Manuel utilisation B-Web PAIEMENTS

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1 PAIEMENTS Sommaire Encodage d un paiement... 2 Paiement domestique... 2 Paiement international... 4 Nivellement Signature d un paiement Statuts des paiements Procédure de signature d un paiement Paiements : de 29

2 Encodage d un paiement Paiement domestique Paiement à effectuer pour un montant en devise locale en faveur d un compte situé dans le pays du donneur d'ordre. Date mémo (rubrique obligatoire) accessible uniquement pour les comptes donneurs d'ordres détenus en Belgique Par défaut, vous y trouverez la date du jour. Si vous souhaitez que votre opération soit comptabilisée à une date ultérieure, modifiez cette information (6 mois maximum). Montant (rubrique obligatoire) Introduisez le montant de l opération toujours exprimé en monnaie locale. Donneur d'ordre (rubrique obligatoire) Cliquez sur le compte à débiter situé dans la partie gauche de l écran, il apparaîtra automatiquement en zone "Donneur d'ordre". Bénéficiaire (rubrique obligatoire) Introduisez ici le numéro du compte bénéficiaire. Il doit s agir obligatoirement d un compte auprès d'une institution financière située dans le pays du compte donneur d'ordre. L'exactitude de la structure du numéro de compte introduit sera vérifiée par l application. En plus du numéro de compte, 3 lignes d adresses vous sont accessibles pour compléter l identité du bénéficiaire. Paiements : de 29

3 Vous devez au minimum encoder le nom, le prénom ou l intitulé du compte bénéficiaire dans la première ligne. Code bénéficiaire (rubrique facultative) Si le bénéficiaire du paiement que vous êtes occupé à créer est susceptible d être à nouveau utilisé, pour votre facilité, encodez ici un code ou mnémonique correspondant à ce bénéficiaire (par exemple, le nom du client ou une abréviation). Lors de vos prochains paiements, moyennant le simple encodage de ce code ou mnémonique dans cette rubrique, le compte et l identité du bénéficiaire apparaîtront automatiquement à l écran. Communication (rubrique facultative) Encodez ici une éventuelle communication pour le paiement. Comptes donneurs d'ordres détenus en Belgique, vous avez le choix entre 2 types de communication. Une communication structurée (info typiquement belge) 12 chiffres dont la validité sera contrôlée par l application. Une communication libre Deux lignes de texte libre (2 53 caractères). Comptes donneurs d'ordre détenus ailleurs qu'en Belgique, Une communication libre Deux lignes de texte libre (2 53 caractères). Objet du paiement (rubrique facultative) information affichée exclusivement pour les comptes donneurs d'ordres détenus en Belgique Référence (rubrique facultative) Indiquez ici votre référence de paiement Cette information sera répercutée uniquement sur votre extrait de compte et vous permettra ainsi une gestion optimale de vos comptes. Paiements : de 29

4 Paiement international Premier écran Touche de navigation vous permettant d accéder au deuxième écran des paiements internationaux. Date (rubrique obligatoire) Accessible uniquement pour les comptes donneurs d'ordres détenus en Belgique Par défaut, vous y trouverez la date du jour. Si vous souhaitez que votre opération soit comptabilisée à une date ultérieure, modifiez cette information (6 mois maximum). Montant (rubrique obligatoire) Introduisez le montant de l'opération (attention, la virgule signale le début des décimales pour les régions francophones et néerlandophones; le point indique le début des décimales pour les régions anglophones). Devise (rubrique obligatoire) Sélectionnez dans la liste déroulante, la devise du montant à transférer. Vous trouverez le libellé complet des devises associé aux codes ISO en annexe 3 «Liste des devises». Référence (rubrique facultative) Indiquez ici votre référence de paiement. Cette information sera répercutée sur votre extrait de compte uniquement et vous permettra ainsi une gestion optimale de vos comptes. Paiements : de 29

