FORTIS B FIX Informations concernant la sicav

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1 FORTIS B FIX 2006 Dénomination FORTIS B FIX 2006 Informations concernant la sicav Egalement commercialisée sous les dénominations «MAESTRO» et «J.VAN BREDA B FIX 2006» pour certains compartiments (voir la partie "informations concernant le compartiment") Forme juridique Société Anonyme Date de constitution 23 novembre 2005 Durée d existence Illimitée Siège social Montagne du Parc, Bruxelles Statut Sicav à compartiments multiples ayant opté pour des placements ne répondant pas aux conditions de la directive 85/611/CEE et régie, en ce qui concerne son fonctionnement et ses placements, par la loi du 20 juillet 2004 relative à certaines formes de gestion collective de portefeuilles d investissement. Liste des compartiments commercialisés par la sicav FORTIS B FIX 2006 Bond 1 Spread Click...6 FORTIS B FIX 2006 Bond 10 Spread Click...13 FORTIS B FIX 2006 Bond 11 Rate Variation...20 FORTIS B FIX 2006 Bond 12 Rate Variation...27 FORTIS B FIX 2006 Bond 13 Spread Coupon...34 FORTIS B FIX 2006 Bond 14 Spread Coupon...41 FORTIS B FIX 2006 Bond 2 Spread Click...48 FORTIS B FIX 2006 Bond 3 Spread Click...55 FORTIS B FIX 2006 Bond 4 Spread Click...62 FORTIS B FIX 2006 Bond 5 Spread Click...69 FORTIS B FIX 2006 Bond 6 Spread Click...76 FORTIS B FIX 2006 Bond 7 Spread Click...83 FORTIS B FIX 2006 Bond 8 Spread Click...90 FORTIS B FIX 2006 Bond 9 Spread Click...97 FORTIS B FIX 2006 Equity 10 Triple Five Plus FORTIS B FIX 2006 Equity 11 Triple Five Plus FORTIS B FIX 2006 Equity 12 Click or Run FORTIS B FIX 2006 Equity 17 Triple Five Plus FORTIS B FIX 2006 Equity 18 Triple Five Plus FORTIS B FIX 2006 Equity 21 Top Reset FORTIS B FIX 2006 Equity 22 Triple Five Plus FORTIS B FIX 2006 Equity 23 Triple Five Plus FORTIS B FIX 2006 Equity 27 Triple Five Plus FORTIS B FIX 2006 Equity 28 Triple Five Plus FORTIS B FIX 2006 Equity 3 Double Five Plus FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

2 FORTIS B FIX 2006 Equity 30 Japan Plus FORTIS B FIX 2006 Equity 31 Ladder Click FORTIS B FIX 2006 Equity 32 Triple Five Plus FORTIS B FIX 2006 Equity 33 Triple Five Plus FORTIS B FIX 2006 Equity 35 Japan Plus FORTIS B FIX 2006 Equity 36 Top Reset FORTIS B FIX 2006 Equity 37 Triple Five Plus FORTIS B FIX 2006 Equity 38 Triple Five Plus FORTIS B FIX 2006 Equity 4 Double Five Plus FORTIS B FIX 2006 Equity 41 Japan Plus FORTIS B FIX 2006 Equity 42 Geared Call FORTIS B FIX 2006 Equity 43 Triple Six Reset FORTIS B FIX 2006 Equity 44 Triple Six Reset FORTIS B FIX 2006 Equity 47 Geared Call FORTIS B FIX 2006 Equity 48 Triple Six Reset FORTIS B FIX 2006 Equity 49 Triple Six Reset FORTIS B FIX 2006 Equity 5 Click or Run FORTIS B FIX 2006 Equity 51 Real Estate Performers FORTIS B FIX 2006 Equity 52 Triple Six Reset FORTIS B FIX 2006 Equity 53 Triple Six Reset FORTIS B FIX 2006 Equity 55 Geared Call FORTIS B FIX 2006 Equity 56 Triple Six Reset FORTIS B FIX 2006 Equity 57 Triple Six Reset FORTIS B FIX 2006 Equity 6 Best Performance FORTIS B FIX 2006 Equity 60 Geared Call FORTIS B FIX 2006 Equity 61 Triple Six Reset FORTIS B FIX 2006 Equity 62 Triple Six Reset Conseil d administration de la sicav Marnix Arickx, Président, Head of Fund Engineering de BNP Paribas Investment Partners William De Vijlder, Administrateur, Responsable des Investissements "Partners & Alternative Investments" de BNP Paribas Investment Partners BNP Paribas Fortis Banque S.A., représentée par Barbara Roels Paul Mestag, Administrateur, Head of Fund Structuring Benelux de BNP Paribas Investment Partners Anne Vleminckx, Administrateur Indépendant Denis Gallet, Administrateur, Head of Market Risk, European and American Regions de BNP Paribas Investment Partners. Personnes physiques chargées de la direction effective William De Vijlder Denis Gallet Type de gestion Sicav qui a désigné une société de gestion d'organismes de placement collectif. Société de gestion Nom : BNP Paribas Investment Partners Belgium Forme juridique : société anonyme Siège social : Rue du Progrès 55, 1210 Bruxelles Date de constitution : 30 juin 2006 Durée d existence : illimitée FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

3 Liste des fonds gérés : BNP Paribas B Pension Balanced, BNP Paribas B Pension Stability, BNP Paribas B Pension Growth et Metropolitan- Rentastro Growth Liste des autres sicav pour lesquelles la société de gestion a été désignée : Altervision, BKCP Invest, BNP Paribas B Fund I, BNP Paribas B Fund II, Fortis B Fix, Fortis B Fix 2007, Fortis B Fix 2008, Fortis B Fix 2009, BNP Paribas Fix 2010, BNP Paribas Fix 2011, BNP Paribas B Flexible, BNP Paribas B Global, BNP Paribas B Institutional I, BNP Paribas B Institutional II, G.A.-Fund-B, Lutanes Investments, Maestro Invest, Post-Fix Fund Administrateurs : Pieter Croockewit, Président Bob Adams, Administrateur Marnix Arickx, Administrateur Vincent Cambonie, Administrateur Vincent Camerlynck, Administrateur Stefaan Dendauw, Administrateur Charlotte Dennery, Administrateur William De Vijlder, Administrateur Julian Kramer, Administrateur Olivier Lafont, Administrateur Marc Raynaud, Administrateur Personnes physiques chargées de la direction effective : Bob Adams, Administrateur Marnix Arickx, Administrateur Stefaan Dendauw, Administrateur William De Vijlder, Administrateur Olivier Lafont, Administrateur Commissaire : Deloitte, Réviseurs d Entreprises S.C. s.f.d S.C.R.L., Berkenlaan 8b, 1831 Diegem représentée par Philip Maeyaert et Maurice Vrolix Capital : ,33 EUR Délégation de l administration Fastnet Belgium S.A., avenue du Port, 86C b Bruxelles Gestion du portefeuille d investissement La société de gestion désignée est en charge de la gestion des actifs Service financier BNP Paribas Fortis (dénomination officielle Fortis Banque S.A.), Montagne du Parc, Bruxelles Distributeur(s) Sous le nom Fortis B Fix 2006 BNP Paribas Investment Partners Belgium BNP Paribas Fortis (dénomination officielle Fortis Banque S.A.) Réseau de distribution "Fintro" de Fortis Banque S.A. BNP Paribas Fortis Private Banking (dénomination officielle Fortis Banque S.A.) ABN Amro Bank N.V. Axa Bank Belgium Banque J.Van Breda & C S.A. BKCP Banque Deutsche Bank Leleux Associated Brokers MFEX Mutual Funds Exchange AB FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

4 SG Private Banking S.A. Van Lanschot Bankiers België Sous la dénomination commerciale Maestro Réseau de distribution "Fintro" de Fortis Banque S.A. Sous la dénomination commerciale J.Van Breda B Fix 2006 Banque J.Van Breda & C S.A. Dépositaire Fortis Banque S.A., Montagne du Parc, Bruxelles Sous-dépositaire(s) BNP Paribas Securities Services Brussels, Avenue Louise 489, Bruxelles à qui les tâches matérielles décrites à l article 9, 1 er, 1 à 3 de l arrêté royal du 4 mars 2005 ont été déléguées. Commissaire PricewaterhouseCoopers Reviseurs d'entreprises S.C.C.R.L., Woluwedal, Sint-Stevens-Woluwe représentée par Damien Walgrave Promoteur BNP Paribas Fortis (dénomination officielle Fortis Banque S.A.) Personne(s) supportant les frais dans les situations visées aux articles 58, 3, alinéa 3, 77, 83, 84, 1er, alinéa 3, 88,et 92, alinéa 3 de l arrêté royal du 4 mars 2005 relatif à certains organismes de placement collectif publics Fortis Banque S.A. Capital Le capital social est toujours égal à la valeur de l actif net. Il ne peut être inférieur à EUR. Règles pour l évaluation des actifs Voir article 10 des statuts. Date de clôture des comptes 31 décembre Règles relatives à l affectation des produits nets Voir article 24 des statuts. Régime fiscal Dans le chef de la sicav : - Taxe annuelle de 0,08%, prélevée sur base des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente. - Récupération des retenues à la source sur dividendes belges et revenus étrangers encaissés par la sicav (conformément aux conventions préventives de double imposition). - Taxation des dividendes (parts de distribution) : précompte mobilier libératoire de 15%. - Pas de taxation des plus-values. Etant donné que la sicav ne dispose pas du passeport européen visé par la directive 85/611/CEE, elle n'est pas visée par la loi du 17 mai 2004 transposant en droit belge la directive européenne 2003/48/CE en matière de fiscalité des revenus de l'épargne ni par la loi-programme du 27/12/2005 introduisant un prélèvement sur les parts de capitalisation des OPC qui investissent plus de 40% en titres à revenus fixes. Le régime de taxation des revenus et des plus-values perçus par un investisseur dépend de la législation applicable à son statut particulier dans le pays de perception. En cas de doute sur le régime fiscal applicable, il incombe à l investisseur de se renseigner personnellement auprès de professionnels ou de conseillers compétents. Informations supplémentaires 1. Sources d information : Sur demande, les statuts ainsi que les rapports annuels et semestriels peuvent être obtenus gratuitement, avant ou après la souscription des parts, au siège de la société ou auprès des distributeurs. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

5 Le total des frais sur encours et les taux de rotation du portefeuille pour les périodes antérieures peuvent être obtenus au siège de la société ou aux guichets de l'organisme assurant le service financier. Le prospectus peut être consulté sur le site internet Les paiements aux actionnaires, les rachats et les conversions d actions sont effectués par l intermédiaire des distributeurs. Toutes les informations concernant la sicav sont publiées dans deux quotidiens belges qui sont, jusqu à nouvel avis, L Echo et De Tijd. 2. Assemblée générale annuelle des participants Le troisième jeudi du mois d'avril à 10h00, Rue du Progrès 55, 1210 Bruxelles ou à l'adresse indiquée dans la convocation. 3. Autorité compétente Autorité des services et marchés financiers (FSMA), rue du Congrès, Bruxelles. Le prospectus est publié après avoir été approuvé par la FSMA, conformément à l article 53, 1er de la loi du 20 juillet 2004 relative à certaines formes de gestion collective de portefeuilles d investissement. Cette approbation ne comporte aucune appréciation de l opportunité et de la qualité de l offre, ni de la situation de celui qui la réalise. Le texte officiel des statuts a été déposé au greffe du tribunal de commerce. 4. Point de contact où des explications supplémentaires peuvent être obtenues si nécessaire BNP Paribas Investment Partners Belgium, Rue du Progrès 55, 1210 Bruxelles Tél : 02/ (Client Service) entre 9 et 17 heures 5. Personne(s) responsable(s) du contenu du prospectus et du prospectus simplifié BNP Paribas Investment Partners Belgium, Rue du Progrès 55, 1210 Bruxelles La personne responsable du prospectus déclare qu'à sa connaissance les données du prospectus et du prospectus simplifié sont conformes à la réalité et ne comportent pas d'omission de nature à en altérer la portée. Avertissement Le Prospectus ne peut être utilisé à des fins d'offre et de sollicitation de vente dans tout pays ou dans toute circonstance où une telle offre ou sollicitation n'est pas autorisée. En particulier, les actions de la sicav n'ont pas été enregistrées conformément à une quelconque des dispositions légales ou réglementaires des Etats-Unis d'amérique. Ce document ne peut en conséquence être introduit, transmis ou distribué dans ce pays, ou dans ses territoires ou possessions, ou remis à ses résidents, à ses ressortissants, ou toutes autres sociétés, associations ou entités créées ou régies selon les lois de ce pays. Par ailleurs, les actions de la Société ne peuvent être ni offertes ni vendues à ces mêmes personnes. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

6 FORTIS B FIX 2006 Bond 1 Spread Click Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Bond 1 Spread Click Date de constitution 23 novembre 2005 Date d échéance 2 juillet Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires de réaliser, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 2 juillet 2018, une plus-value de minimum 3,25 % (avant déduction de frais et de taxes), à chacune des douze dates d observation et de récupérer, par action détenue (avant déduction de frais et de taxes), la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment assorti d une protection de 100 % du capital et d une plus-value à l échéance. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment La plus-value réellement obtenue par période d observation sera fonction de l évolution du taux swap EUR à 10 ans comparée à celle du taux swap EUR à 2 ans (1). A chaque date d observation, la différence entre le taux swap EUR à 10 ans et le taux swap EUR à 2 ans est multipliée par deux et demi [2,5 x (taux à 10 ans - taux à 2 ans)]. La plus-value attribuée pour cette période correspondra au pourcentage obtenu, sans pouvoir toutefois être inférieure à 3,25 % ou supérieure à 10 % (avant déduction de frais et de taxes). Cette plus-value est préservée à l échéance via une structure à cliquets. Au terme de l horizon de placement initial, le 2 juillet 2018, l investisseur recevra par action détenue la somme des plusvalues en sus du montant correspondant (avant déduction de frais et de taxes) à la valeur nette d inventaire de EUR établie initialement. Le montant des plus-values sera déterminé aux dates d observation suivantes : 29 décembre 2006, 28 décembre 2007, 30 décembre 2008, 30 décembre 2009, 30 décembre 2010, 30 décembre 2011, 28 décembre 2012, 30 décembre 2013, 30 décembre 2014, 30 décembre 2015, 30 décembre 2016 et 22 juin (1) Le swap sur le taux à 10 ans en euro correspond au EUR 10 YR Constant Maturity Swap dont le fixing est défini comme la moyenne entre le cours d achat et le cours de vente du swap sur le taux à 10 ans en euro par rapport à l Euribor à 6 mois disponible à la page ISDAFIX2 de Reuters à 11.00AM CET. Le swap sur le taux à 2 ans en euro correspond au EUR 2 YR Constant Maturity Swap dont le fixing est défini comme la moyenne entre le cours d achat et le cours de vente du swap sur le taux à 2 ans en euro par rapport à l Euribor à 6 mois disponible à la page ISDAFIX2 de Reuters à 11.00AM CET. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

7 Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur swap. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 12 ans et demi Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

8 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

9 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 26 novembre au 23 décembre 2005 inclus, avec date de paiement le 5 janvier Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 5 janvier 2006, valeur finale calculée le 27/06/2018. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

10 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

11 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique II sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Compartiment (EUR) 7,72% 8,59% 3,52% Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 0,83% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

12 Annexe 2 : Exemple (donné à titre purement indicatif) Scénario 1 Dates d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Plus-value préservée (1) 29/12/2006 4,50% 2,30% 2,5*(4,50% - 2,30%) = 5,50% 5,50% 28/12/2007 4,70% 2,40% 2,5*(4,70% - 2,40%) = 5,75% 5,75% 30/12/2008 5,00% 2,50% 2,5*(5,00% - 2,50%) = 6,25% 6,25% 30/12/2009 5,30% 3,00% 2,5*(5,30% - 3,00%) = 5,75% 5,75% 30/12/2010 5,10% 3,20% 2,5*(5,10% - 3,20%) = 4,75% 4,75% 30/12/2011 5,60% 3,10% 2,5*(5,60% - 3,10%) = 6,25% 6,25% 28/12/2012 6,00% 3,45% 2,5*(6,00% - 3,45%) = 6,37% 6,37% 30/12/2013 5,70% 3,50% 2,5*(5,70% - 3,50%) = 5,50% 5,50% 30/12/2014 7,10% 2,00% 2,5*(7,10% - 2,00%) = 12,75% 10,00% 30/12/2015 7,30% 2,10% 2,5*(7,30% - 2,10%) = 13,00% 10,00% 30/12/2016 5,20% 2,60% 2,5*(5,20% - 2,60%) = 6,50% 6,50% 22/06/2018 4,70% 2,30% 2,5*(4,70% - 2,30%) = 6,00% 6,00% Somme des plus-values 78,62% VNI à l échéance (1) 1.786,20 Rendement actuariel 4,75% Scénario 2 Dates d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Plus-value préservée (1) 29/12/2006 4,50% 3,30% 2,5*(4,50% - 3,30%) = 3,00% 3,25% 28/12/2007 4,70% 3,40% 2,5*(4,70% - 3,40%) = 3,25% 3,25% 30/12/2008 4,90% 3,80% 2,5*(4,90% - 3,80%) = 2,75% 3,25% 30/12/2009 4,50% 3,85% 2,5*(4,50% - 3,85%) = 1,62% 3,25% 30/12/2010 4,25% 3,20% 2,5*(4,25% - 3,20%) = 2,62% 3,25% 30/12/2011 4,60% 4,00% 2,5*(4,60% - 4,00%) = 1,50% 3,25% 28/12/2012 5,00% 4,20% 2,5*(5,00% - 4,20%) = 2,00% 3,25% 30/12/2013 4,30% 3,50% 2,5*(4,30% - 3,50%) = 2,00% 3,25% 30/12/2014 4,20% 3,75% 2,5*(4,20% - 3,75%) = 1,12% 3,25% 30/12/2015 3,90% 2,80% 2,5*(3,90% - 2,80%) = 2,75% 3,25% 30/12/2016 3,50% 2,60% 2,5*(3,50% - 2,60%) = 2,25% 3,25% 22/06/2018 3,20% 2,30% 2,5*(3,20% - 2,30%) = 2,25% 3,25% Somme des plus-values 39,00% VNI à l échéance (1) 1.390,00 Rendement actuariel 2,67% Scénario 3 Dates d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Plus-value préservée (1) 29/12/2006 4,50% 3,00% 2,5*(4,50% - 3,00%) = 3,75% 3,75% 28/12/2007 4,70% 3,40% 2,5*(4,70% - 3,40%) = 3,25% 3,25% 30/12/2008 4,90% 3,80% 2,5*(4,90% - 3,80%) = 2,75% 3,25% 30/12/2009 5,00% 3,50% 2,5*(5,00% - 3,50%) = 3,75% 3,75% 30/12/2010 6,95% 1,90% 2,5*(6,95% - 1,90%) = 12,62% 10,00% 30/12/2011 5,50% 4,00% 2,5*(5,50% - 4,00%) = 3,75% 3,75% 28/12/2012 5,50% 4,10% 2,5*(5,50% - 4,10%) = 3,50% 3,50% 30/12/2013 4,30% 3,50% 2,5*(4,30% - 3,50%) = 2,00% 3,25% 30/12/2014 6,00% 3,75% 2,5*(6,00% - 3,75%) = 5,62% 5,62% 30/12/2015 3,90% 2,80% 2,5*(3,90% - 2,80%) = 2,75% 3,25% 30/12/2016 4,00% 2,60% 2,5*(4,00% - 2,60%) = 3,50% 3,50% 22/06/2018 3,90% 2,30% 2,5*(3,90% - 2,30%) = 4,00% 4,00% Somme des plus-values 50,87% VNI à l échéance (1) 1.508,70 Rendement actuariel 3,34% (1) Avant déduction de frais et de taxes. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

13 FORTIS B FIX 2006 Bond 10 Spread Click Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Bond 10 Spread Click Date de constitution 23 août 2006 Date d échéance 3 avril Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires de réaliser, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 3 avril 2017, une plus-value (avant déduction de frais et de taxes) à chacune des dix dates d observation et de récupérer, par action détenue (avant déduction de frais et de taxes), la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment A l'issue de chacune des quatre premières périodes (soit les 8 octobre 2007, 8 octobre 2008, 8 octobre 2009 et 8 octobre 2010), une plus-value égale à 5,00% de la valeur nette d'inventaire initiale est préservée à l'échéance via une structure à cliquets. A l'issue des six périodes d'observation suivantes, la plus-value obtenue par période sera fonction de l'évolution du taux swap EUR à 10 ans comparée à celle du taux swap EUR à 2 ans (1). A chaque date d observation, la différence entre le taux swap EUR à 10 ans et le taux swap EUR à 2 ans est multipliée par trois [3 x (taux à 10 ans - taux à 2 ans)]. La plusvalue attribuée pour cette période correspondra au pourcentage obtenu, sans pouvoir toutefois être inférieure à 3,45 % ou supérieure à 10 % (avant déduction de frais et de taxes). Cette plus-value est préservée à l échéance via une structure à cliquets. Au terme de l horizon de placement initial, le 3 avril 2017, l investisseur recevra par action détenue la somme des plusvalues en sus du montant correspondant (avant déduction de frais et de taxes) à la valeur nette d inventaire de EUR établie initialement. Le montant des six dernières plus-values sera déterminé aux dates d observation suivantes : 30 septembre 2011, 28 septembre 2012, 30 septembre 2013, 30 septembre 2014, 30 septembre 2015 et 24 mars (1) Le swap sur le taux à 10 ans en euro correspond au EUR 10 YR Constant Maturity Swap dont le fixing est défini comme la moyenne entre le cours d achat et le cours de vente du swap sur le taux à 10 ans en euro par rapport à l Euribor à 6 mois disponible à la page ISDAFIX2 de Reuters à 11.00AM CET. Le swap sur le taux à 2 ans en euro correspond au EUR 2 YR Constant Maturity Swap dont le fixing est défini comme la moyenne entre le cours d achat et le cours de vente du swap sur le taux à 2 ans en euro par rapport à l Euribor à 6 mois disponible à la page ISDAFIX2 de Reuters à 11.00AM CET. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

14 Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur swap. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 10 ans et 6 mois Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

15 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

16 Dénomination commerciale Maestro Fix Long 3 BE Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 26 août au 22 septembre 2006 inclus, avec date de paiement le 5 octobre Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 5 octobre 2006, valeur finale calculée le 29/03/2017. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

17 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

18 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique II sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 7,62% 8,60% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 0,67% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

19 Annexe 2 : Exemple (donné à titre purement indicatif) Scénario 1 Dates d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Plus-value préservée (1) ,00% ,00% ,00% ,00% 30/09/2011 5,20% 3,35% 3*(5,20% - 3,35%) = 5,55% 5,55% 28/09/2012 5,80% 3,40% 3*(5,80% - 3,40%) = 7,20% 7,20% 30/09/2013 4,80% 2,10% 3*(4,80% - 2,10%) = 8,10% 8,10% 30/09/2014 4,60% 2,05% 3*(4,60% - 2,05%) = 7,65% 7,65% 30/09/2015 5,50% 2,70% 3*(5,50% - 2,70%) = 8,40% 8,40% 24/03/2017 6,80% 2,95% 3*(6,80% - 2,95%) = 11,55% 10,00% Somme des plus-values 66,90% VNI à l échéance (1) 1.669,00 Rendement actuariel 4,99% Scénario 2 Dates d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Plus-value préservée (1) ,00% ,00% ,00% ,00% 30/09/2011 4,30% 3,90% 3*(4,30% - 3,90%) = 1,20% 3,45% 28/09/2012 4,05% 3,15% 3*(4,05% - 3,15%) = 2,70% 3,45% 30/09/2013 3,85% 2,95% 3*(3,85% - 2,95%) = 2,70% 3,45% 30/09/2014 4,15% 3,50% 3*(4,15% - 3,50%) = 1,95% 3,45% 30/09/2015 4,40% 3,85% 3*(4,40% - 3,85%) = 1,65% 3,45% 24/03/2017 4,65% 3,95% 3*(4,65% - 3,95%) = 2,10% 3,45% Somme des plus-values 40,70% VNI à l échéance (1) 1.407,00 Rendement actuariel 3,30% Scénario 3 Dates d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Plus-value préservée (1) ,00% ,00% ,00% ,00% 30/09/2011 6,20% 2,25% 3*(6,20% - 2,25%) = 11,85% 10,00% 28/09/2012 5,85% 3,50% 3*(5,85% - 3,50%) = 7,05% 7,05% 30/09/2013 5,50% 4,25% 3*(5,50% - 4,25%) = 3,75% 3,75% 30/09/2014 4,60% 3,75% 3*(4,60% - 3,75%) = 2,55% 3,45% 30/09/2015 6,20% 3,80% 3*(6,20% - 3,80%) = 7,20% 7,20% 24/03/2017 4,00% 2,70% 3*(4,00% - 2,70%) = 3,90% 3,90% Somme des plus-values 55,35% VNI à l échéance (1) 1.553,50 Rendement actuariel 4,28% (1) Avant déduction de frais et de taxes. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

20 FORTIS B FIX 2006 Bond 11 Rate Variation Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Bond 11 Rate Variation Date de constitution 20 septembre 2006 Date d échéance 2 novembre Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires de réaliser, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 2 novembre 2012, une plusvalue (avant déduction de frais et de taxes) à chacune des six dates d observation et de récupérer, par action détenue (avant déduction de frais et de taxes), la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment A l issue de chacune des six périodes d observation annuelles, la plus-value attribuée sera fonction de l'évolution du taux swap EUR à 10 ans en fin de chaque période comparé à sa valeur en début de période respective (1). A chaque date d'observation, la différence en valeur absolue entre le taux swap EUR à 10 ans en fin de période et le taux swap EUR à 10 ans en début de période est multipliée par six [6 x (taux à 10 ans fin période - taux à 10 ans début période)]. La plusvalue attribuée pour cette période correspondra au pourcentage ainsi obtenu. Cette plus-value est préservée à l'échéance via une structure à cliquets. Au terme de l'horizon de placement initial, le 2 novembre 2012, l'investisseur recevra par action détenue la somme des plus-values en sus du montant correspondant (avant déduction de frais et de taxes) à la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Les évolutions annuelles du taux sont déterminées sur base des fixings aux dates d'observation respectives ci-après. Valeur de départ: 7 novembre Termes des 6 périodes annuelles successives: 31 octobre 2007, 31 octobre 2008, 30 octobre 2009, 29 octobre 2010, 31 octobre 2011 et 19 octobre (1) Le swap sur le taux à 10 ans en euro correspond au EUR 10 YR Constant Maturity Swap dont le fixing est défini comme la moyenne entre le cours d achat et le cours de vente du swap sur le taux à 10 ans en euro par rapport à l Euribor à 6 mois disponible à la page ISDAFIX2 de Reuters à 11.00AM CET. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

21 Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur swap. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 6 ans Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

22 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

23 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 23 septembre au 27 octobre 2006 inclus, avec date de paiement le 7 novembre Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 7 novembre 2006, valeur finale calculée le 29/10/2012. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

24 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

25 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique I sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 4,49% 7,56% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,05% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

26 Annexe 2 : Exemple (donné à titre purement indicatif) Scénario 1 Date d observation Taux Swap EUR à 10 ans Calcul Plus-value préservée (1) 7/11/2006 3,80% /10/2007 4,60% 6*Abs(4,60% - 3,80%) = 4,80% 4,80% 31/10/2008 5,30% 6*Abs(5,30% - 4,60%) = 4,20% 4,20% 30/10/2009 4,10% 6*Abs(4,10% - 5,30%) = 7,20% 7,20% 29/10/2010 5,10% 6*Abs(5,10% - 4,10%) = 6,00% 6,00% 31/10/2011 6,00% 6*Abs(6,00% - 5,10%) = 5,40% 5,40% 19/10/2012 7,30% 6*Abs(7,30% - 6,00%) = 7,80% 7,80% Somme des plus-values 35,40% VNI à l échéance (1) 1.354,00 EUR Rendement actuariel 5,18% Scénario 2 Date d observation Taux Swap EUR à 10 ans Calcul Plus-value préservée (1) 7/11/2006 3,50% /10/2007 4,20% 6*Abs(4,20% - 3,50%) = 4,20% 4,20% 31/10/2008 5,00% 6*Abs(5,00% - 4,20%) = 4,80% 4,80% 30/10/2009 4,30% 6*Abs(4,30% - 5,00%) = 4,20% 4,20% 29/10/2010 4,90% 6*Abs(4,90% - 4,30%) = 3,60% 3,60% 31/10/2011 5,60% 6*Abs(5,60% - 4,90%) = 4,20% 4,20% 19/10/2012 5,80% 6*Abs(5,80% - 5,60%) = 1,20% 1,20% Somme des plus-values 22,20% VNI à l échéance (1) 1.222,00 EUR Rendement actuariel 3,40% Scénario 3 Date d observation Taux Swap EUR à 10 ans Calcul Plus-value préservée (1) 7/11/2006 4,00% /10/2007 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00% 31/10/2008 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00% 30/10/2009 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00% 29/10/2010 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00% 31/10/2011 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00% 19/10/2012 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00% Somme des plus-values 0,00% VNI à l échéance (1) 1.000,00 EUR Rendement actuariel 0,00% (1) Avant déduction de frais et de taxes. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

27 FORTIS B FIX 2006 Bond 12 Rate Variation Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Bond 12 Rate Variation Date de constitution 20 septembre 2006 Date d échéance 2 novembre Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires de réaliser, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 2 novembre 2016, une plusvalue (avant déduction de frais et de taxes) à chacune des dix dates d observation et de récupérer, par action détenue (avant déduction de frais et de taxes), la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment A l issue de chacune des dix périodes d observation annuelles, la plus-value attribuée sera fonction de l'évolution du taux swap EUR à 10 ans en fin de chaque période comparé à sa valeur en début de période respective (1). A chaque date d'observation, la différence en valeur absolue entre le taux swap EUR à 10 ans en fin de période et le taux swap EUR à 10 ans en début de période est multipliée par six [6 x (taux à 10 ans fin période - taux à 10 ans début période)]. La plusvalue attribuée pour cette période correspondra au pourcentage ainsi obtenu. Cette plus-value est préservée à l'échéance via une structure à cliquets. Au terme de l'horizon de placement initial, le 2 novembre 2016, l'investisseur recevra par action détenue la somme des plus-values en sus du montant correspondant (avant déduction de frais et de taxes) à la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. La somme des plus-values ne pouvant toutefois être inférieur à 30% (soit un rendement actuariel correspondant, hors frais et taxes, de 2,65%). Les évolutions annuelles du taux sont déterminées sur base des fixings aux dates d'observation respectives ci-après. Valeur de départ: 7 novembre Termes des 10 périodes annuelles successives: 31 octobre 2007, 31 octobre 2008, 30 octobre 2009, 29 octobre 2010, 31 octobre 2011, 31 octobre 2012, 31 octobre 2013, 31 octobre 2014, 30 octobre 2015 et 21 octobre (1) Le swap sur le taux à 10 ans en euro correspond au EUR 10 YR Constant Maturity Swap dont le fixing est défini comme la moyenne entre le cours d achat et le cours de vente du swap sur le taux à 10 ans en euro par rapport à l Euribor à 6 mois disponible à la page ISDAFIX2 de Reuters à 11.00AM CET. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

28 Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur swap. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 10 ans Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

29 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

30 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 23 septembre au 27 octobre 2006 inclus, avec date de paiement le 7 novembre Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 7 novembre 2006, valeur finale calculée le 27/10/2016. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

31 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

32 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique II sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 7,98% 7,91% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,13% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

33 Annexe 2 : Exemple (donné à titre purement indicatif) Scénario 1 Date d observation Taux Swap EUR à 10 ans Calcul Plus-value préservée (1) 7/11/2006 3,80% /10/2007 4,60% 6*Abs(4,60% - 3,80%) = 4,80% 4,80% 31/10/2008 5,30% 6*Abs(5,30% - 4,60%) = 4,20% 4,20% 30/10/2009 4,10% 6*Abs(4,10% - 5,30%) = 7,20% 7,20% 29/10/2010 5,10% 6*Abs(5,10% - 4,10%) = 6,00% 6,00% 31/10/2011 6,20% 6*Abs(6,20% - 5,10%) = 6,60% 6,60% 31/10/2012 7,30% 6*Abs(7,30% - 6,20%) = 6,60% 6,60% 31/10/2013 6,10% 6*Abs(6,10% - 7,30%) = 7,20% 7,20% 31/10/2014 5,20% 6*Abs(5,20% - 6,10%) = 5,40% 5,40% 30/10/2015 6,60% 6*Abs(6,60% - 5,20%) = 8,40% 8,40% 21/10/2016 7,90% 6*Abs(7,90% - 6,60%) = 7,80% 7,80% Somme des plus-values 64,20% VNI à l échéance (1) 1.642,00 EUR Rendement actuariel 5,08% Scénario 2 Date d observation Taux Swap EUR à 10 ans Calcul Plus-value préservée (1) 7/11/2006 3,50% /10/2007 4,20% 6*Abs(4,20% - 3,50%) = 4,20% 4,20% 31/10/2008 5,10% 6*Abs(5,10% - 4,20%) = 5,40% 5,40% 30/10/2009 4,30% 6*Abs(4,30% - 5,10%) = 4,80% 4,80% 29/10/2010 4,90% 6*Abs(4,90% - 4,30%) = 3,60% 3,60% 31/10/2011 5,30% 6*Abs(5,30% - 4,90%) = 2,40% 2,40% 31/10/2012 5,90% 6*Abs(5,90% - 5,30%) = 3,60% 3,60% 31/10/2013 5,90% 6*Abs(5,90% - 5,90%) = 0,00% 0,00% 31/10/2014 6,70% 6*Abs(6,70% - 5,90%) = 4,80% 4,80% 30/10/2015 6,60% 6*Abs(6,60% - 6,70%) = 0,60% 0,60% 21/10/2016 7,50% 6*Abs(7,50% - 6,60%) = 5,40% 5,40% Somme des plus-values 34,80% VNI à l échéance (1) 1.348,00 EUR Rendement actuariel 3,03% Scénario 3 Date d observation Taux Swap EUR à 10 ans Calcul Plus-value préservée (1) 7/11/2006 4,00% /10/2007 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00% 31/10/2008 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00% 30/10/2009 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00% 29/10/2010 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00% 31/10/2011 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00% 31/10/2012 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00% 31/10/2013 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00% 31/10/2014 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00% 30/10/2015 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00% 21/10/2016 4,00% 6*Abs(4,00% - 4,00%) = 0,00% 0,00% Somme des plus-values 30,00% VNI à l échéance (1) 1.300,00 EUR Rendement actuariel 2,65% (1) Avant déduction de frais et de taxes. (2) La somme des plus-values attribuée est égale à 30% et pas à 0% car elle ne peut pas être inférieure à 30% à l'échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

