Sun Life du Canada, ompagnie d assurance-vie

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1 Sun Life du Canada, ompagnie d assurance-vie Fiches de renseignements Décembre 2013

2 Table des matières Fonds d actions non-rer du Pacifique-Asie PDG Clarica (75/75)...1 Fonds d actions RER du Pacifique-Asie PDG Clarica (75/75)...3 Fonds équilibré PDG Clarica (100/100)...5 Fonds d obligations PDG Clarica (100/100)...7 Fonds de dividendes PDG Clarica (75/75)...9 Fonds d actions PDG Clarica (100/100)...11 Fonds d actions mondiales PDG Clarica (75/75)...13 Fonds de croissance PDG Clarica (100/100)...15 Fonds international PDG Clarica (75/75)...17 Fonds du marché monétaire PDG Clarica (100/100)...19 Fonds américain petite capitalisation PDG Clarica (75/75)...21 Fonds d actions américaines PDG Clarica (100/100)...23 i-1

3 Fonds d'actions non-rer du Pacifique-Asie PDG Clarica (75/75) Bref aperçu : Date de création du Fonds : juillet 1997 Valeur totale au 31 décembre 2013 : $ Gestionnaire : Epoch Investment Partners, Inc. Ratio des frais de gestion (RFG) (comprend les taxes) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 0,39 % Parts en circulation PDG 2,99 % 13,31 $ PDG (1987) 2,73 % 13,47 $ 670 Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Montant minimal pour achats supplémentaires : 250 $ (2,500 $ pour les FERR) Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds Pacifique CI. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions de sociétés en Asie ou dans des pays du littoral du Pacifique. Les principaux titres et répartitions du fonds sous-jacent au 31 décembre 2013 Westpac Banking Corp 3,31 Sumitomo Mitsui Financial Group Inc 3,09 Nippon Telegraph and Telephone Corp 2,55 Daiwa Securities Group Inc 2,53 CSL Ltd 2,49 Hang Seng Bank Ltd 2,39 Hyundai Motor Co 2,39 Fuji Heavy Industries Ltd 2,38 SJM Holdings Ltd 2,36 DeNA Co Ltd 2,30 Total 25,79 Nombre total des placements : 78 Actions internationales 98,17 Espèces et équivalents 1,37 Parts de fiducies de revenu 0,46 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi $ dans le Fonds PDG en décembre 2003, vous détiendrez 1 321,77 $ en décembre Il s'agit d'une moyenne de 2,83 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Le RFG du Fonds distinct comprend les frais d'assurance. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des dix dernières années. Au cours des dix dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant huit ans et a diminué pendant deux ans. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «Frais permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation en Asie et dans les pays du littoral du Pacifique investissent à moyen et(ou) à long terme. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. Élevé 1

4 Fonds d'actions non-rer du Pacifique-Asie PDG Clarica (75/75) Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter la notice explicative et contrat. Frais d'acquisition Ce que vous payez Comment ça fonctionne PDG et PDG (1987) Vous ne payez pas de frais d'acquisition. Nous ne versons pas de commission. Frais permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion, les frais d'exploitation et les frais d'assurance du Fonds. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) (comprend les taxes) Taux annuel des frais d'assurance inclus dans le RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) PDG 2,99 % 0,45 % PDG (1987) 2,73 % 0,20 % Commission de service Nous versons une commission de service tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter la notice explicative et contrat. Taux annuel de frais de service PDG (1987) : 1,20 % PDG : 1,20 % Autres frais Frais Frais de retrait anticipé Renseignements supplémentaires Ce que vous payez Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. 2 % de la valeur des parts que vous vendez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Le présent sommaire peut ne pas contenir toute l'information dont vous avez besoin. Certains détails du contrat pourraient mener à des changements dans le présent sommaire. Veuillez vous assurer de lire la notice explicative et contrat. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez communiquer avec : CI Investments Inc., au nom de la Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie 15, rue York, 2ᵉ étage Toronto (Ontario) M5J 0A3 Téléphone : Courriel : 2