5 Donneur d'ordre (rubrique obligatoire) Sélectionnez le compte à débiter en cliquant sur le compte adéquat dans la partie gauche de l écran, il apparaîtra automatiquement en zone "Donneur d'ordre". Bénéficiaire (rubrique obligatoire) 1. BIC / SWIFT (rubrique facultative) Code de 8 ou 11 positions alphanumériques identifiant les banques attachées au réseau SWIFT. Si vous connaissez le code SWIFT de la banque du bénéficiaire, introduisez-le à cet endroit. Attention!!! : Ne complétez cette zone que SI ET SEULEMENT SI vous êtes absolument certain de ce code. Dans la mesure du possible, nous vous encourageons à compléter cette zone qui facilitera l'exécution de votre paiement et qui vous permettra de bénéficier d une tarification réduite dans le cadre des paiements transfrontaliers. Si vous ne connaissez pas le code SWIFT à encoder, vous pouvez le rechercher à l'adresse Internet : dans l'annuaire Banquiers. 2. Compte ou IBAN (rubrique obligatoire) Si vous n'avez pas complété la rubrique "BIC / SWIFT", commencez par encoder le code pays du bénéficiaire (voir annexe 4 : codes pays). Actuellement, par défaut, B-Web vous propose d'encoder le numéro de compte du bénéficiaire. Introduisez dans ce champ le numéro de compte complet du bénéficiaire en respectant les structures (référez-vous à l'annexe 2 "structure de comptes" pour les transferts internationaux). Si vous cliquez sur le bouton "Compte", vous pourrez encoder le numéro d'iban du compte bénéficiaire et le bouton indiquera alors "IBAN". Qu'est-ce que l'iban (International Bank Account Number)? Depuis juin 2001, dans de nombreux pays, les comptes clients sont également identifiés par un IBAN (demandez-le à votre bénéficiaire). L'IBAN permet l'identification simple des coordonnées bancaires du bénéficiaire et assure de ce fait une meilleure sécurisation des paiements transfrontaliers. L'IBAN ajoute au numéro de compte national une enveloppe internationale normalisée comprenant deux éléments, à savoir, le code pays dans lequel est ouvert le compte et une clé de contrôle. Cette dernière porte sur le code pays et l'ensemble des informations nationales qui, elles, demeurent inchangées. Attention, ne calculez jamais vous-même un compte IBAN! Exemples d'iban. : BE (en Belgique) FR (en France) Comment encoder un IBAN sur l'écran de saisie? Dans la zone "coordonnées du bénéficiaire", il vous suffit de cliquer sur le bouton "Compte". Celui-ci se modifiera automatiquement en bouton "IBAN". Entrez le code pays du banquier du bénéficiaire à l'aide de la liste déroulante, la structure du compte IBAN apparaît. Entrez l'iban. L'exactitude du compte IBAN sera vérifiée par le système. Paiements : de 29

6 Exemple : 3. Identification du bénéficiaire Indiquez le nom, prénom ou l'intitulé du bénéficiaire ainsi que son adresse Cas particulier Mise à disposition Indiquez le type, le numéro de la pièce d'identité et la date d'émission dans la dernière ligne de la zone "Bénéficiaire". Exemples : PASS n dél. le 01/01/95(pour un passeport n délivré le 01/01/95) ou CI n dél. le 01/01/95(pour une carte d'identité n délivrée le 01/01/95). Code bénéficiaire (rubrique facultative) Si le bénéficiaire du paiement que vous êtes occupé à créer est susceptible d être à nouveau utilisé, pour votre facilité, encodez ici un code ou mnémonique correspondant à ce bénéficiaire (par exemple, le nom du client ou une abréviation). Lors de vos prochains paiements, moyennant le simple encodage de ce code ou mnémonique dans cette rubrique, automatiquement le compte et l identité du bénéficiaire apparaîtront à l écran. Frais (rubrique obligatoire) Cette rubrique vous permet de spécifier qui supporte les frais. Veuillez sélectionner le code adéquat à l aide de la liste déroulante. Code OUR BEN NOR Description Tous les frais sont à charge du donneur d ordre Tous les frais sont à charge du bénéficiaire. Frais partagés Les frais Belgolaise sont à charge du donneur d'ordre, Les frais des correspondants sont à charge du bénéficiaire. Paiements : de 29

7 Compte frais (rubrique facultative) Accessible uniquement pour les comptes donneurs d'ordres détenus en Belgique Par défaut, il sera identique au compte donneur d'ordre. Si vous souhaitez spécifier un autre compte à débiter des frais, sélectionnez-le à l'aide de la liste déroulante. Communication au bénéficiaire (rubrique facultative) Encodez ici une éventuelle communication au bénéficiaire. Vous disposez de 4 lignes de texte libre (4 30 caractères). Emission de chèque (rubrique facultative) Cette rubrique n est à compléter que si vous souhaitez l émission d un chèque. Sélectionnez le code adéquat à l aide de la liste déroulante. Code CDC CDD CHC CHD Description Laissé au choix de la Banque Chèque barré envoyé au bénéficiaire Chèque barré envoyé au donneur d'ordre Chèque non barré envoyé au bénéficiaire Chèque non barré envoyé au donneur d'ordre Il est INDISPENSABLE d'indiquer le nom, prénom et adresse complète du bénéficiaire lors de l'émission d'un chèque Paiements : de 29

