COMPARATIF FCP OPTIMAL PLUS AVANT ET APRÈS OPÉRATION DE DÉNOURRICIARISATION

Save this PDF as:
 WORD  PNG  TXT  JPG

Dimension: px
Commencer à balayer dès la page:

Download "COMPARATIF FCP OPTIMAL PLUS AVANT ET APRÈS OPÉRATION DE DÉNOURRICIARISATION"

Transcription

1 COMPARATIF FCP OPTIMAL PLUS AVANT ET APRÈS OPÉRATION DE DÉNOURRICIARISATION AVANT TRANSFORMATION OPTIMAL PLUS (FONDS COMMUN DE PLACEMENT) Codes ISIN : Parts C : FR Parts D : FR APRÈS TRANSFORMATION CORTAL CONSORS OPEN COURT TERME (FONDS COMMUN DE PLACEMENT) Codes ISIN : Parts P de classe «C» : FR Parts P de classe «D» : FR Parts O : FR Parts I : FR FORME JURIDIQUE Fonds Commun de Placement de droit français Fonds Commun de Placement de droit français CONFORMITE AUX NORMES EUROPEENNES Non Non PROMOTEUR CORTAL CONSORS CORTAL CONSORS SOCIETE DE GESTION COMMISSAIRE AUX COMPTES BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT PRICEWATERHOUSECOOPERS AUDIT BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT PRICEWATERHOUSECOOPERS AUDIT DENOMINATION OPTIMAL PLUS CORTAL CONSORS OPEN COURT TERME CLASSIFICATION AMF Monétaire Obligations et autres titres de créances libellés en euro CORTAL CONSORS SA au capital de euros RCS Paris - Banque, Prestataire de Services d'investissements et Intermédiaire en assurance n ORIAS Siège Social : 1 boulevard Haussmann, TSA 14000, Paris Cedex 09 - Bureaux : 24 rue des Deux Gares, Rueil-Malmaison Cedex

2 L objectif de gestion du FCP est, sur la durée minimum de placement recommandée, d obtenir une performance égale à celle de l indice de référence du marché monétaire de la zone Euro EONIA (Euro Overnight Index Average) diminué des frais de fonctionnement et de gestion, par un investissement sur des titres d émetteurs qui intègrent dans leur fonctionnement des critères de responsabilité sociale et environnementale et de développement durable. L'objectif de gestion du FCP est de rechercher, sur un horizon d'investissement minimum d un an, une performance supérieure à l'indice de référence EONIA (Euro Overnight Index Average) diminuée des frais de gestion. OBJECTIF DE GESTION Le FCP est un OPCVM nourricier de la catégorie d action «ID» du compartiment «BNP PARIBAS MONEY PRIME EURO SRI» de la SICAV «BNP PARIBAS MONEY MARKET FUNDS» dont «l'objectif de gestion est, sur une durée minimum de placement de trois mois, d obtenir une performance égale de celle de l indice de référence du marché monétaire européen EONIA (Euro Overnight Index Average) diminué des frais de fonctionnement et de gestion facturés au compartiment, par un investissement sur des titres d émetteurs qui intègrent dans leur fonctionnement des critères de responsabilité sociale et environnementale et de développement durable». La performance du FCP sera inférieure à celle de son maître du fait de ses propres frais de gestion. L AMF appelle l attention des souscripteurs sur le niveau élevé des frais de gestion maximum de 2,15 % auxquels est exposé ce FCP. La rentabilité de l investissement suppose donc une performance élevée. En cas de très faible niveau des taux d intérêt du marché monétaire, le rendement dégagé par l OPCVM ne suffirait pas à couvrir les frais de gestion et l OPCVM verrait sa valeur liquidative baisser de manière structurelle. INDICATEUR DE REFERENCE L indicateur de référence du compartiment maître est l EONIA (Euro Overnight Index Average). L EONIA est le taux d intérêt de référence du marché monétaire de la zone euro. Il est calculé comme une moyenne pondérée des transactions interbancaires d un panel de banques de la zone euro. Il est disponible sur la page Bloomberg «EONIA Index». L indicateur de référence est l indice EONIA (Euro Overnight Index Average). L EONIA est le taux d intérêt de référence du marché monétaire de la zone euro. Il est calculé comme une moyenne pondérée des transactions interbancaires d un panel de banques de la zone euro. Il est disponible sur la page Bloomberg «EONIA Index». STRATEGIE D INVESTISSEMENT OPTIMAL PLUS est investi en totalité dans le compartiment BNP PARIBAS MONEY PRIME EURO SRI dans la catégorie d'actions «ID» de la SICAV BNP PARIBAS MONEY MARKETS FUNDS et à titre accessoire en liquidités. La classification du compartiment «BNP PARIBAS MONEY PRIME EURO SRI» est «Monétaire» ; son objectif de gestion et sa stratégie d investissement sont les suivants : 1. STRATÉGIE UTILISÉE POUR ATTEINDRE L OBJECTIF DE GESTION Le processus d investissement résulte d une approche «top-down» et se décompose en quatre étapes : 1. STRATÉGIE UTILISÉE POUR ATTEINDRE L OBJECTIF DE GESTION La stratégie d investissement de l équipe de gestion obligataire Euro de BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT se décompose en quatre phases : 1 ère phase - Établissement des principaux choix d exposition au marché : sensibilité aux taux d intérêt, positionnement sur la courbe des taux, exposition au risque de crédit. - Un comité «macroéconomique», composé de tous les responsables des équipes de gestion par classe d actifs, se réunit mensuellement. Il identifie le point de vue global des acteurs des marchés financiers sur la tendance macroéconomique (le consensus du marché), puis détermine le scénario économique de BNPPAM en s appuyant