34 FORTIS B FIX 2006 Bond 13 Spread Coupon Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Bond 13 Spread Coupon Date de constitution 20 septembre 2006 Date d échéance 2 mai Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires de bénéficier de douze distributions annuelles de dividende et de récupérer, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 2 mai 2019, par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et de distributions de douze dividendes. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment Les quatre premiers dividendes sont fixés (avant déduction de frais et de taxes) à 45 EUR chacun (soit 4,5 % de la valeur nette d'inventaire initiale) et seront payés respectivement les 8 novembre 2007, 10 novembre 2008, 9 novembre 2009 et 8 novembre Le montant des huit derniers dividendes sera fonction de l'évolution du taux swap EUR à 10 ans comparée à celle du taux swap EUR à 2 ans (1). A chaque date d'observation, la différence entre le taux swap EUR à 10 ans et le taux swap EUR à 2 ans est multipliée par trois [3 x (taux à 10 ans - taux à 2 ans)]. Le dividende attribué pour cette période correspondra au pourcentage obtenu, sans pouvoir toutefois être inférieure à 2% ou supérieure à 8% (avant déduction de frais et de taxes). Au terme de l'horizon de placement initial, le 2 mai 2019, l'actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement, majorée du montant du dernier dividende. Le montant des huit derniers dividendes sera déterminé aux dates d'observation suivantes : 31 octobre 2011, 31 octobre 2012, 31 octobre 2013, 31 octobre 2014, 30 octobre 2015, 31 octobre 2016, 31 octobre 2017 et 23 avril Les huit derniers dividendes seront payés aux dates respectives suivantes : 8 novembre 2011, 8 novembre 2012, 8 novembre 2013, 10 novembre 2014, 9 novembre 2015, 8 novembre 2016, 8 novembre 2017 et 2 mai (1) Le swap sur le taux à 10 ans en euro correspond au EUR 10 YR Constant Maturity Swap dont le fixing est défini comme la moyenne entre le cours d'achat et le cours de vente du swap sur le taux à 10 ans en euro par rapport à l'euribor à 6 mois disponible à la page ISDAFIX2 de Reuters à 11.00AM CET. Le swap sur le taux à 2 ans en euro correspond au EUR 2 YR Constant Maturity Swap dont le fixing est défini comme la moyenne entre le cours d'achat et le cours de vente du swap sur le taux à 2 ans en euro par rapport à l'euribor à 6 mois disponible à la page ISDAFIX2 de Reuters à 11.00AM CET. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

35 Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 12 ans et demi Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

36 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) Taux applicables à l entrée et à la sortie. TOB Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de distribution sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

37 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Distribution des dividendes L'assemblée générale annuelle du compartiment déterminera chaque année, sur proposition du conseil d'administration, la part du résultat qui peut être allouée au compartiment conformément à la législation en vigueur. La Société pourra distribuer des dividendes aux actions de distribution dans le cadre de la loi. Le conseil d'administration pourra décider la mise en paiement d'acomptes sur dividendes sous réserve des dispositions de la loi. Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 23 septembre au 27 octobre 2006 inclus, avec date de paiement le 7 novembre Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 7 novembre 2006, valeur finale calculée le 29/04/2019. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

38 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

39 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique II sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 7,31% 8,02% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de distribution et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 0,88% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

40 Annexe 2 : Exemple (donné à titre purement indicatif) Scénario 1 Date d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Dividende versé ,50% ,50% ,50% ,50% 31/10/2011 5,20% 3,35% 3*(5,20% - 3,35%) = 5,55% 5,55% 31/10/2012 5,80% 3,40% 3*(5,80% - 3,40%) = 7,20% 7,20% 31/10/2013 4,80% 2,10% 3*(4,80% - 2,10%) = 8,10% 8,00% 31/10/2014 4,60% 2,05% 3*(4,60% - 2,05%) = 7,65% 7,65% 30/10/2015 5,50% 2,70% 3*(5,50% - 2,70%) = 8,40% 8,00% 31/10/2016 6,80% 2,95% 3*(6,80% - 2,95%) = 11,55% 8,00% 31/10/2017 6,90% 3,60% 3*(6,90% - 3,60%) = 9,90% 8,00% 23/04/2019 6,70% 2,80% 3*(6,70% - 2,80%) = 11,70% 8,00% Scénario 2 Date d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Dividende versé ,50% ,50% ,50% ,50% 31/10/2011 6,20% 2,25% 3*(6,20% - 2,25%) = 11,85% 8,00% 31/10/2012 5,85% 3,50% 3*(5,85% - 3,50%) = 7,05% 7,05% 31/10/2013 5,50% 4,25% 3*(5,50% - 4,25%) = 3,75% 3,75% 31/10/2014 4,60% 3,75% 3*(4,60% - 3,75%) = 2,55% 2,55% 30/10/2015 6,20% 3,80% 3*(6,20% - 3,80%) = 7,20% 7,20% 31/10/2016 4,00% 2,70% 3*(4,00% - 2,70%) = 3,90% 3,90% 31/10/2017 4,25% 3,10% 3*(4,25% - 3,10%) = 3,45% 3,45% 23/04/2019 4,60% 3,25% 3*(4,60% - 3,25%) = 4,05% 4,05% Scénario 3 Date d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Dividende versé ,50% ,50% ,50% ,50% 31/10/2011 4,30% 3,90% 3*(4,30% - 3,90%) = 1,20% 2,00% 31/10/2012 4,05% 3,75% 3*(4,05% - 3,75%) = 0,90% 2,00% 31/10/2013 3,85% 3,45% 3*(3,85% - 3,45%) = 1,20% 2,00% 31/10/2014 4,15% 3,50% 3*(4,15% - 3,50%) = 1,95% 2,00% 30/10/2015 4,40% 3,85% 3*(4,40% - 3,85%) = 1,65% 2,00% 31/10/2016 4,10% 3,95% 3*(4,10% - 3,95%) = 0,45% 2,00% 31/10/2017 4,20% 3,65% 3*(4,20% - 3,65%) = 1,65% 2,00% 23/04/2019 3,50% 3,10% 3*(3,50% - 3,10%) = 1,20% 2,00% FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

41 FORTIS B FIX 2006 Bond 14 Spread Coupon Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Bond 14 Spread Coupon Date de constitution 25 octobre 2006 Date d échéance 3 juin Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires de bénéficier de douze distributions annuelles de dividende et de récupérer, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 3 juin 2019, par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et de distributions de douze dividendes. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment Les quatre premiers dividendes sont fixés (avant déduction de frais et de taxes) à 45 EUR chacun (soit 4,5 % de la valeur nette d'inventaire initiale) et seront payés respectivement les 10 décembre 2007, 8 décembre 2008, 8 décembre 2009 et 8 décembre Le montant des huit derniers dividendes sera fonction de l'évolution du taux swap EUR à 10 ans comparée à celle du taux swap EUR à 2 ans (1). A chaque date d'observation, la différence entre le taux swap EUR à 10 ans et le taux swap EUR à 2 ans est multipliée par trois [3 x (taux à 10 ans - taux à 2 ans)]. Le dividende attribué pour cette période correspondra au pourcentage obtenu, sans pouvoir toutefois être inférieure à 2% ou supérieure à 8% (avant déduction de frais et de taxes). Au terme de l'horizon de placement initial, le 3 juin 2019, l'actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement, majorée du montant du dernier dividende. Le montant des huit derniers dividendes sera déterminé aux dates d'observation suivantes : 30 novembre 2011, 30 novembre 2012, 29 novembre 2013, 28 novembre 2014, 30 novembre 2015, 30 novembre 2016, 30 novembre 2017 et 24 mai Les huit derniers dividendes seront payés aux dates respectives suivantes : 8 décembre 2011, 10 décembre 2012, 9 décembre 2013, 8 décembre 2014, 8 décembre 2015, 8 décembre 2016, 8 décembre 2017 et 3 juin (1) Le swap sur le taux à 10 ans en euro correspond au EUR 10 YR Constant Maturity Swap dont le fixing est défini comme la moyenne entre le cours d'achat et le cours de vente du swap sur le taux à 10 ans en euro par rapport à l'euribor à 6 mois disponible à la page ISDAFIX2 de Reuters à 11.00AM CET. Le swap sur le taux à 2 ans en euro correspond au EUR 2 YR Constant Maturity Swap dont le fixing est défini comme la moyenne entre le cours d'achat et le cours de vente du swap sur le taux à 2 ans en euro par rapport à l'euribor à 6 mois disponible à la page ISDAFIX2 de Reuters à 11.00AM CET. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

42 Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 12 ans et demi Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

43 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) Taux applicables à l entrée et à la sortie. TOB Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de distribution sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

44 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Distribution des dividendes L'assemblée générale annuelle du compartiment déterminera chaque année, sur proposition du conseil d'administration, la part du résultat qui peut être allouée au compartiment conformément à la législation en vigueur. La Société pourra distribuer des dividendes aux actions de distribution dans le cadre de la loi. Le conseil d'administration pourra décider la mise en paiement d'acomptes sur dividendes sous réserve des dispositions de la loi. Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 28 octobre au 24 novembre 2006 inclus, avec date de paiement le 6 décembre Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 6 décembre 2006, valeur finale calculée le 29/05/2019. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

45 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

46 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique II sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 8,26% 8,39% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de distribution et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 0,76% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

47 Annexe 2 : Exemple (donné à titre purement indicatif) Scénario 1 Date d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Dividende versé ,50% ,50% ,50% ,50% 30/11/2011 5,20% 3,35% 3*(5,20% - 3,35%) = 5,55% 5,55% 30/11/2012 5,80% 3,40% 3*(5,80% - 3,40%) = 7,20% 7,20% 29/11/2013 4,80% 2,10% 3*(4,80% - 2,10%) = 8,10% 8,00% 28/11/2014 4,60% 2,05% 3*(4,60% - 2,05%) = 7,65% 7,65% 30/11/2015 5,50% 2,70% 3*(5,50% - 2,70%) = 8,40% 8,00% 30/11/2016 6,80% 2,95% 3*(6,80% - 2,95%) = 11,55% 8,00% 30/11/2017 6,90% 3,60% 3*(6,90% - 3,60%) = 9,90% 8,00% 24/05/2019 6,70% 2,80% 3*(6,70% - 2,80%) = 11,70% 8,00% Scénario 2 Date d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Dividende versé ,50% ,50% ,50% ,50% 30/11/2011 6,20% 2,25% 3*(6,20% - 2,25%) = 11,85% 8,00% 30/11/2012 5,85% 3,50% 3*(5,85% - 3,50%) = 7,05% 7,05% 29/11/2013 5,50% 4,25% 3*(5,50% - 4,25%) = 3,75% 3,75% 28/11/2014 4,60% 3,75% 3*(4,60% - 3,75%) = 2,55% 2,55% 30/11/2015 6,20% 3,80% 3*(6,20% - 3,80%) = 7,20% 7,20% 30/11/2016 4,00% 2,70% 3*(4,00% - 2,70%) = 3,90% 3,90% 30/11/2017 4,25% 3,10% 3*(4,25% - 3,10%) = 3,45% 3,45% 24/05/2019 4,60% 3,25% 3*(4,60% - 3,25%) = 4,05% 4,05% Scénario 3 Date d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Dividende versé ,50% ,50% ,50% ,50% 30/11/2011 4,30% 3,90% 3*(4,30% - 3,90%) = 1,20% 2,00% 30/11/2012 4,05% 3,75% 3*(4,05% - 3,75%) = 0,90% 2,00% 29/11/2013 3,85% 3,45% 3*(3,85% - 3,45%) = 1,20% 2,00% 28/11/2014 4,15% 3,50% 3*(4,15% - 3,50%) = 1,95% 2,00% 30/11/2015 4,40% 3,85% 3*(4,40% - 3,85%) = 1,65% 2,00% 30/11/2016 4,10% 3,95% 3*(4,10% - 3,95%) = 0,45% 2,00% 30/11/2017 4,20% 3,65% 3*(4,20% - 3,65%) = 1,65% 2,00% 24/05/2019 3,50% 3,10% 3*(3,50% - 3,10%) = 1,20% 2,00% FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

48 FORTIS B FIX 2006 Bond 2 Spread Click Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Bond 2 Spread Click Date de constitution 21 décembre 2005 Date d échéance 1er août Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires de réaliser, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 1er août 2018, une plus-value de minimum 3,25 % (avant déduction de frais et de taxes), à chacune des douze dates d observation et de récupérer, par action détenue (avant déduction de frais et de taxes), la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment assorti d une protection de 100 % du capital et d une plus-value à l échéance. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment La plus-value réellement obtenue par période d observation sera fonction de l évolution du taux swap EUR à 10 ans comparée à celle du taux swap EUR à 2 ans (1). A chaque date d observation, la différence entre le taux swap EUR à 10 ans et le taux swap EUR à 2 ans est multipliée par deux et demi [2,5 x (taux à 10 ans - taux à 2 ans)]. La plus-value attribuée pour cette période correspondra au pourcentage obtenu, sans pouvoir toutefois être inférieure à 3,25 % ou supérieure à 10 % (avant déduction de frais et de taxes). Cette plus-value est préservée à l échéance via une structure à cliquets. Au terme de l horizon de placement initial, le 1er août 2018, l investisseur recevra par action détenue la somme des plusvalues en sus du montant correspondant (avant déduction de frais et de taxes) à la valeur nette d inventaire de EUR établie initialement. Le montant des plus-values sera déterminé aux dates d observation suivantes : 31 janvier 2007, 31 janvier 2008, 30 janvier 2009, 29 janvier 2010, 31 janvier 2011, 31 janvier 2012, 31 janvier 2013, 31 janvier 2014, 30 janvier 2015, 29 janvier 2016, 31 janvier 2017 et 20 juillet (1) Le swap sur le taux à 10 ans en euro correspond au EUR 10 YR Constant Maturity Swap dont le fixing est défini comme la moyenne entre le cours d achat et le cours de vente du swap sur le taux à 10 ans en euro par rapport à l Euribor à 6 mois disponible à la page ISDAFIX2 de Reuters à 11.00AM CET. Le swap sur le taux à 2 ans en euro correspond au EUR 2 YR Constant Maturity Swap dont le fixing est défini comme la moyenne entre le cours d achat et le cours de vente du swap sur le taux à 2 ans en euro par rapport à l Euribor à 6 mois disponible à la page ISDAFIX2 de Reuters à 11.00AM CET. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

49 Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur swap. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 12 ans et demi Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

50 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

51 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 24 décembre 2005 au 27 janvier 2006 inclus, avec date de paiement le 6 février Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 6 février 2006, valeur finale calculée le 27/07/2018. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

52 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

53 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique II sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 8,52% 8,98% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 0,84% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

54 Annexe 2 : Exemple (donné à titre purement indicatif) Scénario 1 Dates d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Plus-value préservée (1) 31/01/2007 4,50% 2,30% 2,5*(4,50% - 2,30%) = 5,50% 5,50% 31/01/2008 4,70% 2,40% 2,5*(4,70% - 2,40%) = 5,75% 5,75% 30/01/2009 5,00% 2,50% 2,5*(5,00% - 2,50%) = 6,25% 6,25% 29/01/2010 5,30% 3,00% 2,5*(5,30% - 3,00%) = 5,75% 5,75% 31/01/2011 5,10% 3,20% 2,5*(5,10% - 3,20%) = 4,75% 4,75% 31/01/2012 5,60% 3,10% 2,5*(5,60% - 3,10%) = 6,25% 6,25% 31/01/2013 6,00% 3,45% 2,5*(6,00% - 3,45%) = 6,37% 6,37% 31/01/2014 5,70% 3,50% 2,5*(5,70% - 3,50%) = 5,50% 5,50% 30/01/2015 7,10% 2,00% 2,5*(7,10% - 2,00%) = 12,75% 10,00% 29/01/2016 7,30% 2,10% 2,5*(7,30% - 2,10%) = 13,00% 10,00% 31/01/2017 5,20% 2,60% 2,5*(5,20% - 2,60%) = 6,50% 6,50% 20/07/2018 4,70% 2,30% 2,5*(4,70% - 2,30%) = 6,00% 6,00% Somme des plus-values 78,62% VNI à l échéance (1) 1.786,20 Rendement actuariel 4,75% Scénario 2 Dates d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Plus-value préservée (1) 31/01/2007 4,50% 3,30% 2,5*(4,50% - 3,30%) = 3,00% 3,25% 31/01/2008 4,70% 3,40% 2,5*(4,70% - 3,40%) = 3,25% 3,25% 30/01/2009 4,90% 3,80% 2,5*(4,90% - 3,80%) = 2,75% 3,25% 29/01/2010 4,50% 3,85% 2,5*(4,50% - 3,85%) = 1,62% 3,25% 31/01/2011 4,25% 3,20% 2,5*(4,25% - 3,20%) = 2,62% 3,25% 31/01/2012 4,60% 4,00% 2,5*(4,60% - 4,00%) = 1,50% 3,25% 31/01/2013 5,00% 4,20% 2,5*(5,00% - 4,20%) = 2,00% 3,25% 31/01/2014 4,30% 3,50% 2,5*(4,30% - 3,50%) = 2,00% 3,25% 30/01/2015 4,20% 3,75% 2,5*(4,20% - 3,75%) = 1,12% 3,25% 29/01/2016 3,90% 2,80% 2,5*(3,90% - 2,80%) = 2,75% 3,25% 31/01/2017 3,50% 2,60% 2,5*(3,50% - 2,60%) = 2,25% 3,25% 20/07/2018 3,20% 2,30% 2,5*(3,20% - 2,30%) = 2,25% 3,25% Somme des plus-values 39,00% VNI à l échéance (1) 1.390,00 Rendement actuariel 2,67% Scénario 3 Dates d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Plus-value préservée (1) 31/01/2007 4,50% 3,00% 2,5*(4,50% - 3,00%) = 3,75% 3,75% 31/01/2008 4,70% 3,40% 2,5*(4,70% - 3,40%) = 3,25% 3,25% 30/01/2009 4,90% 3,80% 2,5*(4,90% - 3,80%) = 2,75% 3,25% 29/01/2010 5,00% 3,50% 2,5*(5,00% - 3,50%) = 3,75% 3,75% 31/01/2011 6,95% 1,90% 2,5*(6,95% - 1,90%) = 12,62% 10,00% 31/01/2012 5,50% 4,00% 2,5*(5,50% - 4,00%) = 3,75% 3,75% 31/01/2013 5,50% 4,10% 2,5*(5,50% - 4,10%) = 3,50% 3,50% 31/01/2014 4,30% 3,50% 2,5*(4,30% - 3,50%) = 2,00% 3,25% 30/01/2015 6,00% 3,75% 2,5*(6,00% - 3,75%) = 5,62% 5,62% 29/01/2016 3,90% 2,80% 2,5*(3,90% - 2,80%) = 2,75% 3,25% 31/01/2017 4,00% 2,60% 2,5*(4,00% - 2,60%) = 3,50% 3,50% 20/07/2018 3,90% 2,30% 2,5*(3,90% - 2,30%) = 4,00% 4,00% Somme des plus-values 50,87% VNI à l échéance (1) 1.508,70 Rendement actuariel 3,34% (1) Avant déduction de frais et de taxes. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

55 FORTIS B FIX 2006 Bond 3 Spread Click Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Bond 3 Spread Click Date de constitution 25 janvier 2006 Date d échéance 3 septembre Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires de réaliser, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 3 septembre 2018, une plusvalue de minimum 3,25 % (avant déduction de frais et de taxes), à chacune des douze dates d observation et de récupérer, par action détenue (avant déduction de frais et de taxes), la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment La plus-value réellement obtenue par période d observation sera fonction de l évolution du taux swap EUR à 10 ans comparée à celle du taux swap EUR à 2 ans (1). A chaque date d observation, la différence entre le taux swap EUR à 10 ans et le taux swap EUR à 2 ans est multipliée par deux et demi [2,5 x (taux à 10 ans - taux à 2 ans)]. La plus-value attribuée pour cette période correspondra au pourcentage obtenu, sans pouvoir toutefois être inférieure à 3,25 % ou supérieure à 10 % (avant déduction de frais et de taxes). Cette plus-value est préservée à l échéance via une structure à cliquets. Au terme de l horizon de placement initial, le 3 septembre 2018, l investisseur recevra par action détenue la somme des plus-values en sus du montant correspondant (avant déduction de frais et de taxes) à la valeur nette d inventaire de EUR établie initialement. Le montant des plus-values sera déterminé aux dates d observation suivantes : 28 février 2007, 29 février 2008, 27 février 2009, 26 février 2010, 28 février 2011, 29 février 2012, 28 février 2013, 28 février 2014, 27 février 2015, 29 février 2016, 28 février 2017 et 24 août (1) Le swap sur le taux à 10 ans en euro correspond au EUR 10 YR Constant Maturity Swap dont le fixing est défini comme la moyenne entre le cours d achat et le cours de vente du swap sur le taux à 10 ans en euro par rapport à l Euribor à 6 mois disponible à la page ISDAFIX2 de Reuters à 11.00AM CET. Le swap sur le taux à 2 ans en euro correspond au EUR 2 YR Constant Maturity Swap dont le fixing est défini comme la moyenne entre le cours d achat et le cours de vente du swap sur le taux à 2 ans en euro par rapport à l Euribor à 6 mois disponible à la page ISDAFIX2 de Reuters à 11.00AM CET. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

56 Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur swap. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 12 ans et demi Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

57 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

58 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 28 janvier au 24 février 2006 inclus, avec date de paiement le 6 mars Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 6 mars 2006, valeur finale calculée le 29/08/2018. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

59 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

60 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique II sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 7,82% 8,68% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 0,81% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

61 Annexe 2 : Exemple (donné à titre purement indicatif) Scénario 1 Dates d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Plus-value préservée (1) 28/02/2007 4,50% 2,30% 2,5*(4,50% - 2,30%) = 5,50% 5,50% 29/02/2008 4,70% 2,40% 2,5*(4,70% - 2,40%) = 5,75% 5,75% 27/02/2009 5,00% 2,50% 2,5*(5,00% - 2,50%) = 6,25% 6,25% 26/02/2010 5,30% 3,00% 2,5*(5,30% - 3,00%) = 5,75% 5,75% 28/02/2011 5,10% 3,20% 2,5*(5,10% - 3,20%) = 4,75% 4,75% 29/02/2012 5,60% 3,10% 2,5*(5,60% - 3,10%) = 6,25% 6,25% 28/02/2013 6,00% 3,45% 2,5*(6,00% - 3,45%) = 6,37% 6,37% 28/02/2014 5,70% 3,50% 2,5*(5,70% - 3,50%) = 5,50% 5,50% 27/02/2015 7,10% 2,00% 2,5*(7,10% - 2,00%) = 12,75% 10,00% 29/02/2016 7,30% 2,10% 2,5*(7,30% - 2,10%) = 13,00% 10,00% 28/02/2017 5,20% 2,60% 2,5*(5,20% - 2,60%) = 6,50% 6,50% 24/08/2018 4,70% 2,30% 2,5*(4,70% - 2,30%) = 6,00% 6,00% Somme des plus-values 78,62% VNI à l échéance (1) 1.786,20 Rendement actuariel 4,74% Scénario 2 Dates d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Plus-value préservée (1) 28/02/2007 4,50% 3,30% 2,5*(4,50% - 3,30%) = 3,00% 3,25% 29/02/2008 4,70% 3,40% 2,5*(4,70% - 3,40%) = 3,25% 3,25% 27/02/2009 4,90% 3,80% 2,5*(4,90% - 3,80%) = 2,75% 3,25% 26/02/2010 4,50% 3,85% 2,5*(4,50% - 3,85%) = 1,62% 3,25% 28/02/2011 4,25% 3,20% 2,5*(4,25% - 3,20%) = 2,62% 3,25% 29/02/2012 4,60% 4,00% 2,5*(4,60% - 4,00%) = 1,50% 3,25% 28/02/2013 5,00% 4,20% 2,5*(5,00% - 4,20%) = 2,00% 3,25% 28/02/2014 4,30% 3,50% 2,5*(4,30% - 3,50%) = 2,00% 3,25% 27/02/2015 4,20% 3,75% 2,5*(4,20% - 3,75%) = 1,12% 3,25% 29/02/2016 3,90% 2,80% 2,5*(3,90% - 2,80%) = 2,75% 3,25% 28/02/2017 3,50% 2,60% 2,5*(3,50% - 2,60%) = 2,25% 3,25% 24/08/2018 3,20% 2,30% 2,5*(3,20% - 2,30%) = 2,25% 3,25% Somme des plus-values 39,00% VNI à l échéance (1) 1.390,00 Rendement actuariel 2,66% Scénario 3 Dates d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Plus-value préservée (1) 28/02/2007 4,50% 3,00% 2,5*(4,50% - 3,00%) = 3,75% 3,75% 29/02/2008 4,70% 3,40% 2,5*(4,70% - 3,40%) = 3,25% 3,25% 27/02/2009 4,90% 3,80% 2,5*(4,90% - 3,80%) = 2,75% 3,25% 26/02/2010 5,00% 3,50% 2,5*(5,00% - 3,50%) = 3,75% 3,75% 28/02/2011 6,95% 1,90% 2,5*(6,95% - 1,90%) = 12,62% 10,00% 29/02/2012 5,50% 4,00% 2,5*(5,50% - 4,00%) = 3,75% 3,75% 28/02/2013 5,50% 4,10% 2,5*(5,50% - 4,10%) = 3,50% 3,50% 28/02/2014 4,30% 3,50% 2,5*(4,30% - 3,50%) = 2,00% 3,25% 27/02/2015 6,00% 3,75% 2,5*(6,00% - 3,75%) = 5,62% 5,62% 29/02/2016 3,90% 2,80% 2,5*(3,90% - 2,80%) = 2,75% 3,25% 28/02/2017 4,00% 2,60% 2,5*(4,00% - 2,60%) = 3,50% 3,50% 24/08/2018 3,90% 2,30% 2,5*(3,90% - 2,30%) = 4,00% 4,00% Somme des plus-values 50,87% VNI à l échéance (1) 1.508,70 Rendement actuariel 3,34% (1) Avant déduction de frais et de taxes. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

62 FORTIS B FIX 2006 Bond 4 Spread Click Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Bond 4 Spread Click Date de constitution 15 février 2006 Date d échéance 1er octobre Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires de réaliser, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 1er octobre 2018, une plusvalue une plus-value de minimum 2,50 % (avant déduction de frais et de taxes), à chacune des douze dates d observation et de récupérer, par action détenue (avant déduction de frais et de taxes), la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment A l'issue de chacune des quatre premières périodes (soit les 10 avril 2007, 8 avril 2008, 8 avril 2009 et 12 avril 2010), une plus-value égale à 5,00% de la valeur nette d'inventaire initiale est préservée à l'échéance via une structure à cliquets. A l'issue des huit périodes d'observation suivantes, la plus-value obtenue par période sera fonction de l'évolution du taux swap EUR à 10 ans comparée à celle du taux swap EUR à 2 ans (1). A chaque date d observation, la différence entre le taux swap EUR à 10 ans et le taux swap EUR à 2 ans est multipliée par trois [3 x (taux à 10 ans - taux à 2 ans)]. La plusvalue attribuée pour cette période correspondra au pourcentage obtenu, sans pouvoir toutefois être inférieure à 2,50 % ou supérieure à 10 % (avant déduction de frais et de taxes). Cette plus-value est préservée à l échéance via une structure à cliquets. Au terme de l horizon de placement initial, le 1er octobre 2018, l investisseur recevra par action détenue la somme des plus-values en sus du montant correspondant (avant déduction de frais et de taxes) à la valeur nette d inventaire de EUR établie initialement. Le montant des huit dernières plus-values sera déterminé aux dates d observation suivantes : 31 mars 2011, 30 mars 2012, 28 mars 2013, 31 mars 2014, 31 mars 2015, 31 mars 2016, 31 mars 2017 et 21 septembre (1) Le swap sur le taux à 10 ans en euro correspond au EUR 10 YR Constant Maturity Swap dont le fixing est défini comme la moyenne entre le cours d achat et le cours de vente du swap sur le taux à 10 ans en euro par rapport à l Euribor à 6 mois disponible à la page ISDAFIX2 de Reuters à 11.00AM CET. Le swap sur le taux à 2 ans en euro correspond au EUR 2 YR Constant Maturity Swap dont le fixing est défini comme la moyenne entre le cours d achat et le cours de vente du swap sur le taux à 2 ans en euro par rapport à l Euribor à 6 mois disponible à la page ISDAFIX2 de Reuters à 11.00AM CET. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

63 Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur swap. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 12 ans et demi Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

64 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

65 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 25 février au 24 mars 2006 inclus, avec date de paiement le 6 avril Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 6 avril 2006, valeur finale calculée le 26/09/2018. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

66 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

67 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique II sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 9,17% 9,54% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 0,87% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

68 Annexe 2 : Exemple (donné à titre purement indicatif) Scénario 1 Dates d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Plus-value préservée (1) ,00% ,00% ,00% ,00% 31/03/2011 5,10% 3,20% 3*(5.10% %) = 5.70% 5,70% 30/03/2012 5,60% 3,10% 3*(5.60% %) = 7.50% 7,50% 28/03/2013 6,00% 3,45% 3*(6.00% %) = 7.65% 7,65% 31/03/2014 5,70% 3,50% 3*(5.70% %) = 6.60% 6,60% 31/03/2015 7,10% 2,00% 3*(7.10% %) = 15.30% 10,00% 31/03/2016 7,30% 2,10% 3*(7.30% %) = 15.60% 10,00% 31/03/2017 5,20% 2,60% 3*(5.20% %) = 7.80% 7,80% 21/09/2018 4,70% 2,30% 3*(4.70% %) = 7.20% 7,20% Somme des plus-values 82,45% VNI à l échéance (1) 1.824,50 Rendement actuariel 4,92% Scénario 2 Dates d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Plus-value préservée (1) ,00% ,00% ,00% ,00% 31/03/2011 4,25% 3,20% 3*(4.25% %) = 3.15% 3,15% 30/03/2012 4,60% 4,00% 3*(4.60% %) = 1.80% 2,50% 28/03/2013 5,00% 4,20% 3*(5.00% %) = 2.40% 2,50% 31/03/2014 4,30% 3,50% 3*(4.30% %) = 2.40% 2,50% 31/03/2015 4,20% 3,75% 3*(4.20% %) = 1.35% 2,50% 31/03/2016 3,90% 2,80% 3*(3.90% %) = 3.30% 3,30% 31/03/2017 3,50% 2,60% 3*(3.50% %) = 2.70% 2,70% 21/09/2018 3,20% 2,30% 3*(3.20% %) = 2.70% 2,70% Somme des plus-values 41,85% VNI à l échéance (1) 1.418,50 Rendement actuariel 2,83% Scénario 3 Dates d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Plus-value préservée (1) ,00% ,00% ,00% ,00% 31/03/2011 6,95% 1,90% 3*(6.95% %) = 15.15% 10,00% 30/03/2012 5,50% 4,00% 3*(5.50% %) = 4.50% 4,50% 28/03/2013 5,50% 4,10% 3*(5.50% %) = 4.20% 4,20% 31/03/2014 4,30% 3,50% 3*(4.30% %) = 2.40% 2,50% 31/03/2015 6,00% 3,75% 3*(6.00% %) = 6.75% 6,75% 31/03/2016 3,90% 2,80% 3*(3.90% %) = 3.30% 3,30% 31/03/2017 4,00% 2,60% 3*(4.00% %) = 4.20% 4,20% 21/09/2018 3,90% 2,30% 3*(3.90% %) = 4.80% 4,80% Somme des plus-values 60,25% VNI à l échéance (1) 1.602,50 Rendement actuariel 3,84% (1) Avant déduction de frais et de taxes. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

69 FORTIS B FIX 2006 Bond 5 Spread Click Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Bond 5 Spread Click Date de constitution 22 mars 2006 Date d échéance 5 novembre Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires de réaliser, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 5 novembre 2018, une plusvalue de minimum 2,75% (avant déduction de frais et de taxes) à chacune des douze dates d observation et de récupérer, par action détenue (avant déduction de frais et de taxes), la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment A l'issue de chacune des quatre premières périodes (soit les 9 mai 2007, 9 mai 2008, 11 mai 2009 et 10 mai 2010), une plus-value égale à 5,00% de la valeur nette d'inventaire initiale est préservée à l'échéance via une structure à cliquets. A l'issue des huit périodes d'observation suivantes, la plus-value obtenue par période sera fonction de l'évolution du taux swap EUR à 10 ans comparée à celle du taux swap EUR à 2 ans (1). A chaque date d observation, la différence entre le taux swap EUR à 10 ans et le taux swap EUR à 2 ans est multipliée par trois [3 x (taux à 10 ans - taux à 2 ans)]. La plusvalue attribuée pour cette période correspondra au pourcentage obtenu, sans pouvoir toutefois être inférieure à 2,75 % ou supérieure à 10 % (avant déduction de frais et de taxes). Cette plus-value est préservée à l échéance via une structure à cliquets. Au terme de l horizon de placement initial, le 5 novembre 2018, l investisseur recevra par action détenue la somme des plus-values en sus du montant correspondant (avant déduction de frais et de taxes) à la valeur nette d inventaire de EUR établie initialement. Le montant des huit dernières plus-values sera déterminé aux dates d observation suivantes : 29 avril 2011, 30 avril 2012, 30 avril 2013, 30 avril 2014, 30 avril 2015, 29 avril 2016, 28 avril 2017 et 19 octobre (1) Le swap sur le taux à 10 ans en euro correspond au EUR 10 YR Constant Maturity Swap dont le fixing est défini comme la moyenne entre le cours d achat et le cours de vente du swap sur le taux à 10 ans en euro par rapport à l Euribor à 6 mois disponible à la page ISDAFIX2 de Reuters à 11.00AM CET. Le swap sur le taux à 2 ans en euro correspond au EUR 2 YR Constant Maturity Swap dont le fixing est défini comme la moyenne entre le cours d achat et le cours de vente du swap sur le taux à 2 ans en euro par rapport à l Euribor à 6 mois disponible à la page ISDAFIX2 de Reuters à 11.00AM CET. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

70 Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur swap. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 12 ans et demi Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

71 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

72 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 25 mars au 21 avril 2006 inclus, avec date de paiement le 5 mai Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 5 mai 2006, valeur finale calculée le 29/10/2018. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