8 Deuxième écran Banque du bénéficiaire (rubrique obligatoire) Cette rubrique doit être complétée obligatoirement si vous n'avez pas introduit de code BIC /SWIFT dans l'écran précédent. Cette rubrique regroupe les informations suivantes : Code agence Indiquez à cet endroit l'indice bancaire du banquier du bénéficiaire. Exemples : Indice bancaire au Royaume-Uni Le Sorting Code ou Chaps Branch Sort Code Encodage : SC suivi de 6 chiffres. Indice bancaire en Allemagne Le German Bankleitzahl Encodage : BL suivi de 8 chiffres. Indice bancaire aux USA Le Fedwire Encodage : FW suivi de 9 chiffres Indice bancaire au Canada Le Canadian Payments Association Payment Routing Number Encodage : CC suivi de 9 chiffres Coordonnées du banquier du bénéficiaire Cette zone doit renseigner les éléments suivants : nom de la banque du bénéficiaire adresse complète ville + pays Communication à la banque du donneur d'ordre (rubrique facultative) Encodez ici une éventuelle communication à la banque du donneur d'ordre. Vous disposez de 4 lignes de texte libre (4 35 caractères). Paiements : de 29

9 Certaines communications sont standards, des mots codes spécifiques permettent de faciliter leur enregistrement. /PHONBEN/ Pour demander au banquier du bénéficiaire d'aviser ce dernier par téléphone dès la réception des fonds. /HOLD/ Pour demander au banquier du bénéficiaire de tenir les fonds à la disposition de ce dernier en ses guichets. En cas d'utilisation de ce code, le numéro de la pièce d'identité devra être repris dans la zone d'identification du bénéficiaire du premier écran. Confirmation d'exécution (rubrique facultative) Accessible uniquement pour les comptes donneurs d'ordres détenus en Belgique. - au donneur d'ordre : via B-mail, ou fax - B-mail : aucune adresse à introduire - votre adresse - fax : votre numéro de fax structuré comme suit : indicatif pays + préfixe zonal valable pour le numéro international + numéro de téléphone Exemple : au bénéficiaire: via ou fax Paiements : de 29

10 Nivellement Le nivellement vous permet d effectuer des virements entre les comptes inclus dans votre contrat. Date d'exécution (rubrique obligatoire) Accessible uniquement pour les comptes donneurs d'ordres détenus en Belgique Par défaut, vous y trouverez la date du jour. Si vous souhaitez que votre opération soit comptabilisée à une date ultérieure, modifiez cette information (6 mois maximum). Référence (rubrique facultative) Indiquez ici votre référence de paiement Cette information sera répercutée sur votre extrait de compte uniquement et vous permettra ainsi une gestion optimale de vos comptes. Compte frais (rubrique facultative) Accessible uniquement pour les comptes donneurs d'ordres détenus en Belgique Sélectionnez ici le compte à charge duquel la banque imputera la commission de change éventuelle (uniquement si ce compte est différent du compte donneur d'ordre). Compte à débiter (rubrique obligatoire) Sélectionnez le compte à débiter en cliquant sur le compte adéquat dans la partie gauche de l écran, il apparaîtra automatiquement en zone "Donneur d'ordre". Compte à créditer (rubrique obligatoire) Sélectionnez le compte à l aide de la liste déroulante. Montant (rubrique obligatoire) Encodez le montant de l'opération. Paiements : de 29

11 Devise de l'opération (rubrique obligatoire) Sélectionnez la devise de l opération à l'aide de la liste déroulante. Pour connaître le libellé complet des codes devises affichés, voir annexe 3 des codes devises. Communication (rubrique facultative) Encodez ici une éventuelle communication. Vous disposez de 4 lignes de texte libre (4 35 caractères). Paiements : de 29

12 Signature d un paiement La signature d'un ou plusieurs paiement(s) s'effectue toujours en mode «on-line». Statuts des paiements Quels sont les différents statuts? Incomplet Une ou plusieurs données obligatoires manquent, le paiement devra être complété avant la signature. Prêt Toutes les données obligatoires ont été encodées, le paiement peut être signé. A signer Le paiement a été signé correctement une première fois. Une seconde signature doit encore être enregistrée. Ce statut apparaîtra uniquement si les instructions déposées à la Banque stipulent que tout ordre de paiement doit être signé conjointement. Mémorisé Le paiement a été transmis au service exécutant. Uniquement pour les comptes donneurs d'ordres détenus en Belgique : Exécuté Le paiement a été traité par la Banque. Comptabilisé Le montant du paiement a été débité du compte donneur d'ordre. Vous pouvez consulter le détail dans votre extrait de compte. Rejeté Le paiement a été refusé par la Banque. Pour plus d'informations, veuillez contacter le Help Desk. Attention! Le paiement doit être en statut prêt afin que vous puissiez le signer. Un paiement en statut signé ne peut plus être modifié ou supprimé. Procédures de signature d un paiement Le statut des paiements, avant signature, doit obligatoirement être "prêt" ou «A signer». Signature lors de l encodage d un paiement domestique, international ou nivellement. Cette procédure est conseillée lorsque vous souhaitez effectuer un seul paiement lors de votre connexion à B-WEB. Paiements : de 29

