Investment Fund. Fonds d investissement alternatif spécialisé dans l immobilier avec droit d usage et d habitation

Transcription

1 Investment Fund Fonds d investissement alternatif spécialisé dans l immobilier avec droit d usage et d habitation

2 2 Les bonnes résolutions sont aussi simples que le bon sens.

3 3 Viagefi en quelques mots Viagefi est un fonds d investissement alternatif à moyen et long termes, spécialisé dans l achat de biens immobiliers avec réserve de droit d usage et d habitation. Le patrimoine du fonds est constitué de plusieurs dizaines de biens acquis en viager occupé, au comptant ou en vente à terme, puis revendus à des tiers suivant les règles du droit national. À l échéance du fonds (quinze ans), les investisseurs disposent des plus-values générées par les cessions de biens. Ces plus-values sont intégrées aux résultats (biens cédés) ou latentes (biens non encore cédés).

4 4 Les mécanismes de performances de Viagefi 1 2 La sélection des biens sur des critères stricts de qualité, et uniquement dans des régions à haut potentiel du territoire français : Paris, Côte d Azur. Un double effet de levier : l acquisition de la totalité des biens du fonds avec réserve de droit d usage et d habitation permet d appliquer au prix d achat une importante décote (premier effet de levier), entraînant à la revente une plus-value réinvestie dans d autres acquisitions (second effet de levier). 3 4 L expérience : Viagefi bénéficie des enseignements apportés par le fonctionnement de Fonds précédents qui ont donné toute satisfaction à leurs investisseurs. La conformité : société de droit européen dont le siège social est situé à Londres, Viagefi est agréé par la Financial Conduct Authority (FCA) dans le cadre de la directive AIFM appliquée aux marchés financiers européens.

5 5 Les principes éthiques de Viagefi Solidarité intergénérationnelle Labellisation Principles for Responsible Investment* Transparence et bonne gouvernance Par ses modalités d acquisitions immobilières, le fonds est une solution utile au maintien à domicile des personnes âgées et à la sécurisation de leurs revenus pour la fin de vie. Viagefi permet donc aux investisseurs de réaliser une opération financière socialement responsable. Viagefi appartient à un réseau d investisseurs internationaux qui mettent en pratique, sous l égide des Nations unies, six principes pour l investissement responsable tenant compte des questions environnementales, sociales et de bonne gouvernance d entreprise. Le conseil d administration de Viagefi, élu par les actionnaires, veille en collaboration avec l équipe de gestion au respect des meilleurs standards d information, de lisibilité des performances du Fonds, et de prise de décision. *Principes pour l investissement responsable.

6 6 Votre investissement en détail

7 7 Quels sont les biens immobiliers ciblés par Viagefi? Dès constitution de son capital, le fonds acquiert pour votre compte et celui des autres actionnaires des maisons, appartements et propriétés sur le territoire français, exclusivement à Paris et sur la Côte d Azur (hors opportunités réelles et sérieuses). La sélection et l acquisition de chaque bien s effectuent selon un cahier des charges très exigeant, fondé sur : Les qualités immobilières du bien : construction, état d entretien, etc. La qualité de l emplacement. La facilité et le potentiel de revente aux meilleures conditions du marché.

8 8 Sous quelles formes Viagefi devient-il propriétaire de ces biens? Le viager occupé avec réserve de droit d usage et d habitation En paiement du bien acquis par Viagefi, le cédant reçoit un capital initial (appelé bouquet) puis des versements mensuels (la rente viagère). Désormais crédirentier, le cédant garde un droit d usage et d habitation du bien jusqu à ce qu il le libère (départ définitif ou décès). La vente à terme avec réserve de droit d usage et d habitation En paiement du bien acquis par Viagefi, le cédant reçoit un capital initial puis des mensualités pendant une durée déterminée dans l acte authentique. Le cédant garde également un droit d usage et d habitation jusqu au terme de cette période, après quoi le bien est libéré. La vente au comptant avec réserve de droit d usage et d habitation En paiement du bien acquis par Viagefi, le cédant reçoit un capital unique versé lors de la signature de l acte authentique, et garde un droit d usage et d habitation du bien jusqu à ce qu il le libère (départ définitif ou décès). En tant que souscripteur du fonds, vous participez en une seule fois, par votre apport, au versement du capital initial ainsi qu aux règlements mensuels pour chaque bien. Dans tous les cas, la réserve de droit d usage et d habitation a pour conséquence de : minorer le prix du bien de 30 à 50 % ; faire du Fonds l unique propriétaire du bien à la signature de l acte authentique.