3 STRATEGIE D INVESTISSEMENT 1.1 Analyse macro-économique et prévisions de marché L équipe de gestion monétaire se réunit mensuellement en comité afin d analyser : - Les évolutions macro-économiques des principales zones géographiques (Etats-Unis, Europe ), - Les politiques monétaires des principales banques centrales (FED, BCE) - Les instruments monétaires des banques centrales : liquidité en circulation, niveau de réserves obligatoires, adjudications Ces analyses conduisent à déterminer le scénario central de taux d intérêt et à définir l allocation d actifs à implémenter dans les portefeuilles. 1.2 Allocation tactique d actifs par type d instrument - Répartition entre instruments à taux fixes et/ou à taux variables, - Choix des maturités : du très court terme (JJ), de quelques semaines/mois, jusqu à 2 ans. 1.3 Sélection des secteurs et émetteurs La sélection des secteurs et émetteurs (publics et privés) est déterminée fonction de critères de solidités financières et d analyse extra-financière : - Analyse financière : Les émetteurs sont sélectionnés à partir des recommandations des analystes financiers spécialisés sur le risque de crédit - Analyse extra financière : La recherche extra-financière s'appuie sur les recommandations des analystes spécialisés sur les critères recouvrant la responsabilité sociale, la responsabilité environnementale et le gouvernement d'entreprise. 1.4 Sélection des valeurs et positionnement sur la courbe des taux A la suite de l élaboration de la liste des émetteurs autorisés, l équipe de gestion monétaire sélectionne les instruments financiers en fonction : - de leur liquidité, - de leur rentabilité, - de la qualité de crédit - de leur sensibilité L investissement socialement responsable (ISR) consiste à intégrer des critères extra-financiers dans la sélection et l évaluation de titres. Ces critères extra-financiers couvrent les aspects environnementaux (E), sociaux (S) et de gouvernance (G). Le compartiment met en œuvre une gestion ISR dite «best in class» qui a pour but d'identifier les émetteurs leaders de leur catégorie selon les critères ESG identifiés par l'équipe d'analystes ISR. Cette analyse est adaptée aux enjeux-clés propres à chaque catégorie d émetteur. En termes de risque de taux, la Weighted average maturity (WAM) du portefeuille est limitée à 6 mois. La WAM constitue une mesure de la durée moyenne jusqu à l échéance de tous les titres détenus par le compartiment, pondérée pour refléter le poids relatif de chaque instrument, en considérant que l échéance d un instrument à taux révisable est le temps restant à courir jusqu à la prochaine révision du taux monétaire, plutôt que le temps restant à courir jusqu au remboursement du principal de l instrument. Les instruments dérivés seront pris en compte pour le calcul de la WAM. sur les conclusions de l équipe de recherche macro économique de BNP PAM. - Sur ces bases le comité obligataire global composé des responsables de la gestion obligataire établit des prévisions de taux d intérêt à 3 mois et identifie les non efficiences du marché. Ce comité dégage ainsi ses principaux choix en termes de sensibilité aux taux d intérêt, de positionnement sur la courbe des taux et d exposition au risque de crédit. 2 ème phase - Détermination quantitative de l allocation du risque : - Les scénarii détaillés de prévisions et de stress sont établis, pour les taux et «spreads *» de crédit, par catégorie de notation pour les principales maturités obligataires, par les responsables de l équipe de gestion obligataire ; - L allocation du risque (sensibilité, exposition au risque de crédit) est alors déterminée finement pour exploiter l écart entre les prévisions de l équipe de gestion (en intégrant son degré de conviction) et le consensus du marché ; 3 ème phase - Choix des émetteurs par segment de courbe et de notation : - Les émetteurs sont sélectionnés à partir des recommandations des analystes financiers spécialisés sur le risque de crédit. - Les «spreads» de crédit des principaux émetteurs par tranche de maturité et catégorie de notation sont analysés en valeur relative par rapport à leur moyenne historique. - Il est finalement procédé, à l aide des éléments ci dessus, au choix des émetteurs par segment de courbe et de notation. 4 ème phase - Construction du portefeuille : Le portefeuille de CORTAL CONSORS OPEN COURT TERME est alors construit par l équipe de gestion obligataire en fonction des choix d allocation de risques et des choix d émetteurs opérés ci-dessus. Le spread de crédit est l écart de rendement constaté entre un titre émis par un émetteur privé et le taux de swap de maturité comparable. 2. PRINCIPALES CATÉGORIES D ACTIFS UTILISÉS (HORS DÉRIVÉS INTÉGRÉS) Le portefeuille du FCP est constitué des catégories d actifs et instruments financiers suivants : - Actions : - Titres de créance et instruments du marché monétaire Le FCP est principalement investi en produits de taux libellés en euro : obligations à taux fixe et/ou à taux variable et/ou indexées et/ou convertibles à caractère obligataire et instruments à caractère monétaire. Le recours aux obligations convertibles ne pourront excéder 10% maximum de l actif net. Le FCP investit sur des instruments du marché monétaire à faible sensibilité et bénéficiant lors de leur acquisition d une notation minimale A2 (Standard & Poor s) ou P2 (Moodys) ou F2 (Fitch). La part des obligations ayant une notation strictement inférieure à BBB- (Standard & Poor s) ou Baa3 (Moody s) ou BBB- (Fitch) ou n ayant pas de notation, considérés comme des titres spéculatifs, ne représentera pas plus de 5% de l actif net.

4 STRATEGIE D INVESTISSEMENT En termes de risque de crédit, la Weighted average life (WAL) du portefeuille est limitée à 12 mois. La WAL est la moyenne pondérée des durées de vie résiduelles de chaque valeur détenue par le compartiment, c est-à-dire la durée de vie restant à courir jusqu au remboursement intégral du capital du titre. Les instruments dérivés seront pris en compte pour le calcul de la WAL. Enfin, aucun titre n aura de durée de vie supérieure à 2 ans et le taux de coupon ne pourra être refixé pour une durée excédant 397 jours. L indicateur de référence est l EONIA. L exposition au risque action est nulle. De par sa classification, le risque de change est interdit. 2. PRINCIPALES CATÉGORIES D ACTIFS UTILISES (HORS DÉRIVES INTÈGRES) Le portefeuille du compartiment est constitué des catégories d actifs et instruments financiers suivants : Actions : Titres de créance et instruments du marché monétaire : L OPCVM peut investir 100% de son actif net sur des instruments du marché monétaire dont des titres de créances négociables ou obligations, libellés en Euro et / ou en devises, avec dans ce cas la mise en place d'une couverture de change, émis par des émetteurs privés, publics, supranationaux ou par un Etat, sur un marché réglementé d'un pays de l'union Européenne, et intégrant les critères de sélections liés à l Investissement socialement responsable (ISR). Les instruments privilégiés au sein de l univers d investissement seront des titres dont la maturité résiduelle est inférieure ou égale à 2 ans : bons du Trésor, certificats de dépôts, billets de trésorerie de la zone euro, Euro Commercial Paper (ECP), US Commercial Paper, pensions livrées. En termes de notation, le portefeuille est investi dans des titres de haute qualité de crédit. Un instrument du marché monétaire n'est pas de haute qualité de crédit s'il ne détient pas au moins l'une des deux meilleures notations court terme déterminée par chacune des agences de notation reconnues qui ont noté l'instrument. Si l'instrument n'est pas noté, la société de gestion détermine une qualité équivalente grâce à un processus interne. Le compartiment peut cependant détenir des titres émis ou garantis par des Etats dont la notation minimale sera «Investment grade». La dette privée peut représenter jusqu à 100% de l actif net. Détention d OPCVM : Le compartiment peut investir jusqu'à 10 % de son actif en parts ou actions d OPCVM de droit français de type «Monétaires». Les agences retenues pour la définition des notations sont les agences Moody s, Standard & Poors et Fitch. Lorsqu une émission est notée par ces trois agences, la note retenue est la médiane après avoir exclue la plus basse et la plus haute. Lorsqu une émission est notée par deux de ces agences, la note la plus basse est retenue. Lorsqu elle n est notée que par une agence, c est cette note qui est retenue. La dette privée peut représenter jusqu à 100% de l actif net. Accessoirement, le FCP peut investir en obligations et en titres de créance négociables libellés en devises autres que l euro. Fourchette de sensibilité aux taux d intérêt fourchette d expositions correspondantes a la zone géographique des émetteurs des titres Parts ou actions d OPCVM De -1 à 3 Pays de la zone Euro : de 10% à 100% maximum de l actif net Pays de l OCDE hors zone Euro : de 0% à 90% maximum de l actif net Le FCP peut investir jusqu'à 10 % de son actif net en parts ou actions d OPCVM français ou européens coordonnés et de fonds d'investissement, de toutes classifications. Dans cette limite, le FCP peut investir dans les OPCVM et fonds d investissement suivants : - OPCVM ou fonds d investissement français ou étrangers investissant plus de 10% net de leur actif en parts ou actions d autres OPCVM ou fonds d investissement, - fonds d investissement de droit étranger, respectant les quatre critères de l article R du Code monétaire et financier. Les OPCVM ou fonds d investissement mentionnés ci-dessus peuvent être gérés par BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT ou des sociétés qui lui sont liées. 3. INSTRUMENTS DÉRIVÉS Le FCP peut intervenir sur les marchés à terme réglementés ou de gré à gré, français et/ou étrangers, autorisés par l arrêté du 6 septembre 1989 et les textes le modifiant (pour les contrats d instruments financiers uniquement). Sur ces marchés, le FCP peut recourir aux produits suivants : - futures de devises (en couverture et/ ou exposition), sur taux d'intérêt, sur obligations d'etat (en couverture et/ou en exposition) - options, de taux (en couverture et/ou en exposition) - swaps de taux, swap à composante optionnelle (en couverture et/ou en exposition)