5 Fonds d'actions RER du Pacifique-Asie PDG Clarica (75/75) Bref aperçu : Date de création du Fonds : décembre 1996 Valeur totale au 31 décembre 2013 : $ Gestionnaire : Epoch Investment Partners, Inc. Ratio des frais de gestion (RFG) (comprend les taxes) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 1,65 % Parts en circulation PDG 2,99 % 14,26 $ PDG (1987) 2,70 % 14,43 $ Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Montant minimal pour achats supplémentaires : 250 $ (2,500 $ pour les FERR) Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds Pacifique CI. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions de sociétés en Asie ou dans des pays du littoral du Pacifique. Les principaux titres et répartitions du fonds sous-jacent au 31 décembre 2013 Westpac Banking Corp 3,31 Sumitomo Mitsui Financial Group Inc 3,09 Nippon Telegraph and Telephone Corp 2,55 Daiwa Securities Group Inc 2,53 CSL Ltd 2,49 Hyundai Motor Co 2,39 Hang Seng Bank Ltd 2,39 Fuji Heavy Industries Ltd 2,38 SJM Holdings Ltd 2,36 DeNA Co Ltd 2,30 Total 25,79 Nombre total des placements : 78 Actions internationales 98,17 Espèces et équivalents 1,37 Parts de fiducies de revenu 0,46 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi $ dans le Fonds PDG en décembre 2003, vous détiendrez 1 320,36 $ en décembre Il s'agit d'une moyenne de 2,82 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Le RFG du Fonds distinct comprend les frais d'assurance. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des dix dernières années. Au cours des dix dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant huit ans et a diminué pendant deux ans. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «Frais permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation en Asie et dans les pays du littoral du Pacifique investissent à moyen et(ou) à long terme. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. Élevé 3

6 Fonds d'actions RER du Pacifique-Asie PDG Clarica (75/75) Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter la notice explicative et contrat. Frais d'acquisition Ce que vous payez Comment ça fonctionne PDG et PDG (1987) Vous ne payez pas de frais d'acquisition. Nous ne versons pas de commission. Frais permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion, les frais d'exploitation et les frais d'assurance du Fonds. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) (comprend les taxes) Taux annuel des frais d'assurance inclus dans le RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) PDG 2,99 % 0,45 % PDG (1987) 2,70 % 0,20 % Commission de service Nous versons une commission de service tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter la notice explicative et contrat. Taux annuel de frais de service PDG (1987) : 1,20 % PDG : 1,20 % Autres frais Frais Frais de retrait anticipé Renseignements supplémentaires Ce que vous payez Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. 2 % de la valeur des parts que vous vendez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Le présent sommaire peut ne pas contenir toute l'information dont vous avez besoin. Certains détails du contrat pourraient mener à des changements dans le présent sommaire. Veuillez vous assurer de lire la notice explicative et contrat. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez communiquer avec : CI Investments Inc., au nom de la Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie 15, rue York, 2ᵉ étage Toronto (Ontario) M5J 0A3 Téléphone : Courriel : 4

7 Fonds équilibré PDG Clarica (100/100) Bref aperçu : Date de création du Fonds : décembre 1986 Valeur totale au 31 décembre 2013 : $ Gestionnaire : CI Investments Inc. Ratio des frais de gestion (RFG) (comprend les taxes) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 4,39 % Parts en circulation PDG 2,98 % 51,59 $ PDG (1987) 2,69 % 52,21 $ Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Montant minimal pour achats supplémentaires : 250 $ (2,500 $ pour les FERR) Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds équilibré canadien Signature. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions et des obligations canadiennes. Les principaux titres et répartitions du fonds sous-jacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 11,97 Banque Toronto-Dominion 5,13 Banque Royale du Canada 3,13 Gouvernement du Canada, 1,25 %, 01 sept ,89 Banque Scotia 2,70 Roche Holding AG 1,87 Gouvernement du Canada, 2,75 %, 01 juin ,66 Suncor Énergie Inc 1,57 JP Morgan Chase & Co 1,48 Novartis AG 1,48 Total 33,88 Nombre total des placements : 271 Actions canadiennes 25,59 Obligations domestiques 25,24 Actions américaines 16,95 Actions internationales 15,62 Espèces et équivalents 11,97 Obligations étrangères 2,58 Autres 2,05 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «Frais permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir des titres de participation et à revenu fixe dans un seul fonds et préfèrent que le conseiller de portefeuille prenne les décisions au sujet de la répartition d'actifs investissent à moyen et(ou) à long terme. Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi $ dans le Fonds PDG en décembre 2003, vous détiendrez 1 879,43 $ en décembre Il s'agit d'une moyenne de 6,51 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Le RFG du Fonds distinct comprend les frais d'assurance. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des dix dernières années. Au cours des dix dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant huit ans et a diminué pendant deux ans. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. Élevé 5

