Procès-verbal de la quatrième assemblée générale annuelle de la Caisse Desjardins de la Chaudière, tenue le 16 avril 2013, au Centre Brunot Verret

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1 Procès-verbal de la quatrième assemblée générale annuelle de la Caisse Desjardins de la Chaudière, tenue le 16 avril 2013, au Centre Brunot Verret Environ trois cent membres étaient présents incluant les dirigeants et le personnel (250 présences physiques et 50 présences sur le Web. 1. PRÉSENTATION DES FAITS SAILLANTS DE 2012 Madame Karina Lehoux, animatrice de la soirée présente les principaux faits saillants de l année MESSAGE DE LA PRÉSIDENTE ET CHEF DE LA DIRECTION DU MOUVEMENT Présentation d un vidéo (Mot de bienvenue de Mme Monique Leroux, présidente et chef de la direction du Mouvement) 3. MOT DE BIENVENUE ET PRÉSENTAITON DES INVITÉS Madame Karina Lehoux, animatrice de la soirée, souhaite la bienvenue aux membres présents et invite Monsieur Jean-Rock Pelletier, président, à procéder à l ouverture de l assemblée. 4. OUVERTURE OFFICIELLE DE L ASSEMBLÉE Monsieur Jean-Rock Pelletier agit comme président de l'assemblée et Madame Lucie Leclerc agit comme secrétaire de l'assemblée. Il sera assisté dans ses fonctions par Monsieur Raynald Roy. Après avoir souhaité la bienvenue aux membres présents, le président déclare la quatrième assemblée générale annuelle de la Caisse Desjardins de la Chaudière officiellement ouverte, il est 19 h 45. Le président présente l'équipe des dirigeants mandatés pour représenter les membres au sein du conseil d administration et du conseil de surveillance de la Caisse. 5. ADOPTION DE L'ORDRE DU JOUR Afin de renseigner les membres sur le contenu de l'assemblée, M. Pelletier fait la lecture de l'ordre du jour qui s'établit comme suit: ORDRE DU JOUR 1. Présentation des faits saillants de Message de la présidente et chef de la direction du Mouvement 3. Mot de bienvenue et présentation des invités 4. Ouverture officielle de l assemblée 5. Adoption de l'ordre du jour 6. Adoption du procès-verbal de la dernière assemblée générale annuelle 7. Rapport du conseil d'administration 8. Rapport du conseil de surveillance 9. Présentation des états financiers 10. Présentation du bilan de la distinction coopérative 11. Période de questions 12. Adoption du taux d'intérêt sur les parts permanentes et les parts de ristourne 13. Adoption de la répartition des excédents annuels 14. Élections au conseil d'administration et au conseil de surveillance 15. Période de questions

2 Remerciements 17. Tirages 18. Levée de l'assemblée Le président demande une proposition pour l'adoption de l'ordre du jour. Il est proposé par Monsieur André Kelly, appuyé par Madame Céline Saindon que la réunion se poursuivre selon l'ordre du jour tel que présenté. La proposition est adoptée à l unanimité. 6. ADOPTION DU PROCÈS-VERBAL DE LA DERNIÈRE ASSEMBLÉE GÉNÉRALE ANNUELLE Les membres ayant reçu le texte du projet du procès-verbal de l assemblée générale du 10 avril 2012, il est proposé par Madame Lise Beaudoin, appuyé par Monsieur Nicol Bergeron que le procès-verbal de l assemblée générale annuelle du 10 avril 2012 soit adopté tel que présenté, et de dispenser la secrétaire d'en faire la lecture. La proposition est adoptée à l unanimité. 7. RAPPORT DU CONSEIL D'ADMINISTRATION Monsieur Pelletier livre son message annuel qui reflète bien les activités du conseil d'administration. 8. RAPPORT DU CONSEIL DE SURVEILLANCE Madame Lehoux invite Monsieur Germain Bélanger, président du conseil de surveillance, à venir présenter le rapport des activités de son conseil. 9. PRÉSENTATION DES ÉTATS FINANCIERS Madame Lehoux invite Monsieur Raynald Roy à nous faire part des résultats de la dernière année financière se terminant le 31 décembre Par la suite, Monsieur Alain Sauvé, directeur marché des particuliers, présente les nouvelles équipes dédiées aux différents segments de vie de nos membres. M. Sauvé invite deux planificateurs financiers à venir nous présenter différentes stratégies de placement. Les membres sont invités à poser des questions ou à faire des commentaires. Une question est posée concernant le produit d épargne Céli générant des revenus d intérêt à l abri de d impôt. 10. PRÉSENTATION DU BILAN DE LA DISTINCTION COOPÉRATIVE Madame Lehoux invite les personnes suivantes à venir nous présenter le bilan de la distinction coopérative pour l année 2012 : Monsieur Colin Bilodeau et Madame Jeannine Mercier, membres du comité des commandites et dons, Madame Andréanne Flamand-Goulet, récipiendaire d une bourse d excellence à l automne 2012, Madame Maryse Parent, directrice générale de la Fondation Élizabeth et Roger Parent et Madame Édith Chamberland, bénévole à la Fondation. 11. PÉRIODE DE QUESTIONS Quelques questions sont posées sur la webdiffusion concernant : -Le pourcentage de membres utilisant les services au comptoir versus AccèsD; -Le nombre de candidatures aux Bourses d excellence reçues en 2012 et le nombre de gagnants par catégorie;