5 STRATEGIE D INVESTISSEMENT Dans cette limite, il peut investir jusqu à 10% de son actif en parts ou actions d OPCVM français de classification «Monétaire court terme» et «Monétaire» et/ou OPCVM européens de classification équivalente. Les OPCVM mentionnés ci-dessus sont gérés par BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT et les sociétés de gestion du groupe BNP Paribas. 3. INSTRUMENTS DÉRIVES Le compartiment peut procéder à des opérations portant sur des instruments financiers à terme négociés sur des marchés réglementés français et étrangers, organisés ou de gré à gré, afin de couvrir et/ou d exposer le portefeuille contre les risques de taux. A titre d exposition et de couverture, le compartiment peut utiliser : des options, futures sur taux d'intérêt et swaps de taux d intérêt dans le cadre de l exposition du portefeuille aux variations de taux d intérêt afin d ajuster ses positions et dans le respect des contraintes de sensibilité fixées par le compartiment. Les opérations de couverture et/ou d exposition sont réalisées dans la limite de 100% de l actif net du compartiment. 4. TITRES INTÉGRANTS DES DÉRIVÉS 5. DÉPÔTS Le compartiment peut investir en dépôts auprès d établissements de crédit jusqu à 100% maximum de son actif. 6. EMPRUNTS D ESPÈCES Dans le cadre de son fonctionnement normal, le compartiment peut se trouver de manière temporaire en position débitrice et avoir recours dans ce cas à l emprunt d espèces, dans la limite de 10% de son actif net. 7. ACQUISITIONS ET CESSIONS TEMPORAIRES DE TITRES Le compartiment peut recourir dans la limite de 100% de son actif aux opérations d acquisition temporaire de titres (prise en pension) et dans la limite de 100% de son actif aux opérations de cession temporaire de titres (mises en pension). Des informations complémentaires relatives à la rémunération figurent à la rubrique «Frais et commissions». - vente de devises à terme (en couverture et/ou en exposition) - dérivés de crédit : Total Return Swap, Credit Default Swap (CDS) à titre accessoire, Credit Linked note, Collateralised debt obligation (en couverture et/ou en exposition). Le risque de crédit est géré en anticipant l'évolution de l'écart de rémunération (spread de crédit) sur un ou plusieurs émetteurs et/ou en couvrant le risque de défaut - Caps, Floors, (en couverture et/ou en exposition). L ensemble de ces instruments sera utilisé, pour couvrir ou exposer le portefeuille aux risques de taux et/ou de crédit et/ou de risque de change. L utilisation d instruments dérivés sur devises sera limitée à une exposition maximale de 5% de l actif net. La limite d engagement sur l ensemble des marchés ci-dessus est de 100% de l actif net du FCP. Cette limite d'engagement prend en compte les positions sur les dérivés de crédit ainsi que celles sur les instruments intégrant des dérivés. 4. INSTRUMENTS INTÉGRANT DES DÉRIVÉS Pour réaliser son objectif de gestion, le FCP peut également investir sur les instruments financiers intégrant des dérivés (warrants, EMTN structurés, BMTN obligations structurées et obligations convertibles), afin de : - couvrir le portefeuille contre les risques de taux et/ou de crédit, - d augmenter son exposition aux risques de crédit et/ou de taux. La limite d engagement sur l ensemble de ces marchés est de 100% de l actif net du FCP. 5. DÉPÔTS Le FCP pourra effectuer des dépôts d une durée maximum de 12 mois, auprès d'un ou plusieurs établissements de crédit et dans la limite de 100% de l'actif net. 6. EMPRUNTS D ESPÈCES Dans le cadre de son fonctionnement normal, le FCP peut se trouver de manière temporaire en position débitrice et avoir recours dans ce cas à l emprunt d espèces, dans la limite de 10% de son actif net. 7. OPÉRATIONS D ACQUISITION ET DE CESSION TEMPORAIRE DE TITRES : Pour la gestion de trésorerie, le FCP peut recourir, dans la limite de 10% de son actif net, aux prises en pension par référence au code monétaire et financier. Cette limite peut être portée à 100% de l actif net, pour les opérations de prise en pension contre espèces effectuées conformément aux conditions indiquées dans le chapitre «IV- Règles d investissement» ci-dessous. Pour l optimisation de ses revenus, le FCP peut recourir, dans la limite de 100% de son actif, aux prêts de titres par référence au code monétaire et financier. Des informations complémentaires concernant les opérations d acquisition et cession temporaire de titres figurent à la rubrique frais et commissions.

6 Votre argent sera principalement investi dans des instruments financiers sélectionnés par la société de gestion. Ces instruments connaîtront les évolutions et les aléas des marchés. Le profil de risque est identique à celui de son compartiment maître. Votre argent sera principalement investi dans des instruments financiers sélectionnés par la société de gestion. Ces instruments connaîtront les évolutions et les aléas des marchés. Le FCP est un FCP classé «obligations et autres titres de créance libellés en euro» PROFIL DE RISQUE DUREE MINIMALE DE PLACEMENT RECOMMANDEE Le FCP est classifié «Monétaire». Les risques auxquels s expose l investisseur au titre d un investissement dans le compartiment sont les suivants : - de perte en capital - de taux - de crédit - de contrepartie liée à l utilisation des instruments dérivés Trois mois - risque de perte en capital - risque lié à la gestion discrétionnaire - risque de taux - risque de crédit - risque de contrepartie - risque accessoire de change - risque accessoire lié à l investissement dans des titres à haut rendement («high yield») dans la limite de 5% maximum de l actif net du FCP - risque accessoire lié aux obligations convertibles dans la limite de 10% maximum de l actif net. Un an SOUSCRIPTEURS CONCERNES AFFECTATION DES RESULTATS Tous souscripteurs et plus particulièrement les particuliers titulaires d un compte OPTIMAL. Parts C : Capitalisation. Parts D : Distribution. Comptabilisation des intérêts selon la méthode des intérêts encaissés. Parts C et D : tous souscripteurs et plus particulièrement les particuliers titulaires d un compte de CORTAL CONSORS OPEN COURT TERME. Parts O : réservée aux OPCVM nourriciers du Groupe BNP PARIBAS. Parts I : tous souscripteurs. Destinée plus particulièrement aux personnes morales, investisseurs institutionnels. Parts P de classe «C» : Capitalisation. Parts P de classe «D» : Distribution (périodicité de distribution : annuelle) Parts O : Capitalisation Parts I : Capitalisation Comptabilisation des intérêts selon la méthode des intérêts encaissés. MONTANT MINIMUM DE SOUSCRIPTION Part P : une part Part D : une part MONTANT MINIMUM DE SOUSCRIPTION Souscription initiale : Catégories de parts P : une part Catégories de parts I : une part Catégories de parts O : 1 millième de part Souscription ultérieure : Catégories de parts P : Une part Catégories de parts O : 1 millième de part Catégories de parts I : une part