73 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

74 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique II sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 8,60% 9,24% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 0,94% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

75 Annexe 2 : Exemple (donné à titre purement indicatif) Scénario 1 Dates d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Plus-value préservée (1) ,00% ,00% ,00% ,00% 29/04/2011 5,10% 3,20% 3*(5.10% %) = 5.70% 5,70% 30/04/2012 5,60% 3,10% 3*(5.60% %) = 7.50% 7,50% 30/04/2013 6,00% 3,45% 3*(6.00% %) = 7.65% 7,65% 30/04/2014 5,70% 3,50% 3*(5.70% %) = 6.60% 6,60% 30/04/2015 7,10% 2,00% 3*(7.10% %) = 15.30% 10,00% 29/04/2016 7,30% 2,10% 3*(7.30% %) = 15.60% 10,00% 28/04/2017 5,20% 2,60% 3*(5.20% %) = 7.80% 7,80% 19/10/2018 4,70% 2,30% 3*(4.70% %) = 7.20% 7,20% Somme des plus-values 82,45% VNI à l échéance (1) 1.824,50 Rendement actuariel 4,92% Scénario 2 Dates d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Plus-value préservée (1) ,00% ,00% ,00% ,00% 29/04/2011 4,25% 3,90% 3*(4.25% %) = 1.05% 2,75% 30/04/2012 4,60% 4,00% 3*(4.60% %) = 1.80% 2,75% 30/04/2013 5,00% 4,20% 3*(5.00% %) = 2.40% 2,75% 30/04/2014 4,30% 3,50% 3*(4.30% %) = 2.40% 2,75% 30/04/2015 4,20% 3,75% 3*(4.20% %) = 1.35% 2,75% 29/04/2016 4,05% 3,95% 3*(4.05% %) = 0.30% 2,75% 28/04/2017 4,10% 3,80% 3*(4.10% %) = 0.90% 2,75% 19/10/2018 4,40% 4,15% 3*(4.40% %) = 0.74% 2,75% Somme des plus-values 42,00% VNI à l échéance (1) 1.420,00 Rendement actuariel 2,84% Scénario 3 Dates d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Plus-value préservée (1) ,00% ,00% ,00% ,00% 29/04/2011 6,95% 1,90% 3*(6.95% %) = 15.15% 10,00% 30/04/2012 5,50% 4,00% 3*(5.50% %) = 4.50% 4,50% 30/04/2013 5,50% 4,10% 3*(5.50% %) = 4.20% 4,20% 30/04/2014 4,30% 3,50% 3*(4.30% %) = 2.40% 2,75% 30/04/2015 6,00% 3,75% 3*(6.00% %) = 6.75% 6,75% 29/04/2016 3,90% 2,80% 3*(3.90% %) = 3.30% 3,30% 28/04/2017 4,00% 2,60% 3*(4.00% %) = 4.20% 4,20% 19/10/2018 3,90% 2,30% 3*(3.90% %) = 4.80% 4,80% Somme des plus-values 60,50% VNI à l échéance (1) 1.605,00 Rendement actuariel 3,85% (1) Avant déduction de frais et de taxes. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

76 FORTIS B FIX 2006 Bond 6 Spread Click Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Bond 6 Spread Click Date de constitution 19 avril 2006 Date d échéance 3 décembre Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires de réaliser, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 3 décembre 2018, une plusvalue de minimum 3,00% (avant déduction de frais et de taxes) à chacune des douze dates d observation et de récupérer, par action détenue (avant déduction de frais et de taxes), la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment A l'issue de chacune des quatre premières périodes (soit les 8 juin 2007, 9 juin 2008, 8 juin 2009 et 8 juin 2010), une plus-value égale à 5,00% de la valeur nette d'inventaire initiale est préservée à l'échéance via une structure à cliquets. A l'issue des huit périodes d'observation suivantes, la plus-value obtenue par période sera fonction de l'évolution du taux swap EUR à 10 ans comparée à celle du taux swap EUR à 2 ans (1). A chaque date d observation, la différence entre le taux swap EUR à 10 ans et le taux swap EUR à 2 ans est multipliée par trois [3 x (taux à 10 ans - taux à 2 ans)]. La plusvalue attribuée pour cette période correspondra au pourcentage obtenu, sans pouvoir toutefois être inférieure à 3,00 % ou supérieure à 10 % (avant déduction de frais et de taxes). Cette plus-value est préservée à l échéance via une structure à cliquets. Au terme de l horizon de placement initial, le 3 décembre 2018, l investisseur recevra par action détenue la somme des plus-values en sus du montant correspondant (avant déduction de frais et de taxes) à la valeur nette d inventaire de EUR établie initialement. Le montant des huit dernières plus-values sera déterminé aux dates d observation suivantes : 31 mai 2011, 31 mai 2012, 31 mai 2013, 30 mai 2014, 29 mai 2015, 31 mai 2016, 31 mai 2017 et 23 novembre (1) Le swap sur le taux à 10 ans en euro correspond au EUR 10 YR Constant Maturity Swap dont le fixing est défini comme la moyenne entre le cours d achat et le cours de vente du swap sur le taux à 10 ans en euro par rapport à l Euribor à 6 mois disponible à la page ISDAFIX2 de Reuters à 11.00AM CET. Le swap sur le taux à 2 ans en euro correspond au EUR 2 YR Constant Maturity Swap dont le fixing est défini comme la moyenne entre le cours d achat et le cours de vente du swap sur le taux à 2 ans en euro par rapport à l Euribor à 6 mois disponible à la page ISDAFIX2 de Reuters à 11.00AM CET. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

77 Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur swap. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 12 ans et demi Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

78 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

79 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 22 avril au 26 mai 2006 inclus, avec date de paiement le 7 juin Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 7 juin 2006, valeur finale calculée le 28/11/2018. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

80 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

81 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique II sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 9,00% 8,99% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,03% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

82 Annexe 2 : Exemple (donné à titre purement indicatif) Scénario 1 Dates d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Plus-value préservée (1) ,00% ,00% ,00% ,00% 31/05/2011 5,10% 3,20% 3*(5.10% %) = 5.70% 5,70% 31/05/2012 5,60% 3,10% 3*(5.60% %) = 7.50% 7,50% 31/05/2013 6,00% 3,45% 3*(6.00% %) = 7.65% 7,65% 30/05/2014 5,70% 3,50% 3*(5.70% %) = 6.60% 6,60% 29/05/2015 7,10% 2,00% 3*(7.10% %) = 15.30% 10,00% 31/05/2016 7,30% 2,10% 3*(7.30% %) = 15.60% 10,00% 31/05/2017 5,20% 2,60% 3*(5.20% %) = 7.80% 7,80% 23/11/2018 4,70% 2,30% 3*(4.70% %) = 7.20% 7,20% Somme des plus-values 82,45% VNI à l échéance (1) 1.824,50 Rendement actuariel 4,92% Scénario 2 Dates d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Plus-value préservée (1) ,00% ,00% ,00% ,00% 31/05/2011 4,25% 3,90% 3*(4.25% %) = 1.05% 3,00% 31/05/2012 4,60% 4,00% 3*(4.60% %) = 1.80% 3,00% 31/05/2013 5,00% 4,20% 3*(5.00% %) = 2.40% 3,00% 30/05/2014 4,30% 3,50% 3*(4.30% %) = 2.40% 3,00% 29/05/2015 4,20% 3,75% 3*(4.20% %) = 1.35% 3,00% 31/05/2016 4,05% 3,95% 3*(4.05% %) = 0.30% 3,00% 31/05/2017 4,10% 3,80% 3*(4.10% %) = 0.90% 3,00% 23/11/2018 4,40% 4,15% 3*(4.40% %) = 0.74% 3,00% Somme des plus-values 44,00% VNI à l échéance (1) 1.440,00 Rendement actuariel 2,96% Scénario 3 Dates d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Plus-value préservée (1) ,00% ,00% ,00% ,00% 31/05/2011 6,95% 1,90% 3*(6.95% %) = 15.15% 10,00% 31/05/2012 5,50% 4,00% 3*(5.50% %) = 4.50% 4,50% 31/05/2013 5,50% 4,10% 3*(5.50% %) = 4.20% 4,20% 30/05/2014 4,30% 3,50% 3*(4.30% %) = 2.40% 3,00% 29/05/2015 6,00% 3,75% 3*(6.00% %) = 6.75% 6,75% 31/05/2016 3,90% 2,80% 3*(3.90% %) = 3.30% 3,30% 31/05/2017 4,00% 2,60% 3*(4.00% %) = 4.20% 4,20% 23/11/2018 3,90% 2,30% 3*(3.90% %) = 4.80% 4,80% Somme des plus-values 60,75% VNI à l échéance (1) 1.607,50 Rendement actuariel 3,87% (1) Avant déduction de frais et de taxes. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

83 FORTIS B FIX 2006 Bond 7 Spread Click Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Bond 7 Spread Click Date de constitution 17 mai 2006 Date d échéance 2 janvier Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires de réaliser, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 2 janvier 2019, une plus-value (avant déduction de frais et de taxes) à chacune des douze dates d observation et de récupérer, par action détenue (avant déduction de frais et de taxes), la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment A l'issue de chacune des quatre premières périodes (soit les 9 juillet 2007, 8 juillet 2008, 8 juillet 2009 et 8 juillet 2010), une plus-value égale à 5,00% de la valeur nette d'inventaire initiale est préservée à l'échéance via une structure à cliquets. A l'issue des huit périodes d'observation suivantes, la plus-value obtenue par période sera fonction de l'évolution du taux swap EUR à 10 ans comparée à celle du taux swap EUR à 2 ans (1). A chaque date d observation, la différence entre le taux swap EUR à 10 ans et le taux swap EUR à 2 ans est multipliée par trois [3 x (taux à 10 ans - taux à 2 ans)]. La plusvalue attribuée pour cette période correspondra au pourcentage obtenu, sans pouvoir toutefois être inférieure à 3,75 % ou supérieure à 10 % (avant déduction de frais et de taxes). Cette plus-value est préservée à l échéance via une structure à cliquets. Au terme de l horizon de placement initial, le 2 janvier 2019, l investisseur recevra par action détenue la somme des plus-values en sus du montant correspondant (avant déduction de frais et de taxes) à la valeur nette d inventaire de EUR établie initialement. Le montant des huit dernières plus-values sera déterminé aux dates d observation suivantes : 30 juin 2011, 29 juin 2012, 28 juin 2013, 30 juin 2014, 30 juin 2015, 30 juin 2016, 30 juin 2017 et 21 décembre (1) Le swap sur le taux à 10 ans en euro correspond au EUR 10 YR Constant Maturity Swap dont le fixing est défini comme la moyenne entre le cours d achat et le cours de vente du swap sur le taux à 10 ans en euro par rapport à l Euribor à 6 mois disponible à la page ISDAFIX2 de Reuters à 11.00AM CET. Le swap sur le taux à 2 ans en euro correspond au EUR 2 YR Constant Maturity Swap dont le fixing est défini comme la moyenne entre le cours d achat et le cours de vente du swap sur le taux à 2 ans en euro par rapport à l Euribor à 6 mois disponible à la page ISDAFIX2 de Reuters à 11.00AM CET. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

84 Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur swap. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 12 ans et 6 mois Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

85 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

86 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 29 mai au 23 juin 2006 inclus, avec date de paiement le 6 juillet Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 6 juillet 2006, valeur finale calculée le 27/12/2018. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

87 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

88 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique II sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 8,49% 8,70% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 0,90% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

89 Annexe 2 : Exemple (donné à titre purement indicatif) Scénario 1 Dates d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Plus-value préservée (1) ,00% ,00% ,00% ,00% 30/06/2011 5,20% 3,35% 3*(5.20% %) = 5.55% 5,55% 29/06/2012 5,80% 3,40% 3*(5.80% %) = 7.20% 7,20% 28/06/2013 4,80% 2,10% 3*(4.80% %) = 8.10% 8,10% 30/06/2014 4,60% 2,05% 3*(4.60% %) = 7.65% 7,65% 30/06/2015 5,50% 2,70% 3*(5.50% %) = 8.40% 8,40% 30/06/2016 6,80% 2,95% 3*(6.80% %) = 11.55% 10,00% 30/06/2017 6,90% 3,60% 3*(6.90% %) = 9.90% 9,90% 24/12/2018 6,70% 2,80% 3*(6.70% %) = 11.70% 10,00% Somme des plus-values 86,80% VNI à l échéance (1) 1.868,00 Rendement actuariel 5,12% Scénario 2 Dates d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Plus-value préservée (1) ,00% ,00% ,00% ,00% 30/06/2011 4,30% 3,90% 3*(4.30% %) = 1.20% 3,75% 29/06/2012 4,05% 3,15% 3*(4.05% %) = 2.70% 3,75% 28/06/2013 3,85% 2,95% 3*(3.85% %) = 2.70% 3,75% 30/06/2014 4,15% 3,50% 3*(4.15% %) = 1.95% 3,75% 30/06/2015 4,40% 3,85% 3*(4.40% %) = 1.65% 3,75% 30/06/2016 4,65% 3,95% 3*(4.65% %) = 2.10% 3,75% 30/06/2017 4,20% 3,45% 3*(4.20% %) = 2.25% 3,75% 24/12/2018 3,90% 3,10% 3*(3.90% %) = 2.40% 3,75% Somme des plus-values 50,00% VNI à l échéance (1) 1.500,00 Rendement actuariel 3,29% Scénario 3 Dates d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Plus-value préservée (1) ,00% ,00% ,00% ,00% 30/06/2011 6,20% 2,25% 3*(6.20% %) = 11.85% 10,00% 29/06/2012 5,85% 3,50% 3*(5.85% %) = 7.05% 7,05% 28/06/2013 5,50% 4,25% 3*(5.50% %) = 3.75% 3,75% 30/06/2014 4,60% 3,75% 3*(4.60% %) = 2.55% 3,75% 30/06/2015 6,20% 3,80% 3*(6.20% %) = 7.20% 7,20% 30/06/2016 4,00% 2,70% 3*(4.00% %) = 3.90% 3,90% 30/06/2017 4,25% 3,10% 3*(4.25% %) = 3.45% 3,75% 24/12/2018 4,60% 3,25% 3*(4.60% %) = 4.05% 4,05% Somme des plus-values 63,45% VNI à l échéance (1) 1.634,50 Rendement actuariel 4,00% (1) Avant déduction de frais et de taxes. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

90 FORTIS B FIX 2006 Bond 8 Spread Click Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Bond 8 Spread Click Date de constitution 21 juin 2006 Date d échéance 1er février Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires de réaliser, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 1er février 2019, une plus-value (avant déduction de frais et de taxes) à chacune des douze dates d observation et de récupérer, par action détenue (avant déduction de frais et de taxes), la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment A l'issue de chacune des quatre premières périodes (soit les 8 août 2007, 8 août 2008, 10 août 2009 et 9 août 2010), une plus-value égale à 5,00% de la valeur nette d'inventaire initiale est préservée à l'échéance via une structure à cliquets. A l'issue des huit périodes d'observation suivantes, la plus-value obtenue par période sera fonction de l'évolution du taux swap EUR à 10 ans comparée à celle du taux swap EUR à 2 ans (1). A chaque date d observation, la différence entre le taux swap EUR à 10 ans et le taux swap EUR à 2 ans est multipliée par trois [3 x (taux à 10 ans - taux à 2 ans)]. La plusvalue attribuée pour cette période correspondra au pourcentage obtenu, sans pouvoir toutefois être inférieure à 3,75 % ou supérieure à 10 % (avant déduction de frais et de taxes). Cette plus-value est préservée à l échéance via une structure à cliquets. Au terme de l horizon de placement initial, le 1er février 2019, l investisseur recevra par action détenue la somme des plus-values en sus du montant correspondant (avant déduction de frais et de taxes) à la valeur nette d inventaire de EUR établie initialement. Le montant des huit dernières plus-values sera déterminé aux dates d observation suivantes : 29 juillet 2011, 31 juillet 2012, 31 juillet 2013, 31 juillet 2014, 31 juillet 2015, 29 juillet 2016, 31 juillet 2017 et 24 janvier (1) Le swap sur le taux à 10 ans en euro correspond au EUR 10 YR Constant Maturity Swap dont le fixing est défini comme la moyenne entre le cours d achat et le cours de vente du swap sur le taux à 10 ans en euro par rapport à l Euribor à 6 mois disponible à la page ISDAFIX2 de Reuters à 11.00AM CET. Le swap sur le taux à 2 ans en euro correspond au EUR 2 YR Constant Maturity Swap dont le fixing est défini comme la moyenne entre le cours d achat et le cours de vente du swap sur le taux à 2 ans en euro par rapport à l Euribor à 6 mois disponible à la page ISDAFIX2 de Reuters à 11.00AM CET. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

91 Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur swap. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 12 ans et 6 mois Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

92 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

93 Dénomination commerciale Maestro Fix Long 1 BE Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 24 juin au 28 juillet 2006 inclus, avec date de paiement le 4 août Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 4 août 2006, valeur finale calculée le 29/01/2019. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

94 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

95 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique II sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 8,59% 8,78% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 0,84% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

96 Annexe 2 : Exemples (donnés à titre purement indicatif) Scénario 1 Dates d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Plus-value préservée (1) ,00% ,00% ,00% ,00% 29/07/2011 5,20% 3,35% 3*(5,20% - 3,35%) = 5,55% 5,55% 31/07/2012 5,80% 3,40% 3*(5,80% - 3,40%) = 7,20% 7,20% 31/07/2013 4,80% 2,10% 3*(4,80% - 2,10%) = 8,10% 8,10% 31/07/2014 4,60% 2,05% 3*(4,60% - 2,05%) = 7,65% 7,65% 31/07/2015 5,50% 2,70% 3*(5,50% - 2,70%) = 8,40% 8,40% 29/07/2016 6,80% 2,95% 3*(6,80% - 2,95%) = 11,55% 10,00% 31/07/2017 6,90% 3,60% 3*(6,90% - 3,60%) = 9,90% 9,90% 24/01/2019 6,70% 2,80% 3*(6,70% - 2,80%) = 11,70% 10,00% Somme des plus-values 86,80% VNI à l échéance (1) 1.868,00 Rendement actuariel 5,12% Scénario 2 Dates d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Plus-value préservée (1) ,00% ,00% ,00% ,00% 29/07/2011 4,30% 3,90% 3*(4,30% - 3,90%) = 1,20% 3,75% 31/07/2012 4,05% 3,15% 3*(4,05% - 3,15%) = 2,70% 3,75% 31/07/2013 3,85% 2,95% 3*(3,85% - 2,95%) = 2,70% 3,75% 31/07/2014 4,15% 3,50% 3*(4,15% - 3,50%) = 1,95% 3,75% 31/07/2015 4,40% 3,85% 3*(4,40% - 3,85%) = 1,65% 3,75% 29/07/2016 4,65% 3,95% 3*(4,65% - 3,95%) = 2,10% 3,75% 31/07/2017 4,20% 3,45% 3*(4,20% - 3,45%) = 2,25% 3,75% 24/01/2019 3,90% 3,10% 3*(3,90% - 3,10%) = 2,40% 3,75% Somme des plus-values 50,00% VNI à l échéance (1) 1.500,00 Rendement actuariel 3,29% Scénario 3 Dates d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Plus-value préservée (1) ,00% ,00% ,00% ,00% 29/07/2011 6,20% 2,25% 3*(6,20% - 2,25%) = 11,85% 10,00% 31/07/2012 5,85% 3,50% 3*(5,85% - 3,50%) = 7,05% 7,05% 31/07/2013 5,50% 4,25% 3*(5,50% - 4,25%) = 3,75% 3,75% 31/07/2014 4,60% 3,75% 3*(4,60% - 3,75%) = 2,55% 3,75% 31/07/2015 6,20% 3,80% 3*(6,20% - 3,80%) = 7,20% 7,20% 29/07/2016 4,00% 2,70% 3*(4,00% - 2,70%) = 3,90% 3,90% 31/07/2017 4,25% 3,10% 3*(4,25% - 3,10%) = 3,45% 3,75% 24/01/2019 4,60% 3,25% 3*(4,60% - 3,25%) = 4,05% 4,05% Somme des plus-values 63,45% VNI à l échéance (1) 1.634,50 Rendement actuariel 4,00% (1) Avant déduction de frais et de taxes. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

97 FORTIS B FIX 2006 Bond 9 Spread Click Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Bond 9 Spread Click Date de constitution 19 juillet 2006 Date d échéance 1er mars Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires de réaliser, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 1er mars 2019, une plus-value (avant déduction de frais et de taxes) à chacune des douze dates d observation et de récupérer, par action détenue (avant déduction de frais et de taxes), la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment A l'issue de chacune des quatre premières périodes (soit les 10 septembre 2007, 8 septembre 2008, 8 septembre 2009 et 8 septembre 2010), une plus-value égale à 5,00% de la valeur nette d'inventaire initiale est préservée à l'échéance via une structure à cliquets. A l'issue des huit périodes d'observation suivantes, la plus-value obtenue par période sera fonction de l'évolution du taux swap EUR à 10 ans comparée à celle du taux swap EUR à 2 ans (1). A chaque date d observation, la différence entre le taux swap EUR à 10 ans et le taux swap EUR à 2 ans est multipliée par trois [3 x (taux à 10 ans - taux à 2 ans)]. La plusvalue attribuée pour cette période correspondra au pourcentage obtenu, sans pouvoir toutefois être inférieure à 3,75 % ou supérieure à 10 % (avant déduction de frais et de taxes). Cette plus-value est préservée à l échéance via une structure à cliquets. Au terme de l horizon de placement initial, le 1er mars 2019, l investisseur recevra par action détenue la somme des plus-values en sus du montant correspondant (avant déduction de frais et de taxes) à la valeur nette d inventaire de EUR établie initialement. Le montant des huit dernières plus-values sera déterminé aux dates d observation suivantes : 31 août 2011, 31 août 2012, 30 août 2013, 29 août 2014, 31 août 2015, 31 août 2016, 31 août 2017 et 21 février (1) Le swap sur le taux à 10 ans en euro correspond au EUR 10 YR Constant Maturity Swap dont le fixing est défini comme la moyenne entre le cours d achat et le cours de vente du swap sur le taux à 10 ans en euro par rapport à l Euribor à 6 mois disponible à la page ISDAFIX2 de Reuters à 11.00AM CET. Le swap sur le taux à 2 ans en euro correspond au EUR 2 YR Constant Maturity Swap dont le fixing est défini comme la moyenne entre le cours d achat et le cours de vente du swap sur le taux à 2 ans en euro par rapport à l Euribor à 6 mois disponible à la page ISDAFIX2 de Reuters à 11.00AM CET. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

98 Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur swap. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 12 ans et 6 mois Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

99 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

100 Dénomination commerciale Maestro Fix Long 2 BE Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 29 juillet au 25 août 2006 inclus, avec date de paiement le 6 septembre Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 6 septembre 2006, valeur finale calculée le 26/02/2019. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

101 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

102 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique II sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 8,30% 8,65% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 0,86% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

103 Annexe 2 : Exemple (donné à titre purement indicatif) Scénario 1 Dates d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Plus-value préservée (1) ,00% ,00% ,00% ,00% 31/08/2011 5,20% 3,35% 3*(5,20% - 3,35%) = 5,55% 5,55% 31/08/2012 5,80% 3,40% 3*(5,80% - 3,40%) = 7,20% 7,20% 30/08/2013 4,80% 2,10% 3*(4,80% - 2,10%) = 8,10% 8,10% 29/08/2014 4,60% 2,05% 3*(4,60% - 2,05%) = 7,65% 7,65% 31/08/2015 5,50% 2,70% 3*(5,50% - 2,70%) = 8,40% 8,40% 31/08/2016 6,80% 2,95% 3*(6,80% - 2,95%) = 11,55% 10,00% 31/08/2017 6,90% 3,60% 3*(6,90% - 3,60%) = 9,90% 9,90% 21/02/2019 6,70% 2,80% 3*(6,70% - 2,80%) = 11,70% 10,00% Somme des plus-values 86,80% VNI à l échéance (1) 1.868,00 Rendement actuariel 5,13% Scénario 2 Dates d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Plus-value préservée (1) ,00% ,00% ,00% ,00% 31/08/2011 4,30% 3,90% 3*(4,30% - 3,90%) = 1,20% 3,75% 31/08/2012 4,05% 3,15% 3*(4,05% - 3,15%) = 2,70% 3,75% 30/08/2013 3,85% 2,95% 3*(3,85% - 2,95%) = 2,70% 3,75% 29/08/2014 4,15% 3,50% 3*(4,15% - 3,50%) = 1,95% 3,75% 31/08/2015 4,40% 3,85% 3*(4,40% - 3,85%) = 1,65% 3,75% 31/08/2016 4,65% 3,95% 3*(4,65% - 3,95%) = 2,10% 3,75% 31/08/2017 4,20% 3,45% 3*(4,20% - 3,45%) = 2,25% 3,75% 21/02/2019 3,90% 3,10% 3*(3,90% - 3,10%) = 2,40% 3,75% Somme des plus-values 50,00% VNI à l échéance (1) 1.500,00 Rendement actuariel 3,29% Scénario 3 Dates d observation Taux Swap EUR à 10 ans Taux Swap EUR à 2 ans Calcul Plus-value préservée (1) ,00% ,00% ,00% ,00% 31/08/2011 6,20% 2,25% 3*(6,20% - 2,25%) = 11,85% 10,00% 31/08/2012 5,85% 3,50% 3*(5,85% - 3,50%) = 7,05% 7,05% 30/08/2013 5,50% 4,25% 3*(5,50% - 4,25%) = 3,75% 3,75% 29/08/2014 4,60% 3,75% 3*(4,60% - 3,75%) = 2,55% 3,75% 31/08/2015 6,20% 3,80% 3*(6,20% - 3,80%) = 7,20% 7,20% 31/08/2016 4,00% 2,70% 3*(4,00% - 2,70%) = 3,90% 3,90% 31/08/2017 4,25% 3,10% 3*(4,25% - 3,10%) = 3,45% 3,75% 21/02/2019 4,60% 3,25% 3*(4,60% - 3,25%) = 4,05% 4,05% Somme des plus-values 63,45% VNI à l échéance (1) 1.634,50 Rendement actuariel 4,01% (1) Avant déduction de frais et de taxes. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

104 FORTIS B FIX 2006 Equity 10 Triple Five Plus Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 10 Triple Five Plus Date de constitution 21 décembre 2005 Date d échéance 1er août Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires de bénéficier de huit distributions annuelles de dividende et de récupérer, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 1er août 2014, par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de 1000 EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et de distributions de huit dividendes. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment Les trois premiers dividendes sont fixés (avant déduction de frais et de taxes) à 50 EUR chacun (soit 5 % de la valeur nette d'inventaire initiale) et seront payés respectivement les 8 février 2007, 8 février 2008 et 9 février Le montant des cinq derniers dividendes sera fonction de l'évolution d'un panier composé en proportion égale des vingt actions (1) suivantes : ALCOA (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), ARCELOR (EURONEXT PARIS), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ELI LILLY & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FORTIS (EURONEXT AMSTERDAM), IBERDROLA (MADRID STOCK EXCHANGE), LLOYDS TSB GROUP (LONDON STOCK EXCHANGE), MC DONALDS (NEW YORK STOCK EXCHANGE), MITSUBISHI UFJ FINANCIAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), ORACLE CORP (NASDAQ), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE) et VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE). L'évolution du panier est déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant par rapport à sa valeur de départ, étant entendu que les pourcentages positifs ou nuls seront systématiquement remplacés par 8%. Si l évolution du panier est positive, le dividende attribué pour cette période (2) sera égal à cette évolution. Si, par contre, l'évolution du panier est négative ou nulle, aucun dividende ne sera attribué pour cette période. L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). Au terme de l horizon de placement initial, le 1er août 2014, l actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d inventaire de 1000 EUR établie initialement, majorée du montant du dernier dividende en cas d évolution positive du panier pour cette dernière période. La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 1, 2 et 3 février FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

105 L évolution du panier sera observée sur base des cours de clôture aux dates respectives suivantes : 29 janvier 2010, 31 janvier 2011, 31 janvier 2012, 31 janvier 2013 et 18 juillet Les cinq derniers dividendes seront payés aux dates respectives suivantes : 8 février 2010, 8 février 2011, 8 février 2012, 8 février 2013 et 1er août (1) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. (2) Exprimé en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et de taxes. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 8 ans et demi Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

106 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) Taux applicables à l entrée et à la sortie. TOB Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de distribution sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

107 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Distribution des dividendes L'assemblée générale annuelle du compartiment déterminera chaque année, sur proposition du conseil d'administration, la part du résultat qui peut être allouée au compartiment conformément à la législation en vigueur. La Société pourra distribuer des dividendes aux actions de distribution dans le cadre de la loi. Le conseil d'administration pourra décider la mise en paiement d'acomptes sur dividendes sous réserve des dispositions de la loi. Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 24 décembre 2005 au 27 janvier 2006 inclus, avec date de paiement le 6 février Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 6 février 2006, valeur finale calculée le 29/07/2014. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

108 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

109 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique I sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 4,69% 5,42% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de distribution et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,11% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

110 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Performance réelle Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Performance Performance Performance Performance attribuée réelle attribuée réelle Action 1 15% 8% 2% 8% -7% -7% Action 2-2% -2% -15% -15% -17% -17% Action 3 5% 8% 12% 8% 15% 8% Action 4 0% 8% -9% -9% -2% -2% Action 5 11% 8% 0% 8% 4% 8% Action 6-5% -5% -7% -7% -11% -11% Action 7-6% -6% 0% 8% -13% -13% Action 8 9% 8% -9% -9% -12% -12% Action 9 4% 8% 19% 8% 8% 8% Action 10 10% 8% 14% 8% -3% -3% Action 11-1% -1% 1% 8% -5% -5% Action 12 12% 8% 2% 8% 6% 8% Action 13-4% -4% -2% -2% -25% -25% Action 14 17% 8% -5% -5% 5% 8% Action 15 11% 8% 25% 8% 20% 8% Action 16 12% 8% 9% 8% 9% 8% Action 17 9% 8% 17% 8% -1% -1% Action 18 2% 8% 3% 8% -5% -5% Action 19 3% 8% -8% -8% -1% -1% Action 20-2% -2% -11% -11% -5% -5% Performance attribuée Evolution du panier 5,00% 4,60% 1,90% 1,50% -2,00% -2,55% Plus-value préservée à l échéance (1) 4,60% 1,50% 0,00% (2) (1) Avant déduction de frais et de taxes. (2) La plus-value attribuée est égale à 0,00% et pas à -2,55% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

111 FORTIS B FIX 2006 Equity 11 Triple Five Plus Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 11 Triple Five Plus Date de constitution 21 décembre 2005 Date d échéance 1er août Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 1er août 2014, de réaliser une plus-value et de récupérer par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de 1000 EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et d une plusvalue à l échéance. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment A l issue de chacune des trois premières périodes (soit les 8 février 2007, 8 février 2008 et 9 février 2009), une plusvalue égale à 5 % (1) est préservée à l échéance via une structure à cliquets. A l issue des cinq périodes d observations suivantes, la plus-value attribuée par période sera fonction de l'évolution d'un panier composé en proportion égale des vingt actions (2) suivantes : ALCOA (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), ARCELOR (EURONEXT PARIS), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ELI LILLY & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FORTIS (EURONEXT AMSTERDAM), IBERDROLA (MADRID STOCK EXCHANGE), LLOYDS TSB GROUP (LONDON STOCK EXCHANGE), MC DONALDS (NEW YORK STOCK EXCHANGE), MITSUBISHI UFJ FINANCIAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), SUN MICROSYSTEMS (NASDAQ), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE) et VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE). L'évolution du panier est déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant par rapport à sa valeur de départ, étant entendu que les pourcentages positifs ou nuls seront systématiquement remplacés par 10 %. Si l évolution du panier est positive, la plus-value attribuée pour cette période (3) sera égale à cette évolution et sera préservée à l échéance via une structure à cliquets. Si, par contre, l'évolution du panier est négative ou nulle, aucune plus-value ne sera attribuée pour cette période. L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). Au terme de l horizon de placement initial, le 1er août 2014, l actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d inventaire de 1000 EUR établie initialement, majorée de la plus value préservée pour les trois premières périodes, et de 100% de l évolution du panier, en cas d évolution positive de celui-ci, pour les cinq périodes suivantes. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

112 La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 1, 2 et 3 février La détermination de la plus-value à la fin de chaque période d observation sera réalisée sur base des cours de clôture aux dates respectives suivantes : 29 janvier 2010, 31 janvier 2011, 31 janvier 2012, 31 janvier 2013 et 18 juillet (1) Exprimée en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et taxes. (2) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. (3) Exprimée en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et taxes. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 8 ans et demi Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

113 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

114 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 24 décembre 2005 au 27 janvier 2006 inclus, avec date de paiement le 6 février Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 6 février 2006, valeur finale calculée le 29/07/2014. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

115 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

116 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique I sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 4,01% 5,37% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,22% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

117 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Performance réelle Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Performance Performance Performance Performance attribuée réelle attribuée réelle Action 1 15% 10% 5% 10% -7% -7% Action 2-5% -5% -12% -12% -17% -17% Action 3 5% 10% 6% 10% 15% 10% Action 4 0% 10% -9% -9% -2% -2% Action 5 3% 10% 0% 10% 4% 10% Action 6-2% -2% -7% -7% -11% -11% Action 7 2% 10% 10% 10% -13% -13% Action 8 9% 10% -9% -9% -12% -12% Action 9 4% 10% 13% 10% 8% 10% Action 10-3% -3% 19% 10% -3% -3% Action 11-5% -5% -12% -12% -5% -5% Action 12 4% 10% 2% 10% 6% 10% Action 13 21% 10% -11% -11% -25% -25% Action 14 5% 10% -1% -1% 5% 10% Action 15-3% -3% 4% 10% 20% 10% Action 16 15% 10% 7% 10% 9% 10% Action 17 18% 10% 12% 10% -1% -1% Action 18 2% 10% 8% 10% -5% -5% Action 19-1% -1% -8% -8% -1% -1% Action 20-4% -4% -16% -16% -5% -5% Performance attribuée Evolution du panier 4,00% 5,35% 0,05% 1,25% -2,00% -1,85% Plus-value préservée à l échéance (1) 5,35% 1,25% 0,00% (2) (1) Avant déduction de frais et de taxes. (2) La plus-value attribuée est égale à 0,00% et pas à -1,85% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