8 Fonds équilibré PDG Clarica (100/100) Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter la notice explicative et contrat. Frais d'acquisition Ce que vous payez Comment ça fonctionne PDG et PDG (1987) Vous ne payez pas de frais d'acquisition. Nous ne versons pas de commission. Frais permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion, les frais d'exploitation et les frais d'assurance du Fonds. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) (comprend les taxes) Taux annuel des frais d'assurance inclus dans le RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) PDG 2,98 % 0,45 % PDG (1987) 2,69 % 0,20 % Commission de service Nous versons une commission de service tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter la notice explicative et contrat. Taux annuel de frais de service PDG (1987) : 1,20 % PDG : 1,20 % Autres frais Frais Frais de retrait anticipé Renseignements supplémentaires Ce que vous payez Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. 2 % de la valeur des parts que vous vendez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Le présent sommaire peut ne pas contenir toute l'information dont vous avez besoin. Certains détails du contrat pourraient mener à des changements dans le présent sommaire. Veuillez vous assurer de lire la notice explicative et contrat. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez communiquer avec : CI Investments Inc., au nom de la Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie 15, rue York, 2ᵉ étage Toronto (Ontario) M5J 0A3 Téléphone : Courriel : 6

9 Fonds d'obligations PDG Clarica (100/100) Bref aperçu : Date de création du Fonds : décembre 1986 Valeur totale au 31 décembre 2013 : $ Gestionnaire : CI Investments Inc. Ratio des frais de gestion (RFG) (comprend les taxes) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 2,73 % Parts en circulation PDG 2,24 % 39,57 $ PDG (1987) 1,96 % 40,05 $ Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Montant minimal pour achats supplémentaires : 250 $ (2,500 $ pour les FERR) Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds d'obligations canadiennes Signature. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des obligations canadiennes. Les principaux titres et répartitions du fonds sous-jacent au 31 décembre 2013 Gouvernement du Canada, 1,50 %, 01 sept ,82 Gouvernement du Canada, 1,25 %, 01 sept ,06 Gouvernement du Canada, 2,75 %, 01 juin ,14 Province de l'ontario, 4,20 %, 02 juin ,11 Province de la Colombie-Britannique, 3,70 %, 18 déc ,99 Espèces et équivalents 2,95 Province de l'ontario, 4,20 %, 08 mars ,92 Gouvernement du Canada, 4,00 %, 01 juin ,42 Province de Québec, 6,00 %, 01 oct ,28 Gouvernement du Canada, 5,00 %, 01 juin ,27 Total 36,96 Nombre total des placements : 177 Obligations domestiques 87,83 Obligations étrangères 8,74 Espèces et équivalents 2,95 Actions américaines 0,36 Actions canadiennes 0,12 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi $ dans le Fonds PDG en décembre 2003, vous détiendrez 1 377,29 $ en décembre Il s'agit d'une moyenne de 3,25 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Le RFG du Fonds distinct comprend les frais d'assurance. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des dix dernières années. Au cours des dix dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant neuf ans et a diminué pendant un an. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «Frais permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent recevoir un revenu investissent à court et(ou) à moyen terme. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. Élevé 7

10 Fonds d'obligations PDG Clarica (100/100) Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter la notice explicative et contrat. Frais d'acquisition Ce que vous payez Comment ça fonctionne PDG et PDG (1987) Vous ne payez pas de frais d'acquisition. Nous ne versons pas de commission. Frais permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion, les frais d'exploitation et les frais d'assurance du Fonds. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) (comprend les taxes) Taux annuel des frais d'assurance inclus dans le RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) PDG 2,24 % 0,45 % PDG (1987) 1,96 % 0,20 % Commission de service Nous versons une commission de service tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter la notice explicative et contrat. Taux annuel de frais de service PDG (1987) : 0,80 % PDG : 0,80 % Autres frais Frais Frais de retrait anticipé Renseignements supplémentaires Ce que vous payez Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. 2 % de la valeur des parts que vous vendez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Le présent sommaire peut ne pas contenir toute l'information dont vous avez besoin. Certains détails du contrat pourraient mener à des changements dans le présent sommaire. Veuillez vous assurer de lire la notice explicative et contrat. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez communiquer avec : CI Investments Inc., au nom de la Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie 15, rue York, 2ᵉ étage Toronto (Ontario) M5J 0A3 Téléphone : Courriel : 8