7 DATE DE CLOTURE D EXERCICE Dernier jour de bourse du mois de décembre. Dernier jour de bourse du mois de décembre. PERIODICITE DE CALCUL DE LA V.L. CONDITIONS DE SOUSCRIPTION ET DE RACHAT V.L. D ORIGINE Quotidienne, à l'exception des samedis, dimanches, des jours fériés légaux en France et des jours de fermeture des Marchés français (calendrier officiel d'euronext). La valeur liquidative précédant une période non-ouvrée (week-end et jours fériés) tient compte des intérêts courus de cette période. Elle est datée du dernier jour de la période non-ouvrée. Les demandes de souscription et de rachat sont centralisées du lundi au vendredi à 11 heures et sont exécutés sur la base de la dernière valeur liquidative connue. Elles portent sur un nombre entier de parts ou sur une fraction de part, chaque part étant divisée en millièmes. Les demandes reçues le samedi, le dimanche et les jours fériés, sont centralisées le premier jour ouvré suivant. Part C : 23,11 euros Part D : 25,95 euros Quotidienne, à l'exception des samedis, dimanches, des jours fériés légaux en France et des jours de fermeture des Marchés français (calendrier officiel d'euronext). La valeur liquidative précédant une période non-ouvrée (week-end et jours fériés) tient compte des intérêts courus de cette période. Elle est datée du dernier jour de la période non-ouvrée. Les demandes de souscription et de rachat sont centralisées du lundi au vendredi à 13 heures. Les ordres centralisés un jour donné à 13h seront exécutés sur la base de la valeur liquidative datée du même jour, réglés ou livrés dans les 5 jours suivant la date de calcul de la valeur liquidative. Ils peuvent porter sur un nombre entier de parts ou sur une fraction de part, chaque part étant divisée en millièmes. Les demandes reçues le samedi sont centralisées le premier jour ouvré suivant. Part P de classe «C» : 23,11 euros Part P de classe «D» : 25,95 euros Part O : 100 euros Part I : 100 euros FRAIS A LA CHARGE DE L INVESTISSEUR, PRELEVEES LORS DES SOUSCRIPTIONS ET DES RACHATS Commission de souscription maximum non acquise à l OPCVM Commission de souscription acquise à l OPCVM Parts P de classes C et D : 0,50% maximum Part O : Part I : Commission de rachat non acquise à l OPCVM Commissions indirectes (rachat et souscription) 0,50% maximum Frais de gestion maximum* 1,95 % TTC maximum de l actif net. Catégorie de parts «P» : 0,80% maximum Catégorie de parts «I» : 0,40% maximum Catégorie de parts «O» : 0,10% maximum

8 Frais de gestion indirects Commission de surperformance Commissions de mouvement maximum (TTC) 0,20% TTC Taux maximum de l actif net PERFORMANCES** ,52% 0,26% 0,15% 0,70% 0,32% * Incluant les frais de gestion propres à la société de gestion et les frais de gestion externes à la société de gestion (CAC, dépositaire, distribution, avocats, ) (TTC) * Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. 2,52% 0,26% 0,15% 0,70% 0,32%

MULTIPAR SOLIDAIRE DYNAMIQUE SOCIALEMENT RESPONSABLE (FCE20020097) MULTIPAR PHILEIS

MULTIPAR SOLIDAIRE DYNAMIQUE SOCIALEMENT RESPONSABLE (FCE20020097) MULTIPAR PHILEIS . MULTIPAR SOLIDAIRE DYNAMIQUE SOCIALEMENT RESPONSABLE (FCE20020097) MULTIPAR PHILEIS Objectifs et politique d investissement : Profil de risque et de rendement A risque plus faible, A risque plus élevé,

Plus en détail

INEDIT PEA COURT TERME

INEDIT PEA COURT TERME PROSPECTUS SIMPLIFIE INEDIT PEA COURT TERME PARTIE A STATUTAIRE Présentation succincte Code ISIN : FR0000990483 Dénomination : INEDIT PEA COURT TERME Forme juridique : Fonds Commun de Placement (FCP) de

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Code ISIN : FR0010112102 Dénomination : Forme juridique : Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français Société de gestion

Plus en détail

FORTIS MULTISTRATEGIES 1/34

FORTIS MULTISTRATEGIES 1/34 PROSPECTUS COMPLET 1/34 SOMMAIRE PROSPECTUS SIMPLIFIE... 3 I - PARTIE A STATUTAIRE... 3 II - PARTIE B STATISTIQUE... 11 NOTE DETAILLEE... 14 I CARACTERISTIQUES GENERALES... 14 II MODALITES DE FONCTIONNEMENT

Plus en détail

Fusion du Fonds Oddo Obligation 2011 avec le Fonds Oddo Trésorerie 3-6 mois

Fusion du Fonds Oddo Obligation 2011 avec le Fonds Oddo Trésorerie 3-6 mois Paris, le 5 septembre 2011 Fusion du Fonds Oddo Obligation 2011 avec le Fonds Oddo Trésorerie 3-6 mois Part A : FR0010510099 Part B : FR0010259978 Chère Madame, cher Monsieur, Nous vous comptons parmi

Plus en détail

SAINT-HONORE SIGNATURES PLUS

SAINT-HONORE SIGNATURES PLUS PROSPECTUS SIMPLIFIE FONDS COMMUN DE PLACEMENT CONFORME AUX NORMES EUROPEENNES 23 avril 2007 MB/MaM Conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE Code

Plus en détail

SWISS LIFE FUNDS (F) MONEY MARKET EURO

SWISS LIFE FUNDS (F) MONEY MARKET EURO SWISS LIFE FUNDS (F) MONEY MARKET EURO Société d Investissement à Capital Variable - SICAV Conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE Siège social : 86, boulevard Haussmann 75 008 PARIS 403 409

Plus en détail

FCPE AG2R LA MONDIALE ES EdR PATRIMOINE GLOBAL. Notice d Information

FCPE AG2R LA MONDIALE ES EdR PATRIMOINE GLOBAL. Notice d Information FCPE AG2R LA MONDIALE ES EdR PATRIMOINE GLOBAL Fonds Commun de Placement d Entreprise (FCPE) - Code valeur : 990000047899 Compartiment oui non Nourricier oui non Notice d Information Un Fonds Commun de

Plus en détail

FLEXIBLE COURT TERME FONDS COMMUN DE PLACEMENT

FLEXIBLE COURT TERME FONDS COMMUN DE PLACEMENT FLEXIBLE COURT TERME FONDS COMMUN DE PLACEMENT OPCVM conforme aux normes européennes FLEXIBLE COURT TERME FONDS COMMUN DE PLACEMENT A PROSPECTUS SIMPLIFIE 19 juillet 2010 PARTIE A - STATUTAIRE I PRESENTATION

Plus en détail

SCOR EURO HIGH YIELD

SCOR EURO HIGH YIELD Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE. Présentation succincte. Informations concernant les placements et la gestion

PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE. Présentation succincte. Informations concernant les placements et la gestion PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Présentation succincte Code ISIN de l OPCVM : Dénomination : Forme juridique : Nourricier : Société de Gestion : Gestionnaire comptable par délégation : Dépositaire

Plus en détail

PARTIE A STATUTAIRE. Gestionnaire administratif et comptable par délégation : HSBC Securities Services (France)

PARTIE A STATUTAIRE. Gestionnaire administratif et comptable par délégation : HSBC Securities Services (France) PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PARTIE A STATUTAIRE Présentation succincte : Dénomination : Forme juridique : HSBC OBLIG EURO COURT TERME Fonds Commun de Placement de droit français

Plus en détail

NOTICE D'INFORMATION DU FCPE "UFF ÉPARGNE COURT TERME" (N code AMF : 07371)

NOTICE D'INFORMATION DU FCPE UFF ÉPARGNE COURT TERME (N code AMF : 07371) NOTICE D'INFORMATION DU FCPE "UFF ÉPARGNE COURT TERME" (N code AMF : 07371) Compartiment : non Nourricier : oui Un fonds commun de placement d'entreprise (FCPE) est un organisme de placement collectif

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE

PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Présentation succincte Code ISIN : Dénomination : Forme juridique : Compartiment / nourricier : Société de gestion : Délégataire de gestion administrative et comptable:

Plus en détail

FR0010094839. Planisfer. Non / Non. Aviva Investors France. Société Générale. Euro Net Asset VAlue. Aviva Investors France G.I.E.