118 FORTIS B FIX 2006 Equity 12 Click or Run Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 12 Click or Run Date de constitution 21 décembre 2005 Date d échéance 3 février Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 3 février 2014, de réaliser une plus-value et de récupérer par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de 1000 EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et d une plusvalue à l échéance. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment La plus-value éventuelle obtenue à l'échéance est liée à l'évolution individuelle d'actions faisant partie d'un panier composé des quinze actions suivantes (1) : ROYAL BANK OF SCOTLAND (LONDON STOCK EXCHANGE), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENEL (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), KONINKLIJKE KPN (EURONEXT AMSTERDAM), LLOYDS TSB GROUP (LONDON STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), NESTLE (VIRT-X), SWISS RE (VIRT-X), TADEKA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), UBS (VIRT-X), VEOLIA ENVIRONNEMENT (EURONEXT PARIS) et VERIZON COMMUNICATIONS (NEW YORK STOCK EXCHANGE). D'une part, l'évolution individuelle des actions sera observée aux huit dates suivantes : 31 janvier 2007, 31 janvier 2008, 30 janvier 2009, 29 janvier 2010, 31 janvier 2011, 31 janvier 2012, 31 janvier 2013 et 24 janvier A chacune de ces huit dates d'observation, si toutes les actions se situent au dessus de 75% ou à 75% de leur valeur de départ, une plusvalue égale à 10 % sera attribuée pour cette période et préservée jusqu'à l'échéance. Si par contre au moins une action ne se situe pas au dessus de 75% de sa valeur de départ, aucune plus value ne sera attribuée pour cette période. D'autre part, l'évolution du panier sera déterminée uniquement à la dernière date d'observation, le 24 janvier 2014, comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d'augmentation (plafonnés à 100%) ou de baisse individuelle de chacune des quinze actions le composant par rapport à sa valeur de départ. La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 1, 2 et 3 février L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). Au terme de l'horizon de placement initial, le 3 février 2014, l'investisseur recevra par action détenue, en sus du montant correspondant à la valeur nette d'inventaire de 1000 EUR établie initialement (avant déduction des frais et taxes) une plus value égale, soit à la somme des plus-values préservées jusqu'à l'échéance si ce montant est plus élevé que l'évolution du panier, soit à l'évolution du panier si ce montant est plus élevé que la somme des plus-values préservées jusqu'à l'échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

119 Si la somme des plus-values et l'évolution du panier sont négatives ou nulles, aucune plus-value ne sera attribuée. (1) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Risque de performance moyen car il est possible que l'actionnaire ne réalise aucune plus-value. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 8 ans Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

120 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

121 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 24 décembre 2005 au 27 janvier 2006 inclus, avec date de paiement le 6 février Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 6 février 2006, valeur finale calculée le 29/01/2014. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

122 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

123 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique II sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 3,41% 1,86% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,28% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

124 Annexe 2 : Exemple (donné à titre purement indicatif) Scénario positif Panier Valeur de départ Barrière (75%*Valeur de départ) Période 1 Période 2 Période 3 Période 4 Période 5 Période 6 Période 7 Période 8 Performance réelle Performance attribuée Action , ,76% -4,76% Action , ,67% 96,67% Action , ,00% 100,00% Action , ,36% 66,36% Action , ,15% 46,15% Action , ,83% 47,83% Action , ,33% 33,33% Action , ,00% 100,00% Action , ,73% 92,73% Action , ,00% 75,00% Action , ,00% 45,00% Action , ,26% 98,26% Action , ,17% 100,00% Action , ,76% 84,76% Action , ,67% 40,67% Plus-value préservée jusqu'à l'échéance Somme des Plus-Value préservées jusqu'à l'échéance 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% Evolution du panier 73,01% 68,13% Plus-value attribuée à l'échéance Rendement Actuariel Plus-value préservée jusqu'à l'échéance 80% 80,00% 1,800,00 EUR 7,62% Scénario neutre Panier Valeur de départ Barrière (75%*Valeur de départ) Période 1 Période 2 Période 3 Période 4 Période 5 Période 6 Période 7 Période 8 Performance réelle Performance attribuée Action , ,38% -52,38% Action , ,33% -33,33% Action , ,00% -30,00% Action , ,82% 11,82% Action , ,69% 7,69% Action , ,09% -6,09% Action , ,33% 33,33% Action , ,67% 70,67% Action , ,55% 54,55% Action , ,00% -5,00% Action , ,00% 3,00% Action , ,26% 98,26% Action , ,50% 17,50% Action , ,33% 13,33% Action , ,67% 36,67% Plus-value préservée jusqu'à l'échéance Somme des Plus-Value préservées jusqu'à l'échéance 10% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% Evolution du panier 14,67% 14,67% Plus-value attribuée à l'échéance Rendement Actuariel Plus-value préservée jusqu'à l'échéance 10% 14,67% 1.146,67 EUR 1,72% FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

125 Scénario négatif Panier Valeur de départ Barrière (75%*Valeur de départ) Période 1 Période 2 Période 3 Période 4 Période 5 Période 6 Période 7 Période 8 Performance réelle Performance attribuée Action , ,38% -52,38% Action , ,33% -33,33% Action , ,00% -30,00% Action , ,64% -63,64% Action , ,69% 7,69% Action , ,09% -6,09% Action , ,33% 33,33% Action , ,67% 50,67% Action , ,55% 54,55% Action , ,00% -5,00% Action , ,00% -21,00% Action , ,35% 4,35% Action , ,50% 17,50% Action , ,33% 13,33% Action , ,33% 9,33% Plus-value préservée jusqu'à l'échéance Somme des Plus-Value préservées jusqu'à l'échéance 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% Evolution du panier -1,38% -1,38% Plus-value attribuée à l'échéance Rendement Actuariel Plus-value préservée jusqu'à l'échéance 0% 0,00% 1.000,00 EUR 0,00% FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

126 FORTIS B FIX 2006 Equity 17 Triple Five Plus Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 17 Triple Five Plus Date de constitution 25 janvier 2006 Date d échéance 1er septembre Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires de bénéficier de huit distributions annuelles de dividende et de récupérer, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 1er septembre 2014, par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de 1000 EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et de distributions de huit dividendes. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment Les trois premiers dividendes sont fixés (avant déduction de frais et de taxes) à 50 EUR chacun (soit 5 % de la valeur nette d'inventaire initiale) et seront payés respectivement les 8 mars 2007, 10 mars 2008 et 9 mars Le montant des cinq derniers dividendes sera fonction de l'évolution d'un panier composé en proportion égale des vingt actions (1) suivantes : ALTRIA (NEW YORK STOCK EXCHANGE), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BASF (XETRA), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), DANONE GROUP (EURONEXT PARIS), ELI LILLY & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FORTIS (EURONEXT AMSTERDAM), IBERDROLA (MADRID STOCK EXCHANGE), LLOYDS TSB GROUP (LONDON STOCK EXCHANGE), MC DONALDS (NEW YORK STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), NOKIA (HELSINKI STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), ORACLE CORP (NASDAQ), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE) et VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE). L'évolution du panier est déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant par rapport à sa valeur de départ, étant entendu que les pourcentages positifs ou nuls seront systématiquement remplacés par 8%. Si l évolution du panier est positive, le dividende attribué pour cette période (2) sera égal à cette évolution. Si, par contre, l'évolution du panier est négative ou nulle, aucun dividende ne sera attribué pour cette période. L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). Au terme de l horizon de placement initial, le 1er septembre 2014, l actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d inventaire de 1000 EUR établie initialement, majorée du montant du dernier dividende en cas d évolution positive du panier pour cette dernière période. La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 1, 2 et 3 mars FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

127 L évolution du panier sera observée sur base des cours de clôture aux dates respectives suivantes : 26 février 2010, 28 février 2011, 29 février 2012, 28 février 2013 et 22 août Les cinq derniers dividendes seront payés aux dates respectives suivantes : 8 mars 2010, 8 mars 2011, 8 mars 2012, 8 mars 2013 et 1er septembre (1) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. (2) Exprimé en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et de taxes. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 8 ans et demi Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

128 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) Taux applicables à l entrée et à la sortie. TOB Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de distribution sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

129 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Distribution des dividendes L'assemblée générale annuelle du compartiment déterminera chaque année, sur proposition du conseil d'administration, la part du résultat qui peut être allouée au compartiment conformément à la législation en vigueur. La Société pourra distribuer des dividendes aux actions de distribution dans le cadre de la loi. Le conseil d'administration pourra décider la mise en paiement d'acomptes sur dividendes sous réserve des dispositions de la loi. Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 28 janvier au 24 février 2006 inclus, avec date de paiement le 6 mars Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 6 mars 2006, valeur finale calculée le 27/08/2014. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

130 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

131 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique I sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 4,50% 5,03% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de distribution et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,31% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

132 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Performance réelle Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Performance Performance Performance Performance attribuée réelle attribuée réelle Action 1 15% 8% 2% 8% -7% -7% Action 2-2% -2% -15% -15% -17% -17% Action 3 5% 8% 12% 8% 15% 8% Action 4 0% 8% -9% -9% -2% -2% Action 5 11% 8% 0% 8% 4% 8% Action 6-5% -5% -7% -7% -11% -11% Action 7-6% -6% 0% 8% -13% -13% Action 8 9% 8% -9% -9% -12% -12% Action 9 4% 8% 19% 8% 8% 8% Action 10 10% 8% 14% 8% -3% -3% Action 11-1% -1% 1% 8% -5% -5% Action 12 12% 8% 2% 8% 6% 8% Action 13-4% -4% -2% -2% -25% -25% Action 14 17% 8% -5% -5% 5% 8% Action 15 11% 8% 25% 8% 20% 8% Action 16 12% 8% 9% 8% 9% 8% Action 17 9% 8% 17% 8% -1% -1% Action 18 2% 8% 3% 8% -5% -5% Action 19 3% 8% -8% -8% -1% -1% Action 20-2% -2% -11% -11% -5% -5% Performance attribuée Evolution du panier 5,00% 4,60% 1,90% 1,50% -2,00% -2,55% Plus-value préservée à l échéance (1) 4,60% 1,50% 0,00% (2) (1) Avant déduction de frais et de taxes. (2) La plus-value attribuée est égale à 0,00% et pas à -2,55% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

133 FORTIS B FIX 2006 Equity 18 Triple Five Plus Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 18 Triple Five Plus Date de constitution 25 janvier 2006 Date d échéance 1er septembre Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 1er septembre 2014, de réaliser une plusvalue et de récupérer par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et d une plusvalue à l échéance. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment A l issue de chacune des trois premières périodes (soit les 8 mars 2007, 10 mars 2008 et 9 mars 2009), une plus-value égale à 5 % (1) est préservée à l échéance via une structure à cliquets. A l issue des cinq périodes d observations suivantes, la plus-value attribuée par période sera fonction de l'évolution d'un panier composé en proportion égale des vingt actions (2) suivantes : ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BASF (XETRA), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), DANONE GROUP (EURONEXT PARIS), ELI LILLY & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FORTIS (EURONEXT AMSTERDAM), IBERDROLA (MADRID STOCK EXCHANGE), LLOYDS TSB GROUP (LONDON STOCK EXCHANGE), MC DONALDS (NEW YORK STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), NOKIA (HELSINKI STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), ORACLE CORP (NASDAQ), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE) et VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE). L'évolution du panier est déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant par rapport à sa valeur de départ, étant entendu que les pourcentages positifs ou nuls seront systématiquement remplacés par 10 %. Si l évolution du panier est positive, la plus-value attribuée pour cette période (1) sera égale à cette évolution et sera préservée à l échéance via une structure à cliquets. Si, par contre, l'évolution du panier est négative ou nulle, aucune plus-value ne sera attribuée pour cette période. L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). Au terme de l horizon de placement initial, le 1er septembre 2014, l actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d inventaire de 1000 EUR établie initialement, majorée de la plus value préservée pour les trois premières périodes, et de 100% de l évolution du panier, en cas d évolution positive de celui-ci, pour les cinq périodes suivantes. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

134 La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 1, 2 et 3 mars La détermination de la plus-value à la fin de chaque période d observation sera réalisée sur base des cours de clôture aux dates respectives suivantes : 26 février 2010, 28 février 2011, 29 février 2012, 28 février 2013 et 22 août (1) Exprimée en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et taxes. (2) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 8 ans et demi Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

135 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

136 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 28 janvier au 24 février 2006 inclus, avec date de paiement le 6 mars Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 6 mars 2006, valeur finale calculée le 27/08/2014. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

137 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

138 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique I sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 3,75% 5,22% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,45% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

139 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Performance réelle Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Performance Performance Performance Performance attribuée réelle attribuée réelle Action 1 15% 10% 5% 10% -7% -7% Action 2-5% -5% -12% -12% -17% -17% Action 3 5% 10% 6% 10% 15% 10% Action 4 0% 10% -9% -9% -2% -2% Action 5 3% 10% 0% 10% 4% 10% Action 6-2% -2% -7% -7% -11% -11% Action 7 2% 10% 10% 10% -13% -13% Action 8 9% 10% -9% -9% -12% -12% Action 9 4% 10% 13% 10% 8% 10% Action 10-3% -3% 19% 10% -3% -3% Action 11-5% -5% -12% -12% -5% -5% Action 12 4% 10% 2% 10% 6% 10% Action 13 21% 10% -11% -11% -25% -25% Action 14 5% 10% -1% -1% 5% 10% Action 15-3% -3% 4% 10% 20% 10% Action 16 15% 10% 7% 10% 9% 10% Action 17 18% 10% 12% 10% -1% -1% Action 18 2% 10% 8% 10% -5% -5% Action 19-1% -1% -8% -8% -1% -1% Action 20-4% -4% -16% -16% -5% -5% Performance attribuée Evolution du panier 4,00% 5,35% 0,05% 1,25% -2,00% -1,85% Plus-value préservée à l échéance (1) 5,35% 1,25% 0,00% (2) (1) Avant déduction de frais et de taxes. (2) La plus-value attribuée est égale à 0,00% et pas à -1,85% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

140 FORTIS B FIX 2006 Equity 21 Top Reset Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 21 Top Reset Date de constitution 15 février 2006 Date d échéance 2 avril Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 2 avril 2012, de réaliser une plus-value et de récupérer par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et d une plusvalue à l échéance. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment La plus-value éventuelle obtenue à l échéance est liée à l évolution individuelle d actions faisant d'un panier composé en proportion égale des vingt actions (1) suivantes : AIR LIQUIDE (EURONEXT PARIS), ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), COLGATE-PALMOLIVE (NEW YORK STOCK EXCHANGE), E.ON (XETRA), ELI LILLY & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), LLOYDS TSB GROUP (LONDON STOCK EXCHANGE), MITSUBISHI UFJ FINANCIAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), NESTLE (VIRT-X), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE) et VODAFONE GROUP (LONDON STOCK EXCHANGE). L'évolution du panier est déterminée comme la moyenne arithmétique des pourcentages d'augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant par rapport à sa valeur de départ, étant entendu que le pourcentage d'augmentation ou de baisse de chacune des cinq actions ayant obtenu la meilleure performance sera remplacé par 80 %. L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). Au terme de l horizon de placement initial, le 2 avril 2012, l actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d inventaire de EUR établie initialement, majorée de 100% de l'évolution du panier, en cas d'évolution positive de celui-ci. La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 3, 4 et 5 avril Leur valeur finale est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 14, 15 et 16 mars FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

141 (1) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Risque de performance moyen car il est possible que l'actionnaire ne réalise aucune plus-value. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 6 ans Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

142 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

143 Dénomination commerciale J.VAN BREDA B FIX 2006 Equity 21 Top Reset BE Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 25 février au 24 mars 2006 inclus, avec date de paiement le 6 avril Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 6 avril 2006, valeur finale calculée le 28/03/2012. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

144 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

145 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique I sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 0,08% -0,67% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,68% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

146 Annexe 2 : Exemple (donné à titre purement indicatif) Panier Performanc e Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Classemen Performanc Classemen Performanc Classemen t e t e t Performanc e attribuée (1) Performanc e attribuée (1) Action 1 40% 11 40% 3% 8 3% -20% 8-20% Action 2 17% 15 17% -2% 10-2% 4% 1 80% Action 3 13% 17 13% 78% 1 80% -34% 11-34% Action 4 6% 18 6% 12% 5 80% 0% 2 80% Action 5 32% 12 32% 8% 6 8% -83% 17-83% Action 6 54% 7 54% -20% 18-20% -74% 16-74% Action 7-30% 20-30% -17% 17-17% -31% 10-31% Action 8 25% 14 25% -8% 12-8% -49% 12-49% Action 9 145% 3 80% 7% 7 7% -5% 3 80% Action 10 31% 13 31% -3% 11-3% -13% 6-13% Action 11 57% 6 57% 75% 2 80% -15% 7-15% Action 12 14% 16 14% -10% 14-10% -69% 15-69% Action % 2 80% -39% 20-39% -28% 9-28% Action 14 68% 5 80% -11% 15-11% -97% 20-97% Performanc e attribuée (1) Action % 1 80% 20% 4 80% -52% 13-52% Action 16 45% 8 45% 24% 3 80% -90% 19-90% Action 17 69% 4 80% -16% 16-16% -7% 4 80% Action 18 44% 9 44% -9% 13-9% -9% 5 80% Action 19 41% 10 41% -33% 19-33% -85% 18-85% Action 20-19% 19-19% 0% 9 0% -54% 14-54% Evolution du panier Valeur d inventaire à l échéance (hors frais et taxes) Rendement actuariel 38,50% 12,50% -19,70% (2) EUR 1.385,00 EUR 1.125,00 EUR 1.000,00 5,58% 1,98% 0,00% (1) Les cinq meilleures actions sont remplacées par 80%. (2) La plus-value attribuée est égale à 0,00% et pas à -19,70% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

147 FORTIS B FIX 2006 Equity 22 Triple Five Plus Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 22 Triple Five Plus Date de constitution 15 février 2006 Date d échéance 1er octobre Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires de bénéficier de huit distributions annuelles de dividende et de récupérer, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 1er octobre 2014, par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de 1000 EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et de distributions de huit dividendes. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment Les trois premiers dividendes sont fixés (avant déduction de frais et de taxes) à 50 EUR chacun (soit 5 % de la valeur nette d'inventaire initiale) et seront payés respectivement les 11 avril 2007, 8 avril 2008 et 8 avril Le montant des cinq derniers dividendes sera fonction de l'évolution d'un panier composé en proportion égale des vingt actions (1) suivantes : ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), ASTELLAS PHARMA (TOKYO STOCK EXCHANGE), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BASF (XETRA), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), DANONE GROUP (EURONEXT PARIS), ELI LILLY & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FORTIS (EURONEXT AMSTERDAM), LLOYDS TSB GROUP (LONDON STOCK EXCHANGE), MC DONALDS (NEW YORK STOCK EXCHANGE), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE) et VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE). L'évolution du panier est déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant par rapport à sa valeur de départ, étant entendu que les pourcentages positifs ou nuls seront systématiquement remplacés par 8%. Si l évolution du panier est positive, le dividende attribué pour cette période (2) sera égal à cette évolution. Si, par contre, l'évolution du panier est négative ou nulle, aucun dividende ne sera attribué pour cette période. L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). Au terme de l horizon de placement initial, le 1er octobre 2014, l actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d inventaire de 1000 EUR établie initialement, majorée du montant du dernier dividende en cas d évolution positive du panier pour cette dernière période. La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 3, 4 et 5 avril FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

148 L évolution du panier sera observée sur base des cours de clôture aux dates respectives suivantes : 31 mars 2010, 31 mars 2011, 30 mars 2012, 28 mars 2013 et 19 septembre Les cinq derniers dividendes seront payés aux dates respectives suivantes : 12 avril 2010, 8 avril 2011, 11 avril 2012, 9 avril 2013 et 1er octobre (1) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. (2) Exprimé en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et de taxes. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 8 ans et demi Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

149 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) Taux applicables à l entrée et à la sortie. TOB Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de distribution sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

150 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Distribution des dividendes L'assemblée générale annuelle du compartiment déterminera chaque année, sur proposition du conseil d'administration, la part du résultat qui peut être allouée au compartiment conformément à la législation en vigueur. La Société pourra distribuer des dividendes aux actions de distribution dans le cadre de la loi. Le conseil d'administration pourra décider la mise en paiement d'acomptes sur dividendes sous réserve des dispositions de la loi. Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 25 février au 24 mars 2006 inclus, avec date de paiement le 6 avril Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 6 avril 2006, valeur finale calculée le 26/09/2014. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

151 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

152 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique I sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 4,36% 4,55% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de distribution et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,46% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

153 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Performance réelle Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Performance Performance Performance Performance attribuée réelle attribuée réelle Action 1 15% 8% 2% 8% -7% -7% Action 2-2% -2% -15% -15% -17% -17% Action 3 5% 8% 12% 8% 15% 8% Action 4 0% 8% -9% -9% -2% -2% Action 5 11% 8% 0% 8% 4% 8% Action 6-5% -5% -7% -7% -11% -11% Action 7-6% -6% 0% 8% -13% -13% Action 8 9% 8% -9% -9% -12% -12% Action 9 4% 8% 19% 8% 8% 8% Action 10 10% 8% 14% 8% -3% -3% Action 11-1% -1% 1% 8% -5% -5% Action 12 12% 8% 2% 8% 6% 8% Action 13-4% -4% -2% -2% -25% -25% Action 14 17% 8% -5% -5% 5% 8% Action 15 11% 8% 25% 8% 20% 8% Action 16 12% 8% 9% 8% 9% 8% Action 17 9% 8% 17% 8% -1% -1% Action 18 2% 8% 3% 8% -5% -5% Action 19 3% 8% -8% -8% -1% -1% Action 20-2% -2% -11% -11% -5% -5% Performance attribuée Evolution du panier 5,00% 4,60% 1,90% 1,50% -2,00% -2,55% Dividende attribué (1) 4,60% 1,50% 0% (2) (1) Exprimé en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et de taxes. (2) Le dividende attribué est égal à 0% et pas à -2,55% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

154 FORTIS B FIX 2006 Equity 23 Triple Five Plus Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 23 Triple Five Plus Date de constitution 15 février 2006 Date d échéance 1er octobre Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 1er octobre 2014, de réaliser une plusvalue et de récupérer par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et d une plusvalue à l échéance. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment A l issue de chacune des trois premières périodes (soit les 11 avril 2007, 8 avril 2008 et 8 avril 2009), une plus-value égale à 5 % (1) est préservée à l échéance via une structure à cliquets. A l issue des cinq périodes d observations suivantes, la plus-value attribuée par période sera fonction de l'évolution d'un panier composé en proportion égale des vingt actions (2) suivantes : ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), ASTELLAS PHARMA (TOKYO STOCK EXCHANGE), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BASF (XETRA), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), DANONE GROUP (EURONEXT PARIS), ELI LILLY & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FORTIS (EURONEXT AMSTERDAM), LLOYDS TSB GROUP (LONDON STOCK EXCHANGE), MC DONALDS (NEW YORK STOCK EXCHANGE), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE) et VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE). L'évolution du panier est déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant par rapport à sa valeur de départ, étant entendu que les pourcentages positifs ou nuls seront systématiquement remplacés par 10 %. Si l évolution du panier est positive, la plus-value attribuée pour cette période (1) sera égale à cette évolution et sera préservée à l échéance via une structure à cliquets. Si, par contre, l'évolution du panier est négative ou nulle, aucune plus-value ne sera attribuée pour cette période. L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). Au terme de l horizon de placement initial, le 1er octobre 2014, l actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d inventaire de 1000 EUR établie initialement, majorée de la plus value préservée pour les trois premières périodes, et de 100% de l évolution du panier, en cas d évolution positive de celui-ci, pour les cinq périodes suivantes. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

155 La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 3, 4 et 5 avril La détermination de la plus-value à la fin de chaque période d observation sera réalisée sur base des cours de clôture aux dates respectives suivantes : 31 mars 2010, 31 mars 2011, 30 mars 2012, 28 mars 2013 et 19 septembre (1) Exprimée en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et taxes. (2) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 8 ans et demi Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

156 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

157 Dénomination commerciale J.VAN BREDA B FIX 2006 Equity 23 Triple Five Plus BE Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 25 février au 24 mars 2006 inclus, avec date de paiement le 6 avril Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 6 avril 2006, valeur finale calculée le 26/09/2014. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

158 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

159 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique I sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 4,45% 4,50% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,47% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

160 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Performance réelle Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Performance Performance Performance Performance attribuée réelle attribuée réelle Action 1 15% 10% 5% 10% -7% -7% Action 2-5% -5% -12% -12% -17% -17% Action 3 5% 10% 6% 10% 15% 10% Action 4 0% 10% -9% -9% -2% -2% Action 5 3% 10% 0% 10% 4% 10% Action 6-2% -2% -7% -7% -11% -11% Action 7 2% 10% 10% 10% -13% -13% Action 8 9% 10% -9% -9% -12% -12% Action 9 4% 10% 13% 10% 8% 10% Action 10-3% -3% 19% 10% -3% -3% Action 11-5% -5% -12% -12% -5% -5% Action 12 4% 10% 2% 10% 6% 10% Action 13 21% 10% -11% -11% -25% -25% Action 14 5% 10% -1% -1% 5% 10% Action 15-3% -3% 4% 10% 20% 10% Action 16 15% 10% 7% 10% 9% 10% Action 17 18% 10% 12% 10% -1% -1% Action 18 2% 10% 8% 10% -5% -5% Action 19-1% -1% -8% -8% -1% -1% Action 20-4% -4% -16% -16% -5% -5% Performance attribuée Evolution du panier 4,00% 5,35% 0,05% 1,25% -2,00% -1,85% Plus-value préservée à l échéance (1) 5,35% 1,25% 0,00% (2) (1) Avant déduction de frais et de taxes. (2) La plus-value attribuée est égale à 0,00% et pas à -1,85% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

161 FORTIS B FIX 2006 Equity 27 Triple Five Plus Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 27 Triple Five Plus Date de constitution 22 mars 2006 Date d échéance 3 novembre Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires de bénéficier de huit distributions annuelles de dividende et de récupérer, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 3 novembre 2014, par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de 1000 EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et de distributions de huit dividendes. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment Les trois premiers dividendes sont fixés (avant déduction de frais et de taxes) à 50 EUR chacun (soit 5 % de la valeur nette d'inventaire initiale) et seront payés respectivement les 9 mai 2007, 9 mai 2008 et 11 mai Le montant des cinq derniers dividendes sera fonction de l'évolution d'un panier composé en proportion égale des vingt actions (1) suivantes : AIR LIQUIDE (EURONEXT PARIS), ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), ASTELLAS PHARMA (TOKYO STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), DANONE GROUP (EURONEXT PARIS), ELI LILLY & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE), INTESA SANPAOLO (MILAN STOCK EXCHANGE), KONINKLIJKE KPN (EURONEXT AMSTERDAM), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE) et VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE). L'évolution du panier est déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant par rapport à sa valeur de départ, étant entendu que les pourcentages positifs ou nuls seront systématiquement remplacés par 8%. Si l évolution du panier est positive, le dividende attribué pour cette période (2) sera égal à cette évolution. Si, par contre, l'évolution du panier est négative ou nulle, aucun dividende ne sera attribué pour cette période. L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). Au terme de l horizon de placement initial, le 3 novembre 2014, l actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d inventaire de 1000 EUR établie initialement, majorée du montant du dernier dividende en cas d évolution positive du panier pour cette dernière période. La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 8, 9 et 10 mai FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

162 L évolution du panier sera observée sur base des cours de clôture aux dates respectives suivantes : 30 avril 2010, 28 avril 2011, 27 avril 2012, 30 avril 2013 et 24 octobre Les cinq derniers dividendes seront payés aux dates respectives suivantes : 10 mai 2010, 9 mai 2011, 9 mai 2012, 9 mai 2013 et 3 novembre (1) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. (2) Exprimé en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et de taxes. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 8 ans et demi Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

163 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) Taux applicables à l entrée et à la sortie. TOB Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de distribution sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

164 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Distribution des dividendes L'assemblée générale annuelle du compartiment déterminera chaque année, sur proposition du conseil d'administration, la part du résultat qui peut être allouée au compartiment conformément à la législation en vigueur. La Société pourra distribuer des dividendes aux actions de distribution dans le cadre de la loi. Le conseil d'administration pourra décider la mise en paiement d'acomptes sur dividendes sous réserve des dispositions de la loi. Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 25 mars au 21 avril 2006 inclus, avec date de paiement le 5 mai Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 5 mai 2006, valeur finale calculée le 29/10/2014. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

165 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

166 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique I sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 4,23% 4,25% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de distribution et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,63% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

167 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Performance réelle Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Performance Performance Performance Performance attribuée réelle attribuée réelle Action 1 15% 8% 2% 8% -7% -7% Action 2-2% -2% -15% -15% -17% -17% Action 3 5% 8% 12% 8% 15% 8% Action 4 0% 8% -9% -9% -2% -2% Action 5 11% 8% 0% 8% 4% 8% Action 6-5% -5% -7% -7% -11% -11% Action 7-6% -6% 0% 8% -13% -13% Action 8 9% 8% -9% -9% -12% -12% Action 9 4% 8% 19% 8% 8% 8% Action 10 10% 8% 14% 8% -3% -3% Action 11-1% -1% 1% 8% -5% -5% Action 12 12% 8% 2% 8% 6% 8% Action 13-4% -4% -2% -2% -25% -25% Action 14 17% 8% -5% -5% 5% 8% Action 15 11% 8% 25% 8% 20% 8% Action 16 12% 8% 9% 8% 9% 8% Action 17 9% 8% 17% 8% -1% -1% Action 18 2% 8% 3% 8% -5% -5% Action 19 3% 8% -8% -8% -1% -1% Action 20-2% -2% -11% -11% -5% -5% Performance attribuée Evolution du panier 5,00% 4,60% 1,90% 1,50% -2,00% -2,55% Dividende attribué (1) 4,60% 1,50% 0% (2) (1) Exprimé en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et de taxes. (2) Le dividende attribué est égal à 0,00% et pas à -2,55% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

168 FORTIS B FIX 2006 Equity 28 Triple Five Plus Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 28 Triple Five Plus Date de constitution 22 mars 2006 Date d échéance 3 novembre Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 3 novembre 2014, de réaliser une plusvalue et de récupérer par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et d une plusvalue à l échéance. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment A l issue de chacune des trois premières périodes (soit les 9 mai 2007, 9 mai 2008 et 11 mai 2009), une plus-value égale à 5 % (1) est préservée à l échéance via une structure à cliquets. A l issue des cinq périodes d observations suivantes, la plus-value attribuée par période sera fonction de l'évolution d'un panier composé en proportion égale des vingt actions (2) suivantes : AIR LIQUIDE (EURONEXT PARIS), ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), ASTELLAS PHARMA (TOKYO STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), DANONE GROUP (EURONEXT PARIS), ELI LILLY & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE), INTESA SANPAOLO (MILAN STOCK EXCHANGE), KONINKLIJKE KPN (EURONEXT AMSTERDAM), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE) et VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE). L'évolution du panier est déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant par rapport à sa valeur de départ, étant entendu que les pourcentages positifs ou nuls seront systématiquement remplacés par 10 %. Si l évolution du panier est positive, la plus-value attribuée pour cette période (1) sera égale à cette évolution et sera préservée à l échéance via une structure à cliquets. Si, par contre, l'évolution du panier est négative ou nulle, aucune plus-value ne sera attribuée pour cette période. L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). Au terme de l horizon de placement initial, le 3 novembre 2014, l actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d inventaire de 1000 EUR établie initialement, majorée de la plus value préservée pour les trois premières périodes, et de 100% de l évolution du panier, en cas d évolution positive de celui-ci, pour les cinq périodes suivantes. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

169 La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 8, 9 et 10 mai La détermination de la plus-value à la fin de chaque période d observation sera réalisée sur base des cours de clôture aux dates respectives suivantes : 30 avril 2010, 28 avril 2011, 27 avril 2012, 30 avril 2013 et 24 octobre (1) Exprimée en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et taxes. (2) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 8 ans et demi Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

170 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

171 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 25 mars au 21 avril 2006 inclus, avec date de paiement le 5 mai Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 5 mai 2006, valeur finale calculée le 29/10/2014. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

172 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

173 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique I sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 3,59% 4,19% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,62% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

174 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Performance réelle Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Performance Performance Performance Performance attribuée réelle attribuée réelle Action 1 15% 10% 5% 10% -7% -7% Action 2-5% -5% -12% -12% -17% -17% Action 3 5% 10% 6% 10% 15% 10% Action 4 0% 10% -9% -9% -2% -2% Action 5 3% 10% 0% 10% 4% 10% Action 6-2% -2% -7% -7% -11% -11% Action 7 2% 10% 10% 10% -13% -13% Action 8 9% 10% -9% -9% -12% -12% Action 9 4% 10% 13% 10% 8% 10% Action 10-3% -3% 19% 10% -3% -3% Action 11-5% -5% -12% -12% -5% -5% Action 12 4% 10% 2% 10% 6% 10% Action 13 21% 10% -11% -11% -25% -25% Action 14 5% 10% -1% -1% 5% 10% Action 15-3% -3% 4% 10% 20% 10% Action 16 15% 10% 7% 10% 9% 10% Action 17 18% 10% 12% 10% -1% -1% Action 18 2% 10% 8% 10% -5% -5% Action 19-1% -1% -8% -8% -1% -1% Action 20-4% -4% -16% -16% -5% -5% Performance attribuée Evolution du panier 4,00% 5,35% 0,05% 1,25% -2,00% -1,85% Plus-value préservée à l échéance (1) 5,35% 1,25% 0,00% (2) (1) Avant déduction de frais et de taxes. (2) La plus-value attribuée est égale à 0,00% et pas à -1,85% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

175 FORTIS B FIX 2006 Equity 3 Double Five Plus Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 3 Double Five Plus Date de constitution 23 novembre 2005 Date d échéance 1er juillet Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires de bénéficier de huit distributions annuelles de dividende et de récupérer, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 1er juillet 2014, par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de 1000 EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et de distributions de huit dividendes. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment Les deux premiers dividendes sont fixés (avant déduction de frais et de taxes) à 50 EUR chacun (soit 5 % de la valeur nette d'inventaire initiale) et seront payés respectivement les 8 janvier 2007 et 8 janvier Le montant des six derniers dividendes sera fonction de l'évolution d'un panier composé en proportion égale des vingt actions (1) suivantes : ALCOA (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), ARCELOR (EURONEXT PARIS), BARCLAYS (LONDON STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), COLGATE-PALMOLIVE (NEW YORK STOCK EXCHANGE), E.ON (XETRA), ELI LILLY & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), LLOYDS TSB GROUP (LONDON STOCK EXCHANGE), MITSUBISHI UFJ FINANCIAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS) et TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE). L'évolution du panier est déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant par rapport à sa valeur de départ, étant entendu que les pourcentages positifs ou nuls seront systématiquement remplacés par 10%. Si l évolution du panier est positive, le dividende attribué pour cette période (2) sera égal à cette évolution. Si, par contre, l'évolution du panier est négative ou nulle, aucun dividende ne sera attribué pour cette période. L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 4, 5 et 6 janvier L évolution du panier sera observée sur base des cours de clôture aux dates respectives suivantes : 30 décembre 2008, 30 décembre 2009, 30 décembre 2010, 29 décembre 2011, 28 décembre 2012 et 23 juin FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