11 Fonds de dividendes PDG Clarica (75/75) Bref aperçu : Date de création du Fonds : décembre 1997 Valeur totale au 31 décembre 2013 : $ Gestionnaire : CI Investments Inc. Ratio des frais de gestion (RFG) (comprend les taxes) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 4,87 % Parts en circulation PDG 3,02 % 18,45 $ PDG (1987) 2,73 % 18,66 $ Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Montant minimal pour achats supplémentaires : 250 $ (2,500 $ pour les FERR) Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds de dividendes Signature. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions canadiennes. Les principaux titres et répartitions du fonds sous-jacent au 31 décembre 2013 Banque Toronto-Dominion 5,82 JP Morgan Chase & Co 2,29 The PNC Financial Services Group Inc 2,17 Banque Scotia 2,05 Banque Royale du Canada 1,96 Husky Energy Inc 1,28 Nestlé SA 1,25 TransCanada Corp 1,23 Procter & Gamble Co 1,22 Wells Fargo & Co 1,16 Total 20,43 Nombre total des placements : 200 Actions canadiennes 51,25 Actions internationales 22,97 Actions américaines 17,64 Autres 5,80 Obligations domestiques 1,30 Obligations étrangères 0,56 Espèces et équivalents 0,48 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «Frais permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un fonds d'actions canadiennes de base pour leur portefeuille investissent à moyen et(ou) à long terme. Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi $ dans le Fonds PDG en décembre 2003, vous détiendrez 1 639,94 $ en décembre Il s'agit d'une moyenne de 5,07 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Le RFG du Fonds distinct comprend les frais d'assurance. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des dix dernières années. Au cours des dix dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant sept ans et a diminué pendant trois ans. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. Élevé 9

12 Fonds de dividendes PDG Clarica (75/75) Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter la notice explicative et contrat. Frais d'acquisition Ce que vous payez Comment ça fonctionne PDG et PDG (1987) Vous ne payez pas de frais d'acquisition. Nous ne versons pas de commission. Frais permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion, les frais d'exploitation et les frais d'assurance du Fonds. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) (comprend les taxes) Taux annuel des frais d'assurance inclus dans le RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) PDG 3,02 % 0,45 % PDG (1987) 2,73 % 0,20 % Commission de service Nous versons une commission de service tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter la notice explicative et contrat. Taux annuel de frais de service PDG (1987) : 1,20 % PDG : 1,20 % Autres frais Frais Frais de retrait anticipé Renseignements supplémentaires Ce que vous payez Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. 2 % de la valeur des parts que vous vendez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Le présent sommaire peut ne pas contenir toute l'information dont vous avez besoin. Certains détails du contrat pourraient mener à des changements dans le présent sommaire. Veuillez vous assurer de lire la notice explicative et contrat. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez communiquer avec : CI Investments Inc., au nom de la Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie 15, rue York, 2ᵉ étage Toronto (Ontario) M5J 0A3 Téléphone : Courriel : 10

13 Fonds d'actions PDG Clarica (100/100) Bref aperçu : Date de création du Fonds : décembre 1986 Valeur totale au 31 décembre 2013 : $ Gestionnaire : Picton Mahoney Asset Management Ratio des frais de gestion (RFG) (comprend les taxes) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 1,09 % Parts en circulation PDG 2,97 % 46,95 $ PDG (1987) 2,69 % 47,54 $ Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Montant minimal pour achats supplémentaires : 250 $ (2,500 $ pour les FERR) Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la Catégorie de société canadienne Synergy. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions canadiennes. Les principaux titres et répartitions du fonds sous-jacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 4,05 Banque Royale du Canada 3,57 Banque Toronto-Dominion 3,26 Banque Scotia 2,61 Compagnie des chemins de fer nationaux du Canada 2,11 Suncor Énergie Inc 1,66 Banque Canadienne Impériale de Commerce 1,50 Société Financière Manuvie 1,50 Société financière IGM 1,47 TransCanada Corp 1,43 Total 23,16 Nombre total des placements : 315 Actions canadiennes 50,01 Actions américaines 24,37 Actions internationales 20,30 Espèces et équivalents 4,05 Parts de fiducies de revenu 1,27 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi $ dans le Fonds PDG en décembre 2003, vous détiendrez 1 880,31 $ en décembre Il s'agit d'une moyenne de 6,52 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Le RFG du Fonds distinct comprend les frais d'assurance. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des dix dernières années. Au cours des dix dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant huit ans et a diminué pendant deux ans. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «Frais permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un fonds d'actions canadiennes de base investissent à moyen et(ou) à long terme. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. Élevé 11