FR0010094839. Planisfer. Non / Non. Aviva Investors France. Société Générale. Euro Net Asset VAlue. Aviva Investors France G.I.E. PARTIE A STATUTAIRE I- Présentation succincte Code ISIN : Dénomination : Forme juridique : Compartiments / nourricier : FR0010094839 Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français Non / Non Société

Plus en détail

ELLIPSIS SHORT TERM CREDIT FUND

ELLIPSIS SHORT TERM CREDIT FUND ELLIPSIS SHORT TERM CREDIT FUND Xxx Prospectus pour la Suisse La Société de Gestion : Le Représentant en Suisse : ELLIPSIS ASSET MANAGEMENT CARNEGIE FUND SERVICES S.A. La Banque Dépositaire : SOCIETE GENERALE

Plus en détail

Invesco Euro Equity. 2 novembre 2009. Informations. Classification. Objectif de gestion. Indicateur de référence

Invesco Euro Equity. 2 novembre 2009. Informations. Classification. Objectif de gestion. Indicateur de référence PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Informations Dénomination : Structure juridique : Société de gestion : Gestionnaire financier par délégation : Gestionnaire comptable par délégation : Durée d existence

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION Code ISIN : FR0010036962 Dénomination : ATOUT VERT HORIZON Forme juridique : Fonds Commun de Placement (F.C.P) de droit français. Société de gestion

Plus en détail

2 Informations concernant les placements et la gestion

2 Informations concernant les placements et la gestion PROSTECTUS SIMPLIFIE DU FCP COUPOLE IM SECURITE 4 I PARTIE A STATUTAIRE 1 Présentation succincte CODE ISIN : Parts C : FR0000985996 DENOMINATION : COUPOLE IM SECURITE 4 FORME JURIDIQUE : Fonds commun de

Plus en détail

LETTRE AUX ACTIONNAIRES DE LA SICAV ETOILE TRIMESTRIEL

LETTRE AUX ACTIONNAIRES DE LA SICAV ETOILE TRIMESTRIEL LETTRE AUX ACTIONNAIRES DE LA SICAV ETOILE TRIMESTRIEL Madame, Monsieur, Vous avez investi dans la SICAV «Etoile Trimestriel» (FR0010541417), et nous tenons à vous remercier de votre confiance. Nous souhaitons

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE. Présentation succincte

PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE. Présentation succincte PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Présentation succincte Code ISIN du compartiment : FR0007056163 Dénomination du compartiment : ETOILE DISTRIBUTION EUROPE Forme juridique : FCP de droit français

Plus en détail

PROSPECTUS DU FONDS COMMUN DE PLACEMENT

PROSPECTUS DU FONDS COMMUN DE PLACEMENT PROSPECTUS DU FONDS COMMUN DE PLACEMENT INVEST LATITUDE MONDE 1/24 INVEST LATITUDE MONDE I - PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM Conforme aux normes européennes PARTIE A STATUTAIRE Présentation succincte Code ISIN

Plus en détail

Informations clés pour l investisseur

Informations clés pour l investisseur Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

FCPE ULTIMA EQUILIBRE ENTREPRISES Fonds Commun de Placement d Entreprise (FCPE) - Code valeur : 990000105559. Notice d Information

FCPE ULTIMA EQUILIBRE ENTREPRISES Fonds Commun de Placement d Entreprise (FCPE) - Code valeur : 990000105559. Notice d Information FCPE ULTIMA EQUILIBRE ENTREPRISES Fonds Commun de Placement d Entreprise (FCPE) - Code valeur : 990000105559 Compartiment oui non Nourricier oui non Notice d Information Un Fonds Commun de Placement d

Plus en détail

Fonds commun de placement

Fonds commun de placement FINOGEST Groupe UNOFI UNOFI-OBLIG Fonds commun de placement Prospectus simplifié OPCVM conforme aux normes européennes A - PARTIE STATUTAIRE A.1 PRESENTATION SUCCINCTE Code ISIN : Dénomination : Parts

Plus en détail

La Française Rendement 4x4 - Part R - FR0011111137

La Française Rendement 4x4 - Part R - FR0011111137 Information clé pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCP. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont

Plus en détail

Informations clés pour l investisseur

Informations clés pour l investisseur Informations clés pour l investisseur «Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

LBPAM RESPONSABLE OBLI CREDIT

LBPAM RESPONSABLE OBLI CREDIT FCP respectant les règles d'investissement et d'information de la directive 85/611/CE modifiée PROSPECTUS SIMPLIFIE LBPAM RESPONSABLE OBLI CREDIT (FCP à catégories de parts : part E, part I et part O)

Plus en détail

Global Ecologic Performance

Global Ecologic Performance Invest Managers «Faites de vos convictions, un choix d investissement» Présente la NOTICE SIMPLIFIEE de son nouveau FCP : Global Ecologic Performance Conforme aux normes européennes. 1 PARTIE A STATUTAIRE

Plus en détail

Votre FCP changera également de dénomination qui deviendra «OCEA ABSOLUTE RETURN».

Votre FCP changera également de dénomination qui deviendra «OCEA ABSOLUTE RETURN». LETTRE AUX PORTEURS DU FCP CALAÏS ISIN : FR0007079215 - PART R Paris, le 12 novembre 2015 Madame, Monsieur, Vous détenez des parts du FCP CALAÏS (FR0007079215 - part R), et nous vous remercions de votre

Plus en détail

FEDERAL PEA SECURITE

FEDERAL PEA SECURITE FEDERAL PEA SECURITE PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PARTIE A - STATUTAIRE Présentation succincte : Codes ISIN : FR0010323766 Dénomination : Fédéral PEA Sécurité Forme juridique

Plus en détail

LBPAM PEA COURT TERME

LBPAM PEA COURT TERME FCP respectant les règles d'investissement et d'information de la directive 2009/65/CEE PROSPECTUS SIMPLIFIE LBPAM PEA COURT TERME (FCP à catégories de parts : part E, part I et part R) PARTIE A STATUTAIRE

Plus en détail

AXA FRANCE OPPORTUNITES

AXA FRANCE OPPORTUNITES AXA FRANCE OPPORTUNITES PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PARTIE A - STATUTAIRE Présentation succincte : Codes ISIN : Parts «C» de Capitalisation : FR0000447864 Parts «D» de Distribution

Plus en détail

FONDS COMMUN DE PLACEMENT

FONDS COMMUN DE PLACEMENT ODDO EURO CREDIT FONDS COMMUN DE PLACEMENT PROSPECTUS COMPLET PROSPECTUS SIMPLIFIE NOTE DETAILLEE REGLEMENT 1 OPCVM conforme aux normes européennes ODDO EURO CREDIT PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE

Plus en détail

AXA IM Euro Liquidity

AXA IM Euro Liquidity AXA IM Euro Liquidity PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PARTIE A - STATUTAIRE Présentation succincte : Codes ISIN : FR0000978371 (Capitalisation). Dénomination : AXA IM Euro Liquidity.