176 Les six derniers dividendes seront payés aux dates respectives suivantes : 8 janvier 2009, 8 janvier 2010, 10 janvier 2011, 9 janvier 2012, 8 janvier 2013 et 1er juillet (1) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. (2) Exprimé en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et de taxes. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 8 ans et demi Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

177 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) Taux applicables à l entrée et à la sortie. TOB Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de distribution sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

178 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Distribution des dividendes L'assemblée générale annuelle du compartiment déterminera chaque année, sur proposition du conseil d'administration, la part du résultat qui peut être allouée au compartiment conformément à la législation en vigueur. La Société pourra distribuer des dividendes aux actions de distribution dans le cadre de la loi. Le conseil d'administration pourra décider la mise en paiement d'acomptes sur dividendes sous réserve des dispositions de la loi. Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 26 novembre au 23 décembre 2005 inclus, avec date de paiement le 5 janvier Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 5 janvier 2006, valeur finale calculée le 26/06/2014. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

179 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

180 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique I sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Compartiment (EUR) 4,27% 3,65% 1,37% Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de distribution et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,43% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

181 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Performance réelle Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Performance Performance Performance Performance attribuée réelle attribuée réelle Action 1 15% 10% 5% 10% -7% -7% Action 2-5% -5% -10% -10% -17% -17% Action 3 5% 10% 20% 10% 15% 10% Action 4 0% 10% -9% -9% -2% -2% Action 5 3% 10% 0% 10% 4% 10% Action 6-5% -5% -7% -7% -11% -11% Action 7-6% -6% 0% 10% -13% -13% Action 8 9% 10% -9% -9% -12% -12% Action 9 4% 10% 19% 10% 8% 10% Action 10-2% -2% 21% 10% -3% -3% Action 11-5% -5% -9% -9% -5% -5% Action 12 4% 10% 2% 10% 6% 10% Action 13-4% -4% -11% -11% -25% -25% Action 14 5% 10% -1% -1% 5% 10% Action 15 2% 10% 25% 10% 20% 10% Action 16 15% 10% 19% 10% 9% 10% Action 17 18% 10% 17% 10% -1% -1% Action 18 2% 10% 3% 10% -5% -5% Action 19-1% -1% -8% -8% -1% -1% Action 20-10% -10% -16% -16% -5% -5% Performance attribuée Evolution du panier 2,20% 4,10% 2,55% 1,50% -2,00% -1,85% Dividende attribué (1) 4,10% 1,50% 0% (2) (1) Exprimé en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et de taxes. (2) Le dividende attribué est égal à 0% et pas à -1,85% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

182 FORTIS B FIX 2006 Equity 30 Japan Plus Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 30 Japan Plus Date de constitution 19 avril 2006 Date d échéance 1er juin Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires de bénéficier de cinq distributions annuelles de dividende et de récupérer, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 1er juin 2011, par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de 1000 EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et de distributions de dividendes. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment Le premier dividende est fixé (avant déduction de frais et de taxes) à 50 EUR (soit 5 % de la valeur nette d'inventaire initiale) et sera payé le 8 juin Le montant des quatre derniers dividendes sera fonction de l'évolution d'un panier composé en proportion égale des vingt actions (1) suivantes : ASTELLAS PHARMA (TOKYO STOCK EXCHANGE), CANON (TOKYO STOCK EXCHANGE), HONDA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), MATSUSHITA ELECTRIC INDUSTRIAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), MITSUBISHI UFJ FINANCIAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NIPPON TELEGRAPH & TELEPHONE (TOKYO STOCK EXCHANGE), NISSAN MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOMURA (TOKYO STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), RESONA HOLDINGS (TOKYO STOCK EXCHANGE), SECOM (TOKYO STOCK EXCHANGE), SONY (TOKYO STOCK EXCHANGE), SUMITOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOKYO ELECTRIC POWER (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOKYO GAS (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE) et YAMATO HOLDINGS (TOKYO STOCK EXCHANGE). L'évolution du panier est déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant par rapport à sa valeur de départ, étant entendu que les pourcentages positifs ou nuls seront systématiquement remplacés par 10%. Si l évolution du panier est positive, le dividende attribué pour cette période (2) sera égal à cette évolution. Si, par contre, l'évolution du panier est négative ou nulle, aucun dividende ne sera attribué pour cette période. L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). Au terme de l horizon de placement initial, le 1er juin 2011, l actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d inventaire de 1000 EUR établie initialement, majorée du montant du dernier dividende en cas d évolution positive du panier pour cette dernière période. La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 7, 8 et 9 juin FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

183 L évolution du panier sera observée sur base des cours de clôture aux dates respectives suivantes : 30 mai 2008, 29 mai 2009, 31 mai 2010 et 24 mai Les quatre derniers dividendes seront payés aux dates respectives suivantes : 9 juin 2008, 8 juin 2009, 8 juin 2010 et 1er juin (1) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. (2) Exprimé en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et de taxes. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 5 ans Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

184 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) Taux applicables à l entrée et à la sortie. TOB Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de distribution sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

185 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Distribution des dividendes L'assemblée générale annuelle du compartiment déterminera chaque année, sur proposition du conseil d'administration, la part du résultat qui peut être allouée au compartiment conformément à la législation en vigueur. La Société pourra distribuer des dividendes aux actions de distribution dans le cadre de la loi. Le conseil d'administration pourra décider la mise en paiement d'acomptes sur dividendes sous réserve des dispositions de la loi. Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 22 avril au 26 mai 2006 inclus, avec date de paiement le 7 juin Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 7 juin 2006, valeur finale calculée le 27/05/2011. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

186 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

187 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique I sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 0,56% 2,51% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de distribution et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,63% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

188 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Performance réelle Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Performance Performance Performance Performance attribuée réelle attribuée réelle Action 1 13% 10% 5% 10% -20% -20% Action 2 5% 10% -1% -1% -17% -17% Action 3 14% 10% 14% 10% 15% 10% Action 4 6% 10% -9% -9% -5% -5% Action 5 16% 10% 0% 10% 4% 10% Action 6 12% 10% -25% -25% -11% -11% Action 7 2% 10% 10% 10% -3% -3% Action 8 15% 10% 11% 10% -12% -12% Action 9 4% 10% 13% 10% 8% 10% Action 10 12% 10% 12% 10% -14% -14% Action 11-5% -5% -11% -11% 15% 10% Action 12 24% 10% 2% 10% 6% 10% Action 13 8% 10% 5% 10% -36% -36% Action 14 16% 10% -1% -1% -6% -6% Action 15-2% -2% -4% -4% 17% 10% Action 16 7% 10% 7% 10% 9% 10% Action 17 11% 10% 12% 10% -7% -7% Action 18 0% 10% 0% 10% -1% -1% Action 19 19% 10% -2% -2% -6% -6% Action 20 2% 10% 10% 10% -5% -5% Performance attribuée Evolution du panier 8,95% 8,65% 2,40% 3,85% -3,45% 0,00% Dividende attribué (1) 8,65% 3,85% 0,00% (1) Exprimé en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et de taxes. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

189 FORTIS B FIX 2006 Equity 31 Ladder Click Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 31 Ladder Click Date de constitution 19 avril 2006 Date d échéance 1er juin Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 1er juin 2011, de réaliser une plus-value éventuelle et de récupérer par action détenue (avant déduction de frais et de taxes), la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment La plus-value éventuelle obtenue à l échéance est liée à l évolution individuelle d actions faisant partie d un panier de référence composé des 20 actions suivantes (1): ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), CITIGROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), DEUTSCHE TELEKOM (XETRA), E.ON (XETRA), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), GENERAL ELECTRIC (NEW YORK STOCK EXCHANGE), MERCK & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), MITSUBISHI UFJ FINANCIAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NESTLE (VIRT-X), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), PFIZER (NEW YORK STOCK EXCHANGE), TOKYO ELECTRIC POWER (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE) et VIVENDI UNIVERSAL (EURONEXT PARIS). L évolution de ce panier est définie comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d augmentation (plafonnée à 45%) ou de baisse individuelle de chacune des actions le composant par rapport à sa valeur de départ. En outre, si les seuils de 115%, 130% ou 145% de la valeur initiale d'une action individuelle sont atteints à une des quatre dates d'observation intermédiaires, la valeur finale de l'action sera au moins égale à ce seuil, même en cas de baisse ultérieure de l'action, grâce à un système de protection actionné par des cliquets. L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). Au terme de l horizon de placement initial, le 1er juin 2011, l actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d inventaire de EUR établie initialement, majorée de la plusvalue éventuelle dégagée. La moins-value éventuelle ne sera pas prise en considération. La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 7, 8 et 9 juin La valeur finale de chaque action est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 18, 19 et 20 mai Les quatre dates d'observation intermédiaires sont : 31 mai 2007, 30 mai 2008, 29 mai 2009 et 28 mai FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

190 (1) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Risque de performance moyen car il est possible que l'actionnaire ne réalise aucune plus-value. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 5 ans Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

191 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

192 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 22 avril au 26 mai 2006 inclus, avec date de paiement le 7 juin Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 7 juin 2006, valeur finale calculée le 27/05/2011. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

193 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

194 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique I sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 1,16% -0,19% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,61% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

195 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Plus haute performance intermédiaire (1) Performance minimale préservée à l'échéance Scénario Positif Performance à l'échéance Action 1 27% 15% 18% 18% Action 2 34% 30% 42% 42% Action 3 52% 45% 68% 45% Action 4 22% 15% 12% 15% Action 5 38% 30% 42% 42% Action 6 48% 45% 26% 45% Action 7 56% 45% 51% 45% Action 8 49% 45% 46% 45% Action 9 82% 45% 72% 45% Action 10 64% 45% 54% 45% Action 11 79% 45% 32% 45% Action 12 31% 30% 34% 34% Action 13 70% 45% 40% 45% Action 14 62% 45% 51% 45% Action 15 86% 45% 80% 45% Action 16 92% 45% 52% 45% Action 17 51% 45% 68% 45% Action 18 57% 45% 36% 45% Action 19 61% 45% 25% 45% Action 20 72% 45% 52% 45% Performance attribuée Evolution du panier ,05% 41,30% Valeur d inventaire à l échéance (hors frais et taxes) 1.413,00 EUR Rendement actuariel 7,17% (1) Observée à une des quatre dates d observation intermédiaires. Panier Plus haute performance intermédiaire (1) Performance minimale préservée à l'échéance Scénario Neutre Performance à l'échéance Action 1 22% 15% 10% 15% Action 2 17% 15% 36% 36% Action 3 32% 30% 27% 30% Action 4 11% - 6% 6% Action 5 35% 30% 18% 30% Action 6 48% 45% 32% 45% Action 7 16% 15% 26% 26% Action 8 42% 30% 15% 30% Action 9 4% - -3% -3% Action 10 11% - 7% 7% Action 11 20% 15% 16% 16% Action 12 29% 15% 20% 20% Action 13 17% 15% 18% 18% Action 14 22% 15% 26% 26% Action 15 10% - 15% 15% Action 16 13% - 52% 45% Action 17 18% 15% 11% 15% Action 18 27% 15% 18% 18% Action 19 2% - -5% -5% Action 20 33% 30% 38% 38% Performance attribuée Evolution du panier ,15% 21,40% Valeur d inventaire à l échéance (hors frais et taxes) 1.214,00 EUR Rendement actuariel 3,96% (1) Observée à une des quatre dates d observation intermédiaires. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

196 Panier Plus haute performance intermédiaire (1) Performance minimale préservée à l'échéance Scénario Négatif Performance à l'échéance Action 1 17% 15% 1% 15% Action 2 10% - 6% 6% Action 3 5% - -8% -8% Action 4 14% - -10% -10% Action 5 11% - 2% 2% Action 6-2% - -20% -20% Action 7 18% 15% 4% 15% Action 8 6% - -25% -25% Action 9 28% 15% 19% 19% Action 10 41% 30% 18% 30% Action 11 11% - 1% 1% Action 12 6% - 0% 0% Action 13 12% - -9% -9% Action 14-5% - -18% -18% Action 15 0% - -17% -17% Action 16-15% - -20% -20% Action 17 5% - 10% 10% Action 18 2% - -24% -24% Action 19-12% - -8% -8% Action 20-22% - -30% -30% Performance attribuée Evolution du panier ,40% 0,00% Valeur d inventaire à l échéance (hors frais et taxes) 1.000,00 EUR Rendement actuariel 0,00% (1) Observée à une des quatre dates d observation intermédiaires. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

197 FORTIS B FIX 2006 Equity 32 Triple Five Plus Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 32 Triple Five Plus Date de constitution 19 avril 2006 Date d échéance 1er décembre Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires de bénéficier de huit distributions annuelles de dividende et de récupérer, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 1er décembre 2014, par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de 1000 EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et de distributions de huit dividendes. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment Les trois premiers dividendes sont fixés (avant déduction de frais et de taxes) à 50 EUR chacun (soit 5 % de la valeur nette d'inventaire initiale) et seront payés respectivement les 8 juin 2007, 9 juin 2008 et 8 juin Le montant des cinq derniers dividendes sera fonction de l'évolution d'un panier composé en proportion égale des vingt actions (1) suivantes : ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), ASTELLAS PHARMA (TOKYO STOCK EXCHANGE), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE),BP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), E.ON (XETRA), ELI LILLY & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE), IBERDROLA (MADRID STOCK EXCHANGE), INTESA SANPAOLO (MILAN STOCK EXCHANGE),KONINKLIJKE KPN (EURONEXT AMSTERDAM), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE) et TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE). L'évolution du panier est déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant par rapport à sa valeur de départ, étant entendu que les pourcentages positifs ou nuls seront systématiquement remplacés par 9%. Si l évolution du panier est positive, le dividende attribué pour cette période (2) sera égal à cette évolution. Si, par contre, l'évolution du panier est négative ou nulle, aucun dividende ne sera attribué pour cette période. L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). Au terme de l horizon de placement initial, le 1er décembre 2014, l actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d inventaire de 1000 EUR établie initialement, majorée du montant du dernier dividende en cas d évolution positive du panier pour cette dernière période. La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 7, 8 et 9 juin FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

198 L évolution du panier sera observée sur base des cours de clôture aux dates respectives suivantes : 28 mai 2010, 31 mai 2011, 31 mai 2012, 31 mai 2013 et 21 novembre Les cinq derniers dividendes seront payés aux dates respectives suivantes : 8 juin 2010, 8 juin 2011, 8 juin 2012, 10 juin 2013 et 1er décembre (1) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. (2) Exprimé en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et de taxes. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 8 ans et demi Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

199 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) Taux applicables à l entrée et à la sortie. TOB Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de distribution sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

200 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Distribution des dividendes L'assemblée générale annuelle du compartiment déterminera chaque année, sur proposition du conseil d'administration, la part du résultat qui peut être allouée au compartiment conformément à la législation en vigueur. La Société pourra distribuer des dividendes aux actions de distribution dans le cadre de la loi. Le conseil d'administration pourra décider la mise en paiement d'acomptes sur dividendes sous réserve des dispositions de la loi. Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 22 avril au 26 mai 2006 inclus, avec date de paiement le 7 juin Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 7 juin 2006, valeur finale calculée le 26/11/2014. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

201 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

202 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique I sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 4,11% 3,38% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de distribution et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,73% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

203 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Performance réelle Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Performance Performance Performance Performance attribuée réelle attribuée réelle Action 1 15% 9% 2% 9% -7% -7% Action 2-2% -2% -15% -15% -17% -17% Action 3 5% 9% 12% 9% 15% 9% Action 4 0% 9% -9% -9% -2% -2% Action 5 11% 9% 0% 9% 4% 9% Action 6-5% -5% -7% -7% -11% -11% Action 7-6% -6% 0% 9% -13% -13% Action 8 9% 9% -9% -9% -12% -12% Action 9 4% 9% 19% 9% 8% 9% Action 10 10% 9% 14% 9% -3% -3% Action 11-1% -1% 1% 9% -5% -5% Action 12 12% 9% 2% 9% 6% 9% Action 13-4% -4% -2% -2% -25% -25% Action 14 17% 9% -5% -5% 5% 9% Action 15 11% 9% 25% 9% 20% 9% Action 16 12% 9% 9% 9% 9% 9% Action 17 9% 9% 17% 9% -1% -1% Action 18 2% 9% 3% 9% -5% -5% Action 19 3% 9% -8% -8% -1% -1% Action 20-2% -2% -11% -11% -5% -5% Performance attribuée Evolution du panier 5,00% 5,30% 1,90% 2,10% -2,00% -2,20% Plus-value préservée à l échéance (1) 5,30% 2,10% 0,00% (2) (1) Avant déduction de frais et de taxes. (2) La plus-value attribuée est égale à 0,00% et pas à -2,20% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

204 FORTIS B FIX 2006 Equity 33 Triple Five Plus Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 33 Triple Five Plus Date de constitution 19 avril 2006 Date d échéance 1er décembre Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 1er décembre 2014, de réaliser une plusvalue et de récupérer par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et d une plusvalue à l échéance. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment A l issue de chacune des trois premières périodes (soit les 8 juin 2007, 9 juin 2008 et 8 juin 2009), une plus-value égale à 5 % (1) est préservée à l échéance via une structure à cliquets. A l issue des cinq périodes d observations suivantes, la plus-value attribuée par période sera fonction de l'évolution d'un panier composé en proportion égale des vingt actions (2) suivantes : ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), ASTELLAS PHARMA (TOKYO STOCK EXCHANGE), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), E.ON (XETRA), ELI LILLY & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE), IBERDROLA (MADRID STOCK EXCHANGE), INTESA SANPAOLO (MILAN STOCK EXCHANGE),KONINKLIJKE KPN (EURONEXT AMSTERDAM), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE) et TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE). L'évolution du panier est déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant par rapport à sa valeur de départ, étant entendu que les pourcentages positifs ou nuls seront systématiquement remplacés par 12 %. Si l évolution du panier est positive, la plus-value attribuée pour cette période (1) sera égale à cette évolution et sera préservée à l échéance via une structure à cliquets. Si, par contre, l'évolution du panier est négative ou nulle, aucune plus-value ne sera attribuée pour cette période. L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). Au terme de l horizon de placement initial, le 1er décembre 2014, l actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d inventaire de 1000 EUR établie initialement, majorée de la plus value préservée pour les trois premières périodes, et de 100% de l évolution du panier, en cas d évolution positive de celui-ci, pour les cinq périodes suivantes. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

205 La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 7, 8 et 9 juin La détermination de la plus-value à la fin de chaque période d observation sera réalisée sur base des cours de clôture aux dates respectives suivantes : 28 mai 2010, 31 mai 2011, 31 mai 2012, 31 mai 2013 et 21 novembre (1) Exprimée en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et taxes. (2) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 8 ans et demi Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

206 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

207 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 22 avril au 26 mai 2006 inclus, avec date de paiement le 7 juin Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 7 juin 2006, valeur finale calculée le 26/11/2014. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

208 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

209 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique I sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 2,77% 2,90% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,58% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

210 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Performance réelle Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Performance Performance Performance Performance attribuée réelle attribuée réelle Action 1 15% 12% 5% 12% -7% -7% Action 2-5% -5% -12% -12% -17% -17% Action 3 5% 12% 6% 12% 15% 12% Action 4 0% 12% -9% -9% -2% -2% Action 5 3% 12% 0% 12% 4% 12% Action 6-2% -2% -7% -7% -11% -11% Action 7 2% 12% 10% 12% -13% -13% Action 8 9% 12% -9% -9% -12% -12% Action 9 4% 12% 13% 12% 8% 12% Action 10-3% -3% 19% 12% -3% -3% Action 11-5% -5% -12% -12% -5% -5% Action 12 4% 12% 2% 12% 6% 12% Action 13 21% 12% -11% -11% -25% -25% Action 14 5% 12% -1% -1% 5% 12% Action 15-3% -3% 4% 12% 20% 12% Action 16 15% 12% 7% 12% 9% 12% Action 17 18% 12% 13% 12% -1% -1% Action 18 2% 12% 8% 12% -5% -5% Action 19-1% -1% -8% -8% -1% -1% Action 20-4% -4% -16% -16% -5% -5% Performance attribuée Evolution du panier 4,00% 6,65% 0,10% 2,35% -2,00% -1,15% Plus-value préservée à l échéance (1) 6,65% 2,35% 0,00% (2) (1) Avant déduction de frais et de taxes. (2) La plus-value attribuée est égale à 0,00% et pas à -1,15% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

211 FORTIS B FIX 2006 Equity 35 Japan Plus Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 35 Japan Plus Date de constitution 17 mai 2006 Date d échéance 1er juillet Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires de bénéficier de cinq distributions annuelles de dividende et de récupérer, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 1er juillet 2011, par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de 1000 EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et de distributions de dividendes. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment Le premier dividende est fixé (avant déduction de frais et de taxes) à 50 EUR (soit 5 % de la valeur nette d'inventaire initiale) et sera payé le 9 juillet Le montant des quatre derniers dividendes sera fonction de l'évolution d'un panier composé en proportion égale des vingt actions (1) suivantes : ASAHI GLASS (TOKYO STOCK EXCHANGE), ASTELLAS PHARMA (TOKYO STOCK EXCHANGE), FUJI ELECTRIC HOLDINGS (TOKYO STOCK EXCHANGE), KOMATSU (TOKYO STOCK EXCHANGE), MATSUSHITA ELECTRIC (TOKYO STOCK EXCHANGE), MAZDA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NISSAN MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOMURA HOLDINGS (TOKYO STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), RESONA HOLDINGS (TOKYO STOCK EXCHANGE), SEVEN & ELEVEN HOLDINGS (TOKYO STOCK EXCHANGE), SUMITOMO CORP. (TOKYO STOCK EXCHANGE), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), TDK (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOKYO ELECTRIC POWER (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOKYO GAS (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOSHIBA (TOKYO STOCK EXCHANGE) et TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE). L'évolution du panier est déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant par rapport à sa valeur de départ, étant entendu que les pourcentages positifs ou nuls seront systématiquement remplacés par 10%. Si l évolution du panier est positive, le dividende attribué pour cette période (2) sera égal à cette évolution. Si, par contre, l'évolution du panier est négative ou nulle, aucun dividende ne sera attribué pour cette période. L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). Au terme de l horizon de placement initial, le 1er juillet 2011, l actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d inventaire de 1000 EUR établie initialement, majorée du montant du dernier dividende en cas d évolution positive du panier pour cette dernière période. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

212 La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 5, 6 et 7 juillet L évolution du panier sera observée sur base des cours de clôture aux dates respectives suivantes : 30 juin 2008, 30 juin 2009, 30 juin 2010 et 23 juin Les quatre derniers dividendes seront payés aux dates respectives suivantes : 8 juillet 2008, 8 juillet 2009, 8 juillet 2010 et 1er juillet (1) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. (2) Exprimé en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et de taxes. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 5 ans Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

213 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) Taux applicables à l entrée et à la sortie. TOB Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de distribution sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE Dénomination commerciale J.VAN BREDA B FIX 2006 Equity 35 Japan Plus BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

214 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Distribution des dividendes L'assemblée générale annuelle du compartiment déterminera chaque année, sur proposition du conseil d'administration, la part du résultat qui peut être allouée au compartiment conformément à la législation en vigueur. La Société pourra distribuer des dividendes aux actions de distribution dans le cadre de la loi. Le conseil d'administration pourra décider la mise en paiement d'acomptes sur dividendes sous réserve des dispositions de la loi. Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 29 mai au 23 juin 2006 inclus, avec date de paiement le 6 juillet Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 6 juillet 2006, valeur finale calculée le 28/06/2011. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

215 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

216 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique I sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 0,25% 2,69% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de distribution et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,93% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

217 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Performance réelle Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Performance Performance Performance Performance attribuée réelle attribuée réelle Action 1 6% 10% 11% 10% -20% -20% Action 2 2% 10% -5% -5% -17% -17% Action 3 18% 10% 10% 10% 15% 10% Action 4 9% 10% 0% 10% -5% -5% Action 5 25% 10% -10% -10% 4% 10% Action 6 14% 10% 13% 10% -11% -11% Action 7 1% 10% 6% 10% -3% -3% Action 8 11% 10% -1% -1% -12% -12% Action 9 3% 10% 10% 10% 8% 10% Action 10 17% 10% 12% 10% -14% -14% Action 11-3% -3% -11% -11% 15% 10% Action 12 21% 10% 2% 10% 6% 10% Action 13 7% 10% 5% 10% -36% -36% Action 14-5% -5% -9% -9% -6% -6% Action 15 11% 10% -10% -10% 17% 10% Action 16 9% 10% 7% 10% 9% 10% Action 17 12% 10% 12% 10% -7% -7% Action 18-1% -1% 0% 10% -1% -1% Action 19 19% 10% -16% -16% -6% -6% Action 20 7% 10% 10% 10% -5% -5% Performance attribuée Evolution du panier 9,15% 8,05% 1,80% 3,40% -3,45% -3,65% Dividende attribué (1) 8,05% 3,40% 0,00% (2) (1) Exprimé en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et de taxes. (2) Le dividende attribué est égal à 0,00% et pas à -3,65% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

218 FORTIS B FIX 2006 Equity 36 Top Reset Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 36 Top Reset Date de constitution 17 mai 2006 Date d échéance 1er juillet Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 1er juillet 2011, de réaliser une plus-value et de récupérer par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et d une plusvalue à l échéance. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment La plus-value éventuelle obtenue à l échéance est liée à l évolution individuelle d actions faisant partie d'un panier composé en proportion égale des vingt actions (1) suivantes : ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), ASTELLAS PHARMA (TOKYO STOCK EXCHANGE), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BASF (XETRA), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), COLGATE-PALMOLIVE (NEW YORK STOCK EXCHANGE), E.ON (XETRA), ELI LILLY & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), NESTLE (VIRT-X), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NISSAN MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), VERIZON COMMUNICATIONS (NEW YORK STOCK EXCHANGE) et VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE). L'évolution du panier est déterminée comme la moyenne arithmétique des pourcentages d'augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant par rapport à sa valeur de départ, étant entendu que le pourcentage d'augmentation ou de baisse de chacune des cinq actions ayant obtenu la meilleure performance sera remplacé par 80 %. L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). Au terme de l horizon de placement initial, le 1er juillet 2011, l actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d inventaire de EUR établie initialement, majorée de 100% de l'évolution du panier, en cas d'évolution positive de celui-ci. La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 5, 6 et 7 juillet Leur valeur finale est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 22, 23 et 24 juin FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

219 (1) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Risque de performance moyen car il est possible que l'actionnaire ne réalise aucune plus-value. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 5 ans Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

220 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

221 Dénomination commerciale J.VAN BREDA B FIX 2006 Equity 36 Top Reset BE Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 29 mai au 23 juin 2006 inclus, avec date de paiement le 6 juillet Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 6 juillet 2006, valeur finale calculée le 28/06/2011. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

222 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

223 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique II sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) -0,52% -2,51% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,34% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

224 Annexe 2 : Exemple (donné à titre purement indicatif) Panier Performanc e Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Classemen Performanc Classemen Performanc Classemen t e t e t Performanc e attribuée (1) Performanc e attribuée (1) Performanc e attribuée (1) Action 1 12% 16 12% 3% 6 3% -20% 7-20% Action 2 17% 12 17% -2% 9-2% 4% 1 80% Action 3 13% 15 13% 78% 1 80% -34% 10-34% Action 4 6% 18 6% 12% 5 80% 0% 2 80% Action 5 32% 9 32% 1% 7 1% -83% 17-83% Action 6 54% 6 54% -20% 18-20% -74% 16-74% Action 7-30% 20-30% -17% 16-17% -31% 9-31% Action 8 25% 11 25% -8% 11-8% -49% 12-49% Action 9 145% 2 80% -19% 17-19% -35% 11-35% Action 10 10% 17 10% -3% 10-3% -13% 5 80% Action 11 17% 12 17% 75% 2 80% -15% 6-15% Action 12 14% 14 14% -10% 13-10% -69% 15-69% Action % 1 80% -39% 20-39% -28% 8-28% Action 14 68% 5 80% -11% 14-11% -97% 20-97% Action % 3 80% 20% 4 80% -52% 13-52% Action 16 45% 7 45% 24% 3 80% -90% 19-90% Action 17 69% 4 80% -16% 15-16% -7% 3 80% Action 18 26% 10 26% -9% 12-9% -9% 4 80% Action 19 41% 8 41% -33% 19-33% -85% 18-85% Action 20-19% 19-19% 0% 8 0% -54% 14-54% Evolution du panier Valeur d inventaire à l échéance (hors frais et taxes) Rendement actuariel 33,15% 10,85% -20,80% (2) 1.331,50 EUR 1.108,50 EUR 1.000,00 EUR 5,90% 2,08% 0,00% (1) Les cinq meilleures actions sont remplacées par 80%. (2) La plus-value attribuée est égale à 0,00% et pas à -20,80% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

225 FORTIS B FIX 2006 Equity 37 Triple Five Plus Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 37 Triple Five Plus Date de constitution 17 mai 2006 Date d échéance 5 janvier Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires de bénéficier de huit distributions annuelles de dividende et de récupérer, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 5 janvier 2015, par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de 1000 EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et de distributions de huit dividendes. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment Les trois premiers dividendes sont fixés (avant déduction de frais et de taxes) à 50 EUR chacun (soit 5 % de la valeur nette d'inventaire initiale) et seront payés respectivement les 9 juillet 2007, 8 juillet 2008 et 8 juillet Le montant des cinq derniers dividendes sera fonction de l'évolution d'un panier composé en proportion égale des vingt actions (1) suivantes : ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), CITIGROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), E.ON (XETRA), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), IBERDROLA (MADRID STOCK EXCHANGE), INTESA SANPAOLO (MILAN STOCK EXCHANGE), MERCK & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), VEOLIA ENVIRONNEMENT (EURONEXT PARIS) et VERIZON COMMUNICATIONS (NEW YORK STOCK EXCHANGE). L'évolution du panier est déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant par rapport à sa valeur de départ, étant entendu que les pourcentages positifs ou nuls seront systématiquement remplacés par 10%. Si l évolution du panier est positive, le dividende attribué pour cette période (2) sera égal à cette évolution. Si, par contre, l'évolution du panier est négative ou nulle, aucun dividende ne sera attribué pour cette période. L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). Au terme de l horizon de placement initial, le 5 janvier 2015, l actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d inventaire de 1000 EUR établie initialement, majorée du montant du dernier dividende en cas d évolution positive du panier pour cette dernière période. La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 5, 6 et 7 juillet FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

226 L évolution du panier sera observée sur base des cours de clôture aux dates respectives suivantes : 30 juin 2010, 30 juin 2011, 29 juin 2012, 28 juin 2013 et 19 décembre Les cinq derniers dividendes seront payés aux dates respectives suivantes : 8 juillet 2010, 8 juillet 2011, 9 juillet 2012, 8 juillet 2013 et 5 janvier (1) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. (2) Exprimé en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et de taxes. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 8 ans et 6 mois Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

227 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) Taux applicables à l entrée et à la sortie. TOB Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de distribution sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

228 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Distribution des dividendes L'assemblée générale annuelle du compartiment déterminera chaque année, sur proposition du conseil d'administration, la part du résultat qui peut être allouée au compartiment conformément à la législation en vigueur. La Société pourra distribuer des dividendes aux actions de distribution dans le cadre de la loi. Le conseil d'administration pourra décider la mise en paiement d'acomptes sur dividendes sous réserve des dispositions de la loi. Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 29 mai au 23 juin 2006 inclus, avec date de paiement le 6 juillet Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 6 juillet 2006, valeur finale calculée le 29/12/2014. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

229 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

230 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique I sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 4,21% 3,26% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de distribution et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,76% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

231 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Performance réelle Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Performance Performance Performance Performance attribuée réelle attribuée réelle Action 1-5% -5% 9% 10% -14% -14% Action 2 12% 10% -11% -11% -22% -22% Action 3 11% 10% 2% 10% -5% -5% Action 4-7% -7% 14% 10% 6% 10% Action 5 18% 10% -1% -1% 11% 10% Action 6-9% -9% -5% -5% 14% 10% Action 7 2% 10% 2% 10% -36% -36% Action 8 6% 10% -5% -5% -25% -25% Action 9 1% 10% 11% 10% 2% 10% Action 10 18% 10% -5% -5% -11% -11% Action 11 0% 10% 6% 10% -28% -28% Action 12 10% 10% -11% -11% 11% 10% Action 13-1% -1% 8% 10% -17% -17% Action 14 19% 10% -9% -9% 15% 10% Action 15 7% 10% 10% 10% -36% -36% Action 16 5% 10% 0% 10% 8% 10% Action 17 9% 10% -4% -4% -4% -4% Action 18-6% -6% 9% 10% 10% 10% Action 19 5% 10% 17% 10% -7% -7% Action 20 7% 10% 18% 10% 2% 10% Performance attribuée Evolution du panier 5,10% 6,10% 2,75% 3,45% -6,30% -5,75% Plus-value préservée à l échéance (1) 6,10% 3,45% 0,00% (2) (1) Avant déduction de frais et de taxes. (2) La plus-value attribuée est égale à 0,00% et pas à -5,75% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

232 FORTIS B FIX 2006 Equity 38 Triple Five Plus Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 38 Triple Five Plus Date de constitution 17 mai 2006 Date d échéance 5 janvier Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 5 janvier 2015, de réaliser une plus-value et de récupérer par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et d une plusvalue à l échéance. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment A l issue de chacune des trois premières périodes (soit les 9 juillet 2007, 8 juillet 2008 et 8 juillet 2009), une plus-value égale à 5 % (1) est préservée à l échéance via une structure à cliquets. A l issue des cinq périodes d observations suivantes, la plus-value attribuée par période sera fonction de l'évolution d'un panier composé en proportion égale des vingt actions (2) suivantes : ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), CITIGROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), E.ON (XETRA), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), IBERDROLA (MADRID STOCK EXCHANGE), INTESA SANPAOLO (MILAN STOCK EXCHANGE), MERCK & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), VEOLIA ENVIRONNEMENT (EURONEXT PARIS) et VERIZON COMMUNICATIONS (NEW YORK STOCK EXCHANGE). L'évolution du panier est déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant par rapport à sa valeur de départ, étant entendu que les pourcentages positifs ou nuls seront systématiquement remplacés par 15 %. Si l évolution du panier est positive, la plus-value attribuée pour cette période (1) sera égale à cette évolution et sera préservée à l échéance via une structure à cliquets. Si, par contre, l'évolution du panier est négative ou nulle, aucune plus-value ne sera attribuée pour cette période. L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

