ERP5. Open Source Central Banking

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1 Open Source Central Banking

2 2 Position Cash Management Security Engine Core Banking Objects Transactions 1. Ge s tio n de la c a is s e 2. Opé ra tio ns de g uic he t 3. Ge s tio n de la po s ition 4. Arc hite c ture te c hniq ue 5. Lo g ic ie l Lib re

3 3 Banking intègre une gestion des billets et monnaies prenant en compte les millésimes et les zones d'émission dans les unions monétaires Gestion de la caisse B ille ts e t mo nna ie s Mo uve me nts e t c a ve a ux Banking permet de représenter de façon détaillée l'ensemble des billets et monnaies ayant cours ou ayant eu cours dans un système monétaire. Les billets et monnaies peuvent être classés pas millésimes, par zone d'émission, par état physique ou par toute autre dimension. Banking permet ainsi de gérer les unions monétaires. Banking permet de suivre les mouvements de billets et monnaies entre les agences d'une banque centrale ainsi qu'au sein d'une agence. Le système de reporting intégré offre une vue agrégée par agence, par caveau ou par travées et casiers. E mis s io n mo né ta ire Banking gère l'approvisionnement en billets et monnaies et le processus d'émission monétaire par un système de workflow. Banking permet de produire des rapports et statistiques sur les billets et monnaies en circulation dans un espace monétaire. T ri e t re tra it Banking gère les opérations de tri des billets et monnaies ainsi que les circuits de prise en charge des billets mutilés ou de retrait de billets et monnaies avant destruction. Appro vis ionne me nt Banking gère l'approvisionnement et la reddition des encaisses de guichet. Chaque encaisse de chaque guichet peut être modélisée au niveau le plus fin en séparant les encaisses entrantes et sortantes, les types de coupures, les devises étrangères, etc. Saisie en ligne d'un billettage

4 4 Banking couvre l'ensemble des besoins d'une banque de guichet en relation avec la gestion de la caisse et avec la gestion de la position Opérations de guichet G uic he ts Fo rmule s nu mé roté e s Banking permet de gérer les guichets de chaque agence dans le cadre d'un processus d'ouverture et de clôture de journée comptable modélisé par workflow. Chaque guichet peut être associé à un sous-ensemble d'opérations bancaires spécifiques et à une ou plusieurs encaisses. Banking comporte un module de gestion des formules numérotées et des chéquiers. Il couvre l'ensemble de leur cycle de vie : demande par le client, commande, livraison, remise au client, utilisation, perte, etc. Chaque chèque peut, par exemple, être suivi individuellement et associé à une opération ayant un impact sur la position. Vire me nts inte rb a nc a ire s Banking gère les virements internes ainsi que les virements interbancaires en s'interfaçant au réseau SWIFT. Re tra its e t ve rs e me nts Banking permet de gérer les opérations de retraits et de versements d'espèces en relation avec les modules de caisse et avec la position. De vis e s é tra ng è re s Banking est une application multi-devise capable de prendre en compte l'ensemble des taux de change des devises pour chaque journée comptable. Banking propose des modules de virement, de retrait ou de versement en devises ainsi qu'un module de change. Opération de retrait de chèque

5 5 Banking intègre un moteur historisé de gestion de la position capable de s'interfacer en temps réel avec des applications externes Gestion de la position Co mpe ns a tion Extra its d e c o mpte s Banking permet de gérer la position des banques de place et les opérations de compensation de chèques. permet également d'intégrer en temps réel des opérations externes ayant un impact sur la position des comptes. Banking offre un module de reporting en ligne capable de produire en temps réel des extraits de comptes détaillés avec l'historique de la position du compte. Dis trib ute urs d e b ille ts Banking s'interface à des distributeurs de billets en leur fournissant en temps réel la position d'un compte et en prenant en compte en temps réel les opérations de retrait effectuées à distance. Ca ntonne me nt Banking permet de gérer les opérations de cantonnement de fonds sur les comptes bancaires suite à l'absence d'un chèque ou pour tout autre motif. Ce cantonnement affecte la position du compte en temps réel. Tra duc tion c o mpta b le Toutes les transactions effectuées au sein d' peuvent être traduites sous forme comptable en temps réel afin d'alimenter une comptabilité règlement externe. a déjà été interfacé avec les modules comptables de SAP ou d'oracle Appplications. propose également une comptabilité générale, analytique et budgétaire déjà déployée dans le secteur public. Liste des opérations en cours