Plus en détail

Fonds Commun de Placement

Fonds Commun de Placement OPCVM relevant de la Directive 2009-65 CE AI EURO CREDIT BONDS 1-3 HD Fonds Commun de Placement Date de publication : 30 septembre 2013 AVIVA INVESTORS FRANCE Siège social : 24-26 rue de la Pépinière-

Plus en détail

Tikehau Taux Variables

Tikehau Taux Variables Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

Fonds commun de placement d Entreprise «Arcancia»

Fonds commun de placement d Entreprise «Arcancia» Notice d information Fonds commun de placement d Entreprise «Arcancia» Code AMF N 09087 Constitué de 10 compartiments (les «Compartiments» ou le «Compartiment») Compartiment «Sécurité» Compartiment «Dynamique»

Plus en détail

UFF IMMO CONTEXT Fonds Commun de Placement

UFF IMMO CONTEXT Fonds Commun de Placement UFF IMMO CONTEXT Fonds Commun de Placement PROSPECTUS COMPLET Date de publication : 11 mars 2011 1/22 UFF IMMO CONTEXT PARTIE A STATUTAIRE I - PRÉSENTATION SUCCINCTE Code ISIN Dénomination Forme juridique

Plus en détail

INTENSEO PEA COURT TERME 4 PROSPECTUS COMPLET

INTENSEO PEA COURT TERME 4 PROSPECTUS COMPLET INTENSEO PEA COURT TERME 4 PROSPECTUS COMPLET SOMMAIRE Prospectus simplifié p. 3 Note détaillée p. 9 Règlement p. 17 Prospectus complet / INTENSEO PEA COURT TERME 4 (25/01/2012) p. 2/19 PROSPECTUS SIMPLIFIE

Plus en détail

LBPAM OBLI CREDIT. (FCP à catégories de parts : part E et part I) PARTIE A STATUTAIRE

LBPAM OBLI CREDIT. (FCP à catégories de parts : part E et part I) PARTIE A STATUTAIRE CONFORME AUX NORMES EUROPEENNES PROSPECTUS SIMPLIFIE LBPAM OBLI CREDIT (FCP à catégories de parts : part E et part I) PARTIE A STATUTAIRE Présentation succincte Dénomination : LBPAM OBLI CREDIT Forme juridique

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION Code ISIN : FR0010249888 Dénomination : ATOUT VIVACTIONS Forme juridique : Fonds commun de placement (FCP) de droit français Société de gestion : Crédit

Plus en détail

FCPE ARIAL MONÉTAIRE ENTREPRISES. Notice d Information

FCPE ARIAL MONÉTAIRE ENTREPRISES. Notice d Information FCPE ARIAL MONÉTAIRE ENTREPRISES Fonds Commun de Placement d Entreprise (FCPE) - Code valeur : 990000092129 Compartiment oui non Nourricier oui non Notice d Information Un Fonds Commun de Placement d Entreprise

Plus en détail

STRATÉGIE D INVESTISSEMENT : Le FCP qui est un OPCVM nourricier est investi en totalité dans l OPCVM Maître EMERGENCE M et à titre accessoire,

STRATÉGIE D INVESTISSEMENT : Le FCP qui est un OPCVM nourricier est investi en totalité dans l OPCVM Maître EMERGENCE M et à titre accessoire, E ABERDEEN MIXTE EMERGENT A Fonds Commun de Placement Rapport de gestion Exercice clos le 30 septembre 2013 SOCIÉTÉ DE GESTION : AVIVA INVESTORS FRANCE - 24-26, rue de la Pépinière 75008 PARIS DÉPOSITAIRE

Plus en détail

DORVAL CONVICTIONS. PROSPECTUS FCP conforme aux normes européennes

DORVAL CONVICTIONS. PROSPECTUS FCP conforme aux normes européennes DORVAL CONVICTIONS PROSPECTUS FCP conforme aux normes européennes Page 1 DORVAL CONVICTIONS Forme de l OPCVM : Dénomination Forme juridique Date de création I. CARACTERISTIQUES GENERALES DORVAL CONVICTIONS

Plus en détail

ORSAY TRADING PROSPECTUS COMPLET

ORSAY TRADING PROSPECTUS COMPLET ORSAY TRADING PROSPECTUS COMPLET 1 ORSAY TRADING TABLE DES MATIERES I- Prospectus simplifié Page 3 A - Partie statutaire Page 3 B - Partie statistique Page 7 II- Note détaillée Page 9 A - Caractéristiques

Plus en détail

Table de matière. Règlement de gestion des fonds d investissement internes Allianz Invest V908 FR Ed. 06/15 2

Table de matière. Règlement de gestion des fonds d investissement internes Allianz Invest V908 FR Ed. 06/15 2 Table de matière CHAPITRE I - REGLEMENT DE GESTION DES FONDS D INVESTISSEMENT INTERNES. 3 1. AI Europe... 3 2. AI Court Terme... 3 3. AI Patrimoine... 4 4. AI Emergents... 5 5. AI Strategy Neutral... 6

Plus en détail

PROSPECTUS COMPLET PARTIE A STATUTAIRE

PROSPECTUS COMPLET PARTIE A STATUTAIRE PROSPECTUS COMPLET PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Présentation succincte : Code ISIN : Dénomination : Forme juridique : Compartiments/nourricier : Société de gestion : Gestionnaire administratif

Plus en détail

AMILTON OBLIGATION FLEXIBLE

AMILTON OBLIGATION FLEXIBLE PROSPECTUS & DICI Juillet 2015 AMILTON OBLIGATION FLEXIBLE Société de gestion Dépositaire AMILTON ASSET MANAGEMENT CACEIS BANK FRANCE 49, avenue Franklin D. Roosevelt 1-3 Place Valhubert 75008 PARIS 75

Plus en détail

CONFIANCE SOLIDAIRE. Prospectus simplifié. Partie A statutaire. Faim & Développement Agir CCFD «FDA» Agir avec la Fondation Nicolas Hulot «FNH»»

CONFIANCE SOLIDAIRE. Prospectus simplifié. Partie A statutaire. Faim & Développement Agir CCFD «FDA» Agir avec la Fondation Nicolas Hulot «FNH»» OPCVM respectant les règles d investissement et d information de la directive 85/611/CE modifiée CONFIANCE SOLIDAIRE Prospectus simplifié Partie A statutaire Présentation succincte Code ISIN Libellé complet

Plus en détail

Si cette modification vous convient, vous n avez aucune action à entreprendre.

Si cette modification vous convient, vous n avez aucune action à entreprendre. Objet : votre épargne salariale Evolution du FCPE ETOILE SELECTION 75 [Civilité], Nous souhaitons vous informer d une modification au sein du Fonds Commun de Placement d Entreprise (FCPE) ETOILE SELECTION

Plus en détail

Paris, le 29/02/2016. Madame, Mademoiselle, Monsieur,

Paris, le 29/02/2016. Madame, Mademoiselle, Monsieur, Paris, le 29/02/2016 Madame, Mademoiselle, Monsieur, Vous êtes porteur de parts du fonds commun de placement COGEFI FRANCE et nous vous remercions de la confiance que vous nous accordez. Nous vous informons

Plus en détail

MEDI COURT TERME MONÉTAIRE SYNTHESE MENSUELLE DE GESTION

MEDI COURT TERME MONÉTAIRE SYNTHESE MENSUELLE DE GESTION MONÉTAIRE MENSUELLE DE 31/12/2015 Données clés Valeur Liquidative (VL) : (C) 358,734 ( EUR ) (D) 227,576 ( EUR ) Date de VL et d'actif géré : 30/12/2015 Actif géré : 48,64 ( m illions EUR ) Code ISIN :

Plus en détail

PATRIMOINE PRO-ACTIF

PATRIMOINE PRO-ACTIF Prospectus simplifié Patrimoine Pro-Actif PATRIMOINE PRO-ACTIF Fonds commun de placement PROSPECTUS COMPLET 1/24 Prospectus simplifié Patrimoine Pro-Actif PATRIMOINE PRO-ACTIF PROSPECTUS SIMPLIFIE PRESENTATION

Plus en détail

EUROCASH. Prospectus complet. Fonds Commun de Placement

EUROCASH. Prospectus complet. Fonds Commun de Placement EUROCASH Prospectus complet Fonds Commun de Placement Eurocash 1 SOMMAIRE CHAPITRE I PROSPECTUS SIMPLIFIE...3 Partie A Statutaire... 3 Partie B - Statistique... 8 CHAPITRE II NOTE DETAILLEE...14 I - Caractéristiques