233 Au terme de l horizon de placement initial, le 5 janvier 2015, l actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d inventaire de 1000 EUR établie initialement, majorée de la plus value préservée pour les trois premières périodes, et de 100% de l évolution du panier, en cas d évolution positive de celui-ci, pour les cinq périodes suivantes. La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 5, 6 et 7 juillet La détermination de la plus-value à la fin de chaque période d observation sera réalisée sur base des cours de clôture aux dates respectives suivantes : 30 juin 2010, 30 juin 2011, 29 juin 2012, 28 juin 2013 et 19 décembre (1) Exprimée en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et taxes. (2) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 8 ans et 6 mois Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

234 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

235 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 29 mai au 23 juin 2006 inclus, avec date de paiement le 6 juillet Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 6 juillet 2006, valeur finale calculée le 29/12/2014. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

236 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

237 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique II sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 4,33% 2,22% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,59% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

238 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Performance réelle Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Performance Performance Performance Performance attribuée réelle attribuée réelle Action 1 15% 15% -8% -8% -31% -31% Action 2 27% 15% 24% 15% -18% -18% Action 3-5% -5% -7% -7% -29% -29% Action 4 11% 15% -5% -5% 11% 15% Action 5 6% 15% 14% 15% 5% 15% Action 6 39% 15% 6% 15% -9% -9% Action 7 7% 15% 9% 15% -27% -27% Action 8 17% 15% -4% -4% -54% -54% Action 9 1% 15% 0% 15% 6% 15% Action 10 18% 15% -16% -16% 2% 15% Action 11 9% 15% 2% 15% -30% -30% Action 12 4% 15% -9% -9% -1% -1% Action 13 13% 15% 14% 15% 14% 15% Action 14-5% -5% -9% -9% 25% 15% Action 15 6% 15% 19% 15% -23% -23% Action 16 9% 15% 5% 15% 6% 15% Action 17 11% 15% 10% 15% -7% -7% Action 18 8% 15% 6% 15% -11% -11% Action 19-6% -6% -23% -23% 15% 15% Action 20 0% 15% 18% 15% 22% 15% Performance attribuée Evolution du panier 9,25% 11,95% 2,30% 4,95% -6,70% -5,25% Plus-value préservée à l échéance (1) 11,95% 4,95% 0,00% (2) (1) Avant déduction de frais et de taxes. (2) La plus-value attribuée est égale à 0,00% et pas à -5,75% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

239 FORTIS B FIX 2006 Equity 4 Double Five Plus Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 4 Double Five Plus Date de constitution 23 novembre 2005 Date d échéance 1er juillet Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 1er juillet 2014, de réaliser une plus-value et de récupérer par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de 1000 EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et d une plusvalue à l échéance. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment A l issue de chacune des deux premières périodes (soit les 8 janvier 2007 et 8 janvier 2008), une plus-value égale à 5 % (1) est préservée à l échéance via une structure à cliquets. A l issue des six périodes d observations suivantes, la plus-value attribuée par période sera fonction de l'évolution d'un panier composé en proportion égale des vingt actions (2) suivantes : ALCOA (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), ARCELOR (EURONEXT PARIS), BARCLAYS (LONDON STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), COLGATE-PALMOLIVE (NEW YORK STOCK EXCHANGE), E.ON (XETRA), ELI LILLY & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), LLOYDS TSB GROUP (LONDON STOCK EXCHANGE), MITSUBISHI UFJ FINANCIAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS) et TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE). L'évolution du panier est déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant par rapport à sa valeur de départ, étant entendu que les pourcentages positifs ou nuls seront systématiquement remplacés par 12 %. Si l évolution du panier est positive, la plus-value attribuée pour cette période (3) sera égale à cette évolution et sera préservée à l échéance via une structure à cliquets. Si, par contre, l'évolution du panier est négative ou nulle, aucune plus-value ne sera attribuée pour cette période. L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 4, 5 et 6 janvier FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

240 La détermination de la plus-value à la fin de chaque période d observation sera réalisée sur base des cours de clôture aux dates respectives suivantes : 30 décembre 2008, 30 décembre 2009, 30 décembre 2010, 29 décembre 2011, 28 décembre 2012 et 23 juin (1) Exprimée en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et taxes. (2) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. (3) Exprimée en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et taxes. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 8 ans et demi Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

241 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

242 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 26 novembre au 23 décembre 2005 inclus, avec date de paiement le 5 janvier Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 5 janvier 2006, valeur finale calculée le 26/06/2014. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

243 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

244 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique I sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Compartiment (EUR) 4,34% 3,56% 1,32% Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,44% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

245 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Performance réelle Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Performance Performance Performance Performance attribuée réelle attribuée réelle Action 1 15% 12% 5% 12% -7% -7% Action 2-5% -5% -14% -14% -17% -17% Action 3 5% 12% 20% 12% 15% 12% Action 4 0% 12% -9% -9% -2% -2% Action 5 3% 12% 0% 12% 4% 12% Action 6-5% -5% -7% -7% -11% -11% Action 7-6% -6% 24% 12% -13% -13% Action 8 9% 12% -9% -9% -12% -12% Action 9 4% 12% 13% 12% 8% 12% Action 10-2% -2% 19% 12% -3% -3% Action 11-5% -5% -29% -29% -5% -5% Action 12 4% 12% 2% 12% 6% 12% Action 13-4% -4% -11% -11% -25% -25% Action 14 5% 12% -1% -1% 5% 12% Action 15 2% 12% 4% 12% 20% 12% Action 16 15% 12% 16% 12% 9% 12% Action 17 18% 12% 18% 12% -1% -1% Action 18 2% 12% 8% 12% -5% -5% Action 19-1% -1% -8% -8% -1% -1% Action 20-10% -10% -16% -16% -5% -5% Performance attribuée Evolution du panier 2,20% 5,30% 1,25% 1,40% -2,00% -1,15% Plus-value préservée à l échéance (1) 5,30% 1,40% 0,00% (2) (1) Avant déduction de frais et de taxes. (2) La plus-value attribuée est égale à 0,00% et pas à -1,15% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

246 FORTIS B FIX 2006 Equity 41 Japan Plus Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 41 Japan Plus Date de constitution 21 juin 2006 Date d échéance 1er août Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires de bénéficier de cinq distributions annuelles de dividende et de récupérer, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 1er août 2011, par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et de distributions de dividendes. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment Le premier dividende est fixé (avant déduction de frais et de taxes) à 60 EUR (soit 6 % de la valeur nette d'inventaire initiale) et sera payé le 8 août Le montant des quatre derniers dividendes sera fonction de l'évolution d'un panier composé en proportion égale des vingt actions (1) suivantes : ASAHI GLASS (TOKYO STOCK EXCHANGE), ASTELLAS PHARMA (TOKYO STOCK EXCHANGE), FUJI ELECTRIC HOLDINGS (TOKYO STOCK EXCHANGE), KOMATSU (TOKYO STOCK EXCHANGE), MATSUSHITA ELECTRIC (TOKYO STOCK EXCHANGE), MAZDA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NISSAN MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOMURA (TOKYO STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), RESONA HOLDINGS (TOKYO STOCK EXCHANGE), SEVEN & ELEVEN HOLDINGS (TOKYO STOCK EXCHANGE), SUMITOMO CORP. (TOKYO STOCK EXCHANGE), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), TDK (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOKYO ELECTRIC POWER (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOKYO GAS (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOSHIBA (TOKYO STOCK EXCHANGE) et TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE). L'évolution du panier est déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant par rapport à sa valeur de départ, étant entendu que les pourcentages positifs ou nuls seront systématiquement remplacés par 10%. Si l évolution du panier est positive, le dividende attribué pour cette période (2) sera égal à cette évolution. Si, par contre, l'évolution du panier est négative ou nulle, aucun dividende ne sera attribué pour cette période. L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). Au terme de l horizon de placement initial, le 1er août 2011, l actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d inventaire de 1000 EUR établie initialement, majorée du montant du dernier dividende en cas d évolution positive du panier pour cette dernière période. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

247 La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 7, 8 et 9 août L évolution du panier sera observée sur base des cours de clôture aux dates respectives suivantes : 31 juillet 2008, 31 juillet 2009, 30 juillet 2010 et 22 juillet Les quatre derniers dividendes seront payés aux dates respectives suivantes : 8 août 2008, 10 août 2009, 9 août 2010 et 1er août (1) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. (2) Exprimé en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et de taxes. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 5 ans Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

248 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) Taux applicables à l entrée et à la sortie. TOB Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de distribution sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

249 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Distribution des dividendes L'assemblée générale annuelle du compartiment déterminera chaque année, sur proposition du conseil d'administration, la part du résultat qui peut être allouée au compartiment conformément à la législation en vigueur. La Société pourra distribuer des dividendes aux actions de distribution dans le cadre de la loi. Le conseil d'administration pourra décider la mise en paiement d'acomptes sur dividendes sous réserve des dispositions de la loi. Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 24 juin au 28 juillet 2006 inclus, avec date de paiement le 4 août Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 4 août 2006, valeur finale calculée le 27/07/2011. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

250 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

251 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique I sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 0,69% 3,32% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de distribution et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,68% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

252 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Performance réelle Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Performance Performance Performance Performance attribuée réelle attribuée réelle Action 1 6% 10% 11% 10% -20% -20% Action 2 2% 10% -5% -5% -17% -17% Action 3 18% 10% 10% 10% 15% 10% Action 4 9% 10% 0% 10% -5% -5% Action 5 25% 10% -10% -10% 4% 10% Action 6 14% 10% 13% 10% -11% -11% Action 7 1% 10% 6% 10% -3% -3% Action 8 11% 10% -1% -1% -12% -12% Action 9 3% 10% 10% 10% 8% 10% Action 10 17% 10% 12% 10% -14% -14% Action 11-3% -3% -11% -11% 15% 10% Action 12 21% 10% 2% 10% 6% 10% Action 13 7% 10% 5% 10% -36% -36% Action 14-5% -5% -9% -9% -6% -6% Action 15 11% 10% -10% -10% 17% 10% Action 16 9% 10% 7% 10% 9% 10% Action 17 12% 10% 12% 10% -7% -7% Action 18-1% -1% 0% 10% -1% -1% Action 19 19% 10% -16% -16% -6% -6% Action 20 7% 10% 10% 10% -5% -5% Performance attribuée Evolution du panier 9,15% 8,05% 1,80% 3,40% -3,45% -3,65% Dividende attribué (1) 8,05% 3,40% 0,00% (2) (1) Exprimé en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et de taxes. (2) Le dividende attribué est égal à 0,00% et pas à -3,65% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

253 FORTIS B FIX 2006 Equity 42 Geared Call Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 42 Geared Call Date de constitution 21 juin 2006 Date d échéance 1er août Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 1er août 2012, de réaliser une plus-value et de récupérer par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et d une plusvalue à l échéance. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment La plus-value éventuelle obtenue à l'échéance est liée à l'évolution d'un panier composé, en proportion égale, des vingt actions (1) suivantes : ROYAL BANK OF SCOTLAND (LONDON STOCK EXCHANGE), AIR LIQUIDE (EURONEXT PARIS), ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ASTELLAS PHARMA (TOKYO STOCK EXCHANGE), BASF (XETRA), BNP PARIBAS (EURONEXT PARIS), DEUTSCHE TELEKOM (XETRA), E.ON (XETRA), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE), IBERDROLA (MADRID STOCK EXCHANGE), KONINKLIJKE KPN (EURONEXT AMSTERDAM), NESTLE (VIRT-X), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), TAIWAN SEMICONDUCTOR MANUFACTURING (TAIPEI STOCK EXCHANGE), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), UNILEVER (EURONEXT AMSTERDAM) et WELLS FARGO & COMPANY (NEW YORK STOCK EXCHANGE). L'évolution du panier est déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d'augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant par rapport à sa valeur de départ. L'actionnaire ne subit pas de risque lié à l'évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l'eur (devise d'expression du compartiment). Au terme de l'horizon de placement initial, le 1er août 2012, l'actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire établie initialement, majorée de 140 % de l'évolution du panier, en cas d'évolution positive de celui-ci. La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 7, 8 et 9 août Leur valeur finale est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 31 janvier, 28 février, 31 mars, 28 avril, 31 mai, 30 juin, 29 juillet, 31 août, 30 septembre, 31 octobre, 30 novembre et 30 décembre 2011, 31 janvier, 29 février, 30 mars, 27 avril, 31 mai, 29 juin et 20 juillet FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

254 (1) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Risque de performance moyen car il est possible que l'actionnaire ne réalise aucune plus-value. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 6 ans Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

255 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

256 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 24 juin au 28 juillet 2006 inclus, avec date de paiement le 4 août Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 4 août 2006, valeur finale calculée le 27/07/2012. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

257 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

258 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique II sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) -0,13% -5,18% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,62% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

259 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Evolution par rapport à la valeur initiale de chaque action Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Action 1 65% -25% 5% Action 2 37% 30% -30% Action 3-15% -15% 10% Action 4 25% 4% -10% Action 5-10% -8% -12% Action 6 8% 8% -15% Action 7 150% 15% 3% Action 8-5% -5% -13% Action 9-25% -6% -8% Action % 110% 6% Action 11 40% -40% -5% Action 12 95% 16% 11% Action 13-20% -20% -5% Action 14 78% 18% -9% Action 15 62% 99% -10% Action 16 15% -15% -15% Action % -10% 6% Action 18 92% 40% -35% Action 19-7% -7% -20% Action 20 11% -11% -14% Evolution totale du panier 43,80% 8,90% -8,00% Evolution attribuée (1) 43,80% 8,90% 0,00% (2) Valeur d inventaire à l échéance (hors frais et taxes) 1.438,00 EUR 1.089,00 EUR 920,00 EUR Rendement actuariel 6,24% 1,43% 0,00% (1) 140% de l évolution positive du panier. (2) La plus-value attribuée est égale à 0,00% et pas à -8,00% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

260 FORTIS B FIX 2006 Equity 43 Triple Six Reset Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 43 Triple Six Reset Date de constitution 21 juin 2006 Date d échéance 2 février Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires de bénéficier de huit distributions annuelles de dividende et de récupérer, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 2 février 2015, par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et de distributions de huit dividendes. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment Les trois premiers dividendes sont fixés (avant déduction de frais et de taxes) à 60 EUR chacun (soit 6 % de la valeur nette d'inventaire initiale) et seront payés respectivement les 8 août 2007, 8 août 2008 et 10 août Le montant des cinq derniers dividendes sera fonction de l'évolution d'un panier composé en proportion égale des vingt actions (1) suivantes : ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), CITIGROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), CREDIT SUISSE (VIRT-X), E.ON (XETRA), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE), MITSUBISHI UFJ FINANCIAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), PFIZER (NEW YORK STOCK EXCHANGE), SONY (TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), VERIZON COMMUNICATIONS (NEW YORK STOCK EXCHANGE) et VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE). Si, à l issue de la période d'observation annuelle, comme déterminée ci-dessous, aucune des vingt actions du panier n'a diminué de plus de 20% par rapport à sa valeur de départ, un dividende égal à 60 EUR (soit 6% de la valeur nette d'inventaire initiale) sera automatiquement octroyé à l'actionnaire pour cette période. Dans le cas contraire, si au moins une des vingt actions du panier a diminué de plus de 20% par rapport à sa valeur de départ, le dividende pour la période sera égal à l'évolution du panier, déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant, étant entendu que le pourcentage d'augmentation ou de baisse de chacune des quinze actions ayant obtenu la meilleure performance sera remplacé par 9 %. Si l évolution du panier est positive, le dividende attribué pour cette période (2) sera égal à cette évolution. Si, par contre, l'évolution du panier est négative ou nulle, aucun dividende ne sera attribué pour cette période. L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

261 Au terme de l horizon de placement initial, le 2 février 2015, l actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d inventaire de 1000 EUR établie initialement, majorée du montant du dernier dividende en cas d évolution positive du panier pour cette dernière période. La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 7, 8 et 9 août L'évolution du panier, pour les cinq dernières périodes, sera observée sur base de la moyenne arithmétique des cours de clôture respectifs suivants : 26, 27, 28, 29 et 30 juillet 2010; 25, 26, 27, 28 et 29 juillet 2011; 25, 26, 27, 30 et 31 juillet 2012; 25, 26, 29, 30 et 31 juillet 2013; 20, 21, 22 et 23 janvier Les cinq derniers dividendes seront payés aux dates respectives suivantes : 9 août 2010, 8 août 2011, 8 août 2012, 8 août 2013 et 2 février (1) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. (2) Exprimé en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et de taxes. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 8 ans et 6 mois Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

262 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) Taux applicables à l entrée et à la sortie. TOB Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de distribution sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

263 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Distribution des dividendes L'assemblée générale annuelle du compartiment déterminera chaque année, sur proposition du conseil d'administration, la part du résultat qui peut être allouée au compartiment conformément à la législation en vigueur. La Société pourra distribuer des dividendes aux actions de distribution dans le cadre de la loi. Le conseil d'administration pourra décider la mise en paiement d'acomptes sur dividendes sous réserve des dispositions de la loi. Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 24 juin au 28 juillet 2006 inclus, avec date de paiement le 4 août Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 4 août 2006, valeur finale calculée le 28/01/2015. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

264 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

265 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique I sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 4,76% 4,28% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de distribution et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,30% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

266 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Performanc e Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Classemen Performanc Classemen Performanc Classemen t e t e t Performanc e attribuée (1) Performanc e attribuée (1) Action 1-5% 17-5% 9% 11 9% -30% 16-30% Action 2 12% 7 9% -18% 19-18% 2% 9 9% Action 3 11% 8 9% 42% 1 9% -15% 14 9% Action 4-13% 20-13% 14% 6 9% 11% 4 9% Action 5 18% 5 9% -10% 17-10% 7% 5 9% Action 6-9% 19-9% -5% 14 9% 24% 1 9% Action 7 0% 15 9% 12% 8 9% -60% 20-60% Action 8 6% 12 9% -14% 18-14% -31% 17-31% Action 9 1% 14 9% 11% 9 9% -28% 15 9% Action 10 25% 2 9% -9% 16-9% 17% 2 9% Action 11 17% 6 9% 6% 13 9% -5% 11 9% Action 12 10% 9 9% -27% 20-27% 6% 6 9% Action 13-4% 16-4% 8% 12 9% -47% 19-47% Action 14 19% 4 9% 19% 4 9% 15% 3 9% Action 15 7% 11 9% 10% 10 9% -36% 18-36% Action 16 5% 13 9% 20% 3 9% -12% 12 9% Action 17 22% 3 9% -8% 15 9% -14% 13 9% Action 18-6% 18-6% 13% 7 9% 3% 8 9% Action 19 9% 10 9% 21% 2 9% -4% 10 9% Action 20 26% 1 9% 15% 5 9% 5% 7 9% Evolution du panier 4,90% 2,85% -3,45% Dividende attribué 6,00% (2) 2,85% 0,00% (3) Performanc e attribuée (1) (1) Exprimé en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et de taxes. (2) Le dividende attribué est égal à 6,00% et pas à 4,90% car aucune des vingt actions du panier n'a diminué de plus de 20% par rapport à sa valeur de départ. (3) Le dividende attribué est égal à 0,00% et pas à -3,45% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

267 FORTIS B FIX 2006 Equity 44 Triple Six Reset Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 44 Triple Six Reset Date de constitution 21 juin 2006 Date d échéance 2 février Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 2 février 2015, de réaliser une plus-value et de récupérer par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et d une plusvalue à l échéance. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment A l issue de chacune des trois premières périodes (soit les 8 août 2007, 8 août 2008 et 10 août 2009), une plus-value égale à 6 % (1) est préservée à l échéance via une structure à cliquets. A l issue des cinq périodes d observations suivantes, la plus-value attribuée par période sera fonction de l'évolution d'un panier composé en proportion égale des vingt actions (2) suivantes : ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), CITIGROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), CREDIT SUISSE (VIRT-X), E.ON (XETRA), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE), MITSUBISHI UFJ FINANCIAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), PFIZER (NEW YORK STOCK EXCHANGE), SONY (TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), VERIZON COMMUNICATIONS (NEW YORK STOCK EXCHANGE) et VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE). Si, à l issue de la période d'observation annuelle, comme déterminée ci-dessous, aucune des vingt actions du panier n'a diminué de plus de 20% par rapport à sa valeur de départ, une plus-value égale à 9% (1) sera automatiquement octroyée à l'actionnaire pour cette période et sera préservée à l'échéance via une structure à cliquets. Dans le cas contraire, si au moins une des vingt actions du panier a diminué de plus de 20% par rapport à sa valeur de départ, la plus-value pour cette période sera égale à l'évolution du panier, déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant par rapport à sa valeur de départ, étant entendu que le pourcentage d'augmentation ou de baisse de chacune des quinze actions ayant obtenu la meilleure performance sera remplacé par 12%. Si l évolution du panier est positive, la plus-value attribuée pour cette période (1) sera égale à cette évolution et sera préservée à l échéance via une structure à cliquets. Si, par contre, l'évolution du panier est négative ou nulle, aucune plus-value ne sera attribuée pour cette période. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

268 L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). Au terme de l horizon de placement initial, le 2 février 2015, l actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d inventaire de EUR établie initialement, majorée des plusvalues préservées pour toutes les périodes d'observation. La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 7, 8 et 9 août L'évolution du panier, pour les cinq dernières périodes, sera observée sur base de la moyenne arithmétique des cours de clôture respectifs suivants : 26, 27, 28, 29 et 30 juillet 2010; 25, 26, 27, 28 et 29 juillet 2011; 25, 26, 27, 30 et 31 juillet 2012; 25, 26, 29, 30 et 31 juillet 2013; 20, 21, 22 et 23 janvier (1) Exprimée en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et taxes. (2) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 8 ans et 6 mois Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

269 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

270 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 24 juin au 28 juillet 2006 inclus, avec date de paiement le 4 août Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 4 août 2006, valeur finale calculée le 28/01/2015. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

271 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

272 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique I sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 4,18% 4,32% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,44% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

273 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Performanc e Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Classemen Performanc Classemen Performanc Classemen t e t e t Performanc e attribuée (1) Performanc e attribuée (1) Action 1-8% 18-8% -34% 20-34% 2% 10 12% Action 2 17% 6 12% 12% 8 12% -41% 17-41% Action 3 6% 11 12% 36% 1 12% 17% 6 12% Action 4-19% 20-19% 17% 5 12% -27% 13 12% Action 5 15% 7 12% -18% 15 12% 6% 9 12% Action 6-7% 17-7% -24% 17-24% 32% 1 12% Action 7 0% 14 12% 19% 4 12% -59% 19-59% Action 8 11% 9 12% -29% 18-29% -34% 16-34% Action 9 3% 13 12% 24% 2 12% 16% 7 12% Action 10 39% 1 12% -11% 14 12% 22% 3 12% Action 11 14% 8 12% 16% 6 12% -3% 11 12% Action 12-5% 16-5% -31% 19-31% 18% 5 12% Action 13-4% 15 12% 8% 11 12% -67% 20-67% Action 14 24% 4 12% 9% 10 12% 21% 4 12% Action 15 8% 10 12% 10% 9 12% -42% 18-42% Action 16 5% 12 12% -20% 16-20% -24% 12 12% Action 17 28% 3 12% -8% 13 12% -31% 14 12% Action 18-9% 19-9% 21% 3 12% 9% 8 12% Action 19 18% 5 12% 13% 7 12% 24% 2 12% Action 20 34% 2 12% 6% 12 12% -32% 15 12% Evolution du panier 6,60% 2,10% -3,15% Plus-value attribuée 9,00% (2) 2,10% 0,00% (3) Performanc e attribuée (1) (1) Avant déduction de frais et de taxes. (2) La plus-value attribuée est égale à 9,00% et pas à 6,60% car aucune des vingt actions du panier n'a diminué de plus de 20% par rapport à sa valeur de départ. (3) La plus-value attribuée est égale à 0,00% et pas à -3,15% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

274 FORTIS B FIX 2006 Equity 47 Geared Call Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 47 Geared Call Date de constitution 19 juillet 2006 Date d échéance 3 septembre Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 3 septembre 2012, de réaliser une plusvalue et de récupérer par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et d une plusvalue à l échéance. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment La plus-value éventuelle obtenue à l'échéance est liée à l'évolution d'un panier composé, en proportion égale, des vingt actions (1) suivantes : ASTELLAS PHARMA (TOKYO STOCK EXCHANGE), BANK OF AMERICA (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BT GROUP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), CANON (TOKYO STOCK EXCHANGE), DEUTSCHE TELEKOM (XETRA), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE), INTESA SANPAOLO (MILAN STOCK EXCHANGE), MERCK & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), NESTLE (VIRT-X), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), PFIZER (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ROYAL BANK OF SCOTLAND (LONDON STOCK EXCHANGE), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), VERIZON COMMUNICATIONS (NEW YORK STOCK EXCHANGE) et WELLS FARGO & COMPANY (NEW YORK STOCK EXCHANGE). L'évolution du panier est déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d'augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant par rapport à sa valeur de départ. L'actionnaire ne subit pas de risque lié à l'évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l'eur (devise d'expression du compartiment). Au terme de l'horizon de placement initial, le 3 septembre 2012, l'actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire établie initialement, majorée de 140 % de l'évolution du panier, en cas d'évolution positive de celui-ci. La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 6, 7 et 8 septembre Leur valeur finale est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 28 février, 31 mars, 28 avril, 31 mai, 30 juin, 29 juillet, 31 août, 30 septembre, 31 octobre, 30 novembre et 30 décembre 2011, 31 janvier, 29 février, 30 mars, 27 avril, 31 mai, 29 juin, 31 juillet et 24 août FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

275 (1) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Risque de performance moyen car il est possible que l'actionnaire ne réalise aucune plus-value. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 6 ans Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

276 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

277 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 29 juillet au 25 août 2006 inclus, avec date de paiement le 6 septembre Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 6 septembre 2006, valeur finale calculée le 29/08/2012. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

278 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

279 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique II sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 0,64% -1,11% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,26% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

280 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Evolution par rapport à la valeur initiale de chaque action Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Action 1 65% -25% 5% Action 2 37% 30% -30% Action 3-15% -15% 10% Action 4 25% 4% -10% Action 5-10% -8% -12% Action 6 8% 8% -15% Action 7 150% 15% 3% Action 8-5% -5% -13% Action 9-25% -6% -8% Action % 110% 6% Action 11 40% -40% -5% Action 12 95% 16% 11% Action 13-20% -20% -5% Action 14 78% 18% -9% Action 15 62% 99% -10% Action 16 15% -15% -15% Action % -10% 6% Action 18 92% 40% -35% Action 19-7% -7% -20% Action 20 11% -11% -14% Evolution totale du panier 43,80% 8,90% -8,00% Evolution attribuée (1) 61,32% 12,46% 0,00% (2) Valeur d inventaire à l échéance (hors frais et taxes) 1.613,20 EUR 1.124,60 EUR 1.000,00 EUR Rendement actuariel 8,30% 1,97% 0,00% (1) 140% de l évolution positive du panier. (2) La plus-value attribuée est égale à 0,00% et pas à -8,00% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

281 FORTIS B FIX 2006 Equity 48 Triple Six Reset Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 48 Triple Six Reset Date de constitution 19 juillet 2006 Date d échéance 2 mars Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires de bénéficier de huit distributions annuelles de dividende et de récupérer, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 2 mars 2015, par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et de distributions de huit dividendes. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment Les trois premiers dividendes sont fixés (avant déduction de frais et de taxes) à 60 EUR chacun (soit 6 % de la valeur nette d'inventaire initiale) et seront payés respectivement les 10 septembre 2007, 8 septembre 2008 et 8 septembre Le montant des cinq derniers dividendes sera fonction de l'évolution d'un panier composé en proportion égale des vingt actions (1) suivantes : ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), BARCLAYS (LONDON STOCK EXCHANGE), BP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), BT GROUP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), CITIGROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), DEUTSCHE TELEKOM (XETRA), E.ON (XETRA), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), PFIZER (NEW YORK STOCK EXCHANGE), SONY (TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE) et VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE). Si, à l issue de la période d'observation annuelle, comme déterminée ci-dessous, aucune des vingt actions du panier n'a diminué de plus de 20% par rapport à sa valeur de départ, un dividende égal à 60 EUR (soit 6% de la valeur nette d'inventaire initiale) sera automatiquement octroyé à l'actionnaire pour cette période. Dans le cas contraire, si au moins une des vingt actions du panier a diminué de plus de 20% par rapport à sa valeur de départ, le dividende pour la période sera égal à l'évolution du panier, déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant, étant entendu que le pourcentage d'augmentation ou de baisse de chacune des quinze actions ayant obtenu la meilleure performance sera remplacé par 9 %. Si l évolution du panier est positive, le dividende attribué pour cette période (2) sera égal à cette évolution. Si, par contre, l'évolution du panier est négative ou nulle, aucun dividende ne sera attribué pour cette période. L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

282 Au terme de l horizon de placement initial, le 2 mars 2015, l actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d inventaire de 1000 EUR établie initialement, majorée du montant du dernier dividende en cas d évolution positive du panier pour cette dernière période. La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 6, 7 et 8 septembre L'évolution du panier, pour les cinq dernières périodes, sera observée sur base de la moyenne arithmétique des cours de clôture respectifs suivants : 24, 25, 26, 27 et 31 août 2010; 24, 25, 26, 30 et 31 août 2011; 24, 28, 29, 30 et 31 août 2012; 23, 27, 28, 29 et 30 août 2013; 17, 18, 19 et 20 février Les cinq derniers dividendes seront payés aux dates respectives suivantes : 8 septembre 2010, 8 septembre 2011, 10 septembre 2012, 9 septembre 2013 et 2 mars (1) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. (2) Exprimé en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et de taxes. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 8 ans et 6 mois Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

283 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) Taux applicables à l entrée et à la sortie. TOB Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de distribution sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

284 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Distribution des dividendes L'assemblée générale annuelle du compartiment déterminera chaque année, sur proposition du conseil d'administration, la part du résultat qui peut être allouée au compartiment conformément à la législation en vigueur. La Société pourra distribuer des dividendes aux actions de distribution dans le cadre de la loi. Le conseil d'administration pourra décider la mise en paiement d'acomptes sur dividendes sous réserve des dispositions de la loi. Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 29 juillet au 25 août 2006 inclus, avec date de paiement le 6 septembre Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 6 septembre 2006, valeur finale calculée le 25/02/2015. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

285 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

286 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique I sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 4,77% 4,73% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de distribution et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,29% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

287 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Performanc e Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Classemen Performanc Classemen Performanc Classemen t e t e t Performanc e attribuée (1) Performanc e attribuée (1) Action 1-5% 17-5% 9% 11 9% -30% 16-30% Action 2 12% 7 9% -18% 19-18% 2% 9 9% Action 3 11% 8 9% 42% 1 9% -15% 14 9% Action 4-13% 20-13% 14% 6 9% 11% 4 9% Action 5 18% 5 9% -10% 17-10% 7% 5 9% Action 6-9% 19-9% -5% 14 9% 24% 1 9% Action 7 0% 15 9% 12% 8 9% -60% 20-60% Action 8 6% 12 9% -14% 18-14% -31% 17-31% Action 9 1% 14 9% 11% 9 9% -28% 15 9% Action 10 25% 2 9% -9% 16-9% 17% 2 9% Action 11 17% 6 9% 6% 13 9% -5% 11 9% Action 12 10% 9 9% -27% 20-27% 6% 6 9% Action 13-4% 16-4% 8% 12 9% -47% 19-47% Action 14 19% 4 9% 19% 4 9% 15% 3 9% Action 15 7% 11 9% 10% 10 9% -36% 18-36% Action 16 5% 13 9% 20% 3 9% -12% 12 9% Action 17 22% 3 9% -8% 15 9% -14% 13 9% Action 18-6% 18-6% 13% 7 9% 3% 8 9% Action 19 9% 10 9% 21% 2 9% -4% 10 9% Action 20 26% 1 9% 15% 5 9% 5% 7 9% Evolution du panier 4,90% 2,85% -3,45% Dividende attribué 6,00% (2) 2,85% 0,00% (3) Performanc e attribuée (1) (1) Exprimé en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et de taxes. (2) Le dividende attribué est égal à 6,00% et pas à 4,90% car aucune des vingt actions du panier n'a diminué de plus de 20% par rapport à sa valeur de départ. (3) Le dividende attribué est égal à 0,00% et pas à -3,45% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

288 FORTIS B FIX 2006 Equity 49 Triple Six Reset Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 49 Triple Six Reset Date de constitution 19 juillet 2006 Date d échéance 2 mars Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 2 mars 2015, de réaliser une plus-value et de récupérer par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et d une plusvalue à l échéance. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment A l issue de chacune des trois premières périodes (soit les 10 septembre 2007, 8 septembre 2008 et 8 septembre 2009), une plus-value égale à 6 % (1) est préservée à l échéance via une structure à cliquets. A l issue des cinq périodes d observations suivantes, la plus-value attribuée par période sera fonction de l'évolution d'un panier composé en proportion égale des vingt actions (2) suivantes : ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), BARCLAYS (LONDON STOCK EXCHANGE), BP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), BT GROUP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), CITIGROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), DEUTSCHE TELEKOM (XETRA), E.ON (XETRA), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), PFIZER (NEW YORK STOCK EXCHANGE), SONY (TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE) et VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE). Si, à l issue de la période d'observation annuelle, comme déterminée ci-dessous, aucune des vingt actions du panier n'a diminué de plus de 20% par rapport à sa valeur de départ, une plus-value égale à 9% (1) sera automatiquement octroyée à l'actionnaire pour cette période et sera préservée à l'échéance via une structure à cliquets. Dans le cas contraire, si au moins une des vingt actions du panier a diminué de plus de 20% par rapport à sa valeur de départ, la plus-value pour cette période sera égale à l'évolution du panier, déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant par rapport à sa valeur de départ, étant entendu que le pourcentage d'augmentation ou de baisse de chacune des quinze actions ayant obtenu la meilleure performance sera remplacé par 12%. Si l évolution du panier est positive, la plus-value attribuée pour cette période (1) sera égale à cette évolution et sera préservée à l échéance via une structure à cliquets. Si, par contre, l'évolution du panier est négative ou nulle, aucune plus-value ne sera attribuée pour cette période. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