14 Fonds d'actions PDG Clarica (100/100) Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter la notice explicative et contrat. Frais d'acquisition Ce que vous payez Comment ça fonctionne PDG et PDG (1987) Vous ne payez pas de frais d'acquisition. Nous ne versons pas de commission. Frais permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion, les frais d'exploitation et les frais d'assurance du Fonds. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) (comprend les taxes) Taux annuel des frais d'assurance inclus dans le RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) PDG 2,97 % 0,45 % PDG (1987) 2,69 % 0,20 % Commission de service Nous versons une commission de service tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter la notice explicative et contrat. Taux annuel de frais de service PDG (1987) : 1,20 % PDG : 1,20 % Autres frais Frais Frais de retrait anticipé Renseignements supplémentaires Ce que vous payez Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. 2 % de la valeur des parts que vous vendez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Le présent sommaire peut ne pas contenir toute l'information dont vous avez besoin. Certains détails du contrat pourraient mener à des changements dans le présent sommaire. Veuillez vous assurer de lire la notice explicative et contrat. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez communiquer avec : CI Investments Inc., au nom de la Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie 15, rue York, 2ᵉ étage Toronto (Ontario) M5J 0A3 Téléphone : Courriel : 12

15 Fonds d'actions mondiales PDG Clarica (75/75) Bref aperçu : Date de création du Fonds : décembre 1996 Valeur totale au 31 décembre 2013 : $ Gestionnaire : CI Investments Inc. Ratio des frais de gestion (RFG) (comprend les taxes) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 6,84 % Parts en circulation PDG 3,01 % 14,27 $ PDG (1987) 2,73 % 14,45 $ Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Montant minimal pour achats supplémentaires : 250 $ (2,500 $ pour les FERR) Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la Catégorie de société mondiale CI. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sous-jacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 11,18 JP Morgan Chase & Co 2,44 Roche Holding AG 2,33 Citigroup Inc 2,32 Chevron Corp 1,98 Baxter International Inc 1,98 Nestlé SA 1,91 The PNC Financial Services Group Inc 1,64 Wells Fargo & Co 1,60 Qualcomm Inc 1,58 Total 28,96 Nombre total des placements : 125 Actions internationales 48,07 Actions américaines 33,34 Espèces et équivalents 11,18 Autres 5,88 Actions canadiennes 1,53 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi $ dans le Fonds PDG en décembre 2003, vous détiendrez 1 174,45 $ en décembre Il s'agit d'une moyenne de 1,62 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Le RFG du Fonds distinct comprend les frais d'assurance. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des dix dernières années. Au cours des dix dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant sept ans et a diminué pendant trois ans. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «Frais permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un fonds d'actions étrangères de base investissent à moyen et(ou) à long terme. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. Élevé 13

16 Fonds d'actions mondiales PDG Clarica (75/75) Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter la notice explicative et contrat. Frais d'acquisition Ce que vous payez Comment ça fonctionne PDG et PDG (1987) Vous ne payez pas de frais d'acquisition. Nous ne versons pas de commission. Frais permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion, les frais d'exploitation et les frais d'assurance du Fonds. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) (comprend les taxes) Taux annuel des frais d'assurance inclus dans le RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) PDG 3,01 % 0,45 % PDG (1987) 2,73 % 0,20 % Commission de service Nous versons une commission de service tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter la notice explicative et contrat. Taux annuel de frais de service PDG (1987) : 1,20 % PDG : 1,20 % Autres frais Frais Frais de retrait anticipé Renseignements supplémentaires Ce que vous payez Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. 2 % de la valeur des parts que vous vendez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Le présent sommaire peut ne pas contenir toute l'information dont vous avez besoin. Certains détails du contrat pourraient mener à des changements dans le présent sommaire. Veuillez vous assurer de lire la notice explicative et contrat. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez communiquer avec : CI Investments Inc., au nom de la Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie 15, rue York, 2ᵉ étage Toronto (Ontario) M5J 0A3 Téléphone : Courriel : 14