Plus en détail

AGF OCTOPLUS 3. Caractéristiques financières

AGF OCTOPLUS 3. Caractéristiques financières Code Isin : FR0010056556 NOTICE D'INFORMATION AGF OCTOPLUS 3 FONDS A FORMULE AVERTISSEMENT Le FCP AGF OCTOPLUS 3 est construit dans la perspective d un investissement sur la durée totale de la formule,

Plus en détail

INFORMATIONS CLÉS POUR L INVESTISSEUR. AMPLEGEST PROACTIF Part AC (FR0010532119) Cet OPCVM est géré par AMPLEGEST

INFORMATIONS CLÉS POUR L INVESTISSEUR. AMPLEGEST PROACTIF Part AC (FR0010532119) Cet OPCVM est géré par AMPLEGEST INFORMATIONS CLÉS POUR L INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

FRAIS PERFORMANCES PASSEES INFORMATIONS PRATIQUES

FRAIS PERFORMANCES PASSEES INFORMATIONS PRATIQUES Informations clés pour l investisseur «Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE. Présentation succincte. Compartiment n 1 du FCP Etoile Déve loppement Durable Nourricier :

PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE. Présentation succincte. Compartiment n 1 du FCP Etoile Déve loppement Durable Nourricier : PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Présentation succincte Code ISIN du compartiment : FR0010502088 Dénomination du compartiment : ETOILE ENVIRONNEMENT Forme juridique : FCP de droit français Compartiment

Plus en détail

PALATINE HORIZON 2015

PALATINE HORIZON 2015 PALATINE HORIZON 2015 OPCVM respectant les règles d investissement et d information de la directive 85/611/CE modifiée PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE - A - STATUTAIRE Présentation succincte : Code ISIN :

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE DU FCP FUNDQUEST PATRIMOINE A. PARTIE STATUTAIRE. Fonds Commun de Placement de droit français BNP PARIBAS SECURITIES SERVICES

PROSPECTUS SIMPLIFIE DU FCP FUNDQUEST PATRIMOINE A. PARTIE STATUTAIRE. Fonds Commun de Placement de droit français BNP PARIBAS SECURITIES SERVICES PROSPECTUS SIMPLIFIE DU FCP FUNDQUEST PATRIMOINE A. PARTIE STATUTAIRE 1 - PRESENTATION SUCCINCTE DENOMINATION : FORME JURIDIQUE : COMPARTIMENTS : NOURRICIER : FUNDQUEST PATRIMOINE Fonds Commun de Placement

Plus en détail

HIXANCE SKYLINER Part C : FR0011440460 360Hixance am

HIXANCE SKYLINER Part C : FR0011440460 360Hixance am Informations clés pour l investisseur «Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

EURO SIGNATURES PRIVÉES 1

EURO SIGNATURES PRIVÉES 1 PROSPECTUS SIMPLIFIE EURO SIGNATURES PRIVÉES 1 FONDS COMMUN DE PLACEMENT CONFORME AUX NORMES EUROPEENNES Conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE

Plus en détail

INFORMATIONS CLÉS POUR L INVESTISSEUR. TAILOR CREDIT RENDEMENT CIBLE OPCVM géré par TAILOR CAPITAL Part C (Euro) CODE ISIN: FR0010952432

INFORMATIONS CLÉS POUR L INVESTISSEUR. TAILOR CREDIT RENDEMENT CIBLE OPCVM géré par TAILOR CAPITAL Part C (Euro) CODE ISIN: FR0010952432 INFORMATIONS CLÉS POUR L INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Présentation succincte : Code ISIN : Parts A FR0010610741 (euro) Parts B FR0010627257 (euro) Parts C FR0010627281 (euro) Parts

Plus en détail

AXA TRESOR COURT TERME

AXA TRESOR COURT TERME AXA TRESOR COURT TERME (ex. COLISEE F) PROSPECTUS Conforme aux normes européennes I Caractéristiques générales : I - 1 Forme de l OPCVM : Ø Dénomination : AXA TRESOR COURT TERME Ø Forme juridique et état

Plus en détail

ELLIPSIS HIGH YIELD FUND

ELLIPSIS HIGH YIELD FUND ELLIPSIS HIGH YIELD FUND Prospectus pour la Suisse La Société de Gestion : Le Représentant en Suisse : ELLIPSIS ASSET MANAGEMENT CARNEGIE FUND SERVICES S.A. La Banque Dépositaire : SOCIETE GENERALE OPCVM

Plus en détail

AXA COURT TERME DOLLAR

AXA COURT TERME DOLLAR AXA COURT TERME DOLLAR PROSPECTUS SIMPLIFIE Conforme aux normes européennes PARTIE A - STATUTAIRE Présentation succincte : Codes ISIN : Parts de catégorie A : parts de capitalisation : FR0000436453 Parts

Plus en détail

FCP EQUI-ACTIONS SUISSE Parts R FR0011540566 Société de gestion : Equigest

FCP EQUI-ACTIONS SUISSE Parts R FR0011540566 Société de gestion : Equigest Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

A - PARTIE STATUTAIRE

A - PARTIE STATUTAIRE UNOFI- MONETAIRE Fonds commun de placement Prospectus simplifié OPCVM conforme aux normes européennes A - PARTIE STATUTAIRE A.1 PRESENTATION SUCCINCTE Code ISIN : Dénomination : FR0011029560 UNOFI MONETAIRE

Plus en détail

SWISS LIFE FUNDS (F) MONEY MARKET EURO

SWISS LIFE FUNDS (F) MONEY MARKET EURO SWISS LIFE FUNDS (F) MONEY MARKET EURO Société d Investissement à Capital Variable - SICAV Conforme aux normes européennes PROSPECTUS COMPLET 86, boulevard Haussmann 75 008 PARIS 403 409 691 RCS PARIS

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE DU FCP MAIF INVESTISSEMENT RESPONSABLE EUROPE A. PARTIE STATUTAIRE 1 - PRESENTATION SUCCINCTE

PROSPECTUS SIMPLIFIE DU FCP MAIF INVESTISSEMENT RESPONSABLE EUROPE A. PARTIE STATUTAIRE 1 - PRESENTATION SUCCINCTE PROSPECTUS SIMPLIFIE DU FCP MAIF INVESTISSEMENT RESPONSABLE EUROPE A. PARTIE STATUTAIRE 1 - PRESENTATION SUCCINCTE DÉNOMINATION : FORME JURIDIQUE : COMPARTIMENTS : NOURRICIER : SOCIÉTÉ DE GESTION : DELEGATAIRE

Plus en détail

RICHELIEU EVOLUTION GARANTI

RICHELIEU EVOLUTION GARANTI Transmis par Euroclear France NOTICE A L ATTENTION DES PORTEURS CREDIT AGRICOLE CORPORATE AND INVESTMENT BANK (anciennement CALYON) Emission d obligations dont la valeur de remboursement est liée à la

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE Code ISIN : FR0010843029 Dénomination : LCL SECURITE 100 (MARS 2010) Forme juridique : Fonds Commun

Plus en détail

Informations clés pour l investisseur

Informations clés pour l investisseur Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

OPCVM conforme aux normes européennes. Fonds Commun de Placement

OPCVM conforme aux normes européennes. Fonds Commun de Placement OPCVM conforme aux normes européennes Fonds Commun de Placement 1 - Caractéristiques générales 1-1 Forme de l'opcvm Dénomination : Forme juridique et État membre dans lequel l'opcvm a été constitué : Fonds