289 L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). Au terme de l horizon de placement initial, le 2 mars 2015, l actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d inventaire de EUR établie initialement, majorée des plusvalues préservées pour toutes les périodes d'observation. La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 6, 7 et 8 septembre L'évolution du panier, pour les cinq dernières périodes, sera observée sur base de la moyenne arithmétique des cours de clôture respectifs suivants : 24, 25, 26, 27 et 31 août 2010; 24, 25, 26, 30 et 31 août 2011; 24, 28, 29, 30 et 31 août 2012; 23, 27, 28, 29 et 30 août 2013; 17, 18, 19 et 20 février (1) Exprimée en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et taxes. (2) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 8 ans et 6 mois Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

290 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

291 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 29 juillet au 25 août 2006 inclus, avec date de paiement le 6 septembre Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 6 septembre 2006, valeur finale calculée le 25/02/2015. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

292 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

293 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique I sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 4,05% 4,77% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,42% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

294 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Performanc e Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Classemen Performanc Classemen Performanc Classemen t e t e t Performanc e attribuée (1) Performanc e attribuée (1) Action 1-8% 18-8% -34% 20-34% 2% 10 12% Action 2 17% 6 12% 12% 8 12% -41% 17-41% Action 3 6% 11 12% 36% 1 12% 17% 6 12% Action 4-19% 20-19% 17% 5 12% -27% 13 12% Action 5 15% 7 12% -18% 15 12% 6% 9 12% Action 6-7% 17-7% -24% 17-24% 32% 1 12% Action 7 0% 14 12% 19% 4 12% -59% 19-59% Action 8 11% 9 12% -29% 18-29% -34% 16-34% Action 9 3% 13 12% 24% 2 12% 16% 7 12% Action 10 39% 1 12% -11% 14 12% 22% 3 12% Action 11 14% 8 12% 16% 6 12% -3% 11 12% Action 12-5% 16-5% -31% 19-31% 18% 5 12% Action 13-4% 15 12% 8% 11 12% -67% 20-67% Action 14 24% 4 12% 9% 10 12% 21% 4 12% Action 15 8% 10 12% 10% 9 12% -42% 18-42% Action 16 5% 12 12% -20% 16-20% -24% 12 12% Action 17 28% 3 12% -8% 13 12% -31% 14 12% Action 18-9% 19-9% 21% 3 12% 9% 8 12% Action 19 18% 5 12% 13% 7 12% 24% 2 12% Action 20 34% 2 12% 6% 12 12% -32% 15 12% Evolution du panier 6,60% 2,10% -3,15% Plus-value attribuée 9,00% (2) 2,10% 0,00% (3) Performanc e attribuée (1) (1) Avant déduction de frais et de taxes. (2) La plus-value attribuée est égale à 9,00% et pas à 6,60% car aucune des vingt actions du panier n'a diminué de plus de 20% par rapport à sa valeur de départ. (3) La plus-value attribuée est égale à 0,00% et pas à -3,15% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

295 FORTIS B FIX 2006 Equity 5 Click or Run Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 5 Click or Run Date de constitution 23 novembre 2005 Date d échéance 2 janvier Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 2 janvier 2014, de réaliser une plus-value et de récupérer par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de 1000 EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et d une plusvalue à l échéance. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment La plus-value éventuelle obtenue à l'échéance est liée à l'évolution individuelle d'actions faisant partie d'un panier composé des quinze actions suivantes (1) : ROYAL BANK OF SCOTLAND (LONDON STOCK EXCHANGE), BRISTOL- MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENEL (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), KONINKLIJKE KPN (EURONEXT AMSTERDAM), LLOYDS TSB GROUP (LONDON STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), NESTLE (VIRT-X), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), SWISS RE (VIRT-X), TADEKA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), UBS (VIRT-X), VEOLIA ENVIRONMENT (EURONEXT PARIS) et VERIZON COMMUNICATIONS (NEW YORK STOCK EXCHANGE). D'une part, l'évolution individuelle des actions sera observée aux huit dates suivantes : 29 décembre 2006, 28 décembre 2007, 30 décembre 2008, 30 décembre 2009, 30 décembre 2010, 30 décembre 2011, 28 décembre 2012 et 20 décembre A chacune de ces huit dates d'observation, si toutes les actions se situent au dessus de 75% de leur valeur de départ, une plus-value égale à 10 % sera attribuée pour cette période et préservée jusqu'à l'échéance. Si par contre au moins une action ne se situe pas au dessus de 75% de sa valeur de départ, aucune plus value ne sera attribuée pour cette période. D'autre part, l'évolution du panier sera déterminée uniquement à la dernière date d'observation, le 20 décembre 2013, comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d'augmentation (plafonnés à 100%) ou de baisse individuelle de chacune des quinze actions le composant par rapport à sa valeur de départ. La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 4, 5 et 6 janvier L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). Au terme de l'horizon de placement initial, le 2 janvier 2014, l'investisseur recevra par action détenue, en sus du montant correspondant à la valeur nette d'inventaire de 1000 EUR établie initialement (avant déduction des frais et taxes) une plus value égale, soit à la somme des plus-values préservées jusqu'à l'échéance si ce montant est plus élevé que l'évolution du panier, soit à l'évolution du panier si ce montant est plus élevé que la somme des plus-values préservées jusqu'à l'échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

296 Si la somme des plus-values et l'évolution du panier sont négatives ou nulles, aucune plus-value ne sera attribuée. (1) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Risque de performance moyen car il est possible que l'actionnaire ne réalise aucune plus-value. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 8 ans Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

297 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

298 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 26 novembre au 23 décembre 2005 inclus, avec date de paiement le 5 janvier Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 5 janvier 2006, valeur finale calculée le 27/12/2013. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

299 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

300 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique II sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Compartiment (EUR) 4,69% 2,60% 1,53% Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,18% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

301 Annexe 2 : Exemple (donné à titre purement indicatif) Scénario positif Panier Valeur de départ Barrière (75%*Valeur de départ) Période 1 Période 2 Période 3 Période 4 Période 5 Période 6 Période 7 Période 8 Performance réelle Performance attribuée Action , ,76% -4,76% Action , ,67% 96,67% Action , ,00% 100,00% Action , ,36% 66,36% Action , ,15% 46,15% Action , ,83% 47,83% Action , ,33% 33,33% Action , ,00% 100,00% Action , ,73% 92,73% Action , ,00% 75,00% Action , ,00% 45,00% Action , ,26% 98,26% Action , ,17% 100,00% Action , ,76% 84,76% Action , ,67% 40,67% Plus-value préservée jusqu'à l'échéance Somme des Plus-Value préservées jusqu'à l'échéance 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% Evolution du panier 73,01% 68,13% Plus-value attribuée à l'échéance Rendement Actuariel Plus-value préservée jusqu'à l'échéance 80% 80,00% 1,800,00 EUR 7,62% Scénario neutre Panier Valeur de départ Barrière (75%*Valeur de départ) Période 1 Période 2 Période 3 Période 4 Période 5 Période 6 Période 7 Période 8 Performance réelle Performance attribuée Action , ,38% -52,38% Action , ,33% -33,33% Action , ,00% -30,00% Action , ,82% 11,82% Action , ,69% 7,69% Action , ,09% -6,09% Action , ,33% 33,33% Action , ,67% 70,67% Action , ,55% 54,55% Action , ,00% -5,00% Action , ,00% 3,00% Action , ,26% 98,26% Action , ,50% 17,50% Action , ,33% 13,33% Action , ,67% 36,67% Plus-value préservée jusqu'à l'échéance Somme des Plus-Value préservées jusqu'à l'échéance 10% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% Evolution du panier 14,67% 14,67% Plus-value attribuée à l'échéance Rendement Actuariel Plus-value préservée jusqu'à l'échéance 10% 14,67% 1.146,67 EUR 1,72% FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

302 Scénario négatif Panier Valeur de départ Barrière (75%*Valeur de départ) Période 1 Période 2 Période 3 Période 4 Période 5 Période 6 Période 7 Période 8 Performance réelle Performance attribuée Action , ,38% -52,38% Action , ,33% -33,33% Action , ,00% -30,00% Action , ,64% -63,64% Action , ,69% 7,69% Action , ,09% -6,09% Action , ,33% 33,33% Action , ,67% 50,67% Action , ,55% 54,55% Action , ,00% -5,00% Action , ,00% -21,00% Action , ,35% 4,35% Action , ,50% 17,50% Action , ,33% 13,33% Action , ,33% 9,33% Plus-value préservée jusqu'à l'échéance Somme des Plus-Value préservées jusqu'à l'échéance 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% Evolution du panier -1,38% -1,38% Plus-value attribuée à l'échéance Rendement Actuariel Plus-value préservée jusqu'à l'échéance 0% 0,00% 1.000,00 EUR 0,00% FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

303 FORTIS B FIX 2006 Equity 51 Real Estate Performers Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 51 Real Estate Performers Date de constitution 23 août 2006 Date d échéance 1er octobre Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 1er octobre 2012, de réaliser une plusvalue et de récupérer par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment La plus-value éventuelle obtenue à l'échéance est liée à l'évolution d'un panier composé en proportion égale des vingt actions (1) suivantes : BOSTON PROPERTIES INC. (NEW YORK STOCK EXCHANGE), CAPITALAND LTD (SINGAPORE STOCK EXCHANGE), DUKE REALTY CORP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), EQUITY RESIDENTIAL (NEW YORK STOCK EXCHANGE), HYPO REAL ESTATE HOLDING (XETRA), JAPAN REAL ESTATE INVESTMENT (TOKYO STOCK EXCHANGE), JAPAN RETAIL FUND INVESTMENT (TOKYO STOCK EXCHANGE), LAND SECURITIES GROUP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), CAPITAL SHOPPING CENTERS GROUP (LONDON STOCK EXCHANGE), LINK REIT (HONG KONG STOCK EXCHANGE), MIRVAC GROUP (AUSTRALIAN STOCK EXCHANGE), MITSUBISHI ESTATE CO LTD (TOKYO STOCK EXCHANGE), MITSUI FUDOSAN CO LTD (TOKYO STOCK EXCHANGE), PROLOGIS (NEW YORK STOCK EXCHANGE), SIMON PROPERTY GROUP INC (NEW YORK STOCK EXCHANGE), STOCKLAND (AUSTRALIAN STOCK EXCHANGE), SUN HUNG KAI PROPERTIES (HONG KONG STOCK EXCHANGE), UNIBAIL (EURONEXT PARIS), VORNADO REALTY TRUST (NEW YORK STOCK EXCHANGE) et WESTFIELD GROUP (AUSTRALIAN STOCK EXCHANGE). L'évolution du panier est déterminée comme la moyenne arithmétique des pourcentages d'augmentation (plafonnée à 120%) ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant par rapport à leur valeur de départ. L'actionnaire ne subit pas de risque lié à l'évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l'eur (devise d'expression du compartiment). Au terme de l'horizon de placement initial, le 1er octobre 2012, l'actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire établie initialement, majorée de 100% de l'évolution du panier, en cas d'évolution positive de celui-ci. La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 4, 5 et 6 octobre Leur valeur finale est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 19, 20 et 21 septembre FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

304 (1) Le conseil d'administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d'actions par d'autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l'avis raisonnable du conseil d'administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Risque de performance moyen car il est possible que l'actionnaire ne réalise aucune plus-value. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 6 ans Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

305 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

306 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 26 août au 22 septembre 2006 inclus, avec date de paiement le 5 octobre Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 5 octobre 2006, valeur finale calculée le 26 septembre La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

307 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

308 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique II sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 2,49% 1,68% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,24% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

309 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Performance réelle Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Performance Performance Performance Performance attribuée réelle attribuée réelle Action 1 40% 40% 5% 5% -20% -20% Action 2 47% 47% -1% -1% -17% -17% Action 3 13% 13% 19% 19% 15% 15% Action 4 6% 6% -9% -9% -45% -45% Action 5 127% 120% 0% 0% 4% 4% Action 6 48% 48% -25% -25% -11% -11% Action 7 2% 2% 10% 10% -32% -32% Action 8 169% 120% 130% 120% -12% -12% Action 9 4% 4% 13% 13% 8% 8% Action % 120% 19% 19% -41% -41% Action 11-5% -5% -11% -11% 84% 84% Action 12 4% 4% 2% 2% 6% 6% Action 13 92% 92% 61% 61% -36% -36% Action 14 16% 16% -1% -1% -60% -60% Action 15 46% 46% 4% 4% 75% 75% Action 16 31% 31% 7% 7% 9% 9% Action % 120% 12% 12% -97% -97% Action 18 2% 2% 70% 70% -50% -50% Action 19 21% 21% 45% 45% -63% -63% Action % 120% 96% 96% -17% -17% Performance attribuée Evolution du panier 57,70% 48,35% 22,30% 21,80% -15,00% 0,00% Valeur d inventaire à l échéance (hors frais et 1.483,50 EUR 1.218,00 EUR 1.000,00 EUR taxes) Rendement actuariel (1) 6,80% 3,34% 0,00% (2) (1) Avant déduction de frais et de taxes. (2) La plus-value attribuée est égale à 0,00% et pas à -15% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

310 FORTIS B FIX 2006 Equity 52 Triple Six Reset Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 52 Triple Six Reset Date de constitution 23 août 2006 Date d échéance 1er avril Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires de bénéficier de huit distributions annuelles de dividende et de récupérer, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 1er avril 2015, par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et de distributions de huit dividendes. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment Les trois premiers dividendes sont fixés (avant déduction de frais et de taxes) à 60 EUR chacun (soit 6 % de la valeur nette d'inventaire initiale) et seront payés respectivement les 8 octobre 2007, 8 octobre 2008 et 8 octobre Le montant des cinq derniers dividendes sera fonction de l'évolution d'un panier composé en proportion égale des vingt actions (1) suivantes : ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BARCLAYS (LONDON STOCK EXCHANGE), BP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), BT GROUP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), DEUTSCHE TELEKOM (XETRA), E.ON (XETRA), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HEWLETT-PACKARD (NEW YORK STOCK EXCHANGE), HONDA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE), INTESA SANPAOLO (MILAN STOCK EXCHANGE), KONINKLIJKE KPN (AMSTERDAM STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), PFIZER (NEW YORK STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE) et VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE). Si, à l issue de la période d'observation annuelle, comme déterminée ci-dessous, aucune des vingt actions du panier n'a diminué de plus de 20% par rapport à sa valeur de départ, un dividende égal à 60 EUR (soit 6% de la valeur nette d'inventaire initiale) sera automatiquement octroyé à l'actionnaire pour cette période. Dans le cas contraire, si au moins une des vingt actions du panier a diminué de plus de 20% par rapport à sa valeur de départ, le dividende pour la période sera égal à l'évolution du panier, déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant, étant entendu que le pourcentage d'augmentation ou de baisse de chacune des quinze actions ayant obtenu la meilleure performance sera remplacé par 9 %. Si l évolution du panier est positive, le dividende attribué pour cette période (2) sera égal à cette évolution. Si, par contre, l'évolution du panier est négative ou nulle, aucun dividende ne sera attribué pour cette période. L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

311 Au terme de l horizon de placement initial, le 1er avril 2015, l actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d inventaire de 1000 EUR établie initialement, majorée du montant du dernier dividende en cas d évolution positive du panier pour cette dernière période. La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 4, 5 et 6 octobre L'évolution du panier, pour les cinq dernières périodes, sera observée sur base de la moyenne arithmétique des cours de clôture respectifs suivants : 24, 27, 28, 29 et 30 septembre 2010; 26, 27, 28, 29 et 30 septembre 2011; 21, 25, 26, 27et 28 septembre 2012; 24, 25, 26, 27 et 30 septembre 2013; 16, 17, 18, 19 et 20 mars Les cinq derniers dividendes seront payés aux dates respectives suivantes : 8 octobre 2010, 10 octobre 2011, 8 octobre 2012, 8 octobre 2013 et 1er avril (1) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. (2) Exprimé en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et de taxes. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 8 ans et 6 mois Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

312 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) Taux applicables à l entrée et à la sortie. TOB Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de distribution sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

313 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Distribution des dividendes L'assemblée générale annuelle du compartiment déterminera chaque année, sur proposition du conseil d'administration, la part du résultat qui peut être allouée au compartiment conformément à la législation en vigueur. La Société pourra distribuer des dividendes aux actions de distribution dans le cadre de la loi. Le conseil d'administration pourra décider la mise en paiement d'acomptes sur dividendes sous réserve des dispositions de la loi. Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 26 août au 22 septembre 2006 inclus, avec date de paiement le 5 octobre Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 5 octobre 2006, valeur finale calculée le 27/03/2015. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

314 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

315 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique I sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 4,81% 4,95% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de distribution et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,21% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

316 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Performanc e Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Classemen Performanc Classemen Performanc Classemen t e t e t Performanc e attribuée (1) Performanc e attribuée (1) Action 1-5% 17-5% 9% 11 9% -30% 16-30% Action 2 12% 7 9% -18% 19-18% 2% 9 9% Action 3 11% 8 9% 42% 1 9% -15% 14 9% Action 4-13% 20-13% 14% 6 9% 11% 4 9% Action 5 18% 5 9% -10% 17-10% 7% 5 9% Action 6-9% 19-9% -5% 14 9% 24% 1 9% Action 7 0% 15 9% 12% 8 9% -60% 20-60% Action 8 6% 12 9% -14% 18-14% -31% 17-31% Action 9 1% 14 9% 11% 9 9% -28% 15 9% Action 10 25% 2 9% -9% 16-9% 17% 2 9% Action 11 17% 6 9% 6% 13 9% -5% 11 9% Action 12 10% 9 9% -27% 20-27% 6% 6 9% Action 13-4% 16-4% 8% 12 9% -47% 19-47% Action 14 19% 4 9% 19% 4 9% 15% 3 9% Action 15 7% 11 9% 10% 10 9% -36% 18-36% Action 16 5% 13 9% 20% 3 9% -12% 12 9% Action 17 22% 3 9% -8% 15 9% -14% 13 9% Action 18-6% 18-6% 13% 7 9% 3% 8 9% Action 19 9% 10 9% 21% 2 9% -4% 10 9% Action 20 26% 1 9% 15% 5 9% 5% 7 9% Evolution du panier 4,90% 2,85% -3,45% Dividende attribué 6,00% (2) 2,85% 0,00% (3) Performanc e attribuée (1) (1) Exprimé en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et de taxes. (2) Le dividende attribué est égal à 6,00% et pas à 4,90% car aucune des vingt actions du panier n'a diminué de plus de 20% par rapport à sa valeur de départ. (3) Le dividende attribué est égal à 0,00% et pas à -3,45% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

317 FORTIS B FIX 2006 Equity 53 Triple Six Reset Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 53 Triple Six Reset Date de constitution 23 août 2006 Date d échéance 1er avril Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 1er avril 2015, de réaliser une plus-value et de récupérer par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et d une plusvalue à l échéance. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment A l issue de chacune des trois premières périodes (soit les 8 octobre 2007, 8 octobre 2008 et 8 octobre 2009), une plusvalue égale à 6 % (1) est préservée à l échéance via une structure à cliquets. A l issue des cinq périodes d observations suivantes, la plus-value attribuée par période sera fonction de l'évolution d'un panier composé en proportion égale des vingt actions (2) suivantes : ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BARCLAYS (LONDON STOCK EXCHANGE), BP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), BT GROUP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), DEUTSCHE TELEKOM (XETRA), E.ON (XETRA), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HEWLETT-PACKARD (NEW YORK STOCK EXCHANGE), HONDA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE), INTESA SANPAOLO (MILAN STOCK EXCHANGE),KONINKLIJKE KPN (AMSTERDAM STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), PFIZER (NEW YORK STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE) et VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE). Si, à l issue de la période d'observation annuelle, comme déterminée ci-dessous, aucune des vingt actions du panier n'a diminué de plus de 20% par rapport à sa valeur de départ, une plus-value égale à 9% (1) sera automatiquement octroyée à l'actionnaire pour cette période et sera préservée à l'échéance via une structure à cliquets. Dans le cas contraire, si au moins une des vingt actions du panier a diminué de plus de 20% par rapport à sa valeur de départ, la plus-value pour cette période sera égale à l'évolution du panier, déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant par rapport à sa valeur de départ, étant entendu que le pourcentage d'augmentation ou de baisse de chacune des quinze actions ayant obtenu la meilleure performance sera remplacé par 12%. Si l évolution du panier est positive, la plus-value attribuée pour cette période (1) sera égale à cette évolution et sera préservée à l échéance via une structure à cliquets. Si, par contre, l'évolution du panier est négative ou nulle, aucune plus-value ne sera attribuée pour cette période. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

318 L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). Au terme de l horizon de placement initial, le 1er avril 2015, l actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d inventaire de EUR établie initialement, majorée des plusvalues préservées pour toutes les périodes d'observation. La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 4, 5 et 6 octobre L'évolution du panier, pour les cinq dernières périodes, sera observée sur base de la moyenne arithmétique des cours de clôture respectifs suivants : 24, 27, 28, 29 et 30 septembre 2010; 26, 27, 28, 29 et 30 septembre 2011; 21, 25, 26, 27et 28 septembre 2012; 24, 25, 26, 27 et 30 septembre 2013; 16, 17, 18, 19 et 20 mars (1) Exprimée en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et taxes. (2) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 8 ans et 6 mois Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

319 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

320 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 26 août au 22 septembre 2006 inclus, avec date de paiement le 5 octobre Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 5 octobre 2006, valeur finale calculée le 27/03/2015. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

321 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

322 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique I sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 4,60% 5,04% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,36% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

323 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Performanc e Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Classemen Performanc Classemen Performanc Classemen t e t e t Performanc e attribuée (1) Performanc e attribuée (1) Action 1-8% 18-8% -34% 20-34% 2% 10 12% Action 2 17% 6 12% 12% 8 12% -41% 17-41% Action 3 6% 11 12% 36% 1 12% 17% 6 12% Action 4-19% 20-19% 17% 5 12% -27% 13 12% Action 5 15% 7 12% -18% 15 12% 6% 9 12% Action 6-7% 17-7% -24% 17-24% 32% 1 12% Action 7 0% 14 12% 19% 4 12% -59% 19-59% Action 8 11% 9 12% -29% 18-29% -34% 16-34% Action 9 3% 13 12% 24% 2 12% 16% 7 12% Action 10 39% 1 12% -11% 14 12% 22% 3 12% Action 11 14% 8 12% 16% 6 12% -3% 11 12% Action 12-5% 16-5% -31% 19-31% 18% 5 12% Action 13-4% 15 12% 8% 11 12% -67% 20-67% Action 14 24% 4 12% 9% 10 12% 21% 4 12% Action 15 8% 10 12% 10% 9 12% -42% 18-42% Action 16 5% 12 12% -20% 16-20% -24% 12 12% Action 17 28% 3 12% -8% 13 12% -31% 14 12% Action 18-9% 19-9% 21% 3 12% 9% 8 12% Action 19 18% 5 12% 13% 7 12% 24% 2 12% Action 20 34% 2 12% 6% 12 12% -32% 15 12% Evolution du panier 6,60% 2,10% -3,15% Plus-value attribuée 9,00% (2) 2,10% 0,00% (3) Performanc e attribuée (1) (1) Avant déduction de frais et de taxes. (2) La plus-value attribuée est égale à 9,00% et pas à 6,60% car aucune des vingt actions du panier n'a diminué de plus de 20% par rapport à sa valeur de départ. (3) La plus-value attribuée est égale à 0,00% et pas à -3,15% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

324 FORTIS B FIX 2006 Equity 55 Geared Call Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 55 Geared Call Date de constitution 20 septembre 2006 Date d échéance 2 novembre Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 2 novembre 2012, de réaliser une plusvalue et de récupérer par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et d une plusvalue à l échéance. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment La plus-value éventuelle obtenue à l'échéance est liée à l'évolution d'un panier composé, en proportion égale, des vingt actions (1) suivantes : ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ASTELLAS PHARMA (TOKYO STOCK EXCHANGE), BARCLAYS (LONDON STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BT GROUP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), DEUTSCHE TELEKOM (XETRA), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), NESTLE (VIRT-X), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), PFIZER (NEW YORK STOCK EXCHANGE), TAIWAN SEMICONDUCTOR MANUFACTURING (TAIPEI STOCK EXCHANGE), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), VERIZON COMMUNICATIONS (NEW YORK STOCK EXCHANGE) et WELLS FARGO & COMPANY (NEW YORK STOCK EXCHANGE). L'évolution du panier est déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d'augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant par rapport à sa valeur de départ. L'actionnaire ne subit pas de risque lié à l'évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l'eur (devise d'expression du compartiment). Au terme de l'horizon de placement initial, le 2 novembre 2012, l'actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire établie initialement, majorée de 140 % de l'évolution du panier, en cas d'évolution positive de celui-ci. La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 6, 7 et 8 novembre Leur valeur finale est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 28 avril, 31 mai, 30 juin, 29 juillet, 31 août, 30 septembre, 31 octobre, 30 novembre et 30 décembre 2011, 31 janvier, 29 février, 30 mars, 27 avril, 31 mai, 29 juin, 31 juillet, 31 août, 28 septembre et 24 octobre FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

325 (1) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Risque de performance moyen car il est possible que l'actionnaire ne réalise aucune plus-value. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 6 ans Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

326 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

327 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 23 septembre au 27 octobre 2006 inclus, avec date de paiement le 7 novembre Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 7 novembre 2006, valeur finale calculée le 29/10/2012. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

328 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

329 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique II sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 1,76% -0,89% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,32% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

330 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Evolution par rapport à la valeur initiale de chaque action Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Action 1 65% -25% 5% Action 2 37% 30% -30% Action 3-15% -15% 10% Action 4 25% 4% -10% Action 5-10% -8% -12% Action 6 8% 8% -15% Action 7 150% 15% 3% Action 8-5% -5% -13% Action 9-25% -6% -8% Action % 110% 6% Action 11 40% -40% -5% Action 12 95% 16% 11% Action 13-20% -20% -5% Action 14 78% 18% -9% Action 15 62% 99% -10% Action 16 15% -15% -15% Action % -10% 6% Action 18 92% 40% -35% Action 19-7% -7% -20% Action 20 11% -11% -14% Evolution totale du panier 43,80% 8,90% -8,00% Evolution attribuée (1) 61,32% 12,46% 0,00% (2) Valeur d inventaire à l échéance (hors frais et taxes) 1.613,20 EUR 1.124,60 EUR 1.000,00 EUR Rendement actuariel 8,30% 1,97% 0,00% (1) 140% de l évolution positive du panier. (2) La plus-value attribuée est égale à 0,00% et pas à -8,00% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

331 FORTIS B FIX 2006 Equity 56 Triple Six Reset Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 56 Triple Six Reset Date de constitution 20 septembre 2006 Date d échéance 4 mai Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires de bénéficier de huit distributions annuelles de dividende et de récupérer, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 4 mai 2015, par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et de distributions de huit dividendes. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment Les trois premiers dividendes sont fixés (avant déduction de frais et de taxes) à 60 EUR chacun (soit 6 % de la valeur nette d'inventaire initiale) et seront payés respectivement les 8 novembre 2007, 10 novembre 2008 et 9 novembre Le montant des cinq derniers dividendes sera fonction de l'évolution d'un panier composé en proportion égale des vingt actions (1) suivantes : ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BARCLAYS (LONDON STOCK EXCHANGE), BP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BT GROUP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), DEUTSCHE TELEKOM (XETRA), E.ON (XETRA), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE), KONINKLIJKE KPN (EURONEXT AMSTERDAM), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NISSAN MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE) et VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE). Si, à l issue de la période d'observation annuelle, comme déterminée ci-dessous, aucune des vingt actions du panier n'a diminué de plus de 20% par rapport à sa valeur de départ, un dividende égal à 60 EUR (soit 6% de la valeur nette d'inventaire initiale) sera automatiquement octroyé à l'actionnaire pour cette période. Dans le cas contraire, si au moins une des vingt actions du panier a diminué de plus de 20% par rapport à sa valeur de départ, le dividende pour la période sera égal à l'évolution du panier, déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant, étant entendu que le pourcentage d'augmentation ou de baisse de chacune des quinze actions ayant obtenu la meilleure performance sera remplacé par 9 %. Si l évolution du panier est positive, le dividende attribué pour cette période (2) sera égal à cette évolution. Si, par contre, l'évolution du panier est négative ou nulle, aucun dividende ne sera attribué pour cette période. L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

332 Au terme de l horizon de placement initial, le 4 mai 2015, l actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d inventaire de 1000 EUR établie initialement, majorée du montant du dernier dividende en cas d évolution positive du panier pour cette dernière période. La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 6, 7 et 8 novembre L'évolution du panier, pour les cinq dernières périodes, sera observée sur base de la moyenne arithmétique des cours de clôture respectifs suivants : 25, 26, 27, 28 et 29 octobre 2010; 25, 26, 27, 28 et 31 octobre 2011; 25, 26, 29, 30 et 31 octobre 2012; 25, 28, 29, 30 et 31 octobre 2013; 13, 14, 15, 16 et 17 avril Les cinq derniers dividendes seront payés aux dates respectives suivantes : 8 novembre 2010, 8 novembre 2011, 8 novembre 2012, 8 novembre 2013 et 4 mai (1) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. (2) Exprimé en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et de taxes. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 8 ans et 6 mois Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

333 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) Taux applicables à l entrée et à la sortie. TOB Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de distribution sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

334 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Distribution des dividendes L'assemblée générale annuelle du compartiment déterminera chaque année, sur proposition du conseil d'administration, la part du résultat qui peut être allouée au compartiment conformément à la législation en vigueur. La Société pourra distribuer des dividendes aux actions de distribution dans le cadre de la loi. Le conseil d'administration pourra décider la mise en paiement d'acomptes sur dividendes sous réserve des dispositions de la loi. Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 23 septembre au 27 octobre 2006 inclus, avec date de paiement le 7 novembre Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 7 novembre 2006, valeur finale calculée le 28/04/2015. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

335 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

336 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique I sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 4,67% 4,40% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de distribution et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,18% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

337 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Performanc e Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Classemen Performanc Classemen Performanc Classemen t e t e t Performanc e attribuée (1) Performanc e attribuée (1) Action 1-5% 17-5% 9% 11 9% -30% 16-30% Action 2 12% 7 9% -18% 19-18% 2% 9 9% Action 3 11% 8 9% 42% 1 9% -15% 14 9% Action 4-13% 20-13% 14% 6 9% 11% 4 9% Action 5 18% 5 9% -10% 17-10% 7% 5 9% Action 6-9% 19-9% -5% 14 9% 24% 1 9% Action 7 0% 15 9% 12% 8 9% -60% 20-60% Action 8 6% 12 9% -14% 18-14% -31% 17-31% Action 9 1% 14 9% 11% 9 9% -28% 15 9% Action 10 25% 2 9% -9% 16-9% 17% 2 9% Action 11 17% 6 9% 6% 13 9% -5% 11 9% Action 12 10% 9 9% -27% 20-27% 6% 6 9% Action 13-4% 16-4% 8% 12 9% -47% 19-47% Action 14 19% 4 9% 19% 4 9% 15% 3 9% Action 15 7% 11 9% 10% 10 9% -36% 18-36% Action 16 5% 13 9% 20% 3 9% -12% 12 9% Action 17 22% 3 9% -8% 15 9% -14% 13 9% Action 18-6% 18-6% 13% 7 9% 3% 8 9% Action 19 9% 10 9% 21% 2 9% -4% 10 9% Action 20 26% 1 9% 15% 5 9% 5% 7 9% Evolution du panier 4,90% 2,85% -3,45% Dividende attribué 6,00% (2) 2,85% 0,00% (3) Performanc e attribuée (1) (3) Exprimé en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et de taxes. (4) Le dividende attribué est égal à 6,00% et pas à 4,90% car aucune des vingt actions du panier n'a diminué de plus de 20% par rapport à sa valeur de départ. (5) Le dividende attribué est égal à 0,00% et pas à -3,45% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

338 FORTIS B FIX 2006 Equity 57 Triple Six Reset Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 57 Triple Six Reset Date de constitution 20 septembre 2006 Date d échéance 4 mai Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 4 mai 2015, de réaliser une plus-value et de récupérer par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et d une plusvalue à l échéance. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment A l issue de chacune des trois premières périodes (soit les 8 novembre 2007, 10 novembre 2008 et 9 novembre 2009), une plus-value égale à 6 % (1) est préservée à l échéance via une structure à cliquets. A l issue des cinq périodes d observations suivantes, la plus-value attribuée par période sera fonction de l'évolution d'un panier composé en proportion égale des vingt actions (2) suivantes : ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BARCLAYS (LONDON STOCK EXCHANGE), BP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BT GROUP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), DEUTSCHE TELEKOM (XETRA), E.ON (XETRA), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE), KONINKLIJKE KPN (EURONEXT AMSTERDAM), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NISSAN MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE) et VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE). Si, à l issue de la période d'observation annuelle, comme déterminée ci-dessous, aucune des vingt actions du panier n'a diminué de plus de 20% par rapport à sa valeur de départ, une plus-value égale à 9% (1) sera automatiquement octroyée à l'actionnaire pour cette période et sera préservée à l'échéance via une structure à cliquets. Dans le cas contraire, si au moins une des vingt actions du panier a diminué de plus de 20% par rapport à sa valeur de départ, la plus-value pour cette période sera égale à l'évolution du panier, déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant par rapport à sa valeur de départ, étant entendu que le pourcentage d'augmentation ou de baisse de chacune des quinze actions ayant obtenu la meilleure performance sera remplacé par 12%. Si l évolution du panier est positive, la plus-value attribuée pour cette période (1) sera égale à cette évolution et sera préservée à l échéance via une structure à cliquets. Si, par contre, l'évolution du panier est négative ou nulle, aucune plus-value ne sera attribuée pour cette période. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

339 L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). Au terme de l horizon de placement initial, le 4 mai 2015, l actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d inventaire de EUR établie initialement, majorée des plus-values préservées pour toutes les périodes d'observation. La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 6, 7 et 8 novembre L'évolution du panier, pour les cinq dernières périodes, sera observée sur base de la moyenne arithmétique des cours de clôture respectifs suivants : 25, 26, 27, 28 et 29 octobre 2010; 25, 26, 27, 28 et 31 octobre 2011; 25, 26, 29, 30 et 31 octobre 2012; 25, 28, 29, 30 et 31 octobre 2013; 13, 14, 15, 16 et 17 avril (1) Exprimée en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et taxes. (2) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 8 ans et 6 mois Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