13 Après encodage de votre paiement, cliquez sur le bouton «Signer». La procédure de signature débute : Cliquez sur le bouton «Digipass» ou «etoken» selon votre mode d authentification. Paiements : de 29

14 Signature par etoken Introduisez votre mot de passe et cliquez sur «Ok» La signature est acceptée et votre paiement est signé. Paiements : de 29

15 Si le mot de passe introduit est incorrect, B-Web le signale immédiatement. Pour signer votre paiement, vous devez recommencer la procédure. Signature par Digipass Insérez le numéro de votre digipass figurant au dos de la calculette (8 chiffres) et cliquez sur «Ok» Paiements : de 29

16 La procédure de signature apparaît à l écran. Introduisez le résultat et appuyez sur «Ok» Votre paiement est signé. En cas de signature erronée, B-Web le signale immédiatement. Paiements : de 29

17 La procédure de signature doit être recommencée. Signature d un ou plusieurs paiement(s) d un même module (paiement domestique, paiement internationaux, nivellements). Il vous est possible de signer plusieurs paiements à la fois dans un module. Il vous suffit de sélectionner les différents paiements que vous souhaitez signer. Pour sélectionner plusieurs paiements, maintenez la touche "shift" enfoncée et cliquez successivement sur les différents paiements. Pour sélectionner des paiements non successifs, maintenez la touche «ctrl» enfoncée tout en cliquant sur les différents paiements que vous souhaitez signer. Paiements : de 29

18 Après avoir sélectionné les opérations, cliquez sur le bouton «signer» dans la barre d'actions inférieure. Signature par Digipass Cliquer sur le bouton «Digipass» dans la barre d actions inférieure. Encodez le numéro figurant au dos de votre Digipass (8 chiffres). Paiements : de 29

19 Enfoncez ensuite la touche OK. Suivez pas à pas les instructions figurant à l écran. Une fois le résultat introduit, appuyez sur la touche OK. B-Web vous signifie immédiatement l acceptation ou le refus de la signature. Paiements : de 29

20 Signature par e-token Après avoir sélectionné les opérations à signer, cliquez sur le bouton «signer» dans la barre d actions inférieure. Paiements : de 29

21 Cliquer ensuite sur le bouton «etoken» dans la barre d actions inférieure. Entrez votre mot de passe de votre e-token. Paiements : de 29

22 Paiements : de 29

23 Enfoncez ensuite la touche OK. Comme pour la signature par Digipass, B-web vous signifie immédiatement l acceptation ou le refus de la signature. Lorsque la signature de votre (vos) paiement(s) est acceptée, le statut se modifie de "Prêt" en "Mémorisé". Les paiements concernés seront transférés dans la chaîne des paiements pour exécution après vérification d'usage. En cas de signature incorrecte, B-Web vous le signale immédiatement par le message suivant. Le paiement en question reste donc en statut "Prêt". La procédure de signature doit être recommencée. La signature groupée Il est également possible de signer en une seule fois les paiements souhaités des différents modules soit paiements domestiques, paiements internationaux et nivellements. Paiements : de 29

24 Cliquez sur le bouton «Signer» figurant dans la barre d outils supérieure de l écran. Un récapitulatif de tous les paiements en attente de signature apparaît. Pour sélectionner plusieurs paiements, maintenez la touche "shift" enfoncée et cliquez successivement sur les différents paiements. Pour sélectionner des paiements non successifs, maintenez la touche «ctrl» enfoncée tout en cliquant sur les différents paiements que vous souhaitez signer. Paiements : de 29

25 Cliquez maintenant sur le bouton «Signer» Sélectionnez votre mode d authentification. Paiements : de 29

26 Signature par E token Le résultat de la signature vous est signifié immédiatement Paiements : de 29

27 Signature par Digipass Introduisez le numéro de Digipass figurant au dos de la calculette (8 chiffres). Paiements : de 29

28 La procédure de signature apparaît. Encodez le résultat et cliquez sur «Ok» Une vérification immédiate de la signature est effectuée par notre serveur. Paiements : de 29

29 Les paiements sélectionnés sont signés. Comme pour les autres procédures de signature, toute signature erronée est immédiatement rejetée et un message B-Web vous en avertit. Paiements : de 29