Plus en détail

Prospectus complet. Fonds Commun de Placement. Dollarcash 1

Prospectus complet. Fonds Commun de Placement. Dollarcash 1 DOLLARCASH Prospectus complet Fonds Commun de Placement Dollarcash 1 SOMMAIRE CHAPITRE I PROSPECTUS SIMPLIFIE...3 Partie A Statutaire... 3 Partie B - Statistique... 10 CHAPITRE II NOTE DETAILLEE...13 I

Plus en détail

NATIXIS PERFORMANCE CREDIT OPPORTUNITIES Code ISIN Part I : FR0011194240 Société de Gestion : Natixis Asset Management - Groupe BPCE

NATIXIS PERFORMANCE CREDIT OPPORTUNITIES Code ISIN Part I : FR0011194240 Société de Gestion : Natixis Asset Management - Groupe BPCE INFORMATIONS CLES POUR L'INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

REMUNERATION COMPTE- TITRES. Fonds Commun de Placement

REMUNERATION COMPTE- TITRES. Fonds Commun de Placement OPCVM non conforme aux normes européennes REMUNERATION COMPTE- TITRES Fonds Commun de Placement Date de publication : 15 mai 2014 AVIVA INVESTORS FRANCE 24-26 rue de la Pépinière- 75008 PARIS Tél. : 01

Plus en détail

PROSPECTUS COMPLET. Stratégie Dollar Court-Terme

PROSPECTUS COMPLET. Stratégie Dollar Court-Terme PROSPECTUS COMPLET Stratégie Dollar Court-Terme Document d Informations Clés pour l Investisseur (DICI) Prospectus Règlement INFORMATIONS CLÉS POUR L INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles

Plus en détail

LBPAM ALLOCATION FLEXIBLE 1

LBPAM ALLOCATION FLEXIBLE 1 INFORMATIONS CLES POUR L'INVESTISSEUR Ce document fournit les informations essentielles aux investisseurs de ce fonds d'investissement à vocation générale (le "FCP"). Il ne s'agit pas d'un document promotionnel.

Plus en détail

L opération, qui a reçu l agrément de l Autorité des Marchés Financiers le 12 octobre 2015, sera mise en œuvre à compter du 20 octobre 2015.

L opération, qui a reçu l agrément de l Autorité des Marchés Financiers le 12 octobre 2015, sera mise en œuvre à compter du 20 octobre 2015. AGICAM 14 rue Auber 75009 Paris Paris, le 14 octobre 2015 Objet : Modifications «ALM CREDIT EURO ISR» Madame, Monsieur, Vous êtes porteurs de parts du FIA «ALM CREDIT EURO ISR» - : FR0007071006 1. L opération

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE. Présentation succincte :

PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE. Présentation succincte : PROSPECTUS SIMPLIFIE Avertissements 1 - FCP à règles d investissement allégées L'OPCVM «ETOILE DUO GARANTI JANVIER 2008» est un OPCVM à règles d'investissement allégées sans effet de levier. Il n'est pas

Plus en détail

PROSPECTUS FEVRIER 2012 UBAM CONVERTIBLES Société d'investissement à Capital Variable France Les souscriptions ne sont valables que si elles sont faites sur la base du prospectus en vigueur, accompagné

Plus en détail

SICAV Tikehau Income Cross Assets

SICAV Tikehau Income Cross Assets SICAV Tikehau Income Cross Assets Dénomination commerciale : Tikehau InCA PROSPECTUS AU 11 février 2015 SICAV conforme aux normes européennes Le Prospectus décrit les règles d'investissement et de fonctionnement

Plus en détail

UFF OBLIGATIONS 3-5 A - FR0013018868 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française

UFF OBLIGATIONS 3-5 A - FR0013018868 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française OBJECTIFS ET POLITIQUE D'INVESTISSEMENT L'objectif du fonds, de classification "Diversifié" est d'obtenir, au travers de l'investissement dans le fonds maître OBLIGATIONS 3-5 M, une performance nette de

Plus en détail

Rémunération Compte-Titres Fond Commun de Placement

Rémunération Compte-Titres Fond Commun de Placement Rémunération Compte-Titres Fond Commun de Placement PROSPECTUS COMPLET AVIVA INVESTORS FRANCE Siège social : 24-26 rue de la Pépinière- 75008 PARIS Tél. : 01 76 62 90 00 Fax. : 01 76 62 91 00 Société Anonyme

Plus en détail

UFF PEP 2010 PROSPECTUS COMPLET

UFF PEP 2010 PROSPECTUS COMPLET UFF PEP 2010 PROSPECTUS COMPLET Date publication prospectus 26 mars 2007 UFF PEP 2010 Prospectus simplifié PARTIE A STATUTAIRE I - Présentation succincte Code ISIN : FR0007045026 Dénomination : UFF PEP

Plus en détail

PALATINE MONETAIRE PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE - A - STATUTAIRE

PALATINE MONETAIRE PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE - A - STATUTAIRE PALATINE MONETAIRE PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE - A - STATUTAIRE Présentation succincte : Code ISIN : FR0010137315 parts C / FR0010137323 parts D. Dénomination : PALATINE MONETAIRE Forme juridique : Fonds

Plus en détail

PROSPECTUS. Distribution des revenus. Devises de libellé. Capitalisation

PROSPECTUS. Distribution des revenus. Devises de libellé. Capitalisation Conforme aux normes européennes PROSPECTUS I Caractéristiques générales Dénomination : Forme juridique : Fonds commun de placement de droit français Date de création et durée d'existence prévue : FCP crée

Plus en détail

CREDIT MUTUEL POTENTIEL MONDE 2010

CREDIT MUTUEL POTENTIEL MONDE 2010 PROSPECTUS SIMPLIFIE CREDIT MUTUEL POTENTIEL MONDE 2010 CREDIT MUTUEL POTENTIEL MONDE 2010 est construit dans la perspective d un investissement sur la durée totale de vie du Fonds et donc d un rachat

Plus en détail

Aviva Actions Euro PROSPECTUS COMPLET AVIVA INVESTORS FRANCE

Aviva Actions Euro PROSPECTUS COMPLET AVIVA INVESTORS FRANCE PROSPECTUS COMPLET AVIVA INVESTORS FRANCE Siège social : 24-26 rue de la Pépinière- 75008 PARIS Tél. : 01 76 62 90 00 Fax. : 01 76 62 91 00 Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance au capital

Plus en détail

INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR

INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR «Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Codes ISIN : Part C : FR0010501619 Part D : FR0010501627 Dénomination : Forme juridique : Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français Société de gestion de

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE Code ISIN : FR0010434761 Dénomination : CA AUTO REMU Forme juridique : Fonds Commun de Placement (F.C.P.) de droit français. Nourricier :

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Codes ISIN : Part C : FR0010501569 Part D : FR0010501585 Dénomination : Forme juridique : Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français Société de gestion de

Plus en détail

SWISS LIFE FUNDS (F) FINANCIAL CREDIT Fonds commun de placement

SWISS LIFE FUNDS (F) FINANCIAL CREDIT Fonds commun de placement SWISS LIFE FUNDS (F) FINANCIAL CREDIT Fonds commun de placement Conforme aux normes européennes PROSPECTUS COMPLET Société de gestion SWISS LIFE ASSET MANAGEMENT (France) 86, boulevard Haussmann 75008

Plus en détail

OCEA ACTIONS RENDEMENT EURO

OCEA ACTIONS RENDEMENT EURO Informations clés pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

MONTSEGUR RENDEMENT PART C (ISIN : FR0010263574) Cet OPVM est géré par MONTSEGUR FINANCE

MONTSEGUR RENDEMENT PART C (ISIN : FR0010263574) Cet OPVM est géré par MONTSEGUR FINANCE Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont fournies conformément à une obligation

Plus en détail