340 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

341 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 23 septembre au 27 octobre 2006 inclus, avec date de paiement le 7 novembre Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 7 novembre 2006, valeur finale calculée le 28/04/2015. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

342 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

343 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique I sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 4,30% 4,74% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,36% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

344 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Performanc e Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Classemen Performanc Classemen Performanc Classemen t e t e t Performanc e attribuée (1) Performanc e attribuée (1) Action 1-8% 18-8% -34% 20-34% 2% 10 12% Action 2 17% 6 12% 12% 8 12% -41% 17-41% Action 3 6% 11 12% 36% 1 12% 17% 6 12% Action 4-19% 20-19% 17% 5 12% -27% 13 12% Action 5 15% 7 12% -18% 15 12% 6% 9 12% Action 6-7% 17-7% -24% 17-24% 32% 1 12% Action 7 0% 14 12% 19% 4 12% -59% 19-59% Action 8 11% 9 12% -29% 18-29% -34% 16-34% Action 9 3% 13 12% 24% 2 12% 16% 7 12% Action 10 39% 1 12% -11% 14 12% 22% 3 12% Action 11 14% 8 12% 16% 6 12% -3% 11 12% Action 12-5% 16-5% -31% 19-31% 18% 5 12% Action 13-4% 15 12% 8% 11 12% -67% 20-67% Action 14 24% 4 12% 9% 10 12% 21% 4 12% Action 15 8% 10 12% 10% 9 12% -42% 18-42% Action 16 5% 12 12% -20% 16-20% -24% 12 12% Action 17 28% 3 12% -8% 13 12% -31% 14 12% Action 18-9% 19-9% 21% 3 12% 9% 8 12% Action 19 18% 5 12% 13% 7 12% 24% 2 12% Action 20 34% 2 12% 6% 12 12% -32% 15 12% Evolution du panier 6,60% 2,10% -3,15% Plus-value attribuée 9,00% (2) 2,10% 0,00% (3) Performanc e attribuée (1) (1) Exprimé en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et de taxes. (2) La plus-value attribuée est égale à 9,00% et pas à 6,60% car aucune des vingt actions du panier n'a diminué de plus de 20% par rapport à sa valeur de départ. (3) La plus-value attribuée est égale à 0,00% et pas à -3,15% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

345 FORTIS B FIX 2006 Equity 6 Best Performance Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 6 Best Performance Date de constitution 23 novembre 2005 Date d échéance 4 janvier Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 4 janvier 2016, de réaliser une plus-value éventuelle et de récupérer, par action détenue (avant déduction de frais et de taxes), la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment La plus-value éventuelle est liée aux évolutions de l'indice DOW JONES EURO STOXX 50 (1) (l'indice qui reflète l'évolution des 50 principales actions de sociétés situées dans les pays qui font partie de l'uem) durant 40 périodes trimestrielles successives. A chaque date d observation trimestrielle, le niveau de l indice sera comparé à celui observé à l issue de la période d observation trimestrielle précédente. En cas d évolution positive, la plus-value observée (plafonnée à 8% par trimestre) sera ajoutée à la somme des plus-values observées à l issue des périodes précédentes. En cas d évolution négative, la moins-value observée sera soustraite de la somme des plus-values observées à l issue des périodes précédentes. Au terme de l horizon de placement initial, le 4 janvier 2016, l investisseur recevra par action, en sus de la valeur nette d inventaire établie initialement (hors frais et taxes), une plus-value (2) égale au niveau le plus élevé atteint par la somme des plus et moins-values observées pendant la durée de vie du compartiment. Si le plus haut niveau observé est négatif ou nul, aucune plus-value ne sera attribuée. La valeur de départ de l indice correspond au cours de clôture du 5 janvier L évolution de l indice sera observée sur base des cours de clôture aux dates respectives suivantes : 31 mars, 30 juin, 29 septembre et 28 décembre 2006 ; 30 mars, 29 juin, 28 septembre et 28 décembre 2007 ; 31 mars, 30 juin, 30 septembre et 30 décembre 2008 ; 31 mars, 30 juin, 30 septembre et 30 décembre 2009 ; 31 mars, 30 juin, 30 septembre et 30 décembre 2010 ; 31 mars, 30 juin, 30 septembre et 29 décembre 2011 ; 30 mars, 29 juin, 28 septembre et 28 décembre 2012 ; 28 mars, 28 juin, 30 septembre et 30 décembre 2013 ; 31 mars, 30 juin, 30 septembre et 30 décembre 2014 ; 31 mars, 30 juin, 30 septembre et 18 décembre (1) En cas de force majeure, le Conseil d administration pourrait être amené à choisir un nouvel indice de référence qui serait le plus adapté à la poursuite des objectifs fixés. (2) Exprimée en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, hors frais et taxes. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

346 Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur indice. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Risque de performance moyen car il est possible que l'actionnaire ne réalise aucune plus-value. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 10 ans Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

347 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

348 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 26 novembre au 23 décembre 2005 inclus, avec date de paiement le 5 janvier Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 5 janvier 2006, valeur finale calculée le 29/12/2015. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

349 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

350 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique II sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Compartiment (EUR) 4,53% 1,36% 2,37% Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 0,75% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

351 Annexe 2 : Exemple (donné à titre purement indicatif) Panier Performance réelle de l'indice Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Performance attribuée Plus-value cumulée Performance réelle de l'indice Performance attribuée Plus-value cumulée Performance réelle de l'indice Performance attribuée Période 1 6% 6% 6% 5% 5% 5% -10% -10% -10% Période 2-5% -5% 1% 10% 8% 13% -5% -5% -15% Période 3 5% 5% 6% 2% 2% 15% 5% 5% -10% Période 4 9% 8% 14% -6% -6% 9% -4% -4% -14% Période 5 10% 8% 22% 10% 8% 17% -2% -2% -16% Période 6-6% -6% 16% 5% 5% 22% -6% -6% -22% Période 7 3% 3% 19% -3% -3% 19% 3% 3% -19% Période 8 5% 5% 24% 5% 5% 24% 5% 5% -14% Période 9 10% 8% 32% -4% -4% 20% -2% -2% -16% Période 10 4% 4% 36% 3% 3% 23% 4% 4% -12% Période 11 9% 8% 44% 1% 1% 24% -6% -6% -18% Période 12-3% -3% 41% -3% -3% 21% -3% -3% -21% Période 13-2% -2% 39% -2% -2% 19% -2% -2% -23% Période 14 10% 8% 47% -5% -5% 14% 10% 8% -15% Période 15 4% 4% 51% 10% 8% 22% 4% 4% -11% Période 16-7% -7% 44% -7% -7% 15% -7% -7% -18% Période 17 3% 3% 47% 3% 3% 18% 3% 3% -15% Période 18 12% 8% 55% -20% -20% -2% 3% 3% -12% Période 19-1% -1% 54% -1% -1% -3% -1% -1% -13% Période 20-6% -6% 48% -6% -6% -9% -6% -6% -19% Période 21 15% 8% 56% 15% 8% -1% 15% 8% -11% Période 22-5% -5% 51% -5% -5% -6% -5% -5% -16% Période 23 5% 5% 56% 5% 5% -1% 5% 5% -11% Période 24 0% 0% 56% 0% 0% -1% 0% 0% -11% Période 25 3% 3% 59% -3% -3% -4% 3% 3% -8% Période 26-5% -5% 54% -5% -5% -9% -5% -5% -13% Période 27-6% -6% 48% -6% -6% -15% -6% -6% -19% Période 28 9% 8% 56% 9% 8% -7% 9% 8% -11% Période 29 4% 4% 60% 4% 4% -3% 4% 4% -7% Période 30-2% -2% 58% -2% -2% -5% -2% -2% -9% Période 31-5% -5% 53% -5% -5% -10% -5% -5% -14% Période 32 4% 4% 57% 7% 7% -3% 4% 4% -10% Période 33-4% -4% 53% -4% -4% -7% -4% -4% -14% Période 34 5% 5% 58% 5% 5% -2% 5% 5% -9% Période 35 2% 2% 60% -2% -2% -4% 2% 2% -7% Période 36 15% 8% 68% 10% 8% 4% -4% -4% -11% Période 37 18% 8% 76% -18% -18% -14% 2% 2% -9% Période 38 2% 2% 78% 2% 2% -12% 2% 2% -7% Période 39-1% -1% 77% -1% -1% -13% -1% -1% -8% Période 40-10% -10% 67% -10% -10% -23% -10% -10% -18% Niveau maximal observé Plus-value attribuée Valeur d inventaire à l échéance (hors frais et taxes) Rendement actuariel Plus-value cumulée 78,00% 24,00% -7,00% 78,00% 24,00% 0,00% 1.780,00 EUR 1.240,00 EUR 1.000,00 EUR 5,93% 2,17% 0,00% FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

352 FORTIS B FIX 2006 Equity 60 Geared Call Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 60 Geared Call Date de constitution 25 octobre 2006 Date d échéance 3 décembre Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 3 décembre 2012, de réaliser une plusvalue et de récupérer par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et d une plusvalue à l échéance. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment La plus-value éventuelle obtenue à l'échéance est liée à l'évolution d'un panier composé, en proportion égale, des vingt actions (1) suivantes : ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ASTELLAS PHARMA (TOKYO STOCK EXCHANGE), BNP PARIBAS (EURONEXT PARIS), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BT GROUP (LONDON STOCK EXCHANGE), DEUTSCHE TELEKOM (XETRA), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE), KONINKLIJKE KPN (EURONEXT AMSTERDAM), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), PFIZER (NEW YORK STOCK EXCHANGE), TAIWAN SEMICONDUCTOR MANUFACTURING (TAIPEI STOCK EXCHANGE), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), UBS (VIRT-X), VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE) et WELLS FARGO (NEW YORK STOCK EXCHANGE). L'évolution du panier est déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d'augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant par rapport à sa valeur de départ. L'actionnaire ne subit pas de risque lié à l'évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l'eur (devise d'expression du compartiment). Au terme de l'horizon de placement initial, le 3 décembre 2012, l'actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire établie initialement, majorée de 150 % de l'évolution du panier, en cas d'évolution positive de celui-ci. La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 4, 5 et 6 décembre Leur valeur finale est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 31 mai, 30 juin, 29 juillet, 31 août, 30 septembre, 31 octobre, 30 novembre et 30 décembre 2011, 31 janvier, 29 février, 30 mars, 27 avril, 31 mai, 29 juin, 31 juillet, 31 août, 28 septembre, 31 octobre et 21 novembre FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

353 (1) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Risque de performance moyen car il est possible que l'actionnaire ne réalise aucune plus-value. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 6 ans Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

354 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

355 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 28 octobre au 24 novembre 2006 inclus, avec date de paiement le 6 décembre Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 6 décembre 2006, valeur finale calculée le 28/11/2012. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

356 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

357 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique II sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 1,34% -0,65% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,38% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

358 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Evolution par rapport à la valeur initiale de chaque action Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Action 1 65% -25% 5% Action 2 37% 30% -30% Action 3-15% -15% 10% Action 4 25% 4% -10% Action 5-10% -8% -12% Action 6 8% 8% -15% Action 7 150% 15% 3% Action 8-5% -5% -13% Action 9-25% -6% -8% Action % 110% 6% Action 11 40% -40% -5% Action 12 95% 16% 11% Action 13-20% -20% -5% Action 14 78% 18% -9% Action 15 62% 99% -10% Action 16 15% -15% -15% Action % -10% 6% Action 18 92% 40% -35% Action 19-7% -7% -20% Action 20 11% -11% -14% Evolution totale du panier 43,80% 8,90% -8,00% Evolution attribuée (1) 65,70% 13,35% 0,00% (2) Valeur d inventaire à l échéance (hors frais et taxes) 1.657,00 EUR 1.133,50 EUR 1.000,00 EUR Rendement actuariel 8,78% 2,11% 0 (1) 150% de l évolution positive du panier. (2) La plus-value attribuée est égale à 0,00% et pas à -8,00% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

359 FORTIS B FIX 2006 Equity 61 Triple Six Reset Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 61 Triple Six Reset Date de constitution 25 octobre 2006 Date d échéance 1 juin Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires de bénéficier de huit distributions annuelles de dividende et de récupérer, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 1 juin 2015, par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et de distributions de huit dividendes. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment Les trois premiers dividendes sont fixés (avant déduction de frais et de taxes) à 60 EUR chacun (soit 6 % de la valeur nette d'inventaire initiale) et seront payés respectivement les 10 décembre 2007, 8 décembre 2008 et 8 décembre Le montant des cinq derniers dividendes sera fonction de l'évolution d'un panier composé en proportion égale des vingt actions (1) suivantes : ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BARCLAYS (LONDON STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BT GROUP (LONDON STOCK EXCHANGE), DEUTSCHE TELEKOM (XETRA), E.ON (XETRA), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE), KONINKLIJKE KPN (EURONEXT AMSTERDAM), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA (HELSINKI STOCK EXCHANGE), TAIWAN SEMICONDUCTOR MANUFACTURING (TAIPEI STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TOSHIBA (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE) et WELLS FARGO (NEW YORK STOCK EXCHANGE). Si, à l issue de la période d'observation annuelle, comme déterminée ci-dessous, aucune des vingt actions du panier n'a diminué de plus de 20% par rapport à sa valeur de départ, un dividende égal à 60 EUR (soit 6% de la valeur nette d'inventaire initiale) sera automatiquement octroyé à l'actionnaire pour cette période. Dans le cas contraire, si au moins une des vingt actions du panier a diminué de plus de 20% par rapport à sa valeur de départ, le dividende pour la période sera égal à l'évolution du panier, déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant, étant entendu que le pourcentage d'augmentation ou de baisse de chacune des quinze actions ayant obtenu la meilleure performance sera remplacé par 9 %. Si l évolution du panier est positive, le dividende attribué pour cette période (2) sera égal à cette évolution. Si, par contre, l'évolution du panier est négative ou nulle, aucun dividende ne sera attribué pour cette période. L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

360 Au terme de l horizon de placement initial, le 1 juin 2015, l actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d inventaire de 1000 EUR établie initialement, majorée du montant du dernier dividende en cas d évolution positive du panier pour cette dernière période. La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 4, 5 et 6 décembre L'évolution du panier, pour les cinq dernières périodes, sera observée sur base de la moyenne arithmétique des cours de clôture respectifs suivants : 22, 24, 26, 29 et 30 novembre 2010; 22, 25, 28, 29 et 30 novembre 2011; 26, 27, 28, 29 et 30 novembre 2012; 22, 25, 26, 27 et 29 novembre 2013; 18, 19, 20, 21 et 22 mai Les cinq derniers dividendes seront payés aux dates respectives suivantes : 8 décembre 2010, 8 décembre 2011, 10 décembre 2012, 9 décembre 2013 et 1 juin (1) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. (2) Exprimé en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et de taxes. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 8 ans et 6 mois Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

361 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) Taux applicables à l entrée et à la sortie. TOB Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de distribution sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

362 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Distribution des dividendes L'assemblée générale annuelle du compartiment déterminera chaque année, sur proposition du conseil d'administration, la part du résultat qui peut être allouée au compartiment conformément à la législation en vigueur. La Société pourra distribuer des dividendes aux actions de distribution dans le cadre de la loi. Le conseil d'administration pourra décider la mise en paiement d'acomptes sur dividendes sous réserve des dispositions de la loi. Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 28 octobre au 24 novembre 2006 inclus, avec date de paiement le 6 décembre Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 6 décembre 2006, valeur finale calculée le 27/05/2015. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

363 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

364 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique I sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 4,94% 4,73% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de distribution et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,09% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

365 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Performanc e Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Classemen Performanc Classemen Performanc Classemen t e t e t Performanc e attribuée (1) Performanc e attribuée (1) Action 1-5% 17-5% 9% 11 9% -30% 16-30% Action 2 12% 7 9% -18% 19-18% 2% 9 9% Action 3 11% 8 9% 42% 1 9% -15% 14 9% Action 4-13% 20-13% 14% 6 9% 11% 4 9% Action 5 18% 5 9% -10% 17-10% 7% 5 9% Action 6-9% 19-9% -5% 14 9% 24% 1 9% Action 7 0% 15 9% 12% 8 9% -60% 20-60% Action 8 6% 12 9% -14% 18-14% -31% 17-31% Action 9 1% 14 9% 11% 9 9% -28% 15 9% Action 10 25% 2 9% -9% 16-9% 17% 2 9% Action 11 17% 6 9% 6% 13 9% -5% 11 9% Action 12 10% 9 9% -27% 20-27% 6% 6 9% Action 13-4% 16-4% 8% 12 9% -47% 19-47% Action 14 19% 4 9% 19% 4 9% 15% 3 9% Action 15 7% 11 9% 10% 10 9% -36% 18-36% Action 16 5% 13 9% 20% 3 9% -12% 12 9% Action 17 22% 3 9% -8% 15 9% -14% 13 9% Action 18-6% 18-6% 13% 7 9% 3% 8 9% Action 19 9% 10 9% 21% 2 9% -4% 10 9% Action 20 26% 1 9% 15% 5 9% 5% 7 9% Evolution du panier 4,90% 2,85% -3,45% Dividende attribué 6,00% (2) 2,85% 0,00% (3) Performanc e attribuée (1) (1) Exprimé en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et de taxes. (2) Le dividende attribué est égal à 6,00% et pas à 4,90% car aucune des vingt actions du panier n'a diminué de plus de 20% par rapport à sa valeur de départ. (3) Le dividende attribué est égal à 0,00% et pas à -3,45% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

366 FORTIS B FIX 2006 Equity 62 Triple Six Reset Informations concernant le compartiment 1. Présentation Dénomination Equity 62 Triple Six Reset Date de constitution 25 octobre 2006 Date d échéance 1 juin Informations concernant les placements Objectifs du compartiment Permettre aux actionnaires, au terme de l'horizon de placement initial fixé au 1 juin 2015, de réaliser une plus-value et de récupérer par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d'inventaire de EUR établie initialement. Existence d'une protection du capital : Compartiment indiciel assorti d une protection de 100 % du capital et d une plusvalue à l échéance. Aucune garantie formelle n'a été octroyée au compartiment, ni à ses participants. Pour atteindre son objectif, le compartiment se concentre sur des placements en EUR. Toutes les formes de placements, notamment les dépôts à terme et les placements de trésorerie pourront être utilisées. Les dépôts bancaires effectués ne sont toutefois pas garantis par le système de protection des dépôts. Des placements en emprunts d Etat ou autres obligations de bonne qualité peuvent se substituer aux placements dont il est question ci-avant. Le compartiment peut passer des contrats de swaps, d options, de futures et autres instruments dérivés, avec des établissements de premier ordre. Bien que la réalisation de son objectif soit sa préoccupation première, elle ne constitue pas un engagement ferme pour le compartiment et ne s applique pas à l actionnaire qui vend ses actions avant l horizon de placement fixé. Politique de placement du compartiment A l issue de chacune des trois premières périodes (soit les 10 décembre 2007, 8 décembre 2008 et 8 décembre 2009), une plus-value égale à 6 % (1) est préservée à l échéance via une structure à cliquets. A l issue des cinq périodes d observations suivantes, la plus-value attribuée par période sera fonction de l'évolution d'un panier composé en proportion égale des vingt actions (2) suivantes : ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BARCLAYS (LONDON STOCK EXCHANGE), BRISTOL- MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BT GROUP (LONDON STOCK EXCHANGE), DEUTSCHE TELEKOM (XETRA), E.ON (XETRA), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE), KONINKLIJKE KPN (EURONEXT AMSTERDAM), NATIONAL GRID (LONDON STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA (HELSINKI STOCK EXCHANGE), TAIWAN SEMICONDUCTOR MANUFACTURING (TAIPEI STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TOSHIBA (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE) et WELLS FARGO (NEW YORK STOCK EXCHANGE). Si, à l issue de la période d'observation annuelle, comme déterminée ci-dessous, aucune des vingt actions du panier n'a diminué de plus de 20% par rapport à sa valeur de départ, une plus-value égale à 9% (1) sera automatiquement octroyée à l'actionnaire pour cette période et sera préservée à l'échéance via une structure à cliquets. Dans le cas contraire, si au moins une des vingt actions du panier a diminué de plus de 20% par rapport à sa valeur de départ, la plus-value pour cette période sera égale à l'évolution du panier, déterminée comme étant la moyenne arithmétique des pourcentages d augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt actions le composant par rapport à sa valeur de départ, étant entendu que le pourcentage d'augmentation ou de baisse de chacune des quinze actions ayant obtenu la meilleure performance sera remplacé par 12%. Si l évolution du panier est positive, la plus-value attribuée pour cette période (1) sera égale à cette évolution et sera préservée à l échéance via une structure à cliquets. Si, par contre, l'évolution du panier est négative ou nulle, aucune plus-value ne sera attribuée pour cette période. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

367 L actionnaire ne subit pas de risque lié à l évolution du taux de change entre les devises de cotation des actions composant le panier et l EUR (devise d expression du compartiment). Au terme de l horizon de placement initial, le 1 juin 2015, l actionnaire récupérera au minimum par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d inventaire de EUR établie initialement, majorée des plus-values préservées pour toutes les périodes d'observation. La valeur de départ de chaque action du panier est la moyenne arithmétique des cours de clôture des 4, 5 et 6 décembre L'évolution du panier, pour les cinq dernières périodes, sera observée sur base de la moyenne arithmétique des cours de clôture respectifs suivants : 22, 24, 26, 29 et 30 novembre 2010; 22, 25, 28, 29 et 30 novembre 2011; 26, 27, 28, 29 et 30 novembre 2012; 22, 25, 26, 27 et 29 novembre 2013; 18, 19, 20, 21 et 22 mai (1) Exprimée en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et taxes. (2) Le conseil d administration se réserve le droit de remplacer les instruments financiers faisant partie du panier d actions par d autres instruments financiers qui sont inscrits en bourse et ce au cas où (i) un événement ou une transaction aurait lieu ou aurait eu lieu entraînant un transfert ou un apport irrévocable des actions à une nouvelle entité et/ou (ii) un événement ou une transaction aurait lieu ayant comme conséquence, à l avis raisonnable du conseil d administration, que ces actions doivent être remplacées. Ce remplacement sera soumis au commissaire agréé de la sicav. Catégories d actifs autorisés : valeurs mobilières, dépôts auprès d'un établissement de crédit, instruments financiers dérivés, instruments du marché monétaire, liquidités. Opérations sur instruments financiers dérivés autorisées : le compartiment peut recourir à l'utilisation d'instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu'en vue de la réalisation des objectifs de placement. Les instruments financiers dérivés utilisés ont comme sous-jacents des actions ou indices d'actions ou des titres similaires aux actions (options, contrats à terme, swaps, ), des obligations ou indices d'obligations (interest rate swaps, contrats à terme, credit default swaps,...) ou des liquidités en diverses devises. Cette liste n'est pas limitative et dépend des objectifs de placement du compartiment. En règle générale, ces instruments servent à répliquer ou à neutraliser de manière plus pointue et plus souple les risques inhérents à des investissements dans les sous-jacents. Leur utilisation n'augmente pas les risques en soi. Les instruments dérivés de gré à gré (non négociables sur un marché réglementé) doivent faire l'objet d'une évaluation fiable et vérifiable lors de chaque calcul de la valeur d'inventaire du compartiment. A tout moment et à l'initiative du compartiment, ces instruments doivent pouvoir être vendus ou liquidés à leur juste valeur. Stratégie particulière : Le compartiment investit principalement en un dépôt et une option sur panier d'actions. Caractéristiques des obligations et des titres de créances : les obligations et les titres de créances dans lesquels le compartiment peut investir sont émis par tout type d émetteurs : Etats, collectivités publiques territoriales, organismes publics internationaux, sociétés privées. Ils ont au moins un rating " investment grade ". Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : les sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, l'exposition en vente, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnelles, de sous-munitions ou de munitions inertes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel sont bannies des listes d'investissement. Exemples : Voir annexe 2 Profil de risque du compartiment L appréciation du profil de risque de l OPC et/ou de l investisseur type est basée sur une recommandation de l Association belge des Asset Managers qui peut être consultée sur le site internet La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Description des risques jugés pertinents et significatifs, tels qu évalués par le compartiment : Risque de marché moyen car le capital étant protégé, si une chute des marchés peut avoir des conséquences sur le rendement final perçu par l'investisseur, il retrouvera à l'échéance sa mise initiale. Profil de risque de l investisseur-type Horizon de placement conseillé : 8 ans et 6 mois Ce compartiment s adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque défensif. Ces informations sont données à titre indicatif et n entraînent aucun engagement de la part de la Société. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

368 3. Informations d ordre économique Commissions et frais Commission de commercialisation Frais administratifs Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement 2,5% (dans le réseau Fortis Banque et Fintro, réduction de 20% pour les souscriptions par PC Banking ou phone banking) -- si plus élevée, perception du complément Changement de compartiment EUR (maximum) Changement d une inscription nominee vers une inscription directe Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs % (uniquement après la période de souscription initiale) 1% (uniquement si sortie anticipée) TOB -- 0,5 % (maximum 750 EUR) uniquement si sortie anticipée Taux applicables à l entrée et à la sortie. Cap. -> Cap./Dis. : 0,5% avec un maximum de 750 EUR Commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage calculé sur la valeur nette d inventaire des actifs) 15 EUR maximum par an par action en circulation (avec un Rémunération de la gestion du portefeuille d investissement maximum de 2,45% de la valeur moyenne de l'actif net pendant la période) Commission de performance -- Rémunération de l administration 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération de la commercialisation -- Rémunération du service financier -- Rémunération du dépositaire 0,50 EUR par an (par action en circulation) Rémunération du commissaire EUR hors TVA par exercice (soumis à indexation annuelle) Rémunération des administrateurs L'administrateur indépendant perçoit des émoluments annuels de EUR et EUR par réunion où elle est présente Rémunération des personnes physiques chargées de la -- direction effective Taxe annuelle 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 1,5 EUR par an par action en circulation (rémunération des autorités de contrôle, taxes, publications et autres). Existence de soft commissions Considérant que les soft commissions payées par les courtiers en valeurs mobilières à BNP Paribas Investment Partners à l'occasion de l'exécution des ordres sur titres relatifs à la sicav constituent un avantage commercial, consenti par ces courtiers à la société de gestion elle-même, pour les développements informatiques, administratifs et autres que celle-ci a mis en place pour faciliter la transmission, l'exécution et le règlement desdits ordres, il n'y a pas de conflit d'intérêt dans le chef de ladite société de gestion vis-à-vis de la sicav qu'elle gère, au titre de la perception de cet avantage commercial. Existence de fee-sharing agreements Répartition de la commission de gestion entre les gestionnaires et les distributeurs à des conditions de marché en vue d'éviter tout conflit d'intérêt. 4. Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Actions de capitalisation sous forme nominative ou dématérialisée. Code ISIN BE FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

369 Devise de calcul de la valeur nette d inventaire EUR Droit de vote des participants L'assemblée générale vote et délibère suivant le prescrit du Code des sociétés. Sauf dans les cas prévus par la loi, les décisions sont prises, quel que soit le nombre de titres représentés à l'assemblée, à la majorité des voix. Tout actionnaire pourra prendre part aux assemblées en désignant par écrit ou tout autre moyen de télécommunication une autre personne comme mandataire. Les décisions concernant un compartiment déterminé seront, s'il n'en est pas disposé autrement par la loi ou les statuts, prises à la majorité simple des voix des actionnaires présents et votants de ce compartiment. Liquidation du compartiment Le compartiment est dissous de plein droit à la date d'échéance et il entre en liquidation, à moins que, au plus tard la veille de cette date, le conseil d'administration n'ait fait usage de sa faculté de prolonger le compartiment. En cas de dissolution de plein droit et de mise en liquidation du compartiment : 1) le remboursement des actions du compartiment sera effectué au prix et suivant les modalités fixées par le conseil d'administration dans le respect des conditions fixées à l'émission moyennant publication au Moniteur Belge et dans deux journaux; 2) le conseil d'administration établira un rapport spécial relatif à la liquidation du compartiment; 3) le prix de remboursement et le rapport spécial du conseil d'administration seront vérifiés par le commissaire; 4) la décharge aux administrateurs ou aux liquidateurs et commissaire sera soumise à la prochaine assemblée ordinaire; 5) la clôture de liquidation sera constatée par l'assemblée ayant accordé la décharge. Cette assemblée donnera pouvoir au conseil d'administration pour procéder aux modifications statutaires qui en résultent. Période de souscription initiale du 28 octobre au 24 novembre 2006 inclus, avec date de paiement le 6 décembre Prix de souscription initiale EUR Calcul de la valeur nette d inventaire Etablie initialement le 6 décembre 2006, valeur finale calculée le 27/05/2015. La valeur nette d inventaire est calculée le 1er jour ouvrable de chaque mois et le 2è jour ouvrable suivant le 14 de chaque mois, sur base des derniers cours connus lors de cette évaluation et pour autant que les marchés financiers correspondant à 80% des actifs du compartiment aient été ouverts au moins un jour après celui qui a servi de base au calcul de la valeur nette d'inventaire précédente. Publication de la valeur nette d inventaire La valeur nette d inventaire est publiée quotidiennement dans la presse financière belge et est également disponible aux guichets de l organisme assurant le service financier. Modalités de souscription des parts, de rachat des parts et de changement de compartiment Les demandes de souscription, de conversion et de rachat reçues par l agent chargé du service financier, au plus tard la veille ouvrable d'un jour de calcul de la valeur nette d'inventaire avant 16 heures, seront exécutées sur la base de la première valeur d inventaire calculée après la date de réception de la demande. Cette valeur d inventaire sera calculée comme mentionné ci-dessus. Elles seront payées sous valeur trois jours ouvrables du marché des changes de la devise de paiement, après le jour de calcul de la valeur nette d inventaire. Suspension du remboursement des parts La Société suspendra la détermination de la valeur nette d'inventaire des actions, ainsi que l'émission, le rachat et la conversion des actions conformément aux dispositions de l'arrêté royal du 4 mars 2005 et notamment dans les cas suivants : 1 ) lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif de la Société est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; 2 ) lorsqu'il existe une situation grave telle que la Société ne peut évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des actionnaires ; FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

370 3 ) lorsque la Société est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés des changes ou autres marchés financiers ; 4 ) dès l'avis de publication de convocation de la réunion de l'assemblée générale des actionnaires, en vue de délibérer sur la dissolution de la Société, lorsque cette dissolution n'a pas pour seul objet d'en transformer la forme juridique. En outre, la Société pourra, à n'importe quel moment, dans certaines circonstances particulières qui paraissent l'exiger, suspendre temporairement l'émission d'actions si une telle mesure est nécessaire pour protéger les intérêts de l'ensemble des actionnaires de la Société. 5 ) dans des cas exceptionnels quand les circonstances l'exigent et si la suspension est justifiée par l'intérêt des actionnaires. Les souscriptions, rachats ou conversions d'actions dont la demande est suspendue seront effectuées sur la base de la première valeur nette d'inventaire des actions déterminées après la suspension. La Société peut refuser ou étaler dans le temps une ou plusieurs souscriptions qui pourraient perturber son équilibre. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

371 Annexe 1 : informations révisables annuellement portant sur la période du 01/01/2010 au 31/12/2010 Indicateur de risque synthétique I sur une échelle allant de Æ (risque le plus faible) à VI (risque le plus élevé). La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans un OPC ou un compartiment d OPC à échéance fixe et avec protection de capital en cas de sortie avant l échéance. La classe de risque est attribuée à l aide de l écart-type moyen de catégories de produits similaires. Le nouveau compartiment d OPC reprend initialement la classe de risque de la catégorie à laquelle il appartient. Dès que le nouveau compartiment d OPC a un historique de valeurs d inventaire supérieur à un an, la classe de risque est attribuée par calcul de l écart-type sur base annuelle des returns en EUR. Le changement éventuel de la classe de risque sera repris dans le prospectus. Tout changement ultérieur de la classe de risque sera mentionné dans les rapports (semi-)annuels de l OPC. Performances historiques par catégorie de parts Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. Tableau des performances historiques Compartiment (EUR) 3,84% 4,84% 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Ils concernent les parts de capitalisation et représentent l évolution de la valeur nette d inventaire annualisée et hors frais (de souscription et de remboursement). Total des frais sur encours (TFE) 1,19% Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : les frais de transaction, l intérêt sur les emprunts, les paiements liés aux instruments financiers dérivés, les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur, les soft commissions. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372

372 Annexe 2 : Exemple de calcul de l évolution du panier à l issue d une période d observation (donné à titre purement indicatif) Panier Performanc e Scénario Positif Scénario Neutre Scénario Négatif Classemen Performanc Classemen Performanc Classemen t e t e t Performanc e attribuée (1) Performanc e attribuée (1) Action 1-8% 18-8% -34% 20-34% 2% 10 12% Action 2 17% 6 12% 12% 8 12% -41% 17-41% Action 3 6% 11 12% 36% 1 12% 17% 6 12% Action 4-19% 20-19% 17% 5 12% -27% 13 12% Action 5 15% 7 12% -18% 15 12% 6% 9 12% Action 6-7% 17-7% -24% 17-24% 32% 1 12% Action 7 0% 14 12% 19% 4 12% -59% 19-59% Action 8 11% 9 12% -29% 18-29% -34% 16-34% Action 9 3% 13 12% 24% 2 12% 16% 7 12% Action 10 39% 1 12% -11% 14 12% 22% 3 12% Action 11 14% 8 12% 16% 6 12% -3% 11 12% Action 12-5% 16-5% -31% 19-31% 18% 5 12% Action 13-4% 15 12% 8% 11 12% -67% 20-67% Action 14 24% 4 12% 9% 10 12% 21% 4 12% Action 15 8% 10 12% 10% 9 12% -42% 18-42% Action 16 5% 12 12% -20% 16-20% -24% 12 12% Action 17 28% 3 12% -8% 13 12% -31% 14 12% Action 18-9% 19-9% 21% 3 12% 9% 8 12% Action 19 18% 5 12% 13% 7 12% 24% 2 12% Action 20 34% 2 12% 6% 12 12% -32% 15 12% Evolution du panier 6,60% 2,10% -3,15% Plus-value attribuée 9,00% (2) 2,10% 0,00% (3) Performanc e attribuée (1) (1) Exprimé en pourcentage de la valeur nette d inventaire initiale, avant déduction de frais et de taxes. (2) La plus-value attribuée est égale à 9,00% et pas à 6,60% car aucune des vingt actions du panier n'a diminué de plus de 20% par rapport à sa valeur de départ. (3) La plus-value attribuée est égale à 0,00% et pas à -3,15% car le capital est protégé à 100% à l échéance. FORTIS B FIX Prospectus - version MAI / 372