3 La possibilité d installation d un guichet automatique en devise US sur le territoire de notre caisse; -La stabilité des taux d intérêts pour les prochaines années; -La segmentation, comment se fera le lien avec ma nouvelle conseillère. 12. ADOPTION DU TAUX D'INTÉRÊT SUR LES PARTS PERMANENTES ET LES PARTS DE RISTOURNES Selon notre règlement concernant les parts permanentes et les parts de ristournes, il est du ressort de l'assemblée générale de fixer le rendement sur ces parts. En accord avec ce règlement et selon la recommandation de la Fédération, le conseil d'administration suggère aux membres de fixer le rendement des parts permanentes à un taux de 4.25% d'intérêt et le rendement des parts de ristournes à un taux de 4.25% pour le dernier exercice financier. Il est proposé par Monsieur Claude Rancourt, appuyé par Monsieur Pierre Boutin que la recommandation soit acceptée, soit au taux d intérêt de 4.25%. La proposition est adoptée à l'unanimité. 13. ADOPTION DE LA RÉPARTITION DES EXCÉDENTS ANNUELS Madame Lehoux invite les membres à visionner la recommandation du conseil d'administration concernant la répartition des excédents annuels. Le directeur général fait la présentation du partage suggéré pour l'année se terminant le 31 décembre Le président demande une proposition pour adopter cette répartition. Il est proposé par Madame Rosalie Vachon, appuyée par Monsieur Colin Bilodeau d adopter la recommandation du conseil d administration concernant la répartition des excédents annuels adoptée telle que proposée, soit : Excédents à répartir $ MOINS Intérêts sur : Parts permanentes 4,25 % $ Parts de ristournes 4,25 % $ Ristournes totales $ Majoration du montant de ristournes en parts $ Fonds d aide au développement du milieu $ Réserves : générale $ de stabilisation $ PLUS Impôts récupérés $ Épargnes (intérêts payés) Prêts aux particuliers (intérêts perçus) Prêts aux entreprises (intérêts perçus) Fonds Desjardins (encours) Financements Accord D (encours) 6,00 % $ 3,00 % $ 2,00 % $ 0,10 % $ 0,10 % $ PGLM (encours) 0,10% Majoration du montant de ristournes en parts $

4 Total $ La proposition est adoptée à l unanimité. 14. ÉLECTIONS AU CONSEIL D'ADMINISTRATION ET AU CONSEIL DE SURVEILLANCE Comme le prévoit le règlement de régie interne, les mises en candidature devaient se faire par écrit et être produites aux bureaux de la caisse, avant la fermeture, au plus tard le dixième jour précédant la date fixée pour l'assemblée générale. Le 5 avril 2013 à 15:00 heures, était l'échéance. Les noms des candidats et des proposeurs ont été affichés dans tous les établissements de la caisse sur réception et y sont demeurés jusqu'à l'assemblée. Monsieur Pelletier agira à titre de président d'élection et Madame Lucie Leclerc agira comme secrétaire d'élection. Monsieur Pelletier fait connaître le nom des membres dirigeants sortants de charge au sein du conseil d administration: André Blouin, Simon Chamberland, Francine P. Proulx, Madeleine Roy, François Sauvé. Gaétan Cyr propose la candidature de André Blouin Carole Labonté propose la candidature de Simon Chamberland Claude Proulx propose la candidature de Francine P. Proulx Céline Rouleau propose la candidature de Geneviève Routhier Frédéric Chabot propose la candidature de François Sauvé Étant donné que le nombre de candidatures reçues dans les délais est égal au nombre de postes à combler, le président d'élection déclare élus par acclamation André Blouin, Simon Chamberland, Francine P. Proulx, Geneviève Routhier et François Sauvé au poste d administrateur(trice). Monsieur Pelletier fait connaître le nom des membres dirigeants sortants de charge au sein du conseil de surveillance: Germain Bélanger Roger Bélanger propose la candidature de Germain Bélanger. Étant donné que le nombre de candidature reçue dans les délais est égal au nombre de poste à combler, le président d'élection déclare élu par acclamation Germain Bélanger au poste de conseiller. Les élus sont invités à signer l'engagement solennel après l'assemblée. 15. PÉRIODE DE QUESTIONS Aucune question. 16. REMERCIEMENTS Le président remercie tous les membres pour leur grande participation à cette assemblée. 17. TIRAGES Les membres sont invités à vérifier sur écran leur coupon de participation pour le tirage et à demeurer sur place, vin et bouchées seront servis. Un ipad et 3 prix de 100$ dans chacune des catégories suivantes : -membres de 35 ans et moins

5 membres de plus de 35 ans -membres connectés à la webdiffusion. 18. LEVÉE DE LA SÉANCE L'ordre du jour étant épuisé, le président déclare l'assemblée levée, il est 21 h 56. Président Secrétaire