9 9 Comment le fonds génère-t-il votre retour sur investissement? 1 2 À l achat, un prix de revient inférieur à la valeur réelle Le versement du capital initial et la durée limitée des mensualités ou des rentes viagères permettent une acquisition en deçà des prix du marché. À la revente, une plus-value qui permet de nouvelles acquisitions Une fois libéré, le bien est revendu par Viagefi à un prix défini aux meilleures conditions du marché immobilier libre. L expérience démontre que pour toute cession d un bien, le fonds Viagefi peut envisager l acquisition de deux, voire trois biens de même valeur. Par ailleurs, les différentes études menées sur ce type d investissement font ressortir un potentiel de biens à acheter nettement supérieur au besoin réel du fonds Viagefi, ce qui constitue une réserve de biens sur l avenir.

10 10 Le fonctionnement de Viagefi Les fonds Viagefi sont distribués et gérés par Viarentis. Viarentis se décline sous deux structures conformes à la réglementation : Viarentis Ltd et Viarentis Property Management Ltd. Viarentis Ltd L équipe dirigeante est à la base de la création et du développement des fonds Viagefi. Son expertise et son savoir-faire lui ont permis d obtenir les agréments nécessaires pour opérer dans le cadre de la directive AIFM qui régit l ensemble des marchés financiers européens. C est ainsi que la promotion des fonds Viagefi a pu se faire et donner les résultats escomptés en parfaite conformité avec la réglementation. Viarentis Property Management Ltd C est la société de gestion des actifs immobiliers Viagefi. Elle a une totale maîtrise de la gestion des biens immobiliers acquis avec réserve de droit d usage. Précurseur de ce secteur, Viagefi a montré par le passé le bien-fondé de son concept tout en respectant un mode de gestion éthique et socialement responsable. Le capital et son utilisation Le capital du fonds d investissement est divisé en actions de chacune. Viagefi délivre à chacun des actionnaires un certificat précisant le nombre de titres nominatifs dont il dispose. Le capital du fonds est réparti entre trois fonctions : provisionnement des frais de fonctionnement, compte de réserve pour le paiement des rentes, compte de règlement des bouquets. Le conseil d administration trimestriel Composé d actionnaires élus parmi ceux du fonds, le CA opère un contrôle permanent sur les décisions et le fonctionnement de Viagefi. L assemblée générale annuelle Tous les actionnaires de Viagefi sont conviés à l assemblée générale qui donne lieu à une communication détaillée de la situation financière et patrimoniale du Fonds.

11 11 La gestion raisonnée de Viagefi Des garanties de sécurité Propriété exclusive : les acquisitions de Viagefi font l objet d un acte notarié français rédigé exclusivement à son profit. Les cédants ne conservent qu un droit d usage et d habitation. Information complète : les comptes du fonds sont régulièrement publiés à l attention des actionnaires, avec des explications précises et des analyses détaillées. Capital contrôlé : les réserves du Fonds destinées aux provisions de rentes sont investies sur des comptes à capital garanti. Les comptes du Fonds sont validés par des commissaires aux comptes et déposés auprès des autorités de tutelle. Souplesse et disponibilité Les actions de Viagefi constituent un investissement à moyen et long termes. À partir de trois ans, et en cas de nécessité ou d un besoin de liquidités, vos titres de Viagefi peuvent être cédés librement de gré à gré, en conformité avec les statuts. À échéance (quinze ans), le fonds Viagefi est dissous par vote de l assemblée générale. Les capitaux sont alors répartis entre les actionnaires au prorata de leurs apports. La gestion raisonnée de VIAGEFI : les fonds VIAGEFI sont naturellement soumis à des contrôles et des audits permanents et approfondis par le biais d organismes indépendants et des autorités de tutelle.

12 Investment Fund New Bond Street London W1S 1RZ United Kingdom t +44 (0) , rue de Castiglione Paris France t +33 (0)