20 % en et 20 % en actifs de Entre 30 % et 70 % en produits, entre 30 % et 60 % en et entre 0 % et 30 % en actifs de Entre 0 % et, entre et 50 % en actifs de Entre 0 % et 50 % en et entre produits 50 % en, Entre 65 % et 85 % en, entre 10 % et 30 % en produits et entre 5 % et 10 % en titres émis par des Entreprises 3 mois 1 2,00 % 0,23 % 1 mois 1 1,25 % 0,14 % 3 ans minimum 3 1,25 % 0,60 % 1 an minimum 2 2,00 % 1 % (4) 3 ans minimum 3 2,00 % 1,86 % 4 ans minimum 4 2,00 % 2,20 % 5 ans minimum 5 2,00 % 2,76 % 3 ans minimum 4 2,00 % 2,13 % 4 ans minimum 5 1,25 % 0,88 % 5 ans minimum 6 1,25 % 0,96 % (1) : De 1 (niveau faible) à 7 (niveau élevé). GUIDE PRATIQUE ET CONTRACTUEL DU CHEF D ENTREPRISE 39
6 la catégorie réels (2) Euro Françaises Moderé - part Equilibre - part Offensif - part n 2070 FCE Diversifié n 2324 FCE Diversifié n 2321 FCE Diversifié Multipar n 1031 FCE de pays de la zone Euro Multimanagers Euro SST - part n 1043 FCE Multipar n 1041 FCE Multimanagers Fidelity - part Multimanagers Franklin Templeton - part Multipar Multimanagers Carmignac - part Multimanagers DWS - part Multimanagers Tricolore Rendement EDRAM - part n 1042 FCE n 1046 FCE n 1012 FCE n 1048 FCE n 1701 FCE n 1044 FCE de pays de de pays de Entre 0 % et 30 % en, entre 40 % et 60 % en produits Entre 30 % et 60 % en, Entre 50 % et 100 % en, 3 ans minimum 4 2,00 % 0,79 % (4) 4 ans minimum 4 2,00 % 1,20 % (4) 5 ans minimum 6 2,00 % 1,20 % (3) 5 ans minimum 6 1,25 % 0,70 % 5 ans minimum 6 2,00 % 1,90 % 5 ans 6 2,00 % 1,68 % 5 ans 6 2,00 % 2,05 % 100 % en 5 ans minimum 6 2,00 % 1,88 % 60 % minimum en Entre 71 % et 79 % en, le solde en produits et/ou court terme et 25 % maximum en titres de créances et/ ou instruments du marché monétaire supérieure à 5 ans 5 2,00 % 2,96 % 5 ans 5 2,00 % 2,32 % 5 ans minimum 6 2,00 % 1,90 % supérieure à 5 ans 6 2,00 % 2,24 % Les FCPE ne présentent pas de garantie en capital. (1) : De 1 (niveau faible) à 7 (niveau élevé). 40 GUIDE PRATIQUE ET CONTRACTUEL DU CHEF D ENTREPRISE
7 Supports de placement de la Gestion HORIZON Compartiments de la SICAV BNP Paribas Retraite la catégorie d action ISIN réels (2) 5 P n FR Diversifié 5 % en et 1 an 2 2 % 0,88 % P n FR Diversifié 15 % en et 85 % en produits jusqu'en % 1,35 % P n FR Diversifié 30 % en et jusqu'en % 1,48 % P n FR Diversifié 45 % en et 55 % en produits jusqu'en % 1,58 % P n FR Diversifié 60 % en et 40 % en produits jusqu'en % 1,45 % P n FR Diversifié 75 % en et 25 % en produits jusqu'en % 1,50 % P n FR Diversifié 90 % en et 10 % en produits jusqu'en % 1,43 % P n FR Diversifié 100 % en 21 ans minimum 6 2 % 1,27 % (1) : De 1 (niveau faible) à 7 (niveau élevé). (3) : Pour la SICAV, le pourcentage de frais courants se fonde sur les frais annualisés précédemment facturés à la SICAV. Ce chiffre peut varier d un exercice à l autre. GUIDE PRATIQUE ET CONTRACTUEL DU CHEF D ENTREPRISE 41
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