17 Fonds de croissance PDG Clarica (100/100) Bref aperçu : Date de création du Fonds : décembre 1992 Valeur totale au 31 décembre 2013 : $ Gestionnaire : Epoch Investment Partners, Inc. Ratio des frais de gestion (RFG) (comprend les taxes) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 1,26 % Parts en circulation PDG 2,99 % 69,03 $ PDG (1987) 2,70 % 69,86 $ Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Montant minimal pour achats supplémentaires : 250 $ (2,500 $ pour les FERR) Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la Catégorie de société américaine de petites sociétés CI. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions américaines. Les principaux titres et répartitions du fonds sous-jacent au 31 décembre 2013 Westinghouse Air Brake Technologies Corp 2,46 Alkermes Plc 2,28 Armstrong World Industries Inc 2,14 International Game Technology 2,12 Brinker International Inc 2,01 Integra LifeSciences Holdings Corp 1,95 Methanex Corp 1,94 Espèces et équivalents 1,91 Mueller Industries Inc 1,90 Wellcare Health Plans Inc 1,86 Total 20,57 Nombre total des placements : 84 Actions américaines 91,67 Actions internationales 4,43 Actions canadiennes 1,99 Espèces et équivalents 1,91 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi $ dans le Fonds PDG en décembre 2003, vous détiendrez 1 941,75 $ en décembre Il s'agit d'une moyenne de 6,86 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Le RFG du Fonds distinct comprend les frais d'assurance. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des dix dernières années. Au cours des dix dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant sept ans et a diminué pendant trois ans. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «Frais permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation de sociétés nord-américaines à petite et moyenne capitalisations investissent à moyen et(ou) à long terme. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. Élevé 15

18 Fonds de croissance PDG Clarica (100/100) Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter la notice explicative et contrat. Frais d'acquisition Ce que vous payez Comment ça fonctionne PDG et PDG (1987) Vous ne payez pas de frais d'acquisition. Nous ne versons pas de commission. Frais permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion, les frais d'exploitation et les frais d'assurance du Fonds. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) (comprend les taxes) Taux annuel des frais d'assurance inclus dans le RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) PDG 2,99 % 0,45 % PDG (1987) 2,70 % 0,20 % Commission de service Nous versons une commission de service tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter la notice explicative et contrat. Taux annuel de frais de service PDG (1987) : 1,20 % PDG : 1,20 % Autres frais Frais Frais de retrait anticipé Renseignements supplémentaires Ce que vous payez Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. 2 % de la valeur des parts que vous vendez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Le présent sommaire peut ne pas contenir toute l'information dont vous avez besoin. Certains détails du contrat pourraient mener à des changements dans le présent sommaire. Veuillez vous assurer de lire la notice explicative et contrat. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez communiquer avec : CI Investments Inc., au nom de la Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie 15, rue York, 2ᵉ étage Toronto (Ontario) M5J 0A3 Téléphone : Courriel : 16

19 Fonds international PDG Clarica (75/75) Bref aperçu : Date de création du Fonds : décembre 1997 Valeur totale au 31 décembre 2013 : $ Gestionnaire : CI Investments Inc. Ratio des frais de gestion (RFG) (comprend les taxes) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 2,18 % Parts en circulation PDG 3,56 % 10,72 $ PDG (1987) 3,25 % 10,85 $ Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Montant minimal pour achats supplémentaires : 250 $ (2,500 $ pour les FERR) Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la Catégorie de société internationale Signature. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sous-jacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 14,46 Nestlé SA 4,03 Roche Holding AG 2,99 Samsung Electronics Co Ltd 2,44 Bayer AG 2,16 UCB SA 1,97 Novartis AG 1,82 Schlumberger NV 1,71 Royal Dutch Shell PLC 1,57 Galaxy Entertainment Group Ltd 1,53 Total 34,68 Nombre total des placements : 99 Actions internationales 82,32 Espèces et équivalents 14,46 Actions américaines 3,22 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi $ dans le Fonds PDG en décembre 2003, vous détiendrez 1 169,03 $ en décembre Il s'agit d'une moyenne de 1,57 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Le RFG du Fonds distinct comprend les frais d'assurance. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des dix dernières années. Au cours des dix dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant six ans et a diminué pendant quatre ans. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «Frais permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des sociétés étrangères à moyen et(ou) à long terme. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. Élevé 17