6 6 L'architecture innovante et flexible d' Banking est la clef du succès de son déploiement dans le secteur bancaire Architecture technique C lus te r Linux P ython / Zope / MyS Q L Banking repose sur une architecture de Cluster Linux. Grâce à sa conception moderne et à l'emploi des technologies de programmation à objets concurrents les plus avancées, Banking est capable de répartir le volume de traitements sur plus de 100 serveurs et permet ainsi d'atteindre avec du matériel standard les performances de grands mainframe. Banking repose sur les technologies libres Zope, Python et MySQL. Ces technologies sont par exemple largement utilisées par Google pour son infrastructure. MySQL Cluster a, quant à lui, été déployé par exemple chez des grands opérateurs de télécoms ou au sein de grands systèmes de réservations de voyage. We b S OA Le composant «Security» offre le modèle de sécurité le plus avancé du marché. Il permet de configurer des règles de sécurité dynamiques cap et d'adapter Banking aux environnements réglementaires les plus sophistiqués ou les plus complexes. Il justifie le choix d' dans le domaine bancaire ou militaire. Banking est conçu autour d'une architecture Web, orientée services. Un simple navigateur Web suffit à utiliser. Le code HT ML et AJAX a été optimisée pour des réseaux de type VSAT ou VPN. Banking peut ainsi être déployée de façon centralisée sur des réseaux à bas débit et à forte latence. Les fonctions d' sont accessibles de façon sécurisée par les applications externes aux travers d'api SOAP ou XML-RPC. s'intègre donc parfaitement dans un environnement Java, Oracle, SAP, etc. E R P 5 S e c urity BAO BAB Banking repose sur l'abstraction «BAOBAB» (Banking Object Abstraction) pour unifier l'ensemble des opérations bancaires et des opérations de caisse. Cette innovation majeure permet d'adapter à de nouveaux métiers ou à de nouveaux environnements de déploiement, bien plus rapidement et à moindre coûts, qu'avec les approches traditionnelles de modélisation.

7 7 En tant que logiciel libre ou open source, offre à ses utilisateurs un niveau de contrôle et de flexibilité supérieur aux offres propriétaires et à moindre coût Logiciel libre S e rvic e s pro fe s s io nne ls Co d e s ourc e Nexedi et ses partenaires proposent un ensemble de services professionnels de conseil, de gestion de projet et d'ingéniérie afin d'assurer le succès d'un déploiement d' dans une banque. a déjà été déployé avec succès par Nexedi dans une banque centrale et est aujourd'hui utilisé dans 8 pays du monde pour gérer la monnaie de 80 millions de personnes. Banking est fourni avec l'ensemble de son code source. Les modules génériques d' Banking sont téléchargeables sur Internet. Ils font l'objet d'une revue par une communauté de développeurs afin d'améliorer leur code de façon continue. Les modules développés spécifiquement sont conservés secrets afin de protéger nos clients. Tra ns fe rt d e c o mpé te nc e s As s ura nc e q ua lité L'intérêt majeur d'un logiciel libre tel qu' est de permettre à une institution financière de devenir autonome et de ne plus dépendre de la bonne volonté d'un éditeur. Il s'agit d'une option stratégique justifiée pour des questions de souveraineté dans le cas d'une banque centrale ou pour des questions de maîtrise de la chaîne de valeur dans le cas d'une banque privée. Les outils de déploiement d' Banking intègrent un processus d'assurance qualité par le test. Ce processus permet de maîtriser les délais et la qualité de l'application configurée. Il tend à accroître la productivité des ingénieurs d'un facteur 10 sur les grands projets. Nexedi propose aux institutions financières d'acquérir dans le cadre de son offre de services l'ensemble des compétences nécessaires pour maîtriser le code source d' et devenir autonome. Exte ns io ns couvre avec plus de 500 modules, la plupart des besoins de gestion d'une institution financière. Cette couverture fonctionnelle peut être étendue si besoin pour couvrir des fonctions spécifiques ou de nouveaux modes d'interface.

8 ...en savoir plus Le site comporte de nombreuses informations concernant la couverture fonctionnelle d' et son architecture technique Pour plus d'information sur nos offres de services, contacter Nexedi par courrier électronique Vous pouvez également contacter par téléphone nos consultants fonctionnels et nos spécialistes du secteur bancaire