20 Fonds international PDG Clarica (75/75) Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter la notice explicative et contrat. Frais d'acquisition Ce que vous payez Comment ça fonctionne PDG et PDG (1987) Vous ne payez pas de frais d'acquisition. Nous ne versons pas de commission. Frais permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion, les frais d'exploitation et les frais d'assurance du Fonds. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) (comprend les taxes) Taux annuel des frais d'assurance inclus dans le RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) PDG 3,56 % 0,45 % PDG (1987) 3,25 % 0,20 % Commission de service Nous versons une commission de service tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter la notice explicative et contrat. Taux annuel de frais de service PDG (1987) : 1,20 % PDG : 1,20 % Autres frais Frais Frais de retrait anticipé Renseignements supplémentaires Ce que vous payez Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. 2 % de la valeur des parts que vous vendez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Le présent sommaire peut ne pas contenir toute l'information dont vous avez besoin. Certains détails du contrat pourraient mener à des changements dans le présent sommaire. Veuillez vous assurer de lire la notice explicative et contrat. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez communiquer avec : CI Investments Inc., au nom de la Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie 15, rue York, 2ᵉ étage Toronto (Ontario) M5J 0A3 Téléphone : Courriel : 18

21 Fonds du marché monétaire PDG Clarica (100/100) Bref aperçu : Date de création du Fonds : janvier 1988 Valeur totale au 31 décembre 2013 : $ Gestionnaire : CI Investments Inc. Ratio des frais de gestion (RFG) (comprend les taxes) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 90,43 % Parts en circulation PDG 1,55 % 1,25 $ PDG (1987) 1,30 % 1,27 $ Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Montant minimal pour achats supplémentaires : 250 $ (2,500 $ pour les FERR) Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds marché monétaire CI. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des créances à court terme ayant une échéance de moins de 365 jours. Les principaux titres et répartitions du fonds sous-jacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 93,69 Banque Scotia, OTV, 18 sept ,11 Banque de Montréal, OTV, 23 mars ,69 Enbridge Inc, OTV, 19 août ,69 Honda Canada Finance Inc, OTV, 03 déc ,82 Total 100,00 Nombre total des placements : 5 Espèces et équivalents 93,69 Obligations domestiques 6,31 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi $ dans le Fonds PDG en décembre 2003, vous détiendrez 1 101,13 $ en décembre Il s'agit d'une moyenne de 0,97 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Le RFG du Fonds distinct comprend les frais d'assurance. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des dix dernières années. Au cours des dix dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant sept ans et a diminué pendant trois ans. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «Frais permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent recevoir un revenu investissent à court terme. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé Élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. 19

22 Fonds du marché monétaire PDG Clarica (100/100) Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter la notice explicative et contrat. Frais d'acquisition Ce que vous payez Comment ça fonctionne PDG et PDG (1987) Vous ne payez pas de frais d'acquisition. Nous ne versons pas de commission. Frais permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion, les frais d'exploitation et les frais d'assurance du Fonds. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) (comprend les taxes) Taux annuel des frais d'assurance inclus dans le RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) PDG 1,55 % 0,45 % PDG (1987) 1,30 % 0,20 % Commission de service Nous versons une commission de service tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais d'acquisition que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter la notice explicative et contrat. Taux annuel de frais de service PDG (1987) : 0,00 % PDG : 0,00 % Autres frais Frais Frais de retrait anticipé Renseignements supplémentaires Ce que vous payez Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative et contrat. 2 % de la valeur des parts que vous vendez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Le présent sommaire peut ne pas contenir toute l'information dont vous avez besoin. Certains détails du contrat pourraient mener à des changements dans le présent sommaire. Veuillez vous assurer de lire la notice explicative et contrat. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez communiquer avec : CI Investments Inc., au nom de la Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie 15, rue York, 2ᵉ étage Toronto (Ontario) M5J 0A3 Téléphone : Courriel : 20

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